貿(mào)易融資與企業(yè)供應(yīng)鏈融資ppt課件

1、貿(mào)易融資與企業(yè)供應(yīng)鏈融資處理方案.什么是貿(mào)易融資？.全球貿(mào)易增長(zhǎng)情況全球貿(mào)易總額的年均增長(zhǎng)率為8.5%, 每十年翻一番中國(guó)貿(mào)易總額占全球貿(mào)易總額的7%，83-05時(shí)期的年均增長(zhǎng)率為17%，2002-2005年的平均增長(zhǎng)率已到達(dá)32% 到2006年中國(guó)的貿(mào)易順差估計(jì)將會(huì)到達(dá)1320億美圓10億美圓Source: IFS, IMF, Haver Analytics, and Citigroup estimate年均增長(zhǎng)率 (83-05)8.5% 17.2%83-0531.8% (02-05).銷售談判結(jié)算支付方式談判收到訂單安排貿(mào)易構(gòu)造安排資金financing寄送發(fā)票寄送貿(mào)易相關(guān)單據(jù)發(fā)貨收款獲得

2、相關(guān)數(shù)據(jù)管理應(yīng)收賬款采購(gòu)談判結(jié)算支付方式談判下訂單安排貿(mào)易構(gòu)造收貨收到發(fā)票更新應(yīng)付帳款日記賬收到貿(mào)易相關(guān)單據(jù)安排資金funding付款對(duì)賬貿(mào)易流 TRADE CYCLE進(jìn)口商買(mǎi)方出口商賣(mài)方.貿(mào)易融資業(yè)務(wù)定義根據(jù)2004年6月版本的定義，貿(mào)易融資是指在商品買(mǎi)賣(mài)中，運(yùn)用構(gòu)造性短期融資工具，基于商品買(mǎi)賣(mài)如原油、金屬、谷物等中的存貨、預(yù)付款、應(yīng)收帳款等資產(chǎn)的融資。對(duì)于這種融資：借款人除商品銷售收入作為還款來(lái)源外沒(méi)有其他消費(fèi)運(yùn)營(yíng)活動(dòng)，并且在資產(chǎn)負(fù)債表上沒(méi)有什么本質(zhì)的資產(chǎn)，因此其本身沒(méi)有獨(dú)立的還款才干。這種融資的構(gòu)造化特性旨在彌補(bǔ)借款人較低的信譽(yù)等級(jí)，融資的風(fēng)險(xiǎn)主要反映在融資的自償性程度以及貸款人對(duì)買(mǎi)賣(mài)進(jìn)

3、展構(gòu)造化設(shè)計(jì)方面的技藝，而不是借款人本身的信譽(yù)等級(jí)。. Trade Finance is attractive to Banks!Short Term 期限較短，普通180天以內(nèi)Self Liquidating 自償性，有穩(wěn)定還款來(lái)源Secured 平安，可控制貨權(quán)Small 普通金額較小但大量Specific 具有特定用途，即單一貿(mào)易活動(dòng) Selective 可選擇性，銀行普通掌握自動(dòng)權(quán)6 Ss.貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的優(yōu)越性平安性期限短，主要針對(duì)商品的流通環(huán)節(jié)進(jìn)展貿(mào)易融資在金額、時(shí)間上與商品銷售收入所產(chǎn)生的現(xiàn)金流量相吻合自償性，便于監(jiān)控和管理從出口角度看，銀行可以扣收國(guó)外回籠款，信譽(yù)證方式下銀行開(kāi)證

4、行作為擔(dān)保從進(jìn)口角度看，可以根據(jù)信托收據(jù)，向企業(yè)收款，結(jié)算中的商業(yè)單據(jù)或金融票據(jù)為融資銀行所控制，對(duì)銀行起到一中擔(dān)保作用從票據(jù)角度看，銀行議付或受讓票據(jù)后即成為好心持票人，不受前手缺陷的制約，并且普通可以進(jìn)一步流通轉(zhuǎn)讓.貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的優(yōu)越性流動(dòng)性一旦銷售完成，融資銀行可以從企業(yè)結(jié)算收回的資金中扣還融資款，使資金從發(fā)放到收回隨銷售的實(shí)現(xiàn)而完成.貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的優(yōu)越性盈利性貿(mào)易融資與貿(mào)易結(jié)算不可分割，銀行除收取利差，還可收取各種結(jié)算手續(xù)費(fèi)、結(jié)售匯業(yè)務(wù)差價(jià)以及外匯保值買(mǎi)賣(mài)帶來(lái)的收益和費(fèi)用等，擴(kuò)展了中間業(yè)務(wù)的收益程度貿(mào)易融資業(yè)務(wù)不僅拉動(dòng)了中間業(yè)務(wù)，提高了中間業(yè)務(wù)的收益程度，同時(shí)也帶來(lái)了銀行的其他業(yè)務(wù)。.

5、什么是企業(yè)的 ？ 供應(yīng)鏈?zhǔn)侵竾@中心企業(yè)，經(jīng)過(guò)信息流、物料流、資金流的控制，從采購(gòu)原資料開(kāi)場(chǎng)，制成中間產(chǎn)品以及最終產(chǎn)品，最后由銷售網(wǎng)絡(luò)把產(chǎn)品送到消費(fèi)者手中的將供應(yīng)商、制造商、分銷商、零售商、直到最終用戶聯(lián)成一個(gè)整體的功能網(wǎng)鏈構(gòu)造方式。摘自 供應(yīng)鏈.現(xiàn)代企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的目的現(xiàn)代企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的手段追求利潤(rùn)最大化企業(yè)供應(yīng)鏈管理實(shí)現(xiàn)競(jìng)爭(zhēng)手段的最有效方法降低企業(yè)本錢(qián)提高效力效率及質(zhì)量.原資料供應(yīng)商消費(fèi)制造商 原資料 付款 貨物 付款銀行ABC A-原資料供應(yīng)商：消費(fèi)原資料并將產(chǎn)品供應(yīng)給消費(fèi)廠商 貨物 付款D 最終消費(fèi)者B-消費(fèi)制造商：將原資料加工制呵斥廢品并進(jìn)展銷售 C-貨物經(jīng)銷商：從消費(fèi)廠商那里采購(gòu)貨物或商品銷

6、售給最終消費(fèi)者D-最終消費(fèi)者：從經(jīng)銷商那里購(gòu)買(mǎi)商品并進(jìn)展消費(fèi) 貨物經(jīng)銷商.什么是企業(yè)的 ？ 供應(yīng)鏈管理是對(duì)供應(yīng)鏈中的物流、信息流、資金流進(jìn)展合理地方案、組織、協(xié)調(diào)及控制。經(jīng)過(guò)貿(mào)易同伴間的親密協(xié)作，使物流費(fèi)用、數(shù)據(jù)處置費(fèi)用和組織費(fèi)用到達(dá)最小，并且在最短的時(shí)間內(nèi)以最低的本錢(qián)為客戶提供最大的價(jià)值和最好的效力。供應(yīng)鏈管理.企業(yè)的供應(yīng)鏈管理供應(yīng)商和協(xié)作同伴關(guān)系管理運(yùn)輸、庫(kù)存、包裝等物流管理企業(yè)內(nèi)部與企業(yè)之間物料供應(yīng)與需求管理供應(yīng)鏈交互信息管理供應(yīng)鏈產(chǎn)品需求預(yù)測(cè)和方案企業(yè)間資金流管理物流、信息流、資金流.供應(yīng)鏈管理的特點(diǎn)及趨勢(shì)？以功能管理為主以流程管理為主以產(chǎn)品管理為主以客戶關(guān)系管理為主以買(mǎi)賣(mài)管理為主以供

7、應(yīng)鏈關(guān)系管理為主.國(guó)外先進(jìn)閱歷CASE 1PC制造商設(shè)備供應(yīng)商最終消費(fèi)者PC制造商信息平臺(tái)和網(wǎng)絡(luò)發(fā)貨/運(yùn)輸需求信息需求信息0庫(kù)存！直接銷售！.國(guó)外先進(jìn)閱歷CASE 2物流企業(yè)物流企業(yè)數(shù)據(jù)通訊網(wǎng)絡(luò)客 戶金融融資供應(yīng)鏈管理的增值效力！. 供應(yīng)商 采購(gòu)商供 應(yīng) 采 購(gòu)供應(yīng)鏈中供應(yīng)商和采購(gòu)商的買(mǎi)賣(mài)結(jié)算方式 供應(yīng)商和采購(gòu)商之間進(jìn)展買(mǎi)賣(mài)的普通結(jié)算方式 - 國(guó)內(nèi)： 現(xiàn)金、商業(yè)匯票、國(guó)內(nèi)信譽(yù)證 - 國(guó)際： 電匯T/T、付款交單D/P、承兌交 單D/A、信譽(yù)證L/C.國(guó)內(nèi)結(jié)算方式與產(chǎn)品比較 先款后貨 定金/預(yù)付款 貨到款清 現(xiàn)金 延期付款 商業(yè)匯票商票/銀票 國(guó)內(nèi)信譽(yù)證 國(guó)內(nèi)保理不利有利對(duì)采購(gòu)商對(duì)供應(yīng)商有利不利

8、產(chǎn) 品財(cái)務(wù)費(fèi)用信用度額度申請(qǐng)其他條件現(xiàn) 金/貸 款5.58%短貸利息 /需要擔(dān)保商業(yè)承兌匯票7元/本工本費(fèi)一般低于銀票/企業(yè)資質(zhì)優(yōu)良銀行承兌匯票0.05%手續(xù)費(fèi)附加銀行信用需要擔(dān)保/保證金國(guó)內(nèi)信用證0.15%開(kāi)證費(fèi)附加銀行信用需要擔(dān)保/保證金國(guó)內(nèi)保理短貸利息+管理費(fèi)附加銀行信用需要交易對(duì)手資質(zhì).國(guó)際結(jié)算方式與產(chǎn)品比較 預(yù)付款 T/T 即期付款 T/T 付款交單D/P 即期L/C 遠(yuǎn)期即付 假遠(yuǎn)期L/C 遠(yuǎn)期付款 承兌交單D/A，L/C T/T，保理不利有利對(duì)采購(gòu)商對(duì)供應(yīng)商有利不利產(chǎn) 品財(cái)務(wù)費(fèi)用信用度額度申請(qǐng)其他條件電匯 T/T0.1%匯款費(fèi)商業(yè)信用，一般低于托收和信用證/付款交單D/P0.1%

9、手續(xù)費(fèi)商業(yè)信用，一般低于信用證/承兌交單D/A0.1%手續(xù)費(fèi)商業(yè)信用，一般低于信用證/國(guó)際信用證0.15%開(kāi)證費(fèi)附加銀行信用需要擔(dān)保/保證金國(guó)際保理LIBOR+BP管理費(fèi)附加銀行信用需要交易對(duì)手資質(zhì).供應(yīng)鏈中角色位置與結(jié)算方式分析 結(jié)算方式很大程度上取決于貿(mào)易雙方的資信實(shí)力和談判位置供應(yīng)商強(qiáng)勢(shì)1可要求支付預(yù)付款或定金，以現(xiàn)金方式支付2可要求對(duì)方開(kāi)立銀行承兌匯票或信譽(yù)證，附加銀行信譽(yù)采購(gòu)商強(qiáng)勢(shì)1可要求進(jìn)展賒銷，貨到付款2可要求進(jìn)展延期付款3可開(kāi)立商業(yè)承兌匯票，以商業(yè)信譽(yù)為主 供應(yīng)商 采購(gòu)商供 應(yīng) 采 購(gòu).供應(yīng)鏈中角色位置與供應(yīng)鏈管理強(qiáng)勢(shì)供應(yīng)商/采購(gòu)商經(jīng)過(guò)本身的較強(qiáng)信譽(yù)為上下游企業(yè)爭(zhēng)取融資條件弱勢(shì)

10、供應(yīng)商/采購(gòu)商經(jīng)過(guò)依靠強(qiáng)勢(shì)上下游企業(yè)的供應(yīng)鏈獲得業(yè)務(wù)時(shí)機(jī)和銀行支持發(fā)明雙贏！ 供應(yīng)商 采購(gòu)商供 應(yīng) 采 購(gòu).消費(fèi)運(yùn)營(yíng)中：融資難！倉(cāng)管難！產(chǎn)能難以擴(kuò)展！原料采購(gòu)中：資金缺乏！沒(méi)有談判位置！產(chǎn)品銷售：帳務(wù)不明晰！帳款難催收！難回籠！競(jìng)標(biāo)中：業(yè)主對(duì)我不了解!不放心!不信任!企業(yè)供應(yīng)鏈管理瓶頸.銀行在企業(yè)供應(yīng)鏈管理中的作用提供周轉(zhuǎn)資金支持提供便利結(jié)算工具提供上下游企業(yè)組合效力提供財(cái)務(wù)本錢(qián)節(jié)省方案.為企業(yè)處理在 工程及訂單獲得 原資料采購(gòu) 消費(fèi)運(yùn)營(yíng) 貨物銷售等供應(yīng)鏈管理各環(huán)節(jié)上的各種金融問(wèn)題企業(yè)供應(yīng)鏈融資處理方案.存貨周轉(zhuǎn)支持 賬款回收支持 信譽(yù)效力支持采購(gòu)支付支持為您的企業(yè)保證賬款平安，降低賬款管理本

11、錢(qián)，提高賬款管理效率 為您的企業(yè)提高信譽(yù)度，加強(qiáng)認(rèn)知度，擴(kuò)展接受度為您的企業(yè)降低采購(gòu)本錢(qián)，提高采購(gòu)效率，提升談判位置為您的企業(yè)加快存貨周轉(zhuǎn)，加速資金回籠，擴(kuò)展消費(fèi)規(guī)模企業(yè)供應(yīng)鏈融資處理方案.企業(yè)供應(yīng)鏈融資處理方案.工程承包信用支持方案 船舶出口效力方案 區(qū)內(nèi)企業(yè)貿(mào)易融資方案 供應(yīng)商支持方案 采購(gòu)商支持方案 在線賬款管理方案 企業(yè)供應(yīng)鏈融資處理方案 企業(yè)供應(yīng)鏈融資處理方案. 采購(gòu)商支持方案是我行專業(yè)為作為采購(gòu)商的您提供的，處理您與您的供應(yīng)商在采購(gòu)過(guò)程中各種問(wèn)題的銀行支持方案。 我們的方案從嚴(yán)密您與上游供應(yīng)商的角度出發(fā)，經(jīng)過(guò)為他們提供各項(xiàng)銀行效力和融資便利，穩(wěn)定與供應(yīng)商協(xié)作關(guān)系，幫您降低買(mǎi)賣(mài)本錢(qián)，

12、發(fā)明雙贏。采購(gòu)商支持方案.采購(gòu)商支持方案降低您的財(cái)務(wù)本錢(qián)，減少您 的資金占用費(fèi)用節(jié)省支持銀行承兌匯票開(kāi)立、商業(yè)承兌匯票保貼等國(guó)內(nèi)保理、國(guó)際保理效力、買(mǎi)方信貸、倉(cāng)單或動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押等銀票大票換小票、進(jìn)口押匯等國(guó)內(nèi)和國(guó)際信譽(yù)證開(kāi)立、信譽(yù)證項(xiàng)下議付、打包貸款融資等提高您的商業(yè)信譽(yù)，提高您 的議價(jià)才干信譽(yù)增級(jí)支持提升您的談判位置，躲避您 的采購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)躲避支持優(yōu)化您的付款條件，統(tǒng)籌您 的資金安排靈敏付款支持.方案的特點(diǎn)采購(gòu)商支持方案針對(duì)性產(chǎn)品方案為您擴(kuò)展采購(gòu)優(yōu)勢(shì)協(xié)作型業(yè)務(wù)方式為您提供增值效力穩(wěn)定供應(yīng)鏈關(guān)系為您發(fā)明更大價(jià)值.供應(yīng)商經(jīng)銷商/采購(gòu)商經(jīng)銷商/制造商/采購(gòu)商原資料付款貨物付款SPDBABCA 供應(yīng)商B

13、 采購(gòu)商采購(gòu)商支持方案 是我行重點(diǎn)為B采購(gòu)商提供的，處理其與A供應(yīng)商在貿(mào)易往來(lái)中各種問(wèn)題的銀行支持方案 采購(gòu)商支持方案.采購(gòu)商支持方案的目的客戶 屬于中心采購(gòu)廠商位置 具有較多采購(gòu)渠道國(guó)際/國(guó)內(nèi) 具有較強(qiáng)采購(gòu)才干且有穩(wěn)定上游的志愿目的客戶舉例 采購(gòu)大宗原資料的較大型消費(fèi)制造企業(yè) 行業(yè)技術(shù)領(lǐng)先并具有一定市場(chǎng)占有率的OEM企業(yè) 國(guó)內(nèi)/國(guó)際較大型連鎖零售企業(yè) 采購(gòu)商支持方案的目的客戶？Who Is B？采購(gòu)商支持方案.采購(gòu)商支持效力項(xiàng)下的產(chǎn)品功能組合及比較客戶面產(chǎn) 品采購(gòu)商 B 獲益供應(yīng)商A獲益信用增級(jí)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避費(fèi)用節(jié)省靈活付款短期貸款/及時(shí)收款銀行承兌匯票附加銀行信用/手續(xù)費(fèi)0.05%可延期付款銀票

14、貼現(xiàn)，盤(pán)活資金商業(yè)承兌匯票/工本費(fèi)7元/本可延期付款商票貼現(xiàn)，盤(pán)活資金商業(yè)承兌匯票保貼附加銀行信用/工本費(fèi)和保貼費(fèi)可延期付款保證貼現(xiàn)，簡(jiǎn)化手續(xù)國(guó)內(nèi)/國(guó)際進(jìn)口保理附加銀行（進(jìn)口保理商）信用/省卻開(kāi)證費(fèi)可延期付款應(yīng)收帳款融資，盤(pán)活資金國(guó)內(nèi)/國(guó)際信用證附加銀行信用規(guī)避交易對(duì)手履約風(fēng)險(xiǎn)/有有選擇的延期付款信用證融資，盤(pán)活資金信用證進(jìn)口押匯/資金融通，盤(pán)活付款資金信用證融資，盤(pán)活資金大票換小票（銀票質(zhì)押換開(kāi)銀票）附加銀行信用/0.05%手續(xù)費(fèi)無(wú)需其他擔(dān)保即可完成支付銀票貼現(xiàn)，盤(pán)活資金動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押（倉(cāng)單質(zhì)押）/資金融通，盤(pán)活付款資金促進(jìn)供貨iii.采購(gòu)商支持效力項(xiàng)下的產(chǎn)品功能組合及比較銀行面產(chǎn) 品授信條件風(fēng)險(xiǎn)

15、權(quán)重/轉(zhuǎn)換系數(shù)銀行收益撥備短期貸款符合我行授信政策，一般需要提供相應(yīng)擔(dān)保100%（除有風(fēng)險(xiǎn)緩釋擔(dān)保）5.58%利息收入貸款金額1%銀行承兌匯票同短貸，100%保證金除外100%0.05%手續(xù)費(fèi)及保證金存款規(guī)模敞口金額1%商業(yè)承兌匯票保貼客戶資質(zhì)優(yōu)良，我行目標(biāo)或大型客戶，其他同短貸保貼：0保貼商票貼現(xiàn)100%0-0.05%保貼費(fèi)用及衍生貼現(xiàn)利息收入貼現(xiàn)金額1%國(guó)內(nèi)/國(guó)際進(jìn)口保理一般低于短貸授信條件；回購(gòu)保理低于買(mǎi)斷保理授信條件100%國(guó)內(nèi)：短貸利率國(guó)際：LIBOR+BP保理金額1%國(guó)內(nèi)/國(guó)際信用證同短貸，100%保證金除外20%開(kāi)證費(fèi)用及保證金存款規(guī)模敞口金額1%信用證進(jìn)口押匯同短貸100%國(guó)內(nèi)

16、：短貸利率國(guó)際：LIBOR+BP押匯金額1%大票換小票（銀票質(zhì)押換開(kāi)銀票）視同低授信風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)具有風(fēng)險(xiǎn)緩釋作用的質(zhì)押100%0.05%手續(xù)費(fèi)及保證金存款規(guī)模敞口金額1%動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押（倉(cāng)單質(zhì)押）短貸條件基礎(chǔ)上滿足貨物及倉(cāng)儲(chǔ)的要求100%5.14%利息收入貸款金額1%iii.供應(yīng)商貨物/商品SPDB付 款案例背景： B是國(guó)內(nèi)一家著名的大型家電消費(fèi)企業(yè)，建立了全球采購(gòu)中心，一切的商品和貨物都由這個(gè)中心完成采購(gòu)并擔(dān)任配送，B的供應(yīng)商包括國(guó)內(nèi)和國(guó)外，其中A1剛剛與B建立業(yè)務(wù)關(guān)系，A2與B的往來(lái)關(guān)系那么維系了多年，A3是國(guó)外的一家小型供應(yīng)商，A4供應(yīng)的產(chǎn)品在市場(chǎng)上供不應(yīng)求，對(duì)B較強(qiáng)勢(shì)。我們?nèi)绾螢锽設(shè)計(jì)效力方案？

17、 供應(yīng)商B國(guó)內(nèi)A1國(guó)內(nèi)A2 經(jīng)銷商/制造商/采購(gòu)商供應(yīng)商國(guó)外A3國(guó)外A4供應(yīng)商付 款貨物/商品采購(gòu)商案例及組合產(chǎn)品.供應(yīng)商貨物/商品SPDB付 款B-A1供應(yīng)商國(guó)內(nèi)供應(yīng)商資質(zhì)弱或B對(duì)其不了解 B能夠的業(yè)務(wù)需求： 1、躲避買(mǎi)賣(mài)對(duì)手的履約風(fēng)險(xiǎn) 2、降低本身的財(cái)務(wù)費(fèi)用 3、靈敏本身的付款條件 供應(yīng)商B國(guó)內(nèi)A1國(guó)內(nèi)A2 經(jīng)銷商/制造商/采購(gòu)商供應(yīng)商國(guó)外A3國(guó)外A4供應(yīng)商付 款貨物/商品案例分析 step1.商業(yè)承兌匯票保貼滿足需求1+2 - 以商業(yè)信譽(yù)購(gòu)買(mǎi)商品，節(jié)約營(yíng)運(yùn)資金和資金本錢(qián)； - 省去開(kāi)立銀票需交納的費(fèi)用和保證金； - 以本身信譽(yù)為供應(yīng)商提供便利融資條件，穩(wěn)定上游。 費(fèi)用： 7元/本工本費(fèi)和

18、保貼費(fèi)銀行承兌匯票滿足需求2 - 靈敏付款條件，可延期付款； - 附加銀行信譽(yù)，票據(jù)流通性較強(qiáng)； - 財(cái)務(wù)費(fèi)用低廉 費(fèi)用： 0.05%開(kāi)票手續(xù)費(fèi)相應(yīng)產(chǎn)品及組合：.國(guó)內(nèi)保理滿足需求1+2 - 買(mǎi)方發(fā)起，為上游供應(yīng)商提供便利融資條件； - 獲得優(yōu)惠付款條件，減輕財(cái)務(wù)壓力； - 靠公司信譽(yù)和良好財(cái)務(wù)表現(xiàn)獲得授信，條件寬松； 費(fèi)用：0費(fèi)用動(dòng)產(chǎn)/倉(cāng)單質(zhì)押滿足需求3 - 拓寬融資渠道； - 便利擔(dān)保落實(shí)； 費(fèi)用：短貸利息 相應(yīng)產(chǎn)品及組合：.供應(yīng)商貨物/商品SPDB付 款B-A2供應(yīng)商國(guó)內(nèi)供應(yīng)商資質(zhì)強(qiáng)或B對(duì)其了解 B能夠的業(yè)務(wù)需求： 1、穩(wěn)定業(yè)務(wù)關(guān)系，提升談判位置 2、降低財(cái)務(wù)費(fèi)用 3、擴(kuò)展采購(gòu)才干 供應(yīng)商

19、B國(guó)內(nèi)A1國(guó)內(nèi)A2 經(jīng)銷商/制造商/采購(gòu)商供應(yīng)商國(guó)外A3國(guó)外A4供應(yīng)商付 款貨物/商品案例分析 step2.國(guó)內(nèi)信譽(yù)證滿足需求1+3 - 付款以單證相符為前提，躲避對(duì)手供應(yīng)商履約風(fēng)險(xiǎn)； - 付款方式靈敏，適宜分批付款； - 可懇求減免保證金，降低采購(gòu)商財(cái)務(wù)費(fèi)用； 費(fèi)用： 0.15%開(kāi)證費(fèi)商業(yè)承兌匯票滿足需求2 - 以采購(gòu)商的資信開(kāi)立； - 財(cái)務(wù)費(fèi)用低廉 費(fèi)用：7元/本工本費(fèi)銀票質(zhì)押換開(kāi)銀票滿足需求2+3 - 操作簡(jiǎn)便，靈敏付款 - 無(wú)需額外擔(dān)保，無(wú)縫付款銜接 費(fèi)用：0.05%開(kāi)票手續(xù)費(fèi) 相應(yīng)產(chǎn)品及組合：.供應(yīng)商貨物/商品SPDB付 款B-A3供應(yīng)商國(guó)外供應(yīng)商資質(zhì)弱或B對(duì)其不了解 B超市能夠的業(yè)

20、務(wù)需求： 1、躲避買(mǎi)賣(mài)對(duì)手的履約風(fēng)險(xiǎn) 2、降低本身的財(cái)務(wù)費(fèi)用 3、靈敏本身的付款條件 供應(yīng)商B國(guó)內(nèi)A1國(guó)內(nèi)A2 經(jīng)銷商/制造商/采購(gòu)商供應(yīng)商國(guó)外A3國(guó)外A4供應(yīng)商付 款貨物/商品案例分析 step3.電匯T/T滿足需求1+2+3 - 付款方式靈敏； - 降低采購(gòu)商財(cái)務(wù)費(fèi)用； 費(fèi)用： 0.1%手續(xù)費(fèi) RMB501250進(jìn)口保理滿足需求1+2+3 - 附加銀行信譽(yù)，企業(yè)信譽(yù)增級(jí) - 采用賒銷方式進(jìn)口，既可節(jié)省開(kāi)證等銀行費(fèi)用，又可以降低營(yíng)運(yùn)資金占用 - 對(duì)帳、到期提示等賬務(wù)管理增值效力，簡(jiǎn)化應(yīng)付賬款管理 - 基于銀行信譽(yù)為企業(yè)提供資金融通和信譽(yù)擔(dān)保，有助于中心廠商與出口商建立長(zhǎng)期 穩(wěn)定、互惠互利的貿(mào)

21、易同伴關(guān)系。 費(fèi)用：0 相應(yīng)產(chǎn)品及組合：.供應(yīng)商貨物/商品SPDB付 款B-A4供應(yīng)商國(guó)外供應(yīng)商資質(zhì)強(qiáng)或B對(duì)其了解 B超市能夠的業(yè)務(wù)需求： 1、穩(wěn)定業(yè)務(wù)關(guān)系，提升談判位置 2、降低財(cái)務(wù)費(fèi)用 3、擴(kuò)展采購(gòu)才干 供應(yīng)商B國(guó)內(nèi)A1國(guó)內(nèi)A2 經(jīng)銷商/制造商/采購(gòu)商供應(yīng)商國(guó)外A3國(guó)外A4供應(yīng)商付 款貨物/商品案例分析 step4.國(guó)際信譽(yù)證滿足需求1 - 付款以單證相符為前提，躲避對(duì)手供應(yīng)商履約風(fēng)險(xiǎn)； - 付款方式靈敏，適宜分批付款； - 可懇求減免保證金，降低采購(gòu)商財(cái)務(wù)費(fèi)用； 費(fèi)用： 0.15%開(kāi)證費(fèi)即期信譽(yù)證進(jìn)口押匯滿足需求3 - 減免保證金開(kāi)證項(xiàng)下的融資方式，操作簡(jiǎn)便 - 即期信譽(yù)證與進(jìn)口押匯結(jié)合

22、運(yùn)用，等同遠(yuǎn)期信譽(yù)證融資 費(fèi)用：LIBOR+BP 相應(yīng)產(chǎn)品及組合：.中心廠商采購(gòu)商方式 銀行借由實(shí)力采購(gòu)商的資信和實(shí)力，由采購(gòu)商發(fā)起或授予其額度，使供應(yīng)商可以共 享額度及效力的方式。中心采購(gòu)商方式特點(diǎn) 采購(gòu)商資質(zhì)及實(shí)力較強(qiáng) 一家采購(gòu)商面對(duì)多家供應(yīng)商一對(duì)多 以采購(gòu)商信譽(yù)買(mǎi)方發(fā)起為供應(yīng)商提供增值效力中心采購(gòu)商方式產(chǎn)品 商業(yè)承兌匯票保貼： 以采購(gòu)商資信授予保貼額度在保貼額度內(nèi)給與供應(yīng)商保證貼現(xiàn) 國(guó)內(nèi)/國(guó)際保理： 以采購(gòu)商資信發(fā)起并授予保理額度在保理額度內(nèi)給與供應(yīng)商應(yīng)收賬款的融資采購(gòu)商支持方案中心廠商采購(gòu)商方式及產(chǎn)品. 供應(yīng)商支持方案是我行專業(yè)為作為供應(yīng)商的您提供的，處理您與您的采購(gòu)商在銷售過(guò)程中各種

23、問(wèn)題的銀行支持方案。 我們的方案從嚴(yán)密您與下游采購(gòu)商的角度出發(fā)，經(jīng)過(guò)為他們提供各項(xiàng)銀行效力和融資便利，為您和您的采購(gòu)商穩(wěn)定協(xié)作關(guān)系，降低買(mǎi)賣(mài)本錢(qián)，發(fā)明雙贏。供應(yīng)商支持方案.供應(yīng)商支持方案擴(kuò)展您的融資渠道，促進(jìn)您的貨物銷售存貨周轉(zhuǎn)支持以協(xié)議付息票據(jù)貼現(xiàn)產(chǎn)品為您提供財(cái)務(wù)費(fèi)用分?jǐn)偡桨竸?dòng)產(chǎn)質(zhì)押等短期資金融通效力、法人按揭分期付款產(chǎn)品等預(yù)付型銀票貼現(xiàn)、福費(fèi)廷、信譽(yù)證出口押匯、國(guó)內(nèi)和國(guó)際保理等改善您的賬款管理，躲避您的收款風(fēng)險(xiǎn)賬款回收支持 降低您的財(cái)務(wù)本錢(qián)，提高您的盈利才干費(fèi)用分?jǐn)傊С?方案的特點(diǎn)供應(yīng)商支持方案針對(duì)性產(chǎn)品方案為您擴(kuò)展銷售優(yōu)勢(shì)協(xié)作型業(yè)務(wù)方式為您提供增值效力穩(wěn)定供應(yīng)鏈關(guān)系為您發(fā)明更大價(jià)值.供應(yīng)

24、商經(jīng)銷商/采購(gòu)商經(jīng)銷商/制造商/采購(gòu)商原資料付款貨物付款SPDBABCB 供應(yīng)商C 采購(gòu)商供應(yīng)商支持方案 是我行重點(diǎn)為B供應(yīng)商提供的，處理其與C采購(gòu)商在貿(mào)易往來(lái)中各種問(wèn)題的銀行支持方案 供應(yīng)商支持方案.供應(yīng)商支持方案的目的客戶 具有一定的產(chǎn)供銷實(shí)力 具有較高的經(jīng)銷代理資質(zhì) 具有廣泛的供銷渠道和網(wǎng)絡(luò) 供應(yīng)貨物/商品適銷對(duì)路 目的客戶舉例 大型消費(fèi)制造廠商 大型消費(fèi)品供應(yīng)企業(yè) 大型汽車(chē)、電子、家電、原資料等經(jīng)銷企業(yè) 供應(yīng)商支持方案的目的客戶？Who Is B？供應(yīng)商支持方案.供應(yīng)商支持效力項(xiàng)下的產(chǎn)品功能組合及比較客戶面產(chǎn) 品供應(yīng)商獲益采購(gòu)商獲益費(fèi)用分?jǐn)傎~款回收盤(pán)活存貨協(xié)議（買(mǎi)方）付息票據(jù)貼現(xiàn)減少利

25、息支付獲得貼現(xiàn)融資款項(xiàng)/擴(kuò)大業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)、提高談判地位預(yù)付型銀票貼現(xiàn)/快速獲得貼現(xiàn)融資款項(xiàng)/國(guó)內(nèi)信用證議付/獲得融資款項(xiàng)擴(kuò)大業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)、提高談判地位福費(fèi)廷/避免追索的應(yīng)收賬款融資/延期付款、擴(kuò)大業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)國(guó)內(nèi)/國(guó)際出口保理/應(yīng)收賬款融資/應(yīng)收帳款融資，盤(pán)活資金法人按揭/擴(kuò)大采購(gòu)商采購(gòu)能力，加速賬款回收擴(kuò)大采購(gòu)商采購(gòu)能力，加速存貨周轉(zhuǎn)拓寬融資渠道，擴(kuò)大采購(gòu)能力信用證出口押匯/獲得融資款項(xiàng)/信用證融資，盤(pán)活資金信用證打包貸款/獲得融資款項(xiàng)/信用證融資，盤(pán)活資金動(dòng)產(chǎn)（倉(cāng)單）質(zhì)押/擴(kuò)大融資渠道，加速存貨周轉(zhuǎn)拓寬融資渠道，擴(kuò)大購(gòu)能力iii.供應(yīng)商支持效力項(xiàng)下的產(chǎn)品功能組合及比較銀行面產(chǎn) 品授信條件風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重銀行收

26、益撥備協(xié)議（買(mǎi)方）付息票據(jù)貼現(xiàn)銀票貼現(xiàn)不占用客戶授信額度，視同低授信風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)商票：100%T=4M 銀貼：20%貼現(xiàn)利息收入貼現(xiàn)金額1%預(yù)付型銀票貼現(xiàn)先占用客戶授信額度，后占用承兌行授信額度，客戶額度授信條件同短貸T=4M銀票：20%貼現(xiàn)利息收入貼現(xiàn)金額1%國(guó)內(nèi)信用證議付基本同短貸100%短貸利息收入+0.1%手續(xù)費(fèi)議付金額1%福費(fèi)廷基本同短貸100%LIBOR+BP包買(mǎi)金額1%國(guó)內(nèi)/國(guó)際出口保理資信調(diào)查及貿(mào)易背景調(diào)查100%短貸利率融資金額1%法人按揭同短貸100%貸款利息收入貸款金額1%信用證打包貸款基本同短貸100%LIBOR+BP打包金額1%信用證出口押匯視同低授信風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)100%LI

27、BOR+BP押匯金額1%動(dòng)產(chǎn)（倉(cāng)單）質(zhì)押短貸條件基礎(chǔ)上滿足貨物及倉(cāng)儲(chǔ)的要求100%貸款利息收入貸款金額1%iii.案例背景： B是國(guó)內(nèi)一家大型鋼材消費(fèi)廠商，經(jīng)銷商以國(guó)內(nèi)為主，但也有幾家長(zhǎng)期協(xié)作的國(guó)外經(jīng)銷商，關(guān)系穩(wěn)定。我們?nèi)绾螢镕鋼鐵消費(fèi)廠商設(shè)計(jì)效力方案？經(jīng)銷商貨物/商品SPDB付 款 經(jīng)銷商B國(guó)內(nèi)C1國(guó)內(nèi)C2 經(jīng)銷商/制造商/采購(gòu)商經(jīng)銷商國(guó)外C3國(guó)外C4經(jīng)銷商付 款貨物/商品供應(yīng)商案例及組合產(chǎn)品.采購(gòu)商貨物/商品SPDB付 款B鋼廠 C1采購(gòu)商國(guó)內(nèi)采購(gòu)商資質(zhì)弱或B對(duì)其不了解 B鋼廠能夠的業(yè)務(wù)需求： 1、躲避應(yīng)收賬款收款風(fēng)險(xiǎn) 2、降低本身的財(cái)務(wù)費(fèi)用 3、靈敏資金安排 采購(gòu)商B國(guó)內(nèi)C1國(guó)內(nèi)C2 經(jīng)

28、銷商/制造商/采購(gòu)商采購(gòu)商國(guó)外C3國(guó)外C4采購(gòu)商付 款貨物/商品案例分析 step1.協(xié)議買(mǎi)方付息票據(jù)貼現(xiàn)滿足需求2+3 - 由采購(gòu)商支付部分或全部票據(jù)貼現(xiàn)利息，降低財(cái)務(wù)費(fèi)用 - 票據(jù)融資，提早獲得應(yīng)收帳款 - 憑本身實(shí)力及資信與銀行商議貼現(xiàn)利率價(jià)錢(qián) 費(fèi)用： 票據(jù)應(yīng)付利息-買(mǎi)方付息金額國(guó)內(nèi)信譽(yù)證議付滿足需求1+3 - 躲避采購(gòu)商履約風(fēng)險(xiǎn)； - 信譽(yù)證融資，提早獲得應(yīng)收帳款 費(fèi)用：短貸利息+0.1%手續(xù)費(fèi)國(guó)內(nèi)保理滿足需求2+3 - 應(yīng)收帳款管理及融資 - 授信條件較為寬松 費(fèi)用：短貸利率+管理費(fèi) 我行的收益中國(guó)內(nèi)保理國(guó)內(nèi)信譽(yù)證議付協(xié)議付息票據(jù)貼現(xiàn)，其中銀票貼現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)資本占比較低，可重點(diǎn)推國(guó)內(nèi)保理和

29、協(xié)議買(mǎi)方付息銀票貼現(xiàn)產(chǎn)品相應(yīng)產(chǎn)品及組合：.采購(gòu)商貨物/商品SPDB付 款B鋼廠 C2采購(gòu)商國(guó)內(nèi)采購(gòu)商資質(zhì)強(qiáng)或B對(duì)其了解 B鋼廠能夠的業(yè)務(wù)需求： 1、穩(wěn)定業(yè)務(wù)關(guān)系，提升談判位置 2、促進(jìn)存貨周轉(zhuǎn) 3、加快資金回籠 采購(gòu)商B國(guó)內(nèi)C1國(guó)內(nèi)C2 經(jīng)銷商/制造商/采購(gòu)商采購(gòu)商國(guó)外C3國(guó)外C4采購(gòu)商付 款貨物/商品案例分析 step2.法人按揭滿足需求2+3 - 憑仗供應(yīng)商資質(zhì)為采購(gòu)商爭(zhēng)取融資資歷，并提供擔(dān)?；蚧刭?gòu) - 穩(wěn)定下游，提升談判位置 - 促進(jìn)貨物銷售 費(fèi)用： 貸款利息保兌倉(cāng)/廠商銀三方協(xié)議滿足需求1+2+3 - 以供應(yīng)商B的資信對(duì)采購(gòu)商C2的采購(gòu)才干提供擔(dān)?；?qū)ω浳镞M(jìn)展回購(gòu) - 加速存貨周轉(zhuǎn)，促

30、進(jìn)銷售 - 銀行承兌匯票保證收款風(fēng)險(xiǎn)，并可融資獲得提早匯款 費(fèi)用：短貸利息相應(yīng)產(chǎn)品及組合：.采購(gòu)商貨物/商品SPDB付 款B鋼廠 C3采購(gòu)商國(guó)外采購(gòu)商資質(zhì)弱或B對(duì)其不了解 B鋼廠能夠的業(yè)務(wù)需求： 1、躲避應(yīng)收賬款收款風(fēng)險(xiǎn) 2、鎖定匯率風(fēng)險(xiǎn) 3、靈敏資金安排 采購(gòu)商B國(guó)內(nèi)C1國(guó)內(nèi)C2 經(jīng)銷商/制造商/采購(gòu)商采購(gòu)商國(guó)外C3國(guó)外C4采購(gòu)商付 款貨物/商品案例分析 step3.信譽(yù)證出口押匯滿足需求2+3 - 提早獲得融資款項(xiàng)，加快資金周轉(zhuǎn) - 鎖定結(jié)匯匯率風(fēng)險(xiǎn)，歸避匯率風(fēng)險(xiǎn)，節(jié)約財(cái)務(wù)費(fèi)用 - 簡(jiǎn)化融資手續(xù) 費(fèi)用：LIBOR+BP福費(fèi)廷滿足需求1+2+3 - 無(wú)追索的應(yīng)收帳款買(mǎi)斷，躲避收款風(fēng)險(xiǎn) - 固

31、定利率,排除利率上升或匯率動(dòng)搖導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn) - 低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)，不占企業(yè)授信額度，無(wú)需提供擔(dān)保 費(fèi)用：LIBOR+BP 從風(fēng)險(xiǎn)資本占用及風(fēng)險(xiǎn)與收益配比角度思索，建議重點(diǎn)推介福費(fèi)廷業(yè)務(wù)相應(yīng)產(chǎn)品及組合：.采購(gòu)商貨物/商品SPDB付 款B鋼廠 C4采購(gòu)商國(guó)外采購(gòu)商資質(zhì)強(qiáng)或B對(duì)其了解 B鋼廠能夠的業(yè)務(wù)需求： 1、及時(shí)回收賬款 2、提升談判才干 3、促進(jìn)貨物銷售 采購(gòu)商B國(guó)內(nèi)C1國(guó)內(nèi)C2 經(jīng)銷商/制造商/采購(gòu)商采購(gòu)商國(guó)外C3國(guó)外C4采購(gòu)商付 款貨物/商品案例分析 step4.國(guó)際保理滿足需求1+2+3 - 為供應(yīng)商提供O/A、D/A的優(yōu)惠付款條件，提升談判位置 - 免除資信調(diào)查、帳務(wù)管理和賬款追收手續(xù)，降低本錢(qián)支出 - 免除制單任務(wù)并簡(jiǎn)化手續(xù) -加速資金回籠，擴(kuò)展產(chǎn)銷 費(fèi)用：LIBOR+BP+手續(xù)費(fèi)收入 考略到保理業(yè)務(wù)本身及其對(duì)采購(gòu)商的延伸業(yè)務(wù)收益，建議重點(diǎn)推介相應(yīng)產(chǎn)品及組合：.中心廠商供應(yīng)商方式 銀行借由實(shí)力供應(yīng)商的資信和實(shí)力，由供應(yīng)商發(fā)起業(yè)務(wù)或授予其額度，使采購(gòu)商可以共享額度及效力的方式。中心供應(yīng)商方式特點(diǎn) 供應(yīng)商資質(zhì)及實(shí)力較強(qiáng) 一家供應(yīng)商面對(duì)多家采購(gòu)商一對(duì)多 以供應(yīng)商信譽(yù)賣(mài)方發(fā)起為采購(gòu)商提供增值效力中心供應(yīng)商方式產(chǎn)品 法人按揭賣(mài)