企業(yè)內(nèi)部運(yùn)營過程中的風(fēng)險(xiǎn)與管理

1、運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)管理并不是游離于企業(yè)的經(jīng)營活動之外的管理與控制活動。相反，它貫穿于企業(yè)運(yùn)營活動的全過程。莫讓風(fēng)險(xiǎn)管理游離在企業(yè)運(yùn)營之外趙明蔣錫麟我們要管理企業(yè)內(nèi)部運(yùn)營過程中的風(fēng)險(xiǎn)，首先需要認(rèn)識和理解運(yùn)營過程中存在的風(fēng)險(xiǎn)及其表現(xiàn)形式。什么是運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)，一般而言，是指這樣一些風(fēng)險(xiǎn)，它們一旦兌現(xiàn)，不僅造成現(xiàn)有財(cái)產(chǎn)的損失、人員傷亡，而且造成企業(yè)正常營業(yè)的中斷，產(chǎn)生經(jīng)營收益的減少；還造成相關(guān)利益者如社區(qū)、環(huán)境、政府等的連帶損失。如何理解企業(yè)運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)？案例一：滄州大化TDI車間爆炸造成數(shù)人死亡，公司營業(yè)中斷事件。2007年5月11日13時28分，滄州大化（600230）的控股子公司滄州大化TDI有限責(zé)任公司硝化車間

2、的硝化裝臵發(fā)生爆炸，造成5人死亡，80人受傷，其中14人重傷；廠區(qū)內(nèi)供電系統(tǒng)嚴(yán)重?fù)p壞；附近村莊幾千名群眾疏散轉(zhuǎn)移。滄州大化公司現(xiàn)有業(yè)務(wù)營業(yè)中斷，新建項(xiàng)目無法按期投產(chǎn)；由于TDI公司對滄州大化的利潤貢獻(xiàn)超過50%，事故將對公司業(yè)績產(chǎn)生重大影響；公司股票被停牌12個交易日。根據(jù)國家安全監(jiān)督管理總局的認(rèn)定，爆炸事故的直接原因是硝化車間的一硝化系統(tǒng)在處理系統(tǒng)異常時，酸臵換操作使系統(tǒng)硝酸過量，甲苯投料后，導(dǎo)致一硝化系統(tǒng)發(fā)生過硝化反應(yīng)，生成本來應(yīng)在二硝化系統(tǒng)生成的二硝基甲苯和不應(yīng)該產(chǎn)生的三硝基甲苯（TNT）。為什么會發(fā)生這樣的事故？一是該公司生產(chǎn)、技術(shù)管理混亂，工藝參數(shù)控制不嚴(yán)，對異常工況處理時不能嚴(yán)格執(zhí)

3、行工藝操作規(guī)程。二是技術(shù)人員能力不足，不能對裝臵的異?，F(xiàn)象進(jìn)行綜合分析并做出正確的判斷，在生產(chǎn)裝臵長時間處于異常狀態(tài)、工藝參數(shù)出現(xiàn)明顯異常的情況下，不能及時采取正確的技術(shù)措施糾正偏差，導(dǎo)致事故發(fā)生。三是工人技術(shù)培訓(xùn)不夠，操作人員對異常工況的處理能力不足，缺乏應(yīng)對的知識和方法。四是出工廠布局不合理，消防水泵設(shè)計(jì)不合理。根據(jù)媒體報(bào)道整理）從上述風(fēng)險(xiǎn)事故案例中，我們發(fā)現(xiàn)，發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)兌現(xiàn)的原因，不外乎組織、人員、管理流程、技術(shù)等方面的因素。而這些因素都是企業(yè)經(jīng)營過程中可以管理的。所以，結(jié)合國際上一些行業(yè)組織對其行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的分類和定義，可以認(rèn)為，那些由于企業(yè)不當(dāng)或失敗的內(nèi)部流程、員工的人為錯誤或、管理不當(dāng)（

4、組織結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)不完善、職責(zé)與權(quán)限的配置不合理等）、外部事件等導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險(xiǎn)稱之為企業(yè)運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)。企業(yè)運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)包含四個基本因素，即人員、流程、系統(tǒng)和外部事件，它們構(gòu)成了企業(yè)運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)管理的重點(diǎn)。運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)管理的重要內(nèi)容是規(guī)范、監(jiān)視和分析組織內(nèi)部的各種流程，同時將人和系統(tǒng)的因素考慮到流程之中?；谏鲜龆x，企業(yè)運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)大致可分為組織、流程、技術(shù)、員工、外部風(fēng)險(xiǎn)五類。組織風(fēng)險(xiǎn)源于企業(yè)管理層的更迭、企業(yè)文化與溝通、組織結(jié)構(gòu)與責(zé)權(quán)配置、企業(yè)持續(xù)發(fā)展計(jì)劃。流程風(fēng)險(xiǎn)源于企業(yè)業(yè)務(wù)和管理流程中的薄弱環(huán)節(jié)。如案例一中的工藝參數(shù)控制不嚴(yán)，后文案例二中的不按安全規(guī)程使用設(shè)備和設(shè)備維護(hù)的不善等。技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)源于企業(yè)運(yùn)營過程中技術(shù)上

5、的不完善或技術(shù)失敗、管理軟硬件上的欠缺。人員風(fēng)險(xiǎn)源于員工的素質(zhì)和能力的不佳、員工與雇主之間的利益沖突等。如案例一中操作層面的員工由于素質(zhì)問題，缺乏應(yīng)對異常工況的必備知識。技術(shù)人員不能對異?，F(xiàn)象做出正確判斷并采取措施；員工違規(guī)操作等。外部風(fēng)險(xiǎn)源于企業(yè)外部環(huán)境。如自然災(zāi)害、政府監(jiān)管政策法規(guī)的變化、外部欺詐等。管理運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵是正確認(rèn)識風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的根本原因。從風(fēng)險(xiǎn)引發(fā)源頭控制風(fēng)險(xiǎn)管理運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵是正確認(rèn)識風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的根本原因，通過控制引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事件的關(guān)鍵因素（KRI）達(dá)到控制風(fēng)險(xiǎn)的目的。分析引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事件關(guān)鍵因素（KRI）的方法主要有：多米羅骨牌KRI分析技術(shù)該分析技術(shù)認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生與人的因素(Hu

6、manFactor)相關(guān)。每個風(fēng)險(xiǎn)事件，始于先天個性與社會環(huán)境，終于損失(如圖1所示)。風(fēng)險(xiǎn)事件源于先天個性和社會環(huán)境、個人的失敗、機(jī)械設(shè)備的缺陷或者人的危險(xiǎn)操作；風(fēng)險(xiǎn)事件造成人身損害或/和財(cái)產(chǎn)損失。三個風(fēng)險(xiǎn)源和風(fēng)險(xiǎn)事件中的任何一個因素不兌現(xiàn)，均可防止損失發(fā)生。圖1多米羅骨牌KRI分析技術(shù)案例二：遼寧清河特鋼公司鋼水包傾覆造成30余人死亡事件2007年4月18日7時45分，遼寧省鐵嶺市清河特殊鋼有限責(zé)任公司生產(chǎn)車間，一個裝有約30噸鋼水的鋼包在吊運(yùn)至鑄錠臺車上方2-3米高度時，突然發(fā)生滑落傾覆，鋼包倒向車間交接班室，鋼水涌入室內(nèi)，致使正在交接班室內(nèi)開班前會的32名職工當(dāng)場死亡，另有6名爐前作業(yè)

7、人員受傷，其中2人重傷。初步查明，該廠未選擇專用鑄造起重機(jī)，錯誤選用了普通橋式起重機(jī)。運(yùn)行中由于電氣控制系統(tǒng)故障及設(shè)計(jì)缺陷，接觸器失電造成電動機(jī)失電，制動器不抱閘，鋼水包失控下墜。當(dāng)司機(jī)操作制動后，由于制動襯墊磨損嚴(yán)重，致使制動力矩嚴(yán)重不足，未能有效制止鋼水包下墜，導(dǎo)致32人死亡。事故證明該廠除無正規(guī)設(shè)計(jì)之外，還存在違規(guī)設(shè)臵交接班點(diǎn)、管理混亂、維護(hù)不善、培訓(xùn)缺失、生產(chǎn)組織不合理等問題；同時設(shè)備制造廠家、監(jiān)測檢驗(yàn)機(jī)構(gòu)也存在著違規(guī)行為。經(jīng)專家對事故現(xiàn)場初步勘察分析，造成這起事故的主要原因有四個：一是生產(chǎn)車間起重設(shè)備不符合國家規(guī)定，按照煉鋼安全規(guī)程的規(guī)定，起吊鋼水包應(yīng)采用冶金專用的鑄造起重機(jī)，而這個

8、公司卻擅自使用一般用途的普通起重機(jī)；二是設(shè)備日常維護(hù)不善，如起重機(jī)上用于固定鋼絲繩的壓板螺栓松動；三是作業(yè)現(xiàn)場管理混亂，廠房內(nèi)設(shè)備和材料放臵雜亂、作業(yè)空間狹窄、人員安全通道不符合要求；四是違章設(shè)臵班前會地點(diǎn)，這個車間長期在距鋼水鑄錠點(diǎn)僅5米的真空爐下方小屋內(nèi)開班前會，鋼水包傾覆后造成人員傷亡慘重。（根據(jù)國家安全生產(chǎn)監(jiān)督管理總局李毅中局長5月8日的講話及媒體報(bào)道整理）從上述案例中看到，消除機(jī)械設(shè)備缺陷、防止人的危險(xiǎn)動作，是防止損失產(chǎn)生的最佳方法。而且人的危險(xiǎn)動作在事故產(chǎn)生的原因上比危險(xiǎn)的物質(zhì)條件更重要。因此，教導(dǎo)人們正確地使用物質(zhì)條件進(jìn)行工作比改善物質(zhì)條件能更加有效地防止損失的產(chǎn)生。作業(yè)評估KR

9、I分析技術(shù)（TOR）該技術(shù)的基本觀點(diǎn)是，組織管理方面的失誤是導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的原因，造成風(fēng)險(xiǎn)事件主要有7個方面的管理失誤：（1）不適當(dāng)?shù)呐嘤?xùn)和訓(xùn)練；（2）責(zé)任的不明確；（3）權(quán)責(zé)配置不當(dāng)；（4）監(jiān)督控制不周；（5）不適當(dāng)?shù)挠?jì)劃；（6）個人的失誤；（7）不當(dāng)?shù)慕M織結(jié)構(gòu)和設(shè)計(jì)。案例三：2003年12月23日川東北天然氣田特大井噴事故2003年12月23日21時55分，地處重慶市開縣高橋鎮(zhèn)曉陽村的川東北天然氣礦羅家16號井發(fā)生天然氣“井噴”事件，由于礦井天然氣硫化氫含量極高，最終造成243人死亡。事故調(diào)查組組長國家安全生產(chǎn)監(jiān)督管理局副局長孫華山說：“有關(guān)人員對這口高產(chǎn)出的氣井預(yù)測不足，對高含硫高產(chǎn)出

10、的水平井鉆井工藝還不夠成熟，現(xiàn)場作業(yè)人員違章違規(guī)，在起鉆過程中，泥漿的循環(huán)時間嚴(yán)重不足，又不按規(guī)定進(jìn)行灌注，沒有及時發(fā)現(xiàn)溢流的征兆，采取有效的措施，這些是產(chǎn)生井涌、井噴的直接原因。有關(guān)人員違反有關(guān)規(guī)定拆除了在鉆具中安裝的回壓閥，也就是防井噴的裝臵，導(dǎo)致了井噴的嚴(yán)重失控。井噴失控以后，沒有及時對放噴管線實(shí)施點(diǎn)火，以致大量含有高濃度硫化氫的有害氣體噴出，造成了這次事故的擴(kuò)大和惡化。”基于上述風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的原因和案例，我們可以認(rèn)為，風(fēng)險(xiǎn)管理與控制的基本原則是：（1）危險(xiǎn)動作、危險(xiǎn)條件和風(fēng)險(xiǎn)事件是組織管理系統(tǒng)存在缺陷的征兆；（2）應(yīng)當(dāng)徹底辨識和控制會產(chǎn)生嚴(yán)重?fù)p害的情況；（3）風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)設(shè)定明確的目標(biāo)，并通

11、過計(jì)劃、組織、領(lǐng)導(dǎo)和控制來達(dá)到目標(biāo)；（4）有效的風(fēng)險(xiǎn)管理在于賦予管理人員責(zé)任；（5）通過了解意外事故發(fā)生的根本原因并尋求有效地控制措施來規(guī)范操作失誤導(dǎo)致意外事故發(fā)生可容許的范圍。能量釋放分析方法該方法體系把人與財(cái)產(chǎn)均可看成結(jié)構(gòu)物，在結(jié)構(gòu)物解體之前有一個能量承受的極限。一旦能量積聚失去控制并超過此極限，風(fēng)險(xiǎn)事件就會發(fā)生。所以，通過控制能量的積聚，或者改變能量作用的人或財(cái)產(chǎn)的結(jié)構(gòu)，風(fēng)險(xiǎn)事件即可預(yù)防?；诖耍覀兛梢圆扇∫韵麓胧┛刂骑L(fēng)險(xiǎn)：控制能量的產(chǎn)生和建立，包括阻止能量的集中、降低能量集中的數(shù)量?？刂苽π阅芰康尼尫?，即阻止能量的釋放、調(diào)整能量釋放的速度和空間分布。在時間或/和空間上隔離能量的釋放

12、，或者在能量與實(shí)物之間設(shè)置隔離物。創(chuàng)造可以降低傷害性能量的環(huán)境與條件，改變會受到能量沖擊的物體的基本特性；或者加強(qiáng)結(jié)構(gòu)物對危險(xiǎn)因素?fù)p害的抵御力?？刂颇芰總Φ男Ч?，快速評估已發(fā)生的損害，以控制其擴(kuò)散或持續(xù)發(fā)生；并實(shí)施長期救護(hù)，降低損害程度。企業(yè)運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵因素是員工、流程、結(jié)構(gòu)和外部事件。構(gòu)建企業(yè)運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)管理框架從上述企業(yè)運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)的案例和關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)因素（KRI）分析可以看出，企業(yè)運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵因素是員工、流程、結(jié)構(gòu)和外部事件，它們構(gòu)成了企業(yè)運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)管理的重點(diǎn)。基于此，我們可以構(gòu)建如下企業(yè)運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)管理框架（見圖2）：首先，在企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略的指導(dǎo)下，確立企業(yè)的運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)管理策略和目標(biāo)體系，包括運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)

13、偏好、運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)承受能力、風(fēng)險(xiǎn)管理關(guān)鍵績效指標(biāo)（KPI）體系。然后，在企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略的指導(dǎo)下，建立和完善風(fēng)險(xiǎn)管理流程。企業(yè)運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)管理的核心流程（見圖3）包括：識別運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)、評估運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)、度量運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)、管理和控制運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)、運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告。整個流程形成一個螺旋式的運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)管理的循環(huán)。圖3風(fēng)險(xiǎn)管理核心流程第三，在明晰運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)管理流程的基礎(chǔ)上，設(shè)計(jì)和建立相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理組織結(jié)構(gòu)。在設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)管理組織結(jié)構(gòu)時，關(guān)鍵在于明確和有效配置組織相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)、權(quán)限。公司治理結(jié)構(gòu)（董事會、管理層）的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)的有效配置是企業(yè)運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)鍵，因?yàn)橹挥卸聲拍苡行Т_定企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)偏好和風(fēng)險(xiǎn)承受能力；企業(yè)經(jīng)營管理層是風(fēng)險(xiǎn)管理策略的核心執(zhí)行者，他們是否能夠高效執(zhí)行企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理策略，是風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)能否實(shí)現(xiàn)的關(guān)鍵因素。第四，運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)管理它并不是游離于企業(yè)的經(jīng)營活動之外的管理與控制活動。相反，運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)管理貫穿于企業(yè)運(yùn)營活動的全過程。因此，企業(yè)經(jīng)營管理活動的過程就是企業(yè)運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)管理的過程。最后，企業(yè)文化即企業(yè)的共同價(jià)值觀