最新國家開放大學(xué)電大本科《金融法規(guī)》期末標(biāo)準(zhǔn)題庫及答案（試卷號(hào)：1049）

1、第 PAGE28 頁 共 NUMPAGES28 頁最新國家開放大學(xué)電大本科金融法規(guī)期末標(biāo)準(zhǔn)題庫及答案試卷號(hào)：1049最新國家開放大學(xué)電大本科金融法規(guī)期末標(biāo)準(zhǔn)題庫及答案試卷號(hào)：1049考試說明：本人匯總了歷年來該科所有的試題及答案，形成了一個(gè)完好的標(biāo)準(zhǔn)考試題庫，對(duì)考生的復(fù)習(xí)和考試起著非常重要的作用，會(huì)給您節(jié)省大量的時(shí)間。內(nèi)容包含：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題、多項(xiàng)選擇題、判斷題、案例分析p 題。做考題時(shí)，利用本文檔中的查找工具(Ctrl+F)，把考題中的關(guān)鍵字輸?shù)讲檎夜ぞ叩牟檎覂?nèi)容框內(nèi)，就可迅速查找到該題答案。本文庫還有其他網(wǎng)核、機(jī)考及教學(xué)考一體化試題答案，敬請(qǐng)查看。一、單項(xiàng)選擇題 1以下不屬于銀行業(yè)的金融工具的

2、是( )。A定期和活期存款單 B國債 C匯票 D本票 2中國外匯交易中心實(shí)行( )。A會(huì)員制 B公司制 C集團(tuán)制 D股份制 3明知是偽造的貨幣而持有、使用，金額較大的，處( )以下有期徒刑或者拘役。A3年 B4年 C5年 D_年 4以下不是貨幣政策委員會(huì)當(dāng)然委員的是( )。A中國人民銀行行長 B中國農(nóng)業(yè)開展銀行行長 C國家外匯管理局局長 D中國證監(jiān)會(huì)主席 5中國銀監(jiān)會(huì)的法律地位是( )。A企業(yè)法人 B社會(huì)團(tuán)體 C行政監(jiān)管部 D行業(yè)協(xié)會(huì) 6商業(yè)銀行破產(chǎn)清算時(shí)，在支付清算費(fèi)用、所欠職工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用后，應(yīng)優(yōu)先支付( )。A稅金 B存款利息 C單位存款 D個(gè)人儲(chǔ)蓄存款本金和利息 7依票據(jù)法原理，

3、票據(jù)被稱為無因證券，其含義指的是( )。A獲得票據(jù)無需合法原因 B轉(zhuǎn)讓票據(jù)須以向受讓方交付票據(jù)為先決條件 C占有票據(jù)即能行使票據(jù)權(quán)利，不問占有原因和資金關(guān)系 D當(dāng)事人發(fā)行、轉(zhuǎn)讓、背書等票據(jù)行為須依法定形式進(jìn)展 8以下?lián)７绞街?，不以轉(zhuǎn)移物的占有權(quán)為要件的是( )。A抵押 B質(zhì)押 C留置 D定金 9共同受托人之一違背信托文件規(guī)定的義務(wù)，處理信托事務(wù)，給信托財(cái)產(chǎn)造成損害的，其他受托人( )。A不應(yīng)當(dāng)承當(dāng)連帶責(zé)任 B應(yīng)當(dāng)承當(dāng)連帶責(zé)任 C在特定條件下應(yīng)當(dāng)承當(dāng)連帶責(zé)任 D假設(shè)無過錯(cuò)可以免責(zé) 10以下關(guān)于保險(xiǎn)價(jià)值的說法，錯(cuò)誤的一項(xiàng)為哪一項(xiàng)( )。A保險(xiǎn)金額不得超過保險(xiǎn)價(jià)值。B假如超過的，那么超過的局部無效

4、，被保險(xiǎn)人不得對(duì)超過局部懇求賠償。C保險(xiǎn)金額低予保險(xiǎn)價(jià)值的，除合同另有約定外，保險(xiǎn)人按照保險(xiǎn)金額與保險(xiǎn)價(jià)值 的比例承當(dāng)賠償責(zé)任。D.在人身保險(xiǎn)中，保險(xiǎn)金額也要由保險(xiǎn)價(jià)值來確定。11金融法律關(guān)系的客體是指( )。A金融業(yè) B金融市場(chǎng) C金融工具 D金融體系 12票面殘缺不超過1/5的人民幣( )。A可全額兌換 B可兌換4/5 C可半數(shù)兌換 D不予兌換 13利用涂改、粘貼、拼接等手段無中生有或者以小變大的非法改變貨幣的外形或面額的犯罪行為定為( )。A變?cè)炱睋?jù)罪 B偽造票據(jù)罪 C變?cè)熵泿抛?D偽造貨幣罪 14中國人民銀行行長由( )任免。A國務(wù)院總理 B國家主席 C委員長 D全國人大常委會(huì) 15中

5、國銀監(jiān)會(huì)的法律地位是( )。A.企業(yè)法人 B社會(huì)團(tuán)體 C行政監(jiān)管部門 D行業(yè)協(xié)會(huì) 16我國商業(yè)銀行法規(guī)定的商業(yè)銀行的資本充足率不得低于( )。A.8% B5% C10% D13% 17支票的持票人應(yīng)當(dāng)在自出票日起( )日內(nèi)提示付款。A.15 B10 C20 D30 18以下財(cái)產(chǎn)中可作為信托財(cái)產(chǎn)使用的是( )。A麻醉品 B放射物品 C國家級(jí)文物 D軟件版權(quán) 19以下各項(xiàng)中不屬于我國證券法原那么的一項(xiàng)為哪一項(xiàng)( )。A公開、公平、公正原那么 B利益平衡原那么 C分業(yè)經(jīng)營與分業(yè)管理原那么 D合法性原那么 20.以下各項(xiàng)中不屬于財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的是( )。A貨物運(yùn)輸保險(xiǎn) B工程保險(xiǎn) C責(zé)任保險(xiǎn) D生存保險(xiǎn) 2

6、1國際貨幣基金組織主要對(duì)會(huì)員國提供( )。A長期貸款 B風(fēng)險(xiǎn)資本信貸 C戰(zhàn)爭(zhēng)賠款 D中短期貸款 22票面殘缺不超過1/5的人民幣( )。A可全額兌換 B可兌換4/5 C可半數(shù)兌換 D不予兌換 23保險(xiǎn)詐騙罪的特點(diǎn)是行為者在主觀上是( )的。A過失 B成心 C過錯(cuò) D欺詐 24中國人民銀行行長由( )任免。A.國務(wù)院總理 B國家主席 C委員長 D全國人大常委會(huì) 25銀監(jiān)會(huì)有義務(wù)對(duì)人民銀行提請(qǐng)監(jiān)管的對(duì)象進(jìn)展監(jiān)管，在收到建議之日起( )內(nèi)予以回復(fù)。A90日 B60日 C30日 D15日 26我國商業(yè)銀行法規(guī)定的商業(yè)銀行的資本充足率不得低于( )。A8% B5% Cio% D13% 27以下關(guān)于匯票貼

7、現(xiàn)的說法，不正確的一項(xiàng)為哪一項(xiàng)( )。A匯票貼現(xiàn)是銀行的一項(xiàng)資產(chǎn)業(yè)務(wù) B匯票貼現(xiàn)是一種票據(jù)轉(zhuǎn)讓方式 C匯票貼現(xiàn)是一種銀行授信行為 D匯票貼現(xiàn)無須持票人以背書方式進(jìn)展 28具有以人的信譽(yù)為履行合同的保障特征的擔(dān)保方式是( )。A.抵押 B保證 C質(zhì)押 D留置 29受益人自( )起享有信托受益權(quán)。A信托財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移占有之日 B信托生效之日 C受托人承受信托之日 D被委托人指定之日 30.保險(xiǎn)期間內(nèi)發(fā)生保險(xiǎn)責(zé)任范圍內(nèi)的損失，應(yīng)由第三者負(fù)責(zé)賠償?shù)?，假如投保方向保險(xiǎn)方提出賠償要求，保險(xiǎn)方應(yīng)該( )。A在第三者無力賠償時(shí)，保險(xiǎn)方才予以賠償 B在查明第三者尚未對(duì)投保方承當(dāng)賠償責(zé)任時(shí)，保險(xiǎn)方才予以賠償 C保險(xiǎn)方不

8、予賠償 D保險(xiǎn)方先予以賠償，然后獲得代位追償權(quán) 31金融法律關(guān)系的客體是指( ) A金融業(yè) B金融市場(chǎng) C金融工具 D金融體系 32以下不屬于國際收支的資本工程是( ) A證券投資 B私人長期投資 C政府間長期借貸 D單方面轉(zhuǎn)移收支 33票據(jù)詐騙罪的最高刑事責(zé)任為( ) A死刑 B有期徒刑 C無期徒刑 D10年以上有期徒刑 34貨幣政策委員會(huì)是中國人民銀行( ) A貨幣政策的決策機(jī)構(gòu) B貨幣政策的執(zhí)行機(jī)構(gòu)、 C貨幣政策施行的監(jiān)視機(jī)構(gòu) D制定貨幣政策的咨詢議事機(jī)構(gòu) 35銀監(jiān)會(huì)有義務(wù)對(duì)人民銀行的提請(qǐng)監(jiān)管的對(duì)象進(jìn)展監(jiān)管，在受到建議之日起( )內(nèi)予以回復(fù)。A.90日 B60日 C30日 D15日 36

9、.商業(yè)銀行破產(chǎn)清算時(shí)，在支付清算費(fèi)用，所欠職工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用后，應(yīng)優(yōu)先支付 ( ) A稅金 B存款利息 C單位存款 D個(gè)人儲(chǔ)蓄存款本金和利息 37依票據(jù)法原理，票據(jù)被稱為無因證券，其含義指的是( ) A獲得票據(jù)無需合法原因 B轉(zhuǎn)讓票據(jù)須以向受讓方交付票據(jù)為先決條件 C占有票據(jù)即能行使票據(jù)權(quán)利，不問占有原因和資金關(guān)系 D當(dāng)事人發(fā)行、轉(zhuǎn)讓、背書等票據(jù)行為須依法定形式進(jìn)展 38具有以人的信譽(yù)為履行合同之保障特征的擔(dān)保方式是：( ) A抵押 B保證 C質(zhì)押 D留置 39信托公司應(yīng)當(dāng)妥善保管有關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)的完好記錄、原始憑證及有關(guān)資料，這些文件資料的保管期限，從財(cái)產(chǎn)信托終止之日起，不得少于( )年

10、。A5 B10 C15 D20 40經(jīng)營人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司，應(yīng)當(dāng)按照( )提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金。A自留保險(xiǎn)費(fèi)的so% B有效的人壽保險(xiǎn)單的全部?jī)糁?C自留保險(xiǎn)費(fèi)的35% D自留保險(xiǎn)費(fèi)的25% 二、多項(xiàng)選擇題 1金融業(yè)的作用主要有( )。A中介作用 B調(diào)節(jié)作用 C轉(zhuǎn)換作用 D效勞作用 2.人民幣的形式，主要包括( )。A銀行券 B存款通貨 C紀(jì)念幣 D信譽(yù)卡 3.( )等行為是違背保護(hù)人民幣圖樣的法律規(guī)定的行為。A印制代幣票券 B使用人民幣制作商品 C使用人民幣作為祭拜物品 D使用人民幣裝飾工藝品 4.中國人民銀行實(shí)現(xiàn)貨幣政策目的運(yùn)用的貨幣政策工具有( A存款準(zhǔn)備金 B再貼現(xiàn)政策 C公開市場(chǎng)

11、業(yè)務(wù) D商業(yè)銀行利率 5.銀行業(yè)監(jiān)視管理法調(diào)整的對(duì)象有( )。A銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu) B非銀行金融機(jī)構(gòu) C駐外銀行業(yè)機(jī)構(gòu) D中國人民銀行 6.商業(yè)銀行的三大業(yè)務(wù)是( )。A負(fù)債業(yè)務(wù) B資產(chǎn)業(yè)務(wù) C中間業(yè)務(wù) D貸款業(yè)務(wù) 7.可以依法無償獲得票據(jù)，不受給付對(duì)價(jià)限制的情形有( )。A稅收 B繼承 C贈(zèng)與 D拾得 8擔(dān)保法規(guī)定，保證擔(dān)保的范圍包括( )。A.主債權(quán) B利息 C違約金 D損害賠償金 9我國信托法規(guī)定的信托設(shè)立形式有( )。A書面合同 B遺囑 C默示方式 D法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他書面文件 10.根據(jù)中華人民共和國證券法規(guī)定，以下屬于綜合類證券公司業(yè)務(wù)范圍的有( A證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù) B證券自營業(yè)務(wù)

12、C證券承銷業(yè)務(wù) D經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)核定的其他證券業(yè)務(wù) 11金融業(yè)的特征主要有( )。A以金融工具為經(jīng)營內(nèi)容 B金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)以信譽(yù)為表現(xiàn)形式 C金融交易主體廣泛 D金融活動(dòng)場(chǎng)所相對(duì)固定 12.以下有關(guān)人民幣的闡述，正確的有( )。A人民幣是我國香港特別行政區(qū)的法定貨幣 B人民幣由中國人民銀行統(tǒng)一印制、發(fā)行 C人民幣的法償性來自于國家法律的保障 D人民幣現(xiàn)已實(shí)現(xiàn)資本工程可兌換 13.偽造、變?cè)旖鹑谄弊C罪包括( )。A.偽造變?cè)靺R票、支票和本票 B偽造變?cè)煳惺湛顟{證 C偽造變?cè)煨抛u(yù)證 D偽造變?cè)煦y行存單 14征信內(nèi)容中信譽(yù)獲取的原那么包括( )。A保證征信數(shù)據(jù)可靠 B保證被征信人的合法權(quán)益 C保證征

13、信數(shù)據(jù)的平安性 D保證征信市場(chǎng)公正、有序競(jìng)爭(zhēng) 15.銀監(jiān)法制定的監(jiān)管銀行業(yè)的根本制度和措施，主要有( )。A銀監(jiān)會(huì)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)行使監(jiān)管權(quán)利以銀監(jiān)法為根據(jù) B銀監(jiān)會(huì)依法、獨(dú)立行使對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管權(quán)利 C針對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的不同問題采取靈敏的、遞進(jìn)的糾正措施和處分措施 D銀監(jiān)會(huì)行使監(jiān)管權(quán)利由必要的監(jiān)視和問責(zé)制約 16.我國商業(yè)銀行的監(jiān)管體制由以下方面構(gòu)成( )。A商業(yè)銀行內(nèi)部監(jiān)視 B中國人民銀行的監(jiān)視 C銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)視 D審計(jì)機(jī)關(guān)的監(jiān)視 17以下各項(xiàng)不能作為抵押標(biāo)的物的是( )。A土地所有權(quán) B學(xué)校、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體的財(cái)產(chǎn) C所有權(quán)、使用權(quán)不明或者有爭(zhēng)議的財(cái)產(chǎn) D依法

14、被查封、扣押、監(jiān)管的財(cái)產(chǎn) 18以下情況中委托人可以變更受益人的是( )。A受益人對(duì)委托人或者其他受益人有重大侵權(quán)行為 B經(jīng)受益人同意 C信托文件另有規(guī)定的其他情形 D受益人喪失行為才能 19.根據(jù)中華人民共和國證券法規(guī)定，以下屬于綜合類證券公司業(yè)務(wù)范圍的有( ) A證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù) B證券自營業(yè)務(wù) C證券承銷業(yè)務(wù) D經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)核定的其他證券業(yè)務(wù) 20財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)中保險(xiǎn)利益的構(gòu)成條件有( )。A須為法律上成認(rèn)的利益 B須為確定利益 C須表現(xiàn)為詳細(xì)的財(cái)產(chǎn)形態(tài) D須為金錢利益，凡不能以金錢計(jì)算的利益不能作為保險(xiǎn)利益 21以下屬于金融機(jī)構(gòu)負(fù)債業(yè)務(wù)所發(fā)行的金融工具有( ) A定期存款單 B支票 C定活兩便存款

15、單 D大額可轉(zhuǎn)讓存單 22以下有關(guān)人民幣的闡述中正確的為( ) A人民幣是我國香港特別行政區(qū)的法定貨幣 B人民幣由中國人民銀行統(tǒng)一印制、發(fā)行 C人民幣的法償性來自于國家法律的保障 D人民幣現(xiàn)已實(shí)現(xiàn)資本工程可兌換 23有價(jià)證券詐騙罪中的有價(jià)證券是包括( ) A國庫券 B金融債券 C票據(jù) D信譽(yù)證 24.貨幣政策的中介目的主要有( ) A國民收入 B利率、 C就業(yè)率 D貨幣供給量 25.銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行和其他非銀行金融機(jī)構(gòu)的檢查包括( ) A排查 B不定期檢查 C金融機(jī)構(gòu)年檢 D專題檢查 26儲(chǔ)蓄存款的原那么( ) A存款自愿 B取款自由 C存款有息 D為儲(chǔ)戶保密 27以下可以發(fā)生留置權(quán)的合同類型

16、是( ) A.保管合同 B運(yùn)輸合同 C租賃合同 D加工承攬合同 28.受益人是信托中享有信托權(quán)益者，可以是自然人，也可以是法人或其他組織，其法律身份包括( ) A.受托人 B委托人 C債權(quán)人 D第三人 29根據(jù)中華人民共和國證券法規(guī)定，屬于綜合類證券公司業(yè)務(wù)范圍的有：( A證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù) B證券自營業(yè)務(wù) C證券承銷業(yè)務(wù) D經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)核定的其他證券業(yè)務(wù) 30根據(jù)我國保險(xiǎn)法的規(guī)定，投保人對(duì)以下哪些人員具有保險(xiǎn)利益( ) A本人及其配偶 B子女 C父母 D與投保人有撫養(yǎng)i贍養(yǎng)或者扶養(yǎng)關(guān)系的家庭其他成員 31以下屬于金融機(jī)構(gòu)負(fù)債業(yè)務(wù)所發(fā)行的金融工具的有( )。A定期存款單 B支票 C定活兩便存款單 D

17、.大額可轉(zhuǎn)讓存單 32人民幣的形式，主要包括( )。A銀行券 B存款通貨 C紀(jì)念幣 D信譽(yù)卡 33保險(xiǎn)詐騙罪的共犯有可能是( )。A保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu) B保險(xiǎn)事故的證明人 C保險(xiǎn)事故的鑒定人 D財(cái)產(chǎn)評(píng)估人 34.20_3年4月，中國人民銀行進(jìn)展機(jī)構(gòu)改革，新增加的職能部門是( )。A反洗錢局 B管理信貸征信局 C資金平安局 D現(xiàn)金管理局 35.銀監(jiān)會(huì)對(duì)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)監(jiān)管的法律性質(zhì)是( )。A決定批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu) B，審查注冊(cè)資本 C監(jiān)管其組織行為的合法性 D監(jiān)管其業(yè)務(wù)行為的平安性 36商業(yè)銀行的經(jīng)營原那么( )。A依法經(jīng)營原那么 B平安性原那么 C流動(dòng)性原那么 D盈利性原那么 37.根據(jù)

18、擔(dān)保法的有關(guān)規(guī)定，以下關(guān)于定金表述正確的選項(xiàng)是( )。A定金是主合同成立的條件 B定金是主合同的擔(dān)保方式 C定金可以以口頭方式約定 D定金從實(shí)際交付之日起生效 38我國信托法規(guī)定的信托設(shè)立形式有。A書面合同 B遺囑 C.默示方式 D法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他書面文件 39以下對(duì)公司發(fā)行債券的主要條件表述正確的有( )。A股份的凈資產(chǎn)額不低予人民幣3000萬元，有限責(zé)任公司的諍資產(chǎn)額不低予人民幣6000萬元。B公司累計(jì)發(fā)行的債券總額不超過凈資產(chǎn)額的so%。C最近三年的平均可分配利潤足以支付公司債券1年的利息。D所籌資金的用處符合國家的產(chǎn)業(yè)政策。40根據(jù)我國保險(xiǎn)法的規(guī)定，投保人對(duì)以下哪些人員具有保險(xiǎn)

19、利益？( ) A本人及其配偶 B子女 C父母 D與投保人有撫養(yǎng)、贍養(yǎng)或者扶養(yǎng)關(guān)系的家庭其他成員 三、判斷題 1金融工具是用以交換貨幣以圖增值的標(biāo)準(zhǔn)性文件，文件只能采用書面形式。( ) 2我國的貨幣發(fā)行權(quán)屬于國務(wù)院。( ) 3金融犯罪是指違背金融法的行為。( ) 4.中國人民銀行是國家機(jī)關(guān)，不是企業(yè)法人。( ) 5.設(shè)立商業(yè)銀行總行和其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，銀監(jiān)會(huì)應(yīng)在3個(gè)月內(nèi)決定批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)其設(shè)立。( ) 6.人民法院依法宣告商業(yè)銀行破產(chǎn)時(shí)，須經(jīng)中國銀監(jiān)會(huì)同意。( ) 7.在票據(jù)行為的保證活動(dòng)中，保證人在履行了擔(dān)保義務(wù)后獲得票據(jù)權(quán)利，這屬于票據(jù)權(quán)利原始獲得方式之一。( ) 8.當(dāng)事人在保證合同中約

20、定，債務(wù)人不能履行債務(wù)時(shí)，由保證人承當(dāng)保證責(zé)任的，為連帶責(zé)任保證。( ) 9.人民法院按照法律規(guī)定撤銷信托的，好心受益人已經(jīng)獲得的信托利益應(yīng)返還給有關(guān)債權(quán)人。( ) 10.公開發(fā)行股票、公司債券并且該股票、公司債券依法進(jìn)入證券交易所或者非集中競(jìng)價(jià)的證券交易場(chǎng)所交易的公司，必須在每一會(huì)計(jì)年度內(nèi)公布一次其財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營情況，即年度報(bào)告。( ) 11.金融工具的信譽(yù)等級(jí)越高，流動(dòng)性越強(qiáng)，其變現(xiàn)才能也越強(qiáng)。( ) 12.根據(jù)我國外匯管理法的規(guī)定，我國在1994年實(shí)行銀行結(jié)售匯制度。( ) 13.使用偽造、變?cè)斓奈惺湛顟{證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證的行為是有價(jià)證券詐騙罪。( ) 14.貨幣

21、政策是國家調(diào)節(jié)宏觀經(jīng)濟(jì)的唯一手段。( ) 15.對(duì)于直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員從事銀行業(yè)工作的任職資格沒有任何限制。( ) 16.人民法院依法宣告商業(yè)銀行破產(chǎn)時(shí)，須經(jīng)中國銀監(jiān)會(huì)同意。( ) 17票據(jù)法相對(duì)于民法通那么而言是特別法，在處理票據(jù)法律關(guān)系中，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先適用票據(jù)法的規(guī)定。( ) 18一般而言，主合同無效，那么擔(dān)保合同就無效。( ) 19信托關(guān)系中，受托人不承當(dāng)信托合同內(nèi)的損失風(fēng)險(xiǎn)。( ) 20.可轉(zhuǎn)換公司債券的贖回條款與回售條款其本質(zhì)指的是同一回事。( ) 21國際清算銀行的最高權(quán)利機(jī)構(gòu)是理事會(huì)。( ) 22以人民幣支付或者以實(shí)物償付應(yīng)當(dāng)以外匯支付的進(jìn)口貨款屬于逃匯。

22、( ) 23保險(xiǎn)詐騙是指成心制造保險(xiǎn)事故或者虛構(gòu)保險(xiǎn)事故，成心逃避投保義務(wù)的違法行為。( ) 24.中國人民銀行各分支機(jī)構(gòu)具有獨(dú)立的法人資格。( ) 25我國法律對(duì)于直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員從事銀行業(yè)工作的任職資格沒有任何限制。( ) 26商業(yè)銀行的分支機(jī)構(gòu)不具有訴訟主體資格。( ) 27票據(jù)法相對(duì)于民法而言是特別法，在處理票據(jù)法律關(guān)系中，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先適用票據(jù)法的規(guī)定。( ) 28一般而言，主合同無效，擔(dān)保合同也無效。( ) 29委托人和受托人都不可以成為信托關(guān)系的受益人。( ) 30.B股股票是指股票以外幣標(biāo)明面值，且在發(fā)行、交易和股息發(fā)放時(shí)均以國家指定的外匯計(jì)價(jià)支付的股票

23、。( ) 31.金融工具的信譽(yù)等級(jí)越高，流動(dòng)性越強(qiáng)，其變現(xiàn)才能也越強(qiáng)。( ) 32.100美元等于631.35元人民幣，這是間接標(biāo)價(jià)法。( ) 33本身不具備資金貸款才能，但是利用其他條件，將自己置身于金融機(jī)構(gòu)與借款人之間，利用從金融機(jī)構(gòu)獲取的較低利率的借款，加收一定的利率后轉(zhuǎn)貸給別人，非法謀取信貸資金利息差的行為構(gòu)成集資詐騙罪。( ) 324中國人民銀行是國家機(jī)關(guān)，不是企業(yè)法人。( ) 35.設(shè)立商業(yè)銀行總行和其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，銀監(jiān)會(huì)應(yīng)在3個(gè)月內(nèi)決定批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)其設(shè)立。( ) 36.商業(yè)銀行的分支機(jī)構(gòu)不具有訴訟主體資格。( ) 37.票據(jù)法相對(duì)于民法而言是特別法，在處理票據(jù)法律關(guān)系中，應(yīng)

24、當(dāng)優(yōu)先適用票據(jù)法的規(guī)定。( ) 38.當(dāng)受托人發(fā)生債務(wù)危機(jī)或破產(chǎn)時(shí)，債權(quán)人可主張對(duì)信托財(cái)產(chǎn)采取強(qiáng)迫行為。( ) 39.可轉(zhuǎn)換公司債券的贖回條款與回售條款其實(shí)指的是同一回事。( ) 40.經(jīng)營財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的公司不得經(jīng)營人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，經(jīng)營人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的公司不得經(jīng)營財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。( ) 四、案例分析p 題 1一案情 20_年6月9日，A酒店向B商場(chǎng)購置了價(jià)值150萬元的空調(diào)，并向B商場(chǎng)開具了以C銀行為承兌行的匯票。B商場(chǎng)收到匯票后，將匯票作為向D電視機(jī)廠購置電視機(jī)的貨款先行付款。D電視機(jī)廠收到該張匯票后，恰逢當(dāng)?shù)啬扯悇?wù)機(jī)關(guān)收稅，便將該匯票抵交稅款：匯票到期后，某稅務(wù)機(jī)關(guān)欲向C銀行提示付款，不料C銀行

25、因從事非法活動(dòng)而被責(zé)令終止業(yè)務(wù)活動(dòng)?？紤]到B商場(chǎng)效益很好，且在本地，某稅務(wù)機(jī)關(guān)遂向B商場(chǎng)行使追索權(quán)。B商場(chǎng)認(rèn)為，D電視機(jī)廠發(fā)來的電視機(jī)不符合標(biāo)準(zhǔn)，自己不應(yīng)支付貨款，某稅務(wù)機(jī)關(guān)是從D電視機(jī)廠處獲得匯票，所以本商場(chǎng)不承當(dāng)支付責(zé)任。某稅務(wù)機(jī)關(guān)認(rèn)為，票據(jù)具有無因性，自己依法獲得票據(jù)，享有票據(jù)權(quán)利，B商場(chǎng)不能以它與D電視機(jī)廠之間的購銷合同糾紛對(duì)抗好心持票人，所以應(yīng)向本機(jī)關(guān)承當(dāng)付款責(zé)任。雙方爭(zhēng)執(zhí)不下，某稅務(wù)機(jī)關(guān)訴至法院，懇求依法判決。二問題 (1)我國票據(jù)法對(duì)以稅收方式無代價(jià)獲得匯票的持票人的票據(jù)權(quán)利是如何規(guī)定的？ (2)法院是否應(yīng)支持B商場(chǎng)的主張？ 答：(1)我國票據(jù)法第11條規(guī)定：“因稅收、繼承、贈(zèng)與

26、可以依法無償獲得票據(jù)的，不受給付對(duì)價(jià)的限制。但是，所享有的票據(jù)權(quán)利不得優(yōu)于其前手的權(quán)利。” (2)本案中，B商場(chǎng)與D電視機(jī)廠有直接的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，因此，B商場(chǎng)可以以D電視機(jī)廠違約而進(jìn)展抗辯，不承當(dāng)對(duì)D廠的票據(jù)債務(wù)。而D電視機(jī)廠是某稅務(wù)機(jī)關(guān)的前手，由于D電視機(jī)廠的票據(jù)權(quán)利存在瑕疵，它不能向B商場(chǎng)主張票據(jù)權(quán)利，所以稅務(wù)機(jī)關(guān)的票據(jù)權(quán)利也存在瑕疵，也不能向B商場(chǎng)主張票據(jù)權(quán)利，向其行使迫索權(quán)，因此，本案中B商場(chǎng)的主張是正確的，法院應(yīng)予支持。2一案情：甲公司向社會(huì)公開發(fā)行股票，與乙證券公司簽訂股票承銷協(xié)議。規(guī)定乙公司代理出售全部向社會(huì)公開發(fā)行的股票，發(fā)行期完畢后，假設(shè)股票未全部售出，那么剩余局部退還甲公司

27、。發(fā)行期將至，但股票發(fā)行狀況不理想，甲公司遂與丙證券公司簽訂協(xié)議，由丙承銷未售出的股票，且丙公司承諾，假設(shè)承銷期完畢未能售完股票，那么由丙公司全部自行購入。二問題：(1)甲公司與乙、丙證券公司簽訂的分別屬于何種承銷協(xié)議？ (2)甲公司的行為有何不妥？發(fā)生糾紛應(yīng)如何解決？ 答：(1)甲公司與乙證券公司的協(xié)議屬于代銷協(xié)議，甲公司與丙證券公司的協(xié)議屬包銷協(xié)議。(2)根據(jù)我國證券法的規(guī)定，承銷協(xié)議有效期內(nèi)，發(fā)行人應(yīng)保證將不與其他證券公司達(dá)成或簽訂與該協(xié)議相似或類似的協(xié)議。本案中甲公司在其與乙證券公司的承銷協(xié)議有效期內(nèi)，又自行與丙證券公司簽訂承銷協(xié)議有違法律規(guī)定。乙證券公司有權(quán)要求甲公司支付違約金并賠償

28、損失。乙公司可與甲公司協(xié)商解決，協(xié)商不成的，可將爭(zhēng)議提交仲裁或訴訟。3(一)案情：甲公司向社會(huì)公開發(fā)行股票，與乙證券公司簽訂股票承銷協(xié)議。協(xié)議約定乙公司代理出售全部向社會(huì)公開發(fā)行的股票，發(fā)行期完畢后，假設(shè)股票未全部售出，那么剩余局部退還給甲公司。眼看發(fā)行期即將完畢，但股票發(fā)行狀況不理想，甲公司遂與丙證券公司簽訂協(xié)議，由丙承銷未售出的股票，且丙公司承諾，假設(shè)承銷期完畢未能售完股票，那么由丙公司全部自行購入。 二問題：(1)甲公司與乙、丙證券公司簽訂的協(xié)議分別屬于何種承銷協(xié)議？ (2)甲公司的行為有何不妥？發(fā)生糾紛應(yīng)如何解決？ 答：(1)甲公司與乙證券公司的協(xié)議屬于代銷協(xié)議，甲公司與丙證券公司的協(xié)

29、議屬于包銷協(xié)議。(2)根據(jù)我國證券法的規(guī)定，承銷協(xié)議有效期內(nèi)，發(fā)行人應(yīng)保證將不與其他證券公司達(dá)成或簽訂與該協(xié)議相似或類似的協(xié)議。本案中甲公司在其與乙證券公司的承銷協(xié)議有效期內(nèi)，又自行與丙證券公司簽訂承銷協(xié)議有違法律規(guī)定。乙證券公司有權(quán)要求甲公司支付違約金并賠償損失。乙公司可與甲公司協(xié)商解決，協(xié)商不成的，可將爭(zhēng)議提交證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立或指定的調(diào)解或仲裁機(jī)構(gòu)調(diào)解、仲裁。4一案情：王某購得一輛夏利轎車準(zhǔn)備作為出租車使用，并向保險(xiǎn)公司投保了車輛損失險(xiǎn)和第三者責(zé)任險(xiǎn)，保險(xiǎn)期限為一年，并交清了全部保險(xiǎn)費(fèi)。投保的兩個(gè)月后，王某的汽車被盜，王某立即向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)了案。不久，市交通部門通知王某，他的車在某區(qū)超速駕

30、駛，撞傷一名行人后司機(jī)棄車逃跑。該行人被送往醫(yī)院治療，其家屬要求王某賠償全部醫(yī)療費(fèi)用以及其他相關(guān)費(fèi)用。王某立即將事故通知了保險(xiǎn)公司，并向保險(xiǎn)公司要求賠付該筆款項(xiàng)以及車輛本身由于竊賊不良使用造成的局部損失。保險(xiǎn)公司經(jīng)過調(diào)查后認(rèn)為，王某的汽車被盜后，竊賊肇事并致人損傷的事實(shí)，不屬于機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)條款中規(guī)定的第三者責(zé)任險(xiǎn)的范圍，保險(xiǎn)公司對(duì)此不負(fù)賠償責(zé)任，只能理賠王某車輛損失的局部。王某不服，向人民法院提起訴訟。二問題：(1)保險(xiǎn)公司應(yīng)不應(yīng)該為王某賠付被撞行人的醫(yī)療費(fèi)？ (2)本案的主要責(zé)任人應(yīng)該是誰？ 答：(1)根據(jù)保監(jiān)會(huì)20_0年2月4日公布的機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)條款第2條規(guī)定：第三者責(zé)任險(xiǎn)是指被保險(xiǎn)人或其

31、允許的合格駕駛員在使用保險(xiǎn)車輛的過程中，發(fā)生意外事故，致使第三者遭受人身傷亡或財(cái)產(chǎn)的直接損毀，依法應(yīng)當(dāng)由被保險(xiǎn)人支付的賠償金額，保險(xiǎn)人不負(fù)責(zé)處理。由此條規(guī)定可知，第三者責(zé)任險(xiǎn)的保險(xiǎn)事故必須是由被保險(xiǎn)人或者其允許的合格駕駛員在使用保險(xiǎn)車輛的過程中所發(fā)生的意外事故，而本案中的事故那么是由盜走王某車輛的竊賊所致，既非王某本人也非其允許的合格駕駛員，因此主體不適格，保險(xiǎn)公司不需要對(duì)此次事故造成的第三者損失負(fù)賠償責(zé)任。 (2)本案的主要責(zé)任人應(yīng)當(dāng)是竊賊，他除應(yīng)受盜竊罪和交通肇事并逃逸的刑事處分外，還應(yīng)承當(dāng)事故中的一切經(jīng)濟(jì)損失，除了被撞行人的醫(yī)療費(fèi)和相關(guān)費(fèi)用，還有王某車輛的損失費(fèi)也應(yīng)由其賠償?，F(xiàn)保險(xiǎn)公司已

32、經(jīng)向王某理賠了車輛損失費(fèi)，根據(jù)中華人民共和國保險(xiǎn)法第45條規(guī)定：“因第三者對(duì)保險(xiǎn)標(biāo)的的損害而造成保險(xiǎn)事故的；保險(xiǎn)人向被不保險(xiǎn)金之日起，在賠償金額范圍內(nèi)代位行使被保險(xiǎn)人對(duì)第三者懇求賠償?shù)臋?quán)利。”從而保險(xiǎn)公司可以從王某那里得到對(duì)車損的代位求償權(quán)，并向竊賊追償。5 北京A房地產(chǎn)開發(fā)現(xiàn)更名為B觀光農(nóng)業(yè)出具現(xiàn)金支票一張，票面金額為49000元，兌付銀行為北京銀行雙榆樹支行，出票日期為2022年11月8日，收款人為本單位，用處為備用金差旅。之后B公司將該現(xiàn)金支票轉(zhuǎn)讓給公司職員甲，以支付其工資，2022年11月17日，甲向銀行懇求付款時(shí)，該行對(duì)票據(jù)進(jìn)展驗(yàn)證及核對(duì)后告知甲，B公司賬戶無錢，無法兌付。甲因無法實(shí)

33、現(xiàn)票據(jù)權(quán)利，遂向法院提起訴訟，懇求：1判令B公司立即清償甲49000元；2訴訟費(fèi)由B公司承當(dāng)。請(qǐng)簡(jiǎn)要答復(fù)以下問題：(1)A公司出具的現(xiàn)金支票是什么性質(zhì)？ (2)甲是否享有該支票的票據(jù)權(quán)利？ 答：(1)屬空頭支票。根據(jù)票據(jù)法第87條的規(guī)定：“支票的出票人所簽發(fā)的支票金額不得超過其付款時(shí)在付款人處實(shí)有的存款金額。出票人簽發(fā)的支票金額超過其付款時(shí)在付款人處實(shí)有的存款金額的，為空頭支票。制止簽發(fā)空頭支票?！?(2)甲不能享有該票據(jù)上的權(quán)利。該票據(jù)為現(xiàn)金支票，根據(jù)票據(jù)法第82條及中國人民銀行支付結(jié)算方法第27條的規(guī)定“票據(jù)可以背書轉(zhuǎn)讓，但填明”現(xiàn)金“字樣的銀行匯票、銀行本票和用于支取現(xiàn)金的支票不得背書轉(zhuǎn)

34、讓?！爆F(xiàn)金支票只能用于提取現(xiàn)金，不得背書轉(zhuǎn)讓。本案中的現(xiàn)金支票票面上已寫明收款人為本單位，用處為備用金差旅費(fèi)，該張支票的票據(jù)權(quán)利只能由本單位行使，甲不能享有該票據(jù)上的權(quán)利。6 李某為某證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員。在向客戶王某提供咨詢效勞的過程中，李某的投資建議都非常精準(zhǔn)，為王某屢次獲取了利潤或者防止了損失，王某因此對(duì)李某的才能非常贊賞，遂決定委托李某進(jìn)展證券投資。雙方約定假如有虧損，李某承當(dāng)全部風(fēng)險(xiǎn)；假如有盈利，李某可以獲得百分之二十的報(bào)酬。王某遂將50萬元交付于李某，但隨后股市轉(zhuǎn)熊，李某受托的投資也出現(xiàn)了大幅度的虧損。請(qǐng)簡(jiǎn)要答復(fù)以下問題：(1)本案中王某與李某的委托合同是否有效？ (2)本案

35、中投資的損失應(yīng)由誰承當(dāng)？ 答：(1)證券投資效勞機(jī)構(gòu)在證券市場(chǎng)中的主要作用是通過其專業(yè)知識(shí)和技能為效勞客戶提供最正確方案。假如允許其從業(yè)人員代理委托人從事證券投資，可能會(huì)引發(fā)咨詢業(yè)務(wù)和經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)混合操作的弊端，進(jìn)而損害投資者的利益并危害市場(chǎng)。因此，我國證券法第171條規(guī)定：“投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券效勞業(yè)務(wù)不得有以下行為：一代理委托人從事證券投資；二與委托人約定分享證券投資收益或者分擔(dān)證券投資損失。”本案中，李某作為證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員，不得承受客戶王某委托，代理其從事證券買賣。因此，該合同無效。(2)根據(jù)我國證券法第171條第2款規(guī)定：“有前款所列行為之一，給投資者造成損失的，依

36、法承當(dāng)賠償責(zé)任。”本案中，李某作為證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員承受客戶王某委托，代理其從事證券買賣并約定投資分紅，因此違背了證券法第171條的規(guī)定，對(duì)于投資損失應(yīng)負(fù)賠償責(zé)任。7.案情：20_0年5月初，甲證券公司以100多人的名義開設(shè)自營賬戶炒作M股票，成為炒作M股票的莊家。5月底，甲證券公司大量買入M股票，持倉量由5月初占總股本的15%，增加到5月底的19%，至6月底，再次大量建倉，持倉量占股票總股本的22%。甲證券公司用自營賬戶買賣M股票，運(yùn)用資金共5.2億元，并使用不同的賬戶對(duì)M股票作價(jià)格數(shù)量相近，方向相反的交易，拉高股票價(jià)格，使該股票價(jià)格由6.42元升至13.74元，甲證券公司實(shí)際上已操縱了.股票價(jià)格的漲跌。二問題：(1)操縱證券交易價(jià)格行為有幾種？ (2)甲證券公司的行為屬于哪幾種？ (3)你認(rèn)為操縱市場(chǎng)行為