我國(guó)農(nóng)業(yè)銀行財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)分析報(bào)告

1、11/112016年中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)分析中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行2016年年度報(bào)告顯示，2016年資產(chǎn)總額為195700.6億元，較上年增長(zhǎng)10.0%；營(yíng)業(yè)收入為5060.16億元，較上年減少5.6%；凈利潤(rùn)為1840.6億元，較上年增長(zhǎng)1.8%，不良貸款率為2.37%，較上年減少0.02個(gè)百分點(diǎn)。數(shù)據(jù)來(lái)源：中商產(chǎn)業(yè)研究院整理2016年，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行應(yīng)對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展新常態(tài)，積極服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和民生領(lǐng)域，加快公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)型，持續(xù)提升綜合化金融服務(wù)能力。2016年，其主要業(yè)務(wù)情況如下：（一） 公司金融業(yè)務(wù)截至2016 年末，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行擁有379.85 萬(wàn)個(gè)公司銀行客戶，其中有貸款余額的客戶6.30 萬(wàn)個(gè)。1

2、、公司類存貸款業(yè)務(wù)截至2016 年12 月31 日，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行境內(nèi)公司存款余額55,997.43 億元，較上年末增加7,779.92 億元，增長(zhǎng)16.1%。截至2016 年12 月31 日，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行境內(nèi)公司類貸款和票據(jù)貼現(xiàn)余額合計(jì)59,381.98 億元，較上年末增加2,028.02億元，增長(zhǎng)3.5%。重大營(yíng)銷項(xiàng)目庫(kù)入庫(kù)項(xiàng)目達(dá)5,811 個(gè)，較上年末增加3,060 個(gè)；當(dāng)年實(shí)現(xiàn)貸款投放3,597.56 億元，較上年多投放1,211.56億元。截至2016 年末，法人房地產(chǎn)貸款余額2,335.26 億元，比上年末減少1,236.21 億元。2、小微企業(yè)金融業(yè)務(wù)截至2016 年末，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀

3、行小微企業(yè)貸款余額12,035.78 億元，較上年末增加1,153.50 億元，貸款增速10.6%，高于全行貸款增速1.5個(gè)百分點(diǎn)。3、機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)截至2016 年末，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行共與209 家銀行建立代理合作關(guān)系，合作領(lǐng)域不斷拓寬。第三方存管系統(tǒng)上線證券公司99 家，簽約客戶3,204.66萬(wàn)戶，存管資金日均余額2,170.58 億元。銀期合作不斷深入，合作期貨公司數(shù)達(dá)147 家，期貨保證金存管規(guī)模273.55 億元。不斷提升政府客戶服務(wù)能力，2016年代理中央財(cái)政業(yè)務(wù)規(guī)模達(dá)1,138.75 億元，較上年增長(zhǎng)5.8%。銀保市場(chǎng)影響力不斷增強(qiáng)。截至2016 年末，共與95家保險(xiǎn)公司簽訂全面合作協(xié)議

4、，實(shí)現(xiàn)代理新單保費(fèi)3,108.29 億元，實(shí)現(xiàn)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入89.59 億元，較上年增長(zhǎng)85.4%。4、結(jié)算與現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)截至2016 年末，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行對(duì)公人民幣結(jié)算賬戶達(dá)471.29 萬(wàn)戶，較上年末增長(zhǎng)4.8%。截至2016 年末，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行現(xiàn)金管理活躍客戶數(shù)159.40 萬(wàn)戶1，較上年末增長(zhǎng)54.3%。5、貿(mào)易融資和國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)2016 年，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行境內(nèi)分行國(guó)際貿(mào)易融資發(fā)生額1,038.7 億美元；境內(nèi)分行完成國(guó)際結(jié)算量8,739.6 億美元；對(duì)外擔(dān)保量350.8億美元，同比增長(zhǎng)12.8%。6、投資銀行業(yè)務(wù)2016年共承銷債券352 期，募集資金4,151.28 億元，成功承銷熊

5、貓債、SDR 債券、鐵路建設(shè)債券等新型債券。并購(gòu)貸款業(yè)務(wù)取得重大進(jìn)展，全年累計(jì)審批并購(gòu)貸款金額564.4 億元，年末余額412.7億元。（二） 個(gè)人金融業(yè)務(wù)1、個(gè)人貸款截至2016 年12 月31 日，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行個(gè)人貸款余額33,408.79億元，較上年末增加6,129.89億元。報(bào)告期內(nèi)，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行認(rèn)真落實(shí)國(guó)家房地產(chǎn)調(diào)控政策，積極支持居民家庭購(gòu)買(mǎi)首套和改善型自住房，大力支持農(nóng)民進(jìn)城購(gòu)房，個(gè)人住房貸款實(shí)現(xiàn)快速增長(zhǎng)。截至2016年末，個(gè)人住房貸款余額25,599.70 億元，較上年末增加6,329.52億元。抓住傳統(tǒng)消費(fèi)提質(zhì)升級(jí)、新興消費(fèi)蓬勃興起的契機(jī)，持續(xù)加大個(gè)人消費(fèi)貸款創(chuàng)新與支持力度，推

6、出“網(wǎng)捷貸”、個(gè)人自助質(zhì)押貸款、“房聯(lián)貸”等新產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)全流程線上消費(fèi)金融服務(wù)。2、個(gè)人存款2016年，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行充分發(fā)揮城市與縣域兩個(gè)市場(chǎng)的優(yōu)勢(shì)，積極組織低成本資金，持續(xù)優(yōu)化負(fù)債結(jié)構(gòu)。加大縣域市場(chǎng)資源投入，充分發(fā)揮縣域網(wǎng)點(diǎn)、服務(wù)站的功能，鞏固縣域市場(chǎng)個(gè)人存款的優(yōu)勢(shì)地位。通過(guò)公私聯(lián)動(dòng)、一體化營(yíng)銷，以代發(fā)工資、個(gè)人資金歸集等業(yè)務(wù)為切入點(diǎn)，批量拓展源頭性資金。實(shí)行流量化經(jīng)營(yíng)，大力營(yíng)銷支付、結(jié)算和投資類產(chǎn)品，促進(jìn)低成本資金沉淀。截至2016年12 月31 日，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行個(gè)人存款余額88,151.48 億元，較上年末增加7,495.92 億元，增長(zhǎng)9.3%。3、銀行卡業(yè)務(wù)截至2016 年末，中國(guó)農(nóng)

7、業(yè)銀行借記卡累計(jì)發(fā)卡8.8 億張，較上年末增加0.68 億張，存量居四大行首位。其中，IC 借記卡累計(jì)發(fā)卡5.09億張，較上年末增加1.0 億張。截至2016 年末，信用卡1累計(jì)發(fā)卡6,863 萬(wàn)張，當(dāng)年新增發(fā)卡1,025 萬(wàn)張；信用卡全年消費(fèi)13,384.13 億元，較上年增長(zhǎng)16.0%。4、私人銀行業(yè)務(wù)截至2016 年末，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行37 家一級(jí)（直屬）分行均已開(kāi)辦私人銀行業(yè)務(wù)，私人銀行客戶數(shù)7.0 萬(wàn)戶，管理資產(chǎn)余額為8,184 億元。（三） 資金業(yè)務(wù)1、貨幣市場(chǎng)業(yè)務(wù)2016 年，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行人民幣資金融資交易量287,409.99 億元，其中融出資金交易量158,631.33 億元，融

8、入資金交易量128,778.66億元。大力發(fā)展同業(yè)存單業(yè)務(wù)，全年存單交易量2,519.75 億元，較上年增長(zhǎng)137.9%。2、投資組合管理截至2016 年12 月31 日，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行投資凈額53,335.35 億元，較上年末增加8,214.88 億元，增長(zhǎng)18.2%。（四） 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)截至2016 年末，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品余額16,311.96 億元，較上年末增長(zhǎng)3.4%，其中個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品11,515.88億元，對(duì)公理財(cái)產(chǎn)品4,796.08 億元。1、資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)截至2016 年末，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行托管資產(chǎn)規(guī)模90,039.02 億元，較上年末增長(zhǎng)26.0%；其中保險(xiǎn)資產(chǎn)托管規(guī)模28,350

9、.35億元，較上年末增長(zhǎng)19.2%。全年實(shí)現(xiàn)托管與其他受托業(yè)務(wù)傭金收入31.19 億元。2、養(yǎng)老金業(yè)務(wù)2016 年，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行積極開(kāi)展全國(guó)社會(huì)保障基金托管業(yè)務(wù)，穩(wěn)步發(fā)展企業(yè)年金與類年金業(yè)務(wù)，養(yǎng)老金業(yè)務(wù)取得較快增長(zhǎng)。截至2016年末，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行養(yǎng)老金托管規(guī)模3,720.96 億元，較上年末增長(zhǎng)16.9%。3、貴金屬業(yè)務(wù)報(bào)告期內(nèi)，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行穩(wěn)健推進(jìn)貴金屬交易類業(yè)務(wù)發(fā)展，不斷深化貴金屬客戶交易系統(tǒng)渠道建設(shè)，加大營(yíng)銷力度，對(duì)私賬戶交易類業(yè)務(wù)客戶成交量實(shí)現(xiàn)大幅增長(zhǎng)。2016年，自營(yíng)與代理黃金交易3,329.97 噸，較上年增長(zhǎng)55.5%；自營(yíng)與代理白銀交易50,066.34 噸，較上年增長(zhǎng)89.1

10、%。中商產(chǎn)業(yè)研究院簡(jiǎn)介中商產(chǎn)業(yè)研究院是XX中商情大數(shù)據(jù)股份下轄的研究機(jī)構(gòu)，研究范圍涵蓋智能裝備制造、新能源、新材料、新金融、新消費(fèi)、大健康、“互聯(lián)網(wǎng)+”等新興領(lǐng)域。公司致力于為國(guó)內(nèi)外企業(yè)、上市公司、投融資機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所等提供各類數(shù)據(jù)服務(wù)、研究報(bào)告與高價(jià)值的咨詢服務(wù)。中商行業(yè)研究服務(wù)內(nèi)容行業(yè)研究是中商開(kāi)展一切咨詢業(yè)務(wù)的基石，我們通過(guò)對(duì)特定行業(yè)長(zhǎng)期跟蹤監(jiān)測(cè)，分析行業(yè)需求、供給、經(jīng)營(yíng)特性、盈利能力、產(chǎn)業(yè)鏈和商業(yè)模式等多方面的內(nèi)容，整合行業(yè)、市場(chǎng)、企業(yè)、用戶等多層面數(shù)據(jù)和信息資源，為客戶提供深度的行業(yè)市場(chǎng)研究報(bào)告，全面客觀的剖析當(dāng)前行業(yè)發(fā)展的總體市場(chǎng)容量、競(jìng)爭(zhēng)格局、進(jìn)出口情況和市場(chǎng)需求

11、特征等，對(duì)行業(yè)重點(diǎn)企業(yè)進(jìn)行產(chǎn)銷運(yùn)營(yíng)分析，并根據(jù)各行業(yè)的發(fā)展軌跡與實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，對(duì)各產(chǎn)業(yè)未來(lái)的發(fā)展趨勢(shì)做出準(zhǔn)確分析與預(yù)測(cè)。中商行業(yè)研究報(bào)告是企業(yè)了解各行業(yè)當(dāng)前最新發(fā)展動(dòng)向、把握市場(chǎng)機(jī)會(huì)、做出正確投資和明確企業(yè)發(fā)展方向不可多得的精品資料。中商行業(yè)研究方法中商擁有10多年的行業(yè)研究經(jīng)驗(yàn)，利用中商Askci數(shù)據(jù)庫(kù)立了多種數(shù)據(jù)分析模型，在產(chǎn)業(yè)研究咨詢領(lǐng)域利用行業(yè)生命周期理論、SCP分析模型、PEST分析模型、波特五力競(jìng)爭(zhēng)分析模型、SWOT分析模型、波士頓矩陣、國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力鉆石模型等、形成了自身獨(dú)特的研究方法和產(chǎn)業(yè)評(píng)估體系。在市場(chǎng)預(yù)測(cè)分析方面，模型涵蓋對(duì)新產(chǎn)品需求預(yù)測(cè)、快速消費(fèi)品銷售預(yù)測(cè)、市場(chǎng)份額預(yù)測(cè)等多種指標(biāo)

12、，實(shí)現(xiàn)針對(duì)性的進(jìn)行市場(chǎng)預(yù)測(cè)分析。中商研究報(bào)告數(shù)據(jù)與資料來(lái)源中商利用多種一手與二手資料來(lái)源核實(shí)所收集的數(shù)據(jù)或資料。一手資料來(lái)源于中商對(duì)行業(yè)內(nèi)重點(diǎn)企業(yè)訪談獲取的一手信息數(shù)據(jù)；中商通過(guò)行業(yè)訪談、 訪問(wèn)等調(diào)研獲取一手?jǐn)?shù)據(jù)時(shí)，調(diào)研人員會(huì)將多名受訪者的資料與意見(jiàn)、多種來(lái)源的數(shù)據(jù)或資料進(jìn)行比對(duì)核查，公司內(nèi)部也會(huì)預(yù)先探討該數(shù)據(jù)源的合法性，以確保數(shù)據(jù)的可靠性與合法合規(guī)。二手資料主要包括國(guó)家統(tǒng)計(jì)局、國(guó)家發(fā)改委、商務(wù)部、工信部、農(nóng)業(yè)部、中國(guó)海關(guān)、金融機(jī)構(gòu)、行業(yè)協(xié)會(huì)、社會(huì)組織等發(fā)布的各類數(shù)據(jù)、年度報(bào)告、行業(yè)年鑒等資料信息。數(shù)據(jù)來(lái)源數(shù)據(jù)種類金融機(jī)構(gòu)金融機(jī)構(gòu)公開(kāi)發(fā)布的各類年度數(shù)據(jù)、季度數(shù)據(jù)、月度數(shù)據(jù)等政府部門(mén)宏觀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)

13、、行業(yè)經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)、產(chǎn)量數(shù)據(jù)、進(jìn)出口貿(mào)易數(shù)據(jù)等行業(yè)協(xié)會(huì)年度報(bào)告數(shù)據(jù)、公報(bào)數(shù)據(jù)、行業(yè)運(yùn)行數(shù)據(jù)、會(huì)員企業(yè)數(shù)據(jù)等社會(huì)組織國(guó)際性組織、社會(huì)團(tuán)體公布的各類數(shù)據(jù)等行業(yè)年鑒農(nóng)業(yè)、林業(yè)、醫(yī)療、衛(wèi)生、教育、環(huán)境、裝備、房產(chǎn)、建筑等各類行業(yè)數(shù)據(jù)公司公告資本市場(chǎng)各類公司發(fā)布的定期年報(bào)、半年報(bào)、公司公告等期刊雜志在開(kāi)期刊雜志中獲取的僅限于允許公開(kāi)引用、的部分中商調(diào)研研究人員、調(diào)研人員通過(guò)實(shí)地調(diào)查、行業(yè)訪談、獲取的一手?jǐn)?shù)據(jù)中商的產(chǎn)業(yè)研究服務(wù)優(yōu)勢(shì)產(chǎn)業(yè)研究?jī)?yōu)勢(shì)優(yōu)勢(shì)體現(xiàn)豐富的數(shù)據(jù)資源、強(qiáng)大數(shù)據(jù)挖掘能力中商是中國(guó)首家自建數(shù)據(jù)庫(kù)系統(tǒng)的產(chǎn)業(yè)研究咨詢機(jī)構(gòu)，公司自主研發(fā)的Askci數(shù)據(jù)庫(kù)和CISource中商情報(bào)通對(duì)各類數(shù)據(jù)建立中商企業(yè)數(shù)

14、據(jù)庫(kù)、全球數(shù)據(jù)庫(kù)、宏觀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)庫(kù)、行業(yè)數(shù)據(jù)庫(kù)、區(qū)域數(shù)據(jù)庫(kù)、調(diào)研數(shù)據(jù)庫(kù)等專業(yè)數(shù)據(jù)庫(kù)，覆蓋近5000多個(gè)細(xì)分產(chǎn)業(yè)數(shù)據(jù)。知名的研究團(tuán)隊(duì)，優(yōu)質(zhì)的研究咨詢服務(wù)中商擁有具備專業(yè)背景知識(shí)和熟悉產(chǎn)業(yè)運(yùn)營(yíng)的復(fù)合型人才， 產(chǎn)業(yè)分析師、行業(yè)專家與咨詢顧問(wèn)共計(jì)300余名，在宏觀經(jīng)濟(jì)、區(qū)域經(jīng)濟(jì)、細(xì)分行業(yè)與政策法規(guī)研究方面具備很強(qiáng)的實(shí)力。公司研究團(tuán)隊(duì)為客戶提供專業(yè)的產(chǎn)業(yè)研究咨詢服務(wù)與個(gè)性化的專項(xiàng)咨詢服務(wù)。專門(mén)的客服團(tuán)隊(duì)，滿足客戶個(gè)性化咨詢服務(wù)公司建立了專門(mén)的客服團(tuán)隊(duì)，能夠更為準(zhǔn)確的了解客戶的需求并滿足，并且能夠?qū)蛻舻男枨筮M(jìn)行快速的處理，深入為客戶提供多樣化、個(gè)性化產(chǎn)品解決方案。通過(guò)加強(qiáng)員工培訓(xùn)與業(yè)務(wù)創(chuàng)新，開(kāi)創(chuàng)了民營(yíng)銀行籌建、保險(xiǎn)公司籌建等新型咨詢服務(wù)業(yè)務(wù)。產(chǎn)業(yè)大數(shù)據(jù)平臺(tái)成就最具影響力行業(yè)門(mén)戶公司旗下中商