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輕鬆理財：幸福理財規(guī)劃與資產(chǎn)配置周行一國立政治大學(xué)財務(wù)管理系所教授商學(xué)院院長 幸福理財規(guī)劃與資產(chǎn)配置 一 先快樂再理財 二 重視自己的身價 三 幸福理財規(guī)劃 四 資產(chǎn)配置 五 你有長期投資選擇權(quán) 六 QA幸福投資理財?shù)某绦蛞? 程序 主觀及目標(biāo)風(fēng)險 設(shè)定投資目標(biāo) 個人及環(huán)境的限制條件 資產(chǎn)負(fù)債表及收入支出表 資產(chǎn)配置 達(dá)成投資目標(biāo)及長期風(fēng)險控管 證券選擇 落實資產(chǎn)配置 執(zhí)行證券選擇的結(jié)果 短期風(fēng)險管理及衍生性商品 投資組合管理 績效評估：投資組合是否朝目標(biāo)前進(jìn)以 及對於其他投資組合的績效 調(diào)整投資組合資產(chǎn)配置以理財計畫指導(dǎo)資產(chǎn)配置，而非只想以資產(chǎn)配置賺錢來解決理財問題每一個人的所需要的報酬率不一樣區(qū)分核心投資及衛(wèi)星投資以買進(jìn)持有及類似定時定額的方式投資資產(chǎn)配置的調(diào)整短期調(diào)整的重點在考慮為配合理財目標(biāo)支出所承擔(dān)的市場風(fēng)險及流動性風(fēng)險在理財目標(biāo)到達(dá)前檢視理財計畫如果資產(chǎn)累積超越理財計畫目標(biāo)則在低風(fēng)險資產(chǎn)上分配足夠理財支出的金額如果資產(chǎn)累積低於理財計畫目標(biāo)則必須重新檢視理財計畫並依新計畫調(diào)整資產(chǎn)配置當(dāng)主、客觀條件改變時必須重新檢視理財計畫並依新計畫調(diào)整資產(chǎn)配置你有長期投資選擇權(quán)選擇權(quán)的時間愈長，價值即愈高只要有工作就有選擇權(quán)不要輕易放棄長期投資的權(quán)利 柒 結(jié)論及Q&

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