一份有效打動(dòng)“知本家”的資產(chǎn)配置計(jì)劃書課件

1、一份有效打動(dòng)“知本家”的資產(chǎn)配置計(jì)劃書適用客戶群特征 有一定金融知識(shí)背景，素質(zhì)較高思維較理性，不輕易被案例打動(dòng)邏輯性強(qiáng)，對(duì)數(shù)字比較敏感有可以帶來高收益的投資渠道工作環(huán)境規(guī)章制度嚴(yán)格，生活環(huán)境法律秩序好，重視法規(guī)的嚴(yán)肅性計(jì)劃書特點(diǎn) 從宏觀經(jīng)濟(jì)到微觀保險(xiǎn)，層層遞進(jìn)，邏輯性強(qiáng)，逐步論證保險(xiǎn)的資產(chǎn)配置功能內(nèi)容不強(qiáng)調(diào)保險(xiǎn)收益，重點(diǎn)說明保險(xiǎn)的安全性銷售案例 客戶情況 謝總，男，41歲，加拿大籍，金融投資業(yè) 家庭年凈收入1000萬以上 四月承保：規(guī)保50萬，標(biāo)保36萬 險(xiǎn)種：一諾千金 + 福祥一生 繳費(fèi)年限：10年計(jì)劃書結(jié)構(gòu)1、溝通保險(xiǎn)觀念2、引用法規(guī)證明3、制作產(chǎn)品方案4、個(gè)人簡(jiǎn)介設(shè)計(jì)目的：強(qiáng)調(diào)保險(xiǎn)的資產(chǎn)

2、“配置”功能，引發(fā)高端客戶重視設(shè)計(jì)目的：樹立保險(xiǎn)和業(yè)務(wù)人員的權(quán)威性P2P3設(shè)計(jì)目的：迅速簡(jiǎn)潔地詮釋保險(xiǎn)對(duì)高端客戶的意義帶來“全保代理”的概念P4P5風(fēng)險(xiǎn)投資工具：風(fēng)險(xiǎn)通常帶來損失，也可以帶來收益（回顧P3）資產(chǎn)保全工具：創(chuàng)造財(cái)富和留住財(cái)富需要不同的工具，安全性至關(guān)重要安排未來財(cái)富：財(cái)富創(chuàng)造的過程就是財(cái)富流動(dòng)的過程，未來不可預(yù)料，必須有一筆鎖定的財(cái)富遺產(chǎn)規(guī)劃設(shè)計(jì)目的：強(qiáng)化保險(xiǎn)安全可控的功能貫穿一生，遠(yuǎn)遠(yuǎn)強(qiáng)于其它投資工具計(jì)劃書結(jié)構(gòu)1、溝通保險(xiǎn)觀念2、引用法規(guī)證明3、制作產(chǎn)品方案4、個(gè)人簡(jiǎn)介P8P9P10設(shè)計(jì)目的：借助法律法規(guī)增強(qiáng)客戶對(duì)保險(xiǎn)及保險(xiǎn)公司的信任及認(rèn)同告知客戶雖然有多種工具可以進(jìn)行資產(chǎn)配置

3、，但唯有保險(xiǎn)是以法律的形式來呈現(xiàn)，是一種安全有效的制度P11P12P13設(shè)計(jì)目的：表明保險(xiǎn)資產(chǎn)的流動(dòng)性，打消客戶急需用錢的顧慮P14計(jì)劃書結(jié)構(gòu)1、溝通保險(xiǎn)觀念2、引用法規(guī)證明3、制作產(chǎn)品方案4、個(gè)人簡(jiǎn)介根據(jù)客戶需求，設(shè)計(jì)相應(yīng)方案設(shè)計(jì)目的：用數(shù)字說話，讓客戶直觀的看到投入與收益情況注：上述利益演示僅供參考，不做實(shí)際銷售使用P15P16P17設(shè)計(jì)目的：為簽單所需的流程、手續(xù)作鋪墊設(shè)計(jì)目的：通過“名人話保險(xiǎn)”再次論證保險(xiǎn)的資產(chǎn)配置功能，增加可信度和權(quán)威性，前后呼應(yīng)P18P19計(jì)劃書結(jié)構(gòu)1、溝通保險(xiǎn)觀念2、引用法規(guī)證明3、制作產(chǎn)品方案4、個(gè)人簡(jiǎn)介設(shè)計(jì)目的：展現(xiàn)自己是與高端客戶相匹配的專業(yè)高端代理人，增強(qiáng)客戶的認(rèn)同及信任P20注意事項(xiàng)盡量按順序逐步介紹計(jì)劃書內(nèi)容，即使部分客戶堅(jiān)決要求直接看產(chǎn)品方案，在看完方案后，也要重新再展示前