第03部分經(jīng)濟(jì)法知識章金融法律制度

1、一、單項選擇題1、根據(jù)以轉(zhuǎn)換成法律制度規(guī)定，人按照法定程序，向投資者的在一定期間內(nèi)依據(jù)約定的條件可的，屬于（ ）。A、公司債券B、無記名公司債券 C、可轉(zhuǎn)換公司債券 D、私募公司債券2、根據(jù)融資租賃法律制度的規(guī)定，杠桿租賃是租人從借到（ ）的，本身投資設(shè)備價款的（ ）， A、30%-50% B、20%-40% C、60%-80%D、60%-80%設(shè)備并將設(shè)備租給承租人的融資租賃方式。60%-80%60%-80%20%-40%30%-50%3、根據(jù)融資租賃業(yè)務(wù)規(guī)定，下列經(jīng)銀辦的業(yè)務(wù)是（ ）。A、融資租賃業(yè)務(wù)批準(zhǔn)，經(jīng)營狀況良好、符合條件的金融租賃公司方可開B、固定收益類C、同業(yè)拆借投資業(yè)務(wù)D、債券

2、4、資產(chǎn)化業(yè)務(wù)的專項計劃設(shè)立中，管理人應(yīng)當(dāng)自專項計劃成立日起（）工作日內(nèi)將設(shè)立情況報中國基金業(yè)A、5 個 B、10 個 C、15 個D、30 個備案。5、下列不屬于政策性 A、國家開發(fā)B、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展 C、中國D、6、甲公司成立后在某于（ ）。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶的是（ ）。申請開立了一個用于辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付的賬戶，該賬戶性質(zhì)屬C、存款賬戶D、臨時存款賬戶7、下列選項中，不屬于 A、信用B、擔(dān)保C、票據(jù)貼現(xiàn) D、自營按照有無擔(dān)保及擔(dān)保方式劃分的是（ ）。8、下列屬于公開 A、向特定對象B、向特定對象C、向不特定對象 D、向特定對象的是（ ）。累計超過 150 人累計超過

3、100 人9、某國有商業(yè)企業(yè)的下列款項中，不可以采用托收承付結(jié)算方式的是（A、銷售商品而收取的款項）。B、在銷售商品的同時為客戶送貨而收取的 C、采購商品而支付的款項D、賒銷商品需要收取的款項費10、根據(jù)融資租賃法律制度規(guī)定，金融租賃公司設(shè)立時（ ）。A、5000 萬B、1 億C、5 億D、10 億資本為實繳貨幣資本，最低限額為11、根據(jù)私募基金管理辦定，私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的終止之日起不得少于（ ）。A、5 年 B、10 年 C、15 年D、20 年及其他相關(guān)資料，保存期限自基金12、按照 A、公益 B、自

4、益 C、設(shè)定D、民事設(shè)立意圖，與私益與他益與法定與營業(yè)分為（ ）。13、根據(jù)支付結(jié)算法律制度的規(guī)定，按是否向發(fā)卡交存?zhèn)溆媒鸱譃椋?）。A、B、卡與儲值卡卡與貸記卡C、外幣卡與D、貸記卡與準(zhǔn)貸記卡 14、由我國境內(nèi)的公司，供境內(nèi)機(jī)構(gòu)、組織或個人（不含、臺投資者）以認(rèn)購和交易的普通股A、B、B 股 C、H 股 D、N 股二、多項選擇題是（ ）。1、下列關(guān)于存款業(yè)務(wù)提前支取、掛失、查詢和過戶的說法，正確的有（ ）。A、未到期的定期儲蓄存款，提前支取的，必須由儲戶本人辦理，不得代支取B、記名式的存單、可以掛失C、不記名式的存單、不能掛失D、儲蓄機(jī)構(gòu)受理掛失后，應(yīng)于受理之日起 3 日內(nèi)停止支付該儲蓄存款

5、E、受理掛失前該儲蓄存款已被他人支取的，儲蓄機(jī)構(gòu)不負(fù)賠償責(zé)任2、根據(jù)法律制度規(guī)定，記名公司債券的，應(yīng)當(dāng)在公司債券存根簿上載明事項有（）。A、債券持有人的或者名稱及住所B、債券持有人取得債券的日期及債券的C、債券總額D、債券的日期E、債券的實收金額3、根據(jù)規(guī)定，在我國 A、代銷B、募集 C、包銷 D、配售E、增發(fā)承銷業(yè)務(wù)可以采取的方式有（ ）。4、根據(jù)融資租賃法律制度的規(guī)定，融資租賃類型有（ ）。A、直接租賃B、不動產(chǎn)融資租賃 C、售后回租D、杠桿租賃E、動產(chǎn)融資租賃5、根據(jù)融資租賃業(yè)務(wù)規(guī)定，下列屬于租賃物、租賃資產(chǎn)的管理規(guī)則的有（ A、租賃物評估與定價規(guī)則B、風(fēng)險應(yīng)對規(guī)則C、余額估值管理規(guī)則D

6、、租賃期屆滿租賃物管理規(guī)則 E、全面風(fēng)險管理規(guī)則）。6、下列選項中屬于商業(yè) A、信用中介職能B、信用創(chuàng)造職能的職能的有（ ）。C、貨幣職能D、金融服務(wù)職能 E、支付中介職能7、根據(jù)支付結(jié)算法律制度的規(guī)定，下列賬戶中，屬于A、基本存款賬戶 B、一般存款賬戶結(jié)算賬戶的有（ ）。C、存款賬戶D、臨時存款賬戶E、個人存款賬戶8、下列可以使用托收承付方式的有（ ）。A、甲B、乙國有企業(yè) C、丙合營企業(yè)公司D、丁供銷合作社 E、戊9、下列情形中，導(dǎo)致無效的有（ ）。A、B、目的法律、行政或者損害社會公共利益不能確定C、委托人以或者為目的設(shè)立損害其債權(quán)人利益定不得設(shè)立的設(shè)立D、專以或者E、委托人設(shè)立10、發(fā)

7、卡對（利息。A、借記卡B、準(zhǔn)貸記卡 C、貸記卡D、儲值卡E、）賬戶內(nèi)的存款，按照規(guī)定的同期同檔次存款利率及計息辦法計付11、按照A、種類，下列屬于市場市場的有（）。B、交易市場C、基金市場D、衍生品市場E、市場部分一、單項選擇題1、【正確【】C可轉(zhuǎn)換公司債券是指的公司債券。人按照法定程序，向投資者的在一定期間內(nèi)依據(jù)約定的條件可以轉(zhuǎn)換成【該題針對“公司債券的類型”知識點進(jìn)行考核】【答疑13105437,點擊提問】請務(wù)必加yingzipu666 更新有保障！紙質(zhì)+練習(xí)冊+精準(zhǔn)加2、！【正確【】C杠桿租賃，又稱平衡租賃，是租人從借到 60%-80%的，本身投資設(shè)備價款的 20%-40%，設(shè)備并將設(shè)備

8、租給承租人的融資租賃方式?！驹擃}針對“融資租賃法概述”知識點進(jìn)行考核】【答疑13105601,點擊提問】3、【正確【】 D】 經(jīng)銀批準(zhǔn)，經(jīng)營狀況良好、符合條件的金融租賃公司可以開辦下列部分或全部本外幣業(yè)務(wù)：（1）債券；（2）在境內(nèi)保稅地區(qū)設(shè)立項目公司開展融資租賃業(yè)務(wù)；（3）資產(chǎn)化；（4）為控股子公司、項目公司對外融資提供擔(dān)保；（5）銀【該題針對“融資租賃業(yè)務(wù)”知識點進(jìn)行考核】批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)?！敬鹨?、【正確【13105607,點擊提問】 A】 管理人應(yīng)當(dāng)自專項計劃成立日起 5 個工作日內(nèi)將設(shè)立情況報中國基金業(yè)備案，同時抄送對管理人有轄區(qū)權(quán)的中國派出機(jī)構(gòu)。【該題針對“特殊業(yè)務(wù)”知識點進(jìn)行考核】【

9、答疑5、【正確【13105618,點擊提問】D我國分別設(shè)立了國家開發(fā)、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展、中國三家政策性?！驹擃}針對“法概述”知識點進(jìn)行考核】【答疑6、【正確【13105632,點擊提問】 A】 根據(jù)規(guī)定，基本存款賬戶是存款人因辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付需要開立的結(jié)算賬戶。存款人日常經(jīng)營活動的收付及其工資、獎金和現(xiàn)金的支取，應(yīng)通過該賬戶辦理?！驹擃}針對“賬戶管理”知識點進(jìn)行考核】【答疑7、【正確【屬于按照13105647,點擊提問】 D】 按照有無擔(dān)保及擔(dān)保方式劃分，人是否承擔(dān)風(fēng)險劃分?？煞譃樾庞?、擔(dān)保和票據(jù)貼現(xiàn)。自營【該題針對“業(yè)務(wù)規(guī)則”知識點進(jìn)行考核】【答疑8、【正確【13105652,點擊提問

10、】 C】 根據(jù)規(guī)定，有下列情形之一的，為公開：向不特定對象的；向特定對象發(fā)行累計超過 200 人，但依法實施員工持股計劃的員工人數(shù)不計算在內(nèi)；法律、行政行為。規(guī)定的其他【該題針對“公開”知識點進(jìn)行考核】【答疑9、【正確【13105700,點擊提問】 D】 辦理托收承付結(jié)算的款項必須是商品交易以及因商品交易而產(chǎn)生的勞務(wù)供應(yīng)款項。代銷、寄銷、賒銷商品的款項，不得辦理托收承付結(jié)算?！驹擃}針對“結(jié)算業(yè)務(wù)”知識點進(jìn)行考核】【答疑10、【正確13105710,點擊提問】 B【的可】 金融租賃公司設(shè)立時兌換貨幣。資本為實繳貨幣資本，最低限額為 1 億元或等值【該題針對“融資租賃關(guān)系”知識點進(jìn)行考核】【答疑1

11、1、【正確【13105720,點擊提問】 B】 私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的年。及其他相關(guān)資料，保存期限自基金終止之日起不得少于 10【該題針對“私募投資基金”知識點進(jìn)行考核】【答疑12、【正確【13105728,點擊提問】A按照設(shè)立意圖，分為公益與私益?！驹擃}針對“法概述”知識點進(jìn)行考核】【答疑13、【正確【13105734,點擊提問】D按是否向發(fā)卡交存?zhèn)溆媒鸱譃橘J記卡、準(zhǔn)貸記卡兩類?！驹擃}針對“業(yè)務(wù)規(guī)則”知識點進(jìn)行考核】【答疑14、【正確【內(nèi)上市13105746,點擊提問】 A】 根據(jù)投資者股（B 股）和及定價

12、幣種的不同，可以分為普通股（或內(nèi)資股）、境，供境內(nèi)機(jī)構(gòu)、組織上市股。普通股是由我國境內(nèi)的公司或個人（不包括臺投資者）以認(rèn)購和交易的普通股?！驹擃}針對“法律制度概述”知識點進(jìn)行考核】【答疑13105751,點擊提問】二、多項選擇題1、【正確【】 BCE】 選項 A：未到期的定期儲蓄存款，儲戶提前支取的，必須持存單和存款人的明辦理；代儲戶支取的，代支取人還必須持其該儲蓄存款。明。選項 D：儲蓄機(jī)構(gòu)受理掛失后，必須立即停止支付【該題針對“存款業(yè)務(wù)規(guī)則”知識點進(jìn)行考核】【答疑2、【正確【13105436,點擊提問】 ABCD】記名公司債券的，應(yīng)當(dāng)在公司債券存根簿上載明下列事項：（1）債券持有人的或者名

13、稱及住所；（2）債券持有人取得債券的日期及債券的；（3）債券總額，債券的票面金額、利率、還本付息的期限和方式；（4）債券的日期?！驹擃}針對“公司債券的類型”知識點進(jìn)行考核】【答疑3、【正確【13105440,點擊提問】 AC】承銷業(yè)務(wù)采取代銷或者包銷方式?！驹擃}針對“的程序”知識點進(jìn)行考核】【答疑4、【正確【13105467,點擊提問】 ACD】 融資租賃企業(yè)可以在符合有關(guān)及規(guī)章規(guī)定的條件下，采取直接租賃、轉(zhuǎn)租賃、售后回租、杠桿租賃、委托租賃、聯(lián)合租賃等形式開展融資租賃業(yè)務(wù)。【該題針對“融資租賃法概述”知識點進(jìn)行考核】【答疑5、【正確【13105603,點擊提問】 ABCD】 租賃物、租賃資產(chǎn)

14、管理規(guī)則。（1）租賃物取得規(guī)則。（2）租賃物評估與定價規(guī)則。（3）風(fēng)險應(yīng)對規(guī)則。（4）余額估值管理規(guī)則。（5）余額風(fēng)險管理規(guī)則。（6）租賃期屆滿租賃物管理規(guī)則。【該題針對“融資租賃業(yè)務(wù)”知識點進(jìn)行考核】【答疑6、【正確【13105612,點擊提問】ABDE商業(yè)具有信用中介職能、支付中介職能、信用創(chuàng)造職能和金融服務(wù)職能?！驹擃}針對“法概述”知識點進(jìn)行考核】【答疑7、【正確【款賬戶。13105631,點擊提問】ABCD結(jié)算賬戶按用途可分為基本存款賬戶、一般存款賬戶、存款賬戶和臨時存【該題針對“賬戶管理”知識點進(jìn)行考核】【答疑8、【正確【13105640,點擊提問】BD使用收承付結(jié)算方式的收款和付款，必須是國有企業(yè)、供銷合作社以及經(jīng)營管理較好，并經(jīng)同意的城鄉(xiāng)集體所有制工業(yè)企業(yè)?！驹擃}針對“結(jié)算業(yè)務(wù)”知識點進(jìn)行考核】【答疑9、【正確【13105713,點擊提問】 ABCD】無效的情形包括：目的法律、行政定不得設(shè)立或者損害社會公共利益；不能確定；委托人以或者的設(shè)立；專以或者為目的設(shè)立；受益人或者受益人范圍不能確定；法律、行政規(guī)定的其他情形