出口收匯風(fēng)險(xiǎn)與防范

1、1 中國(guó)銀行北京市分行國(guó)際結(jié)算部中國(guó)銀行北京市分行國(guó)際結(jié)算部 李素玲李素玲 20092009年年9 9月月17-1817-18日（貴陽(yáng)）日（貴陽(yáng)） 2內(nèi)容大綱內(nèi)容大綱第三部分：第三部分：出口業(yè)務(wù)項(xiàng)下的風(fēng)險(xiǎn)防范措施出口業(yè)務(wù)項(xiàng)下的風(fēng)險(xiǎn)防范措施第二部分第二部分：我國(guó)近期涉及出口信用證項(xiàng)下發(fā)生訴：我國(guó)近期涉及出口信用證項(xiàng)下發(fā)生訴訟訟/糾紛的基本情況糾紛的基本情況第一部分第一部分：國(guó)際金融危機(jī)對(duì)出口業(yè)務(wù)的影響：國(guó)際金融危機(jī)對(duì)出口業(yè)務(wù)的影響3內(nèi)容大綱內(nèi)容大綱第三部分：第三部分：出口業(yè)務(wù)項(xiàng)下的風(fēng)險(xiǎn)防范措施出口業(yè)務(wù)項(xiàng)下的風(fēng)險(xiǎn)防范措施第二部分第二部分：我國(guó)近期涉及出口信用證項(xiàng)下發(fā)生訴：我國(guó)近期涉及出口信用證項(xiàng)下

2、發(fā)生訴訟訟/糾紛的基本情況糾紛的基本情況第一部分第一部分： 國(guó)際金融危機(jī)對(duì)出口業(yè)務(wù)的影響國(guó)際金融危機(jī)對(duì)出口業(yè)務(wù)的影響4第一部分：國(guó)際金融危機(jī)對(duì)出口業(yè)務(wù)的影響第一部分：國(guó)際金融危機(jī)對(duì)出口業(yè)務(wù)的影響p 金融危機(jī)對(duì)國(guó)際貿(mào)易結(jié)算方式產(chǎn)金融危機(jī)對(duì)國(guó)際貿(mào)易結(jié)算方式產(chǎn)生的影響生的影響 匯款匯款 托收托收 信用證信用證 5第一部分：國(guó)際金融危機(jī)對(duì)出口業(yè)務(wù)的影響第一部分：國(guó)際金融危機(jī)對(duì)出口業(yè)務(wù)的影響p 基礎(chǔ)合同基礎(chǔ)合同 修改修改 違約違約 毀約毀約6第一部分：國(guó)際金融危機(jī)對(duì)出口業(yè)務(wù)的影響第一部分：國(guó)際金融危機(jī)對(duì)出口業(yè)務(wù)的影響p 欺詐手段及特征欺詐手段及特征 虛假貿(mào)易背景虛假貿(mào)易背景/ /合同合同 偽造單證偽造單

3、證 騙保騙保 租船提單租船提單 （沉船、棄船、縱火等）（沉船、棄船、縱火等） 7第一部分：國(guó)際金融危機(jī)對(duì)出口業(yè)務(wù)的影響第一部分：國(guó)際金融危機(jī)對(duì)出口業(yè)務(wù)的影響p 貨物運(yùn)輸貨物運(yùn)輸 運(yùn)輸合同運(yùn)輸合同 運(yùn)輸方式運(yùn)輸方式 航運(yùn)成本航運(yùn)成本8第一部分：國(guó)際金融危機(jī)對(duì)出口業(yè)務(wù)的影響第一部分：國(guó)際金融危機(jī)對(duì)出口業(yè)務(wù)的影響p 糾紛糾紛p 仲裁仲裁p 訴訟訴訟9第一部分：國(guó)際金融危機(jī)對(duì)出口業(yè)務(wù)的影響第一部分：國(guó)際金融危機(jī)對(duì)出口業(yè)務(wù)的影響p 金融危機(jī)對(duì)傳統(tǒng)貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的影響金融危機(jī)對(duì)傳統(tǒng)貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的影響 出口托收融資出口托收融資 出口信用證融資出口信用證融資 保函融資保函融資 保理融資保理融資10第一部分：國(guó)際

4、金融危機(jī)對(duì)出口業(yè)務(wù)的影響第一部分：國(guó)際金融危機(jī)對(duì)出口業(yè)務(wù)的影響 國(guó)際保理融資國(guó)際保理融資 受金融危機(jī)影響，國(guó)際保理業(yè)務(wù)同比雖有所受金融危機(jī)影響，國(guó)際保理業(yè)務(wù)同比雖有所下降，但降幅逐月收窄下降，但降幅逐月收窄 中國(guó)銀行的出口雙保理業(yè)務(wù)發(fā)展良好，已連中國(guó)銀行的出口雙保理業(yè)務(wù)發(fā)展良好，已連續(xù)續(xù)1616個(gè)月蟬聯(lián)個(gè)月蟬聯(lián)FCIFCI世界第一世界第一 11內(nèi)容大綱內(nèi)容大綱第三部分：第三部分：出口業(yè)務(wù)項(xiàng)下的風(fēng)險(xiǎn)防范措施出口業(yè)務(wù)項(xiàng)下的風(fēng)險(xiǎn)防范措施第二部分第二部分：我國(guó)近期涉及出口信用證項(xiàng)下發(fā)生：我國(guó)近期涉及出口信用證項(xiàng)下發(fā)生訴訟訴訟/糾紛的基本情況糾紛的基本情況第一部分第一部分： 國(guó)際金融危機(jī)對(duì)出口業(yè)務(wù)的影響

5、國(guó)際金融危機(jī)對(duì)出口業(yè)務(wù)的影響12第二部分：出口信用證項(xiàng)下發(fā)生訴訟第二部分：出口信用證項(xiàng)下發(fā)生訴訟/ /糾紛的基本情況糾紛的基本情況p今年上半年各級(jí)法院受理出口信用證今年上半年各級(jí)法院受理出口信用證糾紛的基本情況糾紛的基本情況13第二部分：出口信用證項(xiàng)下發(fā)生訴訟第二部分：出口信用證項(xiàng)下發(fā)生訴訟/ /糾紛的基本情況糾紛的基本情況p今年以來(lái)發(fā)生的信用證止付案例今年以來(lái)發(fā)生的信用證止付案例第一類(lèi)：涉嫌信用證欺詐第一類(lèi)：涉嫌信用證欺詐 第二類(lèi)：業(yè)務(wù)記錄較差、不遵守國(guó)際慣例第二類(lèi)：業(yè)務(wù)記錄較差、不遵守國(guó)際慣例14第二部分：出口信用證項(xiàng)下發(fā)生訴訟第二部分：出口信用證項(xiàng)下發(fā)生訴訟/ /糾紛的基本情況糾紛的基本

6、情況 出口信用證糾紛出口信用證糾紛 業(yè)務(wù)糾紛主要集中于印度、韓國(guó)、南非以及葡業(yè)務(wù)糾紛主要集中于印度、韓國(guó)、南非以及葡萄牙、希臘等南歐地區(qū)萄牙、希臘等南歐地區(qū) 突尼斯是今年以來(lái)新增信用證糾紛較多的國(guó)家突尼斯是今年以來(lái)新增信用證糾紛較多的國(guó)家15第二部分：出口信用證項(xiàng)下發(fā)生訴訟第二部分：出口信用證項(xiàng)下發(fā)生訴訟/ /糾紛的基本情況糾紛的基本情況p 信用證項(xiàng)下當(dāng)事人之間的基本法律關(guān)信用證項(xiàng)下當(dāng)事人之間的基本法律關(guān)系系16第二部分：出口信用證項(xiàng)下發(fā)生訴訟第二部分：出口信用證項(xiàng)下發(fā)生訴訟/ /糾紛的基本情況糾紛的基本情況 開(kāi)證行開(kāi)證行 委托開(kāi)立信用證委托開(kāi)立信用證 信用證關(guān)系信用證關(guān)系 合同關(guān)系合同關(guān)系開(kāi)

7、證申請(qǐng)人開(kāi)證申請(qǐng)人 受益人受益人 基礎(chǔ)合同基礎(chǔ)合同 （買(mǎi)賣(mài)合同）關(guān)系（買(mǎi)賣(mài)合同）關(guān)系17第二部分：出口信用證項(xiàng)下發(fā)生訴訟第二部分：出口信用證項(xiàng)下發(fā)生訴訟/ /糾紛的基本情況糾紛的基本情況p 關(guān)于記名提單與物權(quán)憑證關(guān)于記名提單與物權(quán)憑證18第二部分：出口信用證項(xiàng)下發(fā)生訴訟第二部分：出口信用證項(xiàng)下發(fā)生訴訟/ /糾紛的基本情況糾紛的基本情況 不同國(guó)家對(duì)記名提單的不同觀點(diǎn)和立場(chǎng)不同國(guó)家對(duì)記名提單的不同觀點(diǎn)和立場(chǎng)： 美國(guó)：美國(guó)：美國(guó)法律（波默蘭法案美國(guó)法律（波默蘭法案1916/19941916/1994）規(guī)定）規(guī)定承運(yùn)人有權(quán)不憑記名提單向記名收貨人交付貨承運(yùn)人有權(quán)不憑記名提單向記名收貨人交付貨物，只需驗(yàn)

8、明其身份物，只需驗(yàn)明其身份 香港：香港：承運(yùn)人有權(quán)不憑記名提單向記名收貨人承運(yùn)人有權(quán)不憑記名提單向記名收貨人交付貨物，只需驗(yàn)明其身份交付貨物，只需驗(yàn)明其身份 新加坡：新加坡：承運(yùn)人必須憑記名提單向記名收貨人承運(yùn)人必須憑記名提單向記名收貨人交付貨物，并需驗(yàn)明其身份交付貨物，并需驗(yàn)明其身份 英國(guó)：英國(guó)：尚不明確尚不明確19第二部分：出口信用證項(xiàng)下發(fā)生訴訟第二部分：出口信用證項(xiàng)下發(fā)生訴訟/ /糾紛的基本情況糾紛的基本情況 荷蘭：荷蘭：荷蘭法院認(rèn)為記名提單是一種適用海牙荷蘭法院認(rèn)為記名提單是一種適用海牙/ /海牙海牙- -維斯比公約的提單且必須憑以正本方能提維斯比公約的提單且必須憑以正本方能提貨貨 法

9、國(guó)：法國(guó)：法國(guó)法國(guó)REENESREENES上訴法院認(rèn)為記名提單是一上訴法院認(rèn)為記名提單是一種物權(quán)憑證，因而憑以正本方能提貨種物權(quán)憑證，因而憑以正本方能提貨 馬來(lái)西亞：馬來(lái)西亞：馬來(lái)西亞高等法院認(rèn)為船東未收回馬來(lái)西亞高等法院認(rèn)為船東未收回正本提單就交付貨物，即使將貨物直接交付給正本提單就交付貨物，即使將貨物直接交付給了收貨人，也是違反合同約定的行為了收貨人，也是違反合同約定的行為 中國(guó)：中國(guó)：最高人民法院認(rèn)為不可轉(zhuǎn)讓的記名提單最高人民法院認(rèn)為不可轉(zhuǎn)讓的記名提單不是物權(quán)憑證，不適用海牙規(guī)則不是物權(quán)憑證，不適用海牙規(guī)則20內(nèi)容大綱內(nèi)容大綱第一部分：第一部分： 國(guó)際金融危機(jī)對(duì)出口業(yè)務(wù)的影響國(guó)際金融危機(jī)

10、對(duì)出口業(yè)務(wù)的影響第二部分第二部分：我國(guó)近期涉及出口信用證項(xiàng)下發(fā)生訴：我國(guó)近期涉及出口信用證項(xiàng)下發(fā)生訴訟訟/糾紛的基本情況糾紛的基本情況 第三部分：第三部分：出口業(yè)務(wù)項(xiàng)下的風(fēng)險(xiǎn)防范措施出口業(yè)務(wù)項(xiàng)下的風(fēng)險(xiǎn)防范措施21第三部分：出口業(yè)務(wù)項(xiàng)下的風(fēng)險(xiǎn)防范措施第三部分：出口業(yè)務(wù)項(xiàng)下的風(fēng)險(xiǎn)防范措施p 票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)票據(jù)風(fēng)險(xiǎn) 持仿造、復(fù)印的假匯票進(jìn)行欺詐持仿造、復(fù)印的假匯票進(jìn)行欺詐 利用涂改、變?cè)靺R票的手法進(jìn)行欺詐利用涂改、變?cè)靺R票的手法進(jìn)行欺詐 利用竊取、騙取的匯票詐騙利用竊取、騙取的匯票詐騙 利用已過(guò)期的匯票進(jìn)行詐騙利用已過(guò)期的匯票進(jìn)行詐騙22第三部分：出口業(yè)務(wù)項(xiàng)下的風(fēng)險(xiǎn)防范措施第三部分：出口業(yè)務(wù)項(xiàng)下的風(fēng)險(xiǎn)防范

11、措施p 防范票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的措施防范票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的措施 加強(qiáng)對(duì)票據(jù)真?zhèn)蔚臋z驗(yàn)工作，必要時(shí)應(yīng)通過(guò)專(zhuān)業(yè)加強(qiáng)對(duì)票據(jù)真?zhèn)蔚臋z驗(yàn)工作，必要時(shí)應(yīng)通過(guò)專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行識(shí)別機(jī)構(gòu)進(jìn)行識(shí)別 對(duì)來(lái)自于尼日利亞、菲律賓、印度尼西亞以及非對(duì)來(lái)自于尼日利亞、菲律賓、印度尼西亞以及非洲部分國(guó)家的票據(jù)應(yīng)謹(jǐn)慎對(duì)待洲部分國(guó)家的票據(jù)應(yīng)謹(jǐn)慎對(duì)待 若進(jìn)口商提供的不是正本而是影印或復(fù)印票據(jù)，若進(jìn)口商提供的不是正本而是影印或復(fù)印票據(jù)，即使有銀行出具的證明書(shū)，也應(yīng)警惕從事即使有銀行出具的證明書(shū)，也應(yīng)警惕從事 仔細(xì)查看票面要素是否記載齊全、有效，有無(wú)矛仔細(xì)查看票面要素是否記載齊全、有效，有無(wú)矛盾及不合常規(guī)的情況盾及不合常規(guī)的情況 若支票上記載了指定付款日期

12、，即為遠(yuǎn)期支票，若支票上記載了指定付款日期，即為遠(yuǎn)期支票，在各國(guó)均屬?lài)?yán)禁之列，屬無(wú)效票據(jù)。對(duì)此類(lèi)票據(jù)應(yīng)在各國(guó)均屬?lài)?yán)禁之列，屬無(wú)效票據(jù)。對(duì)此類(lèi)票據(jù)應(yīng)格外謹(jǐn)慎格外謹(jǐn)慎23第三部分：出口業(yè)務(wù)項(xiàng)下的風(fēng)險(xiǎn)防范措施第三部分：出口業(yè)務(wù)項(xiàng)下的風(fēng)險(xiǎn)防范措施p 托收業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)托收業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn) 進(jìn)口商資信差（例如：在進(jìn)口商資信差（例如：在D/AD/A項(xiàng)下，進(jìn)口商項(xiàng)下，進(jìn)口商承兌、取得運(yùn)輸單據(jù)并提取貨物后拒付或失承兌、取得運(yùn)輸單據(jù)并提取貨物后拒付或失蹤）蹤） 進(jìn)口商倒閉、喪失付款能力進(jìn)口商倒閉、喪失付款能力 商品價(jià)格下跌、進(jìn)口商不贖單從而造成貨商品價(jià)格下跌、進(jìn)口商不贖單從而造成貨物被進(jìn)口國(guó)有關(guān)部門(mén)拍賣(mài)物被進(jìn)口國(guó)有關(guān)部門(mén)拍賣(mài)

13、 代收行不遵守國(guó)際慣例，隨意放單代收行不遵守國(guó)際慣例，隨意放單24第三部分：出口業(yè)務(wù)項(xiàng)下的風(fēng)險(xiǎn)防范措施第三部分：出口業(yè)務(wù)項(xiàng)下的風(fēng)險(xiǎn)防范措施p 托收業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)防范措施托收業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)防范措施 對(duì)于市場(chǎng)價(jià)格平穩(wěn)、貨物品質(zhì)穩(wěn)定且交易金額不大的商對(duì)于市場(chǎng)價(jià)格平穩(wěn)、貨物品質(zhì)穩(wěn)定且交易金額不大的商品，可使用托收方式品，可使用托收方式 全面了解進(jìn)口商資信和經(jīng)營(yíng)作風(fēng)，成交金額應(yīng)妥善掌握，全面了解進(jìn)口商資信和經(jīng)營(yíng)作風(fēng)，成交金額應(yīng)妥善掌握，必要時(shí)可適當(dāng)分期分批發(fā)貨必要時(shí)可適當(dāng)分期分批發(fā)貨 了解進(jìn)口國(guó)貿(mào)易管制及外匯管理政策了解進(jìn)口國(guó)貿(mào)易管制及外匯管理政策 盡量避免選擇盡量避免選擇D/AD/A方式。在方式。在D/PD/

14、P交單方式下，應(yīng)向銀行提交單方式下，應(yīng)向銀行提交全套正本提單，注意控制貨權(quán)交全套正本提單，注意控制貨權(quán) 了解進(jìn)口國(guó)銀行對(duì)托收的規(guī)定和習(xí)慣做法（一些國(guó)家將了解進(jìn)口國(guó)銀行對(duì)托收的規(guī)定和習(xí)慣做法（一些國(guó)家將D/PD/P遠(yuǎn)期交單視同于遠(yuǎn)期交單視同于D/AD/A方式處理）方式處理） 盡量選擇盡量選擇CIFCIF價(jià)格條件價(jià)格條件 在被拒付的情況下，要求做成拒付證書(shū)，并提前委托可在被拒付的情況下，要求做成拒付證書(shū)，并提前委托可靠的代辦存?zhèn)}靠的代辦存?zhèn)}/ /保險(xiǎn)代理人，以便訴訟有據(jù)，同時(shí)防止保險(xiǎn)代理人，以便訴訟有據(jù)，同時(shí)防止貨物到港后可能出現(xiàn)的高額倉(cāng)儲(chǔ)甚至被海關(guān)拍賣(mài)的情況貨物到港后可能出現(xiàn)的高額倉(cāng)儲(chǔ)甚至被海關(guān)

15、拍賣(mài)的情況25第三部分：出口業(yè)務(wù)項(xiàng)下的風(fēng)險(xiǎn)防范措施第三部分：出口業(yè)務(wù)項(xiàng)下的風(fēng)險(xiǎn)防范措施p 信用證風(fēng)險(xiǎn)防范措施信用證風(fēng)險(xiǎn)防范措施 假冒信用證假冒信用證 “軟條款軟條款”信用證信用證 轉(zhuǎn)讓信用證轉(zhuǎn)讓信用證 背對(duì)背信用證背對(duì)背信用證26第三部分：出口業(yè)務(wù)項(xiàng)下的風(fēng)險(xiǎn)防范措施第三部分：出口業(yè)務(wù)項(xiàng)下的風(fēng)險(xiǎn)防范措施p 假冒信用證特點(diǎn)假冒信用證特點(diǎn) 涂改涂改/ /偽造信用證偽造信用證 開(kāi)證行不存在開(kāi)證行不存在/ /偽造開(kāi)證行偽造開(kāi)證行 盜用第三家銀行密押盜用第三家銀行密押27第三部分：出口業(yè)務(wù)項(xiàng)下的風(fēng)險(xiǎn)防范措施第三部分：出口業(yè)務(wù)項(xiàng)下的風(fēng)險(xiǎn)防范措施p 假冒信用證防范措施假冒信用證防范措施 盡量選擇信譽(yù)良好、與通

16、知行有代理關(guān)系的銀行開(kāi)立信盡量選擇信譽(yù)良好、與通知行有代理關(guān)系的銀行開(kāi)立信用證用證 加強(qiáng)對(duì)信用證表面真實(shí)性、有效性、完整性的審核加強(qiáng)對(duì)信用證表面真實(shí)性、有效性、完整性的審核 利用遍及全球的通訊網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢(shì)，加強(qiáng)對(duì)客戶(hù)的資信調(diào)查利用遍及全球的通訊網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢(shì)，加強(qiáng)對(duì)客戶(hù)的資信調(diào)查工作工作 加強(qiáng)銀企合作，在信用證真實(shí)性未核實(shí)之前，切不可存加強(qiáng)銀企合作，在信用證真實(shí)性未核實(shí)之前，切不可存僥幸心理倉(cāng)促發(fā)貨僥幸心理倉(cāng)促發(fā)貨 對(duì)大額信用證，應(yīng)與開(kāi)證行及時(shí)聯(lián)系，證實(shí)其是否開(kāi)證對(duì)大額信用證，應(yīng)與開(kāi)證行及時(shí)聯(lián)系，證實(shí)其是否開(kāi)證 受理信開(kāi)信用證應(yīng)小心謹(jǐn)慎，必要時(shí)應(yīng)與開(kāi)證行證實(shí)受理信開(kāi)信用證應(yīng)小心謹(jǐn)慎，必要時(shí)應(yīng)與開(kāi)證行證實(shí)

17、 在收到借用第三家銀行密押開(kāi)出的信用證時(shí)，一定要想在收到借用第三家銀行密押開(kāi)出的信用證時(shí)，一定要想方設(shè)法和該銀行取得聯(lián)系，確保信用證的真實(shí)性和可靠方設(shè)法和該銀行取得聯(lián)系，確保信用證的真實(shí)性和可靠性性28第三部分：出口業(yè)務(wù)項(xiàng)下的風(fēng)險(xiǎn)防范措施第三部分：出口業(yè)務(wù)項(xiàng)下的風(fēng)險(xiǎn)防范措施p “軟條款軟條款”信用證特點(diǎn)信用證特點(diǎn) 信用證暫不生效，待進(jìn)口許可證簽發(fā)后再通信用證暫不生效，待進(jìn)口許可證簽發(fā)后再通知生效，或待貨物樣品經(jīng)開(kāi)證申請(qǐng)人確認(rèn)后再知生效，或待貨物樣品經(jīng)開(kāi)證申請(qǐng)人確認(rèn)后再通知信用證生效通知信用證生效 承運(yùn)人、船名、目的地、起運(yùn)地、裝船日期承運(yùn)人、船名、目的地、起運(yùn)地、裝船日期等必須提前征得開(kāi)證申請(qǐng)

18、人同意，開(kāi)證行將以等必須提前征得開(kāi)證申請(qǐng)人同意，開(kāi)證行將以修改書(shū)的形式另行通知修改書(shū)的形式另行通知 開(kāi)證申請(qǐng)人出具的品質(zhì)證書(shū)、貨物收據(jù)或開(kāi)開(kāi)證申請(qǐng)人出具的品質(zhì)證書(shū)、貨物收據(jù)或開(kāi)證申請(qǐng)人簽發(fā)的裝運(yùn)指示、證書(shū)以及收據(jù)上顯證申請(qǐng)人簽發(fā)的裝運(yùn)指示、證書(shū)以及收據(jù)上顯示的開(kāi)證申請(qǐng)人的簽字應(yīng)由開(kāi)證行證實(shí)或與開(kāi)示的開(kāi)證申請(qǐng)人的簽字應(yīng)由開(kāi)證行證實(shí)或與開(kāi)證行存檔的預(yù)留印鑒相符證行存檔的預(yù)留印鑒相符 信用證同時(shí)規(guī)定了相互矛盾的條款，使受益信用證同時(shí)規(guī)定了相互矛盾的條款，使受益人處于被動(dòng)地位人處于被動(dòng)地位29第三部分：出口業(yè)務(wù)項(xiàng)下的風(fēng)險(xiǎn)防范措施第三部分：出口業(yè)務(wù)項(xiàng)下的風(fēng)險(xiǎn)防范措施p “軟條款軟條款”信用證的防范措施信

19、用證的防范措施 通過(guò)可靠途徑進(jìn)行進(jìn)口客戶(hù)的資信調(diào)查，慎通過(guò)可靠途徑進(jìn)行進(jìn)口客戶(hù)的資信調(diào)查，慎重選擇交易對(duì)象重選擇交易對(duì)象 嚴(yán)格審核信用證條款，必要時(shí)應(yīng)對(duì)其中的不嚴(yán)格審核信用證條款，必要時(shí)應(yīng)對(duì)其中的不利條款進(jìn)行修改或刪除利條款進(jìn)行修改或刪除 熟知國(guó)際慣例，了解相關(guān)法律法規(guī)熟知國(guó)際慣例，了解相關(guān)法律法規(guī)30第三部分：出口業(yè)務(wù)項(xiàng)下的風(fēng)險(xiǎn)防范措施第三部分：出口業(yè)務(wù)項(xiàng)下的風(fēng)險(xiǎn)防范措施p 轉(zhuǎn)讓轉(zhuǎn)讓/ /背對(duì)背信用證特點(diǎn)背對(duì)背信用證特點(diǎn) 交單期或有效期在境外且交單期很短交單期或有效期在境外且交單期很短 在費(fèi)用條款中規(guī)定銀行的所有費(fèi)用均由境內(nèi)出在費(fèi)用條款中規(guī)定銀行的所有費(fèi)用均由境內(nèi)出口商承擔(dān)口商承擔(dān) 信用證項(xiàng)

20、下的付款條件為境外轉(zhuǎn)讓銀行信用證項(xiàng)下的付款條件為境外轉(zhuǎn)讓銀行只有在收到原開(kāi)證行的付款之后才能將全只有在收到原開(kāi)證行的付款之后才能將全款支付給國(guó)內(nèi)出口商款支付給國(guó)內(nèi)出口商31第三部分：出口業(yè)務(wù)項(xiàng)下的風(fēng)險(xiǎn)防范措施第三部分：出口業(yè)務(wù)項(xiàng)下的風(fēng)險(xiǎn)防范措施p 轉(zhuǎn)讓轉(zhuǎn)讓/ /背對(duì)背信用證的防范措施背對(duì)背信用證的防范措施 提前做好對(duì)客戶(hù)的資信調(diào)查工作，盡量選擇信提前做好對(duì)客戶(hù)的資信調(diào)查工作，盡量選擇信譽(yù)好的銀行辦理業(yè)務(wù)譽(yù)好的銀行辦理業(yè)務(wù) 除規(guī)定條款外，轉(zhuǎn)讓信用證項(xiàng)下的其它內(nèi)容不除規(guī)定條款外，轉(zhuǎn)讓信用證項(xiàng)下的其它內(nèi)容不得隨意變動(dòng)得隨意變動(dòng) 替換單據(jù)時(shí)必須嚴(yán)格遵守國(guó)際慣例和信用證規(guī)替換單據(jù)時(shí)必須嚴(yán)格遵守國(guó)際慣例和

21、信用證規(guī)定定 背對(duì)背信用證中的子證支付條件必須符合外管背對(duì)背信用證中的子證支付條件必須符合外管局的相關(guān)規(guī)定局的相關(guān)規(guī)定32第三部分：出口業(yè)務(wù)項(xiàng)下的風(fēng)險(xiǎn)防范措施第三部分：出口業(yè)務(wù)項(xiàng)下的風(fēng)險(xiǎn)防范措施p 信用證項(xiàng)下單據(jù)的風(fēng)險(xiǎn)防范措施信用證項(xiàng)下單據(jù)的風(fēng)險(xiǎn)防范措施 嚴(yán)格審證，必要時(shí)應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況及時(shí)修改信嚴(yán)格審證，必要時(shí)應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況及時(shí)修改信用證，避免產(chǎn)生不符點(diǎn)用證，避免產(chǎn)生不符點(diǎn) 制單時(shí)必須嚴(yán)格遵守信用證、國(guó)際慣例以及國(guó)制單時(shí)必須嚴(yán)格遵守信用證、國(guó)際慣例以及國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)銀行實(shí)務(wù)的相關(guān)規(guī)定，際標(biāo)準(zhǔn)銀行實(shí)務(wù)的相關(guān)規(guī)定，正確理解正確理解“相符相符交單交單”的含義的含義 了解相關(guān)單據(jù)的具體作用，嚴(yán)格控制貨權(quán)了解相關(guān)單據(jù)的具體作用，嚴(yán)格控制貨權(quán) 單據(jù)必須在信用證規(guī)定的期限內(nèi)提交單據(jù)必須在信用證規(guī)定的期限內(nèi)提交 嚴(yán)格按照信用證規(guī)定寄交單據(jù)嚴(yán)格按照信用證規(guī)定寄交單據(jù)33第三部分：出口業(yè)務(wù)項(xiàng)下的風(fēng)險(xiǎn)防范措施第三部分：出口業(yè)務(wù)項(xiàng)下的風(fēng)險(xiǎn)防范措施p 積極應(yīng)對(duì)金融危機(jī)的措施及手段積極應(yīng)對(duì)金融危機(jī)的措施及手段34第三部分：出口業(yè)務(wù)項(xiàng)下的風(fēng)險(xiǎn)防范措施第三部分：