內控合規(guī)管理信息系統(tǒng)及上線推廣工作介紹

1、內控合規(guī)管理信息系統(tǒng)及內控合規(guī)管理信息系統(tǒng)及上線推廣工作介紹上線推廣工作介紹2題綱題綱p 第一章 系統(tǒng)背景p 第二章 系統(tǒng)開發(fā)歷程p 第三章 系統(tǒng)功能及主要特點p 第四章 系統(tǒng)推廣工作第一章第一章系統(tǒng)背景系統(tǒng)背景一、開發(fā)內控合規(guī)管理信息系統(tǒng)的必要性4 全行缺乏明確的內控合規(guī)信息化開展戰(zhàn)略，難以形成對內控合規(guī)工作戰(zhàn)略開展目標和業(yè)務管理的有效支撐； 各級行內控合規(guī)業(yè)務及管理信息過于獨立、分散，報告、報表等相互交叉重疊，缺乏有效整合和統(tǒng)一應用，導致基層工作重復，無效工作量大； 各類信息的采集缺乏有效控制，內控合規(guī)業(yè)務及數(shù)據(jù)標準不夠標準、不夠統(tǒng)一，隨意性大，質量差，匯總報告、報表失真度較大，利用價值不

2、高；5 總行至營業(yè)網(wǎng)點五層機構鏈條長，傳統(tǒng)方式下信息傳遞周期過長，時效性差，溝通效率低； 缺乏對各類信息的深度挖掘，不能多維度分析各類表象背后的內部原因及管理弊端，難以快速定位管理重點，為管理層決策提供有力支持； 外部監(jiān)管需求給我們的內控合規(guī)工作帶來極大挑戰(zhàn)；一、開發(fā)內控合規(guī)管理信息系統(tǒng)的必要性續(xù)6二二、系統(tǒng)、系統(tǒng)目標目標 根據(jù)我行3510開展規(guī)劃，基于打造大型優(yōu)秀上市銀行的目標，立足全行員工的內部控制與合規(guī)管理，為全行內控合規(guī)業(yè)務處理及管理工作按業(yè)務、區(qū)域、層級、用戶提供全方位支持，把內控合規(guī)管理信息系統(tǒng)建設成為全行內部控制與合規(guī)管理、全行上下共同使用的綜合性信息管理平臺。 二、系統(tǒng)目標續(xù)二

3、、系統(tǒng)目標續(xù) 實現(xiàn)內控合規(guī)的事前控制，建立員工掌握內控合規(guī)要求和風險提 示的學習平臺 實現(xiàn)內控合規(guī)的事中控制，建立內控合規(guī)控制過程的監(jiān)測預警平臺 實現(xiàn)內控合規(guī)的事后監(jiān)督，建立檢查監(jiān)督和改進平臺 實現(xiàn)內控合規(guī)體系運行和日常工作流程化，建立日常工作平臺 實現(xiàn)信息的采集、共享與智能分析，建立信息報告、整合共享與分 析平臺三、系統(tǒng)建設規(guī)劃三、系統(tǒng)建設規(guī)劃 實現(xiàn)農業(yè)銀行內控合規(guī)工作業(yè)務與管理的信息化，將重要業(yè)務與管理均納入計算機信息化管理內容，重點實現(xiàn)合規(guī)檢查流程及管理的信息化，實現(xiàn)管理信息的采集、加工、處理、歸并、分析及報告。短期 內控合規(guī)管理信息系統(tǒng) 一期三、系統(tǒng)規(guī)劃續(xù)三、系統(tǒng)規(guī)劃續(xù) 實現(xiàn)內控合規(guī)管

4、理從事后向事中、事前的前移，加強內控合規(guī)管理的方法論研究，積累成熟經驗，開發(fā)各種合規(guī)風險監(jiān)測模型、方法和工具，有效監(jiān)測并控制風險，促進全員合規(guī)文化及意識提升。中期 內控合規(guī)監(jiān)測系統(tǒng) 二期三、系統(tǒng)規(guī)劃續(xù)三、系統(tǒng)規(guī)劃續(xù) 實現(xiàn)內部控制的事后、事中與事前控制與全行各部門、各業(yè)務、各流程合規(guī)風險控制的整合，形成全面、系統(tǒng)、即時的內部控制與合規(guī)風險管控體系，能夠有效防控各類合規(guī)風險，員工合規(guī)意識非常強烈。長期 中國農業(yè)銀行內控合規(guī)系統(tǒng) 三期遠期目標遠期目標 與其他的業(yè)務系統(tǒng)、管理系統(tǒng)、與其他的業(yè)務系統(tǒng)、管理系統(tǒng)、專業(yè)系統(tǒng)進行數(shù)據(jù)專業(yè)系統(tǒng)進行數(shù)據(jù)層面層面與流程與流程層面層面的整合，無縫銜接，從而的整合，無縫

5、銜接，從而實現(xiàn)內控合規(guī)管理與業(yè)務管理實現(xiàn)內控合規(guī)管理與業(yè)務管理的深度的深度銜接銜接，做到做到實時監(jiān)測和實時監(jiān)測和預警。預警。12四、設計原那么四、設計原那么p立足于各項內控合規(guī)工作實際p引入業(yè)界先進管理理念及最正確實踐p操作與管理相結合，突出管理特色第第二二章章系統(tǒng)開發(fā)歷程系統(tǒng)開發(fā)歷程一、研發(fā)歷程一、研發(fā)歷程階段階段時間時間任務任務備注備注 需求編寫需求編寫20102010年上半年年上半年請示開發(fā)請示開發(fā)2010.5-2010.72010.5-2010.7業(yè)務需求編寫業(yè)務需求編寫北京、蘇州封閉編寫需求2010.82010.8引入咨詢公司引入咨詢公司2010.8-2010.102010.8-20

6、10.10系統(tǒng)需求提升，業(yè)務咨詢系統(tǒng)需求提升，業(yè)務咨詢 技術立項技術立項2010.102010.10需求評審需求評審2010.112010.11系統(tǒng)正式技術立項系統(tǒng)正式技術立項 分析設計分析設計2010.11-2010.122010.11-2010.12第一階段業(yè)務需求分析第一階段業(yè)務需求分析 開發(fā)測試開發(fā)測試2011.1-2011.32011.1-2011.3系統(tǒng)開發(fā)系統(tǒng)開發(fā)各項業(yè)務準備2011.3-2011.42011.3-2011.4系統(tǒng)測試系統(tǒng)測試2011.52011.5業(yè)務驗收測試業(yè)務驗收測試浙江、北京浙江、北京 試運行試運行2011.6-2011.72011.6-2011.7系統(tǒng)試

7、運行系統(tǒng)試運行浙江、江蘇浙江、江蘇 推廣應用推廣應用2011.8-2011.122011.8-2011.12系統(tǒng)第一階段上線推廣系統(tǒng)第一階段上線推廣2011.8-2011.92011.8-2011.9系統(tǒng)第二階段開發(fā)完成系統(tǒng)第二階段開發(fā)完成授權管理、流程管理待定待定系統(tǒng)第二階段推廣使用系統(tǒng)第二階段推廣使用二、業(yè)務準備工作二、業(yè)務準備工作p先后3次組織人員梳理違規(guī)要點，形成2149條的違規(guī)標準庫，根本涵蓋了大多數(shù)業(yè)務的主要違規(guī)環(huán)節(jié)，實現(xiàn)了與內控評價點的關聯(lián)。2021.8-2021.4p引用風險管理技術，制訂違規(guī)點分類分級標準、違規(guī)事件分類分級標準2021.1-2021.4p 組織完成總行規(guī)章制度

8、的拆分，累計1443個，在系統(tǒng)內全部拆分成條，實現(xiàn)了制度的數(shù)字化管理與應用。2021.3第第三三章章系統(tǒng)功能及主要特點系統(tǒng)功能及主要特點 一、系統(tǒng)功能框圖一、系統(tǒng)功能框圖注：黃色局部為第二階段推廣局部。注：黃色局部為第二階段推廣局部。系統(tǒng)功能系統(tǒng)功能制度管理制度管理1.實現(xiàn)總分行內部規(guī)章制度的拆分維護及評價功能，支持拆分成條，條款與違規(guī)點、業(yè)務流程關聯(lián)，便于檢查人員出具底稿時使用制度依據(jù)，便于操作人員查看業(yè)務流程時快速定位制度依據(jù)。2.實現(xiàn)外規(guī)的導入、拆分維護，外規(guī)解讀、解析等功能。系統(tǒng)功能系統(tǒng)功能流程文件管理流程文件管理功能：功能：1.支持在線繪制業(yè)務流程圖，實現(xiàn)了業(yè)務管理流程、環(huán)節(jié)支持在線

9、繪制業(yè)務流程圖，實現(xiàn)了業(yè)務管理流程、環(huán)節(jié)與違規(guī)點、控制措施、制度條款、操作要點、檢查要點、與違規(guī)點、控制措施、制度條款、操作要點、檢查要點、崗位職責、處理處分依據(jù)、違規(guī)事件等之間的關聯(lián)。崗位職責、處理處分依據(jù)、違規(guī)事件等之間的關聯(lián)。2.一次編寫，可以輸出操作指引性質的流程體系文件，也一次編寫，可以輸出操作指引性質的流程體系文件，也可以輸出合規(guī)手冊，并在系統(tǒng)內保持數(shù)字化更新?？梢暂敵龊弦?guī)手冊，并在系統(tǒng)內保持數(shù)字化更新。目的：目的：操作人員：清楚自己崗位職責、在哪些業(yè)務流程中承擔哪操作人員：清楚自己崗位職責、在哪些業(yè)務流程中承擔哪些任務，有哪些操作要點、違規(guī)點，目前有哪些已發(fā)生多些任務，有哪些操作

10、要點、違規(guī)點，目前有哪些已發(fā)生多少類似問題，有哪些典型案例。少類似問題，有哪些典型案例。管理人員：清楚管理流程中有哪些關鍵違規(guī)環(huán)節(jié)，目前有管理人員：清楚管理流程中有哪些關鍵違規(guī)環(huán)節(jié)，目前有哪些控制措施，發(fā)生了哪些違規(guī)事件，控制措施的改進方哪些控制措施，發(fā)生了哪些違規(guī)事件，控制措施的改進方向。向。全行合規(guī)檢查人員：清楚業(yè)務流程，有哪些違規(guī)點，具體全行合規(guī)檢查人員：清楚業(yè)務流程，有哪些違規(guī)點，具體檢查要點是什么檢查要點是什么該模塊正在開發(fā)，不在此次培訓范圍內。該模塊正在開發(fā)，不在此次培訓范圍內。系統(tǒng)功能系統(tǒng)功能檢查管理檢查管理1. 實現(xiàn)了從檢查方案申報、方案統(tǒng)籌、方案審批、工程立項、檢查準備、檢查

11、日記、檢查底稿、工程收工、工程文檔、工程評價的標準化流程。2.內部審計以及外部檢查、監(jiān)管、審計結果均可納入系統(tǒng)管理，真正實現(xiàn)全行違規(guī)問題的大集中。3. 實現(xiàn)了方案、工程、底稿、問題的綜合查詢，提供了豐富的統(tǒng)計報表，可按業(yè)務、按區(qū)域、按問題嚴重程度等不同視角來深度分析檢查數(shù)據(jù)，快速定位管理重點。系統(tǒng)功能系統(tǒng)功能工程移植工程移植1.為歷史檢查工程數(shù)據(jù)移植提供的專項功能，系統(tǒng)正式啟用后開始的工程必須通過正式流程完成。2.移植包括工程、底稿、整改、處分及文檔的移植，有一個相比正式檢查流程要簡化、但很完整的流程，移植工程結束后要同步至正式的工程庫中，同步時可選擇是否對責任人進行積分。系統(tǒng)功能系統(tǒng)功能違規(guī)

12、點管理違規(guī)點管理1.通過引入違規(guī)點，打通內部管理環(huán)節(jié)。2.梳理形成2149條違規(guī)點庫，構建了統(tǒng)一的違規(guī)標準庫。采用風險矩陣管理技術進行分級。3.系統(tǒng)提供了違規(guī)點識別機制，二級分行及以下填寫識別單后，一級分行審批，總行違規(guī)點專家組負責審核入庫。4.總行定期開展違規(guī)點評估工作，對其風險程度進行調整，對控制措施予以改進。5.系統(tǒng)提供違規(guī)事件報送功能，事件與違規(guī)點掛鉤。系統(tǒng)功能系統(tǒng)功能整改后續(xù)整改后續(xù)系統(tǒng)內構建了完整的內外部檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改督辦體系，明確了整改責任部門、整改核實局部及督辦部門，努力解決“整改難的問題。整改是全行性問題，需要全行參與。1.檢查發(fā)現(xiàn)問題后，通過提前給各級行各部門設置的“業(yè)

13、務歸屬屬性，自動定位整改責任部門、核實部門及督辦部門，將問題自動發(fā)送至以上部門。2.系統(tǒng)內持續(xù)跟蹤整改完成情況。3.系統(tǒng)自動形成整改臺帳及報表，并設計了整改完成率等指標。系統(tǒng)功能系統(tǒng)功能內控評價內控評價實現(xiàn)了內控評價的電子化作業(yè)，降低評價本錢，提高監(jiān)督管理水平。1.在違規(guī)點與評價點之間建立關聯(lián)，充分運用系統(tǒng)內檢查成果。2.構建了靈活、動態(tài)、易于調整的內控評價模式，支持自定義評價體系及動態(tài)評價。系統(tǒng)功能系統(tǒng)功能違規(guī)積分管理違規(guī)積分管理最新定位：最新定位：將員工違規(guī)積分定位于一項全行性的合規(guī)管理活動。各級行各部門均需設置積分認定員、合規(guī)聯(lián)系員，負責登記積分認定單，發(fā)送和接收積分認定通知書。特點是涉

14、及面廣。1. 根據(jù)不同違規(guī)點的后果影響嚴重程度，對應不同的積分分值。2.實現(xiàn)了與合規(guī)檢查的關聯(lián)，出具底稿時，自動給責任人予以積分。3.系統(tǒng)支持手工登記積分認定單。系統(tǒng)功能系統(tǒng)功能授權管理授權管理1.通過對授權書的拆分，轉換成系統(tǒng)內存儲的、數(shù)據(jù)化的授權書，并可自動拆分成為一級分行授權書。2.對其它系統(tǒng)內授權變化情況進行分析，進行授權調整。3.嘗試與其它相關系統(tǒng)對接，傳送授權數(shù)據(jù)，反向提取授權控制情況。系統(tǒng)功能系統(tǒng)功能關聯(lián)交易關聯(lián)交易系統(tǒng)構建了關聯(lián)方和關聯(lián)交易數(shù)據(jù)庫，并從C3和貸記卡系統(tǒng)提取了交易數(shù)據(jù)，提供了關聯(lián)交易的預警功能。關聯(lián)交易同樣涉及面廣，屬全行性工作。系統(tǒng)功能系統(tǒng)功能反洗錢反洗錢由于有

15、獨立的反洗錢系統(tǒng)，本系統(tǒng)反洗錢功能主要實現(xiàn)了反洗錢核查、高風險客戶信息錄入、特定信息錄入以及反洗錢報告等。系統(tǒng)功能系統(tǒng)功能合規(guī)檔案合規(guī)檔案合規(guī)檔案是以員工為核心，充分利用系統(tǒng)內檢查、處理處分、積分、合規(guī)培訓、述職報告等資源，構建以員工為核心的檔案體系，供人員快速了解自身合規(guī)狀況，加強學習。系統(tǒng)功能系統(tǒng)功能系統(tǒng)管理系統(tǒng)管理1. 系統(tǒng)通過角色來控制菜單，一人多個角色，一個角色多人都是允許的。2.機構人員數(shù)據(jù)同步于人力資源系統(tǒng)，所以數(shù)據(jù)偶爾有點更新不及時問題，請及時催促當?shù)厝肆Y源部門進行更新。3.系統(tǒng)管理的系統(tǒng)配置中，機構映射、業(yè)務歸屬、直管經營機構設置等直接影響到關聯(lián)交易數(shù)據(jù)的機構匹配、整改責任

16、部門和核實部門的認定以及內控評價底稿的引用等。系統(tǒng)功能系統(tǒng)功能報告與分析報告與分析1.提供了豐富的報表展示功能，可以多維度獲取有價值信息。2.系統(tǒng)提供了多項內控合規(guī)管理指標，定期監(jiān)測，可反映我行局部內控合規(guī)管理現(xiàn)狀。3.通過配置業(yè)務要素與報告模板對應關系，可以靈活配置報告模板，按照不同維度如按機構、按工程等出具各類報告。二、主要特點二、主要特點p構建了面向全行用戶的內控合規(guī)管理平臺p有效整合了各項內控合規(guī)管理工作p大幅提升內控合規(guī)信息的采集、處理及利用水平p制訂標準，引進技術，標準合規(guī)管理工作p增強信息披露能力，降低監(jiān)管風險一構建了面向全行用戶的內控合規(guī)管理平臺一構建了面向全行用戶的內控合規(guī)管

17、理平臺用戶用戶風險提示和風險提示和學習平臺學習平臺檢查監(jiān)督檢查監(jiān)督和改進平和改進平臺臺內控合內控合規(guī)工作規(guī)工作平臺平臺信息共享信息共享和分析平和分析平臺臺全體員工全體員工業(yè)務條線管理人員業(yè)務條線管理人員內控合規(guī)條線人員內控合規(guī)條線人員高級管理人員高級管理人員n全體員工通過“風險提示和學習平臺，了解相關的工作要求、制度要求、操作要點、風險提示等，以崗位全信息的形式展示。n業(yè)務條線管理人員利用三個平臺，進行合規(guī)內控的管理工作，包括業(yè)務過程中的監(jiān)測監(jiān)督、條線和部門事后的檢查整改，員工積分管理，反洗錢及關聯(lián)交易，以及利用業(yè)務和管理數(shù)據(jù)進行分析。n 內控合規(guī)條線人員：主要通過檢查監(jiān)督平臺，實施內控合規(guī)管

18、理職能。通過信息共享與分析平臺進行工作情況和質量分析，提供內控合規(guī)管理的改進措施。通過內控合規(guī)工作平臺開展內控合規(guī)管理工作。n 高級管理人員利用信息共享和分析平臺做重大決策。用戶對象用戶對象p 作為擁有40多萬員工的國際大型商業(yè)銀行，終于擁有了一個專門效勞于內控合規(guī)管理工作的信息系統(tǒng)，借助該系統(tǒng)可有效標準各項管理根底，改變管理現(xiàn)狀，提升管理水平，并構建內控合規(guī)工作未來信息化開展戰(zhàn)略，逐步參與新一代核心銀行體系建設。意義意義二有效整合了各項內控合規(guī)管理工作二有效整合了各項內控合規(guī)管理工作 系統(tǒng)打通了合規(guī)檢查盡職監(jiān)督、員工積分、整改督辦、內控評價、制度管理等工作的內部管理通道，進一步完善了內控監(jiān)督

19、體系。以檢查管理為驅動的系統(tǒng)模式以檢查管理為驅動的系統(tǒng)模式內部管理邏輯內部管理邏輯p標準化的系統(tǒng)流程，信息采集的口徑一致 p自動化處理，按機構、業(yè)務進行批量數(shù)據(jù)加工 p根據(jù)自身需求設置指標、報告，以多樣化的方式展現(xiàn)數(shù)據(jù)結果，快速定位管理重點三大幅提升內控合規(guī)信息的采集、處理及利用三大幅提升內控合規(guī)信息的采集、處理及利用水平水平完善的統(tǒng)計分析功能完善的統(tǒng)計分析功能指標監(jiān)測體系指標監(jiān)測體系四制訂標準，引進技術，標準合規(guī)管理工作四制訂標準，引進技術，標準合規(guī)管理工作 借鑒風險管理技術，對違規(guī)點設置含發(fā)生概率和影響程度的兩維矩陣。四制訂標準，引進技術，標準合規(guī)管理工作四制訂標準，引進技術，標準合規(guī)管理

20、工作p統(tǒng)一了違規(guī)點和違規(guī)事件分類分級標準，形成風險矩陣，為后期認定及分析打下根底。p在標準制訂的根底上，開展違規(guī)點識別工作。p根據(jù)檢查發(fā)現(xiàn)或上報違規(guī)事件所形成的歷史數(shù)據(jù)，開展對違規(guī)點及其控制措施的評估，動態(tài)調整違規(guī)點的風險等級及應對措施。明確管理重點，構建風險導向型管理模式。p逐步形成常態(tài)化的合規(guī)風險管理機制。五增強信息披露能力，降低監(jiān)管風險五增強信息披露能力，降低監(jiān)管風險p構建了關聯(lián)方、關聯(lián)交易數(shù)據(jù)庫，對關聯(lián)交易進行預警，可大幅提升我行信息披露能力，降低監(jiān)管風險。p系統(tǒng)實現(xiàn)了內控評價工作信息化，并可借助合規(guī)檢查、違規(guī)積分等共享資源，更深入的分析把握我行內部控制水平，出具有價值的內控自我評估報

21、告。p借助統(tǒng)一的違規(guī)標準、風險等級劃分和風險矩陣技術，依靠大量違規(guī)事件的驅動，可更好地進行合規(guī)風險的管理，出具有份量的合規(guī)風險管理報告。三、后續(xù)任務三、后續(xù)任務p授權管理、流程管理模塊待完成p在系統(tǒng)內形成完整的違規(guī)事件報告體系p檢查手冊在系統(tǒng)內數(shù)據(jù)化實現(xiàn)p由于時間緊、任務重，局部功能需要不斷完善調整，希望大家能用包容的心態(tài)看待系統(tǒng)，多提建設性意見，逐步完善系統(tǒng)。第四章第四章系統(tǒng)上線推廣工作系統(tǒng)上線推廣工作一、系統(tǒng)推廣方案一、系統(tǒng)推廣方案推廣推廣實施實施啟用前準備階段啟用前準備階段1.1.分行上報轄內推廣實施方案分行上報轄內推廣實施方案分行分行2011.8.232011.8.232.2.各級行開

22、展轄內機構的上機輔導及培訓工作各級行開展轄內機構的上機輔導及培訓工作分行分行2011.8.22-2011.9.42011.8.22-2011.9.43.3.各級行完成用戶授權及業(yè)務參數(shù)配置各級行完成用戶授權及業(yè)務參數(shù)配置分行分行2011.8.22-2011.9.42011.8.22-2011.9.44.4.分行梳理分行梳理20112011年度各項內控合規(guī)業(yè)務數(shù)據(jù)清年度各項內控合規(guī)業(yè)務數(shù)據(jù)清單單分行分行2011.8.22-2011.9.42011.8.22-2011.9.45.5.總行維護系統(tǒng)內總行維護系統(tǒng)內20112011年度內控評價體系年度內控評價體系總行總行2011.8.22-2011.8

23、.262011.8.22-2011.8.266.6.分行上報推廣實施階段性總結材料分行上報推廣實施階段性總結材料分行分行2011.9.42011.9.4應用推廣階段應用推廣階段7.7.正式啟用系統(tǒng)正式啟用系統(tǒng)全行全行2011.9.52011.9.58 8. .分行以周為單位上報系統(tǒng)問題及建議分行以周為單位上報系統(tǒng)問題及建議分行分行2011.8.23-2011.9.302011.8.23-2011.9.309 9. .分行補錄完成分行補錄完成20112011年度本行各項內外部檢查年度本行各項內外部檢查項目、合規(guī)檔案數(shù)據(jù)項目、合規(guī)檔案數(shù)據(jù)分行分行2011.8.23-2011.9.302011.8.23-2011.9.301010. .總行抽查各分行系統(tǒng)推廣使用情況總行抽查各分行系統(tǒng)推廣使用情況總行總行2011.10.8-2011.12.312011.10.8-2011.12.311 11 1. .分行補錄完成分行補錄完成20102010年度本行各項內外部檢年度本行各項內外部檢查項目數(shù)據(jù)查項目數(shù)據(jù)分行分行2011.12.312011.12.311 12 2. .分行上報系統(tǒng)推廣運行情況總結材料分行上報系統(tǒng)推廣運行情況總結材料分行分行2011.12.312011.12.31總結歸納階