金融行業(yè)知識培訓講解學習

1、2018金融(jnrng)行業(yè)知識培訓上海藝獵企業(yè)管理咨詢(zxn)有限公司第一頁，共34頁?；?jjn)其他(qt)保險(boxin)證券F銀行AC互聯(lián)網(wǎng)金融EBD目錄第二頁，共34頁。01銀 行第三頁，共34頁。商業(yè)銀行(shn y yn xn)業(yè)務構成01各種( zhn)儲蓄存款業(yè)務02票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務；工商貸款業(yè)務；不動產(chǎn)貸款業(yè)務；個人消費信貸業(yè)務；買、賣方信貸；03結算業(yè)務 ，信托業(yè)務 ，租賃業(yè)務 ，代理融通業(yè)務 ，咨詢業(yè)務 ，銀行卡業(yè)務 ，匯兌、承兌 04其它投資、咨詢和代客理財業(yè)務等第四頁，共34頁?？傂?zn xn)分行(fn xn)一級支行二級支行分行(fn xn)分行分行一級

2、支行一級支行一級支行一級支行一級支行一級支行一級支行二級支行二級支行二級支行二級支行二級支行二級支行二級支行二級支行二級支行二級支行二級支行二級支行二級支行二級支行二級支行商業(yè)銀行分支架構第五頁，共34頁。行長行長零售經(jīng)理零售經(jīng)理公司經(jīng)理公司經(jīng)理其他其他個人貸款個人金融理財銷售貸款存款工資卡業(yè)務等清算柜面、會計其他中后臺行助行助副行長副行長各支行架構(ji u)第六頁，共34頁。銀行職級(zh j)關系對照表局級處級科級總行行長各業(yè)務部負責人業(yè)務部門經(jīng)理分行行長各業(yè)務部負責人業(yè)務部門經(jīng)理一級支行行長各業(yè)務部負責人二級支行行長注：各級別副行長和行助都屬于管理(gunl)序列。位第七頁，共34頁。

3、02證 券第八頁，共34頁。0103040502集合(jh)及定向理財券商發(fā)行(fhng)的理財產(chǎn)品經(jīng)紀(jngj)業(yè)務股票買賣收取傭金券商主要業(yè)務構成基金管理各類其他交易市場行為券商自營券商根據(jù)自有資金定向投資投行業(yè)務股票及債權的上市、發(fā)行、增發(fā)等。券商核心業(yè)務第九頁，共34頁。引申型和深層次業(yè)務創(chuàng)新性和核心型業(yè)務本源性業(yè)務體。體。投資銀行業(yè)務運作方式投資(tu z)銀行業(yè)務的運作方式第十頁，共34頁。證券(zhngqun)（股票和債券）承銷兼并(jinbng)收購財務(ciw)風險管理資產(chǎn)管理投行主要業(yè)務范圍第十一頁，共34頁。投行職級投行職級(zh j)關系關系董事(dngsh)總經(jīng)理（

4、MD)執(zhí)行(zhxng)董事(ED）董事（D）副總裁（VP）經(jīng)理（M）分析師（AN） 依照海外投行經(jīng)驗，應屆畢業(yè)生從最初AN到A需要至少三年，此后兩個級別的晉升需要兩年以上， VP或者D晉升至ED需要三年，而由ED升至MD則要參照業(yè)務能力和業(yè)績貢獻度等綜合指標，這個過程可能需要510年甚至更長的時間。 這套旨在對投資銀行從業(yè)人員進行系統(tǒng)管理的洋系統(tǒng)嫁接于中國投行后，伴隨近兩年國內投行業(yè)務的蓬勃發(fā)展和從業(yè)人員人數(shù)的激增，洋職級帶來的問題日益凸顯。投行每年級別晉升的慣例導致高職級含金量驟降，MD和ED越來越多。5年前，一家合資券商的MD可能不到20個，如今人數(shù)可能翻了幾番。第十二頁，共34頁。募集

5、(mj)投資(tu z)管理(gunl)退出1234投行工作內容第十三頁，共34頁。經(jīng)紀(jngj)業(yè)務券商經(jīng)紀業(yè)務也是券商重要的核心業(yè)務，也就是大家最常見的到證券公司開戶買賣股票、基金、債權等各類有價證券的場所。證券公司在其中收取交易手續(xù)費用。該類型職位相對較少，一般營業(yè)部總經(jīng)理級別(jbi)會用到獵頭協(xié)助。1營業(yè)部總經(jīng)理2營業(yè)部交易風控3營業(yè)部市場開發(fā)4營業(yè)部分析師第十四頁，共34頁。自營券商自營由券商自有資金進行交易，基本不外招，無須了解理財同基金基本類似，此處不表券商其他(qt)業(yè)務第十五頁，共34頁。03基 金第十六頁，共34頁。基金(jjn)分類募集(mj)對象公募基金(jjn)私

6、募基金運營形態(tài)開放式基金封閉式基金基金投向證券基金風險創(chuàng)投基金產(chǎn)業(yè)基金第十七頁，共34頁。1000元起購開放式，可任意申購(shn u)贖回可對大眾(dzhng)進行宣傳牌照(pizho)難度大、運作規(guī)范收益波動小、風險系數(shù)小收益波動大，風險系數(shù)大準入門檻低，雜七雜八不可對大眾進行宣傳真實可靠真實職位和招聘意向公募基金私募基金100萬起購非開放式，到期贖回公私募基金區(qū)別第十八頁，共34頁。01基金確立投資方向03投資風控管理05基金清算02基金銷售04投資收益投資退出基金(jjn)公司流程第十九頁，共34頁。基金(jjn)銷售基金(jjn)投資運作基金(jjn)退出基金各階段所需要的人才基金確

7、立基金清算基金經(jīng)理、項目經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理、分析&研究人員等銷售總監(jiān)、城市經(jīng)理、渠道經(jīng)理、融資經(jīng)理等投資經(jīng)理類、分析&研究人員、風控類職位、凈值計算等投資經(jīng)理類、項目經(jīng)理等財會類、清算師第二十頁，共34頁。04保 險第二十一頁，共34頁。人壽保險(rn shu bo xin)財產(chǎn)保險(ci chn bo xin)保險的主要(zhyo)分類第二十二頁，共34頁。01測算風險發(fā)生概率市場既定利率02開發(fā)保險產(chǎn)品03保險產(chǎn)品銷售04保險資產(chǎn)理財05出險核定、風控06結算、理賠保險全流程(lichng)（人壽、財產(chǎn)都適用）第二十三頁，共34頁。保險公司的關鍵(gunjin)成功因素強大的市

8、場能力是一個保險公司賴以生存的基礎。目前全球保險業(yè)正在從以保單為核心業(yè)務經(jīng)營模式轉向以客戶為核心的經(jīng)營模式，客戶的需求是保險公司經(jīng)營創(chuàng)新和產(chǎn)品創(chuàng)新的源頭，獨到的、具有敏銳市場的洞察力和新險種開發(fā)能力能夠幫助保險公司發(fā)現(xiàn)和抓住市場機會。風險管理是保險公司經(jīng)營成功重要保證。在風險管理中，核保是關鍵因素，可靠的核保流程和管理幫助公司建立快速、便捷的理賠通道，這要求公司在制度、流程人才等方面的綜合實力來保證。 “監(jiān)管調整”構成了保險企業(yè)動態(tài)經(jīng)營的過程，優(yōu)秀的保險公司通過對自身經(jīng)營成果的快速判斷，進行分析和應變，確保經(jīng)營戰(zhàn)略及時調整。24第二十四頁，共34頁。保險(boxin)開發(fā)保險(boxin)銷售

9、保險(boxin)理財保險各階段所需要的人才保險測算出險、風控、理賠精算師、行業(yè)分析師、風險評估師等產(chǎn)品經(jīng)理等市場、渠道、銷售類人才等投資經(jīng)理類、研究&分析人才等風控經(jīng)理、反欺詐類、核算、精算等崗位第二十五頁，共34頁。05互聯(lián)網(wǎng)金融(jnrng)第二十六頁，共34頁。支付類支付類支付寶、財付通、匯付平臺類平臺類余額寶、天天基金、好買基金、東方財富工具類工具類融360、芝麻信用、雪球借貸類借貸類P2P、各類金融貸互聯(lián)網(wǎng)金融(jnrng)分類第二十七頁，共34頁。移動支付和第三方支付體現(xiàn)了互聯(lián)網(wǎng)對金融支付的影響，以支付寶（阿里）、財付通和微信支付（騰訊）、匯付天下為代表。 第三方支付平臺

10、提供一系列的應用接口程序，將多種銀行卡支付方式整合到一個界面上，負責交易結算中與銀行的對接，使買、賣雙方的交易結算更快捷方便。 國內市場已經(jīng)被巨頭搶占，新興的支付公司著力發(fā)展海外市場。支付(zhf)類產(chǎn)品第二十八頁，共34頁。馬云所說的如果銀行不改變，我們就改變銀行已經(jīng)為傳統(tǒng)銀行敲響了警鐘。2013年6月馬云的余額寶一經(jīng)推出，互聯(lián)網(wǎng)金融開始火起來了?；ヂ?lián)網(wǎng)金融理財相比(xin b)傳統(tǒng)理財渠道，門檻更低、申購贖回方更快捷、收益更高、體驗更好，這對傳統(tǒng)金融機構是一種潛在威脅，也是一種優(yōu)化服務、改革的刺激因素。平臺(pngti)類產(chǎn)品第二十九頁，共34頁。這一類互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)品的功能并不是直接能獲得盈利的，是基于金融的項目提供(tgng)服務的。例如大智慧軟件無法產(chǎn)生交易，但用戶可以通過其看到股票信息。這類產(chǎn)品在互聯(lián)網(wǎng)金融領域屬于服務特定人群的。工具(gngj)類產(chǎn)品第三十頁，共34頁。P2P 個人與個人間的借貸P2B 個人與企業(yè)間的借貸現(xiàn)金貸 通過(tnggu)某種渠道募資然后放貸的形式消費貸 在購買某個物品時候進行貸款，如車貸等形式其他各種貸款類產(chǎn)品，都是線下延續(xù)到線上。本質是通過(tnggu)借貸利息差價來獲取收益。借貸(jidi)類產(chǎn)品第三十一頁，共34頁?；ヂ?lián)金融