公積金貸款資料個人住房公積金臺帳管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)需求書

1、.南京分行個人住房公積金貸款臺帳管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)需求書1、臺賬系統(tǒng)日終/日初處理：nj20功能說明臺賬系統(tǒng)的開工、日結(jié)處理業(yè)務(wù)控制三級柜員操作、三級柜員授權(quán)資料來源分戶賬交互過程參數(shù)說明參數(shù)名稱I/0字段數(shù)必輸說明日初/日終SHFOBZIChar(1)Y1、日初 2、日終日期JIOYRQ0Date(8)N根據(jù)臺賬系統(tǒng)日期顯示機構(gòu)號YNGYJG0Char(4)N根據(jù)柜員號的前四位顯示機構(gòu)號報文輸出處理說明1、 日初、日終處理只能由城中支行使用2、 日初時先進行自動銷戶處理，對分戶賬文件中“貸款本金”“逾期本金”全為“0”，貸款狀態(tài)為“2”的記錄，進行貸款銷戶處理，將其標(biāo)志置為“9”。3、 臺賬系統(tǒng)中

2、貸款開戶、開戶修改、貸款入賬、柜面還款、貸款入賬抹賬、柜面還款抹賬交易只有在日初完成后才能進行，其除交易不受控控制。4、 日終檢查是否在臺賬系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫表中有無賬戶標(biāo)志為“1”的記錄，如有提示“有貸款未入賬記錄，不能平賬”。會計分錄無功能說明強制修改臺賬系統(tǒng)日初、日終標(biāo)志業(yè)務(wù)控制三級柜員操作、三級柜員授權(quán)資料來源分戶賬交互過程參數(shù)說明參數(shù)名稱I/0字段數(shù)必輸說明日初/日終SHFOBZIChar(1)Y1、日初 2、日終日期JIOYRQ0Date(8)N根據(jù)臺賬系統(tǒng)日期顯示機構(gòu)號YNGYJG0Char(4)N根據(jù)柜員號的前四位顯示機構(gòu)號報文輸出處理說明修改業(yè)務(wù)系統(tǒng)日初/日終標(biāo)志會計分錄無2、貸款開

3、戶nj21功能說明在IPP主數(shù)據(jù)文件中建立開戶數(shù)據(jù)字段。業(yè)務(wù)控制此項業(yè)務(wù)由9301機構(gòu)的80柜員進行操作（分行個金部放款監(jiān)督）資料來源貸款條件具備后，放款監(jiān)督根據(jù)貸款資料生成借據(jù)信息交互過程參數(shù)說明參數(shù)名稱I/0字段數(shù)必輸說明機構(gòu)號（放款行）YNGYJGIChar(4)Y輸入貸款放款行的機構(gòu)號組合貸款標(biāo)志SHFOBZIChar(1)Y0-純公積金貸款；1-組合貸款借據(jù)日期JIOYRQIDATE(8)Y根據(jù)系統(tǒng)日期自動生成貸款合同編號DSYHBHIChar(20)30Y輸入貸款合同編號借款憑證號TNGZBHIChar(8)10Y根據(jù)需要打印的公積金貸款借據(jù)號碼錄入貸款帳號RIZHXHIChar(

4、20)25Y輸入在中心系統(tǒng)中生成的貸款帳號還款帳號YWENDZIChar(30)Y錄入還款人我行東方卡卡號身份證號ZHJHAO0Char(18)20N根據(jù)東方卡卡號回顯借款人姓名KHJLXM0Char(8)20N根據(jù)東方卡卡號回顯借款人開戶銀行MYLSHOIChar(18)N系統(tǒng)默認(rèn)為“浦發(fā)銀行南京分行”收款人帳戶情況DIKALXIChar(1)Y選擇0為本行公司帳戶（默認(rèn)）選擇1為本行個人帳戶選擇2為非本行帳戶存款戶帳號FJXX01IChar(30)Y柜員錄入開戶銀行FJXX02IChar(30)Y如收款人情況選2、手工錄入如收款人情況選0 系統(tǒng)根據(jù)賬號回顯開戶行名如收款人情況選1、系統(tǒng)直接

5、回顯“浦發(fā)南京分行”收款人名稱XINX01IChar(60)Y如收款人情況選0、本行公司客戶 根據(jù)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)回顯戶名。1、 本行個人客戶根據(jù)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)回顯個人客戶姓名2、 收款人情況選2的，手工錄入。借款金額JIEYJEIDecimal(12,2)15.2Y借款期限TOUZQXIChar(3)Y借款月利率LILVLLIDecimal(6,4)9.7Y還款方式FUQIFSIChar(1)Y分別選擇0等額本息1 等額本金2 一次性還本付息3 其它起息月YQXIANIChar(6)N前項選擇0、1，系統(tǒng)默認(rèn)次月為起息月如不選擇0、1，該項無需輸入還款間隔PINLBZIChar(1)Y前項

6、選擇0、1，選擇0月（默認(rèn)）1 季2 年到期日SHIXRQODATE(8)N“還款方式”項選擇2，到期日系統(tǒng)默認(rèn)為借據(jù)日期+貸款期限。如不是，無需輸入。其它YNHZWMIChar(50)Y“還款方式”項選擇3，手工輸入。其他不輸報表路徑BAOBLJOChar（80）N報文輸出按照公積金借款借據(jù)格式打印借據(jù)，借據(jù)格式見借據(jù)樣本。處理說明1、 檢查貸款帳號如在IPP主表中已經(jīng)存在，系統(tǒng)提示“該筆貸款賬號已存在”，不進行處理。2、 系統(tǒng)檢查必輸字段不能為空。3、 開戶完成后，將本交易全部字段寫入分戶賬文件中，同時修改分戶賬文件中“帳戶狀態(tài)”標(biāo)置為1會計分錄無須新增查詢交易3、貸款開戶修改nj22功能

7、說明修改開戶申請業(yè)務(wù)控制9301機構(gòu)80柜員（分行個金部放款監(jiān)督） 資料來源中心系統(tǒng)數(shù)據(jù)交互過程輸入貸款帳號參數(shù)說明參數(shù)名稱I/0字段數(shù)必輸說明貸款帳號RIZHXHIChar(20)25Y輸入機構(gòu)號YNGYJG0Char(4)Y回顯貸款狀態(tài)ZFXTZT0Char(2)回顯1-2-借據(jù)日期JIOYRQ0Date(8)Y回顯貸款合同編號DSYHBH0Char(20)30Y回顯借據(jù)憑證號TNGZBH0Char(8)10Y回顯還款帳號YWENDZ0Char(30)Y回顯借款人姓名KHJLXM0Char(20)Y回顯身份證號ZHJHAO0Char(18)20Y回顯借款人開戶銀行MYLSHO0Char(1

8、8)Y回顯收款人帳戶情況DIKALX0Char(1，1)Y回顯存款戶帳號FJXX010Char(30)Y回顯收款人名稱XINX010Char(60)Y回顯開戶銀行FJXX020Char(30)Y回顯借款金額JIEYJE0Decimal(12,2)15.2Y回顯借款期限TOUZQX0Char(3)Y回顯借款月利率LILVLL0Decimal(6,4)9.7Y回顯還款方式FUQIFS0Char(1)Y回顯起息月YQXIAN0Char(4，2)？Y回顯還款間隔PINLBZ0Char(1)Y回顯到期日SHIXRQ0Char(30)Y回顯其它YNHZWM0Char(50)Y回顯報表路徑BAOBLJOCh

9、ar(80)N報文輸出打印借款借據(jù)，格式同貸款開戶處理說明1、 輸入貸款帳戶?；仫@相應(yīng)信息。2、 本交易只能修改貸款狀態(tài)為“1”的貸款開戶業(yè)務(wù)。3、 修改的貸款賬號的貸款狀態(tài)標(biāo)志為“1”時，可對任意信息進行修改，并保存。4、 交易成功后重新打印新的借款借據(jù)。5、 交易完成后，根據(jù)貸款賬號全部更新原貸款信息，原貸款狀態(tài)不變?nèi)詾椤?”。6、 本交易完成后放款監(jiān)督必須，將原貸款借據(jù)收回，做新貸款借據(jù)留存聯(lián)的附件，并注明作廢。會計分錄無4、修改貸款戶信息nj23功能說明修改開戶申請業(yè)務(wù)控制貸款開戶行修改、14操作15授權(quán)資料來源中心系統(tǒng)數(shù)據(jù)交互過程輸入貸款帳號參數(shù)說明參數(shù)名稱I/0字段數(shù)必輸說明貸款帳

10、號RIZHXHIChar(20)25Y輸入機構(gòu)號YNGYJG0Char(4)Y回顯貸款狀態(tài)ZFXTZT0Char(2)回顯借據(jù)日期JIOYRQ0Date(8)Y回顯貸款合同編號DSYHBH0Char(20)30Y回顯借據(jù)憑證號TNGZBH0Char(8)10Y回顯還款帳號YWENDZ0Char(30)Y回顯可修改借款人姓名KHJLXM0Char(20)Y回顯可修改身份證號ZHJHAO0Char(18)20Y回顯可修改借款人開戶銀行MYLSHO0Char(18)Y回顯可修改借款金額JIEYJE0Decimal(12,2)15.2Y回顯借款期限TOUZQX0Char(3)Y回顯可修改借款月利率LI

11、LVLL0Decimal(6,4)9.7Y回顯可修改還款方式FUQIFS0Char(1，1，1，1，)Y回顯可修改起息月YQXIAN0Char(4，2)Y回顯還款間隔PINLBZ0Char(1，1，1，)Y回顯可修改到期日SHIXRQ0Char(30)Y回顯可修改其它YNHZWM0Char(50)Y回顯可修改報表路徑BAOBLJOChar(80)N報文輸出打印公積金貸款客戶信息修改憑證（請個金部設(shè)計）處理說明1、 輸入貸款帳戶。回顯相應(yīng)信息。2、 本交易只能修改貸款狀態(tài)為“2”的貸款開戶業(yè)務(wù)。3、 修改的貸款賬號的貸款狀態(tài)標(biāo)志為“2”時，只能能修改指定修改的內(nèi)容，其他回顯不能修改。4、 交易成

12、功后打印公積金貸款客戶信息修改憑證。5、 交易完成后，根據(jù)貸款賬號更新原貸款信息，原貸款狀態(tài)不變?nèi)詾椤?”。6、 打印的公積金貸款客戶信息修改憑證專夾保管會計分錄無5、貸款入賬nj24功能說明完成貸款入賬處理業(yè)務(wù)控制三級柜員授權(quán)交易，綜合柜員操作資料來源借款合同及其它交互過程輸入貸款帳號參數(shù)說明參數(shù)名稱I/0字段數(shù)必輸說明貸款帳號RIZHXHIChar(20)25Y輸入借據(jù)日期JIOYRQIChar(2，2，2)N回顯貸款合同編號DSYHBHIChar(20)30Y手工錄入憑證號TNGZBHIChar(8)10Y手工錄入還款帳號YWENDZIChar(30)Y手工錄入借款人姓名KHJLXMIC

13、har(20)N根據(jù)賬號回顯身份證號ZHJHAOIChar(18)20N根據(jù)賬號回顯開戶銀行MYLSHOIChar(18)N根據(jù)賬號回顯收款人帳戶情況DIKALXIChar(1，1)Y錄入存款戶帳號FJXX01IChar(30)Y錄入收款人名稱XINX01IChar(60)Y根據(jù)收款人信息回顯，如為行外客戶手工錄入開戶銀行FJXX02IChar(30)Y行內(nèi)客戶自動回顯，行外客戶錄入借款金額JIEYJEIDecimal(12,2)15.2Y必輸借款期限TOUZQXIChar(3)N回顯借款月利率LILVLLIDecimal(6,4)9.7N回顯還款方式FUQIFSIChar(1，1，1，1，)

14、N回顯到期日SHIXRQIChar(30)N回顯其它YNHZWMIChar(50)N回顯報表路徑BAOBLJOChar(80)N報文輸出打印貸款入賬憑證借：2620 貸：客戶賬處理說明1、 錄入貸款賬號后如非機構(gòu)發(fā)放的貸款系統(tǒng)提示“非本機構(gòu)貸款”，退出交易畫面。2、 如為本機構(gòu)貸款業(yè)務(wù)，則根據(jù)輸入貸款帳戶，回顯相應(yīng)字段，必輸項不回顯，手工錄入；3、 IPP向核心發(fā)送扣款信息前對復(fù)核員輸入數(shù)據(jù)與原開戶數(shù)據(jù)進行核對，核對錯誤，返回錯誤信息；4、 收到綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)記賬成功回復(fù)后，以貸款本金數(shù)據(jù)更新剩余本金金額，其他本金及利息、手續(xù)費項目金額置零；“帳戶狀態(tài)”置為2開戶；5、 借款借據(jù)為貸款客戶回單，

15、收款人如為非本行客戶需將借據(jù)交換提至其開戶行會計分錄借：1390 其他應(yīng)收款 城中 貸：2620 其他應(yīng)付款 本行借：2620其他應(yīng)付款本行 貨：客戶賬 （行內(nèi)客戶）或貸：2881 行外客戶6、補打借款借據(jù)nj25功能說明補打借款借據(jù)業(yè)務(wù)控制放款監(jiān)督（9301機構(gòu)80柜員）資料來源交互過程參數(shù)說明參數(shù)名稱I/0字段數(shù)必輸說明貸款帳號RIZHXHIChar(20)25Y賬戶狀態(tài)ZFXTZTIChar(2)N根據(jù)貸款賬號回顯其主表中賬戶狀態(tài)（是否就是貸款狀態(tài)）報表路徑BAOBLJOChar(80)N報文輸出打印借款借據(jù)處理說明1、 根據(jù)貸款帳號，打印借款借據(jù)，打印格式見借據(jù)樣本；2、 檢查貸款帳戶

16、標(biāo)志如不為1，系統(tǒng)提示該筆貸款已入賬，不進行補打印操作。會計分錄7、補打貸款入賬憑證nj26功能說明補打貸款入賬憑證業(yè)務(wù)控制14柜員操作、15柜員授權(quán)資料來源交互過程參數(shù)說明參數(shù)名稱I/0字段數(shù)必輸說明系統(tǒng)流水號JJCDLSIChar(20)24Y報表路徑BAOBLJOChar(80)N報文輸出打印貸款入賬憑證處理說明1、根據(jù)貸款入賬流水補打貸款入賬憑證，打印內(nèi)容不能和機制憑證相混淆。會計分錄8、貸款戶信息查詢nj27功能說明修改臺賬系統(tǒng)中貸款信息業(yè)務(wù)控制綜合業(yè)務(wù)柜員 資料來源臺賬系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫表交互過程按柜員信息表檢查操作柜員是否有此權(quán)限參數(shù)說明參數(shù)名稱I/0字段數(shù)必輸說明貸款賬號RIZHXHI

17、Char（20)25N借據(jù)日期JIOYRQIDate（8）N賬戶狀態(tài)ZFXTZTIChar(2)Y1 申請 2、已放款 9銷戶 0全部證件號碼ZHJHAOIChar（20)N借款人姓名KHJLXMIChar(8)20N還款賬號YWENDZIChar(20)30N單位名稱XINX01IChar(60)N機構(gòu)號YNGYJGIChar(4)N起始筆數(shù)QISHBSIL（4）N終止筆數(shù)CXUNBSIL（2）N輸出form機構(gòu)號（放款行）YNGYJGOChar(4)Y輸入貸款放款行的機構(gòu)號組合貸款標(biāo)志SHFOBZOChar(1)Y0-純公積金貸款；1-組合貸款借據(jù)日期JIOYRQODATE(8)Y根據(jù)系統(tǒng)

18、日期自動生成賬戶狀態(tài)ZFXTZTOChar(2)N根據(jù)貸款賬號回顯其主表中賬戶狀態(tài)（是否就是貸款狀態(tài)）貸款合同編號DSYHBHOChar(20)30Y輸入貸款合同編號借款憑證號TNGZBHOChar(8)10Y根據(jù)需要打印的公積金貸款借據(jù)號碼錄入貸款帳號RIZHXHOChar(20)25Y輸入在中心系統(tǒng)中生成的貸款帳號還款帳號YWENDZOChar(30)Y錄入還款人我行東方卡卡號身份證號ZHJHAOOChar(18)20N根據(jù)東方卡卡號回顯借款人姓名KHJLXMOChar(8)20N根據(jù)東方卡卡號回顯借款人開戶銀行MYLSHOOChar(18)N系統(tǒng)默認(rèn)為“浦發(fā)銀行南京分行”收款人帳戶情況D

19、IKALXOChar(1)Y選擇0為本行公司帳戶（默認(rèn)）選擇1為本行個人帳戶選擇2為非本行帳戶存款戶帳號FJXX01OChar(30)Y柜員錄入開戶銀行FJXX02OChar(30)Y如收款人情況選2、手工錄入如收款人情況選0 系統(tǒng)根據(jù)賬號回顯開戶行名如收款人情況選1、系統(tǒng)直接回顯“浦發(fā)南京分行”收款人名稱XINX01OChar(60)Y如收款人情況選0、本行公司客戶 根據(jù)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)回顯戶名。3、 本行個人客戶根據(jù)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)回顯個人客戶姓名4、 收款人情況選2的，手工錄入。借款金額JIEYJEODecimal(12,2)15.2Y借款期限TOUZQXOChar(3)Y借款月利率LI

20、LVLLODecimal(6,4)9.7Y還款方式FUQIFSOChar(1)Y分別選擇0等額本息4 等額本金5 一次性還本付息6 其它起息月YQXIANOChar(6)N前項選擇0、1，系統(tǒng)默認(rèn)次月為起息月如不選擇0、1，該項無需輸入還款間隔PINLBZOChar(1)Y前項選擇0、1，選擇0月（默認(rèn)）3 季4 年到期日SHIXRQODATE(8)N“還款方式”項選擇2，到期日系統(tǒng)默認(rèn)為借據(jù)日期+貸款期限。如不是，無需輸入。其它YNHZWMOChar(50)Y“還款方式”項選擇3，手工輸入。其他不輸報文輸出處理說明1、本交易操作員只能修改本機構(gòu)開立的貸款信息。2、本交易提供模糊查詢功能，可以

21、根據(jù)錄入的貸款賬號、賬戶狀態(tài)、證件號碼、還款人姓名、還款賬號、單位名稱、機構(gòu)號進行查詢。3、機構(gòu)號不輸時，默認(rèn)為操作員的機構(gòu)號； 會計分錄9、貸款開戶撤銷交易nj28功能說明本交易在臺賬系統(tǒng)中刪除當(dāng)日新開戶業(yè)務(wù)記錄。業(yè)務(wù)控制放款監(jiān)督9301機構(gòu)80柜員資料來源借款合同及其它交互過程參數(shù)說明參數(shù)名稱I/0字段數(shù)必輸說明貸款帳號RIZHXHIChar(20)25Y輸入借據(jù)日期JIOYRQIChar(2，2，2)N回顯貸款合同編號DSYHBHIChar(20)30Y手工錄入憑證號TNGZBHIChar(8)10Y手工錄入還款帳號YWENDZIChar(30)Y手工錄入借款人姓名KHJLXMIChar

22、(20)N根據(jù)賬號回顯身份證號ZHJHAOIChar(18)20N根據(jù)賬號回顯開戶銀行MYLSHOIChar(18)N根據(jù)賬號回顯收款人帳戶情況DIKALXIChar(1，1)Y錄入存款戶帳號FJXX01IChar(30)Y錄入收款人名稱XINX01IChar(60)Y根據(jù)收款人信息回顯，如為行外客戶手工錄入開戶銀行FJXX02IChar(30)Y行內(nèi)客戶自動回顯，行外客戶錄入借款金額JIEYJEIDecimal(12,2)15.2Y必輸借款期限TOUZQXIChar(3)N回顯借款月利率LILVLLIDecimal(6,4)9.7N回顯還款方式FUQIFSIChar(1，1，1，1，)N回顯

23、到期日SHIXRQIChar(30)N回顯其它YNHZWMIChar(50)N回顯交易結(jié)果DILYBHOChar(20)報文輸出處理說明1、根據(jù)柜員錄入的貸款賬號，回顯相關(guān)信息。2、在臺賬系統(tǒng)刪除該貸款所有資料 會計分錄無會計分錄10、貸款開戶撤銷交易nj29功能說明本交易在臺賬系統(tǒng)中刪除當(dāng)日新開戶業(yè)務(wù)記錄。業(yè)務(wù)控制9305機構(gòu)15柜員操作、15柜員授權(quán)資料來源借款合同及其它交互過程參數(shù)說明參數(shù)名稱I/0字段數(shù)必輸說明貸款帳號RIZHXHIChar(20)25Y輸入借據(jù)日期JIOYRQIChar(2，2，2)N回顯貸款合同編號DSYHBHIChar(20)30Y手工錄入憑證號TNGZBHICh

24、ar(8)10Y手工錄入還款帳號YWENDZIChar(30)Y手工錄入借款人姓名KHJLXMIChar(20)N根據(jù)賬號回顯身份證號ZHJHAOIChar(18)20N根據(jù)賬號回顯開戶銀行MYLSHOIChar(18)N根據(jù)賬號回顯收款人帳戶情況DIKALXIChar(1，1)Y錄入存款戶帳號FJXX01IChar(30)Y錄入收款人名稱XINX01IChar(60)Y根據(jù)收款人信息回顯，如為行外客戶手工錄入開戶銀行FJXX02IChar(30)Y行內(nèi)客戶自動回顯，行外客戶錄入借款金額JIEYJEIDecimal(12,2)15.2Y必輸借款期限TOUZQXIChar(3)N回顯借款月利率L

25、ILVLLIDecimal(6,4)9.7N回顯還款方式FUQIFSIChar(1，1，1，1，)N回顯到期日SHIXRQIChar(30)N回顯其它YNHZWMIChar(50)N回顯交易結(jié)果DILYBHOChar(20)報文輸出處理說明1、根據(jù)柜員錄入的貸款賬號，回顯相關(guān)信息。2、在臺賬系統(tǒng)刪除該貸款所有資料 會計分錄無會計分錄11、貸款入賬抹賬：nj30功能說明本交易用于抹已開戶入賬交易業(yè)務(wù)控制貸款開戶行綜合柜員 業(yè)務(wù)主管授權(quán)資料來源借款合同及其它交互過程參數(shù)說明參數(shù)名稱I/0字段數(shù)必輸說明臺賬系統(tǒng)流水號GSGYLSIChar(12)Y柜員錄入貸款帳號RIZHXHIChar(20)25Y

26、輸入借據(jù)日期JIOYRQIChar(2，2，2)N回顯貸款合同編號DSYHBHIChar(20)Y回顯憑證號TNGZBHIChar(8)10Y回顯我行入賬賬號DAFNZHIChar(17)Y根據(jù)本網(wǎng)點在對應(yīng)表中2620賬號進行回顯。要增加交易？還款帳號YWENDZIChar(30)Y回顯借款人姓名KHJLXMIChar(20)N回顯身份證號ZHJHAOIChar(18)20N回顯開戶銀行MYLSHOIChar(18)N回顯收款人帳戶情況DIKALXIChar(1，1)Y回顯存款戶帳號FJXX01IChar(30)Y回顯收款人名稱XINX01IChar(60)Y回顯開戶銀行FJXX02IChar

27、(30)Y回顯借款金額JIEYJEIDecimal(12,2)15.2Y必輸借款期限TOUZQXIChar(3)N回顯借款月利率LILVLLIDecimal(6,4)9.7N回顯還款方式FUQIFSIChar(1，1，1，1，)N回顯到期日SHIXRQIChar(30)N回顯其它YNHZWMIChar(50)N回顯報表路徑BAOBLJOChar(50)報文輸出打印抹賬憑證，列明臺賬系統(tǒng)流水號、貸款帳號、借據(jù)日期、貸款合同編號、借款人、姓名身份證號借款期限借款月利率還款帳號還款方式到期日 經(jīng)辦柜員處理說明1、 根據(jù)柜員錄入的臺賬系統(tǒng)流水，回顯相關(guān)信息。2、 在臺賬系統(tǒng)中調(diào)整原入賬金額，并向綜合業(yè)

28、務(wù)發(fā)起抹賬交易。3、 根據(jù)提交的貸款金額扣減剩余本金4、 收到綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)抹賬成功信息后，聯(lián)并臺賬系統(tǒng)銷戶交易，將該筆交易賬戶狀態(tài)修改為1申請 會計分錄借：1390 （紅字） 貸：2620 （紅字） 貸：客戶賬（紅字）12、轉(zhuǎn)逾期數(shù)據(jù)交易：nj31功能說明導(dǎo)入逾期貸款數(shù)據(jù)業(yè)務(wù)控制綜合業(yè)務(wù)柜員，該交易只有9305機構(gòu)使用。資料來源公積金中心下發(fā)的逾期文本交互過程按柜員信息表檢查操作柜員是否有此權(quán)限參數(shù)說明參數(shù)名稱I/0字段數(shù)必輸說明日期JIOYRQIdate（8)N根據(jù)系統(tǒng)日期自動顯示轉(zhuǎn)逾期文件名PLCLWJIChar（12)32Y錄入導(dǎo)入文件名轉(zhuǎn)逾期筆數(shù)TIANSHOL(8)N報文輸出完成后，

29、提示完成轉(zhuǎn)逾期的筆數(shù)處理說明1、 記賬員根據(jù)公積金系統(tǒng)（5415公積金交易）中導(dǎo)出的數(shù)據(jù)盤片，在臺賬系統(tǒng)中錄入相關(guān)文件名。（請科技部數(shù)據(jù)下載、導(dǎo)入方式）2、 扣減臺賬系統(tǒng)中剩余本金，同時增加臺賬系統(tǒng)中逾期本金金額。會計分錄無13、單筆還款：nj32功能說明根據(jù)中心系統(tǒng)打印還款憑證進行還款操作業(yè)務(wù)控制授權(quán)交易資料來源中心系統(tǒng)相應(yīng)交易打印交互過程交易畫面輸入各項要素參數(shù)說明參數(shù)名稱I/0字段數(shù)必輸說明貸款帳號RIZHXHIChar(20)25Y還款帳號YWENDZIChar(20)30Y憑證號碼TNGZBHIChar(8)10Y本期本金B(yǎng)ENJINIDecimal(12,2)13.2Y扣款序號3提

30、前還本DIZJJEIDecimal(12,2)13.2Y扣款序號3逾期本金ZZGDJEIDecimal(12,2)13.2Y扣款序號3本期利息LJHQLXIDecimal(12,2)13.2Y扣款序號2提前還息SQXJXEIDecimal(12,2)13.2Y扣款序號2應(yīng)收利息ZDRZJEIDecimal(12,2)13.2Y扣款序號2罰息MAIRJEIDecimal(12,2)13.2Y扣款序號2應(yīng)收罰息XJSHOUIDecimal(12,2)13.2Y扣款序號2還息差額JIOYJEIDecimal(12,2)13.2Y扣款序號2手續(xù)費XNJNFUIDecimal(12,2)13.2Y扣款序

31、號1暫不做帳務(wù)處理違約金SHOQXEIDecimal(12,2)13.2Y扣款序號1暫不做帳務(wù)處理應(yīng)扣總額JOYIJEIDecimal(12,2)13.2N柜中手工錄入，系統(tǒng)自動累加核對報表路徑BAOBLJOChar（80）N報文輸出打印還款憑證，在還款憑證中記錄所有要素（格式后附）處理說明1、 核對貸款帳號及儲蓄帳號與臺帳系統(tǒng)中的相關(guān)記錄是否一致；2、 核對正常本金+提前還本是否小于等于臺帳系統(tǒng)中的正常本金金額；3、 核對逾期本金是否小于等于臺帳系統(tǒng)中的逾期本金；4、 核對應(yīng)扣總額是否小于等于帳戶余額；5、 如果出現(xiàn)上述任何一種錯誤，系統(tǒng)返回錯誤代碼；6、 本交易發(fā)送至核心系統(tǒng)時為一筆扣款交

32、易，直接記入城中支行的掛賬賬號中；7、 核心返回扣款成功信息后，根據(jù)流水賬中明細(xì)記錄逐項更新分戶賬明細(xì)，其中本金項為減，利息項為增項。8、 本交易的生成臺賬業(yè)務(wù)流水并保留交易參數(shù)的各字段。會計分錄借2114 （借款人東方卡帳戶） 扣款序號2匯總金額貸2620 （清算行扣款暫掛帳戶清算戶）14、查詢柜員還款流水nj33功能說明根據(jù)貸款賬號、交易金額等要素查詢臺賬系統(tǒng)柜員流水業(yè)務(wù)控制綜合業(yè)務(wù)柜員資料來源臺賬系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫表交互過程參數(shù)說明參數(shù)名稱I/0字段數(shù)必輸說明貸款賬號RIZHXHIChar（20)25Y金額JIEYJEIChar（20)15.2N柜員號GUIYDHIChar(8)N機構(gòu)號YNGY

33、JGIChar(4)N日期JIOYRQIdate（8)N根據(jù)系統(tǒng)回顯起始筆數(shù)QISHBSIL（4）N終止筆數(shù)CXUNBSIL（2）N記錄數(shù)TIANSHOL(8)Form表格臺賬系統(tǒng)流水號GSGYLSIChar(12)Y貸款帳號RIZHXHIChar(20)25N還款帳號YWENDZ0Char(20)30N憑證號碼TNGZBH0Char(8)10N本期本金B(yǎng)ENJIN0Decimal(12,2)N提前還本DIZJJE0Decimal(12,2)N逾期本金ZZGDJE0Decimal(12,2)N本期利息LJHQLX0Decimal(12,2)N提前還息SQXJXE0Decimal(12,2)N應(yīng)

34、收利息ZDRZJE0Decimal(12,2)N罰息MAIRJE0Decimal(12,2)N應(yīng)收罰息XJSHOU0Decimal(12,2)N還息差額JIOYJE0Decimal(12,2)N手續(xù)費XNJNFU0Decimal(12,2)N違約金SHOQXE0Decimal(12,2)N總額JOYIJEODecimal(12,2)N報文輸出系統(tǒng)回顯柜員流水號？處理說明1、 根據(jù)柜員輸入的要素查在臺賬系統(tǒng)中進行檢索后回顯會計分錄無會計分錄15、查詢柜員放款流水nj34功能說明根據(jù)貸款賬號、交易金額等要素查詢臺賬系統(tǒng)柜員流水業(yè)務(wù)控制綜合業(yè)務(wù)柜員資料來源臺賬系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫表交互過程參數(shù)說明參數(shù)名稱I/

35、0字段數(shù)必輸說明貸款賬號RIZHXHIChar（20)25Y金額JIEYJEIChar（20)15.2N柜員號GUIYDHIChar(8)N機構(gòu)號YNGYJGIChar(4)N日期JIOYRQIdate（8)N根據(jù)系統(tǒng)回顯起始筆數(shù)QISHBSIL（4）N終止筆數(shù)CXUNBSIL（2）N記錄數(shù)TIANSHOL(8)Form表格臺賬系統(tǒng)流水號GSGYLSIChar(12)Y貸款帳號RIZHXHIChar(20)25Y借據(jù)日期JIOYRQIChar(2，2，2)N貸款合同編號DSYHBHIChar(20)30Y憑證號TNGZBHIChar(8)10Y還款帳號YWENDZIChar(30)Y借款人姓名

36、KHJLXMIChar(20)N身份證號ZHJHAOIChar(18)20N開戶銀行MYLSHOIChar(18)N收款人帳戶情況DIKALXIChar(1，1)Y存款戶帳號FJXX01IChar(30)Y收款人名稱XINX01IChar(60)Y開戶銀行FJXX02IChar(30)Y借款金額JIEYJEIDecimal(12,2)15.2Y借款期限TOUZQXIChar(3)N報文輸出處理說明2、 根據(jù)柜員輸入的要素查在臺賬系統(tǒng)中進行檢索后回顯會計分錄無會計分錄16、當(dāng)日還款抹賬nj35功能說明用于當(dāng)天貸款還款錯誤賬戶刪除業(yè)務(wù)控制記賬員操作，主務(wù)主管授權(quán)和原打印還款憑證的金額核對一致后進行

37、授權(quán)資料來源中心系統(tǒng)相應(yīng)交易打印交互過程交易畫面輸入各項要素參數(shù)說明參數(shù)名稱I/0字段數(shù)必輸說明臺賬系統(tǒng)流水號GSGYLSIChar(12)Y錄入柜員柜面還款的業(yè)務(wù)流水貸款帳號RIZHXHIChar(20)25N自動回顯還款帳號YWENDZ0Char(20)30N自動回顯憑證號碼TNGZBH0Char(8)10N自動回顯本期本金B(yǎng)ENJIN0Decimal(12,2)N自動回顯提前還本DIZJJE0Decimal(12,2)N自動回顯逾期本金ZZGDJE0Decimal(12,2)N自動回顯本期利息LJHQLX0Decimal(12,2)N自動回顯提前還息SQXJXE0Decimal(12,2

38、)N自動回顯應(yīng)收利息ZDRZJE0Decimal(12,2)N自動回顯罰息MAIRJE0Decimal(12,2)N自動回顯應(yīng)收罰息XJSHOU0Decimal(12,2)N自動回顯還息差額JIOYJE0Decimal(12,2)N自動回顯手續(xù)費XNJNFU0Decimal(12,2)N自動回顯違約金SHOQXE0Decimal(12,2)N自動回顯總額JOYIJEODecimal(12,2)N自動自動回顯報表路徑BAOBLJOChar（80）報文輸出在還款憑證背面打印抹賬信息，在抹賬信息包含原貸款憑證的全部內(nèi)容，并注明抹賬字樣。（貸款人、貸款帳號、還款帳號、憑證號碼、本次歸還本金、本次歸還逾

39、期本金，應(yīng)收（利息、罰息、應(yīng)收罰息）、實付利息、付款總額、剩余本金、剩余逾期本金。（格式后附）處理說明1、根據(jù)柜員臺賬系統(tǒng)流水號為索引文件。2、向綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)發(fā)送抹賬信息。3、在臺賬系統(tǒng)中原流水中記錄的按各字段更新分戶賬。并將臺賬系統(tǒng)中原流水置抹賬標(biāo)志。 會計分錄借2114 （借款人東方卡帳戶）紅字 貸2620 （清算行扣款暫掛帳戶清算戶）紅字17、批量扣款nj36功能說明對中心系統(tǒng)生成的代扣文件進行扣款操作業(yè)務(wù)控制三級柜員操作資料來源批量代扣核對交易成生的文件及報表交互過程參數(shù)說明參數(shù)名稱I/0字段數(shù)必輸說明文件名稱FAKAWJIChar(14)32YPK+系統(tǒng)日期交易結(jié)果BAOGDHoCh

40、ar（20）報文輸出打印批量扣款記錄（借用代發(fā)代扣憑證）處理說明1、 文件名稱錄入后，系統(tǒng)按文件名規(guī)則自動校驗，如不符提示文件名不符，停止業(yè)務(wù)操作。2、 系統(tǒng)首先核對貸款賬號對應(yīng)的還款賬號和分戶賬中記錄的還款賬號是否一致，如有不一致的，寫批量扣款不成功明細(xì)清單，出錯原因：還款賬號不符。3、 系統(tǒng)對核對無誤的記錄，先做查詢東方卡余額，并將其余額記入臨時表中，如其余額大于等于合計扣款金額，扣款金額為公積金中心提供的扣款總額；如其東方卡余額小于其應(yīng)扣總額，將其返回余額做扣款總額發(fā)送核心后臺。4、 根據(jù)扣款文件，逐條扣劃客戶東方卡余額。5、 根據(jù)核心返回的扣款成功信息，在批量找扣流水賬中根據(jù)應(yīng)扣款項順

41、序和扣款總額將實扣金額在手續(xù)費、違約金、應(yīng)收罰息、本月罰息、利息等記錄中進行劃分。6、 根據(jù)批量代扣流水賬中的各字段實扣金額，更新分戶賬文件。7、 生成批量代扣成功文件，分全額扣款成功明細(xì)和部分扣款成功明細(xì)。8、 根據(jù)批量代扣流水賬文件，在原批量代扣文件后，新增三個字段，將扣款序號1-2項匯總?cè)胍芽燮渌?，將扣款序?-8匯總?cè)胍芽劾?，將扣款序?-11匯總?cè)胍芽郾窘?，沒有扣到款項的錄“0”9、 全部扣款完成后，生成批量代扣回傳文件，至公積金前置指定目錄下，文件名HC+系統(tǒng)日期10、 本交易為異步處理交易，柜員提交后即自動退出，交易完成后，生成批量代扣回傳文件。11、 本交易可在日終狀態(tài)下進

42、行，如無特別需要批量扣款當(dāng)日不做貸款還款業(yè)務(wù)，只做貸款發(fā)放。清算行根據(jù)情況當(dāng)天可不做日初處理。會計分錄借：客戶賬貸2620 （清算行扣款暫掛帳戶清算戶）18、批量委托支取公積金還貸nj37功能說明用于接收中心系統(tǒng)下發(fā)批量支取公積金還貸文件，更新我行臺帳系統(tǒng)業(yè)務(wù)控制綜合柜員操作、資料來源中心系統(tǒng)下發(fā)批量支取公積金還貸文件交互過程參數(shù)說明參數(shù)名稱I/0字段數(shù)必輸說明文件名稱IChar(14)Y輸入中心系統(tǒng)生成文件名稱，執(zhí)行8*3的文件名規(guī)則。清單輸出BAOBLJOChar(80)Y處理說明收到的支票入什么賬？是否要產(chǎn)生會計分錄、清算貸款資金戶和公積金中心結(jié)算戶。會計分錄根據(jù)扣款本金數(shù)扣減我行950

43、表外數(shù)據(jù)收：95019、系統(tǒng)對賬處理nj38功能說明完成我行公積金系統(tǒng)流水賬和核心系統(tǒng)的扣款成功交易核對業(yè)務(wù)控制三級柜員操作 9305機構(gòu)操作，必須在日終業(yè)務(wù)后操作資料來源流水賬文件交互過程對賬完成后，系統(tǒng)提示“對賬成功”參數(shù)說明參數(shù)名稱I/0字段數(shù)必輸說明工作日期JIOYRQIDate(8)Y交易結(jié)果BAOGDHoChar（20）報文輸出系統(tǒng)回顯對賬成功Char(1)N1、末對賬 2、對賬成功 3、對賬失敗處理說明1、工作日下午五點停止交易，清算行日終處理交易正常完成后操作。2、根據(jù)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中間業(yè)務(wù)編號下屬的成功交易流水和臺賬系統(tǒng)的當(dāng)日賬務(wù)流水進行核對3、系統(tǒng)對賬發(fā)現(xiàn)有不一致，全部進差錯

44、明細(xì)報表，由城中支行聯(lián)系相關(guān)放款經(jīng)辦人員確認(rèn)錯誤原因后，根據(jù)以下情況進行處理：l 我行臺賬系統(tǒng)賬務(wù)中貸款發(fā)放數(shù)據(jù)大于綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)，確認(rèn)是綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)少記賬，綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)自動補賬、手工在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中進行賬務(wù)調(diào)整（需報分行會計部確認(rèn)）l 我行公積金系統(tǒng)賬務(wù)中貸款發(fā)放數(shù)小于綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中數(shù)據(jù)，這種情況必需查明系統(tǒng)原因（系統(tǒng)故障）。l 我行公積金系統(tǒng)賬務(wù)中還款數(shù)大于綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)少記賬，需查明未記的賬務(wù)確實真實存在，手工在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中補賬，并報分行會計部確認(rèn)。l 我行公積金系統(tǒng)賬務(wù)中還示數(shù)小于綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)多記賬，需查明差錯原因，系統(tǒng)故障。4、操作完成后提示如無差錯顯示

45、“對賬成功”，如有不符，顯示“核對明細(xì)不符”顯示出錯記錄數(shù)目。Char(1)N1、末對賬 2、對賬成功 3、對賬失敗會計分錄無20、臺賬系統(tǒng)打印對賬清單nj39功能說明打印當(dāng)日發(fā)生的交易明細(xì)對賬產(chǎn)生的差錯明細(xì)表、清算表。業(yè)務(wù)控制綜合業(yè)務(wù)柜員資料來源臺賬系統(tǒng)業(yè)務(wù)明細(xì)、13902620專戶明細(xì)數(shù)據(jù)交互過程以流水號為索引，列出借貸方標(biāo)志及金額參數(shù)說明參數(shù)名稱I/0字段數(shù)必輸說明工作日期IDate(8)N根據(jù)系統(tǒng)日期回顯機構(gòu)代號YNGYJGIChar(4)N自動回顯本機構(gòu)代號類型SHFOBZI/OChar(1)Y1、匯總軋差表2、差錯明細(xì)清單3、貸款發(fā)放成功明細(xì)清單、清算表5、還款成功明細(xì)清單報表路徑

46、BAOBLJOChar（80）報文輸出Char(1)N1、末對賬 2、對賬成功 3、對賬失敗處理說明1、 匯總軋差表分為貸款入賬、還款本金、還款利息三類分別反映，分別匯總顯示綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)和臺賬系統(tǒng)的筆數(shù)、金額及差額。2、 差錯明細(xì)表為對賬時綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)和我行公積金系統(tǒng)業(yè)務(wù)流水不一致的數(shù)據(jù)文件，分貸款發(fā)放、柜面還款、具體出錯信息在差錯明細(xì)中注明。3、 匯總軋差表中臺賬系統(tǒng)金額為當(dāng)日1390應(yīng)扣貸款資金戶金額、2620中還款（含本金、利息）金額。如有出錯信息，需根據(jù)具體情況手工調(diào)整掛賬金額。4、 清算表為當(dāng)1390對賬成功金額和2620對賬成功金額（分本金、利息）5、 清算明細(xì)表為當(dāng)日2620對賬成功的流水賬文件中各字段的明細(xì)，