2020年中國城商業(yè)銀行場運營狀況分析及投資評價報告

1、2020年中國城市商業(yè)銀行市場運營狀況分析及投資評估報告博思數(shù)據(jù)整理注:包括中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、中國建設(shè)銀行和交通銀行；其他類金融機(jī)構(gòu)包括農(nóng)村商業(yè)銀行、政策性銀行及國家開發(fā)銀行、城市信用社、農(nóng)村信用社、農(nóng)村合作銀行、新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)和郵政儲蓄銀行、外資銀行、非銀行金融機(jī)構(gòu).大型商業(yè)銀行：自成立以來，大型商業(yè)銀行一直是國內(nèi)企業(yè)，特別是國有企業(yè)融資的主要來源.截至2013年末，大型商業(yè)銀行的總資產(chǎn)占國內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)的43.34%.股份制商業(yè)銀行：截至2013年末，國內(nèi)共有12家全國性股份制商業(yè)銀行,均獲得在全國范圍內(nèi)經(jīng)營銀行業(yè)務(wù)的資質(zhì)，其總資產(chǎn)占國內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)的17.80%

2、.城市商業(yè)銀行：截至2013年末,城市商業(yè)銀行總資產(chǎn)占國內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)的10.03%.傳統(tǒng)上城市商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)僅限于在當(dāng)?shù)爻鞘兄薪?jīng)營，近年來，隨著政府對銀行業(yè)監(jiān)管理念的轉(zhuǎn)變，銀監(jiān)會出臺了城市商業(yè)銀行異地分支機(jī)構(gòu)管理辦法，允許部分城市商業(yè)銀行在符合監(jiān)管要求的前提下，實現(xiàn)跨區(qū)經(jīng)營.農(nóng)村商業(yè)銀行：前身為農(nóng)村信用社.1996年國務(wù)院頒布的國務(wù)院關(guān)于農(nóng)村金融體制改革的決定（國發(fā)199633號）確立了“建立和完善以合作金融為基礎(chǔ)，商業(yè)性金融、政策性金融分工協(xié)作的農(nóng)村金融體系”的指導(dǎo)思想，同時決定農(nóng)村信用社與中國農(nóng)業(yè)銀行脫離隸屬關(guān)系，并且提出在城鄉(xiāng)一體化程度較高的地區(qū)組建農(nóng)村合作銀行博思數(shù)據(jù)發(fā)布的2014

3、-2020年中國城市商業(yè)銀行市場運營狀況分析及投資評估報告共十三章.首先介紹了城市商業(yè)銀行相關(guān)概述、中國城市商業(yè)銀行市場運行環(huán)境等，接著分析了中國城市商業(yè)銀行市場發(fā)展的現(xiàn)狀，然后介紹了中國城市商業(yè)銀行重點區(qū)域市場運行形勢.隨后，報告對中國城市商業(yè)銀行重點企業(yè)經(jīng)營狀況分析，最后分析了中國城市商業(yè)銀行行業(yè)發(fā)展趨勢與投資預(yù)測.您若想對城市商業(yè)銀行產(chǎn)業(yè)有個系統(tǒng)的了解或者想投資城市商業(yè)銀行行業(yè)，本報告是您不可或缺的重要工具.本研究報告數(shù)據(jù)主要采用國家統(tǒng)計數(shù)據(jù)，海關(guān)總署，問卷調(diào)查數(shù)據(jù),商務(wù)部采集數(shù)據(jù)等數(shù)據(jù)庫.其中宏觀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)主要來自國家統(tǒng)計局，部分行業(yè)統(tǒng)計數(shù)據(jù)主要來自國家統(tǒng)計局及市場監(jiān)測數(shù)據(jù)，企業(yè)數(shù)據(jù)主要

4、來自于國統(tǒng)計局規(guī)模企業(yè)統(tǒng)計數(shù)據(jù)庫及證券交易所等，價格數(shù)據(jù)主要來自于各類市場監(jiān)測數(shù)據(jù)庫.報告目錄：第一章城市商業(yè)銀行相關(guān)概述1.1 商業(yè)銀行的內(nèi)涵及特征1.1.1 商業(yè)銀行的概念1.1.2 商業(yè)銀行的分類1.1.3 商業(yè)銀行的法律性質(zhì)1.1.4 商業(yè)銀行的主要特征1.2 商業(yè)銀行的基本職能1.2.1 信用中介職能1.2.2 支付中介職能1.2.3 信用創(chuàng)造功能1.2.4 金融服務(wù)職能1.3 城市商業(yè)銀行的特征1.3.1 區(qū)域性與地方性1.3.2 決策鏈短1.3.3 競爭同質(zhì)化1.3.4 貸款業(yè)務(wù)集中度高1.3.5 核心業(yè)務(wù)逐步轉(zhuǎn)移第二章2012-2014年中國銀行業(yè)發(fā)展分析2.1 中國銀行業(yè)發(fā)展

5、總體概況2.1.1 中國銀行業(yè)的分類及職能2.1.2 中國銀行業(yè)的發(fā)展歷程2.1.3 中國銀行業(yè)發(fā)生歷史性巨變2.1.4 中國銀行業(yè)的國際化發(fā)展2.1.5 中國銀行業(yè)發(fā)展影響因素分析2.22012-2014年中國銀行業(yè)發(fā)展分析2.2.12012年中國商業(yè)銀行業(yè)經(jīng)濟(jì)運行分析2.2.22012年中國銀行業(yè)發(fā)展盤點2.2.32013年中國銀行業(yè)運行分析2.2.42014年上半年中國銀行業(yè)運行分析2.32012-2014年銀行業(yè)主要指標(biāo)2.3.12012年銀行業(yè)主要指標(biāo)情況2.3.22013年銀行業(yè)主要指標(biāo)情況2.3.32014年1-6月銀行業(yè)主要指標(biāo)情況2.42012-2014年銀行業(yè)存在的問題與對

6、策2.4.1 中國銀行業(yè)面臨的主要挑戰(zhàn)2.4.2 中國銀行業(yè)發(fā)展的主要策略2.4.3 加快中國銀行業(yè)發(fā)展的主要措施2.4.4 中國銀行業(yè)發(fā)展方向分析2.4.5 促進(jìn)中國銀行業(yè)發(fā)展的建議第三章2012-2014年城市商業(yè)銀行的發(fā)展環(huán)境分析3.1 經(jīng)濟(jì)環(huán)境分析3.1.1 世界經(jīng)濟(jì)金融形勢分析3.1.2 中國經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整發(fā)展特征3.1.32013年中國國民經(jīng)濟(jì)運行分析3.1.42014年1-6月中國經(jīng)濟(jì)運行分析3.1.5 中國宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展形勢展望3.1.6 未來中國經(jīng)濟(jì)中長期走勢分析3.2 銀監(jiān)會的監(jiān)管動態(tài)3.2.12012年銀監(jiān)會的監(jiān)管動態(tài)3.2.22013年銀監(jiān)會的監(jiān)管動態(tài)3.2.32014年銀

7、監(jiān)會的監(jiān)管動態(tài)3.3 重點政策解讀3.3.1 商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）解讀3.3.2 鼓勵和引導(dǎo)民間資本進(jìn)入銀行業(yè)3.3.3 商業(yè)銀行住房信貸政策分析3.4 社會環(huán)境分析3.4.1 中國社會民生環(huán)境現(xiàn)狀3.4.2 中國堅持?jǐn)U大內(nèi)需拉動經(jīng)濟(jì)增長3.4.3 中國人口增長及發(fā)展特征3.4.4 中國消費品市場繁榮穩(wěn)定3.4.5 國家全面推進(jìn)社會信用體系建設(shè)第四章2012-2014年城市商業(yè)銀行綜合分析4.1 中國城市商業(yè)銀行總體概況4.1.1 中國城市商業(yè)銀行的發(fā)展進(jìn)程4.1.2 中國城商行發(fā)展的呈六大主流趨向4.1.3 城市商業(yè)銀行的風(fēng)險防控與科學(xué)發(fā)展4.1.4 城市商業(yè)銀行加強(qiáng)涉農(nóng)金融業(yè)務(wù)探索

8、4.22012-2014年中國城市商業(yè)銀行發(fā)展分析4.2.12012年中國城商行發(fā)展綜述4.2.22013年城市商業(yè)銀行發(fā)展分析4.2.32014年城市商業(yè)銀行發(fā)展動態(tài)解析4.32012-2014年城市商業(yè)銀行主要指標(biāo)分析4.3.12012年城市商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債及不良貸款情況4.3.22013年城市商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債及不良貸款情況4.3.32014年1-6月城市商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債及不良貸款情況4.4利率市場化對城市商業(yè)銀行發(fā)展的影響分析及應(yīng)對4.4.1 利率市場化的沖擊與挑戰(zhàn)4.4.2 銀行業(yè)應(yīng)對利率市場化的轉(zhuǎn)型策略探析4.4.3 城商行應(yīng)對利率市場化的策略建議4.52012-2014年城市商業(yè)銀

9、行存在的問題分析4.5.1 城市商業(yè)銀行發(fā)展遭遇的困擾4.5.2 當(dāng)前城市商業(yè)銀行面臨的內(nèi)部缺失4.5.3 產(chǎn)權(quán)制度成為城商行發(fā)展的重大瓶頸4.5.4 城商行發(fā)展面臨的短期挑戰(zhàn)4.62012-2014年促進(jìn)城市商業(yè)銀行發(fā)展的對策4.6.1 城商行發(fā)展亟需理性處理的幾大問題4.6.2 城商行對接中小企業(yè)融資的策略4.6.3 中國城商行發(fā)展的戰(zhàn)略突圍4.6.4 城市商業(yè)銀行應(yīng)積極發(fā)展區(qū)域一體化4.6.5 城商行轉(zhuǎn)型發(fā)展中的對策建議第五章2012-2014年城市商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)分析5.1 負(fù)債業(yè)務(wù)5.1.1 銀行負(fù)債業(yè)務(wù)的概念和構(gòu)成5.1.2 城商行負(fù)債業(yè)務(wù)快速增長5.1.3 阻礙城商行存款業(yè)務(wù)發(fā)展的

10、雙因素5.1.4 推進(jìn)城商行存款業(yè)務(wù)發(fā)展的對策分析5.2 資產(chǎn)業(yè)務(wù)5.2.1 商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的種類5.2.2 中小城商行消費信貸業(yè)務(wù)發(fā)展綜述5.2.3 城商行資產(chǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀5.2.4 城商行小微貸款業(yè)務(wù)發(fā)展存在的問題5.3 中間業(yè)務(wù)5.3.1 銀行中間業(yè)務(wù)的定義及分類5.3.2 城市商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)發(fā)展概述5.3.3 城市商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)鍵問題5.3.4 城市商業(yè)銀行發(fā)展中間業(yè)務(wù)的對策措施5.3.5 經(jīng)濟(jì)落后地區(qū)城商行發(fā)展中間業(yè)務(wù)的建議5.4 國際業(yè)務(wù)5.4.1 商業(yè)銀行國際業(yè)務(wù)的范圍與經(jīng)營目標(biāo)5.4.2 城市商業(yè)銀行國際業(yè)務(wù)發(fā)展概況5.4.3 國內(nèi)城商行發(fā)展國際業(yè)務(wù)的優(yōu)勢5.4.

11、4 我國城商行發(fā)展國際業(yè)務(wù)面臨的瓶頸5.4.5 中國城商行發(fā)展國際業(yè)務(wù)的出路選擇5.5 理財業(yè)務(wù)5.5.1 中國銀行業(yè)理財業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀5.5.2 我國城市商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)概況5.5.3 城市商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)的市場定位解析5.5.4 城市商業(yè)銀行拓展理財業(yè)務(wù)的對策5.6 信用卡業(yè)務(wù)5.6.1 信用卡業(yè)務(wù)成為城商行必要戰(zhàn)略陣地5.6.2 公務(wù)卡消費對城商行能否盈利至關(guān)重要5.6.3 個人消費信貸成為城商行業(yè)務(wù)拓展重要渠道5.6.4 城市商業(yè)銀行信用卡發(fā)行動態(tài)第六章2012-2014年重點區(qū)域城市商業(yè)銀行分析6.1 長三角地區(qū)6.1.1 長三角地區(qū)城商行走在全國前沿6.1.2 長三角地區(qū)城商行跨區(qū)域

12、競合狀況透析6.1.3 浙江寧波城市商業(yè)銀行發(fā)展?fàn)顩r6.1.4 長三角城商行區(qū)域合作發(fā)展面臨的難題6.1.5 促進(jìn)長三角城商行區(qū)域合作發(fā)展的對策6.2 京津冀地區(qū)6.2.1 北京銀行的國際化發(fā)展動向6.2.2 澳新銀行撤銷對天津銀行增資計劃6.2.3 河北積極推進(jìn)城商行轉(zhuǎn)型發(fā)展6.2.4 河北省鼓勵城商行設(shè)立社區(qū)支行6.3 東北三省6.3.1 黑龍江城商行機(jī)構(gòu)重組取得關(guān)鍵進(jìn)展6.3.2 遼寧城商行運營發(fā)展?fàn)顩r6.3.3 遼寧城商行助力中小企業(yè)發(fā)展6.4 中部地區(qū)6.4.1 河南城商行建立合作機(jī)制共謀發(fā)展6.4.2 河南多家城商行設(shè)立流動性準(zhǔn)備金6.4.3 “十二五”河南城商行發(fā)展目標(biāo)6.5 山

13、東省6.5.1 山東省城商行總體發(fā)展概況6.5.2 青島銀行居全省城商行之首6.5.3 山東城商行發(fā)展分析6.5.4 山東城商行聯(lián)盟創(chuàng)新發(fā)展思路研析第七章2012-2014年上市城市商業(yè)銀行運營分析7.1 北京銀行7.1.1 企業(yè)發(fā)展概況7.1.2 經(jīng)營效益分析7.1.3 業(yè)務(wù)經(jīng)營分析7.1.4 財務(wù)狀況分析7.1.5 未來前景展望7.2 南京銀行7.2.1 企業(yè)發(fā)展概況7.2.2 經(jīng)營效益分析7.2.3 業(yè)務(wù)經(jīng)營分析7.2.4 財務(wù)狀況分析7.2.5 未來前景展望7.3 寧波銀行7.3.1 企業(yè)發(fā)展概況7.3.2 經(jīng)營效益分析7.3.3 業(yè)務(wù)經(jīng)營分析7.3.4 財務(wù)狀況分析7.3.5 未來前

14、景展望第八章2012-2014年非上市城市商業(yè)銀行運營分析8.1 上海銀行8.1.1 銀行簡介8.1.22012年經(jīng)營狀況8.1.32013年經(jīng)營狀況8.1.42014年發(fā)展現(xiàn)狀8.2 江蘇銀行8.2.1 銀行簡介8.2,22012年經(jīng)營狀況8.2.32013年經(jīng)營狀況8.2,42014年發(fā)展現(xiàn)狀8.3 杭州銀行8.3.1 銀行簡介8.3.22012年經(jīng)營狀況8.3.32013年經(jīng)營狀況8.3,42014年發(fā)展現(xiàn)狀8.4 天津銀行8.4.1 銀行簡介8.4.22012年經(jīng)營狀況8.4.32013年經(jīng)營狀況8.4.42014年發(fā)展現(xiàn)狀8.5 溫州銀行8.5.1 銀行簡介8.5.22012年經(jīng)營狀

15、況8.5.32013年經(jīng)營狀況8.5.42014年發(fā)展現(xiàn)狀8.6 福建海峽銀行8.6.1 銀行簡介8.6.22012年經(jīng)營狀況8.6.32013年經(jīng)營狀況8.6.42014年發(fā)展現(xiàn)狀第九章2012-2014年城市商業(yè)銀行的改革發(fā)展9.1 城市商業(yè)銀行的改革發(fā)展概況9.1.1 中國城市商業(yè)銀行發(fā)展歷經(jīng)三次蛻變9.1.2 地方政府在城商行改革發(fā)展中的定位9.1.3 城商行體制改革可實行強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)合模式9.1.4 美社區(qū)銀行發(fā)展對中國城商行改革的借鑒意義9.2 中國城市商業(yè)銀行的改制上市分析9.2.1 城商行公開上市的必要性和可行性透析9.2.2 城市商業(yè)銀行上市的基本條件簡析9.2.3 優(yōu)化公司治理結(jié)

16、構(gòu)對城商行上市至關(guān)重要9.2.4 改制上市過程中需重點關(guān)注的問題9.2.5 從三方面分析城市商業(yè)銀行的上市路徑9.3 城市商業(yè)銀行的并購重組分析9.3.1 中國城市商業(yè)銀行的并購形式與現(xiàn)狀9.3.2 透視我國城市商業(yè)銀行并購重組的特征9.3.3 國內(nèi)城市商業(yè)銀行的并購戰(zhàn)略分析9.3.4 城市商業(yè)銀行聯(lián)合重組的相關(guān)解析9.3.5 加快城市商業(yè)銀行戰(zhàn)略重組的建議第十章2012-2014年城市商業(yè)銀行的經(jīng)營管理分析10.12012-2014年城市商業(yè)銀行的跨區(qū)域經(jīng)營現(xiàn)況1.1.1 1我國城商行跨區(qū)域經(jīng)營發(fā)展概況1.1.2 2城商行跨區(qū)域經(jīng)營的主要模式1.1.3 3城商行跨區(qū)域經(jīng)營的動因分析1.1.4

17、 4我國城商行跨區(qū)域經(jīng)營面臨的瓶頸1.1.5 5城商行借助電子商務(wù)實施跨區(qū)域經(jīng)營研析10.2 城市商業(yè)銀行跨區(qū)域合作的模式探討10.2.1 南京銀行與日照商行的合作模式解析10.2.2 城商行跨區(qū)合作帶來的機(jī)遇與挑戰(zhàn)10.2.3 城商行跨區(qū)合作應(yīng)重點關(guān)注的幾大要點10.2.4 城商行跨區(qū)域合作的其他途徑分析10.3 優(yōu)質(zhì)城市商業(yè)銀行的經(jīng)營戰(zhàn)略評析10.3.1 宏觀經(jīng)濟(jì)高速增長奠定了良好的基礎(chǔ)10.3.2 正確把握市場定位創(chuàng)新經(jīng)營機(jī)制10.3.3 牢固跨區(qū)域經(jīng)營的戰(zhàn)略思想10.3.4 對自身實力的提升不可忽略10.3.5 激勵機(jī)制到位10.4 城市商業(yè)銀行的特色化經(jīng)營策略透析10.4.1 特色化

18、經(jīng)營的必要性10.4.2 特色化經(jīng)營面臨的挑戰(zhàn)10.4.3 特色化經(jīng)營的路徑選擇10.4.4 特色化經(jīng)營的具體實施策略10.5 深入分析城市商業(yè)銀行的經(jīng)營模式10.5.1 發(fā)展初期的艱難探索10.5.2 日漸成熟的主動探索10.5.3 城商行市場化經(jīng)營模式的完整構(gòu)建第十一章2012-2014年城市商業(yè)銀行的競爭與營銷分析11,12012-2014年城市商業(yè)銀行面臨的競爭形勢分析1.1.1 1城市商業(yè)銀行的競爭劣勢透析1.1.2 2城市商業(yè)銀行的競爭優(yōu)勢透析1.1.3 3城市商業(yè)銀行競爭面臨同質(zhì)化隱憂11.2 提升城市商業(yè)銀行競爭力的對策11.2.1 在內(nèi)外夾擊下城商行的突圍策略11.2.2 專

19、業(yè)化與差異化塑造城商行競爭優(yōu)勢11.2.3 通過準(zhǔn)確的戰(zhàn)略定位提升競爭力11.2.4 創(chuàng)建和鞏固城商行核心競爭力的思路11.3 城市商業(yè)銀行的市場營銷路徑分析11.3.1 國外商業(yè)銀行市場營銷的經(jīng)驗解析11.3.2 我國城市商業(yè)銀行的營銷環(huán)境透析11.3.3 國內(nèi)城市商業(yè)銀行的市場營銷實踐11.3.4 選擇合適的城市商業(yè)銀行市場營銷策略第十二章城市商業(yè)銀行的風(fēng)險管理分析12.1 城市商業(yè)銀行的風(fēng)險管理綜述12.1.1 我國城市商業(yè)銀行風(fēng)險管理中存在的問題12.1.2 改善我國城市商業(yè)銀行風(fēng)險管理的策略12.1.3 城商行內(nèi)部風(fēng)險控制體系構(gòu)建研究12.2 從兩個角度探討城商行風(fēng)險管理的具體實施策

20、略12.2.1 定性分析12.2.2 定量分析12.2.3 定性與定量相結(jié)合12.3 城市商業(yè)銀行的信貸風(fēng)險及控制12.3.1 城市商業(yè)銀行面臨的信貸風(fēng)險探究12.3.2 提高信貸風(fēng)險管理技術(shù)水平12.3.3 建立和完善信貸風(fēng)險的預(yù)警監(jiān)控機(jī)制12.3.4 強(qiáng)化信貸業(yè)務(wù)的內(nèi)部稽核工作12.3.5 建立統(tǒng)一授信業(yè)務(wù)風(fēng)險管理機(jī)制12.4 城商行不良資產(chǎn)存在的風(fēng)險及規(guī)避12.4.1 城市商業(yè)銀行不良資產(chǎn)的四大特征解析12.4.2 城市商業(yè)銀行不良資產(chǎn)的成因透析12.4.3 城市商業(yè)銀行不良資產(chǎn)風(fēng)險的應(yīng)對策略第十三章城市商業(yè)銀行的行業(yè)前景調(diào)研及發(fā)展趨勢分析13.1 城市商業(yè)銀行的投資潛力及策略13.1.

21、1 我國城市商業(yè)銀行投資概況13.1.2 城市商業(yè)銀行的投資入股規(guī)定13.1.3 城市商業(yè)銀行投資需關(guān)注外部環(huán)境13.1.4 城市商業(yè)銀行的投資要點解析13.2 城市商業(yè)銀行的未來前景展望13.2.1 新金融體制下面臨的挑戰(zhàn)與機(jī)遇13.2.2 城商行的發(fā)展方向分析13.3 城市商業(yè)銀行的投資預(yù)測選擇13.3.1 精品銀行趨勢13.3.2 跨區(qū)域發(fā)展型趨勢13.3.3 新區(qū)域性商業(yè)銀行趨勢13.3.4 松散的業(yè)務(wù)合作型趨勢13.3.5 被收購或兼并型趨勢13.3.6 市場退出型趨勢圖表目錄：圖表中國現(xiàn)行的金融機(jī)構(gòu)體系圖圖表商業(yè)銀行的分類及其職能圖表2012年銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)負(fù)債情況表（法人）圖表2012年商業(yè)銀行主要監(jiān)管指標(biāo)情況