同城清算業(yè)務(wù)操作規(guī)程

1、1基本定義同城票據(jù)交換是指一定區(qū)域內(nèi)的人民銀行同城票據(jù)清算中心組織該區(qū)域內(nèi) 的政策性銀行、 商業(yè)銀行等有同城票據(jù)交換號的分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行票據(jù)交換、 資金清 算的一種結(jié)算方式， 是人民銀行承擔(dān)結(jié)算管理的一項基本職能， 也是人民銀行主 要行使支付清算職能的重要手段。同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)包括提出借方票據(jù)、 提出貸方票據(jù)、 提入借方票據(jù)、 提入 貸方票據(jù)和匯總清算。本操作規(guī)程所述的同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)適用于采用手工方式， 仍需傳遞紙制票 據(jù)的交換處理業(yè)務(wù)。提出借方票據(jù)指中國銀行股份有限公司提出借方票據(jù)， 向相關(guān)同業(yè)收取資金的行為。 提出 借方票據(jù)種類包括：支票、匯票、本票、同城特約委托收款、稅票等以及提入借 方票

2、據(jù)中被中國銀行股份有限公司退回的票據(jù)。提出貸方票據(jù)指中國銀行股份有限公司提出貸方票據(jù)， 向相關(guān)同業(yè)支付資金的行為。 提出 貸方票據(jù)種類包括：委托收款、稅票、進(jìn)賬單、國庫經(jīng)收、財政撥款專用憑證等 以及提入貸方票據(jù)中被中國銀行股份有限公司退回的票據(jù)。提入借方票據(jù)指中國銀行股份有限公司提入借方票據(jù)， 從付款人賬戶中扣款的行為。 提入 借方票據(jù)種類包括：支票、匯票、同城特約委托收款、稅票等以及被相關(guān)同業(yè)退 回的提出借方票據(jù)和其它憑證。提入貸方票據(jù)指中國銀行股份有限公司提入貸方票據(jù)， 為收款人收取資金的行為。 提入貸 方票據(jù)種類包括：委托收款、稅票、進(jìn)賬單、財政撥款專用憑證等以及被相關(guān)同 業(yè)退回的提出貸

3、方票據(jù)。2匯總清算指每場同城票據(jù)交換提出/提入業(yè)務(wù)全部處理完畢后，清算行以人民銀行同 城票據(jù)交換所提供的同城票據(jù)交換匯總清算軋差單為依據(jù)，對當(dāng)場同城交換業(yè)務(wù) 的“同城票據(jù)清算資金”進(jìn)行結(jié)轉(zhuǎn)。如出現(xiàn)差額，同時將差額進(jìn)行掛賬的業(yè)務(wù)處 理。同城票據(jù)交換交易列表功能大類交易碼交易碼對應(yīng)交易名稱提出借方80122交換提出借方經(jīng)辦80014交換提出借方查詢提示80015交換提出借方查詢明細(xì)80016交換提出借方查詢返回80075交換提出借方錄入修改80076交換提出借方錄入刪除80077交換提出借方復(fù)核80177交換提出借方復(fù)核沖正80081交換提出借方電話退票（他退本）80083交換提出借方實物退票（他

4、退本）80183交換提出借方退票沖正（他退本）80928同城票據(jù)交換號查詢提出貸方80090交換提出貸方錄入3功能大類交易碼交易碼對應(yīng)交易名稱80190交換提出貸方?jīng)_正80082交換提出貸方（委托收款）80182交換提出貸方?jīng)_正（委托收款）80091交換提出貸方查詢80092交換提出貸方查詢返回清單80115交換提出貸方查詢明細(xì)80093交換提出貸方錄入修改80095交換提出貸方錄入復(fù)核80096交換提出貸方電話退票（他退本）80079交換提出貸方實物退票（他退本）80179交換提出貸方退票沖正（他退本）提出處理80198交換提出記賬結(jié)束80199交換提出處理（出庫）收妥入賬80139交換提出

5、借方批量收妥入賬80094交換提出借方單筆收妥入賬80194交換提出借方單筆收妥入賬沖正場次修改80383交換提出場次修改提入借方80084交換提入借方錄入-其他憑證80184交換提入借方?jīng)_正-其他憑證80086交換提入借方退票（本退他）80186交換提入借方退票沖正（本退他）4功能大類交易碼交易碼對應(yīng)交易名稱80074交換提入借方-支票80174交換提入借方-支票沖正20071交換提入借方銀行匯票、本票20171交換提入借方銀行匯票、本票沖正80088交換提入借方查詢80089交換提入借方查詢返回清單80125交換提入借方查詢明細(xì)80098交換提入貸方查詢80099交換提入貸方查詢返回清單8

6、0135交換提入貸方查詢明細(xì)提入貸方80087交換提入貸方（提示）80097交換提入貸方錄入80197交換提入貸方?jīng)_正80068交換提入貸方退票（本退他）80168交換提入貸方退票沖正（本退他）80917交換匯總查詢匯總查80918交換匯總查詢返回詢、清算80919交換匯總清算同城票據(jù)交換提出借方80122交換提出借方經(jīng)辦經(jīng)辦柜員對同城票據(jù)交換提出的借方票據(jù)憑證審核無誤后，在系統(tǒng)中選擇80122-交換提出借方錄入交易，按系統(tǒng)提示錄入相應(yīng)的票據(jù)信息和其他欄位信 息，交換模式為特殊模式5時， 入賬日期和收妥入賬場次為必輸項， 并點擊“提交”， 交易成功后，在屏幕左下方顯示提出場次、日期，清算場次、

7、日期，收妥入賬場 次、日期以及票交序號， 經(jīng)辦應(yīng)將票交序號填寫在票據(jù)憑證的右上角， 便于復(fù)核。 系統(tǒng)同時生成提出借記業(yè)務(wù)信息，狀態(tài)為“待復(fù)核” 。交換提出借方查詢80014交換提出借方查詢提示 經(jīng)辦、復(fù)核柜員通過在交易中輸入查詢條件對交換提出借方業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢， 并基于查詢結(jié)果， 通過功能選擇進(jìn)行后續(xù)處理。 本交易提交后， 系統(tǒng)帶出“80016交換提出借方查詢返回”交易。80016交換提出借方查詢返回 柜員可根據(jù)功能選項不同對提出業(yè)務(wù)進(jìn)行后續(xù)交易處理。80015交換提出借方查詢明細(xì)柜員在“80016交換提出借方查詢返回”交易功能欄位選擇“E:明細(xì)查詢” 返回該交易界面，用于查看提出借方業(yè)務(wù)的詳細(xì)

8、信息，80015交易界面為彈出畫 面，關(guān)閉彈出畫面后保留原返回80016交易界面，并可繼續(xù)查詢下一筆。80928同城票據(jù)交換號查詢系統(tǒng)根據(jù)柜員的查詢條件進(jìn)行顯示， 本交易用于同城票據(jù)交換號的查詢， 在 收（付）款銀行交換號欄位使用搜索按鈕，可帶出本交易界面。柜員輸入80928交易碼也可直接帶出同城票據(jù)交換號查詢界面。交換提出借方核準(zhǔn)在80122-交換提出借方錄入交易，系統(tǒng)根據(jù)提出金額，自動判斷是否需要核準(zhǔn)：1、輸入金額超過一定限額后，方需核準(zhǔn)。2、核準(zhǔn)時，核準(zhǔn)柜員根據(jù)提出的票據(jù)內(nèi)容，核對經(jīng)辦柜員錄入的提出信息 是否完整、準(zhǔn)確、合規(guī)。如核準(zhǔn)不通過，則由核準(zhǔn)柜員在核準(zhǔn)界面中點擊“拒絕” ，由經(jīng)辦柜

9、員做修 改或刪除處理。80075交換提出借方修改、80076交換提出借方刪除6對于狀態(tài)為“退回經(jīng)辦”和“待復(fù)核”的提出借方業(yè)務(wù)，原經(jīng)辦柜員亦進(jìn) 入80014-交換提出借方查詢提示交易，通過輸入查詢條件查詢出相應(yīng)的“退回 經(jīng)辦”、“待復(fù)核”業(yè)務(wù)，然后選擇“修改”或“刪除”功能，對該筆業(yè)務(wù)進(jìn)行相 應(yīng)操作。經(jīng)辦柜員進(jìn)行修改、刪除時僅限于原錄入柜員于錄入當(dāng)日進(jìn)行修改、 刪 除，并需核準(zhǔn)。80077交換提出借方復(fù)核復(fù)核柜員進(jìn)入80014-交換提出借方查詢提示交易，通過在交易中輸入相應(yīng) 的查詢條件，返回80016-交換提出借方查詢返回清單；復(fù)核柜員對狀態(tài)為“待 復(fù)核”的提出業(yè)務(wù)信息進(jìn)行復(fù)核操作，復(fù)核成功后

10、，狀態(tài)變更為“已復(fù)核” 。 復(fù) 核過程中，如有問題的，退回經(jīng)辦修改，狀態(tài)變更為“退回經(jīng)辦” 。復(fù)核成功后， 系統(tǒng)自動更新同城匯總清算表中的提出借方總金額和總筆數(shù)。 本交易不能由原錄 入柜員進(jìn)行復(fù)核，僅限于執(zhí)行本機(jī)構(gòu)柜員經(jīng)辦的業(yè)務(wù)。提出借方復(fù)核交易， 系統(tǒng)自動判斷業(yè)務(wù)的退票標(biāo)志是否為 “退票”，不是退 票，按80077原處理流程處理。80177交換提出借方復(fù)核沖正對于復(fù)核柜員已經(jīng)復(fù)核且狀態(tài)為 “已復(fù)核” 的提出借方票據(jù)信息， 如認(rèn)為以 前操作有誤時，由原經(jīng)辦柜員進(jìn)入80014-交換提出借方查詢提示交易，通過輸 入查詢條件查詢出相應(yīng)的“已復(fù)核”業(yè)務(wù)，然后選擇“復(fù)核沖正”功能，經(jīng)強(qiáng)制 核準(zhǔn)后完成沖正

11、操作，交易成功后，登記簿信息狀態(tài)更新為“沖正” 。柜員只能 在出庫前進(jìn)行沖正并僅限于原錄入柜員于錄入當(dāng)日進(jìn)行，并需核準(zhǔn)。提出借方復(fù)核一沖正交易，系統(tǒng)自動判斷退票標(biāo)志是否為“退票”，不是退票，按80177原處理流程處理。同城票據(jù)交換提出貸方交換提出貸方審核票據(jù)的金額大小寫是否一致，與進(jìn)賬單的金額是否相符；出票人賬號、戶名是否相符；7出票人簽章與預(yù)留銀行簽章是否相符，其密碼是否記載正確；票據(jù)是否真實，是否超過提示付款期限；票據(jù)必須記載的事項是否齊全，出票金額、出票日期、收款人名稱是否更改，其他記載事項的更改是否由原記載人簽章證明；背書轉(zhuǎn)讓的票據(jù)其背書是否連續(xù)，簽章是否符合規(guī)定，背書使用粘單的是否

12、按規(guī)定在粘接處簽章等。應(yīng)審查憑證必須記載的事項是否齊全， 金額大小寫是否一致，憑證日期、收 款人名稱是否更改。審核有誤的將憑證退還客戶。審核無誤的，經(jīng)辦柜員先借記客戶賬，如可足 額支付的在進(jìn)賬單第一聯(lián)加蓋銀行受理章交還客戶， 如客戶賬戶余額不足無法支 付的將憑證退還客戶。交換提出貸方錄入80090-交換提出貸方經(jīng)辦經(jīng)辦柜員對同城票據(jù)交換提出的貸方票據(jù)憑證審核無誤后，在系統(tǒng)中選擇80090-交換提出貸方錄入交易，按系統(tǒng)提示錄入相應(yīng)的票據(jù)信息和其他欄位信息，并點擊“提交”，交易成功后，在屏幕左下方顯示提出場次、日期，清算場 次、日期以及票交序號，經(jīng)辦應(yīng)將票交序號填寫在票據(jù)憑證的右上角， 便于復(fù)核，

13、 系統(tǒng)同時生成提出貸記業(yè)務(wù)信息，狀態(tài)為“待復(fù)核”。注：1、對于提出貸方業(yè)務(wù)，個人賬戶除個人支票賬戶外，其他個人賬戶系統(tǒng)不允許辦理提出貸方交易。2、提出貸方交易，系統(tǒng)自動判斷退票標(biāo)志是否為“退票” ，不是退票，按80090原處理流程處理。交換提出貸方查詢80091交換提出貸方查詢提示經(jīng)辦柜員通過在交易中輸入查詢條件對交換提出貸方業(yè)務(wù)進(jìn)行多筆或單筆 的查詢。880092交換提出貸方查詢返回 柜員可根據(jù)功能選項不同對提出業(yè)務(wù)進(jìn)行后續(xù)交易處理。80115交換提出貸方查詢明細(xì)柜員在“80092交換提出貸方查詢返回”交易功能欄位選擇“E:明細(xì)查詢” 返回該交易界面，用于查看提出貸方業(yè)務(wù)的詳細(xì)信息。8011

14、5交易界面為彈出畫 面，關(guān)閉彈出畫面后保留原返回80092交易界面，并可繼續(xù)查詢下一筆。交換提出貸方核準(zhǔn)在80090-交換提出貸方錄入交易，系統(tǒng)依據(jù)提出金額，自動判斷是否需要 核準(zhǔn):1、 提出金額，超過一定限額后，方需核準(zhǔn)；2、 核準(zhǔn)時，核準(zhǔn)柜員根據(jù)提出的票據(jù)內(nèi)容，核對經(jīng)辦柜員錄入的提出信息 是否完整、準(zhǔn)確、合規(guī)。如核準(zhǔn)不通過，則由核準(zhǔn)柜員在核準(zhǔn)界面中點擊“拒絕” ，將交易退回原經(jīng) 辦柜員，由經(jīng)辦柜員做修改或刪除處理。80095交換提出貸方復(fù)核復(fù)核柜員進(jìn)入80091-交換提出貸方查詢交易，通過在交易中輸入相應(yīng)的查 詢條件，返回80092-交換提出貸方查詢返回清單，復(fù)核柜員根據(jù)原始提出票據(jù) 對狀

15、態(tài)為“待復(fù)核”的業(yè)務(wù)信息進(jìn)行復(fù)核操作，交易成功后，狀態(tài)變更為“已復(fù) 核。復(fù)核未通過時需輸入未通過原因，提交后狀態(tài)為“退回經(jīng)辦” 。本交易不能 由原錄入柜員進(jìn)行復(fù)核，僅限于執(zhí)行本機(jī)構(gòu)柜員經(jīng)辦的業(yè)務(wù)。BANCS勺同城提出貸方業(yè)務(wù)均需由經(jīng)辦、復(fù)核柜員分別發(fā)起交易完成；在經(jīng) 辦環(huán)節(jié)即完成賬務(wù)處理， 復(fù)核不涉及賬務(wù)， 同時更新80917交換匯總查詢登記簿 記錄。80093交換提出貸方經(jīng)辦修改原經(jīng)辦柜員進(jìn)入80091-交換提出貸方查詢交易，通過在交易中輸入相應(yīng)勺 查詢條件，返回80092-交換提出貸方查詢返回清單，然后選定相應(yīng)勺業(yè)務(wù)，根 據(jù)不同勺錯誤形式進(jìn)行修改操作。當(dāng)票據(jù)狀態(tài)為“待復(fù)核”和“退回經(jīng)辦”時

16、， 且僅對“提入行交換號” 、“收款人賬號”、“收款人名稱”三個欄位信息有誤時， 選擇“修改”功能進(jìn)行修改， 其他欄9位均不能修改。 在修改“提入行交換號” 時， 系統(tǒng)自動判斷： 如修改提入行交換號后， 提出貸方業(yè)務(wù)所屬勺清算場次與修改前 一致，則允許對提入行交換號進(jìn)行修改；如不一致，則不允許修改，并報錯“清 算場次發(fā)生改變，請沖正后重新錄入” 。本交易只能由原錄入柜員進(jìn)行修改并需 核準(zhǔn)。80190交換提出貸方?jīng)_正本交易為提出貸方票據(jù)勺沖正交易， 在“80092交換提出貸方查詢返回清單” 功能欄位選擇“C:沖正”，返回該界面。原經(jīng)辦柜員對錄入錯誤的業(yè)務(wù)，用本交 易進(jìn)行沖正操作。柜員僅能在出庫前

17、進(jìn)行沖正并僅限于原錄入柜員于錄入當(dāng)日進(jìn) 行，并需核準(zhǔn)。本交易成功后，登記簿信息狀態(tài)為“沖正” 。同時更新80917交 換匯總查詢登記簿記錄。提出貸方?jīng)_正交易，系統(tǒng)自動判斷退票標(biāo)志是否為“退票” ，不是退票，按80190原處理流程處理。80198交換提出記賬結(jié)束當(dāng)同城票據(jù)交換任一場次的提出借方、 提出貸方和提入業(yè)務(wù)全部錄入、 復(fù)核 結(jié)束后，參加同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)的各機(jī)構(gòu)（包括非集中行、代理機(jī)構(gòu)）均須進(jìn)行 記賬結(jié)束處理，柜員直接進(jìn)入系統(tǒng)的80198-交換提出記賬結(jié)束交易，進(jìn)行該場 次提出、提入業(yè)務(wù)的記賬結(jié)束操作。 如因特殊原因本場次無提出業(yè)務(wù)， 也必須進(jìn) 行本交易，進(jìn)行提出，提入場次切換，提入場次可

18、做修改，交易成功后系統(tǒng)將提 出交換場次自動切換到下一場，提入交換場次自動切換到指定場次。80199交換提出處理（出庫）記賬成功后，柜員進(jìn)行后續(xù)處理，進(jìn)入80199-交換提出處理（出庫）進(jìn)行 同城票據(jù)交換提出業(yè)務(wù)的出庫操作， 該環(huán)節(jié)為同城票據(jù)交換提出業(yè)務(wù)在核心銀行 系統(tǒng)中的最后處理流程， 參加同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)的各機(jī)構(gòu) （包括非集中行、 代理 機(jī)構(gòu)）均須進(jìn)行出庫操作。如因特殊原因本場次無提出業(yè)務(wù)， 也必須進(jìn)行本交易 出庫，交易成功后，本場次所有提出業(yè)務(wù)（包括提出借方、提出貸方）的信息和 狀態(tài)不能再更改。出庫處理是待提出借方、 提出貸方業(yè)務(wù)全部處理完畢后， 由集中票據(jù)的柜員 （交換員）執(zhí)行出庫操作，

19、并進(jìn)行清單打印、清單與原始憑證的核對。各機(jī)構(gòu)在清算行進(jìn)行匯總清算前需查實本機(jī)構(gòu)是否進(jìn)行出庫操作， 如在清算 行匯總清10算后發(fā)現(xiàn)本機(jī)構(gòu)尚未進(jìn)行出庫操作，則提出的借記業(yè)務(wù)狀態(tài)仍為“復(fù) 核”，導(dǎo)致“8428應(yīng)付客戶清算資金”無法轉(zhuǎn)入客戶賬，需通過生產(chǎn)事故流程處 理。80383交換提出場次修改在對同城票據(jù)交換提出業(yè)務(wù)進(jìn)行記賬結(jié)束之后， 進(jìn)行出庫之前， 柜員可根據(jù) 業(yè)務(wù)需要通過查詢進(jìn)入80383-提出交換場次修改交易對某筆業(yè)務(wù)進(jìn)行提出的場 次修改。通過該交易可以將本場提出業(yè)務(wù)中某筆修改到下一場； 也可將記賬結(jié)束 交易成功后，又錄入的本場提出業(yè)務(wù)修改至上一場進(jìn)行提出處理。對80383交換提出場次修改交易

20、的 “新提出場次”、“新收妥入賬場次” 及“新 清算場次”欄位的錄入內(nèi)容進(jìn)行控制，必須為兩位數(shù)字，且有效值為0109，如錄入其他數(shù)字則不允許修改，并報錯“無此場次，請重新錄入” 。場次修改交易 還可用于當(dāng)場票據(jù)交換結(jié)束后， 對需要進(jìn)行補(bǔ)錄的業(yè)務(wù)， 進(jìn)行交換場次修改。 該交易須經(jīng)核準(zhǔn)同城票據(jù)交換提出業(yè)務(wù)清單36091同城票據(jù)交換聯(lián)機(jī)清單生成提示、36097同城票據(jù)交換聯(lián)機(jī)清單生成（僅 能生成一次）36093同城票據(jù)交換聯(lián)機(jī)清單下傳、36099同城票據(jù)交換聯(lián)機(jī)清單下傳返回同城交換聯(lián)機(jī)提出業(yè)務(wù)清單生成后，柜員進(jìn)入36093-同城票據(jù)交換聯(lián)機(jī)清單下傳交易，輸入相關(guān)要素進(jìn)行清單下傳，返回36099-同城

21、票據(jù)交換聯(lián)機(jī)清單下傳返回交易，成功后顯示“0K。系統(tǒng)僅支持清單生成后，再進(jìn)行清單下傳和 打印。36095同城票據(jù)交換聯(lián)機(jī)清單打印同城票據(jù)交換聯(lián)機(jī)清單生成并下傳成功后，柜員進(jìn)入36095-同城票據(jù)交換聯(lián)機(jī)清單打印交易，進(jìn)行該場同城票據(jù)交換提出/提入業(yè)務(wù)清單的聯(lián)機(jī)打印。此交易支持多次打印同城票據(jù)交換提出/提入業(yè)務(wù)清單。 沒有發(fā)生提出提入業(yè)務(wù)的交11換機(jī)構(gòu)，可不打印提出/提入業(yè)務(wù)清單。實物退票處理流程80083交換提出借方實物退票（他退本）當(dāng)收到他行退回的提出借方票據(jù)（實物退票）后，經(jīng)辦柜員進(jìn)入80014-交換提出借方查詢交易， 依據(jù)他行退回的票據(jù)信息， 查詢出該筆被退票的提出借方 業(yè)務(wù)，在“800

22、16-交換提出借方查詢返回清單”的功能欄位選擇“B:實物退票” 功能，然后在80083-交換提出借方實物退票（他退本）交易中輸入“退票理由代 碼”進(jìn)行退票處理。交易成功后，票據(jù)狀態(tài)為“實物退票” 。80183交換提出借方-實物退票沖正（他退本）提出借方實物退票（他退本）操作發(fā)生錯誤時，柜員進(jìn)入80088-交換提入借 方查詢交易，輸入相應(yīng)條件查詢出該筆狀態(tài)為 “實物退票”的借方業(yè)務(wù)，在80089-交換提入借方返回交易的功能欄位選擇“K:沖正（他退本）”返回80183-交換 提出借方-實物退票沖正（他退本）交易后，進(jìn)行沖正操作。本交易只能由原錄入柜員發(fā)起沖正， 并需強(qiáng)制核準(zhǔn)， 且不可隔日沖正。 只

23、有 票據(jù)狀態(tài)為實物退票時，方可進(jìn)行沖正。80079交換提出貸方實物退票（他退本）當(dāng)收到他行退回的提出貸方票據(jù)（實物退票）后，柜員進(jìn)入80091-交換提 出貸方查詢交易，依據(jù)他行退回的票據(jù)信息， 查詢出該筆被退票的提出貸方業(yè)務(wù)， 在“80092-交換提出借方查詢返回清單”的功能欄位選擇“B:實物退票”功能， 然后在80096-交換提出貸方實物退票（他退本）交易中輸入“退票理由代碼”進(jìn) 行退票處理。交易成功后，票據(jù)狀態(tài)為“實物退票” 。80179交換提出貸方實物退票沖正（他退本）本交易為交換提出貸方-實物退票（他退本）的沖正交易，在“80098交換提 入貸方查詢返回”交易的功能欄位選擇“K:沖正（

24、他退本）”返回該交易，進(jìn)行 沖正操作。 如提出貸方實物退票（他退本） 發(fā)生錯誤， 使用本交易進(jìn)行沖正操作。12本交易只能由原錄入柜員發(fā)起沖正， 并需核準(zhǔn)，柜員沖正時業(yè)務(wù)狀態(tài)應(yīng)為 “實 物退票”時執(zhí)行且不能隔日沖正。收妥入賬處理流程收妥入賬前提對于超過同城票據(jù)交換所規(guī)定退票期后的票據(jù)狀態(tài)為“已出庫” 、退票標(biāo)識 為“正常”、入賬狀態(tài)為“未入賬”的提出借方票據(jù)業(yè)務(wù)，柜員可以選擇通過單 筆收妥入賬或批量收妥入賬方式，對上述的提出借方票據(jù)業(yè)務(wù)進(jìn)行收妥入賬。BANCS勺同城提出借方業(yè)務(wù)均需由經(jīng)辦、復(fù)核柜員分別發(fā)起交易完成，經(jīng)辦 不記賬，復(fù)核時進(jìn)行賬務(wù)處理。同時更新80917交換匯總查詢登記簿記錄。同城票

25、據(jù)交換提出借方業(yè)務(wù)勺入賬方式有收妥入賬和立即入賬兩種； 收妥入 賬分為批量收妥和單筆收妥兩種。80139交換提出借方批量收妥入賬選擇進(jìn)行批量收妥入賬時， 只有票據(jù)狀態(tài)為出庫， 且入賬狀態(tài)為未入賬、 退 票標(biāo)識為正常勺票據(jù)方可進(jìn)行收妥入賬。柜員進(jìn)入80139-交換提出借方批量收 妥入賬交易，輸入收妥入賬勺日期、收妥入賬場次、交換區(qū)域等要素后，進(jìn)行批 量收妥入賬操作。80094交換提出借方單筆收妥入賬選擇進(jìn)行單筆收妥入賬時，柜員進(jìn)入80014-交換提出借方查詢交易，通過 輸入相應(yīng)查詢要素查詢出須收妥入賬的該筆業(yè)務(wù)后，在功能欄位選擇“丫單筆收妥入賬”功能，返回80094-交換提出借方單筆收妥入賬交易

26、，再進(jìn)行單筆勺收 妥入賬。80194交換提出借方單筆收妥入賬沖正提出借方票據(jù)單筆收妥入賬或批量收妥入賬操作錯誤后，柜員進(jìn)入80014-交換提出借方查詢交易， 通過輸入相應(yīng)查詢要素查詢出須沖正的該筆業(yè)務(wù)后， 在 功能欄位選擇“U單筆收妥入賬沖正”功能，返回80194-交換提出借方單筆收妥 入賬沖正交易，再進(jìn)行單筆業(yè)務(wù)的收妥入賬沖正。13本交易只能對當(dāng)日業(yè)務(wù)進(jìn)行操作。 對于批量收妥入賬業(yè)務(wù)， 也可使用該交易 進(jìn)行單筆沖正，立即入賬的票據(jù)不能使用該交易沖正。該交易需強(qiáng)制核準(zhǔn)，核準(zhǔn)操作參見2.2.4相關(guān)內(nèi)容。各機(jī)構(gòu)必須在進(jìn)行收妥入賬后通過提出業(yè)務(wù)狀態(tài)查實本機(jī)構(gòu)的提出借方業(yè) 務(wù)是否準(zhǔn)確入賬同城票據(jù)交換提

27、入借方交換提入借方審核經(jīng)辦柜員對票據(jù)要素進(jìn)行審核，包括但不限于下列事項： 票據(jù)的大小寫金額是否一致；票據(jù)必須記載的事項是否齊全； 出票人簽章與預(yù)留銀行簽章是否相符， 與客戶約定使用支付密碼的， 其密碼 是否記載正確；需進(jìn)行委托收款背書的票據(jù)，持票人是否在票據(jù)的背面作委托收款背書； 出票人賬號、戶名是否相符；票據(jù)上是否加蓋對方銀行交換章； 匯票的實際結(jié)算金額是否填寫正確； 出票人賬戶是否有足夠支付的款項等。 審核無誤，進(jìn)入核心銀行系統(tǒng)進(jìn)行操作。 同城票據(jù)交換提入借方業(yè)務(wù)只需經(jīng) 辦交易即完成處理。交換提入借方校驗柜員在借記客戶賬前， 應(yīng)對客戶提交憑證上的印鑒進(jìn)行核驗， 印鑒相符的進(jìn) 行提入借方的錄

28、入。印鑒不相符的進(jìn)行退票處理。80074交換提入借方支票處理柜員對同城票據(jù)交換提入的借方支票業(yè)務(wù)審核和校驗無誤后， 在系統(tǒng)中進(jìn)入80074-交換提入借方-支票，依據(jù)支票的票面要素錄入相關(guān)信息后，系統(tǒng)自動檢 查賬戶余額、支取方式及支票的相關(guān)信息。 交易成功后，支票的重空狀態(tài)改為 “收 回”，客戶賬扣款成功。系統(tǒng)根據(jù)交易信息，自動判斷是否進(jìn)行核準(zhǔn)； 超過交易限額的支票提入業(yè)務(wù)須核準(zhǔn)。對超期的提入支票，系統(tǒng)須核準(zhǔn)。對不同支付方式的支票處理如下：14支付方式為“一票一密”時，需在“支付密碼”欄位輸入6位支票密碼； 支付方式為支付密碼時，“支付密碼”欄位輸入16位支付密碼；支付方式為憑印鑒支取時，“支付

29、密碼”欄位不做輸入。80174交換提入借方?jīng)_正-支票提入借方業(yè)務(wù)支票處理有誤時， 原經(jīng)辦柜員在系統(tǒng)中進(jìn)入080088-交換提入 借方查詢交易， 通過輸入相關(guān)的查詢條件查詢出該筆提入借方業(yè)務(wù)， 在功能欄位 選擇“沖正”功能返回80174交換提入借方?jīng)_正-支票客戶支票沖正交易，進(jìn)行 沖正操作。本交易只能由原錄入柜員發(fā)起沖正， 并需核準(zhǔn)， 且系統(tǒng)控制不能隔場 次及隔日沖正。該交易需強(qiáng)制核準(zhǔn)交換提入借方查詢80088交換提入借方查詢提示經(jīng)辦柜員通過在交易中輸入查詢條件對交換提入借方業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢，并基于 查詢結(jié)果，通過功能選擇進(jìn)行后續(xù)處理。本交易提交后，系統(tǒng)帶出“80089交換 提入借方查詢返回”交易。

30、分散模式下， 被代理行可查詢本機(jī)構(gòu)與代理機(jī)構(gòu)提入借方業(yè)務(wù)， 代理行只能 查詢本機(jī)構(gòu)提入借方業(yè)務(wù)。集中模式下，只能由集中行對該交換區(qū)域的提入業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和相關(guān)處理。80089交換提入借方查詢返回 柜員可根據(jù)功能選項不同對提出業(yè)務(wù)進(jìn)行后續(xù)交易處理。80125交換提入借方查詢明細(xì)柜員在“80089交換提出借方查詢返回”交易功能欄位選擇“E:明細(xì)查詢” 返回該交易界面，用于查看提出借方業(yè)務(wù)的詳細(xì)信息。80125交易界面為彈出畫 面，關(guān)閉彈出畫面后保留原返回80089交易界面，并可繼續(xù)查詢下一筆。80086交換提入借方退票（本退他）因票據(jù)審核有誤、賬戶余額不足、印鑒不符、支付密碼不符、賬號戶名不符、凍結(jié)

31、止付等原 因，15需要辦理提入借方票據(jù)退票時，柜員在系統(tǒng)中進(jìn)入80086交換提入借方退票（本退他） 交易， 輸入相關(guān)的交易信息和退票理由代碼后提交， 交易執(zhí)行成功后， 系統(tǒng)聯(lián)動帶出80122-交換提出借方經(jīng)辦交易，進(jìn)行提出處理。80186交換提入借方退票（本退他）沖正交換提入借方退票（本退他）處理有誤時，原經(jīng)辦柜員進(jìn)入80088-交換提 入借方查詢交易， 通過輸入相關(guān)信息調(diào)出須沖正的該筆交換提入借方退票 （本退 他）業(yè)務(wù)，在功能欄位選擇“Z沖正（本退他）”返回80186-交換提入借方退票 （本退他）沖正交易，進(jìn)行沖正操作。同時，在提入借方退票沖正（本退他）交 易增加“原提出票交序號”欄位；在沖

32、正交易中輸入“原提出票交序號”提交后 聯(lián)動進(jìn)行該筆提入業(yè)務(wù)原對應(yīng)的提出業(yè)務(wù)的沖正處理； 并對提入沖正交易要素與 提出沖正交易要素進(jìn)行比對。以上操作需在本場提出出庫前進(jìn)行。本交易只能由原錄入柜員發(fā)起沖正， 并需核準(zhǔn)，柜員沖正時業(yè)務(wù)狀態(tài)應(yīng)為 “實 物退票”時執(zhí)行且不能隔日沖正。該交易需強(qiáng)制核準(zhǔn)。同城票據(jù)交換提入貸方交換提入貸方審核同城票據(jù)交換提入貸方業(yè)務(wù)只需經(jīng)辦交易即完成處理， 系統(tǒng)對賬戶有效性進(jìn) 行驗證，控制超過一定金額須核準(zhǔn)。 處理成功后，柜員在客戶回單聯(lián)加蓋轉(zhuǎn)訖章， 交給客戶做入賬憑證。80087交換提入貸方（提示）本交易用于辦理同城票據(jù)交換提入貸方（提示）入口交易，在輸入“行內(nèi)帳 號”欄位后提交，系統(tǒng)自動帶出080097交換提入貸方錄入交易界面。80097交換提入貸方錄入柜員對同城票據(jù)交換提入的貸方票據(jù)業(yè)務(wù)審核無誤后， 在系統(tǒng)中進(jìn)入80087提入貸方16（提示）交易，輸入收款人賬號提交后聯(lián)動到80097交易，并回顯收款人賬號及收款人名稱，系統(tǒng)自動檢查賬戶狀態(tài)，交易成功后，客戶賬入款成功。超過交易限額的提入業(yè)務(wù)需核準(zhǔn)。交換提入貸方查詢80098交換提入貸方查詢提示經(jīng)辦柜員通過在交易中輸入查詢條件對交換提入貸方業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢，并基于 查詢結(jié)果，通過功