基金從業(yè)資格考試四(共33頁(yè))

1、基金(jjn)從業(yè)資格考試考前押題（四）基金(jjn)押題卷七（解析）單選題1我國(guó)證券投資(tu z)基金法規(guī)定，封閉式基金的存續(xù)期應(yīng)在（）以上。A3年B5年C10年D15年正確答案：B解析：封閉式基金的存續(xù)期應(yīng)在5年以上。 考點(diǎn)：封閉市基金與開(kāi)放式基金主要有以下不同： 2使用投資組合內(nèi)部收益率來(lái)計(jì)算債券投資組合收益率,需要滿(mǎn)足的假設(shè)條件有( )。A投資人持有該債券投資組合直到組合中期限最短的債券到期B已知投資組合中所有債券的收益率C現(xiàn)金流能夠按計(jì)算出的內(nèi)部收益率進(jìn)行再投資D計(jì)算出投資組合在不同時(shí)期的所有現(xiàn)金流正確答案：C解析：投資組合內(nèi)部收益率的計(jì)算需要滿(mǎn)足以下兩個(gè)假定，這一假定也是使用到期

2、收益率需要滿(mǎn)足的假定，即：(1)現(xiàn)金流能夠按計(jì)算出的內(nèi)部收益率進(jìn)行再投資；(2)投資者持有該債券投資組合直至組合中期限最長(zhǎng)的債券到期。 考點(diǎn)：投資組合內(nèi)部收益率的假定。 2使用投資組合內(nèi)部收益率來(lái)計(jì)算債券投資組合收益率,需要滿(mǎn)足的假設(shè)條件有( )。A投資人持有該債券投資組合直到組合中期限最短的債券到期B已知投資組合中所有債券的收益率C現(xiàn)金流能夠按計(jì)算出的內(nèi)部收益率進(jìn)行再投資D計(jì)算出投資組合在不同時(shí)期的所有現(xiàn)金流正確答案：C解析：投資組合內(nèi)部收益率的計(jì)算需要滿(mǎn)足以下兩個(gè)假定，這一假定也是使用到期收益率需要滿(mǎn)足的假定，即：(1)現(xiàn)金流能夠按計(jì)算出的內(nèi)部收益率進(jìn)行再投資；(2)投資者持有該債券投資組

3、合直至組合中期限最長(zhǎng)的債券到期。 考點(diǎn)：投資組合內(nèi)部收益率的假定。 4以基金管理人的角度看,股票投資風(fēng)格分析通常不包括( )。A按公司成長(zhǎng)性分類(lèi)B按股票價(jià)格行為分類(lèi)C按公司財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)分類(lèi)D按公司規(guī)模分類(lèi)正確答案：C解析：股票投資風(fēng)格分類(lèi)(fn li)體系包括：按公司規(guī)模分類(lèi)、按股票價(jià)格行為的分類(lèi)、按公司成長(zhǎng)性分類(lèi)。 考點(diǎn)(ko din)：股票投資風(fēng)格分類(lèi)(fn li)體系的不同分類(lèi)。 5（）在一定程度上會(huì)給開(kāi)放式基金的長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)帶來(lái)不利的影響。A開(kāi)放式基金份額不固定B開(kāi)放式基金期限較短C流動(dòng)性較弱D以上都不對(duì)正確答案：A解析：開(kāi)放式基金份額不固定，為滿(mǎn)足基金贖回的需要，開(kāi)放式基金必須保留一定的

4、現(xiàn)金資產(chǎn)，并高度重視基金資產(chǎn)的流動(dòng)性，這在一定程度上會(huì)給基金的長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)帶來(lái)不利影響。 考點(diǎn)：封閉市基金與開(kāi)放式基金主要有以下不同： 5（）在一定程度上會(huì)給開(kāi)放式基金的長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)帶來(lái)不利的影響。A開(kāi)放式基金份額不固定B開(kāi)放式基金期限較短C流動(dòng)性較弱D以上都不對(duì)正確答案：A解析：開(kāi)放式基金份額不固定，為滿(mǎn)足基金贖回的需要，開(kāi)放式基金必須保留一定的現(xiàn)金資產(chǎn)，并高度重視基金資產(chǎn)的流動(dòng)性，這在一定程度上會(huì)給基金的長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)帶來(lái)不利影響。 考點(diǎn)：封閉市基金與開(kāi)放式基金主要有以下不同： 7下列基金類(lèi)型中投資風(fēng)險(xiǎn)最低的是( )。A指數(shù)基金B(yǎng)股票基金C貨幣市場(chǎng)基金D債券基金正確答案：C解析：由于我國(guó)貨幣

5、市場(chǎng)基金不得投資于剩余期限高于397天的債券，投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)180天，實(shí)際上貨幣市場(chǎng)基金的風(fēng)險(xiǎn)是較低的。 考點(diǎn)：貨幣市場(chǎng)基金的投資風(fēng)險(xiǎn)。 8中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理開(kāi)放式基金募集申請(qǐng)之日起( )個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。A1B3C6D9正確答案：C解析：考察開(kāi)放式基金的募集。 考點(diǎn)(ko din)：基金(jjn)募集申請(qǐng)的核準(zhǔn)。 9在證券投資(tu z)基金當(dāng)事人中,負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)運(yùn)作的機(jī)構(gòu)是()。A托管銀行B基金管理公司C基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)D交易所正確答案：B解析：基金管理公司負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作。 考點(diǎn)：證券投資基金合同的三方當(dāng)事人。 10如果考察期內(nèi)基金的標(biāo)準(zhǔn)差發(fā)生變化，則

6、（）將不再有效。A特雷諾指數(shù)B夏普指數(shù)C詹森指數(shù)DCAPM模型正確答案：B解析：夏普指數(shù)是以標(biāo)準(zhǔn)差作為基金風(fēng)險(xiǎn)的度量。 考點(diǎn)：夏普指數(shù)衡量基金風(fēng)險(xiǎn)的公式。 11如果要求債券組合的最低價(jià)值為200萬(wàn)元，剩余時(shí)間為2年，市場(chǎng)利率8%，則應(yīng)急免疫的觸發(fā)點(diǎn)為（）。A16萬(wàn)元B233.28萬(wàn)元C100萬(wàn)元D171.46萬(wàn)元正確答案：D解析： 考點(diǎn)：應(yīng)急免疫的應(yīng)用。 12為履行基金托管人的職責(zé),托管銀行在托管部設(shè)立不同的處室來(lái)履行職責(zé),這些處室一般不包括（）。A負(fù)責(zé)基金交易監(jiān)管,內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制的部門(mén)B負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)清算,核算的部門(mén)C負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售的銷(xiāo)售部門(mén)D負(fù)責(zé)市場(chǎng)開(kāi)拓,研究,客戶(hù)關(guān)系維護(hù)的市場(chǎng)部門(mén)正確答案：C

7、解析：托管銀行在托管部設(shè)立的處室不包括基金銷(xiāo)售部門(mén)。 考點(diǎn)：托管銀行在托管部設(shè)立的不同的處室包含的內(nèi)容。 13基金績(jī)效衡量的意義在于（）。A為托管人的監(jiān)督提供參考B幫助基金公司進(jìn)行信息披露C防止基金公司內(nèi)幕交易D為投資者進(jìn)一步的投資選擇提供(tgng)決策依據(jù)正確答案(d n)：D解析：基金績(jī)效(j xio)衡量為投資者進(jìn)一步的投資選擇提供決策依據(jù)。 考點(diǎn)：基金績(jī)效衡量的意義。 14以下哪類(lèi)資金清算屬于交易所交易資金清算的范疇（）。AA股交易B支付管理費(fèi)C增發(fā)新股D支付贖回款正確答案：A解析：交易所交易資金清算指基金在證券交易所進(jìn)行股票、債券買(mǎi)賣(mài)及回購(gòu)交易時(shí)對(duì)應(yīng)的資金清算。 考點(diǎn)：交易所交易資

8、金清算的定義。 15在契約型基金中,投資者的權(quán)利主要體現(xiàn)在()中。A基金管理B招募說(shuō)明書(shū)C合同的條款D上市公告書(shū)正確答案：C解析：契約型基金由基金投資者、基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同而設(shè)立，而基金投資者的權(quán)利主要體現(xiàn)在合同的條款上。 考點(diǎn)：契約型基金的定義以及設(shè)立的條件。 17不符合行為金融理論研究結(jié)果的描述是（）。A過(guò)分自信常常導(dǎo)致人們高估證券的實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)B對(duì)于收益和損失，投資者更注重?fù)p失帶來(lái)的不利影響，而這將造成投資者在投資決策時(shí)主要按照心理上的“盈虧”而不是實(shí)際的得失采取行動(dòng)C投資失誤將使投資者產(chǎn)生后悔心理，對(duì)未來(lái)可能的后悔將會(huì)影響投資者目前的決策D社會(huì)性的壓力使人們的行為趨

9、于一致正確答案：A解析：行為金融的研究表明，投資者在進(jìn)行投資決策時(shí)常常會(huì)表現(xiàn)出以下一些心理特點(diǎn)：過(guò)分自信、重視當(dāng)前和熟悉的事物、回避損失和“心理”會(huì)計(jì)、避免“后悔”心理、相互影響。 考點(diǎn)：投資者心理偏差與投資者非理性行為。 18以下關(guān)于基金托管銀行監(jiān)管的說(shuō)法中,正確的是（）。A基金托管業(yè)務(wù)的監(jiān)管主要由中國(guó)證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)B中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)托管銀行監(jiān)管只涉及市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管C基金托管業(yè)務(wù)的監(jiān)管主要由中國(guó)銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)D基金托管人資格由中國(guó)銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)正確答案：A解析：基金托管業(yè)務(wù)的監(jiān)管主要(zhyo)由中國(guó)證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)；中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)托管銀行的監(jiān)管涉及市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管和日常監(jiān)管；基金托管人資格由中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。

10、 考點(diǎn)(ko din)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金托管(tugun)銀行的監(jiān)管。 19根據(jù)證券投資基金信息披露管理辦法，需要出具審計(jì)報(bào)告的是（）。A基金凈值公告B季度報(bào)告C半年度報(bào)告D年度報(bào)告正確答案：D解析：根據(jù)證券投資基金信息披露管理辦法，需要出具審計(jì)報(bào)告的是年度報(bào)告。 考點(diǎn)：基金年度報(bào)告的刊登規(guī)定及主要內(nèi)容。 21根據(jù)投資組合理論,下列哪項(xiàng)因素與證券組合的風(fēng)險(xiǎn)無(wú)關(guān)()。A投資比重B協(xié)方差C相關(guān)系數(shù)D支出正確答案：D解析：證券組合的風(fēng)險(xiǎn)用方差來(lái)度量。 考點(diǎn)：兩種證券組合的收益和風(fēng)險(xiǎn)。 22目前,我國(guó)常用的基金等級(jí)評(píng)價(jià)主要根據(jù)指標(biāo)的排序?qū)⒒鹪u(píng)價(jià)等級(jí)設(shè)置為()個(gè)等級(jí)。A4B5C3D6正確答案：B解析：

11、目前我國(guó)常用的基金等級(jí)評(píng)價(jià)主要根據(jù)指標(biāo)的排序范圍將基金評(píng)價(jià)等級(jí)設(shè)置為5個(gè)等級(jí). 考點(diǎn)：劃分評(píng)價(jià)等級(jí)。 23以下哪類(lèi)資金清算屬于交易所交易資金清算的范疇( )。A支付贖回款BA股交易C增發(fā)新股D支付管理費(fèi)正確答案：B解析：交易所交易資金清算指基金在證券交易所進(jìn)行股票、債券買(mǎi)賣(mài)及回購(gòu)交易時(shí)所對(duì)應(yīng)的資金清算。 考點(diǎn)：交易所交易資金清算(qn sun)的流程。 24基金產(chǎn)品定價(jià)(dng ji)中,首先要考慮的因素是()。A渠道(qdo)特性B客戶(hù)特性C市場(chǎng)環(huán)境D基金產(chǎn)品的類(lèi)型正確答案：D解析：基金產(chǎn)品定價(jià)中首要考慮的因素是基金產(chǎn)品的類(lèi)型；第二個(gè)考慮因素是市場(chǎng)環(huán)境；第三個(gè)考慮因素是客戶(hù)特性；第四個(gè)考慮要

12、素是渠道特性。 考點(diǎn)：定價(jià)管理考慮的相關(guān)因素。 25假設(shè)某基金的投資政策規(guī)定基金在股票、債券、現(xiàn)金上的正常投資比例分別是60、30、10，但基金季初在股票、債券和現(xiàn)金上的實(shí)際投資比例分別為80、10、10，股票指數(shù)、債券指數(shù)、銀行存款利率當(dāng)季度的收益率分別為8、5、3，那么，資產(chǎn)配置貢獻(xiàn)為()。A0.6%B-0.6%C-1.6%D-1%正確答案：A解析：TP=(80一60)8+(10一30)5+(10一10)3=06。 考點(diǎn)：資產(chǎn)配置選擇能力與證券選擇能力的衡量。 26下列關(guān)于資本市場(chǎng)線(xiàn)的敘述,錯(cuò)誤的是( )。A資本市場(chǎng)線(xiàn)是有效前沿線(xiàn)B資本市場(chǎng)線(xiàn)的斜率為正C資本市場(chǎng)線(xiàn)由無(wú)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)和市場(chǎng)組合決定

13、D資本市場(chǎng)線(xiàn)也被稱(chēng)為證券市場(chǎng)線(xiàn)正確答案：D解析：資本市場(chǎng)線(xiàn)是揭示了有效組合的收益風(fēng)險(xiǎn)均衡關(guān)系，證券市場(chǎng)線(xiàn)是任意證券或組合的收益風(fēng)險(xiǎn)關(guān)系，很明顯，是兩條不同的線(xiàn)。 考點(diǎn)：資本市場(chǎng)線(xiàn)。 資本市場(chǎng)線(xiàn)的經(jīng)濟(jì)意義。 證券市場(chǎng)線(xiàn)的經(jīng)濟(jì)意義。 28不屬于基金巨額贖回的有( )。A單個(gè)開(kāi)放日基金贖回申請(qǐng)為基金總份額的14%B單個(gè)開(kāi)放日基金贖回申請(qǐng)為基金總份額的11%C單個(gè)開(kāi)放日基金贖回申請(qǐng)為基金總份額的8%D單個(gè)開(kāi)放日基金贖回申請(qǐng)為基金總份額的16%正確答案：C解析：?jiǎn)蝹€(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。 考點(diǎn)：基金巨額贖回的認(rèn)定及處理方式。 29對(duì)于由兩種股票構(gòu)成的資產(chǎn)組合，為了能夠

14、最大限度地降低組合風(fēng)險(xiǎn)，兩種股票之間的相關(guān)系數(shù)應(yīng)為（）。A1B-1C0D2正確答案(d n)：B解析：完全負(fù)相關(guān)得到(d do)的是一個(gè)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)組合。 考點(diǎn)(ko din)：兩種證券組合的可行域。 30同時(shí)投資于價(jià)值型股票與成長(zhǎng)型股票的基金被稱(chēng)為()。A混合型基金B(yǎng)平衡型基金C保本型基金D收入型基金正確答案：B解析：同時(shí)投資于價(jià)值型股票與成長(zhǎng)型股票的基金則稱(chēng)為平衡型基金。 考點(diǎn)：平衡型基金的定義。 31復(fù)核后的會(huì)計(jì)信息由（）對(duì)外披露。A基金管理公司B基金托管人C基金份額持有人大會(huì)D基金份額持有人正確答案：A解析：復(fù)核后的會(huì)計(jì)信息由基金管理公司對(duì)外披露。 考點(diǎn)：基金會(huì)計(jì)復(fù)核的相關(guān)內(nèi)容。 33內(nèi)部控

15、制必須隨著有關(guān)法律、法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)理念等內(nèi)、外部環(huán)境的變化，及時(shí)修改或完善，這體現(xiàn)了制定內(nèi)部控制制度的（）原則。A合法、合規(guī)B全面性C審慎性D適時(shí)性正確答案：D解析：適時(shí)性原則：內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)具有前瞻性，并且必須隨著有關(guān)法律、法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)理念等內(nèi)、外部環(huán)境的變化，及時(shí)修改或完善。 考點(diǎn)：基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循的原則。 34目前,我國(guó)封閉式基金的交易傭金不得高于成交金額的( )。A0.025%B0.3%C0.5%D0.05%正確答案(d n)：B解析：按照滬、深證券(zhngqun)交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，我國(guó)基金交易傭金不得高于

16、成交金額的0. 3%，起點(diǎn)5元，由證券公司向投資者收取。 考點(diǎn)(ko din)：證券投資基金的交易費(fèi)用。 35根據(jù)國(guó)際國(guó)內(nèi)基金市場(chǎng)的實(shí)踐,基金市場(chǎng)建立和發(fā)展的基礎(chǔ)是()。A信息披露B銷(xiāo)售監(jiān)管C申請(qǐng)核準(zhǔn)D以上都不對(duì)正確答案：A解析：各國(guó)（地區(qū)）基金市場(chǎng)產(chǎn)生和發(fā)展的歷史表明，信息披露是基金市場(chǎng)建立和發(fā)展的基礎(chǔ)，信息披露制度是基金市場(chǎng)管理制度的基石。 考點(diǎn)：基金信息披露的監(jiān)管。 36中國(guó)證監(jiān)會(huì)自受理基金管理公司設(shè)立申請(qǐng)之日起()個(gè)月內(nèi)現(xiàn)場(chǎng)檢查基金公司設(shè)立準(zhǔn)備情況。A4B5C6D3正確答案：B解析：自受理基金管理公司設(shè)立申請(qǐng)之日起5個(gè)月內(nèi)現(xiàn)場(chǎng)檢查基金公司設(shè)立準(zhǔn)備情況。 考點(diǎn)：對(duì)基金管理公司的監(jiān)管。 3

17、7根據(jù)證券投資基金行業(yè)高級(jí)管理人員任職管理辦法及有關(guān)規(guī)定,出現(xiàn)下列哪一種情況時(shí)需要基金管理公司進(jìn)行離任審計(jì)()。A基金管理公司的副總經(jīng)理離任的B基金管理公司的董事長(zhǎng)、總經(jīng)理離任的C基金管理公司的督察長(zhǎng)離任的D基金管理公司的基金經(jīng)理離任的正確答案：B解析：基金管理公司的董事長(zhǎng)、總經(jīng)理離任的，需要基金管理公司進(jìn)行離任審計(jì)。 考點(diǎn)：基金行業(yè)人員的離任審計(jì)及離任審查報(bào)備要求。 38我國(guó)證券投資基金法規(guī)定,封閉式基金的存續(xù)期應(yīng)在()年以上。A5B6C10D15正確答案：A解析：我國(guó)證券投資基金法規(guī)定，封閉式基金的存續(xù)期應(yīng)在5年以上。 考點(diǎn)：封閉(fngb)市基金與開(kāi)放式基金主要有以下不同： 39基金會(huì)計(jì)

18、核算中,承擔(dān)(chngdn)復(fù)核責(zé)任的是( )。A證券(zhngqun)投資基金B(yǎng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所C基金管理公司D基金托管人正確答案：D解析：我國(guó)基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金管理人，但基金托管人對(duì)基金管理人的估值結(jié)果負(fù)有復(fù)核責(zé)任。 考點(diǎn)：基金資產(chǎn)估值的相關(guān)責(zé)任人。 41股票風(fēng)格管理分為（）的股票風(fēng)格管理。A積極與消極B基本分析與技術(shù)分析C系統(tǒng)與非系統(tǒng)D主動(dòng)與被動(dòng)正確答案：A解析：考察股票風(fēng)格管理類(lèi)型。 考點(diǎn)：股票投資風(fēng)格分類(lèi)體系的不同分類(lèi)。 42關(guān)于無(wú)差異曲線(xiàn),以下表述正確的是（）。A無(wú)差異曲線(xiàn)是指具有不同效用水平的組合連成的曲線(xiàn)B風(fēng)險(xiǎn)愛(ài)好者的無(wú)差異曲線(xiàn)呈水平狀態(tài)C不同的投資者具有不同的無(wú)差異曲線(xiàn)D

19、無(wú)差異曲線(xiàn)越平坦,投資者的風(fēng)險(xiǎn)厭惡程度越強(qiáng)烈正確答案：C解析：無(wú)差異曲線(xiàn)是一條表示線(xiàn)上所有各點(diǎn)兩種物品不同數(shù)量組合給消費(fèi)者帶來(lái)的滿(mǎn)足程度相同的線(xiàn)；風(fēng)險(xiǎn)愛(ài)好者的無(wú)差異曲線(xiàn)成為向右上凸的曲線(xiàn)；曲線(xiàn)越陡，投資者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)增加要求的收益補(bǔ)償越高，投資者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的厭惡程度越強(qiáng)烈。 考點(diǎn)：無(wú)差異曲線(xiàn)具有的特點(diǎn)。 無(wú)差異曲線(xiàn)的定義。 43中國(guó)證監(jiān)會(huì)自受理基金管理公司設(shè)立申請(qǐng)之日起（）個(gè)月內(nèi)現(xiàn)場(chǎng)檢查基金公司設(shè)立準(zhǔn)備情況。A6B3C2D5正確答案：D解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)自受理基金管理公司設(shè)立申請(qǐng)之日起5個(gè)月內(nèi)場(chǎng)檢查基金公司設(shè)立準(zhǔn)備情況。 考點(diǎn)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)采取的審查方式包括的內(nèi)容。 44基金管理人運(yùn)用證券投資基金買(mǎi)賣(mài)股票、

20、債券的差價(jià)收入,()營(yíng)業(yè)稅。A免征B部分(b fen)征收C需征收(zhngshu)D減免(jinmin)征收正確答案：A解析：對(duì)基金管理人運(yùn)用基金買(mǎi)賣(mài)股票、債券的差價(jià)收入，免征營(yíng)業(yè)稅。 考點(diǎn)：基金管理人和基金托管人的稅收。 45下列關(guān)于收益、風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整收益指標(biāo)的說(shuō)法,正確的是( )。A收益、風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整收益指標(biāo)均有絕對(duì)與相對(duì)之分B收益指標(biāo)有絕對(duì)與相對(duì)之分,但風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)沒(méi)有絕對(duì)與相對(duì)之分C收益指標(biāo)沒(méi)有絕對(duì)與相對(duì)之分,但風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)有絕對(duì)與相對(duì)之分D風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整收益指標(biāo)是相對(duì)衡量指標(biāo)正確答案：A解析：收益、風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整收益指標(biāo)均有絕對(duì)與相對(duì)之分。 考點(diǎn)：收益、風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整收益指標(biāo)均有絕對(duì)與相對(duì)之

21、分 46我國(guó)開(kāi)放式基金的存續(xù)期為( )。A15年B5年C15年-50年D一般無(wú)固定期限正確答案：D解析：封閉式基金一般有一個(gè)固定的存續(xù)期；而開(kāi)放式基金一般是無(wú)期限的。 考點(diǎn)：封閉式基金與開(kāi)放式基金期限不同。 47關(guān)于債券組合管理免疫策略，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A多重負(fù)債下的組合免疫策略，債券久期與負(fù)債久期相等，債券組合的現(xiàn)金流現(xiàn)值必須與負(fù)債現(xiàn)值相等B多重負(fù)債下的組合免疫策略，負(fù)債的久期分布必須比組合內(nèi)的各種債券的久期分布更廣C規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)是指在市場(chǎng)收益率非平行變動(dòng)時(shí)，組合所蘊(yùn)含的再投資風(fēng)險(xiǎn)D或有規(guī)避是一種常用的投資方法，投資者首先要確定準(zhǔn)確的規(guī)避收益，然后確定一個(gè)能滿(mǎn)足目標(biāo)收益的可規(guī)避的安全收益水

22、平正確答案：B解析：多重負(fù)債下的組合免疫策略，組合內(nèi)的各種債券的久期分布必須比負(fù)債的久期分布更廣。 考點(diǎn)：免疫策略的種類(lèi)。 48以投資組合保險(xiǎn)策略進(jìn)行資產(chǎn)配置,對(duì)市場(chǎng)流動(dòng)性的要求()。A較高B適度C較小D沒(méi)要求正確答案：A解析：以投資組合保險(xiǎn)(boxin)策略進(jìn)行資產(chǎn)配置,對(duì)市場(chǎng)流動(dòng)性的要求較高。 考點(diǎn)(ko din)：買(mǎi)入并持有策略、恒定(hngdng)混合策略、投資組合保險(xiǎn)策略對(duì)流動(dòng)性的要求不同。 49以下關(guān)于基金估值方法的表述錯(cuò)誤的是（）。A對(duì)停止交易但未行權(quán)的權(quán)證一般采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值B交易所上市交易的債券按估值日收盤(pán)凈價(jià)估值C交易所上市交易的債券也要采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值D首

23、次發(fā)行未上市的股票采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值正確答案：C解析：交易所上市交易的債券以市價(jià)估值。 考點(diǎn)：具體投資品種的估值方法。 50下列關(guān)于基金信息披露的表述，正確的是（）。A強(qiáng)制信息披露制度可以有效防止利益沖突與利益輸送，有利于投資者利益的保護(hù)B真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、公開(kāi)的信息披露是樹(shù)立整個(gè)基金行業(yè)信力的基石C我國(guó)的基金信息披露制度體系分為國(guó)家法律、部門(mén)規(guī)章、自律規(guī)則三個(gè)層次D基金管理人、基金持有人是基金信息披露的主要義務(wù)人正確答案：A解析：真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)的信息披露是樹(shù)立整個(gè)基金行業(yè)信力的基石；我國(guó)的基金信息披露制度體系分為國(guó)家法律、部門(mén)規(guī)章、規(guī)范性文件與自律規(guī)則四個(gè)層次；基金管理人、基金

24、托管人士基金信息披露的主要義務(wù)人。 考點(diǎn)：我國(guó)基金信息披露制度體系。 基金信息披露規(guī)范性文件的主要內(nèi)容。 51基金信息披露監(jiān)管的根本目的在于( )。A保護(hù)基金管理人的合法權(quán)益B保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益C確保基金行業(yè)的穩(wěn)定與發(fā)展D確?；鹦袠I(yè)競(jìng)爭(zhēng)的有序性正確答案：B解析：基金信息披露監(jiān)管的原則是以制度形式保證基金做到信息披露的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)，最終實(shí)現(xiàn)最大限度保護(hù)基金份額持有人合法權(quán)益的監(jiān)管目標(biāo)。 考點(diǎn)：基金信息披露監(jiān)管的原則和目標(biāo)。 52中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)投資管理人員違規(guī)時(shí)的行政監(jiān)管措施不包括（）。A出具警示函B記入誠(chéng)信檔案C罰款D監(jiān)管談話(huà)正確答案：C解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)采取行政監(jiān)管包括：采取

25、監(jiān)管談話(huà)、出具警示函、記入誠(chéng)信檔案、暫停履行職務(wù)、認(rèn)定為不適宜擔(dān)任相關(guān)職務(wù)等措施。 考點(diǎn)：基金銷(xiāo)售監(jiān)管的主要方式。 53獨(dú)立(dl)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是最低注冊(cè)資本金要求是（）萬(wàn)元。A200B500C2000D3000正確答案(d n)：C解析：獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是注冊(cè)資本或者出資(ch z)不低于2000萬(wàn)元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。 考點(diǎn)：獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)從事基金產(chǎn)品銷(xiāo)售應(yīng)具備的條件。 54不符合行為金融理論研究結(jié)果的描述是( )。A金融學(xué)家在投資時(shí)不會(huì)受制于心理偏差的影響B(tài)機(jī)構(gòu)投資者在投資時(shí)會(huì)受制于心理偏差的影響C基金經(jīng)理在投資時(shí)會(huì)受制于心理偏差的影響D個(gè)

26、人投資者在投資時(shí)會(huì)受制于心理偏差的影響正確答案：A解析：行為金融理論認(rèn)為，所有人包括專(zhuān)家在內(nèi)都會(huì)受制于心理偏差的影響，因此機(jī)構(gòu)投資者包括基金經(jīng)理也可能變得非理性。 考點(diǎn)：行為金融理論的應(yīng)用。 55股票投資的基本分析是建立在（）的基礎(chǔ)之上的。A否定半強(qiáng)式有效市場(chǎng)B否定弱式有效市場(chǎng)C否定強(qiáng)式有效市場(chǎng)D否定有效市場(chǎng)正確答案：A解析：以基本分析為基礎(chǔ)的投資策略是以否定半強(qiáng)式有效市場(chǎng)為前提的。 考點(diǎn)：各投資策略的比較及主流變換。 56以下關(guān)于基金利潤(rùn)財(cái)務(wù)指標(biāo)的表述，正確的是（）。A如果期末未分配利潤(rùn)的未實(shí)現(xiàn)部分為正數(shù),則期末可供分配利潤(rùn)等于期末未分配利潤(rùn)B本期利潤(rùn)扣減本期公允價(jià)值變動(dòng)損益的凈額,反映基金

27、本期已實(shí)現(xiàn)損益C未分配利潤(rùn)余額年末不結(jié)轉(zhuǎn)D本期利潤(rùn)不包括未實(shí)現(xiàn)的估值增值或減值正確答案：B解析：如果期末未分配利潤(rùn)的未實(shí)現(xiàn)部分為負(fù)數(shù)，則期末可供分配利潤(rùn)等于期末未分配利潤(rùn)；未分配利潤(rùn)將轉(zhuǎn)入下期分配；本期利潤(rùn)包括了未實(shí)現(xiàn)的估值增值或減值。 考點(diǎn)：與基金利潤(rùn)有關(guān)的幾個(gè)財(cái)務(wù)指標(biāo) 57當(dāng)市場(chǎng)表現(xiàn)出強(qiáng)烈的上升或下降趨勢(shì)時(shí)，恒定混合資產(chǎn)配置策略的表現(xiàn)（）買(mǎi)入并持有策略。A優(yōu)于B劣于C兩者無(wú)法(wf)比較D以上(yshng)說(shuō)法都不正確正確(zhngqu)答案：B解析：當(dāng)市場(chǎng)表現(xiàn)出強(qiáng)烈的上升或下降趨勢(shì)時(shí)，恒定混合資產(chǎn)配置策略的表現(xiàn)劣于買(mǎi)入并持有策略。 考點(diǎn)：買(mǎi)入并持有策略、恒定混合策略、投資組合保險(xiǎn)策略之比

28、較。 58投資者于T日轉(zhuǎn)托管開(kāi)放式基金份額成功后，（）日起可以贖回該部分基金份額。ATBT+1CT+2DT+3正確答案：C解析：投資者于T日轉(zhuǎn)托管開(kāi)放式基金份額成功后，T+2日起可以贖回該部分基金份額。 考點(diǎn)：開(kāi)放式基金份額的轉(zhuǎn)托管的定義及辦理方式。 59證券投資基金運(yùn)作管理辦法規(guī)定，開(kāi)放式基金單個(gè)開(kāi)放日的基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的（）時(shí)，為巨額贖回。A8%B5%C10%D3%正確答案：C解析：?jiǎn)蝹€(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。 考點(diǎn)：基金巨額贖回的認(rèn)定及處理方式。 60基金的會(huì)計(jì)核算對(duì)象不包括（）。A資產(chǎn)類(lèi)B資產(chǎn)負(fù)債共同類(lèi)C所有者權(quán)益類(lèi)D投資類(lèi)正確答案：D解析

29、：基金的會(huì)計(jì)核算對(duì)象包括資產(chǎn)類(lèi)、負(fù)債類(lèi)、資產(chǎn)負(fù)債共同類(lèi)、所有者權(quán)益類(lèi)和損益類(lèi)的核算。 考點(diǎn)：基金會(huì)計(jì)核算的對(duì)象和主要內(nèi)容。 多選題61下列關(guān)于我國(guó)基金托管費(fèi)計(jì)提方法和支付方式,表述正確的有( )。A基金托管費(fèi)每周計(jì)提并累計(jì),按月支付B基金托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計(jì)提C基金成立3個(gè)月后,如基金只持有現(xiàn)金的比例(bl)高于基金資產(chǎn)凈值的20%,超過(guò)部分不計(jì)提托管費(fèi)D基金(jjn)托管費(fèi)每日計(jì)提并累計(jì),按月支付正確(zhngqu)答案：BD解析：托管費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例提取，逐日計(jì)算并累計(jì)，至每月末時(shí)支付給托管人，此費(fèi)用也是從基金資產(chǎn)中支付，不須另向投資者收?。辉谕ǔＧ闆r

30、下,基金管理費(fèi)按前一日的基金資產(chǎn)凈值的1.5%的年費(fèi)率計(jì)提,基金成立三個(gè)月后,如持有現(xiàn)金比例高于基金資產(chǎn)凈值的20%,超過(guò)部分不計(jì)提基金管理費(fèi)。 考點(diǎn)：基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)和基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的定義及計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)。 62對(duì)后臺(tái)管理系統(tǒng)的主要規(guī)范包括（）。A對(duì)于關(guān)鍵的支持系統(tǒng)組成部分應(yīng)當(dāng)提供備份措施或方案B應(yīng)當(dāng)記錄基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)和基金銷(xiāo)售人員的相關(guān)信息C具有業(yè)務(wù)集中處理、數(shù)據(jù)集中存貯的技術(shù)特征D應(yīng)當(dāng)具備交易清算、資助處理的功能正確答案：BD解析：對(duì)于關(guān)鍵的支持系統(tǒng)組成部分應(yīng)當(dāng)提供備份措施或方案是對(duì)信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)的主要規(guī)范；具有業(yè)務(wù)集中處理、數(shù)據(jù)集中存貯的技術(shù)特征是對(duì)信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)的

31、主要規(guī)范。 考點(diǎn)：后臺(tái)管理系統(tǒng)的主要規(guī)范。 63下列關(guān)于資本市場(chǎng)線(xiàn)的敘述，正確的是（）。A資本市場(chǎng)線(xiàn)同時(shí)給出了任意證券或組合的收益風(fēng)險(xiǎn)關(guān)系B資本市場(chǎng)線(xiàn)是無(wú)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與市場(chǎng)組合的連線(xiàn)形成的有效前沿C資本市場(chǎng)線(xiàn)以無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率為截距D資本市場(chǎng)線(xiàn)對(duì)有效組合的期望收益率和風(fēng)險(xiǎn)之間的關(guān)系提供了十分完整的闡述正確答案：BCD解析：資本市場(chǎng)線(xiàn)只是揭示了有效組合的收益風(fēng)險(xiǎn)均衡關(guān)系，而沒(méi)有給出任意證券或組合的收益風(fēng)險(xiǎn)關(guān)系。 考點(diǎn)：證券市場(chǎng)線(xiàn)方程。 64根據(jù)有關(guān)規(guī)定，（）買(mǎi)賣(mài)基金的差價(jià)收入征收營(yíng)業(yè)稅。A基金管理人運(yùn)用基金買(mǎi)賣(mài)股票、債券的差價(jià)收入B基金管理人、基金托管人從事基金管理活動(dòng)所取得的收入C金融機(jī)構(gòu)D銀行和非銀

32、行金融機(jī)構(gòu)正確答案：BCD解析：考核基金的稅收。 考點(diǎn)：營(yíng)業(yè)稅的征稅管理。 65以下關(guān)于加強(qiáng)基金信息披露的表述,正確的有( )。A有利于樹(shù)立基金行業(yè)的公信力B有利于防止(fngzh)利益沖突C有利于投資者的價(jià)值(jizh)判斷D有利于保護(hù)(boh)投資者利益正確答案：BC解析：基金信息披露的作用主要表現(xiàn)在以下方面：（一）有利于投資者的價(jià)值判斷；（二）有利于防止利益沖突與利益輸送；（三）有利于提高證券市場(chǎng)的效率；（四）有效防止信息濫用。 考點(diǎn)：基金信息披露的含義與作用。 66基金x信息披露內(nèi)容方面應(yīng)遵循的基本原則為（）。A真實(shí)性原則B準(zhǔn)確性原則C及時(shí)性原則D完整性原則正確答案：ABCD解析：基金

33、信息披露內(nèi)容方面應(yīng)遵循的基本原則：真實(shí)性原則；準(zhǔn)確性原則；完整性原則；及時(shí)性原則；公平披露原則。 考點(diǎn)：基金披露形式方面應(yīng)遵循的基本原則。 67對(duì)于巨額贖回，基金管理人可以（）。A接受全額贖回B不接受贖回C部分延期贖回D以上都對(duì)正確答案：AC解析：出現(xiàn)巨額贖回申請(qǐng)時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況，決定接受全額贖回申請(qǐng)或者部分延遲贖回。 考點(diǎn)：基金巨額贖回的認(rèn)定及處理方式。 68債券投資收益可能的來(lái)源有()。A股息和紅利B息票利息C利息收入的再投資收益D債券到期或被提前贖回或賣(mài)出時(shí)所得到的資本利得正確答案：BCD解析：債券投資收益可能來(lái)自于息票利息、利息收入的再投資收益和債券到期或被

34、提前贖回或賣(mài)出時(shí)所得到的資本利得三個(gè)方面。 考點(diǎn)：債券投資收益的可能來(lái)源。 69投資組合保險(xiǎn)策略假定()。A投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力將隨著投資組合價(jià)值的提高而下降B各類(lèi)資產(chǎn)收益率不發(fā)生大的變化C投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力將隨著投資組合價(jià)值的提高而上升D各類(lèi)資產(chǎn)收益率發(fā)生較大的變化正確(zhngqu)答案：BC解析：其主要思想是假定投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力將隨著投資組合價(jià)值(jizh)的提高而上升，同時(shí)假定各類(lèi)資產(chǎn)收益率不發(fā)生大的變化。 考點(diǎn)(ko din)：投資組合保險(xiǎn)策略的主要思想。 70債券的指數(shù)化方法包括（）。A分層抽樣法B多因素模型法C方差最小化法D優(yōu)化法正確答案：ACD解析：債券的指數(shù)化方法包括分

35、層抽樣法、方差最小化法和優(yōu)化法。 考點(diǎn)：指數(shù)化的具體方法。 71根據(jù)股票價(jià)格行為的特征，非增長(zhǎng)類(lèi)股票通常包括（）。A周期類(lèi)股票B穩(wěn)定類(lèi)股票C非周期類(lèi)股票D能源類(lèi)股票正確答案：ABD解析：非增長(zhǎng)類(lèi)股票包括周期類(lèi)、穩(wěn)定類(lèi)、能源類(lèi)股票。 考點(diǎn)：按股票價(jià)格行為的分類(lèi)內(nèi)容。 72基金管理公司投資管理部門(mén)包括（）。A投資部B研究部C交易部D風(fēng)險(xiǎn)管理部正確答案：ABC解析：基金管理公司投資管理部門(mén)包括投資部、研究部、交易部。風(fēng)險(xiǎn)管理部屬于風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)。 考點(diǎn)：投資管理部門(mén)的種類(lèi)。 73目前，披露上市交易公告書(shū)的基金品種主要有（）。A上市開(kāi)放式基金（LOF）B封閉式基金C交易型開(kāi)放式指數(shù)基金（ETF）D所有的

36、開(kāi)放式基金正確答案：ABC解析：披露上市交易公告書(shū)的基金品種主要有封閉式基金、上市開(kāi)放式基金（LOF）、交易型開(kāi)放式指數(shù)基金（ETF）。 考點(diǎn)：基金上市交易公告書(shū)包括的基金品種。 74關(guān)于簡(jiǎn)單收益率與時(shí)間加權(quán)收益率關(guān)系的描述,不正確的是( )。A簡(jiǎn)單收益率在數(shù)值(shz)上小于時(shí)間加權(quán)收益率B簡(jiǎn)單(jindn)收益率在數(shù)值上大于時(shí)間加權(quán)收益率C簡(jiǎn)單收益率與時(shí)間(shjin)加權(quán)收益率在大小上沒(méi)有必然聯(lián)系D簡(jiǎn)單收益率可以等于時(shí)間加權(quán)收益率正確答案：BCD解析：考慮分紅再投資的時(shí)間加權(quán)收益率在數(shù)值上也就大于簡(jiǎn)單收益率。 考點(diǎn)：簡(jiǎn)單收益率與時(shí)間加權(quán)收益率的比較。 75資產(chǎn)配置過(guò)程通常包括如下步驟 。

37、A確定有效資產(chǎn)組合的邊界B明確投資目標(biāo)和限制因素C尋找最佳的資產(chǎn)組合D明確資本市場(chǎng)的期望值正確答案：ABCD解析：本題考核資產(chǎn)配置的基本步驟。 (一)明確投資目標(biāo)和限制因素 (二)明確資本市場(chǎng)的期望值 (三)明確資產(chǎn)組合中包括哪幾類(lèi)資 (四)確定有效資產(chǎn)組合的邊界 (五)尋找最佳的資產(chǎn)組合。 考點(diǎn)：資產(chǎn)配置過(guò)程的基本步驟。 76基金公司對(duì)所管理的基金應(yīng)當(dāng)以基金為會(huì)計(jì)核算主體,保證不同基金之間在( )等方面相互獨(dú)立。A資金劃撥B賬簿記錄C名冊(cè)登記D賬戶(hù)設(shè)置正確答案：ABCD解析：基金管理公司是證券投資基金會(huì)計(jì)核算的責(zé)任主體，對(duì)所管理的基金應(yīng)當(dāng)以每只基金為會(huì)計(jì)核算主體，獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算，保證不同

38、基金在名冊(cè)登記、賬戶(hù)設(shè)置、資金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨(dú)立。 考點(diǎn)：基金會(huì)計(jì)核算的定義及主要內(nèi)容。 77QDII基金在基金合同中應(yīng)披露的信息包括( )。A投資金融衍生品的信息B境外市場(chǎng)政府管制風(fēng)險(xiǎn)C期末在各個(gè)國(guó)家、地區(qū)證券市場(chǎng)的股票投資分布情況D披露基金與境外基金之間的費(fèi)率安排正確答案：ABD解析：QDII基金在基金合同、招募說(shuō)明書(shū)中的特殊披露要求包括：1.境外投資顧問(wèn)和境外托管人信息；2.投資交易信息，如QDII基金投資金融衍生產(chǎn)品，應(yīng)在基金合同、招募說(shuō)明書(shū)中詳細(xì)說(shuō)明擬投資的衍生品種及其基本特性、擬采取的組合避險(xiǎn)、有效管理策略及采取的方式、頻率。如QDII基金投資境外基金，應(yīng)披露基金與境外基

39、金之間的費(fèi)率安排；3.投資境外市場(chǎng)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)信息，包括境外市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、政府管制風(fēng)險(xiǎn)、政治風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等的定義、特征及可能發(fā)生的后果。 考點(diǎn)(ko din)：基金(jjn)合同、招募說(shuō)明書(shū)中的特殊披露要求。 78以下關(guān)于基金(jjn)利潤(rùn)分配的表述,正確的有()。A封閉式基金的利潤(rùn)分配每年不得少于一次B開(kāi)放式基金的分紅方式有兩種C封閉式基金年度利潤(rùn)分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)的80%D封閉式基金一般采用現(xiàn)金分紅正確答案：ABD解析：封閉式基金年度利潤(rùn)分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)的90%。 考點(diǎn)：各類(lèi)基金利潤(rùn)的分配。 79公開(kāi)披露的基金信息包括（）。A招募說(shuō)明書(shū)、基金合

40、同、托管協(xié)議、基金份額發(fā)售公告B基金上市公告書(shū)C基金資產(chǎn)凈值和份額凈值公告D基金年度報(bào)告、半年度報(bào)告、季度報(bào)告正確答案：ABCD解析：基金信息披露的分類(lèi)。 考點(diǎn)：基金信息披露的分類(lèi)。 80在基金管理公司內(nèi)參與投資決策的部門(mén)有（）。A研究發(fā)展部B基金投資部C投資決策委員會(huì)D風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)正確答案：ABCD解析：在公司投資決策的制定過(guò)程中涉及公司研究發(fā)展部、基金投資部、投資決策委員會(huì)和風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)等部門(mén)。 考點(diǎn)：投資決策制定涉及的相關(guān)部門(mén)。 81影響各類(lèi)資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)收益狀況以及相關(guān)關(guān)系的資本市場(chǎng)環(huán)境因素包括()。A監(jiān)管B經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)C利率變化D通貨膨脹正確答案：ABCD解析：上述都是影響各類(lèi)資產(chǎn)的

41、風(fēng)險(xiǎn)收益狀況以及相關(guān)關(guān)系的資本市場(chǎng)環(huán)境因素。 考點(diǎn)：影響各類(lèi)資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)收益狀況以及相關(guān)關(guān)系的資本市場(chǎng)環(huán)境因素。 82三大經(jīng)典風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整績(jī)效衡量方法包括()。A特雷諾指數(shù)B夏普指數(shù)C績(jī)效指數(shù)D詹森指數(shù)正確答案(d n)：ABD解析：三大經(jīng)典風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整績(jī)效衡量方法(fngf)包括：特雷諾指數(shù)、夏普指數(shù)和詹森指數(shù)。 考點(diǎn)(ko din)：三大經(jīng)典風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整收益衡量方法 83與債券相比,債券基金投資風(fēng)險(xiǎn)的特征有( )。A所承受的利率風(fēng)險(xiǎn)取決于所持有債券的平均久期B分散了系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)C分散了非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)D可以避免單一債券可能面臨的較高的信用風(fēng)險(xiǎn)正確答案：CD解析：債券基金沒(méi)有固定到期日，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)將取決于所持

42、有的債券的平均到期日；信用風(fēng)險(xiǎn)主要屬于非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。 考點(diǎn)：債券基金與債券的區(qū)別。 84基金托管人對(duì)基金管理人的監(jiān)督包括（）。A基金收益分配B基金資產(chǎn)核算C基金價(jià)格的計(jì)算方法D基金投資范圍正確答案：ABCD解析：基金托管人應(yīng)依據(jù)有關(guān)法規(guī)制定、完善投資監(jiān)督制度和業(yè)務(wù)流程等，對(duì)基金投資范圍、基金資產(chǎn)的投資組合比例、基金投資禁止行為、基金資產(chǎn)核算、基金價(jià)格的計(jì)算方法、基金管理人報(bào)酬的計(jì)提和支付、基金收益分配等行為的合法性和合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督和核查。 考點(diǎn)：投資監(jiān)督的內(nèi)部控制。 85我國(guó)基金信息披露的規(guī)范性文件中,基金信息披露編報(bào)規(guī)則包括（）。A投資組合報(bào)告的編制及披露B基金凈值表現(xiàn)得編制及披露C主要財(cái)務(wù)指

43、標(biāo)的計(jì)算機(jī)披露D交易的業(yè)務(wù)規(guī)則的編制及披露正確答案：ABC解析：基金信息披露編報(bào)規(guī)則主要規(guī)范特定事項(xiàng)或特殊基金品種的披露，包括主要財(cái)務(wù)指標(biāo)的計(jì)算及披露、基金凈值表現(xiàn)的編制及披露、會(huì)計(jì)報(bào)表附注的編制及披露、投資組合報(bào)告的編制及披露和貨幣市場(chǎng)基金信息披露特別規(guī)定等。 考點(diǎn)：基金信息披露編報(bào)規(guī)則主要包括的內(nèi)容。 86下列表述中,符合證券投資基金基本內(nèi)涵的有()。A證券投資基金通過(guò)發(fā)行基金份額的方式募集資金B(yǎng)基金所募集的資金在法律上具有獨(dú)立性C基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所有D證券投資基金是一種直接投資工具正確答案：ABC解析：考察證券投資基金的概念與特點(diǎn)。證券投資基金是一

44、種間接投資工具。 考點(diǎn)(ko din)：證券(zhngqun)投資基金的特點(diǎn) 證券投資基金的概念 87根據(jù)證券投資基金運(yùn)作管理辦法,對(duì)于基金管理公司及其有關(guān)當(dāng)事人未履行規(guī)定義務(wù)的,中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)視不同情況(qngkung)可采取下列哪些措施()。A口頭譴責(zé)并予以記錄B書(shū)面譴責(zé)C轄區(qū)內(nèi)通報(bào)批評(píng)D向中國(guó)證監(jiān)會(huì)書(shū)面報(bào)告并提出處理意見(jiàn)正確答案：ABCD解析：可采取的措施有：口頭譴責(zé)并予以記錄；書(shū)面譴責(zé)；轄區(qū)內(nèi)通報(bào)批評(píng)；向中國(guó)證監(jiān)會(huì)書(shū)面報(bào)告并提出處理意見(jiàn)。 考點(diǎn)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金市場(chǎng)的監(jiān)管。 88根據(jù)證券投資基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)管理暫行辦法，基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)遵循的原則包括（）。A長(zhǎng)期性原則B及時(shí)性原則C一致

45、性原則D公開(kāi)性原則正確答案：ACD解析：基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)在從事基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)的過(guò)程中應(yīng)遵循下列原則：長(zhǎng)期性原則；公正性原則；全面性原則；客觀性原則；一致性原則；公開(kāi)性原則。 考點(diǎn)：基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)原則。 89以下屬于基金合同當(dāng)事人的有（）。A基金管理人B基金托管人C發(fā)起人D基金份額持有人正確答案：ABD解析：基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件。 考點(diǎn)：基金合同的定義。 90我國(guó)基金監(jiān)管的目標(biāo)包括（）。A保護(hù)投資者的利益 B保證市場(chǎng)的公平、效率和透明C降低非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn) D推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展 正確答案：ABD解析：我國(guó)基金監(jiān)管的目標(biāo)：保護(hù)投資者利益；保證市場(chǎng)的公平

46、、效率和透明；降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)；推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展。 考點(diǎn)：基金監(jiān)管的目標(biāo) 91與其他類(lèi)型(lixng)基金相比,貨幣市場(chǎng)基金具有( )的特點(diǎn)。A收益(shuy)較高B流動(dòng)性較差C流動(dòng)性較好D風(fēng)險(xiǎn)(fngxin)較低正確答案：CD解析：與其他類(lèi)型基金相比，貨幣市場(chǎng)基金具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好的特點(diǎn)。 考點(diǎn)：貨幣市場(chǎng)基金在投資組合中的作用。 92目前,中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)證券投資基金進(jìn)行監(jiān)管的內(nèi)容包括( )。A對(duì)基金托管的監(jiān)管B對(duì)基金銷(xiāo)售的監(jiān)管C對(duì)基金募集的監(jiān)管D對(duì)基金管理公司的監(jiān)管正確答案：ABD解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)全面負(fù)責(zé)對(duì)基金管理公司、基金托管人及基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，對(duì)基金行業(yè)高級(jí)管理人員的任職資格進(jìn)行審核

47、，指導(dǎo)、組織和協(xié)調(diào)地方證監(jiān)局、證券交易所等部門(mén)對(duì)基金的日常監(jiān)管，指導(dǎo)、監(jiān)督基金行業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)，對(duì)日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的重大問(wèn)題進(jìn)行處置。 考點(diǎn)：基金監(jiān)管部的職能及對(duì)基金市場(chǎng)的監(jiān)管。 93APT模型與CAPM模型具有的相同假設(shè)包括（）。A投資者是風(fēng)險(xiǎn)厭惡者B資本市場(chǎng)是完美的C市場(chǎng)是均衡的D投資者可以相同的無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率進(jìn)行無(wú)限制的借貸正確答案：ABC解析：相同之處： 1、投資者是風(fēng)險(xiǎn)厭惡者，投資者追求效用的最大化； 2、投資者有相同的預(yù)期；3、資本市場(chǎng)是完美的；4、市場(chǎng)是均衡的。不同之處：與CAPM不同的是，APT不要求：1、APT以期望收益率和風(fēng)險(xiǎn)為基礎(chǔ)選擇投資組合；2、投資者可以相同的無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率進(jìn)行無(wú)

48、限制的借貸；3、投資者具有單一投資期。 考點(diǎn)：資本資產(chǎn)定價(jià)模型的假設(shè)條件。 套利定價(jià)模型的假設(shè)條件。 94與恒定混合策略相比，投資組合保險(xiǎn)策略（ ）。A在股票上漲時(shí)降低股票投資比例B流動(dòng)性要求更高C當(dāng)股票價(jià)格由升轉(zhuǎn)降或者由降轉(zhuǎn)升，恒定組合策略?xún)?yōu)于投資組合保險(xiǎn)策略D當(dāng)市場(chǎng)具有較強(qiáng)的保持原有運(yùn)動(dòng)趨勢(shì)時(shí)，恒定組合策略?xún)?yōu)于投資組合保險(xiǎn)策略正確答案：BC解析：在股票上漲時(shí)提高股票投資比例；當(dāng)市場(chǎng)具有較強(qiáng)的保持原有運(yùn)動(dòng)趨勢(shì)時(shí)，投資組合策略效果優(yōu)于買(mǎi)入并持有策略，進(jìn)而優(yōu)于恒定混合策略。 考點(diǎn)：買(mǎi)入并持有策略、恒定混合策略、投資組合(zh)保險(xiǎn)策略之比較。 95基金(jjn)宣傳推介資料不得有下列哪些情形()

49、。A預(yù)測(cè)該基金的證券(zhngqun)投資業(yè)績(jī)B虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏C違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失D登載個(gè)人推薦性文字正確答案：ABCD解析：不得有下列情形： 1.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。 2.預(yù)測(cè)該基金的證券投資業(yè)績(jī)。 3.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。 4.詆毀其他基金管理人、基金托管人或基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或管理的基金。 5.夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用“安全”“保證”“承諾”“保險(xiǎn)”“避險(xiǎn)”“有保障”“高收益”“無(wú)風(fēng)險(xiǎn)”等可能使投資者認(rèn)為沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)的詞語(yǔ)。 6.登載單位或者個(gè)人的推薦性文字等。 考點(diǎn)：基金宣傳推介材料的禁止情形。 96根據(jù)有關(guān)規(guī)定,基金管理

50、公司的獨(dú)立董事制度應(yīng)當(dāng)滿(mǎn)足以下哪些要求( )。A獨(dú)立董事人數(shù)不得少于3人B在審議公司及基金投資運(yùn)作的重大關(guān)聯(lián)交易時(shí),須經(jīng)2/3以上董事同意C獨(dú)立董事人數(shù)不得少于5人D獨(dú)立董事人數(shù)不得少于董事會(huì)人數(shù)的1/3正確答案：ABD解析：基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全獨(dú)立董事制度。獨(dú)立董事人數(shù)不得少于3人，且不得少于董事會(huì)人數(shù)的1/3。董事會(huì)審議下列事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)2/3以上的獨(dú)立董事通過(guò)：1.公司及基金投資運(yùn)作中的重大關(guān)聯(lián)交易；2.公司和基金審計(jì)事務(wù)，聘請(qǐng)或者更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所；3.公司管理的基金的半年度報(bào)告和年度報(bào)告；4.法律、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的其他事項(xiàng)。 考點(diǎn)：基金管理公司獨(dú)立董事制度要求。 98半強(qiáng)式有

51、效市場(chǎng)是指證券當(dāng)前價(jià)格完全反映了所有公開(kāi)信息,包括()。A歷史價(jià)格信息B公司的公開(kāi)信息C競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的公開(kāi)信息D經(jīng)濟(jì)以及行業(yè)的公開(kāi)信息正確答案：ABCD解析：半強(qiáng)式有效市場(chǎng)是指證券當(dāng)前價(jià)格完全反映了所有公開(kāi)信息,包括歷史價(jià)格信息、公司的公開(kāi)信息、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的公開(kāi)信息、經(jīng)濟(jì)以及行業(yè)的公開(kāi)信息等。 考點(diǎn)：半強(qiáng)勢(shì)有效市場(chǎng)公開(kāi)的信息。 99下列關(guān)于債券的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)法,正確的有( )。A政府債券存在經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)B經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)與公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)引起的收入現(xiàn)金流的不確定性有關(guān)C經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)被分為外部經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)D企業(yè)債券存在經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)正確(zhngqu)答案：BCD解析：政府債券不存在(cnzi)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)；高質(zhì)量的公司債

52、券的持有者承受有限的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，而低質(zhì)量債券的持有者則承受比較多的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。 考點(diǎn)(ko din)：經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的測(cè)量。 100我國(guó)香港特別行政區(qū)某投資機(jī)構(gòu)擬與我國(guó)境內(nèi)某投資機(jī)構(gòu)合資設(shè)立基金管理公司,以下說(shuō)法中正確的是()。A香港特別行政區(qū)某投資機(jī)構(gòu)實(shí)繳資本應(yīng)不少于3億元人民幣的等值可自由兌換貨幣B香港特別行政區(qū)某投資機(jī)構(gòu)應(yīng)符合財(cái)務(wù)穩(wěn)健、資信良好的條件C香港特別行政區(qū)某投資機(jī)構(gòu)最近3年應(yīng)沒(méi)有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)或者司法機(jī)關(guān)的處罰D以上都不對(duì)正確答案：ABC解析：考察我國(guó)香港特別行政區(qū)某投資機(jī)構(gòu)比照對(duì)一般境外股東的規(guī)定。 考點(diǎn)：中外合資基金管理公司的境外股東應(yīng)當(dāng)具備的條件。 101根據(jù)有關(guān)規(guī)定,對(duì)證券交易所實(shí)

53、行凈價(jià)交易的債券,按( )進(jìn)行估值。A估值技術(shù)B最近交易日收盤(pán)價(jià)C估值日收盤(pán)價(jià)D估值日成本價(jià)正確答案：AC解析：交易所上市交易的債券按估值日收盤(pán)凈價(jià)估值；交易所上市不存在活躍市場(chǎng)的有價(jià)證券，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值。 考點(diǎn)：基金估值的基本原則。 具體投資品種的估值方法。 102根據(jù)有關(guān)規(guī)定,我國(guó)目前對(duì)個(gè)人投資者暫不征收個(gè)人所得稅的有( )。A從基金分配中獲得的國(guó)債利息B從基金分配中獲得的買(mǎi)賣(mài)股票差價(jià)收入C買(mǎi)賣(mài)基金份額獲得的差價(jià)收入D申購(gòu)和贖回基金份額獲得的差價(jià)收入正確答案：ABCD解析：考察對(duì)個(gè)人投資者投資基金所得稅的征收。 考點(diǎn)：個(gè)人投資者所得稅的征稅管理。 103依據(jù)有關(guān)規(guī)定，屬于基金合同

54、中不可缺少的內(nèi)容有（）。A基金托管人的住所B基金收益分配原則C基金財(cái)產(chǎn)的投資方向D爭(zhēng)議解決方式正確答案：ABCD解析：基金合同的主要披露事項(xiàng)中的第2、9、12、16條。 考點(diǎn)：基金合同的主要披露事項(xiàng)。 104我國(guó)基金信息披露監(jiān)管(jingun)的主要內(nèi)容有（）。A建立健全基金信息披露(p l)制度規(guī)范B基金(jjn)募集信息披露監(jiān)管C基金存續(xù)期信息披露監(jiān)管D信息披露違規(guī)處罰正確答案：ABCD解析：我國(guó)基金信息披露監(jiān)管的4個(gè)主要內(nèi)容。建立健全基金信息披露制度規(guī)范；基金募集信息披露監(jiān)管；基金存續(xù)期信息披露監(jiān)管；信息披露違規(guī)處罰。 考點(diǎn)：基金信息披露監(jiān)管的主要內(nèi)容。 105根據(jù)證券投資基金銷(xiāo)售管理辦

55、法等的規(guī)定,辦理開(kāi)放式基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在下列()等方面符合相關(guān)規(guī)定。A財(cái)務(wù)狀況良好B運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定C具有健全的法人治理結(jié)構(gòu)D具有完善的內(nèi)部控制制度正確答案：ABCD解析：應(yīng)符合：財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定，具有健全的法人治理結(jié)構(gòu)，完善的內(nèi)部控制制度等。 考點(diǎn)：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)資格條件的基本規(guī)定。 106計(jì)算基金資產(chǎn)配置貢獻(xiàn)需已知的變量包括（）。A基金包括的資產(chǎn)類(lèi)別數(shù)量B基金在第i類(lèi)資產(chǎn)上事先確定的正常投資比例C第i 類(lèi)資產(chǎn)的實(shí)際投資比例D基金在第i類(lèi)資產(chǎn)上的實(shí)際投資收益率正確答案：ABC解析：應(yīng)為第i類(lèi)資產(chǎn)所對(duì)應(yīng)的基準(zhǔn)指數(shù)的收益率。 考點(diǎn)：預(yù)估現(xiàn)金部分相關(guān)內(nèi)容。 107與主動(dòng)型基金相比較,被動(dòng)

56、型基金一般來(lái)說(shuō)( )。A力圖取得超越基準(zhǔn)組合的表現(xiàn)B試圖復(fù)制選定指數(shù)的表現(xiàn)C選取特定的指數(shù)為跟蹤對(duì)象D通常為指數(shù)基金正確答案：BCD解析：與主動(dòng)型基金不同，被動(dòng)型基金并不主動(dòng)尋求取得超越市場(chǎng)的表現(xiàn)，而是試圖復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn)。被動(dòng)型基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對(duì)象，因此通常又被稱(chēng)為指數(shù)型基金。 考點(diǎn)：被動(dòng)型基金的概念。 108基金托管人可以通過(guò)下列哪些方式實(shí)施對(duì)基金管理人的監(jiān)督（）。A現(xiàn)場(chǎng)檢查B電話(huà)提示C書(shū)面(shmin)警示D定期(dngq)報(bào)告正確(zhngqu)答案：BCD解析：基金托管人通過(guò)電話(huà)提示、書(shū)面警示、書(shū)面報(bào)告、定期報(bào)告等方式對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督。 考點(diǎn)：基金托管人監(jiān)

57、督與處理方式。 109影響指數(shù)型投資策略跟蹤誤差的因素包括( )。A紅利發(fā)放B發(fā)行新股C公司合并D股票拆細(xì)正確答案：ABCD解析：即使在構(gòu)造的股票組合中包括目標(biāo)指數(shù)的所有成分股股票，成分股股票的權(quán)數(shù)也會(huì)因?yàn)楣竞喜?、股票拆?xì)和發(fā)放股票紅利、發(fā)行新股和股票回購(gòu)等原因而變動(dòng)，而復(fù)制的投資組合不能對(duì)此自動(dòng)調(diào)整，更不用說(shuō)復(fù)制的投資組合中包含的股票數(shù)目少于指數(shù)成分股股票的情況了。所以，跟蹤誤差是難以避免的。 考點(diǎn)：跟蹤誤差問(wèn)題。 110基金因持有股票而帶來(lái)的投資收益主要包括()。A衍生工具收益B債券投資收益C股利收益D股票投資收益正確答案：CD解析：基金因持有股票而帶來(lái)的投資收益主要包括股利收益和股票投

58、資收益。 考點(diǎn)：投資收益的定義和具體內(nèi)容。 判斷題111折價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的增加，溢價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的減少。A正確B錯(cuò)誤正確答案：B解析：折價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的減少，溢價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的擴(kuò)大。 考點(diǎn)：ETF的套利交易機(jī)制。 112基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專(zhuān)門(mén)賬戶(hù),在基金募集行為結(jié)束前,任何人不得動(dòng)用。A正確B錯(cuò)誤正確答案：A解析：基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專(zhuān)門(mén)賬戶(hù)，在基金募集行為結(jié)束前任何人不得動(dòng)用。 考點(diǎn)(ko din)：基金份額(fn )的發(fā)售。 113債券(zhiqun)型基金一般每日結(jié)轉(zhuǎn)損益。A正確B錯(cuò)誤正確答案：B解析：貨幣市場(chǎng)基金一般每日結(jié)轉(zhuǎn)

59、損益。 考點(diǎn)：基金會(huì)計(jì)核算，會(huì)計(jì)分期細(xì)化到日。 114基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)向投資人提供除法定或基金合同、招募說(shuō)明書(shū)約定以外的附加服務(wù)時(shí)，不得向基金投資人收取增值服務(wù)費(fèi)。A正確B錯(cuò)誤正確答案：B解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)向投資人提供除法定或基金合同、招募說(shuō)明書(shū)約定以外的附加服務(wù)時(shí)，可以向基金投資人收取增值服務(wù)費(fèi)。 考點(diǎn)：基金增值服務(wù)費(fèi)的相關(guān)要求。 115基金管理公司應(yīng)對(duì)新管理的基金獨(dú)立建賬,獨(dú)立核算。（）A正確B錯(cuò)誤正確答案：A解析：基金管理公司是證券投資基金會(huì)計(jì)核算的責(zé)任主體，對(duì)所管理的基金應(yīng)當(dāng)以每只基金為會(huì)計(jì)核算主體，獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算。 考點(diǎn)：基金會(huì)計(jì)核算的定義及主要內(nèi)容。 116銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的自助式前臺(tái)系統(tǒng)

60、不需要基金投資提供身份資料證明,即可開(kāi)戶(hù)申購(gòu)基金。A正確B錯(cuò)誤正確答案：B解析：針對(duì)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的自助式前臺(tái)系統(tǒng)，為基金投資人開(kāi)立基金交易賬戶(hù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求基金投資人提供證明身份的相關(guān)資料，并采取等效實(shí)名制的方式核實(shí)基金投資人身份。 考點(diǎn)：自助式前臺(tái)系統(tǒng)的相關(guān)規(guī)定。 117對(duì)基金評(píng)價(jià)時(shí),應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注基金最近的短期業(yè)績(jī)表現(xiàn),以便為投資人提供近期基金投資的依據(jù)。（）A正確B錯(cuò)誤正確答案：B解析：對(duì)基金評(píng)價(jià)時(shí),應(yīng)注重對(duì)基金的長(zhǎng)期評(píng)價(jià),培育和引導(dǎo)投資人的長(zhǎng)期投資理念。 考點(diǎn)：基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)原則。 118基金份額持有人事先未選擇分配方式的,除貨幣(hub)市場(chǎng)基金外,基金利潤(rùn)分配應(yīng)該采用現(xiàn)金方式。（）A正確(zh