銀行理財(cái)-基金定投PPT模板課件

1、基金定投PPT模板銀行理財(cái)匯報(bào)人：XXX 匯報(bào)日期：XXX目錄COMPANY基金定投的定義基金定投的核心邏輯基金定投的意義基金定投的適宜人群01. 02. 03. 04. PART 01什么是基金定投什么是基金定投基金定投，就是每隔一段固定時(shí)間、定額投入一只基金，有點(diǎn)類似于銀行的“零存整取”。它也叫“投資平均法”，由于適合入門級和沒空理財(cái)?shù)娜?，也叫作|懶人理財(cái)術(shù)“?；穑‵und）從廣義上說，基金是指為了某種目的而設(shè)立的具有一定數(shù)量的資金。從會計(jì)角度透析，基金是一個(gè)狹義的概念，意指具有特定目的和用途的資金。我們現(xiàn)在提到的基金主要是指證券投資基金。 PART 02基金定投的意義通貨膨脹個(gè)人局限什

2、么是基金定投為什么要選擇基金定投溫和的通脹有利于經(jīng)濟(jì)發(fā)展2000年以來，中國過去十幾年的通脹，用貨幣供應(yīng)量M2衡量的“通脹”，復(fù)合增長率是17%過去十年，有機(jī)會跑贏通脹的，只有一線城市房產(chǎn)和股票為什么要選擇基金定投技術(shù)水平要求情緒管理要求PART 03基金定投的核心邏輯放棄擇時(shí)長線投資降低成本基金定投的核心邏輯基金定投的核心邏輯為什么虧錢？因?yàn)橘I貴了！定投一共花了：12005=6000元二狗持有的份額數(shù)量：240全部賣出能拿到：30240=7200元收益率為20% ！采用定投方式，短線投資存在虧損風(fēng)險(xiǎn)！假設(shè)你定投的基金從開始一直漲，之后又跌回了原價(jià)，這個(gè)時(shí)候贖回，平均價(jià)格高于原價(jià)，所以是虧損的

3、。定投一共花了：12005=6000元二狗持有的份額數(shù)量：40+30+20+30+40=160全部賣出能拿到：30160=4800元 虧了20% ！降低門檻積少成多抵御通脹.省時(shí)省心PART 04基金定投的適宜人群基金定投適合哪些人上班族/月光族養(yǎng)育子女/養(yǎng)老投資小白上班族/月光族人群特征（1） 穩(wěn)定的工資收入（2） 通常沒有時(shí)間和精力投資理財(cái)適宜程度（1）強(qiáng)制儲蓄的作用（2）每期自動扣款，既省心又省事投資小白人群特征（1）投資經(jīng)驗(yàn)匱乏（2）容易陷入“追漲殺跌”的泥潭中適宜程度（1）無需擇時(shí)對投資者的專業(yè)能力沒有要求（2）按期自動扣款，省心省力$養(yǎng)育子女/養(yǎng)老人群特征（1）中遠(yuǎn)期有資金需求（2）目前有持續(xù)的經(jīng)濟(jì)能力適宜程度（1）積少成多，達(dá)到“強(qiáng)制儲蓄”的效果（2）期投資理念是基金定投的重要原則基金定投適合哪些人總結(jié)下來，基金定投不僅適合繁忙的上班族、每個(gè)月攢不下錢的月光族，以及沒有什么投資專業(yè)知識/經(jīng)驗(yàn)的投資小白，它還是我們養(yǎng)育子女、籌劃養(yǎng)老的重要輔助手段，可以說是一款非常具有普適性的投資工具。老少皆宜