反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查和反洗錢(qián)調(diào)查及反洗錢(qián)內(nèi)部控制真題

1、反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查和反洗錢(qián)調(diào)查及反洗錢(qián)內(nèi)部控制真題1、判斷題（江南博哥）反洗錢(qián)法中專(zhuān)門(mén)規(guī)定了“反洗錢(qián)調(diào)查”一章，明確了中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)有權(quán)向金融機(jī)構(gòu)調(diào)查核實(shí)可疑交易活動(dòng)，從而使人民銀行的反洗錢(qián)調(diào)查權(quán)有了明確的法律依據(jù)。答案：對(duì)2、判斷題反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查作業(yè)結(jié)束時(shí)，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場(chǎng)會(huì)談。答案：對(duì)3、單選中國(guó)人民銀行及其分支行走訪金融機(jī)構(gòu)是，反洗錢(qián)工作人員不得少于（）人，否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕。A5B10C1D2答案：D4、多選反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查的方式有（）A、查閱資料B、詢(xún)問(wèn)C、現(xiàn)場(chǎng)測(cè)試D、數(shù)據(jù)篩選答案：A,B,C,D5、多選實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查組可以查詢(xún)、復(fù)

2、制被調(diào)查對(duì)象下列哪些資料（）A、賬戶信息，包括被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立、變更或注銷(xiāo)賬戶時(shí)，提供的信息和資料。B、交易記錄，包括被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)中在資金交易過(guò)程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證。C、其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的紙質(zhì)資料。D、其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的電子或音像資料。答案：A,B,C,D6、多選關(guān)于反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查和反洗錢(qián)調(diào)查以下哪些說(shuō)法是正確的（）A、反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查是反洗錢(qián)行政主管部門(mén)通過(guò)進(jìn)駐被檢查單位辦公場(chǎng)所，運(yùn)用一系列檢查手段，監(jiān)督被查單位執(zhí)行國(guó)家反洗錢(qián)法律制度、預(yù)防洗錢(qián)的一種常用監(jiān)管方式。B、中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查C、中國(guó)人民

3、銀行總行授權(quán)省級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)對(duì)其轄區(qū)內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)總部開(kāi)展反洗錢(qián)日常監(jiān)管工作，包括履行反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查職責(zé)D、中國(guó)人民銀行所有分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢(qián)行政處罰答案：A,B,C7、多選人民銀行開(kāi)展反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查包括哪些程序？A準(zhǔn)備B進(jìn)駐現(xiàn)場(chǎng)C實(shí)施D處理答案：A,C,D8、多選關(guān)于反洗錢(qián)調(diào)查中的封存措施，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是。A調(diào)查組可以對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存B封存期間，金融機(jī)構(gòu)也可根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料C調(diào)查人員封存文件、資料時(shí)，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場(chǎng)開(kāi)列反洗錢(qián)當(dāng)場(chǎng)封存清單D調(diào)查人員不能對(duì)封存的文件、資料進(jìn)行拍照或掃

4、描答案：B,D9、多選金融機(jī)構(gòu)配合開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查時(shí)具有哪些權(quán)利？A拒絕調(diào)查的權(quán)利B核對(duì)、補(bǔ)充和更正詢(xún)問(wèn)筆錄的權(quán)利C清點(diǎn)及封存清單的權(quán)利D逾期自動(dòng)解除凍結(jié)的權(quán)利答案：A,B,C,D10、多選配合反洗錢(qián)調(diào)查所得到的信息用于（）A、建立反洗錢(qián)檢查檔案庫(kù)B、建立案件線索檔案庫(kù)C、客戶身份的重新識(shí)別D、發(fā)現(xiàn)反洗錢(qián)工作中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)答案：B,C,D11、多選金融機(jī)構(gòu)配合反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)應(yīng)（）A、提供必要的場(chǎng)所、設(shè)備，按照調(diào)查通知的要求準(zhǔn)備好調(diào)查需要的檔案資料、電子數(shù)據(jù)。B、通知調(diào)查涉及機(jī)構(gòu)、部門(mén)、人員屆時(shí)到位，以便現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查的順利進(jìn)行。C、審核調(diào)查人數(shù)是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調(diào)查通知書(shū)。D、

5、配合開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查，包括安排相關(guān)人員接受詢(xún)問(wèn)，協(xié)助查閱或復(fù)制有關(guān)文件和資料，以及協(xié)助鳳城有關(guān)資料。答案：A,B,C,D12、單選運(yùn)動(dòng)對(duì)酮體的影響正確的是（）A.短時(shí)間劇烈運(yùn)動(dòng)，血液酮體含量變化顯著B(niǎo).長(zhǎng)時(shí)間劇烈運(yùn)動(dòng)后，血液酮體含量增加明顯C.酮體含量變化與訓(xùn)練水平無(wú)關(guān)D.長(zhǎng)時(shí)間持續(xù)運(yùn)動(dòng)，只有少量酮體進(jìn)入血液E.隨運(yùn)動(dòng)時(shí)間延長(zhǎng)，肝酮體生成率小于肝外組織攝取率答案：B13、判斷題反洗錢(qián)調(diào)查中的封存，是指中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動(dòng)中，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料采取的登記保存措施。答案：對(duì)14、判斷題金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗錢(qián)檢查信息泄露給無(wú)關(guān)人員，情節(jié)嚴(yán)重的

6、處十萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下的罰款。答案：錯(cuò)15、判斷題反洗錢(qián)調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)，是指在調(diào)查可疑交易活動(dòng)過(guò)程中，當(dāng)客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往國(guó)外時(shí)，中國(guó)人民銀行依法暫時(shí)禁止客戶提取該賬戶資金的強(qiáng)制措施。答案：對(duì)16、判斷題反洗錢(qián)調(diào)查，是指人民銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)針對(duì)可疑活動(dòng)，依法向有關(guān)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行核實(shí)和查證的行政行為。答案：錯(cuò)17、多選反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查的方式有哪些？A查閱資料B詢(xún)問(wèn)C現(xiàn)場(chǎng)測(cè)試D數(shù)據(jù)篩選答案：A,B,C,D18、多選對(duì)以下臨時(shí)凍結(jié)措施說(shuō)法正確的有（）。A客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立

7、即向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告B中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)接到金融機(jī)構(gòu)報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)先行緊急報(bào)案C臨時(shí)凍結(jié)期限為48小時(shí)，自金融機(jī)構(gòu)接到臨時(shí)凍結(jié)通知書(shū)之時(shí)起計(jì)算D金融機(jī)構(gòu)解除臨時(shí)凍結(jié)的兩個(gè)前提是接到中國(guó)人民銀行的解除臨時(shí)凍結(jié)通知書(shū)或在臨時(shí)凍結(jié)措施后48小時(shí)內(nèi)未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知答案：A,B,C,D19、單選中國(guó)人民銀行及其分支行走訪金融機(jī)構(gòu)時(shí)，反洗錢(qián)工作人員應(yīng)出示（）證件，否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕。A.行員證B.執(zhí)法證C.檢查證D.身份證答案：B20、多選以下對(duì)保密要求說(shuō)法正確的有（）A、反洗錢(qián)調(diào)查所涉及的部門(mén)多、環(huán)節(jié)多，泄密的風(fēng)險(xiǎn)大，因此，金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢(qián)調(diào)查時(shí)

8、應(yīng)高度重視保密工作。B、對(duì)反洗錢(qián)調(diào)查相關(guān)內(nèi)容的保密工作屬于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部工作要求，不涉及違反國(guó)家法律問(wèn)題。C、如果在協(xié)查過(guò)程中被洗錢(qián)分支知曉有關(guān)信息，他們將會(huì)改變洗錢(qián)活動(dòng)的地點(diǎn)和方式，或暫時(shí)停止洗錢(qián)活動(dòng)，導(dǎo)致洗錢(qián)線索中斷，甚至重要證據(jù)的滅失，嚴(yán)重的還要影響到相關(guān)人員的安危。D、向客戶泄露調(diào)查反洗錢(qián)事項(xiàng)屬于嚴(yán)重違法犯罪行為，這會(huì)嚴(yán)重影響監(jiān)管機(jī)構(gòu)預(yù)防、監(jiān)控洗錢(qián)活動(dòng)和司法機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)犯罪的有效性，還可能使金融機(jī)構(gòu)和相關(guān)工作人員面臨因協(xié)查工作泄密帶來(lái)的法律風(fēng)險(xiǎn)。答案：A,C,D21、多選關(guān)于金融機(jī)構(gòu)與反洗錢(qián)法的保密規(guī)定，請(qǐng)選擇出下面說(shuō)法正確的（）。A金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告可疑交易予以保密，不得違

9、反規(guī)定向客戶和其他人員提供B金融機(jī)構(gòu)及其工作人員可將配合中國(guó)人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)的情況通報(bào)客戶C金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢(qián)法的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢(qián)后果發(fā)生，處五十萬(wàn)元以上伍佰萬(wàn)元以下罰款D金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢(qián)法的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，直接責(zé)任的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員可被處以五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款答案：A,C,D22、多選金融機(jī)構(gòu)配合開(kāi)展反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)應(yīng)（）。A提供必要的工作場(chǎng)所、設(shè)備，按照調(diào)查通知的要求準(zhǔn)備好調(diào)查需要的檔案資料，電子數(shù)據(jù)B通知調(diào)查涉及機(jī)構(gòu)、部門(mén)、人員屆時(shí)到位等，以便現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查的順利進(jìn)行C審核調(diào)查人數(shù)是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性

10、，并審核調(diào)查通知書(shū)D配合開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查，包括協(xié)助安排相關(guān)人員接受詢(xún)問(wèn)，協(xié)助查閱或復(fù)制有關(guān)文件盒資料，以及協(xié)助封存有關(guān)資料答案：A,B,C,D23、多選被查單位在反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施階段應(yīng)從以下哪些方面進(jìn)行配合？A提供必要的工作條件B配合進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)會(huì)談C及時(shí)、準(zhǔn)確提供檢查組所調(diào)閱的資料和數(shù)據(jù)D做好檢查保密工作答案：A,B,C,D24、多選以下對(duì)反洗錢(qián)保密要求說(shuō)法正確的有（）。A反洗錢(qián)調(diào)查涉及的部門(mén)多，環(huán)節(jié)多，泄密的風(fēng)險(xiǎn)大，因此，金融機(jī)構(gòu)在配合反洗錢(qián)調(diào)查時(shí)應(yīng)高度重視保密工作B對(duì)反洗錢(qián)調(diào)查相關(guān)內(nèi)容的保密工作屬于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部工作要求，不涉及違反國(guó)家法律問(wèn)題C如果在協(xié)查過(guò)程中被洗錢(qián)分子知曉有關(guān)信息，他們將會(huì)改

11、變洗錢(qián)活動(dòng)的地點(diǎn)和方式，或暫時(shí)停止洗錢(qián)活動(dòng)，導(dǎo)致洗錢(qián)案件線索中斷，甚至重要證據(jù)的滅失，嚴(yán)重的還會(huì)影響到相關(guān)人員的人身安危D向客戶泄露反洗錢(qián)調(diào)查事項(xiàng)屬于嚴(yán)重違法犯罪行為，這回嚴(yán)重影響監(jiān)管機(jī)構(gòu)預(yù)防、監(jiān)控洗錢(qián)活動(dòng)和司法機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)犯罪的有效性，還可能使金融機(jī)構(gòu)和相關(guān)人員面臨因協(xié)查工作泄密帶來(lái)的法律風(fēng)險(xiǎn)答案：A,C,D解析：暫無(wú)解析25、判斷題反洗錢(qián)調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)，是指在調(diào)查可疑交易活動(dòng)過(guò)程中，當(dāng)客戶要求將調(diào)查涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外時(shí)，中國(guó)人民銀行依法暫時(shí)禁止客戶提取該賬戶資金的強(qiáng)制措施。答案：對(duì)26、判斷題在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查組組長(zhǎng)批準(zhǔn)，檢查證可以對(duì)被查機(jī)構(gòu)有關(guān)證據(jù)材料予以

12、現(xiàn)行登記保存。答案：錯(cuò)27、判斷題根據(jù)反洗錢(qián)法的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合反洗錢(qián)調(diào)查，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料。答案：對(duì)28、單選反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)約見(jiàn)談話記錄需要有（）簽字確認(rèn)。A中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)工作人員B被談話人C單位負(fù)責(zé)人D部門(mén)負(fù)責(zé)人答案：B29、多選現(xiàn)場(chǎng)檢查準(zhǔn)備階段包括哪些配合措施？A按照通知書(shū)的要求，組織開(kāi)展被查業(yè)務(wù)時(shí)間段內(nèi)執(zhí)行反洗錢(qián)法規(guī)情況的自查活動(dòng)，并在規(guī)定時(shí)限內(nèi)提交書(shū)面自查報(bào)告B嚴(yán)格按要求提取被查業(yè)務(wù)時(shí)間段內(nèi)的客戶信息數(shù)據(jù)集交易數(shù)據(jù)，并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提交給檢查組C準(zhǔn)備好于反洗錢(qián)檢查相關(guān)的制度、文件盒會(huì)計(jì)憑證等資料，以備檢查組現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)時(shí)調(diào)閱D被查單位負(fù)責(zé)人對(duì)現(xiàn)場(chǎng)檢查會(huì)談紀(jì)要簽字確認(rèn)答案

13、：A,B,C30、多選根據(jù)反洗錢(qián)法第三十二條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有()之一的，由人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下的罰款。A違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的B故意提供虛假材料的C拒絕、阻礙反洗錢(qián)檢查的D未指定專(zhuān)人聯(lián)絡(luò)現(xiàn)場(chǎng)檢查事項(xiàng)的答案：A,B,C反洗錢(qián)考試：反洗錢(qián)內(nèi)部控制考試題庫(kù)1、多選反洗錢(qián)內(nèi)部控制的目標(biāo)是什么？A保證國(guó)家反洗錢(qián)法規(guī)政策和金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行B確保將洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制在規(guī)定的范圍之內(nèi)C確保金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行D確保將洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制在最低答案：A,B,C2、多選關(guān)于下面說(shuō)法正確的是

14、？（）A.按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)。B.紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。C.檔案銷(xiāo)毀時(shí)，可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)銷(xiāo)。D.借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。答案：A,B,D3、判斷題反洗錢(qián)內(nèi)部控制可脫離金融機(jī)構(gòu)的基本框架單獨(dú)發(fā)揮作用。答案：錯(cuò)4、多選建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制機(jī)制的基本原則有哪些？A全面性原則B審慎性原則C有效性原則D相對(duì)獨(dú)立性原則答案：A,B,C,D5、判斷題反洗錢(qián)內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)具有權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利。答案：對(duì)6、多選加強(qiáng)反洗錢(qián)內(nèi)部控制的目標(biāo)是（）A、保證國(guó)家反洗錢(qián)法規(guī)政策和金

15、融機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行B、確保將洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制在規(guī)定的范圍之內(nèi)C、確保金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健運(yùn)行D、確保將洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制在最低答案：A,B,C7、多選金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)的基本要求有哪些？A反洗錢(qián)內(nèi)控制度必須結(jié)合業(yè)務(wù)B反洗錢(qián)內(nèi)控制度必須保持穩(wěn)定性，與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)無(wú)關(guān)C反洗錢(qián)內(nèi)控制度必須能夠發(fā)現(xiàn)和識(shí)別可疑交易D反洗錢(qián)內(nèi)控制度必須適合金融機(jī)構(gòu)特點(diǎn)及實(shí)現(xiàn)動(dòng)態(tài)管理答案：A,C,D8、多選關(guān)于下面說(shuō)法正確的是？（）A.按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)。B.紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。C.

16、檔案銷(xiāo)毀時(shí)，可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)銷(xiāo)。D.借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。答案：A,B,D9、多選加強(qiáng)反洗錢(qián)內(nèi)部控制的意義是（）A、外部監(jiān)管的要求B、金融機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營(yíng)的內(nèi)在需要C、保障金融業(yè)安全的基礎(chǔ)D、金融機(jī)構(gòu)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的前提條件答案：A,B,C,D10、判斷題反洗錢(qián)是一項(xiàng)需要自上而下推動(dòng)開(kāi)展才能確保實(shí)效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢(qián)工作的支持和指導(dǎo)是營(yíng)造；良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。答案：對(duì)11、多選加強(qiáng)反洗錢(qián)內(nèi)部控制的意義是什么？A外部監(jiān)管的要求B金融機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營(yíng)的內(nèi)在需要C保障金融業(yè)安全的基礎(chǔ)D金融機(jī)構(gòu)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的前提條件答案：A,B,C,D12、判斷題加強(qiáng)反洗錢(qián)內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)參與國(guó)

17、際競(jìng)爭(zhēng)的前提條件。反洗錢(qián)是大多數(shù)國(guó)家尤其是發(fā)達(dá)國(guó)家對(duì)金融機(jī)構(gòu)國(guó)際化戰(zhàn)略的必需要求，只有符合國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)才能“走出去”。答案：對(duì)13、判斷題反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)是金融機(jī)構(gòu)及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢(qián)工作存在問(wèn)題，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效手段和保障措施。答案：對(duì)14、判斷題反洗錢(qián)內(nèi)部制度應(yīng)當(dāng)具有權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利，答案：對(duì)15、判斷題有效的反洗錢(qián)內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)從制定、實(shí)施到管理監(jiān)督的一個(gè)完整的運(yùn)行機(jī)制。答案：對(duì)16、多選反洗錢(qián)內(nèi)部控制的目標(biāo)是什么？A保證國(guó)家反洗錢(qián)法規(guī)政策和金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行B確保將洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制在規(guī)定的范圍之內(nèi)C確保金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行D確保將洗錢(qián)

18、風(fēng)險(xiǎn)控制在最低答案：A,B,C17、判斷題在對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別時(shí)應(yīng)在名單庫(kù)中進(jìn)行篩查，以及時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁性名單、高風(fēng)險(xiǎn)名單或政治敏感人物名單。答案：對(duì)18、判斷題金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)合規(guī)管理部門(mén)可以承擔(dān)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督的職責(zé)。答案：錯(cuò)19、判斷題金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般員工都應(yīng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。答案：對(duì)20、多選加強(qiáng)反洗錢(qián)內(nèi)部控制的意義是（）A、外部監(jiān)管的要求B、金融機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營(yíng)的內(nèi)在需要C、保障金融業(yè)安全的基礎(chǔ)D、金融機(jī)構(gòu)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的前提條件答案：A,B,C,D21、判斷題反洗錢(qián)內(nèi)部控制的檢查、評(píng)價(jià)部門(mén)不應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)部控制的制定和執(zhí)行部門(mén)。答案：錯(cuò)22、多選反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)包括哪些環(huán)節(jié)

19、？A檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題B通報(bào)問(wèn)題C跟蹤整改D責(zé)任認(rèn)定答案：A,B,C,D23、判斷題反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)無(wú)關(guān)。答案：錯(cuò)24、判斷題反洗錢(qián)是一項(xiàng)需要自上而下推動(dòng)開(kāi)展才能確保實(shí)效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢(qián)工作的支持和指導(dǎo)是營(yíng)造良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。答案：對(duì)25、判斷題金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)以外的第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)由委托方承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。答案：錯(cuò)26、多選控制環(huán)境是反洗錢(qián)內(nèi)控框架體系中不可缺少的要素之一，具體來(lái)講主要包括哪些？A員工的專(zhuān)業(yè)能力B員工的職業(yè)操守C員工的誠(chéng)信程度D領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)內(nèi)控重要的認(rèn)識(shí)和態(tài)度E領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)管理內(nèi)控制

20、度采取的措施答案：A,B,C,D,E27、判斷題金融機(jī)構(gòu)將反洗錢(qián)工作要求嵌入業(yè)務(wù)工作程序和管理系統(tǒng)，使反洗錢(qián)成為金融機(jī)構(gòu)整體風(fēng)險(xiǎn)控制的有機(jī)組成部分。答案：對(duì)28、判斷題金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢(qián)內(nèi)控制度的目的是對(duì)自身金融業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)防和控制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的并不一致。答案：錯(cuò)29、判斷題有效的反洗錢(qián)內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)從制定、實(shí)施到管理、監(jiān)督的一個(gè)完整的運(yùn)行機(jī)制。答案：對(duì)30、判斷題對(duì)協(xié)助人民銀行、公安機(jī)關(guān)進(jìn)行行政調(diào)查的客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密。答案：對(duì)反洗錢(qián)考試：反洗錢(qián)內(nèi)部控制考試題1、判斷題反洗錢(qián)內(nèi)部控制可脫離金融機(jī)構(gòu)的基本框架單獨(dú)發(fā)揮作用。答案：錯(cuò)2、判

21、斷題反洗錢(qián)內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)具有權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利。答案：對(duì)3、判斷題金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般員工都應(yīng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。答案：對(duì)4、多選建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制機(jī)制的基本原則有哪些？A全面性原則B審慎性原則C有效性原則D相對(duì)獨(dú)立性原則答案：A,B,C,D5、判斷題反洗錢(qián)是一項(xiàng)需要自上而下推動(dòng)開(kāi)展才能確保實(shí)效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢(qián)工作的支持和指導(dǎo)是營(yíng)造；良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。答案：對(duì)6、多選反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)包括哪些環(huán)節(jié)？A檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題B通報(bào)問(wèn)題C跟蹤整改D責(zé)任認(rèn)定答案：A,B,C,D7、多選以下說(shuō)法正確的是？A內(nèi)部監(jiān)督與審計(jì)的范圍應(yīng)當(dāng)覆蓋反洗錢(qián)工作的各個(gè)方面，并根

22、據(jù)本單位的業(yè)務(wù)規(guī)模，特定產(chǎn)品和服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)暴露狀況確定監(jiān)督和審計(jì)的頻率與級(jí)別B內(nèi)部監(jiān)督與審計(jì)部門(mén)應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)對(duì)客戶盡職調(diào)查和可疑交易報(bào)告的流程、效率和質(zhì)量進(jìn)行測(cè)試，定期檢驗(yàn)上述工作的規(guī)范化和準(zhǔn)確性C金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)牽頭部門(mén)應(yīng)承擔(dān)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制的健全性、合理性、有效性實(shí)施獨(dú)立評(píng)估的職責(zé)D反洗錢(qián)保密制度應(yīng)當(dāng)明確保密工作的組織管理，文件和資料的保管，泄密事件的處理以及保密責(zé)任制等相關(guān)要求答案：A,B,D8、多選反洗錢(qián)內(nèi)部控制的目標(biāo)是什么？A保證國(guó)家反洗錢(qián)法規(guī)政策和金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行B確保將洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制在規(guī)定的范圍之內(nèi)C確保金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行D確保將洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制在最低答案：A,B,C9、

23、判斷題反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)是金融機(jī)構(gòu)及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢(qián)工作存在問(wèn)題，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效手段和保障措施。答案：對(duì)10、判斷題金融機(jī)構(gòu)將反洗錢(qián)工作要求嵌入業(yè)務(wù)工作程序和管理系統(tǒng)，使反洗錢(qián)成為金融機(jī)構(gòu)整體風(fēng)險(xiǎn)控制的有機(jī)組成部分。答案：對(duì)解析：暫無(wú)解析11、判斷題在對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別時(shí)應(yīng)在名單庫(kù)中進(jìn)行篩查，以及時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁性名單、高風(fēng)險(xiǎn)名單或政治敏感人物名單。答案：對(duì)12、多選關(guān)于下面說(shuō)法正確的是？（）A.按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)。B.紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。C.檔案銷(xiāo)毀時(shí)，可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)

24、監(jiān)銷(xiāo)。D.借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。答案：A,B,D13、判斷題對(duì)協(xié)助人民銀行、公安機(jī)關(guān)進(jìn)行行政調(diào)查的客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密答案：對(duì)14、判斷題有效的反洗錢(qián)內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)從制定、實(shí)施到管理監(jiān)督的一個(gè)完整的運(yùn)行機(jī)制。答案：對(duì)15、單選金融機(jī)構(gòu)“反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度建設(shè)情況”發(fā)生變化時(shí)，以下哪個(gè)行為是正確的。A金融機(jī)構(gòu)應(yīng)等到上報(bào)年度報(bào)表時(shí)才報(bào)告向中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤值貦C(jī)構(gòu)上報(bào)B金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)將更新情況報(bào)告中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤值貦C(jī)構(gòu)，而不必等到上報(bào)年度報(bào)表時(shí)才報(bào)告C年度結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告D年度結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告金融機(jī)構(gòu)總部答案：B16、判斷題可疑交易分析和客戶身份識(shí)別是

25、兩個(gè)不同的工作，互相獨(dú)立而不聯(lián)系，在對(duì)可疑交易分析時(shí)可以不參考客戶身份識(shí)別所獲得的信息。答案：錯(cuò)17、判斷題對(duì)協(xié)助人民銀行、公安機(jī)關(guān)進(jìn)行行政調(diào)查的客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密。答案：對(duì)18、多選加強(qiáng)反洗錢(qián)內(nèi)部控制的意義是（）A、外部監(jiān)管的要求B、金融機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營(yíng)的內(nèi)在需要C、保障金融業(yè)安全的基礎(chǔ)D、金融機(jī)構(gòu)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的前提條件答案：A,B,C,D19、判斷題金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的目的是對(duì)自身金融業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)防和控制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的并不一致。答案：錯(cuò)20、判斷題反洗錢(qián)是一項(xiàng)需要自上而下推動(dòng)開(kāi)展才能確保實(shí)效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢(qián)工作的支

26、持和指導(dǎo)是營(yíng)造良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。答案：對(duì)21、判斷題反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)無(wú)關(guān)。答案：錯(cuò)22、判斷題反洗錢(qián)內(nèi)部控制可脫離金融機(jī)構(gòu)的基本框架單獨(dú)發(fā)揮作用。答案：錯(cuò)23、多選加強(qiáng)反洗錢(qián)內(nèi)部控制的目標(biāo)是（）A、保證國(guó)家反洗錢(qián)法規(guī)政策和金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行B、確保將洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制在規(guī)定的范圍之內(nèi)C、確保金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健運(yùn)行D、確保將洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制在最低答案：A,B,C24、判斷題內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，因此在建立內(nèi)部控制時(shí)必須以審慎經(jīng)營(yíng)為出發(fā)點(diǎn)，充分考慮各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)適當(dāng)?shù)某绦?、措施避免或減少風(fēng)險(xiǎn)。答案：對(duì)25、判斷題有效的反洗

27、錢(qián)內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)從制定、實(shí)施到管理、監(jiān)督的一個(gè)完整的運(yùn)行機(jī)制。答案：對(duì)26、判斷題反洗錢(qián)內(nèi)部控制的檢查、評(píng)價(jià)部門(mén)不應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)部控制的制定和執(zhí)行部門(mén)。答案：錯(cuò)27、多選反洗錢(qián)內(nèi)部控制的目標(biāo)是什么？A保證國(guó)家反洗錢(qián)法規(guī)政策和金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行B確保將洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制在規(guī)定的范圍之內(nèi)C確保金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行D確保將洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制在最低答案：A,B,C28、判斷題只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報(bào)人民銀行，而無(wú)需進(jìn)行人工分析以篩選過(guò)濾掉實(shí)質(zhì)不可疑的交易。答案：錯(cuò)29、單選?極限的值等于（）A.eB.C.e3D.答案：C30、多選加強(qiáng)反洗錢(qián)內(nèi)部控制的意義是什么？A外部監(jiān)管的要求B金融機(jī)

28、構(gòu)依法經(jīng)營(yíng)的內(nèi)在需要C保障金融業(yè)安全的基礎(chǔ)D金融機(jī)構(gòu)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的前提條件答案：A,B,C,D31、多選關(guān)于下面說(shuō)法正確的是？（）A.按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)。B.紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。C.檔案銷(xiāo)毀時(shí)，可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)銷(xiāo)。D.借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。答案：A,B,D32、多選金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)的基本要求有哪些（）A、反洗錢(qián)內(nèi)控制度必須結(jié)合業(yè)務(wù)B、反洗錢(qián)內(nèi)控制度必須保持穩(wěn)定性，與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)無(wú)關(guān)C、反洗錢(qián)內(nèi)控制度必須能夠識(shí)別和發(fā)現(xiàn)可疑交易D、反洗錢(qián)內(nèi)

29、控制度必須適合金融機(jī)構(gòu)特點(diǎn)及實(shí)現(xiàn)動(dòng)態(tài)管理答案：A,C,D33、判斷題金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將反洗錢(qián)工作要求嵌入業(yè)務(wù)工作程序和管理系統(tǒng)，使反洗錢(qián)成為金融機(jī)構(gòu)整體風(fēng)險(xiǎn)控制的有機(jī)組成部分。答案：對(duì)34、判斷題金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般員工都應(yīng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。答案：對(duì)35、判斷題金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢(qián)內(nèi)控制度的目的是對(duì)自身金融業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)防和控制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的并不一致。答案：錯(cuò)36、判斷題內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，因此在建立內(nèi)部控制時(shí)必須以審慎經(jīng)營(yíng)為出發(fā)點(diǎn)，充分考慮各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)適當(dāng)?shù)某绦?、措施避免和減少風(fēng)險(xiǎn)。答案：對(duì)37、判斷題金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)合規(guī)管

30、理部門(mén)可以承擔(dān)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督的職責(zé)。答案：錯(cuò)38、多選控制環(huán)境是反洗錢(qián)內(nèi)控框架體系中不可缺少的要素之一，具體來(lái)講主要包括哪些？A員工的專(zhuān)業(yè)能力B員工的職業(yè)操守C員工的誠(chéng)信程度D領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)內(nèi)控重要的認(rèn)識(shí)和態(tài)度E領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)管理內(nèi)控制度采取的措施答案：A,B,C,D,E39、多選金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)的基本要求有哪些？A反洗錢(qián)內(nèi)控制度必須結(jié)合業(yè)務(wù)B反洗錢(qián)內(nèi)控制度必須保持穩(wěn)定性，與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)無(wú)關(guān)C反洗錢(qián)內(nèi)控制度必須能夠發(fā)現(xiàn)和識(shí)別可疑交易D反洗錢(qián)內(nèi)控制度必須適合金融機(jī)構(gòu)特點(diǎn)及實(shí)現(xiàn)動(dòng)態(tài)管理答案：A,C,D40、判斷題反洗錢(qián)內(nèi)部制度應(yīng)當(dāng)具有權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)

31、利，答案：對(duì)41、多選加強(qiáng)反洗錢(qián)內(nèi)部控制的意義是（）A、外部監(jiān)管的要求B、金融機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營(yíng)的內(nèi)在需要C、保障金融業(yè)安全的基礎(chǔ)D、金融機(jī)構(gòu)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的前提條件答案：A,B,C,D42、判斷題加強(qiáng)反洗錢(qián)內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的前提條件。反洗錢(qián)是大多數(shù)國(guó)家尤其是發(fā)達(dá)國(guó)家對(duì)金融機(jī)構(gòu)國(guó)際化戰(zhàn)略的必需要求，只有符合國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)才能“走出去”。答案：對(duì)43、判斷題金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)以外的第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)由委托方承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。答案：錯(cuò)反洗錢(qián)考試：反洗錢(qián)內(nèi)部控制1、判斷題反洗錢(qián)是一項(xiàng)需要自上而下推動(dòng)開(kāi)展才能確保實(shí)效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢(qián)工作的支

32、持和指導(dǎo)是營(yíng)造；良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。答案：對(duì)2、判斷題加強(qiáng)反洗錢(qián)內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的前提條件。反洗錢(qián)是大多數(shù)國(guó)家尤其是發(fā)達(dá)國(guó)家對(duì)金融機(jī)構(gòu)國(guó)際化戰(zhàn)略的必需要求，只有符合國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)才能“走出去”。答案：對(duì)3、多選加強(qiáng)反洗錢(qián)內(nèi)部控制的意義是（）A、外部監(jiān)管的要求B、金融機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營(yíng)的內(nèi)在需要C、保障金融業(yè)安全的基礎(chǔ)D、金融機(jī)構(gòu)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的前提條件答案：A,B,C,D4、判斷題內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，因此在建立內(nèi)部控制時(shí)必須以審慎經(jīng)營(yíng)為出發(fā)點(diǎn)，充分考慮各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)適當(dāng)?shù)某绦?、措施避免和減少風(fēng)險(xiǎn)。答案：對(duì)5、多選控制環(huán)境是反洗錢(qián)內(nèi)控框架體系中不可缺

33、少的要素之一，具體來(lái)講主要包括哪些？A員工的專(zhuān)業(yè)能力B員工的職業(yè)操守C員工的誠(chéng)信程度D領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)內(nèi)控重要的認(rèn)識(shí)和態(tài)度E領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)管理內(nèi)控制度采取的措施答案：A,B,C,D,E6、多選反洗錢(qián)內(nèi)部控制的目標(biāo)是什么？A保證國(guó)家反洗錢(qián)法規(guī)政策和金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行B確保將洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制在規(guī)定的范圍之內(nèi)C確保金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行D確保將洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制在最低答案：A,B,C7、判斷題金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般員工都應(yīng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。答案：對(duì)8、判斷題可疑交易分析和客戶身份識(shí)別是兩個(gè)不同的工作，互相獨(dú)立而不聯(lián)系，在對(duì)可疑交易分析時(shí)可以不參考客戶身份識(shí)別所獲得的信息。答案：錯(cuò)9、多選加強(qiáng)反洗錢(qián)內(nèi)

34、部控制的意義是（）A、外部監(jiān)管的要求B、金融機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營(yíng)的內(nèi)在需要C、保障金融業(yè)安全的基礎(chǔ)D、金融機(jī)構(gòu)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的前提條件答案：A,B,C,D10、判斷題有效的反洗錢(qián)內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)從制定、實(shí)施到管理監(jiān)督的一個(gè)完整的運(yùn)行機(jī)制。答案：對(duì)11、判斷題反洗錢(qián)內(nèi)部控制可脫離金融機(jī)構(gòu)的基本框架單獨(dú)發(fā)揮作用。答案：錯(cuò)12、多選以下說(shuō)法正確的是？A內(nèi)部監(jiān)督與審計(jì)的范圍應(yīng)當(dāng)覆蓋反洗錢(qián)工作的各個(gè)方面，并根據(jù)本單位的業(yè)務(wù)規(guī)模，特定產(chǎn)品和服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)暴露狀況確定監(jiān)督和審計(jì)的頻率與級(jí)別B內(nèi)部監(jiān)督與審計(jì)部門(mén)應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)對(duì)客戶盡職調(diào)查和可疑交易報(bào)告的流程、效率和質(zhì)量進(jìn)行測(cè)試，定期檢驗(yàn)上述工作的規(guī)范化和準(zhǔn)確性C金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)

35、牽頭部門(mén)應(yīng)承擔(dān)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制的健全性、合理性、有效性實(shí)施獨(dú)立評(píng)估的職責(zé)D反洗錢(qián)保密制度應(yīng)當(dāng)明確保密工作的組織管理，文件和資料的保管，泄密事件的處理以及保密責(zé)任制等相關(guān)要求答案：A,B,D13、判斷題反洗錢(qián)內(nèi)部制度應(yīng)當(dāng)具有權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利，答案：對(duì)14、多選關(guān)于下面說(shuō)法正確的是？（）A.按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)。B.紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。C.檔案銷(xiāo)毀時(shí)，可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)銷(xiāo)。D.借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。答案：A,B,D15、多選金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)的

36、基本要求有哪些（）A、反洗錢(qián)內(nèi)控制度必須結(jié)合業(yè)務(wù)B、反洗錢(qián)內(nèi)控制度必須保持穩(wěn)定性，與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)無(wú)關(guān)C、反洗錢(qián)內(nèi)控制度必須能夠識(shí)別和發(fā)現(xiàn)可疑交易D、反洗錢(qián)內(nèi)控制度必須適合金融機(jī)構(gòu)特點(diǎn)及實(shí)現(xiàn)動(dòng)態(tài)管理答案：A,C,D16、多選反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)包括哪些環(huán)節(jié)？A檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題B通報(bào)問(wèn)題C跟蹤整改D責(zé)任認(rèn)定答案：A,B,C,D17、判斷題反洗錢(qián)是一項(xiàng)需要自上而下推動(dòng)開(kāi)展才能確保實(shí)效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢(qián)工作的支持和指導(dǎo)是營(yíng)造良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。答案：對(duì)18、判斷題反洗錢(qián)內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)具有權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利。答案：對(duì)19、單選?極限的值等于（）

37、A.eB.C.e3D.答案：C20、多選關(guān)于下面說(shuō)法正確的是？（）A.按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)。B.紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。C.檔案銷(xiāo)毀時(shí)，可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)銷(xiāo)。D.借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。答案：A,B,D21、判斷題金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的目的是對(duì)自身金融業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)防和控制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的并不一致。答案：錯(cuò)22、判斷題金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般員工都應(yīng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。答案：對(duì)23、判斷題反洗錢(qián)內(nèi)部控制可脫離金融機(jī)構(gòu)的基本框架單獨(dú)發(fā)

38、揮作用。答案：錯(cuò)24、多選金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)的基本要求有哪些？A反洗錢(qián)內(nèi)控制度必須結(jié)合業(yè)務(wù)B反洗錢(qián)內(nèi)控制度必須保持穩(wěn)定性，與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)無(wú)關(guān)C反洗錢(qián)內(nèi)控制度必須能夠發(fā)現(xiàn)和識(shí)別可疑交易D反洗錢(qián)內(nèi)控制度必須適合金融機(jī)構(gòu)特點(diǎn)及實(shí)現(xiàn)動(dòng)態(tài)管理答案：A,C,D25、判斷題對(duì)協(xié)助人民銀行、公安機(jī)關(guān)進(jìn)行行政調(diào)查的客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密答案：對(duì)26、判斷題金融機(jī)構(gòu)將反洗錢(qián)工作要求嵌入業(yè)務(wù)工作程序和管理系統(tǒng)，使反洗錢(qián)成為金融機(jī)構(gòu)整體風(fēng)險(xiǎn)控制的有機(jī)組成部分。答案：對(duì)27、判斷題對(duì)協(xié)助人民銀行、公安機(jī)關(guān)進(jìn)行行政調(diào)查的客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密。答案：對(duì)28、判斷題在對(duì)

39、客戶身份進(jìn)行識(shí)別時(shí)應(yīng)在名單庫(kù)中進(jìn)行篩查，以及時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁性名單、高風(fēng)險(xiǎn)名單或政治敏感人物名單。答案：對(duì)29、判斷題反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)無(wú)關(guān)。答案：錯(cuò)30、判斷題有效的反洗錢(qián)內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)從制定、實(shí)施到管理、監(jiān)督的一個(gè)完整的運(yùn)行機(jī)制。答案：對(duì)31、判斷題反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)是金融機(jī)構(gòu)及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢(qián)工作存在問(wèn)題，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效手段和保障措施。答案：對(duì)32、判斷題金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢(qián)內(nèi)控制度的目的是對(duì)自身金融業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)防和控制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的并不一致。答案：錯(cuò)33、單選金融機(jī)構(gòu)“反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度建設(shè)情況

40、”發(fā)生變化時(shí)，以下哪個(gè)行為是正確的。A金融機(jī)構(gòu)應(yīng)等到上報(bào)年度報(bào)表時(shí)才報(bào)告向中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤值貦C(jī)構(gòu)上報(bào)B金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)將更新情況報(bào)告中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤值貦C(jī)構(gòu)，而不必等到上報(bào)年度報(bào)表時(shí)才報(bào)告C年度結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告D年度結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告金融機(jī)構(gòu)總部答案：B34、判斷題金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)合規(guī)管理部門(mén)可以承擔(dān)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督的職責(zé)。答案：錯(cuò)35、判斷題內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，因此在建立內(nèi)部控制時(shí)必須以審慎經(jīng)營(yíng)為出發(fā)點(diǎn)，充分考慮各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)適當(dāng)?shù)某绦?、措施避免或減少風(fēng)險(xiǎn)。答案：對(duì)36、多選反洗錢(qián)內(nèi)部控制的目標(biāo)是什么？A保證國(guó)家反洗錢(qián)法規(guī)政策和金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的

41、貫徹執(zhí)行B確保將洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制在規(guī)定的范圍之內(nèi)C確保金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行D確保將洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制在最低答案：A,B,C37、判斷題金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)以外的第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)由委托方承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。答案：錯(cuò)38、多選加強(qiáng)反洗錢(qián)內(nèi)部控制的意義是什么？A外部監(jiān)管的要求B金融機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營(yíng)的內(nèi)在需要C保障金融業(yè)安全的基礎(chǔ)D金融機(jī)構(gòu)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的前提條件答案：A,B,C,D39、判斷題金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將反洗錢(qián)工作要求嵌入業(yè)務(wù)工作程序和管理系統(tǒng)，使反洗錢(qián)成為金融機(jī)構(gòu)整體風(fēng)險(xiǎn)控制的有機(jī)組成部分。答案：對(duì)40、判斷題反洗錢(qián)內(nèi)部控制的檢查、評(píng)價(jià)部門(mén)不應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)部控制的制定和執(zhí)行

42、部門(mén)。答案：錯(cuò)41、多選加強(qiáng)反洗錢(qián)內(nèi)部控制的目標(biāo)是（）A、保證國(guó)家反洗錢(qián)法規(guī)政策和金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行B、確保將洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制在規(guī)定的范圍之內(nèi)C、確保金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健運(yùn)行D、確保將洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制在最低答案：A,B,C42、多選建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制機(jī)制的基本原則有哪些？A全面性原則B審慎性原則C有效性原則D相對(duì)獨(dú)立性原則答案：A,B,C,D43、判斷題只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報(bào)人民銀行，而無(wú)需進(jìn)行人工分析以篩選過(guò)濾掉實(shí)質(zhì)不可疑的交易。答案：錯(cuò)反洗錢(qián)考試：反洗錢(qián)內(nèi)部控制1、判斷題只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報(bào)人民銀行，而無(wú)需進(jìn)行人工分析以篩選過(guò)濾掉實(shí)質(zhì)不可疑的交易。答案：錯(cuò)2、多選加強(qiáng)反

43、洗錢(qián)內(nèi)部控制的意義是什么？A外部監(jiān)管的要求B金融機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營(yíng)的內(nèi)在需要C保障金融業(yè)安全的基礎(chǔ)D金融機(jī)構(gòu)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的前提條件答案：A,B,C,D3、判斷題對(duì)協(xié)助人民銀行、公安機(jī)關(guān)進(jìn)行行政調(diào)查的客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密。答案：對(duì)4、判斷題加強(qiáng)反洗錢(qián)內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的前提條件。反洗錢(qián)是大多數(shù)國(guó)家尤其是發(fā)達(dá)國(guó)家對(duì)金融機(jī)構(gòu)國(guó)際化戰(zhàn)略的必需要求，只有符合國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)才能“走出去”。答案：對(duì)5、判斷題金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般員工都應(yīng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。答案：對(duì)6、多選建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制機(jī)制的基本原則有哪些？A全面性原則B審慎性原則C有效性原則D相對(duì)獨(dú)立性原則答案：A,B,C

44、,D7、判斷題對(duì)協(xié)助人民銀行、公安機(jī)關(guān)進(jìn)行行政調(diào)查的客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密答案：對(duì)8、判斷題內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，因此在建立內(nèi)部控制時(shí)必須以審慎經(jīng)營(yíng)為出發(fā)點(diǎn)，充分考慮各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)適當(dāng)?shù)某绦?、措施避免和減少風(fēng)險(xiǎn)。答案：對(duì)9、判斷題有效的反洗錢(qián)內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)從制定、實(shí)施到管理、監(jiān)督的一個(gè)完整的運(yùn)行機(jī)制。答案：對(duì)10、判斷題金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)以外的第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)由委托方承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。答案：錯(cuò)11、判斷題金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般員工都應(yīng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。答案：對(duì)12、判斷題反洗錢(qián)內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)具有權(quán)威性，任何人

45、不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利。答案：對(duì)13、多選以下說(shuō)法正確的是？A內(nèi)部監(jiān)督與審計(jì)的范圍應(yīng)當(dāng)覆蓋反洗錢(qián)工作的各個(gè)方面，并根據(jù)本單位的業(yè)務(wù)規(guī)模，特定產(chǎn)品和服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)暴露狀況確定監(jiān)督和審計(jì)的頻率與級(jí)別B內(nèi)部監(jiān)督與審計(jì)部門(mén)應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)對(duì)客戶盡職調(diào)查和可疑交易報(bào)告的流程、效率和質(zhì)量進(jìn)行測(cè)試，定期檢驗(yàn)上述工作的規(guī)范化和準(zhǔn)確性C金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)牽頭部門(mén)應(yīng)承擔(dān)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制的健全性、合理性、有效性實(shí)施獨(dú)立評(píng)估的職責(zé)D反洗錢(qián)保密制度應(yīng)當(dāng)明確保密工作的組織管理，文件和資料的保管，泄密事件的處理以及保密責(zé)任制等相關(guān)要求答案：A,B,D14、判斷題金融機(jī)構(gòu)將反洗錢(qián)工作要求嵌入業(yè)務(wù)工作程序和管理系統(tǒng)，使反洗錢(qián)成為金融機(jī)

46、構(gòu)整體風(fēng)險(xiǎn)控制的有機(jī)組成部分。答案：對(duì)15、單選金融機(jī)構(gòu)“反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度建設(shè)情況”發(fā)生變化時(shí)，以下哪個(gè)行為是正確的。A金融機(jī)構(gòu)應(yīng)等到上報(bào)年度報(bào)表時(shí)才報(bào)告向中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤值貦C(jī)構(gòu)上報(bào)B金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)將更新情況報(bào)告中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤值貦C(jī)構(gòu)，而不必等到上報(bào)年度報(bào)表時(shí)才報(bào)告C年度結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告D年度結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告金融機(jī)構(gòu)總部答案：B16、判斷題金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢(qián)內(nèi)控制度的目的是對(duì)自身金融業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)防和控制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的并不一致。答案：錯(cuò)17、判斷題在對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別時(shí)應(yīng)在名單庫(kù)中進(jìn)行篩查，以及時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁性名單、高

47、風(fēng)險(xiǎn)名單或政治敏感人物名單。答案：對(duì)18、單選?極限的值等于（）A.eB.C.e3D.答案：C19、多選關(guān)于下面說(shuō)法正確的是？（）A.按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)。B.紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。C.檔案銷(xiāo)毀時(shí)，可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)銷(xiāo)。D.借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。答案：A,B,D20、判斷題可疑交易分析和客戶身份識(shí)別是兩個(gè)不同的工作，互相獨(dú)立而不聯(lián)系，在對(duì)可疑交易分析時(shí)可以不參考客戶身份識(shí)別所獲得的信息。答案：錯(cuò)解析：暫無(wú)解析21、多選金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)的基本要求有哪些（）A、反洗錢(qián)內(nèi)控制度必須結(jié)合業(yè)務(wù)B、反洗錢(qián)內(nèi)控制度必須保持穩(wěn)定性，與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)無(wú)關(guān)C、反洗錢(qián)內(nèi)控制度必須能夠識(shí)別和發(fā)現(xiàn)可疑交易D、反洗錢(qián)內(nèi)控制度必須適合金融機(jī)構(gòu)特點(diǎn)及實(shí)現(xiàn)動(dòng)態(tài)管理答案：A,C,D22、判斷題反洗錢(qián)內(nèi)部控制可脫離金融機(jī)構(gòu)的基本框架單獨(dú)發(fā)揮作用。答案