投資與理財規(guī)劃分析ppt課件

1、投資與理財專題.人生必需面臨的問題75歲 0歲出生斗爭期養(yǎng)老期依賴期25歲任務55歲退休收入曲線退療養(yǎng)老300萬以上責任期支出曲線購屋費用結(jié)婚費用車子小孩教育生活費用150萬/人出國旅游.常見的理財方式民間金融：民間互助會、地下錢莊、當鋪銀行管道：銀行定存、銀行借貸保險類：投資型保單、年金險、儲蓄保險證券類：股票、期貨、共同基金、債務商品實物資產(chǎn)：房地產(chǎn)、貴金屬、書畫藝品、寶石、鉆石、沉香什么是民間互助會？沉香可以做什么？鉆石可以投資？.投資工具流動獲利風險主要風險來源貨幣市場銀行定存高低低利率民間互助會中？個人信用高利貸極高極高利率、個人信用票券高低低利率外幣高高高匯率證公債高低低利率公司債

2、高中中利率券股票高高高價差衍轉(zhuǎn)換債券高？中利率、股市行情生認購權(quán)證高高高依附商品風險商期貨高高高依附商品風險品期權(quán)高高高依附商品風險.彩券能否值得買？.高風險低風險高報酬低報酬.實踐上，風險與報酬關(guān)系不是線性！.Nonlinearly！Concave！.Value = f (Interest Rate, Inflation, Credit Risk, Uncertainty, Value Adding, Liquidity Risk)誰說只能擇其一，而不能兩者兼容？.兩者兼容的風險？.14系統(tǒng)風險與非系統(tǒng)風險非系統(tǒng)風險Unsystematic Risk是由公司特有事件引起的，如法律訴訟、勝利或

3、失敗的營銷方案等。這些事件是隨機的，多樣化可以消除他們對投資組合的影響。系統(tǒng)風險Systematic Risk來源于影響整個市場的系統(tǒng)要素，如戰(zhàn)爭、通貨膨脹等。由于市場環(huán)境對絕大多數(shù)的股票有一樣影響，所以多樣化無法消除系統(tǒng)風險。Ch3-Part II.多角化投資可以分散非系統(tǒng)風險不 能 用 于 愛 情.這就是投資組合.基金的定義就是將眾多投資人的資金集合在一同由專業(yè)機構(gòu)擔任投資管理的理財方式投資的收益及風險由投資人共同分擔相當適宜財力有限的小額投資人.看需求, 看個性選基金,您適宜哪一種？股票型平衡型組合型債券型基金小常識-債券/組合/平衡/股票高風險高報酬低風險低報酬.怎樣調(diào)配投資成分？還是

4、交給專業(yè)的來吧！.有專業(yè)經(jīng)理人協(xié)助還要知道vs牛市熊市.熊市熊掌往下?lián)?，表示股價下跌牛市牛角朝上，表示股價上漲.其他重要要素MonetaryPoliticalForeign Exchange RateFiscalIndustry.AndThen?.Sow seeds for long term returns.要定期澆水要定期留意投資組合的獲利情況有賺就摘獲利就了結(jié).獲利了結(jié)去蕪存菁.留下最好的用全部的心力、資源裁植.各國家投資收益率.美圓，可以投資嗎？RMB Only!.歐元，也讓人望之卻步！.除了金融資產(chǎn)我們還可以投資本人！.什麼是肥貓？.連離職時，都要帶走滿滿的錢.窮人的翻身方法For

5、the poor household group, the may only maintain their basic needs on food consumption and are not able to increase the investment on, e.g., education and social capital, which may constrain their accessibility to informal credit market.Yuan and Xu (2021), Are poor able to access the informal credit market_Evidence from rural households in China, China Economic Review, 33, 232-246. .知識報酬知識風險知識、報酬與風險關(guān)系圖知識的投資：是高報酬、低風險.贊賞他們今晚的傾聽.：2253