基金基本知識(shí)

1、基金基本知識(shí)基金基本知識(shí)目錄 基金概念 基金分類(lèi) 基金營(yíng)銷(xiāo) 基金在線操作一、基金概念 是指通過(guò)發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來(lái)，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。 特點(diǎn)：組合投資、專(zhuān)業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)二、基金分類(lèi) 根據(jù)運(yùn)作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金、開(kāi)放式基金 根據(jù)法律形式的不同，可以將基金分為契約型基金、公司型基金等 依據(jù)投資對(duì)象的不同，可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金等 根據(jù)投資目標(biāo)的不同，可以將基金分為增長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金 依據(jù)投資理念的不同，

2、可以將基金分為主動(dòng)型基金與被動(dòng)（指數(shù)）型基金 根據(jù)募集方式的不同，可以將基金分為公募基金和私募基金最常見(jiàn)的基金分類(lèi) 股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金等 股票基金是指以股票為主要投資對(duì)象的基金。根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類(lèi)別的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)60以上投資于股票的為股票基金。 債券基金是指主要以債券為投資對(duì)象的基金。根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類(lèi)別的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80以上投資于債券的為債券基金。 貨幣市場(chǎng)基金是指以貨幣市場(chǎng)工具為投資對(duì)象的基金。根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類(lèi)別的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，僅投資于貨幣市場(chǎng)工具的為貨幣市場(chǎng)基金。 混合基金是指同時(shí)投資于股票、債券和貨幣市場(chǎng)等工具，沒(méi)有明確的投資方向的基金。三

3、、基金營(yíng)銷(xiāo)（一）股票基金 高收益高風(fēng)險(xiǎn)，以追求長(zhǎng)期的資本增值為目標(biāo)，比較適合長(zhǎng)期投資?？晒┩顿Y者用來(lái)滿足教育支出、退休支出等遠(yuǎn)期支出的需要。與房地產(chǎn)一樣，股票基金是應(yīng)對(duì)通貨膨脹最有效的手段。例博時(shí)主題、長(zhǎng)城品牌優(yōu)選營(yíng)銷(xiāo)點(diǎn)：1.歷史業(yè)績(jī)2.重倉(cāng)股3.基金經(jīng)理4.成立時(shí)間、基金管理人等為什么選擇股票型基金而不直接入市？ 1.個(gè)人選股與機(jī)構(gòu)選股 2.單只股票與一籃子股票 3.投入資金有限 4.時(shí)間（二）債券基金 投資于一籃子債券的組合投資工具 債券基金的波動(dòng)性通常要小于股票基金，因此常常被投資者認(rèn)為是收益、風(fēng)險(xiǎn)適中的投資工具。 債市行情好時(shí)博取收益例工銀七天十四天、南方多利在線營(yíng)銷(xiāo)：為什么選擇債基？

4、 1.單個(gè)債券與一籃子債券 2.收益固定與否 3.到期日決定靈活度 4.風(fēng)險(xiǎn)（三）貨幣市場(chǎng)基金 與其他類(lèi)型基金相比，貨幣市場(chǎng)基金具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好的特點(diǎn)。貨幣市場(chǎng)基金是厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資的理想工具，或暫時(shí)存放現(xiàn)金的理想場(chǎng)所。但需要注意的是，貨幣市場(chǎng)基金的長(zhǎng)期收益率較低，并不適合進(jìn)行長(zhǎng)期投資。 舉例招商現(xiàn)金A 嘉實(shí)貨幣A等。招商現(xiàn)金A的特殊性起購(gòu)金額起息贖回與快速贖回比較：1與其他貨幣基金2與8166 8196等理財(cái)產(chǎn)品貨幣基金的“新裝”余額寶 朝朝盈四、基金在線交易（一）購(gòu)買(mǎi)金額申購(gòu)1.注意區(qū)分認(rèn)購(gòu)與申購(gòu)2.操作流程： 理財(cái)賬戶(hù)開(kāi)戶(hù) 活期轉(zhuǎn)理財(cái)激活 開(kāi)

5、立基金協(xié)議 開(kāi)基金賬戶(hù)（TA賬戶(hù)）購(gòu)買(mǎi)（風(fēng)險(xiǎn)提示與超風(fēng)險(xiǎn)提示）3.起息申購(gòu)貨幣基金下一交易日起計(jì)算收益 股 票基金、債券基金以交易日當(dāng)天的凈值成 交認(rèn)購(gòu)封閉期結(jié)束開(kāi)始計(jì)算收益（二）贖回份額贖回巨額贖回：在基金單個(gè)開(kāi)放日，當(dāng)基金凈贖回(贖回申請(qǐng)總數(shù)扣除申購(gòu)申請(qǐng)總數(shù)后的余額)申請(qǐng)超過(guò)上一日基金總份額的10時(shí)，為巨額贖回。巨額贖回標(biāo)志為“取消”：巨額贖回發(fā)生時(shí)，客戶(hù)繼續(xù)持有剩余份額。巨額贖回標(biāo)志為“順延”：巨額贖回發(fā)生時(shí)，基金管理人對(duì)未辦理的贖回份額，可延遲至下一個(gè)開(kāi)放日辦理，贖回價(jià)格為下一個(gè)開(kāi)放日的價(jià)格。以此類(lèi)推，直到全部贖回為止。贖回資金到賬時(shí)間以FAQ為準(zhǔn)歸納基金交易原則金額申購(gòu)、份額贖回、未知價(jià)成交（三）撤單申購(gòu)贖回都可撤單，開(kāi)戶(hù)不可撤單交易渠道： 理財(cái)賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)渠道 基金開(kāi)戶(hù)渠