基金從業(yè)資格考試分類記憶題

1、基金從業(yè)資格考試分類死記硬背題年代題 1868年英國，世界上第一只公認的證券投資基金海外及殖民地政府信托1896年5月26日道瓊斯工業(yè)平均指數(shù)問世，由華爾街日報編輯部維護，是目前世界上最大、最有權威性的一種股票價格指數(shù)。1924年美國波士頓，美國開放式公司型共同基金馬薩諸塞投資信托基金1955年美國首只國際投資基金出現(xiàn)。1957年標準普爾公司開始編制標準普爾500指數(shù)1970年以前，美國的共同基金大多數(shù)都是股票基金20世紀80年代中期，保本基金起源于美國1983年國際證監(jiān)會組織成立，總部設在馬德里，有近200個成員機構。1985年12月20日歐洲委員會通過了可轉讓證券集合投資計劃指令UCITS

2、。UCITS一號指令啟動以來，愛爾蘭已成為跨境UCITS基金的代名詞，其注冊基金資產(chǎn)的80%都屬于UCITS基金。1990年加拿大多倫多證券交易所推出第一只ETF指數(shù)參與份額1991年8月28日中國證券業(yè)協(xié)會成立1992年11月淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金（簡稱“淄博基金”）成立1993年8月中國第一個基金“淄博基金”在上海證券交易所掛牌上市1997年11月國務院證券委員會頒布證券投資基金管理暫行辦法1997年6月全國銀行間債券市場創(chuàng)立。1998年3月27日“南方基金管理公司”和“國泰基金管理公司”設立20億元的兩只“封閉式”基金基金開元、基金金泰2000年10月8日中國證監(jiān)會發(fā)布并實施了開放式證券投

3、資基金試點辦法2001年8月中國證券協(xié)會基金公會成立2001年9月第一只開放式基金保安創(chuàng)新2002年2月證券投資基金管理公司內部控制指導意見正式出臺2002年6月，中國證監(jiān)會頒布外資參股基金管理公司設立規(guī)則，正式允許外資參股基金管理公司2002年11月5日人民銀行發(fā)布了合格境外機構投資者境內投資管理暫行辦法并于當年12月1日正式實施。2002年12月首家批準中外合資基金公司國聯(lián)安基金管理有限公司成立2002年12月26日我國首家合資基金公司招商基金管理公司成立2003年10月28日十屆人大五次審議通過中華人民共和國證券基金投資法2004年12月中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金業(yè)委員會成立2006年9

4、月成立的期貨交易所是中國金融期貨交易所2006年11月2日我國第一只試點債券型QDII基金發(fā)行2007年6月18日中國證監(jiān)會分布合格境內機構投資者境外證券投資管理試行辦法2007年7月新的企業(yè)會計準則在基金業(yè)得到全面實施2007年中國證券業(yè)協(xié)會設立了基金公司會員部2008年4月中國證監(jiān)會發(fā)布關于證券投資基金管理公司在香港設立機構的規(guī)定2008年9月19日對證券交易印花稅實行單向征收2009年量化投資在全部投資中占30%以上。其中指數(shù)類投資幾乎全部使用量化技術，有2030%的主動投資使用定量技術。， 2011年6月8日歐洲議會和歐洲理事會為規(guī)范這些另類基金的管理進一步分布了另類投資基金管理人指令

5、（AIFMD）2012年6月7日中國證券投資基金業(yè)協(xié)會正式成立2013年3月6日，中國證監(jiān)會發(fā)布人民幣合格境外機構投資者境內證券投資試點辦法和關于實施（人民幣合格境外機構投資者境內證券投資試點辦法）的規(guī)定2013年6月1日修改后的證券投資基金法正式實施2013年6月，與天弘增利寶貨幣近對接的余額寶產(chǎn)品推出，規(guī)模及客戶數(shù)迅速爆發(fā)增長，成為市場關注的新焦點。2013年7月中國證監(jiān)會、中國人民銀行及國家外匯管理局決定將RQFII試點在新加坡（500億元額度）、倫敦（800億元額度）等地進一步拓展。2013年9月6日首批3個5年期國債期貨合約正式在中國金融期貨交易所推出2014年12月15日基金協(xié)會頒

6、布了基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行業(yè)自律準則2014年4月10日證監(jiān)會批復上海證券交易所和香港聯(lián)合交易所開展互聯(lián)互通，簡稱滬港通，當年12月1日實施截止至2015年3月底，境內共有96家基金管理公司，其中合資46家，內資50家；另外，公募基金管理資格7家期限題 份額登記機構的數(shù)據(jù)與經(jīng)營機構交易終端開戶電子化信息保存20年系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)、客戶交易記錄與銷售有關的記錄保存起15年私募基金投資決策交易記錄保存10年經(jīng)營機構客戶交易記錄和一次性交易記錄保存5年封閉式基金份額上市交易募集金額不低于2億元，基金份額持有人不少于1000人，合同期5年以上 南方保本基金的保本周期為3年。發(fā)起式基金的基金合同生效3年后，若基

7、金資產(chǎn)凈值低于2億元的，基金合同自動終止?；鸸緫敯凑占夹g規(guī)范在18個月內對新增賬戶實施開戶資料電子化，存量的正常交易類賬戶應在36個月內完成開戶資料。交易時段的監(jiān)控錄像保存6個月對在6個月內連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機構，該公司或機構在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應當事先將材料報送中國證監(jiān)會。中國證監(jiān)會應當向受理基金募集申請之日起6個月內做出注冊或者不予注冊的決定。對其他非常規(guī)基金產(chǎn)品，按照普通程序注冊，注冊審查時間不超過6個月?；鸸芾砣藨斪允盏綔视枳晕募掌?個月內進行基金募集。開放式基金合同生效后每6個月結束之日起45日內，將更新的招募說明書登

8、載在管理人網(wǎng)站上，摘要登載在指定報刊上。在公告的15日前，向中國證監(jiān)會送更新的招募說明書。不收取基金銷售服務費的，對持有持續(xù)期長于6個月的投資人，應當將不低于贖回費總額的25%計入基金財產(chǎn)?；鹜泄苋寺氊熃K止的，基金份額持有人大會應當自6個月內選任新基金托管人。私募基金管理人應當與每個會計年度結束后的4個月內，向基金業(yè)協(xié)會報送經(jīng)會計事務所審計的年度財務報告 不收取銷售服務費的，對持有持續(xù)期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將上述贖回費總額的50%計入基金財產(chǎn)。參加基金份額持有人大會的基金份額低于規(guī)定比例的，可以在原公告3個月后6個月內重新召集大會ETF份額自合同生效日

9、后不超過3個月起開始辦理贖回ETF建倉期不超過3個月基金管理人在每年結束后90日內，披露年報；上半年結束后60日內，披露半年報；每季結束后15日內，披露季報?；鸷贤Р蛔?個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、半年報告或者年度報告對基金管理公司變更持有5%以上股權的股東，國務院證券監(jiān)督管理機構應當自受理申請日起60日做出批準或不予批準?；鸸芾砣苏偌鸱蓊~持有人大會應提前30日公示基金托管人召集基金份額持有人大會應提前30日公示募集基金失敗時基金管理人在募集期限屆滿后30日內返還投資人已交納的款項，并加計銀行同期存款利息基金管理人不收取銷售服務費的，對持有期少于30日的投資人收取不低

10、于0.75%的贖回費。對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費。常規(guī)基金產(chǎn)品注冊審查時間不超過20個工作日中國證監(jiān)會對被調查事件當事人的證券買賣期限不得超過15個交易日，案情需要可延長15個交易日在開放式基金合同生效后，基金管理人在公告的15日前，應向中國證監(jiān)會報送更新的招募說明書，并就更新內容提供書面說明?；痄N售機構應監(jiān)測客戶現(xiàn)金收支或款項劃轉情況，在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時，在其發(fā)生后10個工作日內，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。基金銷售機構檢測客戶發(fā)現(xiàn)可疑交易，在其發(fā)生后10個工作日內向反洗錢中心報告私募基金發(fā)生重大事項的，應當在10個工作日內向基金業(yè)協(xié)會報告基金管理人應

11、在募集期限屆滿之日起10日內聘請法定驗資機構驗資，自收證監(jiān)會到驗資報告之日起10日內，向中國證監(jiān)會提交驗資報告，辦理基金備案手續(xù)?；鸸芾砣酥辽倜恐芄嬉淮畏忾]式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值貨幣市場基金收益公告，包括每萬份基金收益和最近7日年化收益率基金管理人的基金宣傳推介材料應當自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起5個工作日內報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構備案?；鸸芾砣藨诨鸢l(fā)售的3日前，將招股說明書、基金合同摘要登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上?；鹜泄苋嗽诨鸱蓊~發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人的網(wǎng)站上基金信息披露的及時性原則體現(xiàn)在基金管理人應在重大事件發(fā)生之日起2日內披露臨時報告

12、。QDII基金的凈值在估值日后12個工作日內披露境內基金贖回款一般于T+3日內從基金的銀行存款賬戶劃出我國境內基金申購款一般能在T+2日內到達基金的銀行存款賬戶開放式基金T日提交認購申請后，一般T+2日查詢認購申請受理情況LOF在投資者T日賣出基金份額后的資金T+1日到賬，贖回資金至少T+2日到賬LOF份額T日買入，T+1日可賣出或贖回封閉式基金達成交易后，份額和股份的交割是在T+0日，則資金交割是在T+1日完成貨幣市場基金的贖回一般T+1日從基金的銀行存款賬戶劃出現(xiàn)貨市場的交易協(xié)議達成后在2個交易日內進行交割。在二級市場的凈值報價上，ETF每15秒提供一個基金參考凈值報價?；鹦麄魍平椴牧现?/p>

13、，電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應當包括為時至少5秒鐘的影像顯示，提示投資人注意風險并參考該基金的銷售文件基金業(yè)績登載規(guī)范：1. 基金合同生效6個月以上，但不滿1年的，登載從合同生效之日起計算的業(yè)績2. 基金合同生效1年以上，但不滿10年的，登載當年開始所有完整會計年度的業(yè)績，公布日在下半年的，還應登載當年上半年的業(yè)績3. 基金合同生效10年以上，登載最近10個完整年度的業(yè)績比例題封閉式基金年度分配比例不得低于基金年可供分配利潤的90%ETF聯(lián)接基金投資與目標ETF的資產(chǎn)不得低于聯(lián)接基金資產(chǎn)凈值的90%。根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，基金資產(chǎn)80%以上投資與債券的

14、為債券基金?；鹳Y產(chǎn)80%以上投資于股票的為股票基金基金年度報告應經(jīng)2/3以上獨立董事簽字同意凈資產(chǎn)低于實收資本50%，或負債達到凈資產(chǎn)50%的不得成為基金管理公司實際控制人。一般來說，基金份額持有人大會就審議事項做出決定，應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權的1/2以上通過?；鸸芾砣吮O(jiān)事會每年至少召開一次會議，監(jiān)事會決議至少須經(jīng)1/2通過。歐洲第一、世界第八大金融中心，盧森堡擁有全球第二大基金資產(chǎn)管理市場、全世界20%的管理資產(chǎn)，同時也是另類投資基金的中心。巨額贖回風險，凈贖回申請超過基金總份額的10%時，可能無法及時贖回當就同一事項要求召開基金份額持有人大會時，代表基金份額10%以上

15、的基金份額持有人有權自行召集。開放式基金中的股票基金，在前段收費模式下，一般最高不超過1.5%的費率標準債券基金中收取認購費的認購費率一般不超過1%。基金份額凈值計價錯誤金額達到基金份額凈值的0.5%時，被認定為基金的重大事件。ETF申購贖回中，場外交付現(xiàn)金對價贖回按0.5%的標準收取傭金其它證券投資基金在美國被稱為“共同基金”；在英國和香港被稱為“單位信托基金”；在歐洲被稱為“集合投資基金”或“集合投資計劃”，在日本和臺灣稱為“證券投資信托基金”公募基金準入監(jiān)管要求：注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。對基金管理公司持股5%以上非主要股東，凈資產(chǎn)不低于5000萬元人民幣。非主要

16、股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣，在境內外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)5年以上。投資單只私募基金的限制：1.凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位，2，金融資產(chǎn)不低于300萬元或最近3年個人年均收入不低于50萬元的個人封閉式基金的申報價格的最小變動單位為0.001元人民幣?；鸸局饕蓶|為法人或其他組織的，其凈資產(chǎn)不得低于2億元人民幣?；鹪圏c當年共建立5家公司設立基金管理公司，高級管理人員、業(yè)務人員不少于15人愛爾蘭是歐洲最主要的基金注冊地之一。三大農(nóng)產(chǎn)品期貨：大豆、玉米、小麥中國證監(jiān)會工作人員依法履行職責，進行調查或檢查時，不得少于2人。術語英文簡稱：CAPM: 資本資產(chǎn)定價模型Capi

17、tal Asset Pricing ModelCCP: 共同對手方CFO: 經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量CFI：投資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量CFF: 籌資（也稱融資）活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量CML: 資本市場線CPPI: 固定比例投資組合保險策略DAP: 見款付券DCF: 自由現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型D-COM: 深圳證券綜合結算平臺DDM: 股利貼現(xiàn)模型DROP系統(tǒng)：參與人遠程操作平臺DVP: 貨銀對付，券款對付EBIT: 息稅前利潤EBITDA: 扣除利息、稅款、折舊及攤銷前的收益EV: 企業(yè)價值EVA: 經(jīng)濟附加值FOP: 純券過戶FV: 終值IOPV: 基金份額參考凈值IS: 執(zhí)行偏差算法LBO: 杠桿收購LOF: 上市開放式基金MBO: 管理層收購NAV: 單位資產(chǎn)凈值OTC: 場外交易市