銀行風(fēng)險(xiǎn)學(xué)習(xí)心得體會(huì)(精選4篇)

1、銀行風(fēng)險(xiǎn)學(xué)習(xí)心得體會(huì)（精選4篇）銀行風(fēng)險(xiǎn)學(xué)習(xí)心得體會(huì)1通過(guò)對(duì)xx副行長(zhǎng)在省分行案件和重大風(fēng)險(xiǎn)事件防控專題會(huì)議上講話深入學(xué)習(xí)，對(duì)于最 近發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)和案件，暴露出的我們?cè)诠ぷ魃纤枷胝J(rèn)識(shí) 上還沒(méi)有完全到位、工作措施上海不夠細(xì)和實(shí)、內(nèi)控管理上 的重大缺陷，員工行為的不夠敏感、對(duì)風(fēng)險(xiǎn)案件揭露能力的 不夠強(qiáng)、對(duì)突發(fā)事件的應(yīng)對(duì)和處置不夠有力這幾個(gè)方面我們 得進(jìn)行深刻的反思。通過(guò)學(xué)習(xí)，我認(rèn)識(shí)到，我們?cè)诠ぷ髦斜?須時(shí)刻保持清醒的認(rèn)識(shí)，不可掉以輕心，需進(jìn)一步增強(qiáng)危機(jī) 意識(shí)、增強(qiáng)對(duì)新情況、新問(wèn)題的敏感性和預(yù)判力，摒棄各種 麻痹大意的思想和錯(cuò)誤的認(rèn)識(shí)，時(shí)刻保持警惕，有效遏制各 類風(fēng)險(xiǎn)案件的發(fā)生。對(duì)于以上存在問(wèn)題，

2、經(jīng)過(guò)學(xué)習(xí)與思考， 本人覺(jué)得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實(shí)效 性。一、樹(shù)立“以人為本”，提高思想教育水平。案件防控工作教育活動(dòng)，首要解決的就是一個(gè)人的意識(shí) 問(wèn)題，應(yīng)該使大家認(rèn)識(shí)到，制度并不是用來(lái)看的，而是用來(lái) 指導(dǎo)實(shí)際工作的。特別是案件專項(xiàng)治理的典型案例，對(duì)每一 位員工應(yīng)該是有很強(qiáng)的震憾，模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅 是對(duì)自身的愛(ài)護(hù)，也是對(duì)他人的負(fù)責(zé)。在這個(gè)方面，應(yīng)該將 本項(xiàng)工作深入持久的開(kāi)展下去，做好人的思想工作，真正使 每一位員工從思想上重視，從行動(dòng)上自覺(jué)。二、嚴(yán)肅工作紀(jì)律，提高違章違紀(jì)的代價(jià)。要加強(qiáng)各項(xiàng)內(nèi)控制度落實(shí)情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作， 對(duì)于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理，要

3、讓每一位違章 違紀(jì)的員工付出沉重的代價(jià)，讓其有切身之痛，嚴(yán)重的更應(yīng) 嚴(yán)肅處理至開(kāi)除。三、完善工作機(jī)制，防范道德風(fēng)險(xiǎn)。道德風(fēng)險(xiǎn)是各項(xiàng)案 件發(fā)生的一個(gè)重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背 后，無(wú)不有作案人長(zhǎng)期處心積慮的身影，他們正是利用了工 作機(jī)制上存在的一些問(wèn)題，精心準(zhǔn)備，伺機(jī)作案。我們要通 過(guò)工作機(jī)制的轉(zhuǎn)變，來(lái)防范道德風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)。比如, 在工作機(jī)制方面，可以以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換，以制 度化的,形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工 的培訓(xùn)工作等等。四、建立健全好各種規(guī)章制度。加強(qiáng)制度建設(shè)，重視員工道德風(fēng)險(xiǎn)防范，嚴(yán)格操作流程, 把對(duì)員工思想排查工作納入議事日程；并做到密切關(guān)

4、注員工 思想動(dòng)態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。五、切實(shí)加強(qiáng)自身的素質(zhì)學(xué)習(xí)。特別是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要 求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認(rèn)真履行工作職責(zé)， 將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去。強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)，要求自己 愛(ài)崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤 奮工作，深思慎行，將責(zé)任心融化于血液，體現(xiàn)于行動(dòng)，伴 隨于身邊。銀行風(fēng)險(xiǎn)學(xué)習(xí)心得體會(huì)2 風(fēng)險(xiǎn)防范是銀行每時(shí)每刻 都存在的話題。每個(gè)銀行員工都必須深刻的認(rèn)識(shí)銀行存在的 風(fēng)險(xiǎn)和防范風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的方法。銀行柜員一般指在銀行分行柜臺(tái)里直接跟顧客接觸的 銀行員工。銀行柜員在最前線工作。這是因?yàn)轭櫩瓦M(jìn)入銀行 第一類人就是

5、柜員。作為銀行風(fēng)險(xiǎn)防范的第一線，柜員占到 了一個(gè)舉足輕重的位置，如何減少這一風(fēng)險(xiǎn)就成為柜員們的 一項(xiàng)重要工作。對(duì)進(jìn)入工行已有十年的我來(lái)說(shuō)，工作之余也 是我考慮的一個(gè)問(wèn)題，同時(shí)也了解到一些柜員風(fēng)險(xiǎn)防范認(rèn)識(shí) 不夠深刻所帶來(lái)的問(wèn)題：一、柜員疏忽大意，處理業(yè)務(wù)操作不當(dāng)，造成大額記賬 差錯(cuò)疏忽大意是柜員辦理業(yè)務(wù)時(shí)出現(xiàn)差錯(cuò)的主要原因，特別 是有些柜員覺(jué)得特別熟練的業(yè)務(wù)更加容易引起錯(cuò)帳交易，一 味地追求效率而不認(rèn)真審核輸入內(nèi)容的準(zhǔn)確性。開(kāi)戶時(shí)戶名 錄入錯(cuò)誤;匯款業(yè)務(wù)金額，日期，姓名，賬號(hào)，匯款收款人 姓名，身份證號(hào)碼，出生年月和有效期等極易錄入錯(cuò)誤，而 且錯(cuò)了有時(shí)也比較難以發(fā)現(xiàn)。取款操作成存款造成了自己短

6、款，如能及時(shí)發(fā)現(xiàn)還好，待客戶離開(kāi)之后才發(fā)現(xiàn)就會(huì)造成嚴(yán) 重的后果，這些都是有的。所以我們辦理業(yè)務(wù)的過(guò)程中在提 高效率的同時(shí)必須對(duì)每筆操作都認(rèn)真地仔細(xì)核對(duì)確保正確 的情況下才提交。二、原始憑證保管不善，喪失記賬憑證，存在風(fēng)險(xiǎn)隱患。原始憑證是記載經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)和明確經(jīng)濟(jì)責(zé)任的一種書(shū)面 證明是記賬的法律依據(jù)。如果我們隨意的把客戶的憑證隨意 亂丟，有可能被不法分子盜取利用該憑證作案引起法律糾 紛。我們?cè)诿刻斓臓I(yíng)業(yè)結(jié)束后勾兌流水時(shí)，必須保證我們辦 理業(yè)務(wù)過(guò)程所產(chǎn)生的傳票完整不缺票，不跳票，與流水上保 持一致，并且保證憑證上的要素齊全，沒(méi)有遺漏客戶簽名以 防止某些有心的客戶回頭告知自己沒(méi)有辦理過(guò)該筆業(yè)務(wù)，而 引起

7、經(jīng)濟(jì)糾紛。填寫(xiě)錯(cuò)誤的憑證交回客戶自行作廢，辦理業(yè) 務(wù)過(guò)程中打印的錯(cuò)誤憑證如果是不需要跟隨傳票作附件的， 應(yīng)柜員自行作廢，不能隨手丟棄。對(duì)客戶資料也要妥善保管 不能隨便泄露客戶的資料。三、柜員風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)不強(qiáng)，代客填寫(xiě)單據(jù)。代客戶填寫(xiě)單據(jù)極易引起客戶糾紛，產(chǎn)生不必要的法律 風(fēng)險(xiǎn)。在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中有時(shí)會(huì)遇到一些客戶抱怨自己填寫(xiě) 單據(jù)很慢趕時(shí)間或者自己不會(huì)填寫(xiě)該單據(jù)要求柜員幫忙填 寫(xiě)，這時(shí)作為臨柜人員我們必須嚴(yán)格清楚不能代理客戶填單 了解代客填單有可能產(chǎn)生的后果，我們要做好對(duì)客戶的解釋 工作，或者叫大堂經(jīng)理指導(dǎo)該客戶填寫(xiě)單據(jù)確認(rèn)客戶本人簽 字后才能為該客戶辦理該筆業(yè)務(wù)。以上這些都是柜員平時(shí)業(yè)務(wù)處理時(shí)

8、所能遇到的，這也是 我這么多年工作中總結(jié)的一些現(xiàn)金柜員所經(jīng)常容易出錯(cuò)的 地方。所以作為一名工行員工來(lái)說(shuō)，我們必須增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范 意識(shí)，規(guī)范日常業(yè)務(wù)操作，提高自身的業(yè)務(wù)技能水平，才能 有效的節(jié)制以上內(nèi)容的發(fā)生，減少不必要的風(fēng)險(xiǎn)，這樣才能 更好的為廣大工行的客戶提供良好服務(wù)，提升我們工行在客 戶心里服務(wù)質(zhì)量，為工行的成長(zhǎng)獻(xiàn)出自己的一份力量！銀行風(fēng)險(xiǎn)學(xué)習(xí)心得體會(huì)3 合規(guī)，對(duì)于業(yè)務(wù)操作崗位 的我，尤為重要。在我行舉行的守規(guī)矩防風(fēng)險(xiǎn)建設(shè)合規(guī)銀 行大討論專題中，個(gè)個(gè)鮮明的案例回放，不僅使我們了解 合規(guī)的重要性，更應(yīng)在腦中懸掛警鐘，時(shí)刻敲響，規(guī)范自己 的行為。以下是我對(duì)合規(guī)教育活動(dòng)的幾點(diǎn)體會(huì)：一、心正，行正o

9、由于銀行業(yè)的特殊性，直接與金錢(qián)打交道，因此首先 須保持一顆正直的心，不妄生邪念。在職業(yè)上，講求道與德。 俗語(yǔ)說(shuō)：一失足成千古恨。如果不慎走錯(cuò)路，就會(huì)迷失了方 向，何談職業(yè)理想，何談社會(huì)貢獻(xiàn)，只能使自己陷于萬(wàn)劫不 覆的深淵。二、對(duì)人，對(duì)已，對(duì)工作，有責(zé)任心。作為臨柜人員，每天上班，不論自己心情狀態(tài)如何，都 要首先告誡自己，認(rèn)真投入工作當(dāng)中，按照規(guī)程辦好每一筆 業(yè)務(wù)，并認(rèn)真做好六個(gè)方面的工作：第一，要求自己在辦理 業(yè)務(wù)時(shí)一定要認(rèn)真,細(xì)心，做到一次過(guò),盡量避免重復(fù)審查憑 證;第二，統(tǒng)籌合理的安排自己的時(shí)間，不做無(wú)用功以便提高 工作效率;第三，對(duì)于特殊的業(yè)務(wù)一定要在辦理時(shí)格外小心 審核，合規(guī)操作；第四

10、，在辦理業(yè)務(wù)時(shí)同事間要相互提醒，發(fā) 現(xiàn)有任何不合規(guī)的問(wèn)題時(shí)，一定要及時(shí)指出；第五，每日現(xiàn) 金、重空一定要認(rèn)真清點(diǎn);第六，登記簿絕不流于形勢(shì)，一定 要做到帳實(shí)相符。現(xiàn)在,正值中行it藍(lán)圖上線的特殊時(shí)期， 正值我高新區(qū)支行升為管轄行的轉(zhuǎn)型時(shí)期，合規(guī)操作，對(duì)中 行的發(fā)展有著至關(guān)重要的作用。我們每個(gè)人都要明確在履行 職責(zé)過(guò)程中自己該做什么、不該做什么，自覺(jué)規(guī)范、約束自 身的行為。這不僅是對(duì)客戶負(fù)責(zé)，對(duì)單位負(fù)責(zé)，最終是對(duì)自 己負(fù)責(zé)。三、加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提升合規(guī)意識(shí)。合規(guī)操作，必先熟知銀行的各項(xiàng)規(guī)章制度及實(shí)際工作中 的各項(xiàng)規(guī)范。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng) 規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度，有規(guī)

11、不遵，有章不遁 是各行業(yè)之大忌，話說(shuō)“車行千里始有道”，因此，作為一 線員工，不僅要提升自己的業(yè)務(wù)能力，同時(shí)也要學(xué)習(xí)如何規(guī) 范操作，各項(xiàng)制度不能放松。可能有人會(huì)說(shuō)“有些制度不過(guò) 形式罷了”。其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想 象出來(lái)產(chǎn)物，而是經(jīng)歷了許許多多續(xù)血的教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的， 只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才能更好地保護(hù)自己、單 位和廣大客戶的利益。合規(guī)，對(duì)于銀行來(lái)說(shuō)，是一個(gè)永恒的話題。同時(shí)合規(guī)文 化的建設(shè)也需要全體員工“從我做起”。銀行風(fēng)險(xiǎn)學(xué)習(xí)心得體會(huì)4 近年來(lái)，我行始終將完善 制度、從嚴(yán)治行作為固本之策，以把握政策、誠(chéng)信待客、建 章立制、規(guī)范操作作為著力點(diǎn)，不斷加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)和風(fēng)險(xiǎn)管

12、 理，通過(guò)學(xué)習(xí)教育使我們深刻認(rèn)識(shí)到：只有把風(fēng)險(xiǎn)扼殺在搖 籃中，才能最大程度地維護(hù)我行利益，最終使每一位員工受 益，因?yàn)槌碇菪械陌l(fā)展與繁榮關(guān)乎我們每一位員工的利益。合規(guī)是我行內(nèi)部的一項(xiàng)核心風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，合規(guī)操作是 企業(yè)合規(guī)文化的重要構(gòu)成要素。“合規(guī)”包含著兩個(gè)層次的 涵義：一是有一個(gè)“合格”的“規(guī)”；二是大家都去“符合” 這個(gè)“合格的規(guī)”。在我行的內(nèi)部控制檢查中，曾發(fā)現(xiàn)了不 少問(wèn)題，例如授權(quán)流于形式，疏于審核相關(guān)信息、；重控管理 存在漏洞;查庫(kù)管理不夠規(guī)范;對(duì)賬管理不夠到位等等，從中 揭示出我們?nèi)粘９ぷ髦械挠姓虏谎贫葓?zhí)行不嚴(yán)的現(xiàn)象， 這些檢查都給我們敲響了警鐘，合規(guī)就像一個(gè)警示牌，時(shí)刻 提醒著我們要嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和各項(xiàng)規(guī)章制度。風(fēng)險(xiǎn)防范 有時(shí)就在一念之間，有責(zé)任心的人就能把風(fēng)險(xiǎn)拒之千里，沒(méi) 有責(zé)任心的人是害己又害人，我們不能憑感情辦事，違規(guī)操 作，最終自食其果。當(dāng)然，制度和規(guī)定有時(shí)和客戶需求會(huì)產(chǎn)生矛盾，客戶需 求往往受到制度和規(guī)定的制約，作為員工的我們要把握政 策，規(guī)范操作，控制風(fēng)險(xiǎn)，絕對(duì)不能以習(xí)慣代替制度，以人 情代替紀(jì)律，以信任