個人外匯業(yè)務管理人員考試復習資料(共111頁)

1、個人(grn)外匯業(yè)務管理人員考試試卷一單選題()我行對于持有（ ）的客戶認定為居民(jmn)個人，持有（ ）的客戶認定為非居民個人。BA. 居民身份證；境外永久居留(jli)證明B. 軍人、武裝警察身份證件；臺灣居民來往大陸通行證C. 中國護照；外國護照D. 港澳居民來往內(nèi)地通行證；中國護照且提供境外永久居留證明下列關于各級機構職責說法不正確的有 （ C）A總行負責一級分行新增機構入網(wǎng)審批和已有機構退網(wǎng)審批B一級分行負責轄內(nèi)已有機構新增外匯業(yè)務產(chǎn)品審批、機構信息變更審批C 二級分行負責網(wǎng)點結售匯優(yōu)惠點差維護D 一級支行負責轄內(nèi)網(wǎng)點機構信息的維護哪類管理人員有權修改操作密碼，啟用和強制簽退下一

2、級機構業(yè)務主管，查詢所轄機構和人員信息、業(yè)務參數(shù)、匯率和利率、黑名單，查詢/打印報表和登記簿，經(jīng)授權辦理司法查詢和立即掛失等。AA 業(yè)務(yw)管理員 B業(yè)務主管 C綜合(zngh)管理員 D綜合主管關于(guny)人員變更，下列處理正確的是（）A網(wǎng)點人員離職的，應由網(wǎng)點支行長予以注銷。B人員權限或身份發(fā)生變化的，業(yè)務人員應先注銷原注冊的身份，再以新身份重新注冊。需要取消原有身份時，使用柜員維護交易辦理。已注銷的柜員代碼，可以再次使用。一級分行負責對轄內(nèi)各級機構的機構維護，由（ ）操作，（ ）授權。AA綜合管理員 綜合主管B 業(yè)務管理員 業(yè)務主管C 業(yè)務管理員 綜合主管D以上都不對目前我行在網(wǎng)

3、上銀行可辦理個人外匯業(yè)務有（C)A銀郵發(fā)匯B西聯(lián)發(fā)匯C 西聯(lián)收匯D 結售匯以下關于反洗錢大額可疑交易說法(shuf)錯誤的有（C ）A單筆或者當日累計等值1萬美元以上（含）的存、取款交易(jioy)屬于大額交易。B單筆或者當日累計(li j)等值1萬美元（含）以上的現(xiàn)金結售匯屬于大額交易。C單筆或者當日累計等值10萬美元以上（含）的轉賬業(yè)務屬于可疑交易。D每天發(fā)生3次以上、或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上的存、取款交易屬于可疑交易?？蛻粼谵k理外幣儲蓄業(yè)務時，最關心的是什么？ BA費率 B利率 C匯率 D幣種關于定活互轉業(yè)務，下列說法不正確的是（ B ）。A.可以在客戶本人賬戶間劃轉B.可以在客戶

4、與直系親屬賬戶間劃轉C.可以在活期與定期一本通間劃轉D.可以在同一綠卡通內(nèi)的活期與定期賬戶間劃轉下列關于外幣理財產(chǎn)品說法正確的是（C）A.理財產(chǎn)品的認購可以由直系親屬代理B.理財產(chǎn)品的起息日由浮動(fdng)收益率規(guī)定C.理財產(chǎn)品的提前(tqin)贖回是指理財產(chǎn)品的違約贖回D.理財產(chǎn)品的撤銷(chxio)認購也可以由直系親屬代理下列關于協(xié)議儲蓄的描述，說法的正確是（C）A 協(xié)議儲蓄為標準期限的外幣儲蓄產(chǎn)品B 客戶可持綠卡通、外幣活期一本通和外幣定期一本通的資金購買C 協(xié)議儲蓄產(chǎn)品提前贖回需為全額贖回D 協(xié)議儲蓄產(chǎn)品和理財產(chǎn)品一樣，不得代辦下列關于憑證管理，正確的有CA 我行重要空白憑證包括活期

5、一本通存折、定期一本通存折、個人外匯攜帶證。B 重要空白憑證由總行統(tǒng)一制定，可由分行自行印制，按總行要求順號使用并進庫管理。C 國際匯款、結售匯、外幣儲蓄非重空類單據(jù)可在總行制定印廠印制，也可由分行自行印制。D 個人(grn)存款證明書和外匯卡為非重要空白憑證，但是視同重空管理本外幣理財產(chǎn)品的共用(n yn)單式包括（ ）和（ ）。 D A. 開戶(ki h)協(xié)議；風險揭示書 B. 開戶協(xié)議；客戶風險承受能力評估報告 C. 委托協(xié)議；風險揭示書 D. 風險揭示書；客戶風險承受能力評估報告下列關于實物匯票信息的分揀批譯，說法正確的是（）一級分行對接收的郵政匯款信息進行二次分揀，指定轄內(nèi)分支機構進

6、行批譯、分揀處理各級機構應將當日信息個工作日內(nèi)處理完畢（節(jié)假日順延）。分揀有誤的郵政匯款信息由一級分行重新分揀。一級分行自行確定轄內(nèi)網(wǎng)點為郵政實物匯款批譯機構和取款通知單打印機構。特殊業(yè)務操作授權，以下錯誤的是（）查詢業(yè)務由普通柜員操作，不需要授權。退匯、改匯業(yè)務由普通柜員操作，綜合柜員授權。凍結、解凍結業(yè)務(yw)由普通柜員操作，綜合柜員授權?？蹌潣I(yè)務需經(jīng)支行長審核同意，由普通(ptng)柜員操作，無需授權。下列關于現(xiàn)鈔來源證明(zhngmng)的解釋，說法錯誤的是（ ）AA屬地外匯局簽章的提取外幣現(xiàn)鈔備案表B本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)C原購匯水單D現(xiàn)鈔收匯單據(jù)客戶在辦理國際匯款業(yè)務時，

7、最關心的是什么？ AA費率 B利率 C匯率 D幣種關于我行國際匯款最高限額，下列說法錯誤的是（ D ）A. 西聯(lián)匯款發(fā)匯業(yè)務的單筆最高限額為等值10000美元（含）B. 售匯發(fā)匯業(yè)務的單筆最高限額為等值10000美元（含）C. 現(xiàn)金收匯的日累計最高限額為等值10000美元（含）D. 賬戶收匯的日累計最高限額為等值50000美元（含）單筆或當日累計超過（ ）的現(xiàn)金取款，應要求客戶提供（ ），否則不予辦理。DA.等值5000美元（不含）；本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)B.等值5000美元(miyun)（不含）；中華人民共和國海關進境旅客行李物品申報單C.等值1萬美元（不含）；中華人民共和國海關進境

8、(jn jn)旅客行李物品申報單D.等值1萬美元（不含）；經(jīng)外管局簽章的提取外幣現(xiàn)鈔(xin cho)備案表網(wǎng)點辦理西聯(lián)匯款業(yè)務時，下列操作合規(guī)的有（C ）。A多個客戶使用一個身份證件，或一個客戶使用多個身份證件辦理業(yè)務。B填寫匯款單據(jù)時，用網(wǎng)點電話替代客戶電話。C填寫匯款單據(jù)時，客戶地址必須完整詳細，包括省、市、街道、門牌等信息。D填寫匯款單據(jù)時，用網(wǎng)點地址替代客戶地址。柜員辦理西聯(lián)匯款發(fā)匯時，對于不熟悉的國家使用西聯(lián)國家信息查詢交易的作用是（ D ）。A查詢兌付國使用幣種B查詢兌付國兌付時間C查詢兌付國是否受到制裁D查詢兌付國兌付限額下列關于我行銀郵匯款(hu kun)資費說法錯誤的是（

9、）AA收匯時清算行會按金額向我行(w xn)支付費用B發(fā)匯資費低于同業(yè)，有顯著(xinzh)優(yōu)勢C匯出匯款本金不能全額到賬，清算行會扣除一定金額的清算費用，中轉行、收款行也可能扣費，但數(shù)額無法預先確定。D以上都對以下銀郵發(fā)匯，說法錯誤的是（A）非美國的收款銀行BIC碼和ABA碼選錄其一 匯往澳大利亞的匯款在收匯人地址欄處，必錄收款銀行BSB碼。匯往英國的匯款在相應位置必錄收款銀行SORT CODE。匯往歐洲的匯款必須在收匯人賬號欄錄入IBAN號。下列不可以修改的國際收支申報信息為（D ）。A. 西聯(lián)匯款的申報信息B. 銀郵匯款的申報信息C.西聯(lián)匯款的部分基礎信息D. 銀郵匯款的部分基礎信息下列

10、不需要進行國際收支申報的業(yè)務是( B )A.王先生持軍官證辦理(bnl)銀郵發(fā)匯2000美元B.張女士持身份證辦理(bnl)西聯(lián)收匯2000美元C.李女士持臺灣居民往來大陸(dl)通行證辦理西聯(lián)發(fā)匯2000美元D.李先生持港澳居民往來內(nèi)地通行證收到入賬匯款2000美元下列掛牌價間的關系正確的是（C）。A、現(xiàn)匯買入價現(xiàn)鈔買入價中間價現(xiàn)鈔賣出價=現(xiàn)匯賣出價B、現(xiàn)鈔買入價中間價現(xiàn)匯買入價現(xiàn)鈔賣出價=現(xiàn)匯賣出價C、現(xiàn)鈔買入價現(xiàn)匯買入價中間價現(xiàn)鈔賣出價=現(xiàn)匯賣出價D、中間價現(xiàn)鈔買入價現(xiàn)匯買入價現(xiàn)鈔賣出價=現(xiàn)匯賣出價自2011年11月11日起，我行開辦結售匯業(yè)務的分支行，結售匯統(tǒng)計數(shù)據(jù)報送應通過( B )

11、登錄銀行結售匯統(tǒng)計系統(tǒng)辦理。A.外匯業(yè)務系統(tǒng)B.國家外匯管理局應用服務平臺(AS0ne)C.反洗錢系統(tǒng)D.客戶信息管理系統(tǒng)關于結匯業(yè)務年度總額管理，下列說法錯誤的是（B）。A.境內(nèi)外個人的年度結匯總額均為每人每年等值5萬美元（含）B.境外個人超限額結匯應審核外幣來源證明材料C.當日超過等值5000美元（不含）的現(xiàn)鈔結匯，還需提供現(xiàn)鈔來源(liyun)證明D.境內(nèi)個人超限額(xin )結匯應審核外幣來源證明材料辦理西聯(lián)收匯結匯(ji hu)業(yè)務時，應在外匯局個人結售匯系統(tǒng)應錄入西聯(lián)匯款信息中的（ A ）。A待兌幣種及金額B境外匯出國的幣種和金額C待兌幣種和境外匯出國的金額D境外匯出國的幣種和待兌

12、金額關于外匯局結售匯系統(tǒng)管理，下列說法錯誤的是（ ）DA應做到逐筆及時正確錄入，避免出現(xiàn)錯錄、漏錄、遲錄信息等情況B我行系統(tǒng)錄入的結售匯數(shù)據(jù)信息必須與外匯局系統(tǒng)的一致。C日終及時核對數(shù)據(jù)，做好差錯修改D只要發(fā)生差錯數(shù)據(jù)，都由網(wǎng)點自行修改辦理售匯發(fā)匯業(yè)務，境外個人應提供（ ），境內(nèi)個人所購外匯累計金額超過年度等值50000美元（不含）限額的，還應提供（ ）。DA.外幣資金用途證明；人民幣資金來源證明材料B.外幣(wib)資金用途證明; 購匯資金用途證明(zhngmng)材料C.人民幣資金來源證明材料(cilio)；外幣資金用途證明D.人民幣資金來源證明材料；購匯資金用途證明材料境內(nèi)個人經(jīng)常項目項

13、下超年度總額的非經(jīng)營性購匯需要審核相關證明材料，下列說法不正確的是（ B ）。A.境外培訓購匯審核本人因私護照及有效簽證（或簽注）和境外培訓費用證明B.旅游審核本人有效身份證件和境外國際組織繳費通知C.境外直系親屬救助購匯審核本人有效身份證件、有權部門或公證機構出具的親屬關系證明以及有關救助的相關證明材料D.境外郵購購匯審核本人有效身份證件和廣告或定單等收費憑證辦理結匯業(yè)務時，現(xiàn)鈔結匯應使用（A）A.現(xiàn)鈔買入價B.現(xiàn)鈔賣出價C.現(xiàn)匯買入價 D.現(xiàn)匯賣出價關于個人結售匯業(yè)務的辦理流程，下列排序正確的是（ D ）。在相關(xinggun)業(yè)務單據(jù)上加蓋名章和機構業(yè)務章我行國際(guj)業(yè)務系統(tǒng)進行

14、結匯（購匯）處理外匯局系統(tǒng)內(nèi)審核年度(nind)總額打印個人結匯申請書（購匯申請書）等單據(jù)A. B. C. D. 關于銀行結售匯數(shù)據(jù)報送，下列說法不正確的是BA分行向屬地外匯局報送銀行結售匯統(tǒng)計報表B旬報的統(tǒng)計周期為：上旬從報表期當月1日至15日，下旬從16日至月末；月報的統(tǒng)計周期為報表期當月1日至月末。C國際業(yè)務系統(tǒng)結售匯業(yè)務報表包括：結匯業(yè)務統(tǒng)計表、售匯業(yè)務統(tǒng)計表及外幣兌回業(yè)務統(tǒng)計表。D結售匯業(yè)務數(shù)據(jù)報送實行零數(shù)據(jù)報送管理下列說法正確的是？AA我行辦理銀郵匯款、郵政匯款、西聯(lián)匯款時可以使用外匯卡的快速匯款發(fā)匯功能。 B我行辦理銀郵匯款、郵政匯款、西聯(lián)匯款時可以使用外匯卡的快速匯款收匯功能。

15、C我行外匯卡收發(fā)匯只需填寫國際匯款快速服務信息確認單，免填發(fā)匯單、結售匯、收支申報相關單據(jù)均為銀行套打。D我行外匯(wihu)卡發(fā)匯業(yè)務采用西聯(lián)匯款、銀郵匯款、郵政匯款時填寫的單據(jù)沒有差別我行目前在手機銀行可辦理(bnl)的業(yè)務有（ ）B西聯(lián)匯款(hu kun)收匯定活互轉購買外幣理財產(chǎn)品外匯卡積分查詢下列不屬于分行對外匯卡的管理職責的是 （ )DA負責轄內(nèi)外匯卡的請領、保管、發(fā)放和使用管理B負責組織轄內(nèi)基本積分兌獎活動C負責積分專項營銷活動的具體實施工作D負責確定外匯卡積分業(yè)務范圍和積分分值下列關于外匯卡的說法正確的是（C）A. 對首次申請外匯卡的客戶，可以使用外匯卡補發(fā)交易辦理外匯卡發(fā)卡。

16、B. 外匯卡卡號與客戶號相互關聯(lián)，一個客戶號下可有多張外匯卡。C. 外匯卡補卡操作流程與發(fā)卡(f k)類似。D. 客戶持本人有效身份證件和外匯卡使用(shyng)國際匯款收匯快速服務，也可以由親人代辦。 外匯卡清零(qn ln)積分及兌獎情況的歷史數(shù)據(jù)在系統(tǒng)保存期限為（ ）一年二年五年永久多選題（）以下屬于境內(nèi)個人的有？ ACA沈陽軍區(qū)的王參謀 B香港籍留學生Alex C北京戶籍的老李 D美國使館駐華外交官Bob直系親屬關系包括（ ）ABCA父母 B子女 C配偶 D堂姐妹我行目前已開辦哪些個人外匯業(yè)務？ACDA外幣儲蓄 B外幣買賣C匯入?yún)R款D外幣攜帶證以下哪些屬于我行個人外匯業(yè)務客戶群？（AB

17、CD)A小商貿(mào)客戶(k h)B留學金融(jnrng)客戶C僑匯(qiohu)客戶D出國務工客戶以下屬于個人外匯業(yè)務管理員主要工作內(nèi)容的有？BC A人事管理 B宣傳營銷 C經(jīng)營分析 D紀檢監(jiān)察以下關于機構變更說法正確的是？BCA申請機構變更的網(wǎng)點，需提前15個工作日向一級分行提交申請報告和外匯業(yè)務機構信息變更申請表B結售匯/匯款網(wǎng)點變更的，其上級機構應在變更后15個工作日內(nèi)，持金融機構標識碼申領表、銀行經(jīng)營即期結售匯業(yè)務機構信息變更備案表到屬地外匯局辦理變更C可以授權一級支行在外匯業(yè)務系統(tǒng)中對相關信息進行變更維護。D一級分行應在接到機構變更申請后15個工作日內(nèi)向總行報備。以下關于系統(tǒng)人員注冊說法

18、正確的是？ABCDA分行的綜合管理員經(jīng)綜合主管授權，可以負責本級機構各類人員的外匯業(yè)務系統(tǒng)注冊，同時注冊下級機構綜合主管和綜合管理員。B外匯業(yè)務系統(tǒng)注冊，開辦結售匯業(yè)務的網(wǎng)點由所屬(sush)一級支行對經(jīng)辦業(yè)務柜員信息進行維護。C辦理結售匯業(yè)務的分支行需要(xyo)在國家外匯管理局應用服務平臺（ASOne）進行身份注冊D銀行業(yè)務管理員負責創(chuàng)建結售匯統(tǒng)計(tngj)系統(tǒng)業(yè)務操作員。以下關于業(yè)務授權管理說法正確的是？ACDA入網(wǎng)/退網(wǎng)授權需要一級分行向總行提出申請，由總行進行入網(wǎng)/退網(wǎng)授權批復。B一級分行在獲得總行個人外匯業(yè)務經(jīng)營管理授權后，不可以對轄內(nèi)分支機構經(jīng)營管理個人外匯業(yè)務進行轉授權C業(yè)務

19、授權管理是指對個人外匯基本業(yè)務和多幣種現(xiàn)鈔模式進行經(jīng)營授權D一級分行轉授權的應將轉授權情況及時上報總行機構入網(wǎng)應按照監(jiān)管機構的要求進行業(yè)務報備，下列關于業(yè)務報備說法正確的是（ ACD ）。A開辦代理西聯(lián)業(yè)務的分支行，應在開辦后的10個工作日內(nèi)向屬地銀監(jiān)局報備。B 開辦結售匯業(yè)務的分支行，應在開辦后的10個工作日內(nèi)向屬地外匯局報備。C開辦外幣(wib)儲蓄業(yè)務的分支行，應向屬地銀監(jiān)局報備。D發(fā)售(fshu)理財產(chǎn)品的分支行，應最遲在開始發(fā)售理財產(chǎn)品后的5個工作日內(nèi)，向屬地銀監(jiān)局報備。以下關于外幣儲蓄業(yè)務大額交易規(guī)定說法(shuf)正確的是？ACDA大額提鈔業(yè)務單筆的最高限額由各一級分行自行確定，

20、辦理該業(yè)務客戶需要提前辦理大額取款預約。B單筆存款等值5000美元的外幣存款業(yè)務需要檢驗并留存客戶證件C活期子賬戶續(xù)存、支取日累計等值1萬美元的業(yè)務需要授權D正式掛失等值1萬美元的業(yè)務需要授權，并在掛失有效期內(nèi)進行核實。辦理外幣理財業(yè)務需要哪些憑證？ABCDA個人外幣理財產(chǎn)品協(xié)議書B風險揭示書C客戶風險承受能力評估報告D外幣理財產(chǎn)品客戶權益須知以下屬于特殊業(yè)務授權，需綜合柜員或支行長授權辦理的有？BCDA所有的司法查詢B掛失C退匯、改匯D客戶(k h)密碼維護以下可以由代辦(dibn)人開辦的個人外匯業(yè)務有？BCDA開具(ki j)、撤銷存款證明B開戶業(yè)務C個人年度總額外的個人結匯與購匯D協(xié)議

21、儲蓄產(chǎn)品的購買和贖回下列關于國際收支申報信息中，交易編碼與交易附言填寫錯誤的是（BCD）A. 涉外收入申報時，交易編碼“301010（一年以下雇員匯款收入）”,交易附言 “在外工作一年以下人員工資”。B. 涉外收入申報時，交易編碼“406000（一年以下雇員匯款收入）”,交易附言：“贍家款”。C. 涉外付款申報時，交易編碼“202030（因私旅游支出）”,交易附言“留學生活費”。D. 涉外付款申報時，交易編碼“202050（教育培訓支出）”，交易附言“教育培訓支出”。西聯(lián)外匯是全球最大的特快匯款公司，我行(w xn)與西聯(lián)公司合作多年，以下哪些選項是我行西聯(lián)匯款的特點？ABCDA匯款自柜臺受理

22、(shul)業(yè)務起15分鐘左右可到達收匯國家B200多個(du )國家近50萬個代理點C我行是中國市場最早的代理銀行D我行是中國市場規(guī)模最大的代理銀行辦理個人網(wǎng)銀西聯(lián)匯款收匯業(yè)務時，以下說法正確的有（ ）ABC A客戶必須在網(wǎng)點預留拼音姓名。B中國郵政儲蓄銀行個人網(wǎng)銀簽約客戶，且必須是居民個人。C西聯(lián)收匯業(yè)務僅限于客戶本人進行網(wǎng)銀收匯轉存操作。D客戶必須在查詢頁面輸入正確的收匯金額，且精確到個位。 以下屬于售匯業(yè)務的是？BDA美國留學生來我行辦理美元兌換人民幣業(yè)務B 王先生因公到西班牙出差臨行前來我行辦理人民幣兌換歐元的業(yè)務C 李先生來我行欲將自己儲存的美元兌換成人民幣D 張同學假期想到香港旅

23、游，來我行辦理(bnl)人民幣兌換港幣業(yè)務。辦理結售匯業(yè)務時，關于個人經(jīng)常項目超額度結匯所需的來源證明材料(cilio)，以下正確的是 （ BCD ）。A本人(bnrn)原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)B經(jīng)公證的捐贈協(xié)議合同，且符合國家規(guī)定C關系證明給付人收入證明D雇傭合同，收入證明以下關于我行個人外匯業(yè)務收益，說法正確的有（ ABD ）。A西聯(lián)匯款業(yè)務收益來自于匯款手續(xù)費，我行與西聯(lián)公司分成。B銀郵匯款的發(fā)匯手續(xù)費、電訊費等均為我行收益。C結售匯業(yè)務收益來自于買賣價差，現(xiàn)鈔結匯收益低于現(xiàn)匯結匯。D利差收益是外幣儲蓄業(yè)務的主要收益。以下說法正確的是？ABDA外匯卡是我行推出的第一張外匯業(yè)務功能卡，全

24、稱是“綠卡外匯卡”B外匯卡是我行維護客戶關系的重要載體C我行一直以低于其他行同類業(yè)務(yw)的價格為個人外匯業(yè)務客戶開立外匯卡賬戶D外匯卡能夠快速辦理國際匯款業(yè)務，具有客戶免填單、信息錄入數(shù)量(shling)少的特點判斷題（）辦理網(wǎng)銀西聯(lián)匯款業(yè)務時，頁面顯示(xinsh)錯誤提示語“收匯人姓名與您的姓名不符，請勿繼續(xù)操作”。頁面提示導致原因為客戶開戶時未預留拼音姓名，網(wǎng)銀無法判斷。（錯）直系親屬僅限父母、子女和配偶，須提供證明存在直系親屬關系的戶口簿或公證書原件。(對）二級分行的業(yè)務管理員，授權后可維護經(jīng)辦機構、結售匯優(yōu)惠點差、西聯(lián)賬號維護，辦理急付款業(yè)務，辦理止付、解止付和止付狀態(tài)查詢等。（

25、錯）分行的銷售宣傳工作主要是負責推行總行營銷方案，同時主動開發(fā)本地市場，可以通過網(wǎng)點、電子媒介、宣傳手冊、海報、展會多種渠道，營銷活動結束后，分行需結合活動開展情況及業(yè)務發(fā)展成效進行總結，形成報告反饋至總行。（對）經(jīng)總行授權的一級分行可以(ky)通過外匯業(yè)務系統(tǒng)自行維護轄內(nèi)匯率，可以按縣市為單位來維護不同匯率。（錯）國際匯款業(yè)務是我行通過外匯業(yè)務系統(tǒng)向客戶(k h)提供的跨境資金結算服務，同時也是個人外匯業(yè)務的核心基礎業(yè)務。（對）外幣儲蓄業(yè)務中除開立個人(grn)存款證明收取手續(xù)費外，其余均為免費項目。（對）客戶在首次購買外幣理財產(chǎn)品時填寫客戶風險承受能力評估報告，之后無需再填寫。（錯）個人外

26、幣攜帶證5000美元的外幣現(xiàn)鈔出境，不需要開立個人外幣攜帶證。（對）網(wǎng)點在調(diào)平會計賬目時，可以以職工報酬及贍家款、境外旅游等名義辦理外幣現(xiàn)鈔結匯業(yè)務和購匯提鈔業(yè)務。（錯）居民間或非居民間通過境內(nèi)銀行辦理的外幣轉賬（含跨行），不屬于涉外收付款。（對）王女士剛從美國探親歸來，手持外幣現(xiàn)鈔6000美元辦理結匯業(yè)務，在審核其個人年度結售匯總額未超限額后，王女士還提供了她本人(bnrn)經(jīng)海關簽章的中華人民共和國海關進境旅客行李物品申報單，網(wǎng)點可為其辦理現(xiàn)鈔結匯業(yè)務。（對）隨著電子渠道外匯業(yè)務的發(fā)展，賬戶將成為維護客戶的關鍵紐帶，因此電子渠道業(yè)務例如網(wǎng)銀西聯(lián)收匯的收益歸屬(gush)賬戶開戶機構。（對）

27、西聯(lián)快捷匯款是針對個人與任意公司間的匯款業(yè)務(yw)，需要密碼操作，因此交易快捷安全。（錯）境外個人辦理結匯業(yè)務時，無需對其進行年度總額審核。 （錯）我行售匯發(fā)匯業(yè)務與西聯(lián)匯款收匯、發(fā)匯業(yè)務的單筆最高限額相同，均為等值10000美元（含）。 （對）銀郵匯出匯款本金不能全額到賬，是因為清算行會扣除一定金額的清算費用，此外，中轉行、收款行也可能扣費，但數(shù)額無法預先確定。（對）根據(jù)外匯來源可以將個人(grn)外匯業(yè)務分為匯出匯款、結匯兌匯、外幣攜帶證、旅行支票，我行目前還不具備旅行支票業(yè)務。（錯）我行目前(mqin)個人外匯業(yè)務最重要的兩個產(chǎn)品是綠卡通卡和外匯卡，其中綠卡通的特點是本外幣賬戶一體，外

28、匯卡的特點是能夠提供快速匯款服務。（對）外匯卡積分兌獎時，客戶憑外匯卡及本人有效身份證件，在我行規(guī)定(gudng)的兌獎期內(nèi)到指定網(wǎng)點辦理，不可由他人代辦 。 （錯 ）個人外匯業(yè)務管理人員考試試卷二單選題 (40)以下屬于境內(nèi)個人的有？ A A北京軍區(qū)的張司令 B臺灣籍留學生Bob C香港籍員工Jay D持中國護照并取得美國永久居留證的華僑下列關于機構入網(wǎng)的條件，說法不正確的有（ D ）A網(wǎng)點必須具備“三證”，即金融許可證、組織機構代碼證和營業(yè)執(zhí)照。B開辦結售匯業(yè)務(yw)的網(wǎng)點，應向屬地外匯局報備并取得(qd)批準。C開辦結售匯、國際匯款業(yè)務的網(wǎng)點，還應取得(qd)屬地外匯局核發(fā)的金融機構標

29、識碼。D開辦外幣儲蓄、西聯(lián)匯款業(yè)務的網(wǎng)點，應向屬地銀監(jiān)局報備。西聯(lián)匯款業(yè)務的報備要求是開辦業(yè)務后的1個月以內(nèi)。以下哪類是一級分行業(yè)務管理員的專屬權限？BA 啟用和強制簽退下一級機構業(yè)務主管B 授權后可維護經(jīng)辦機構、結售匯優(yōu)惠點差、以及維護西聯(lián)賬號C 查詢所轄機構和人員信息、業(yè)務參數(shù)、匯率和利率D 經(jīng)授權辦理司法查詢和立即掛失等綜合主管的權限不包括以下（）修改操作密碼。查詢所轄機構、人員信息和權限。維護本級和轄內(nèi)各級機構信息。授權綜合管理員處理相關操作。下列關于外匯業(yè)務管理授權，說法不正確的是（B）A總行授權一級分行經(jīng)營管理轄內(nèi)的個人外匯業(yè)務，包括(boku)國際匯款、結售匯、外幣儲蓄和外幣理財

30、業(yè)務。B總行授權一級分行自行管理(gunl)轄內(nèi)結匯業(yè)務人民幣掛牌匯率。C一級分行在獲得總行個人外匯業(yè)務經(jīng)營管理授權后，應對轄內(nèi)分支機構和郵政儲蓄銀行(ynhng)營業(yè)所經(jīng)營管理個人外匯業(yè)務進行轉授權，并將轉授權情況及時上報總行。D.總行對個人外匯業(yè)務入網(wǎng)及退網(wǎng)進行統(tǒng)一授權批復。港澳臺居民在我行辦理外匯業(yè)務時，只能以( A )作為有效證件。A.往來大陸通行證B.身份證C.護照D.永久居留證以下哪項不屬于人民銀行反洗錢的大額交易？DA單筆或者當日累計等值1萬美元（含）以上的現(xiàn)金存款。B單筆或者當日累計等值1萬美元（含）以上的現(xiàn)金取款。C單筆或者當日累計等值1萬美元（含）以上的現(xiàn)金結售匯。D單筆或

31、者當日累計等值1萬美元（含）以上的轉賬業(yè)務。辦理以下何種個人外匯業(yè)務時可由他人代辦？（ C ）A 西聯(lián)匯款(hu kun)收匯B 購買(gumi)外幣理財產(chǎn)品C 贖回(sh hu)協(xié)議儲蓄產(chǎn)品D撤銷外幣存款證明下列哪個卡種可以作為外幣賬戶載體（ B ）。A綠卡 B綠卡通主卡 C綠卡通副卡D淘寶卡以下哪些不屬于外幣儲蓄業(yè)務對應的憑證？CA外幣開戶專用憑單、外幣存款憑單B外幣取款憑單、外幣轉賬憑單C風險揭示書、客戶風險承受能力評估報告D外幣急付款申請書、外幣攜帶證補辦證明活期子賬戶當日累計轉出金額超過（ A ）時，客戶須憑轉出賬戶存折/卡、本人有效實名證件先行辦理大額轉賬交易申請，再辦理轉賬業(yè)務。

32、A. 等值 5000美元（不含）B. 等值5000美元（含）C. 等值10000美元（不含）D. 等值10000美元（含）開具(ki j)外幣攜帶證時客戶需憑（ D ）、往來港澳通行證、往來臺灣通行證、有效簽證或簽注辦理。A居民身份證 B戶口簿C軍官證 D護照(hzho)子帳號(zhn ho)遷移限于本人定期賬戶間或（ A ）遷移。A活期賬戶間 B定期賬戶和活期賬戶間C綠卡通活期子帳號和定期一本通間D綠卡通定期子帳號和活期一本通間我行目前發(fā)售的協(xié)議儲蓄產(chǎn)品起存金額中，下列錯誤的有（ C ）A美元產(chǎn)品100起存B歐元產(chǎn)品100起存C英鎊產(chǎn)品100起存D港幣產(chǎn)品1000起存外幣理財產(chǎn)品按照（ A

33、）的不同，可分為保證收益型、保本浮動收益型和非保本浮動收益型理財產(chǎn)品。A.收益風險類型 B.資金投資方向 C.外幣幣種 D.以上全是由普通柜員(u yun)操作，綜合柜員授權的特殊交易不包括（）取消(qxio)、注銷內(nèi)部(nib)改匯西聯(lián)發(fā)匯取消、西聯(lián)收匯補錄止兌與解止兌處理 關于單式填寫，下列說法正確的是（ C ） A. 客戶購買協(xié)議儲蓄產(chǎn)品時，只需填寫風險揭示書B. 客戶購買協(xié)議儲蓄產(chǎn)品時，需填寫風險揭示書C. 客戶購買外匯理財產(chǎn)品時，需填寫客戶風險承受能力評估報告D. 客戶購買外匯理財產(chǎn)品時，只需填寫客戶風險承受能力評估報告 以下關于人員維護，說法有誤的是（）C各級分支行的綜合主管由上一

34、級機構的綜合管理員操作、綜合主管授權。各級分支行的綜合(zngh)管理員由上一級機構的綜合管理員操作、綜合主管授權。網(wǎng)點普通柜員、綜合柜員的維護由同級(tn j)機構的綜合管理員操作，綜合主管授權。網(wǎng)點支行長的維護須由一級支行綜合管理員操作、綜合主管(zhgun)授權我行國際匯款業(yè)務品種主要有代理西聯(lián)匯款業(yè)務、銀郵匯款業(yè)務、郵政國際匯款業(yè)務，整體品牌為（ ） ？ BA.VISA全球轉賬 B. 一匯通 C.儲匯聚財 D.速匯下列關于國際匯款收益，說法錯誤的是（ ）DA西聯(lián)匯款收發(fā)匯業(yè)務都能獲得發(fā)匯資費30%左右的收益。B西聯(lián)匯款收益由西聯(lián)公司與總行每日清算，行內(nèi)再清分直至交易網(wǎng)點C銀郵匯款發(fā)匯手

35、續(xù)費為我行收益D銀行匯款的收益為鈔匯差價和電訊費?？蛻敉ㄟ^網(wǎng)銀收匯時提交頁面顯示“網(wǎng)絡連接異?！?，監(jiān)控號已兌付但是匯款未入賬?？蛻羟皝碣~戶開戶網(wǎng)點問詢，差錯處理流程為（D ）。致電西聯(lián)客服中心，按柜面交易異常情況的處理流程協(xié)助(xizh)客戶解決處理。網(wǎng)點接受客戶提供的匯款監(jiān)控(jin kn)號碼、有效身份證件和網(wǎng)銀收款賬戶（卡/折），幫助客戶查詢匯款是否已經(jīng)兌付。網(wǎng)點致電我行外幣支持中心，提供監(jiān)控(jin kn)號，確認“該筆匯款在我行網(wǎng)銀發(fā)生交易，但是未兌付成功導致匯款未入賬”。如果查詢頁面顯示“監(jiān)控號不存在”，則該筆匯款可能已被西聯(lián)公司兌付。 A B C D各類國際匯款的現(xiàn)金收匯，日累計

36、最高限額（ ），超過日累計最高限額（ ）。CA.等值5000美元（含）；提供外管局簽章的提取外幣現(xiàn)鈔備案表B.等值5000美元（含）；提供海關簽章的中華人民共和國海關進境旅客行李物品申報單C.等值10000美元（含）； 不予辦理D.等值50000美元（含）； 無最高限額客戶手持現(xiàn)鈔結匯日累計( )直接辦理；購匯取現(xiàn)日累計（ ）需憑外管局簽章的提取外幣現(xiàn)鈔備案表辦理。 DA. 等值10000美元（含）以下(yxi)；等值10000美元以上B. 等值10000美元(miyun)（含）以下；等值5000美元以上C. 等值5000美元(miyun)（含）以下；等值5000美元以上D. 等值5000美元

37、（含）以下； 等值10000美元以上銀郵發(fā)匯時，發(fā)往澳大利亞的匯款必須提供收款銀行的（ A ）信息。 A.BSB碼 B. SC碼 C. IBAN碼 D. ABA碼郵政實物匯款發(fā)匯、收匯的單筆最高限額為( A )。A1000 B1500 C2000 D5000開辦西聯(lián)匯款業(yè)務的網(wǎng)點，完成機構信息注冊后，還要同步注冊（ D ），建立與西聯(lián)主機中我行機構的對應關系。A金融機構標志碼 B 機構代碼 C經(jīng)辦機構 D西聯(lián)賬號以下接收境外郵政實物匯款的處理流程正確的是（）一級分行對接收的郵政匯款信息進行二次分揀，分揀至指定分支機構進行批譯?？傂袑⑹盏降木惩忄]政實物匯票信息錄入系統(tǒng)分揀至一級分行。將“取款通知

38、單”交郵政投遞部門，投送至收款人。分支行批譯后分揀(fn jin)至打印機構打印“取款通知單”。以下不屬于國際收支申報(shnbo)范圍的？AA居民等值3000美元以下(yxi)（含）的個人涉外收款B每筆非居民客戶的涉外收款C每筆非居民客戶匯出匯款D每筆居民客戶匯出匯款國際收支申報的申報信息差錯修改交易適用于（ C ）。A西聯(lián)匯款 B銀郵匯款 C所有匯款D郵政匯款以下屬于我行列為匯率優(yōu)惠分行的有？BA吉林分行 B福建分行 C北京分行 D天津分行辦理結售匯業(yè)務時，柜員需要先登陸外匯局個人結售匯系統(tǒng)，以下操作錯誤的是（ A ）。A境內(nèi)個人需輸入身份證號碼或護照號碼B境外個人需輸入國別C 選擇交易主

39、體后，還需輸入結售匯資金屬性D 客戶結售匯額度審核不合格的不予辦理下列(xili)名詞解釋中說法不正確的有（ ）DA結匯是為客戶提供外幣(wib)兌換成人民幣的服務B售匯是為客戶提供(tgng)人民幣兌換成外幣的服務（含外幣兌回）C掛牌匯率是網(wǎng)點向客戶買入及賣出外匯的匯率D內(nèi)部匯率是分行與網(wǎng)點內(nèi)部買賣或內(nèi)部折算的匯率下列親屬不能代辦年度總額以內(nèi)個人結售匯業(yè)務的是（ B ）。A.父母 B.兄弟姐妹 C.配偶 D.子女在外匯業(yè)務系統(tǒng)對結售匯非賬務性差錯進行修改時，不可修改的差錯信息是（B ）。A.結售匯業(yè)務參號B.結匯/購匯金額C.折合美元數(shù)額D.年度累計結匯/購匯金額 外匯局個人結售匯系統(tǒng)中，結

40、匯資金屬性欄的填寫，錯誤的是：（B）A、境內(nèi)個人填寫外幣資金來源屬性B、境內(nèi)個人填寫結匯后人民幣資金用途屬性C、境外個人填寫結匯后人民幣資金用途屬性D、資金(zjn)屬性必須按照實際情況填寫王女士繼承一筆外幣遺產(chǎn)(ychn)后結匯，由于金額較大超出年度總額，此時資金結匯屬性為（ ），需要提供（ ）證明材料方可辦理。 CA.捐贈(junzng)；銀行存款證明、個人收入納稅憑證B.贍家款；直系親屬關系證明、銀行存款證明等C.遺產(chǎn)繼承收入；遺產(chǎn)繼承法律文書或公證書D.境外投資收益; 收益證明境外個人辦理西聯(lián)購匯發(fā)匯時，需填寫購匯申請書，還應提供購匯（ A ）證明材料（含稅務憑證）的原件或復印件。A.

41、 人民幣資金來源B. 納稅證明C. 取款憑條D. 本人護照境外個人經(jīng)常項目項下非經(jīng)營性結匯超過年度總額且結匯單筆等值（ c ）美元以上的，應將結匯所得人民幣資金直接劃轉至交易對方的境內(nèi)人民幣賬戶。A 1萬 B 2萬 C 5萬 D 10萬外匯卡基本積分(jfn)從客戶開卡日起計算，每（ B ）自然年為一個累計期，累計期內(nèi)的基本積分可以跨年度累加。A一個(y )B兩個C三個D五個下列關于(guny)外匯卡的申領管理，說法錯誤的是（ ）DA分支行應指定專人負責外匯卡的管理。B外匯卡在申領、下發(fā)和使用過程中應嚴格管理，做到授權申領、順號使用并進庫管理。C 分行應根據(jù)發(fā)卡計劃向指定廠商申請制卡，一次申請

42、制作外匯卡的數(shù)量原則上應以3個月的用量為限。 D網(wǎng)點收到卡廠制好的外匯卡后，在外匯業(yè)務系統(tǒng)中登記領卡數(shù)量。多選題（20）對于我行的出國留學類客戶，可以推薦辦理以下哪種個人外匯業(yè)務？（ ABCD ）A銀郵匯款B外幣存款證明書C外匯(wihu)卡D 綠卡通(ktng)申請開辦以下哪種個人外匯業(yè)務需要(xyo)向屬地銀監(jiān)報備？CD A結售匯B國際匯款C外幣儲蓄D西聯(lián)業(yè)務以下關于機構退網(wǎng)申請的說法正確的是？ABCDA一級分行應至少提前一個月接收擬退網(wǎng)機構的書面申請，然后應至少提前15天以書面形式向總行提出申請。B接到總行的批復后，在7個工作日內(nèi)通知相關部門，做好機構退網(wǎng)工作。C退網(wǎng)機構有客戶外幣儲蓄賬

43、戶的，由總行聯(lián)系技術部門，對網(wǎng)點的外幣儲蓄賬戶數(shù)據(jù)進行移植，移入對應的接收機構。D開辦外幣儲蓄業(yè)務的網(wǎng)點應將掛靠在其身上的綠卡通外幣賬戶開戶行移植到其他的外幣儲蓄業(yè)務網(wǎng)點。以下關于人員啟用說法正確的是？ABCDA一級、二級分行綜合管理員負責啟用本級機構業(yè)務主管B業(yè)務主管負責啟用本級機構業(yè)務管理員C業(yè)務管理員負責啟用下一級機構業(yè)務主管D一級、二級分行綜合管理員負責啟動下級機構綜合主管和綜合管理員以下哪些電子(dinz)銀行渠道可授理我行個人外匯業(yè)務？（ACD)A網(wǎng)上銀行B電視(dinsh)銀行C電話(dinhu)銀行D手機銀行以下屬于境外個人的有 ABCDA客戶手持港澳居民來往內(nèi)地通行證B客戶手

44、持臺灣居民來往大陸通行證C客戶手持中國護照，同時提供境外永久居留證明D無國籍人士審核境外個人護照時 ，下列說法正確的是（ ）ABCDA護照審核時應注意在簽證頁是否有我國海關入境章戳B注意護照上的照片、出生日期等信息與客戶本人是否相符C護照姓名疑似漢語拼音姓名，體貌特征不是華裔的，應提高警惕。D為進一步確認境外個人身份，還可根據(jù)需要，要求其出具機動車駕駛證、學生證等其他能證明本人身份的有效證件。以下哪些屬于我行外幣儲蓄的載體？ACDA綠卡通卡 B外匯卡 C外幣活期一本通 D 外幣定期一本通關于子賬戶數(shù)量，下列說法(shuf)正確的是(AD)。A. 相同幣種、資金形態(tài)(xngti)活期子賬戶在一卡

45、/折內(nèi)只有一個B. 相同幣種、資金形態(tài)(xngti)活期子賬戶在一卡/折內(nèi)可有多個C. 相同幣種、存期、資金形態(tài)定期子賬戶在一卡/折內(nèi)只有一個D. 相同幣種、存期、資金形態(tài)定期子賬戶在一卡/折內(nèi)可有多個一級分行是事后監(jiān)督的管理單位，負責轄內(nèi)各級機構事后監(jiān)督工作的管理，以下哪些屬于一級分行要進行事后監(jiān)督管理的內(nèi)容？ABCDA從業(yè)人員素質檢查B業(yè)務規(guī)范監(jiān)督C業(yè)務管理行為規(guī)范檢查D國際業(yè)務系統(tǒng)與外匯局系統(tǒng)的報表信息核對分行可通過以下哪些系統(tǒng)提取個人外匯業(yè)務數(shù)據(jù)報表？（）外幣控制臺機構管理平臺客戶管理系統(tǒng)分行數(shù)據(jù)下載平臺我行代理西聯(lián)公司辦理快速匯款(hu kun)業(yè)務，目前可以交易的幣種有哪些？ CD

46、A日元(ryun) B英鎊 C美元 D歐元境內(nèi)個人進行涉外付款申報(shnbo)時，除（ ABC ）信息由柜員在境外匯款申請書填寫，其他國際收支申報信息均由客戶填寫。A.國際收支申報號碼B.銀行業(yè)務編號C.收電行/付款行D.國際收支申報信息關于收支申報信息差錯處理，下列正確的是 （ ABD ）。A.發(fā)生差錯的網(wǎng)點負責修改，修改后重新向外匯局報送B.差錯發(fā)現(xiàn)當日或最遲次日對差錯申報信息進行修改C.申報信息刪除無需注明原因D.刪除西聯(lián)發(fā)匯差錯交易同時，必須將伴隨差錯調(diào)整發(fā)生的申報信息一并刪除以下關于匯率說法正確的是？ACDA現(xiàn)鈔賣出價大于等于內(nèi)部賣出價B現(xiàn)匯賣出價大于等于現(xiàn)鈔賣出價C內(nèi)部(nib)

47、買入價大于等于現(xiàn)鈔買入價D現(xiàn)匯(xin hu)買入價大于等于現(xiàn)鈔買入價關于結售匯業(yè)務(yw)代辦管理，下列說法正確的是（ABD）。A.境內(nèi)個人結匯在年度總額內(nèi)的可委托直系親屬辦理B.境外個人購匯可委托他人辦理C.境內(nèi)個人結匯超年度限額的只可委托直系親屬辦理D.委托直系親屬代辦的，代辦應審核委托人和受托人的有效身份證件、委托人的授權書、直系親屬關系證明可以不納入外匯局個人結售匯系統(tǒng)審核的業(yè)務有（ABC）。A.柜臺找零、轉利息結匯及其他小于等值100美元（含）的結匯B.境內(nèi)卡境外使用購匯還款C.境外卡通過自助設備提取人民幣現(xiàn)鈔D.境外個人結匯以下關于個人結匯與購匯業(yè)務說法正確的是？CDA超過個人年

48、度總額的結匯和購匯，可委托其直系親屬代辦，需審核委托人的授權書、直系親屬關系證明。B直系親屬包括配偶、子女、父母，其代辦只需親屬證明即可，無需審核代理人的證件。C個人年度總額內(nèi)的結匯和購匯，可委托直系親屬代辦，還需審核(shnh)授權書和委托人的相關證明材料。D境外個人購匯，可委托他人代辦，還需審核(shnh)雙方有效身份證件、授權書和委托人的相關證明材料。以下說法(shuf)正確的是 ADA外匯卡的客戶積分分為基本積分和活動積分B國際匯款業(yè)務按筆積分，儲蓄理財按發(fā)生額積分C活動積分在活動期內(nèi)不予累計，在活動結束后自動清零D基本積分自客戶開卡日起計算，每兩個自然年為一個累計期，累計期滿后，全部

49、基本積分自動清零關于網(wǎng)點如何挖掘目標客戶，下列說法正確的是（ABCD ）？A對網(wǎng)點有效覆蓋區(qū)域內(nèi)的小區(qū)、寫字樓、商場、學校、批發(fā)市場等市場信息進行充分調(diào)研，采用投放戶外媒體廣告、發(fā)放傳單、直郵等多種營銷方式宣傳。B充分利用行內(nèi)外各種數(shù)據(jù)資源，結合目標客戶特征挖掘目標客戶。C加強網(wǎng)點周邊目標客戶名址信息研究，明確目標客戶分布，通過電話、郵件、發(fā)放宣傳單等多種方式邀約目標客戶。D對重點目標客戶，要指導網(wǎng)點人員主動拜訪，積極爭取。三、判斷題（20）黑龍江省哈爾濱市欲新增結售匯業(yè)務網(wǎng)點，需要提交申請報告和外匯業(yè)務機構入網(wǎng)、退網(wǎng)申請表，報黑龍江省一級分行，省一級分行至少提前一個月以書面形式向總行(zn

50、xn)申請，一級分行接到總行的批復后，應在7個工作日內(nèi)批復哈爾濱市分行，通知相關部門做好入網(wǎng)工作，此后應向哈爾濱市外匯局報備并取得金融機構標識碼。（錯）一級分行和二級分行的業(yè)務主管均有權修改操作密碼，啟用和強制簽退本機構業(yè)務管理員，查詢所轄機構和人員信息、業(yè)務參數(shù)、匯率、利率、黑名單，查詢/打印報表和登記簿，授權(shuqun)辦理各類特殊業(yè)務。對境外個人(grn)包括手持中國護照，同時提供境外永久居留證明的客戶。（對）客戶辦理本人與直系親屬間賬戶轉賬時，審核雙方實名證件即可。（錯）銷售理財產(chǎn)品所募集的客戶資金，在產(chǎn)品募集期內(nèi)一般按活期利率計算。(對)活期子賬戶(zhn h)遷移時，遷入賬戶中

51、已有同幣種及資金形態(tài)子賬戶的，也可以進行遷移。（錯）分揀批譯，是指總行(zn xn)每日將境外郵政實物匯票信息分揀至一級分行后，一級分行對接收的郵政匯款信息進行二次分揀，指定轄內(nèi)分支機構或網(wǎng)點進行批譯、分揀處理，各級機構應將當日信息當日處理完畢。錯辦理國際匯款業(yè)務對應的憑證包括西聯(lián)匯款申請書、境外匯款申請書、涉外(shwi)收入申報單、收匯申請書、國際匯款取款通知單、國際匯款特殊業(yè)務申請書。對事后監(jiān)督時，對網(wǎng)點頻繁發(fā)生上繳、請領備用金，監(jiān)督員應與會計、出納員核查確認；對網(wǎng)點頻繁發(fā)生的長、短款事項應與網(wǎng)點核查確認。（對）王先生手持美元現(xiàn)金來我行辦理西聯(lián)發(fā)匯業(yè)務，他要求當日匯至美國20000美元，

52、網(wǎng)點建議他先將外幣存入賬戶再一次性匯出。（錯） 原匯出匯款(hu kun)的退款，應按匯入?yún)R款的相關申報規(guī)定進行國際收支申報；原匯入?yún)R款的退款，應按匯出匯款的相關申報規(guī)定進行國際收支申報。對居民收到境內(nèi)非居民付款(f kun)時，交易附言應首先填寫“收到境內(nèi)NRA非居民(jmn)款項”，其他與跨境涉外收入申報相同。(對)外匯局結售匯信息管理系統(tǒng)的跨月差錯數(shù)據(jù)必須報屬地外匯局調(diào)整。（對）國際匯款業(yè)務是個人外匯業(yè)務的核心基礎業(yè)務，按資金流向可以分為匯出匯款和匯入?yún)R款，是結售匯業(yè)務、外幣儲蓄業(yè)務的、外幣理財業(yè)務的源頭。(對)我行西聯(lián)匯款業(yè)務有匯款速度快的特點，因此西聯(lián)匯款也稱西聯(lián)快捷匯款。錯通過銀行

53、柜臺尾零結匯98美元，不用在外匯個人結售匯管理信息系統(tǒng)中錄入。（對）開辦有外幣兌換業(yè)務的網(wǎng)點必須在顯著位置(wi zhi)安裝統(tǒng)一的外幣兌換標識。（對）外匯(wihu)卡是我行推出的第一張外匯業(yè)務功能卡，全稱是“綠卡外匯(wihu)卡”，具有積分兌獎的功能，客戶積分分為基本積分與活動積分。(對)外匯卡兌獎情況的歷史數(shù)據(jù)包含兌獎前積分、兌獎所用積分、剩余積分等信息，主要用于客戶事后查詢或投訴處理。（對）根據(jù)客戶對外匯服務的需求，可以將個人外匯業(yè)務分為支付結算業(yè)務、貨幣轉換業(yè)務、保值增值業(yè)務。對個人外匯業(yè)務管理人員考試試卷三一、單選題 (40)申請機構變更的，二級分行最晚什么時候應遞交書面的機構變

54、更申請？BA提前一周 B提前15個工作日 C提前一個月 D提前30個工作日以下關于綜合管理員權限的專屬權限，說法不正確的是總行綜合管理員可維護本級和一級分行機構信息。一級分行(fn xn)綜合(zngh)管理員可維護本級和轄內(nèi)各級( j)機構信息。一級支行綜合管理員可修改網(wǎng)點部分機構信息。一級支行綜合管理員可修改網(wǎng)點全部機構信息。一級分行經(jīng)授權可維護的匯率為（）：現(xiàn)匯賣出價中間價內(nèi)部買入價內(nèi)部賣出價下列屬于反洗錢大額交易特點的有（ ）DA單筆或者當日累計等值5000美元以上（含）的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金結售匯交易。B單筆或者當日累計等值5000美元以上（含）的存取款交易。C單筆或者當日累計等值1萬美元

55、以上（含）的轉賬業(yè)務。D單筆或者當日累計等值10萬美元以上（含）的轉賬業(yè)務。我行目前可在電話銀行辦理的業(yè)務有（ ）D西聯(lián)匯款收匯定活互轉購買外幣理財產(chǎn)品外匯卡積分查詢以下不屬于(shy)有效身份證件的是（ B ）。A居住(jzh)在中國境內(nèi)中國公民的居民身份證B臺灣居民(jmn)的護照C居住在境內(nèi)或境外的華僑的中國護照及其外國永久居留證明D香港、澳門特別行政區(qū)居民的港澳居民往來內(nèi)地通行證持中國護照的客戶，必須提供（ B ）后按非居民認定。A在中國境內(nèi)居住證明 B境外永久居留證明C中國居民身份證 D入境證明以下關于我行外幣儲蓄業(yè)務收益，說法錯誤的是（ D ）A外幣儲蓄業(yè)務收益來自于綜合利差率。B

56、綜合利差率=投資收益率-付息成本率。C港幣儲蓄收益低于美元儲蓄收益。D歐元儲蓄收益高于美元儲蓄收益。以下憑證中哪種不是重要空白憑證（ D ）。A活期外幣一本通 B定期外幣一本通C外幣個人存款證明 D通用憑證以下哪種個人外匯業(yè)務不可以代辦？（D)A綠卡通賬戶(zhn h)開戶B存取款C協(xié)議(xiy)儲蓄的購買與贖回D 外幣(wib)理財產(chǎn)品的購買我行資金劃轉業(yè)務，下列說法錯誤的是（）定期轉活期應全額劃轉，不能劃轉部分金額。轉賬業(yè)務必須在同資金形態(tài)賬戶間進行，必須是現(xiàn)匯戶轉到現(xiàn)匯戶或現(xiàn)鈔戶轉到現(xiàn)鈔戶。子賬戶遷移必須在客戶本人的一本通賬戶與一本通賬戶，或綠卡通與綠卡通賬戶間進行。子賬戶遷移僅限在活期

57、賬戶間或定期賬戶間進行。定活互轉交易中，客戶不可以進行的交易有（A） A活期一本通到綠卡通 B.定期一本通到活期一本通 C.活期一本通到定期一本通 D.綠卡通活期子帳號到定期子帳號處理大額存取款業(yè)務時，（ ）由綜合柜員或支行長授權，普通柜員辦理；（ ）以上由支行長授權，普通柜員辦理。CA.等值5000（含）1萬（不含）美元(miyun)；等值1萬美元（含）B.等值1萬（含）1.5萬（不含）美元(miyun)；等值1.5萬美元（含）C.等值1萬（含）2萬（不含）美元(miyun)；等值2萬美元（含）D.等值1.5萬（含）2萬（不含）美元；等值2萬美元（含）外幣理財產(chǎn)品按照（ A ）的不同，可分為

58、保證收益型、保本浮動收益型和非保本浮動收益型理財產(chǎn)品。A.收益風險類型 B.資金投資方向 C.外幣幣種 D.以上全是 我行外幣理財產(chǎn)品目前的起息日是（ B ）。A.募集終止當天 B.募集終止后一日C.購買日 D.募集終止后兩日我行目前發(fā)售的外幣理財產(chǎn)品起存金額中，下列正確的有（ C ）A美元產(chǎn)品5000起存B歐元產(chǎn)品4000起存C港幣產(chǎn)品60000起存D 以上都不對下列外幣儲蓄業(yè)務的檔案保存時限，說法(shuf)錯誤的是（）存取款、轉賬類交易憑單及客戶提供的各類證明材料(cilio)至少保存5年。交易憑單、利息清單、手續(xù)費憑單等檔案(dng n)至少保存5年。電子存儲方式的檔案永久保存。反洗錢

59、調(diào)查時可延長期限。以下關于分揀批譯的操作處理流程，正確的是（）對未批譯的匯款信息進行中文翻譯，批譯錯誤的匯款信息應重新批譯。根據(jù)收匯人地址將匯款信息分揀至取款通知單打印機構。登錄外匯業(yè)務系統(tǒng)，選擇“分揀批譯查詢”，查詢需要分揀批譯的郵政匯款信息。查看每筆匯款信息的具體內(nèi)容。關于國際匯款的特殊業(yè)務，以下說法正確的是（）客戶匯款(hu kun)信息查詢。自發(fā)匯之日起一年內(nèi)，客戶可到任一國際匯款網(wǎng)點申請查詢?？蛻羯暾埻藚R。在匯款未兌付的前提(qint)下，自發(fā)匯之日起一年內(nèi)，客戶應到原發(fā)匯網(wǎng)點申請退匯?？蛻羯暾埜膮R。在匯款(hu kun)未兌付的前提下，自發(fā)匯之日起2個月內(nèi)，客戶可到任一國際匯款網(wǎng)點

60、申請改匯。凍結、解凍結和扣劃。在匯款未兌付的前提下，可在任一國際匯款網(wǎng)點辦理凍結、扣劃和解凍結。辦理國際匯款或結售匯業(yè)務的分支行，應向屬地外匯局申請（ ）AA金融機構標識碼。B 業(yè)務許可證C 西聯(lián)賬號D 以上都對關于我行的應急付款服務，下列哪種情況說法有誤（C ）？A交易網(wǎng)點計算機系統(tǒng)（含網(wǎng)絡）出現(xiàn)故障且連續(xù)4個小時以上無法正常處理業(yè)務，在賬戶開戶方一級分行計算機系統(tǒng)正常時可使用該項服務。B可在該一級分行確認成功(chnggng)止付的情況下，用手工方式為客戶辦理單筆金額等值1萬美元以下（含）的應急付款服務。C應急付款業(yè)務(yw)由一級分行審批，由交易網(wǎng)點辦理。D應急付款原則上不辦理跨分行(f