網(wǎng)點授權(quán)集中系統(tǒng)操作規(guī)范

1、網(wǎng)點授權(quán)集中系統(tǒng)操作規(guī)范v 授權(quán)業(yè)務(wù)部分網(wǎng)點授權(quán)申請v 授權(quán)業(yè)務(wù)部分授權(quán)業(yè)務(wù)部分任務(wù)分配機制v 公共管理部分柜員管理大 綱v 授權(quán)業(yè)務(wù)部分完成授權(quán)交易的全流程。主要包括柜員提交授權(quán)申請、授權(quán)交易分配、授權(quán)員進(jìn)行授權(quán)審核，以及在管理端進(jìn)行交易審查、交易調(diào)整、實時查詢等功能。v 公共管理是完成授權(quán)業(yè)務(wù)的準(zhǔn)備工作，主要包括建立授權(quán)中心、維護(hù)網(wǎng)點準(zhǔn)入、完成柜員注冊、設(shè)置交易參數(shù)等功能。目標(biāo)與定位 網(wǎng)點授權(quán)申請：授權(quán)申請是指實現(xiàn)網(wǎng)點柜員發(fā)起集中授權(quán)請求，完成影像采集，并進(jìn)行提交的功能。一、網(wǎng)點授權(quán)申請主要功能：申請端功能分為顯示類和操作類。申請端的界面分為四大區(qū)域：- 信息顯示區(qū)域（交易信息、柜員信息、

2、交易狀態(tài)、排隊情況、授權(quán)時間、交易要點提示）- 影像瀏覽區(qū)域（影像預(yù)覽、圖像預(yù)覽、圖像列表顯示區(qū)）- 操作按鈕區(qū)域（提交、授權(quán)撤銷、獲取憑證、刪除影像、獲取現(xiàn)場、清空影像、現(xiàn)場審核）- 文字交流區(qū)域（信息提示區(qū)、文字輸入框、常用對話列表）應(yīng)用系統(tǒng)界面應(yīng)用系統(tǒng)界面- -申請端申請端交易信息顯示區(qū) 交易信息顯示區(qū)用于顯示該授權(quán)交易的交易代碼、交易名稱以及業(yè)務(wù)系統(tǒng)名稱，用于網(wǎng)點柜員對授權(quán)交易信息進(jìn)行定位核對。柜員信息顯示區(qū) 柜員信息顯示區(qū)用于顯示該筆授權(quán)交易的操作柜員號以及所在機構(gòu)、現(xiàn)場審核員號以及所在機構(gòu)、授權(quán)員號以及所在授權(quán)中心。 網(wǎng)點柜員在初始進(jìn)入授權(quán)申請界面時，該顯示區(qū)僅顯示對應(yīng)操作柜員的信

3、息；需要現(xiàn)場審核的業(yè)務(wù)在現(xiàn)場審核通過后，會添加相應(yīng)現(xiàn)場審核員的信息，不需現(xiàn)場審核的業(yè)務(wù)則無此項顯示；待授權(quán)申請被授權(quán)員獲取后，系統(tǒng)會自動回顯授權(quán)中心對應(yīng)授權(quán)員的信息。交易狀態(tài)顯示區(qū)交易狀態(tài)未激活授權(quán)準(zhǔn)備授權(quán)等待授權(quán)審核交易狀態(tài)顯示區(qū)在沒有授權(quán)業(yè)務(wù)的情況下，點擊進(jìn)入授權(quán)申請端，交易狀態(tài)顯示未激活。在授權(quán)業(yè)務(wù)激活后，獲取憑證影像、現(xiàn)場影像的過程中，交易狀態(tài)顯示授權(quán)準(zhǔn)備，同時回顯該筆交易的受理號。交易狀態(tài)顯示區(qū)提交后，在授權(quán)業(yè)務(wù)未被授權(quán)中心授權(quán)員獲取之前，交易狀態(tài)顯示授權(quán)等待。授權(quán)等待時柜員僅可以進(jìn)行授權(quán)撤銷操作，其余操作按鈕系統(tǒng)均自動予以關(guān)閉。授權(quán)業(yè)務(wù)被授權(quán)中心授權(quán)員獲取后，交易狀態(tài)顯示授權(quán)審核。

4、授權(quán)審核時系統(tǒng)不允許柜員進(jìn)行授權(quán)撤銷及原始圖片刪除操作， 但允許柜員新增憑證及現(xiàn)場影像。授權(quán)時間/中心列隊顯示區(qū) 授權(quán)時間計時為授權(quán)審核的時長。 授權(quán)中心排隊人數(shù)顯示了在該筆授權(quán)交易之前，授權(quán)中心仍未處理的業(yè)務(wù)筆數(shù)。授權(quán)中心排隊人數(shù)每隔30秒刷新一次。交易要點提示區(qū) 當(dāng)柜員按F3進(jìn)入申請端時，系統(tǒng)根據(jù)提交的業(yè)務(wù)類型，回顯相應(yīng)的業(yè)務(wù)要點。（業(yè)務(wù)要點通過“公共管理”-“授權(quán)交易信息”參數(shù)維護(hù)） 交易要點顯示區(qū)域可通過鼠標(biāo)點擊上部框架進(jìn)行上下拖拽，進(jìn)行擴(kuò)大縮小，也可以通過快捷鍵進(jìn)行隱藏，方便柜員自主調(diào)節(jié)界面影像布局。影像預(yù)覽、圖像預(yù)覽、圖像列表顯示區(qū) 影像預(yù)覽區(qū)通過高拍儀實時獲取憑證畫面或現(xiàn)場畫面，

5、在柜員點擊獲取現(xiàn)場或者獲取憑證時，影像預(yù)覽屏幕截圖生成圖像預(yù)覽，顯示在圖像預(yù)覽區(qū)域，同時在圖像列表中生成對應(yīng)影像名稱。 圖像列表中所列示圖像分為三類：交易界面、憑證影像及現(xiàn)場影像。 網(wǎng)點柜員按F3后，交易界面鎖屏，防止柜員修改交易信息，同時系統(tǒng)自動截屏交易界面，形成交易界面截圖。 憑證影像截圖即為網(wǎng)點柜員授權(quán)操作中所需提供的客戶申請憑單、身份證明等實物影像的截圖。 現(xiàn)場影像截圖則用于獲取網(wǎng)點柜員及客戶的業(yè)務(wù)辦理現(xiàn)場畫面，審核是否客戶本人前來辦理業(yè)務(wù)。交易界面憑證影像現(xiàn)場影像 憑證影像在圖像預(yù)覽區(qū)展示，雙擊或回車可查看大圖。影像列表命名規(guī)則 系統(tǒng)會將拍攝完成的憑證影像及現(xiàn)場影像進(jìn)行命名和排序，顯

6、示在圖像列表區(qū)： 授權(quán)申請影像資料命名為“憑證影像”、“現(xiàn)場影像”，序號從01開始編號并分別進(jìn)行累加。 事中補拍影像資料命名為“增憑證影像”、“增現(xiàn)場影像”，序號按“憑證影像”、“現(xiàn)場影像”的最后編號分別遞增累加。 授權(quán)員通過點擊“獲取現(xiàn)場”按鈕獲取現(xiàn)場影像后，影像資料命名為“抓拍影像”，序號從01開始編號并進(jìn)行累加 影像在進(jìn)行刪除或清空時，當(dāng)前影像序號不重置，繼續(xù)累加。操作按鈕區(qū)提交授權(quán)撤銷獲取憑證刪除影像獲取現(xiàn)場清空影像現(xiàn)場審核Alt+AAlt+FAlt+SAlt+WAlt+DAlt+EAlt+Q操作按鈕區(qū) 獲取憑證、獲取現(xiàn)場：獲取憑證、獲取現(xiàn)場： 主要實現(xiàn)網(wǎng)點柜員使用拍照儀等設(shè)備將集中授

7、權(quán)所需資料憑證影像、柜員及客戶的現(xiàn)場影像進(jìn)行采集的功能。 在獲取憑證、獲取現(xiàn)場按鈕的上方，有一個裁邊選項框，實現(xiàn)對拍攝的憑證影像自動進(jìn)行裁邊處理的功能。 點選裁邊后未點選裁邊操作按鈕區(qū)影像刪除、清空影像：影像刪除、清空影像：刪除影像用以實現(xiàn)將影像列表中的某一選定影像進(jìn)行刪除的功能；清空影像用以實現(xiàn)將已拍攝的全部影像刪除、同時將影像列表清空的功能。若影像已經(jīng)提交，則不能進(jìn)行刪除和清空。 操作按鈕區(qū) 現(xiàn)場審核：現(xiàn)場審核： 該操作用以實現(xiàn)對納入遠(yuǎn)程集中授權(quán)的部分交易（風(fēng)險程度較高、大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)等），需要先由網(wǎng)點指定人員在現(xiàn)場查看相關(guān)內(nèi)容并在系統(tǒng)內(nèi)進(jìn)行“現(xiàn)場審核通過”操作后，而后發(fā)送到授權(quán)中心由授權(quán)員

8、繼續(xù)對交易進(jìn)行審核、并最終完成授權(quán)的操作模式。操作按鈕區(qū) 如該筆授權(quán)交易需要現(xiàn)場審核，但現(xiàn)場審核人未進(jìn)行相關(guān)操作，柜員直接將授權(quán)申請進(jìn)行提交時，系統(tǒng)將進(jìn)行提示：請結(jié)合現(xiàn)場審核。操作按鈕區(qū)提交：提交：該交易實現(xiàn)將已獲取的全部影像資料（包括首次上傳的憑證影像、事中補拍材料）提交至授權(quán)中心的功能。申請端提交授權(quán)申請后，接收授權(quán)端返回授權(quán)結(jié)果信息：若授權(quán)拒絕，授權(quán)系統(tǒng)將拒絕信息返回交易界面，彈出窗口顯示“拒絕授權(quán)：*(理由)”。同時，交易界面解鎖，柜員可根據(jù)拒絕理由進(jìn)行相應(yīng)的修改及操作。若授權(quán)通過，授權(quán)系統(tǒng)將成功信息返回交易界面，彈出窗口顯示“授權(quán)通過”，此時不允許柜員對交易界面中的信息進(jìn)行修改，在鎖

9、屏狀態(tài)下，由授權(quán)系統(tǒng)自動將交易信息和授權(quán)信息直接提交到業(yè)務(wù)系統(tǒng)后臺進(jìn)行驗證。操作按鈕區(qū)授權(quán)撤銷：授權(quán)撤銷： 該功能實現(xiàn)網(wǎng)點前臺柜員在授權(quán)準(zhǔn)備階段和授權(quán)等待階段，將授權(quán)申請進(jìn)行撤銷的功能。 授權(quán)準(zhǔn)備階段授權(quán)準(zhǔn)備階段授權(quán)等待階段授權(quán)等待階段信息顯示區(qū)、信息輸入?yún)^(qū) 該功能用以實現(xiàn)授權(quán)員與前臺網(wǎng)點柜員之間通過文字進(jìn)行交流。信息輸入下方為常用短語，支持錄入文字后模糊查詢出常用對話，前臺柜員選擇（可通過鼠標(biāo)或者快捷鍵選擇）相應(yīng)的常用對話內(nèi)容后系統(tǒng)自動發(fā)送。同時也支持錄入文字后，點擊發(fā)送按鈕將錄入的文字發(fā)送出去，從而與授權(quán)員快速溝通。 柜員交易錄入柜員交易錄入柜員受理客戶業(yè)務(wù)申請后，在相應(yīng)系統(tǒng)內(nèi)選擇相關(guān)交易

10、，進(jìn)入交易界面，錄入相關(guān)要素。 柜員進(jìn)入授權(quán)申請端柜員進(jìn)入授權(quán)申請端柜員交易信息錄入完成后，按F3鍵發(fā)起授權(quán)申請，如業(yè)務(wù)屬于集中授權(quán)方式，系統(tǒng)對正在辦理的交易界面進(jìn)行鎖屏，并自動進(jìn)入授權(quán)申請端界面，分區(qū)顯示相關(guān)信息。在業(yè)務(wù)系統(tǒng)收到集中授權(quán)系統(tǒng)的處理返回信息（授權(quán)成功、授權(quán)拒絕、授權(quán)撤銷）前，交易界面始終處于鎖屏狀態(tài)，柜員無法更改業(yè)務(wù)界面信息。 柜員拍攝影像柜員拍攝影像柜員將受理該筆業(yè)務(wù)所需的材料先后擺在高拍儀上，通過申請端界面中的“獲取憑證”按鈕，逐張拍攝成影像，通過“獲取現(xiàn)場”按鈕拍攝客戶或周邊其他環(huán)境。柜員拍攝的所有影像按類型和拍攝順序生成文件名，顯示在影像列表中。 柜員初審柜員初審柜員在

11、完成拍攝后，可自行檢查影像的完整性、清晰度等；同時，該階段柜員對錄入要素與影像材料中的要素進(jìn)行檢查，確保無誤。系統(tǒng)操作流程現(xiàn)場審核現(xiàn)場審核現(xiàn)金類業(yè)務(wù)，金額大于規(guī)定限額、需要現(xiàn)場人員進(jìn)行審核的，需先由網(wǎng)點現(xiàn)場審核員進(jìn)行審核并在系統(tǒng)內(nèi)進(jìn)行確認(rèn)?，F(xiàn)場審核時，現(xiàn)場審核員對客戶身份、業(yè)務(wù)單據(jù)及現(xiàn)金實物等情況進(jìn)行審核，確認(rèn)現(xiàn)場真實、業(yè)務(wù)合規(guī)、業(yè)務(wù)操作正確、材料完整后，在集中授權(quán)申請端點擊“現(xiàn)場審核”，系統(tǒng)彈出現(xiàn)場審核認(rèn)證信息框，現(xiàn)場審核員通過密碼完成現(xiàn)場審核。授權(quán)材料提交授權(quán)材料提交在通過柜員初審、部分業(yè)務(wù)通過現(xiàn)場審核環(huán)節(jié)后，柜員通過點擊“提交”按鈕向授權(quán)中心發(fā)送授權(quán)申請。柜員撤銷授權(quán)申請柜員撤銷授權(quán)申請

12、 柜員在申請授權(quán)后，在交易進(jìn)入等候隊列、但未開始被審核期間，如因客戶原因或柜員發(fā)現(xiàn)自身差錯等原因需要撤銷授權(quán)申請的，且交易處在“授權(quán)等待”狀態(tài)，點擊“授權(quán)撤銷”按鈕，則會提示選擇回到影像拍攝界面還是回到業(yè)務(wù)系統(tǒng)界面；若選擇回到影像拍攝界面，則受理號不變，但授權(quán)準(zhǔn)備時長累加，授權(quán)等待時長清零重新記錄；若選擇回到業(yè)務(wù)系統(tǒng)界面，則再次點擊F3時產(chǎn)生新的受理號。;如交易處在“授權(quán)審核”階段，柜員通過文字交流申請授權(quán)撤銷。 事中補拍事中補拍 授權(quán)交易在授權(quán)審核過程中，需要補交影像資料，網(wǎng)點柜員補拍影像，并通過點擊“提交”按鈕將補拍的影像傳至授權(quán)端。 系統(tǒng)返回授權(quán)結(jié)果系統(tǒng)返回授權(quán)結(jié)果 系統(tǒng)將授權(quán)結(jié)果返回業(yè)

13、務(wù)系統(tǒng)。 若授權(quán)通過，則前臺交易系統(tǒng)提示“授權(quán)通過”，授權(quán)結(jié)果和交易信息一并提交到后臺系統(tǒng)。交易成功后，系統(tǒng)提示“交易成功”，交易界面解鎖，柜員可根據(jù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)提示進(jìn)行下一步操作如打印業(yè)務(wù)單據(jù)、繼續(xù)辦理下一筆業(yè)務(wù)等； 若授權(quán)被拒絕，前臺交易界面自動解鎖，系統(tǒng)提示“授權(quán)拒絕：具體理由”，回到交易界面且交易界面解鎖。柜員修改交易信息后，重新按F3拍攝后提交授權(quán)。柜員擺放憑證時，盡量放置在拍照儀底座中間位置，不能超出拍照儀拍攝邊界，超出邊界則無法拍攝完整圖片。同時應(yīng)保持高拍儀托盤內(nèi)整潔無雜物，確保上傳影像清晰完整易辨識。對于A4憑證，裁邊程序容易出現(xiàn)問題。遇此情況，請將“裁邊”選框取消選中，則可以拍攝

14、整張圖片。網(wǎng)點應(yīng)按照規(guī)定時間營業(yè)，若需要在營業(yè)時間外進(jìn)行集中授權(quán)業(yè)務(wù),需由營業(yè)網(wǎng)點所屬分支行或省郵政代理金融業(yè)務(wù)局根據(jù)營業(yè)網(wǎng)點延長營業(yè)時間的實際情況，書面說明具體情況并列明延長時間的原因，提交授權(quán)中心。授權(quán)中心審查通過后提供授權(quán)支持。為降低拒絕率并減少客戶等待時間，柜員應(yīng)嚴(yán)格確保顧客填寫憑單的完整性。中心授權(quán)通過后授權(quán)信息反饋到前臺系統(tǒng)會將業(yè)務(wù)自動予以提交，無需柜員再次按F4鍵發(fā)送，業(yè)務(wù)發(fā)送成功后柜員應(yīng)及時關(guān)注系統(tǒng)提示，打印憑單。對于采用集中授權(quán)方式但無業(yè)務(wù)單證的業(yè)務(wù)，經(jīng)辦柜員需填寫中國郵政儲蓄銀行集中授權(quán)申請書，采集影像并提交 操作注意事項 在授權(quán)等待以及授權(quán)審核過程中，柜員應(yīng)主動和客戶進(jìn)行

15、溝通交流，適時做好關(guān)聯(lián)業(yè)務(wù)推薦，避免客戶出現(xiàn)等待焦慮的狀況。例如： （1）授權(quán)等待話術(shù)：您好，您辦理的XX業(yè)務(wù)，目前正在進(jìn)行后臺遠(yuǎn)程授權(quán)，審核很快就能完成，請稍等。 （2）拍攝顧客前臺影像話術(shù)：為保護(hù)您的賬戶安全，后臺需要核實是否本人前來辦理業(yè)務(wù)，所以需要拍攝照片，這也是為了維護(hù)您的利益，請您理解。 當(dāng)授權(quán)業(yè)務(wù)系統(tǒng)發(fā)生異常狀況時，網(wǎng)點應(yīng)及時做好對顧客的安撫工作，并及時取得與授權(quán)中心的聯(lián)系。上線網(wǎng)點應(yīng)確保網(wǎng)點電話可用，確保問題溝通機制通信暢通。 在申請端提交業(yè)務(wù)接受審核后因各種原因申請端死機的異常情況下，授權(quán)端可以正常處理業(yè)務(wù)，正常授權(quán)通過或拒絕，但是授權(quán)信息不反饋前端，業(yè)務(wù)交易不成功，網(wǎng)點前端

16、重新開機后需要重新辦理該筆業(yè)務(wù)。 授權(quán)任務(wù)分配：授權(quán)任務(wù)分配： 系統(tǒng)根據(jù)交易的緊急程度和入隊時間，以授權(quán)中心為以授權(quán)中心為單位，單位，對授權(quán)任務(wù)進(jìn)行排隊管理；并根據(jù)交易的風(fēng)險等級和空閑時長，將授權(quán)任務(wù)及時地分配給授權(quán)員。二、任務(wù)分配機制授權(quán)員A授權(quán)員B授權(quán)員C任務(wù)1任務(wù)2任務(wù)3任務(wù)4.授權(quán)中心授權(quán)中心 任務(wù)分配遵循以下原則：任務(wù)分配遵循以下原則：l緊急優(yōu)先原則：緊急優(yōu)先原則：隊列中的交易按緊急程度由高到低按序分配 （交易的緊急程度由“公共管理”-“授權(quán)交易信息”參數(shù)維護(hù)）l先到先處理原則：先到先處理原則：先進(jìn)入隊列中的交易優(yōu)先分配。l風(fēng)險適配原則：風(fēng)險適配原則：將交易分配給可以處理其風(fēng)險等級的

17、授權(quán)員：高級授權(quán)員可以處理低風(fēng)險和高風(fēng)險交易；初級授權(quán)員只能處理低風(fēng)險交易。（交易的風(fēng)險等級由“公共管理”-“授權(quán)交易風(fēng)險等級維護(hù)”參數(shù)維護(hù)）l先空閑先分配原則：先空閑先分配原則：根據(jù)授權(quán)員空閑時長由長到短按序分配三、柜員管理柜員管理柜員注冊 功能描述：功能描述： 本交易實現(xiàn)新柜員在授權(quán)集中系統(tǒng)進(jìn)行注冊的功能。 操作角色：操作角色： 總行集中授權(quán)管理操作，處長或副處長授權(quán)；一級分行集中授權(quán)管理操作，部門負(fù)責(zé)人或部門副職授權(quán)；授權(quán)中心授權(quán)主管操作，授權(quán)中心主任授權(quán)；二級分行集中授權(quán)管理操作，部門負(fù)責(zé)人或部門副職授權(quán)；一級支行會計核算操作，部門負(fù)責(zé)人授權(quán)。 系統(tǒng)中同一身份證號只能在系統(tǒng)中注冊一次。

18、柜員管理柜員批量注冊 功能描述：功能描述： 本交易實現(xiàn)對所屬下級機構(gòu)的柜員進(jìn)行批量注冊的功能。 操作角色：操作角色： 總行會計集中授權(quán)管理操作，處長或副處長授權(quán)；一級分行集中授權(quán)管理操作，部門負(fù)責(zé)人或部門副職授權(quán)；授權(quán)中心授權(quán)主管操作，授權(quán)中心主任授權(quán)；二級分行集中授權(quán)管理操作，部門負(fù)責(zé)人或部門副職授權(quán)；一級支行會計核算操作，部門負(fù)責(zé)人授權(quán)。 批量導(dǎo)入文件格式：柜員管理柜員角色修改 功能描述：功能描述： 本交易實現(xiàn)對柜員的角色信息進(jìn)行修改和對系統(tǒng)內(nèi)“正?！睜顟B(tài)的柜員進(jìn)行注銷的功能。 操作角色：操作角色： 總行集中授權(quán)管理操作，處長或副處長授權(quán)； 一級分行集中授權(quán)管理操作，部門負(fù)責(zé)人或部門副職授

19、權(quán)； 授權(quán)中心授權(quán)主管操作，授權(quán)中心主任授權(quán)； 二級分行集中授權(quán)管理操作，部門負(fù)責(zé)人或部門副職授權(quán)； 一級支行會計核算操作，部門負(fù)責(zé)人授權(quán)。一、柜員角色查詢一、柜員角色查詢 機構(gòu)代碼為必輸項。柜員管理柜員角色修改二、柜員角色修改柜員角色修改 根椐查詢結(jié)果，選中需要修改的記錄進(jìn)行操作；授權(quán)中心編碼、角色代碼、銀郵標(biāo)志可修改，其它項不可修改。柜員管理柜員角色修改三、柜員角色注銷柜員角色注銷根椐查詢結(jié)果，選中一條或多條記錄進(jìn)行注銷。柜員管理柜員角色修改柜員管理柜員強制簽退 功能描述：功能描述： 本交易實現(xiàn)當(dāng)授權(quán)員由于異常原因（如終端死機）而退出授權(quán)集中系統(tǒng)授權(quán)端時但其簽到狀態(tài)在系統(tǒng)仍為簽到，可由上級柜員將其強制簽退以便下次簽到的功能。 操作角色：操作角色： 總行部門負(fù)責(zé)人、部門副職、處長、副處長、集中授權(quán)管理； 一級分行、二級分行部門負(fù)責(zé)人、部門副職、集中授權(quán)管理； 授權(quán)中心主任、授權(quán)主管； 一級支行部門負(fù)責(zé)人、會計核算。 本交易無需授權(quán)。柜員管理柜員解鎖定 功能描述：功能描述： 本交易實現(xiàn)對本機構(gòu)或所屬下級機構(gòu)柜員進(jìn)行解鎖定的功能。 操作角色：操作角色：總行部門負(fù)責(zé)人、部門副職、處長、副處長、集中授權(quán)管理； 一級分行