網(wǎng)絡(luò)保險(xiǎn)演示(網(wǎng)絡(luò)金融課件及相關(guān)資料-浙江大學(xué),張勁松)

1、目 錄上一頁下一頁退 出高等教育精品課程教案高等教育精品課程教案浙江金融職業(yè)學(xué)院浙江金融職業(yè)學(xué)院目 錄上一頁下一頁退 出 保網(wǎng)信息技術(shù)公司通過對汽車綜合險(xiǎn)（包括汽保網(wǎng)信息技術(shù)公司通過對汽車綜合險(xiǎn)（包括汽車消費(fèi)信貸保證保險(xiǎn)）作業(yè)流程的深入分析，專車消費(fèi)信貸保證保險(xiǎn)）作業(yè)流程的深入分析，專門為保險(xiǎn)公司構(gòu)建了基于互聯(lián)網(wǎng)以代理公司（包門為保險(xiǎn)公司構(gòu)建了基于互聯(lián)網(wǎng)以代理公司（包括兼業(yè)代理）為主要對象汽車綜合險(xiǎn)括兼業(yè)代理）為主要對象汽車綜合險(xiǎn)B2B業(yè)務(wù)處業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)，它由車險(xiǎn)代理人業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)（客戶端理系統(tǒng)，它由車險(xiǎn)代理人業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)（客戶端系統(tǒng)），保險(xiǎn)公司銷售支持系統(tǒng)（支持平臺）兩系統(tǒng)），保險(xiǎn)公司銷售支

2、持系統(tǒng)（支持平臺）兩部分組成：部分組成： 案例：車輛險(xiǎn)網(wǎng)上業(yè)務(wù)系統(tǒng)案例：車輛險(xiǎn)網(wǎng)上業(yè)務(wù)系統(tǒng)目 錄上一頁下一頁退 出 1、代理人客戶端的主要包括：投保、承保、代理人客戶端的主要包括：投保、承保、批改、報(bào)案理賠業(yè)務(wù)處理，財(cái)務(wù)對帳結(jié)算，各種批改、報(bào)案理賠業(yè)務(wù)處理，財(cái)務(wù)對帳結(jié)算，各種單證管理，與保險(xiǎn)公司進(jìn)行數(shù)據(jù)交換管理，客戶單證管理，與保險(xiǎn)公司進(jìn)行數(shù)據(jù)交換管理，客戶關(guān)系管理，業(yè)務(wù)查詢統(tǒng)計(jì)，政策法規(guī)查詢等功能。關(guān)系管理，業(yè)務(wù)查詢統(tǒng)計(jì)，政策法規(guī)查詢等功能。 2、銷售支持系統(tǒng)主要包括：、銷售支持系統(tǒng)主要包括： 投保、承保、投保、承保、批改、報(bào)案理賠業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的輸入，核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)批改、報(bào)案理賠業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的輸入，核

3、心業(yè)務(wù)系統(tǒng)處理結(jié)果的反饋，對帳結(jié)算，單證管理，代理點(diǎn)處理結(jié)果的反饋，對帳結(jié)算，單證管理，代理點(diǎn)管理，單證管理，政策發(fā)布，客戶關(guān)系管理等功管理，單證管理，政策發(fā)布，客戶關(guān)系管理等功能。能。 目 錄上一頁下一頁退 出機(jī)動車輛綜合保險(xiǎn)電子商務(wù)方案機(jī)動車輛綜合保險(xiǎn)電子商務(wù)方案目 錄上一頁下一頁退 出 代理通系統(tǒng)是先進(jìn)的保險(xiǎn)代理公司業(yè)務(wù)處理代理通系統(tǒng)是先進(jìn)的保險(xiǎn)代理公司業(yè)務(wù)處理軟件系統(tǒng)，由保網(wǎng)公司擁有十余年保險(xiǎn)管理運(yùn)營軟件系統(tǒng)，由保網(wǎng)公司擁有十余年保險(xiǎn)管理運(yùn)營經(jīng)驗(yàn)和大型軟件開發(fā)經(jīng)驗(yàn)的數(shù)位專家主持開發(fā)，經(jīng)驗(yàn)和大型軟件開發(fā)經(jīng)驗(yàn)的數(shù)位專家主持開發(fā)，匯集了多位保險(xiǎn)專家及多家保險(xiǎn)代理公司的需求匯集了多位保險(xiǎn)專家及

4、多家保險(xiǎn)代理公司的需求和建議，經(jīng)過精心地策劃、系統(tǒng)分析、編程、測和建議，經(jīng)過精心地策劃、系統(tǒng)分析、編程、測試、試運(yùn)行，以及試、試運(yùn)行，以及3次升級，最終產(chǎn)品定型，整個次升級，最終產(chǎn)品定型，整個過程歷時近三年，是對保險(xiǎn)代理公司核心業(yè)務(wù)潛過程歷時近三年，是對保險(xiǎn)代理公司核心業(yè)務(wù)潛心研究的結(jié)果，填補(bǔ)了國內(nèi)的空白。心研究的結(jié)果，填補(bǔ)了國內(nèi)的空白。 保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)-代理通代理通 目 錄上一頁下一頁退 出 代理通系統(tǒng)適用于各類專、兼業(yè)保險(xiǎn)代理公代理通系統(tǒng)適用于各類專、兼業(yè)保險(xiǎn)代理公司。它包括八大基本功能，涵蓋了客戶關(guān)系管理、司。它包括八大基本功能，涵蓋了客戶關(guān)系管理、保單處理、收

5、付結(jié)算、客戶理賠、單證管理、組保單處理、收付結(jié)算、客戶理賠、單證管理、組織管理、產(chǎn)品管理等多方面的業(yè)務(wù)，其功能足以織管理、產(chǎn)品管理等多方面的業(yè)務(wù)，其功能足以支持保險(xiǎn)代理公司全面信息化管理的需求。使用支持保險(xiǎn)代理公司全面信息化管理的需求。使用代理通系統(tǒng)，在公司成立之初，對制定管理流程、代理通系統(tǒng)，在公司成立之初，對制定管理流程、建立運(yùn)作規(guī)范具有重要的參考作用；在公司步入建立運(yùn)作規(guī)范具有重要的參考作用；在公司步入正常經(jīng)營軌道之后，它可提高公司內(nèi)部的信息管正常經(jīng)營軌道之后，它可提高公司內(nèi)部的信息管理水平，優(yōu)化運(yùn)作機(jī)制，降低管理成本，提高服理水平，優(yōu)化運(yùn)作機(jī)制，降低管理成本，提高服務(wù)質(zhì)量，同時為日常經(jīng)

6、營決策提供強(qiáng)大的數(shù)據(jù)支務(wù)質(zhì)量，同時為日常經(jīng)營決策提供強(qiáng)大的數(shù)據(jù)支持。持。 目 錄上一頁下一頁退 出 在代理通系統(tǒng)的開發(fā)過程中，運(yùn)用了最新的在代理通系統(tǒng)的開發(fā)過程中，運(yùn)用了最新的標(biāo)準(zhǔn)化統(tǒng)一建模語言標(biāo)準(zhǔn)化統(tǒng)一建模語言UML（The Unified Modeling Language ）、微軟公司最先進(jìn)的軟件開發(fā)工具、）、微軟公司最先進(jìn)的軟件開發(fā)工具、以及主流的大型數(shù)據(jù)庫技術(shù)。新技術(shù)的采用使代以及主流的大型數(shù)據(jù)庫技術(shù)。新技術(shù)的采用使代理通系統(tǒng)具有極佳的通用性、易用性和可擴(kuò)展性，理通系統(tǒng)具有極佳的通用性、易用性和可擴(kuò)展性，極大地方便客戶的使用、維護(hù)和升級。極大地方便客戶的使用、維護(hù)和升級。 目 錄上一

7、頁下一頁退 出 該系統(tǒng)技術(shù)先進(jìn)，性能穩(wěn)定，是為保險(xiǎn)代理該系統(tǒng)技術(shù)先進(jìn)，性能穩(wěn)定，是為保險(xiǎn)代理公司度身定制的業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)，屬國內(nèi)首創(chuàng)，目公司度身定制的業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)，屬國內(nèi)首創(chuàng)，目前也是國內(nèi)唯一的橫跨產(chǎn)險(xiǎn)前也是國內(nèi)唯一的橫跨產(chǎn)險(xiǎn) 、壽險(xiǎn)的全方面的專、壽險(xiǎn)的全方面的專業(yè)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)。被信息產(chǎn)業(yè)部列為業(yè)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)。被信息產(chǎn)業(yè)部列為“2001年度重點(diǎn)科研試制計(jì)劃年度重點(diǎn)科研試制計(jì)劃”、被科技部列為、被科技部列為“2002年國家級火炬計(jì)劃年國家級火炬計(jì)劃”。 目 錄上一頁下一頁退 出 代理通業(yè)務(wù)流程代理通業(yè)務(wù)流程(一一) - 客戶關(guān)系與保單處理客戶關(guān)系與保單處理目 錄上一頁下一頁退 出代理通業(yè)務(wù)

8、流程代理通業(yè)務(wù)流程(二二) - 客戶理賠流程客戶理賠流程目 錄上一頁下一頁退 出 代理通業(yè)務(wù)流程代理通業(yè)務(wù)流程(三三) - 財(cái)務(wù)模型與收付結(jié)算財(cái)務(wù)模型與收付結(jié)算目 錄上一頁下一頁退 出代理通代理通V4.0功能界面與報(bào)表功能界面與報(bào)表 主界面：代理通主界面提供了全面的導(dǎo)航信息，具有主界面：代理通主界面提供了全面的導(dǎo)航信息，具有優(yōu)美的界面風(fēng)格。代理通主界面導(dǎo)航圖包含了代理通業(yè)務(wù)優(yōu)美的界面風(fēng)格。代理通主界面導(dǎo)航圖包含了代理通業(yè)務(wù)處理模塊的主要功能導(dǎo)航，左邊導(dǎo)航條包含了代理通中針處理模塊的主要功能導(dǎo)航，左邊導(dǎo)航條包含了代理通中針對每個模塊的所有子模塊的所有導(dǎo)航功能。對每個模塊的所有子模塊的所有導(dǎo)航功能

9、。目 錄上一頁下一頁退 出目 錄上一頁下一頁退 出 客戶關(guān)系：客戶關(guān)系管理。功能包括客戶客戶關(guān)系：客戶關(guān)系管理。功能包括客戶（準(zhǔn)客戶、簽單客戶）資料的新增與維護(hù)，可以（準(zhǔn)客戶、簽單客戶）資料的新增與維護(hù)，可以查到與客戶相關(guān)的全部資料，包括簽單記錄、收查到與客戶相關(guān)的全部資料，包括簽單記錄、收付費(fèi)、批改、理陪等記錄。付費(fèi)、批改、理陪等記錄。 還包括業(yè)務(wù)員銷售跟還包括業(yè)務(wù)員銷售跟進(jìn)記錄、客戶服務(wù)申請與處理（包括批改、理賠、進(jìn)記錄、客戶服務(wù)申請與處理（包括批改、理賠、咨詢投訴）、服務(wù)提醒（續(xù)保通知、催收保費(fèi)、咨詢投訴）、服務(wù)提醒（續(xù)保通知、催收保費(fèi)、生日提醒等）等。生日提醒等）等。目 錄上一頁下一頁

10、退 出目 錄上一頁下一頁退 出 保單處理：保單資料管理。保單資料內(nèi)容包保單處理：保單資料管理。保單資料內(nèi)容包括保單編號、投保人資料、被保人資料、所購險(xiǎn)括保單編號、投保人資料、被保人資料、所購險(xiǎn)種與項(xiàng)目、標(biāo)的情況、保險(xiǎn)條款、保險(xiǎn)費(fèi)率與費(fèi)種與項(xiàng)目、標(biāo)的情況、保險(xiǎn)條款、保險(xiǎn)費(fèi)率與費(fèi)用、代理費(fèi)與傭金比率、批改理陪登記等信息，用、代理費(fèi)與傭金比率、批改理陪登記等信息，處理功能包括保單新增、保單審核、保單維護(hù)、處理功能包括保單新增、保單審核、保單維護(hù)、批改登記、理賠登記、業(yè)績報(bào)表等。批改登記、理賠登記、業(yè)績報(bào)表等。目 錄上一頁下一頁退 出目 錄上一頁下一頁退 出 收付結(jié)算：保單收付費(fèi)管理。該功能包括向收付

11、結(jié)算：保單收付費(fèi)管理。該功能包括向客戶（兼業(yè)代理）的收取保費(fèi)、向保險(xiǎn)公司的支客戶（兼業(yè)代理）的收取保費(fèi)、向保險(xiǎn)公司的支付保費(fèi)、向保險(xiǎn)公司收取代理費(fèi)、向業(yè)務(wù)員（兼付保費(fèi)、向保險(xiǎn)公司收取代理費(fèi)、向業(yè)務(wù)員（兼業(yè)代理）支付傭金，上述操作均包括單份和批量業(yè)代理）支付傭金，上述操作均包括單份和批量兩種處理方式，并具有審核控制的功能，可生成兩種處理方式，并具有審核控制的功能，可生成多種財(cái)務(wù)結(jié)算報(bào)表。多種財(cái)務(wù)結(jié)算報(bào)表。 目 錄上一頁下一頁退 出目 錄上一頁下一頁退 出 客戶理賠：客戶理賠功能代理通客戶理賠：客戶理賠功能代理通 3.0中是對于中是對于那些有理賠業(yè)務(wù)需要的保險(xiǎn)代理公司新增的一項(xiàng)那些有理賠業(yè)務(wù)需要的

12、保險(xiǎn)代理公司新增的一項(xiàng)大的功能。它包括報(bào)案立案、查勘定損、查收索大的功能。它包括報(bào)案立案、查勘定損、查收索賠材料、組卷核賠、案卷移交、賠款結(jié)算幾個小賠材料、組卷核賠、案卷移交、賠款結(jié)算幾個小模塊。模塊。 目 錄上一頁下一頁退 出目 錄上一頁下一頁退 出 單證管理：代理公司從保險(xiǎn)公司領(lǐng)取單證，單證管理：代理公司從保險(xiǎn)公司領(lǐng)取單證，包括空白保單、?？?、發(fā)票等，向下屬各業(yè)務(wù)部包括空白保單、?？āl(fā)票等，向下屬各業(yè)務(wù)部門或網(wǎng)點(diǎn)發(fā)放單證，登記其領(lǐng)用、使用門或網(wǎng)點(diǎn)發(fā)放單證，登記其領(lǐng)用、使用(銷售與銷售與廢退廢退)、結(jié)余等數(shù)額，生成單證結(jié)算報(bào)表。可以、結(jié)余等數(shù)額，生成單證結(jié)算報(bào)表?？梢砸褑畏莼虺膳姆绞竭M(jìn)行

13、管理，也可以自定義單已單份或成批的方式進(jìn)行管理，也可以自定義單證類型。證類型。目 錄上一頁下一頁退 出目 錄上一頁下一頁退 出 組織管理：包括職位設(shè)置、組織機(jī)構(gòu)（部門、組織管理：包括職位設(shè)置、組織機(jī)構(gòu)（部門、業(yè)務(wù)員）設(shè)置、業(yè)務(wù)來源登記等方面功能，還包業(yè)務(wù)員）設(shè)置、業(yè)務(wù)來源登記等方面功能，還包括系統(tǒng)用戶的帳戶設(shè)置和分級使用權(quán)限設(shè)置。括系統(tǒng)用戶的帳戶設(shè)置和分級使用權(quán)限設(shè)置。目 錄上一頁下一頁退 出目 錄上一頁下一頁退 出 產(chǎn)品管理：包括保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品管理：包括保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)的定義、代理協(xié)議登記、保險(xiǎn)險(xiǎn)種及項(xiàng)目定義、貨定義、代理協(xié)議登記、保險(xiǎn)險(xiǎn)種及項(xiàng)目定義、貨運(yùn)險(xiǎn)的投保條件和查勘代

14、理設(shè)置等方面的管理功運(yùn)險(xiǎn)的投保條件和查勘代理設(shè)置等方面的管理功能。能。目 錄上一頁下一頁退 出目 錄上一頁下一頁退 出 系統(tǒng)設(shè)置：包括系統(tǒng)系統(tǒng)選項(xiàng)、幣種設(shè)置、系統(tǒng)設(shè)置：包括系統(tǒng)系統(tǒng)選項(xiàng)、幣種設(shè)置、數(shù)據(jù)備份與恢復(fù)、用戶重新登錄、密碼更改、操數(shù)據(jù)備份與恢復(fù)、用戶重新登錄、密碼更改、操作界面?zhèn)€性化設(shè)置等功能作界面?zhèn)€性化設(shè)置等功能。目 錄上一頁下一頁退 出目 錄上一頁下一頁退 出業(yè)績統(tǒng)計(jì)報(bào)表：業(yè)績統(tǒng)計(jì)報(bào)表：- 險(xiǎn)種業(yè)績綜合統(tǒng)計(jì)報(bào)表險(xiǎn)種業(yè)績綜合統(tǒng)計(jì)報(bào)表 - 部門業(yè)績綜合統(tǒng)計(jì)報(bào)表部門業(yè)績綜合統(tǒng)計(jì)報(bào)表- 部門險(xiǎn)種業(yè)績統(tǒng)計(jì)報(bào)表部門險(xiǎn)種業(yè)績統(tǒng)計(jì)報(bào)表- 業(yè)務(wù)員業(yè)績綜合統(tǒng)計(jì)報(bào)表業(yè)務(wù)員業(yè)績綜合統(tǒng)計(jì)報(bào)表- 單個業(yè)務(wù)員業(yè)

15、績報(bào)表單個業(yè)務(wù)員業(yè)績報(bào)表- 業(yè)務(wù)員業(yè)績?nèi)請?bào)表業(yè)務(wù)員業(yè)績?nèi)請?bào)表 (new!)- 業(yè)務(wù)員業(yè)績月報(bào)表業(yè)務(wù)員業(yè)績月報(bào)表 (new!)目 錄上一頁下一頁退 出目 錄上一頁下一頁退 出財(cái)務(wù)結(jié)算報(bào)表：財(cái)務(wù)結(jié)算報(bào)表：- 保單明細(xì)列表保單明細(xì)列表- 保費(fèi)結(jié)算報(bào)表保費(fèi)結(jié)算報(bào)表 - 手續(xù)費(fèi)結(jié)算報(bào)表手續(xù)費(fèi)結(jié)算報(bào)表- 傭金結(jié)算報(bào)表傭金結(jié)算報(bào)表客戶服務(wù)報(bào)表：客戶服務(wù)報(bào)表：- 客戶提醒列表客戶提醒列表 - 保費(fèi)催交保費(fèi)催交- 客戶提醒列表客戶提醒列表 - 續(xù)保提醒續(xù)保提醒- . .目 錄上一頁下一頁退 出目 錄上一頁下一頁退 出 車險(xiǎn)計(jì)算器：車輛保費(fèi)智能計(jì)算。包含營車險(xiǎn)計(jì)算器：車輛保費(fèi)智能計(jì)算。包含營運(yùn)和非營運(yùn)車輛的保費(fèi)計(jì)算?？奢斎攵喾N參數(shù)，運(yùn)和非營運(yùn)車輛的保費(fèi)計(jì)算。可輸入多種參數(shù)，挑選所購主險(xiǎn)和附加險(xiǎn)，根據(jù)輸入的車輛性質(zhì)、挑選所購主險(xiǎn)和附加險(xiǎn)，根據(jù)輸入的車輛性質(zhì)、車輛種類、折舊年限等參數(shù)，自動查表計(jì)算、車輛種類、折舊年限等參數(shù)，自動查表計(jì)算、自動累加，與代理通一起使用時可自動填單，自動累加，與代理通一起使用時可自動填單，極大地方便了車輛險(xiǎn)單的錄入和計(jì)算工作極大地方便了車輛險(xiǎn)單的錄入和計(jì)算工作目 錄上一頁下一頁退 出目 錄上一頁下一頁退 出代理通八大功能代理通八大功能目 錄上一頁下一頁退 出代理通網(wǎng)絡(luò)運(yùn)行環(huán)境代理通網(wǎng)絡(luò)運(yùn)行環(huán)境目 錄上