完整版互聯(lián)網(wǎng)金融系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)仿真模擬試題及答案,推薦文檔

1、根底知識(shí)一一系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)仿真一、單項(xiàng)選擇1-15 1 .有關(guān)互聯(lián)網(wǎng)金融市場(chǎng)的企業(yè)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)、運(yùn)作方式的合法性、的身份認(rèn)證、電子合同和電子簽名的有效性確認(rèn)等方面,尚無(wú)詳細(xì)明確的法律標(biāo)準(zhǔn).A.從業(yè)者 B. 治理者 C. 開(kāi)發(fā)者D.交易者2. 信用風(fēng)險(xiǎn)是指互聯(lián)網(wǎng)金融交易者在合約到期日其義務(wù)的風(fēng)險(xiǎn).A.不履行 B.不完整履行C.不完全履行D.選擇性履行3. 有關(guān)信用風(fēng)險(xiǎn),以下說(shuō)法錯(cuò)誤的選項(xiàng)是A.目前我國(guó)征信體系已經(jīng)比較完善B.借款人的資料和信息很容易造假C.p2p 平臺(tái)能夠獲取的信息非常有限 D.可以通過(guò)大數(shù)據(jù)等方式獲取信用數(shù)據(jù)4. 關(guān)于互聯(lián)網(wǎng)金融的法律與制度風(fēng)險(xiǎn),說(shuō)法正確的選項(xiàng)是A.主體地位和經(jīng)營(yíng)范圍尚

2、不明確B.監(jiān)管體系尚不健全C,交易主體權(quán)益保護(hù)機(jī)制缺失D.以上都是5. 可能涉嫌非法吸收公眾存款行為的主要模式是A.p2p平臺(tái) B.p2p的債權(quán)轉(zhuǎn)讓模式C.p2p 的純中介模式 D.p2p引入擔(dān)保公司模式6. 法律規(guī)定,當(dāng)互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)由于破產(chǎn)、兼并等情況退出時(shí),消費(fèi)者的資金怎么辦？A.全額退回 B.暫無(wú)相關(guān)具體規(guī)定C.清算后看情況退回D. 不退回7. 通過(guò)掃描未知來(lái)源的二維碼而喪失銀行卡內(nèi)資金的風(fēng)險(xiǎn),屬于A.信息數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)B. 技術(shù)風(fēng)險(xiǎn) C. 支付的風(fēng)險(xiǎn) D.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)8. 非法集資有非法性、公開(kāi)性、 、社會(huì)性的四個(gè)根本特征.A.隱蔽性B.利誘性C.集資性D.傳播性9.以*屬于互聯(lián)網(wǎng)金融市場(chǎng)風(fēng)

3、險(xiǎn)的是A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B.利率風(fēng)險(xiǎn)C.法律風(fēng)險(xiǎn)D.信用風(fēng)險(xiǎn)10.以下不屬于防范信息平安風(fēng)險(xiǎn)的方法的是A.數(shù)據(jù)加密B.增強(qiáng)投資人教育C.數(shù)據(jù)備份D.完善網(wǎng)絡(luò)完全體系建設(shè)11.導(dǎo)致互聯(lián)網(wǎng)金融模式風(fēng)險(xiǎn)的原因有A.模式創(chuàng)新過(guò)度B.盈利模式模糊不定C. 模式扭曲D.以上都是12.以卜"、虹非法集資的特征的是A.私密性B.非法性C.利誘性D.社會(huì)性13. 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指互聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)在某個(gè)時(shí)點(diǎn)沒(méi)有足夠的資金滿足客戶(hù)需求的風(fēng)險(xiǎn).A.投資 B. 提現(xiàn) C. 存款 D. 貸款14. 以下屬于互聯(lián)網(wǎng)金融市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的是A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B.法律風(fēng)險(xiǎn)C.盈利模式模糊D.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)15.2021年,我國(guó)最大的程序員網(wǎng)

4、站 CSDN勺萬(wàn)個(gè)個(gè)人信息和郵箱密碼被黑客公開(kāi),引發(fā)連鎖泄密事件；2021年,80萬(wàn)名客戶(hù)的個(gè)人保單信息被泄露.A.國(guó)華人壽B,泰康人壽C. 中國(guó)人壽 D.中國(guó)太保代二、多項(xiàng)選擇題16-27 16.互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管要明確交叉性金融業(yè)務(wù)的監(jiān)管責(zé)任和規(guī)那么,增強(qiáng)監(jiān)管的A.適用性B.合理性C.針對(duì)性D.有效性17.國(guó)際互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管手段有)A.業(yè)務(wù)許可B.注冊(cè)登記C.強(qiáng)制性信息披露D.資金監(jiān)管18.美國(guó)JOBS法做出了哪些規(guī)定？)A.適當(dāng)放開(kāi)眾籌股權(quán)融資B.保護(hù)投資者利益C.客戶(hù)資金治理D.風(fēng)險(xiǎn)防范19.英國(guó)通過(guò)哪些方面開(kāi)展對(duì)網(wǎng)絡(luò)信貸的治理A.機(jī)構(gòu)治理B.行業(yè)自律C.？功能治理D,政府治理20.互聯(lián)網(wǎng)

5、金融監(jiān)管?chē)?guó)際經(jīng)驗(yàn)有A.納入現(xiàn)有法律框架下,強(qiáng)化法律標(biāo)準(zhǔn),強(qiáng)調(diào)行業(yè)自律B.針對(duì)本國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融開(kāi)展的不同情況,采取強(qiáng)度不等的外部監(jiān)管舉措C.監(jiān)管手段主要是注冊(cè)登記和強(qiáng)制性信息披露,以金融消費(fèi)者和投資者的權(quán)益保護(hù)為重心.D.涉及誰(shuí)的監(jiān)管責(zé)任就由相對(duì)應(yīng)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé).21. 互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)監(jiān)管舉措,有哪些方面工作？A.明確法律地位和監(jiān)管責(zé)任B.構(gòu)建互聯(lián)網(wǎng)金融市場(chǎng)的準(zhǔn)入和推出制度C.推出互聯(lián)網(wǎng)金融的統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)和社會(huì)信用體系建設(shè)等有關(guān)根底性工作D.增強(qiáng)金融消費(fèi)者的教育和保護(hù)工作22. 網(wǎng)絡(luò)時(shí)代金融監(jiān)管方式和內(nèi)容的變化有A.機(jī)構(gòu)監(jiān)管“向功能監(jiān)管轉(zhuǎn)變 B.注重客戶(hù)權(quán)益維護(hù) C.網(wǎng)絡(luò)平安成重要監(jiān)管內(nèi)容D.金融監(jiān)管

6、的國(guó)際協(xié)調(diào)和合作不斷增強(qiáng)23. JOBS明確滿足以下條件的眾籌融資平臺(tái)無(wú)需到SEC注冊(cè)A.由SEC注冊(cè)的經(jīng)紀(jì)人充當(dāng)中介B.籌集者每年通過(guò)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)募集不超過(guò) 100萬(wàn)美元的資金 C.前12個(gè)月內(nèi)收入缺乏10萬(wàn)美元的投資人所投金額不超過(guò) 2000美元或其年收入的 5% D.前12個(gè)月內(nèi)收入超過(guò)10 萬(wàn)美元的投資人投資額可超過(guò)去收入 10%但上限為10萬(wàn)美元.24. 歐盟對(duì)第三方支付的監(jiān)管包括哪些方面？A.立法層面B.業(yè)務(wù)許可層面C. 監(jiān)管機(jī)制層面 D.沉淀資金治理層面25. 金融和信息化技術(shù)融合,需要處理好以下關(guān)系A(chǔ).治理與創(chuàng)新的關(guān)系B.風(fēng)險(xiǎn)防范和行業(yè)開(kāi)展關(guān)系C.分業(yè)監(jiān)管和混業(yè)經(jīng)營(yíng)的關(guān)系D. 監(jiān)管

7、與開(kāi)展的關(guān)系26. 互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管必要性有A.信息不對(duì)稱(chēng)B.道德風(fēng)險(xiǎn)C. 金融業(yè)高風(fēng)險(xiǎn)性 D.操作風(fēng)險(xiǎn)27. 互聯(lián)網(wǎng)金融系統(tǒng)平安包括C.網(wǎng)絡(luò)主機(jī)體統(tǒng)和數(shù)據(jù)庫(kù)是平安的D.A,人員隔離B.交易雙方的身份、交易資料和交易過(guò)程是平安的防黑客積水 三、判斷題28-79 A-正確 B- 錯(cuò)誤28.1994年公布實(shí)施的消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法?中明確了解對(duì)金融消費(fèi)者權(quán)利保護(hù)的規(guī)定29. 互聯(lián)網(wǎng)金融應(yīng)通過(guò)行政許可來(lái)提升準(zhǔn)入門(mén)檻30. 關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康開(kāi)展的指導(dǎo)意見(jiàn)?代表著互聯(lián)網(wǎng)金融辭別監(jiān)管空白時(shí)代31. 美國(guó)法律明確將第三方支付平臺(tái)上的沉淀資金定義為負(fù)債.32.2021年,互聯(lián)網(wǎng)金融開(kāi)始被納入金融業(yè)的制度體系和

8、監(jiān)管框架.33. 互聯(lián)網(wǎng)金融弱化了道德風(fēng)險(xiǎn).34. 在美國(guó),銀行保密法?是集反洗錢(qián)之大成的百科全書(shū).35. 互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管要處理好治理與創(chuàng)新的關(guān)系.36. JOB S法不允許股權(quán)融資以廣告的方式來(lái)促發(fā)進(jìn)行.37. 美國(guó)JOBS法放開(kāi)了眾籌股權(quán)融資.38. 互聯(lián)網(wǎng)基金銷(xiāo)售由銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管.39. 美國(guó)認(rèn)定互聯(lián)網(wǎng)信貸出售的憑證屬于證券.40. 法國(guó)比特幣交易平臺(tái)屬于銀行范疇.41. 互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)監(jiān)管細(xì)那么已出臺(tái).42. 網(wǎng)絡(luò)借貸業(yè)務(wù)歸屬銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管.43. 美國(guó)JOBS法規(guī)定任何股權(quán)眾籌平臺(tái)都無(wú)需至SEC注冊(cè).44. 美國(guó)針對(duì)互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)建立了新興業(yè)態(tài)專(zhuān)項(xiàng)立法.45. 歐盟對(duì)網(wǎng)絡(luò)信貸治理要求維護(hù)消費(fèi)權(quán)益.4

9、6. 互聯(lián)網(wǎng)金融除具有傳統(tǒng)金融的風(fēng)險(xiǎn)外.還具有信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn).47. Paypal身份認(rèn)證僅需要電子郵件地址.48. 互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管應(yīng)提升行業(yè)自律.49. 美國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定 Prosper出售的憑證屬于證券.50. 網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)歸屬中央監(jiān)管.51. 互聯(lián)網(wǎng)金融現(xiàn)階段應(yīng)將業(yè)務(wù)開(kāi)展放在首要位置.52. Paypal貨幣市場(chǎng)基金由 Paypal進(jìn)行運(yùn)作.53. 互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管應(yīng)采取“宜疏不宜堵方針.54. 支付機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)治理方法?是針對(duì)網(wǎng)絡(luò)借貸的監(jiān)管方法.55. 我國(guó)允許眾籌融資以股權(quán)形式給予投資者回報(bào). 56. 歐盟對(duì)第三方支付的監(jiān)管為機(jī)構(gòu)監(jiān)管.57. 技術(shù)創(chuàng)新是促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融長(zhǎng)期可持續(xù)開(kāi)展的基

10、石.58. 英國(guó)設(shè)立網(wǎng)貸公司需要獲得銀行牌照.59. 互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管體系與傳統(tǒng)金融監(jiān)管體系一致.60. 宏觀審慎監(jiān)管是對(duì)金融體系的整體風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)管.61. 美國(guó)針對(duì)Paypal貨幣市場(chǎng)基金設(shè)立專(zhuān)項(xiàng)立法.62. 在美國(guó),第三方支付需獲得銀行業(yè)務(wù)許可證.63. 互聯(lián)網(wǎng)金融網(wǎng)絡(luò)與信息平安由公安部負(fù)責(zé)監(jiān)管.64. 互聯(lián)網(wǎng)金融本質(zhì)仍屬于金融.65. 國(guó)際互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管有統(tǒng)一的主監(jiān)管機(jī)構(gòu).66. 美國(guó)有獨(dú)立的互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管部門(mén).67. paypal代理客戶(hù)存入經(jīng) FDIC認(rèn)可的無(wú)息賬戶(hù)中的資金,可以獲得FDIC的存款保險(xiǎn).68. 美國(guó)比特幣交易由 SEC監(jiān)管.69.2021年3月新刑事訴訟法?明確了電子證

11、據(jù)的獨(dú)立法律地位.70. 互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)歸屬保監(jiān)會(huì)監(jiān)管.71. 網(wǎng)絡(luò)時(shí)代,互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管由機(jī)構(gòu)監(jiān)管向功能監(jiān)管轉(zhuǎn)變.72. 國(guó)際互聯(lián)網(wǎng)監(jiān)管手段僅僅為注冊(cè)登記和強(qiáng)制信息披露.73. 國(guó)際互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管以金融消費(fèi)者和投資者的權(quán)益保護(hù)為重心.74. 互聯(lián)網(wǎng)基金銷(xiāo)售應(yīng)遵循客戶(hù)備付金監(jiān)管要求.75. 由于二維碼應(yīng)用的廣泛性,那么單一使用二維碼來(lái)做交易驗(yàn)證,不懂平安的人掃來(lái)源不明的二維碼很容易受騙執(zhí)行惡意程序. 76. 互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管應(yīng)增強(qiáng)金融消費(fèi)者的教育和保護(hù)工作.77. Paypal承諾與監(jiān)管指令 Z?完全一致的條款.78. 美國(guó)采用州和聯(lián)邦分管的監(jiān)管體制.79. 美國(guó)對(duì)第三方支付施行的是機(jī)構(gòu)性監(jiān)管.參考答案單項(xiàng)選擇 1-5 DCADB 6-10 BCBCB 11-15 DABAC多項(xiàng)選擇 16.CD17.BC18.AB19.BD2