保險業(yè)反洗錢工作管理辦法及金融業(yè)反洗錢考試題及答案

1、精選文檔保險業(yè)反洗錢工作管理方法第一章 總 則第一條 為做好保險業(yè)反洗錢工作，促進行業(yè)持續(xù)健康進展，依據(jù)中華人民共和國反洗錢法、中華人民共和國保險法等有關法律法規(guī)、部門規(guī)章和規(guī)范性文件，制定本方法。其次條 中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國保監(jiān)會”）依據(jù)有關法律法規(guī)和國務院授權，履行保險業(yè)反洗錢監(jiān)管職責。中國保監(jiān)會派出機構依據(jù)本方法的規(guī)定，在中國保監(jiān)會授權范圍內履行反洗錢監(jiān)管職責。第三條 本方法適用于保險公司、保險資產管理公司及其分支機構，保險專業(yè)代理公司、保險經紀公司及其分支機構，金融機構類保險兼業(yè)代理機構。其次章 保險監(jiān)管職責第四條 中國保監(jiān)會組織、協(xié)調、指導保險業(yè)反洗錢工作，依法履行

2、下列反洗錢職責：（一）參與制定保險業(yè)反洗錢政策、規(guī)劃、部門規(guī)章，協(xié)作國務院反洗錢行政主管部門對保險業(yè)實施反洗錢監(jiān)管；（二）制定保險業(yè)反洗錢監(jiān)管制度，對保險業(yè)市場準入提出反洗錢要求，開展反洗錢審查和監(jiān)督檢查；（三）參與反洗錢監(jiān)管合作；（四）組織開展反洗錢培訓宣揚；（五）幫忙司法機關調查處理涉嫌洗錢案件；（六）其他依法履行的反洗錢職責。第五條 中國保監(jiān)會派出機構在中國保監(jiān)會授權范圍內，依法履行下列反洗錢職責：（一）制定轄內保險業(yè)反洗錢規(guī)范性文件，開展反洗錢審查和監(jiān)督檢查；（二）向中國保監(jiān)會報告轄內保險業(yè)反洗錢工作狀況；（三）參與轄內反洗錢監(jiān)管合作；（四）組織開展轄內保險業(yè)反洗錢培訓宣揚；（五）幫忙

3、司法機關調查處理涉嫌洗錢案件；（六）中國保監(jiān)會授權的其他反洗錢職責。第三章 保險業(yè)反洗錢義務第六條 保險公司、保險資產管理公司和保險專業(yè)代理公司、保險經紀公司應當以保單實名制為基礎，依據(jù)客戶資料完整、交易記錄可查、資金流轉規(guī)范的工作原則，切實提高反洗錢內控水平。第七條 申請設立保險公司、保險資產管理公司應當符合下列反洗錢條件：（一）投資資金來源合法；（二）建立了反洗錢內把握度；（三）設置了反洗錢特地機構或指定內設機構負責反洗錢工作；（四）配備了反洗錢機構或崗位人員，崗位人員接受了必要的反洗錢培訓；（五）信息系統(tǒng)建設滿足反洗錢要求；（六）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。第八條 設立保險公司、保險資產管

4、理公司的申請文件中應當包括下列反洗錢材料：（一）投資資金來源狀況說明和投資資金來源合法的聲明；（二）反洗錢內把握度；（三）反洗錢機構設置報告；（四）反洗錢機構或崗位人員配備狀況及崗位人員接受反洗錢培訓狀況的報告；（五）信息系統(tǒng)反洗錢功能報告；（六）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。申請設立保險公司、保險資產管理公司，可以在籌建申請和開業(yè)申請中分階段提交上述各項材料，但最遲應當在提出開業(yè)申請時提交完畢。開業(yè)驗收階段，申請人應當依據(jù)要求演示反洗錢的組織架構、工作流程、風控管理和信息系統(tǒng)建設等。第九條 申請設立保險公司、保險資產管理公司分支機構應當符合下列反洗錢條件：（一）總公司具備健全的反洗錢內把握度并對

5、分支機構具有良好的管控力量；（二）總公司的信息系統(tǒng)建設能夠支持分支機構的反洗錢工作；（三）擬設分支機構設置了反洗錢特地機構或指定內設機構負責反洗錢工作；（四）反洗錢崗位人員基本配備并接受了必要的反洗錢培訓；（五）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。第十條 設立保險公司、保險資產管理公司分支機構的申請文件中應當包括下列反洗錢材料：（一）總公司的反洗錢內把握度；（二）總公司信息系統(tǒng)的反洗錢功能報告；（三）擬設分支機構的反洗錢機構設置報告；（四）擬設分支機構的反洗錢崗位人員配備及接受反洗錢培訓狀況的報告；（五）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。第十一條 發(fā)生下列情形之一，保險公司、保險資產管理公司應當知悉投資資金來源

6、，提交投資資金來源狀況說明和投資資金來源合法的聲明：（一）增加注冊資本；（二）股權變更，但通過證券交易所購買上市機構股票不足注冊資本5%的除外；（三）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他情形。第十二條 保險公司、保險資產管理公司董事、監(jiān)事、高級管理人員應當了解反洗錢法律法規(guī)，接受反洗錢培訓，通過保險監(jiān)管機構組織的包含反洗錢內容的任職資格學問測試。保險公司、保險資產管理公司董事、監(jiān)事、高級管理人員任職資格核準申請材料中應當包括接受反洗錢培訓狀況報告及本人簽字的履行反洗錢義務的承諾書。第十三條 保險公司、保險資產管理公司應當建立健全反洗錢內把握度。反洗錢內把握度應當包括下列內容：（一）客戶身份識別；（二）客戶身份

7、資料和交易記錄保存；（三）大額交易和可疑交易報告；（四）反洗錢培訓宣揚；（五）反洗錢內部審計；（六）重大洗錢案件應急處置；（七）協(xié)作反洗錢監(jiān)督檢查、行政調查以及涉嫌洗錢犯罪活動調查；（八）反洗錢工作信息保密；（九）反洗錢法律法規(guī)規(guī)定的其他內容。保險公司、保險資產管理公司分支機構可以依據(jù)總公司的反洗錢內把握度制定本級的實施細則。第十四條 保險公司、保險資產管理公司應當設立反洗錢特地機構或者指定內設機構，組織開展反洗錢工作。指定內設機構組織開展反洗錢工作的，應當設立反洗錢崗位。保險公司、保險資產管理公司應當明確相關業(yè)務部門的反洗錢職責，保證反洗錢內把握度在業(yè)務流程中貫徹執(zhí)行。第十五條 保險公司、保

8、險資產管理公司應當將可量化的反洗錢把握指標嵌入信息系統(tǒng)，使風險信息能夠在業(yè)務部門和反洗錢機構之間有效傳遞、集中和共享，滿足對洗錢風險進行預警、提取、分析和報告等各項反洗錢要求。第十六條 保險公司應當依法在訂立保險合同、解除保險合同、理賠或者給付等環(huán)節(jié)對規(guī)定金額以上的業(yè)務進行客戶身份識別。第十七條 保險公司、保險資產管理公司應當依據(jù)客戶特點或者賬戶屬性，劃分風險等級，并在持續(xù)關注的基礎上，適時調整風險等級。第十八條 保險公司、保險資產管理公司應當依據(jù)監(jiān)管要求親密關注涉恐人員名單，準時對本機構客戶進行風險排查，依法實行相應措施。第十九條 保險公司、保險資產管理公司應當依法保存客戶身份資料和交易記錄

9、，確保能足以重現(xiàn)該項交易，以供應監(jiān)測分析交易狀況、調查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。其次十條 保險公司、保險資產管理公司破產和解散時，應當將客戶身份資料和交易記錄移交國務院有關部門指定的機構。其次十一條 保險公司、保險資產管理公司應當依法識別、報告大額交易和可疑交易。其次十二條 保險公司通過保險專業(yè)代理公司、金融機構類保險兼業(yè)代理機構開展保險業(yè)務時，應當在合作協(xié)議中寫入反洗錢條款。反洗錢條款應當包括下列內容：（一）保險專業(yè)代理公司、金融機構類保險兼業(yè)代理機構依據(jù)保險公司的反洗錢法律義務要求識別客戶身份；（二）保險公司在辦理業(yè)務時能夠準時獲得保險業(yè)務客戶身份信息，必要時，可以從保險專業(yè)代

10、理公司、金融機構類保險兼業(yè)代理機構獲得客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件；（三）保險公司為保險專業(yè)代理公司、金融機構類保險兼業(yè)代理機構代其識別客戶身份供應培訓等必要幫忙。保險經紀公司代理客戶與保險公司開展保險業(yè)務時，應當供應保險公司識別客戶身份所需的客戶身份信息，必要時，還應當依法供應客戶身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。保險公司擔當未履行客戶身份識別義務的最終責任，保險專業(yè)代理公司、保險經紀公司、金融機構類保險兼業(yè)代理機構擔當相應責任。其次十三條 保險公司、保險資產管理公司應當開展反洗錢培訓，保存培訓課件和培訓工作記錄。對本公司人員的反洗錢培訓應當包括下列內

11、容：（一）反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定；（二）反洗錢內把握度、與其崗位職責相應的反洗錢工作要求；（三）開展反洗錢工作必備的其他學問、技能等。對保險銷售從業(yè)人員的反洗錢培訓應當包括下列內容：（一）反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定；（二）反洗錢內把握度；（三）展業(yè)中的反洗錢要求，如提示客戶供應相關信息資料、協(xié)作履行反洗錢義務等。其次十四條 保險公司、保險資產管理公司應當開展反洗錢宣揚，保存宣揚資料和宣揚工作記錄。其次十五條 保險公司、保險資產管理公司應當每年開展反洗錢內部審計，反洗錢內部審計可以是專項審計或者與其他審計項目結合進行。其次十六條 保險公司、保險資產管理公司應當妥當處置涉及本公司的重大洗錢案件，準

12、時向保險監(jiān)管機構報告案件處置狀況。其次十七條 保險公司、保險資產管理公司應當協(xié)作反洗錢監(jiān)督檢查、行政調查以及涉嫌洗錢犯罪活動的調查，記錄并保存協(xié)作檢查、調查的相關狀況。其次十八條 保險公司、保險資產管理公司及其工作人員應當對依法履行反洗錢義務獲得客戶身份資料和交易信息予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人供應。保險公司、保險資產管理公司及其工作人員應當對報告可疑交易、協(xié)作調查可疑交易和涉嫌洗錢犯罪活動等有關信息予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員供應。其次十九條 保險專業(yè)代理公司、保險經紀公司應當建立反洗錢內把握度，禁止來源不合法資金投資入股。保險專業(yè)代理公司、保險經紀公司高級管理人員

13、應當了解反洗錢法律法規(guī)。第三十條 保險專業(yè)代理公司、保險經紀公司應當開展反洗錢培訓、宣揚，妥當處置涉及本公司的重大洗錢案件，協(xié)作反洗錢監(jiān)督檢查、行政調查以及涉嫌洗錢犯罪活動的調查，對依法開展反洗錢的相關信息予以保密。第四章 監(jiān)督管理第三十一條 保險監(jiān)管機構依法對保險業(yè)新設機構、投資入股資金和相關人員任職資格進行反洗錢審查，對不符合條件的，不予批準或者核準。第三十二條 保險監(jiān)管機構依法開展反洗錢現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場監(jiān)管。第三十三條 反洗錢現(xiàn)場檢查可以開展專項檢查或者與其他檢查項目結合進行。第三十四條 保險監(jiān)管機構有權依據(jù)監(jiān)管需要，要求保險公司、保險資產管理公司提交反洗錢報告或者專項反洗錢資料。第三十

14、五條 保險公司、保險資產管理公司發(fā)生下列情形之一，保險監(jiān)管機構可以將其列為反洗錢重點監(jiān)管對象：（一）涉嫌從事洗錢或者幫忙他人洗錢；（二）受到反洗錢主管部門重大行政懲罰；（三）中國保監(jiān)會認為需要重點監(jiān)管的其他情形。第三十六條 保險公司、保險資產管理公司違反反洗錢法律法規(guī)和本方法規(guī)定的，由保險監(jiān)管機構責令限期改正、約談相關人員或者依法實行其他措施。第三十七條 保險監(jiān)管機構依據(jù)保險公司、保險資產管理公司反洗錢工作開展狀況，調整其在分類監(jiān)管體系中合規(guī)類指標的評分。第三十八條 保險公司、保險資產管理公司違反本方法規(guī)定，達到案件責任追究標準的，應當依法追究案件責任人的責任。第五章 附 則第三十九條 中國保

15、監(jiān)會依法指導中國保險行業(yè)協(xié)會，制定反洗錢工作指引，開展反洗錢培訓宣揚。第四十條 保險公司與非金融機構類保險兼業(yè)代理機構的反洗錢合作可以參照本方法。第四十一條 本方法由中國保監(jiān)會負責解釋。第四十二條 本方法自2011年10月1日起施行，中國保監(jiān)會之前反洗錢監(jiān)管要求與本方法不同的，以本方法為準。金融機構反洗錢考試題及答案一、單選題1、中國人民銀行設立( B )，負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。A、 反洗錢局 B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心 C、 保衛(wèi)局 D、分支機構2、中華人民共和國反洗錢法于( C)通過。A、2006年9月1日 B、2006年10月1日C、2006年10月31日 D 20

16、07年1月1日3、( B )發(fā)覺個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價證券超過規(guī)定金額的，應當準時向反洗錢行政主管部門通報。A、金融機構 B、海關 C、邊防部隊 D、公安部門4、金融機構應當依據(jù)規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。客戶身份資料在業(yè)務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存( A )年。A、5 B、10 C、15 D、205、單筆或者當日累計人民幣交易( C )萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支屬于大額交易。A、10 B、15 C、20 D、256、國務院反洗錢行政主管部門或者其( B

17、 )派出機構發(fā)覺可疑交易活動，需要調查核實的，可以向金融機構進行調查，金融機構應當予以協(xié)作，照實供應有關文件和資料。A、縣一級 B、省一級 C、地市一級 D、以上都對7、金融機構通過第三方識別客戶身份的，應當確保第三方已經實行符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施;第三方未實行符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施的，由( B )擔當未履行客戶身份識別義務的責任。A、第三方 B、 該金融機構 C、該客戶自身 D、 該金融機構與第三方8、反洗錢行政主管部門調查可疑交易活動時，調查人員不得少于( B )人，并出示合法證件和國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構出具的調查通知書。A、 1 B 、 2

18、C、 3 D 、49、反洗錢法規(guī)定的臨時凍結不得超過( A )。A、48小時 B、24小時 C、3天 D、1周10、金融機構在大額交易發(fā)生后的( B )個工作日內以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測中心。A、3 B、5 C、7 D、1011、金融機構在可疑交易發(fā)生后的( D )個工作日內以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測中心。A、3 B、5 C、7 D、1012、國務院反洗錢行政主管部門依據(jù)( B )授權，代表中國政府與外國政府和有關國際組織開展反洗錢合作，依法與境外反洗錢機構交換與反洗錢有關的信息和資料。A、法律 B、國務院 C、行政法規(guī) D、規(guī)章13、金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法中所用的“短期

19、”是指 ( B )A、3個工作日以內，含3個工作日 B、10個工作日以內，含10個工作日C、5個工作日以內 ，含5個工作日 D、2個工作日以內，含2個工作日14、金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法中所用的“長期”是指 ( C )A、6個月以上 B、9個月以上 C、1年以上 D、2年以上16、( B )是國務院反洗錢行政主管部門，依法對金融機構的反洗錢工作進行監(jiān)督管理。A、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 B、中國人民銀行C、中國證券監(jiān)督管理委員會 D、 中國保險監(jiān)督管理委員會17、中國人民銀行令2006第1號金融機構反洗錢規(guī)定自( C )起施行。A、 2006年10月31日 B、 2006年12月

20、1日C、 2007年1月1日 D 、2007年3月1日18、中國人民銀行令2006第2號金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法自( D )起施行。A、 2006年10月31日 B、 2006年12月1日C、 2007年1月1日 D 、2007年3月1日19、中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)覺金融機構報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發(fā)出( A )。A、補正通知 B、整改通知 C、檢查通知 D、懲罰通知20、中華人民共和國反洗錢法自( C )起施行。A、 2006年10月31日 B、 2006年12月1日C、 2007年1月1日 D 、2007年3月1日

21、21、中國人民銀行或者其分支機構實施反洗錢現(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于(A )人。A、2 B、3 C、4 D、522、中國人民銀行或者其分支機構實施反洗錢現(xiàn)場檢查時，檢查人員應當出示(B )和檢查通知書。A、工作證 B、執(zhí)法證 C、身份證 D、以上都可以23、中國人民銀行或者其分支機構實施反洗錢現(xiàn)場檢查后，應當制作現(xiàn)場檢查意見書?，F(xiàn)場檢查意見書的內容包括檢查狀況、檢查評價、( C )。A、紀律處分建議 B、行政懲罰意見 C、改進意見與措施 D、以上都是24、下列哪個是反洗錢的義務主體( A )。A、金融機構及特定非金融機構 B、中國人民銀行 C、公安部門 D 、檢察機關25、現(xiàn)時( B )是我

22、國的反洗錢行政主管部門。A、 反洗錢局 B、 中國人民銀行 C、中國反洗錢監(jiān)測分析中心 D 、公安部26、金融機構應當建立健全反洗錢內部把握制度，金融機構的( A )應當對反洗錢內部把握制度的有效實施負責。A、負責人 B、董事會 C、監(jiān)事會 D 、反洗錢工作領導小組27、金融機構不得為身份不明的客戶供應服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或( D )。A、實名賬戶 B、聯(lián)名賬戶 C、同名賬戶 D、假名賬戶28、客戶由他人代理辦理業(yè)務的，金融機構應當( C )身份證件或者其他身份證明文件。A、核對并登記代理人 B、核對并登記被代理人C、核對并登記代理人和被代理人 D、核對代理人、核對并登

23、記被代理人29、金融機構在( C )的狀況下，應當將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務院有關部門指定的機構。A、兼并 B、接管 C、破產和解散 D、變更30、以下哪項不是銀行業(yè)金融機構大額交易報告要素內容( B )。A、客戶名稱或姓名 B、對公客戶法定代表人姓名C、客戶身份證件/證明文件類型 D、代辦人姓名31、反洗錢法賜予國務院反洗錢行政主管部門最強有力的調查措施是( D )。A、查閱權 B、封存權 C、扣劃權 D、臨時凍結權32、反洗錢行政主管部門從事反洗錢工作的人員有違反規(guī)定進行調查的行為，依法賜予( B )。A、行政懲罰 B、行政處分 C、刑事懲罰 D、行政拘留33、金融機構有以下(

24、C )行為，可以處二十萬元以上五十萬元以下罰款。A、未依據(jù)規(guī)定建立反洗錢內部把握制度B、未依據(jù)規(guī)定設立反洗錢特地機構或者指定內設機構負責反洗錢工作C、未依據(jù)規(guī)定履行客戶身份識別義務D、未依據(jù)規(guī)定對職工進行反洗錢培訓34、金融機構有以下( B )行為，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰。A、未依據(jù)規(guī)定對職工進行反洗錢培訓 B、違反保密規(guī)定，泄露有關信息C、未依據(jù)規(guī)定建立反洗錢內部把握制度D、未依據(jù)規(guī)定設立反洗錢特地機構或者指定內設機構負責反洗錢工作35、金融機構未依據(jù)規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發(fā)生的，國務院反洗錢行政主管部門可以對直接負責的董事、高級管理人員

25、和其他直接責任人員處( B )罰款。A、一萬元以上五萬元以下 B、五萬元以上五十萬元以下C、二十萬元以上五十萬元以下 D 、五十萬元以上五百萬元以下36、金融機構拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查，沒有致使洗錢后果發(fā)生，國務院反洗錢行政主管部門可以對該機構處( C )罰款。A、一萬元以上五萬元以下 B、五萬元以上五十萬元以下C、二十萬元以上五十萬元以下 D、五十萬元以上五百萬元以下37、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構應當( C )A、合并提交報告 B、只提交可疑交易報告 C、分別提交報告 D、只提交大額交易報告38、下列哪筆交易屬于金融機構大額交易報告范圍。( B )A、甲銀行向乙銀行

26、拆入2000萬人民幣B、某紡織公司收到某紡織經營部劃來200萬元人民幣C、某人將持有的10萬美元通過實盤外匯買賣轉為英鎊D、某人將到期定期存款本息合計30萬元轉存入其活期賬戶39、下列交易不屬于銀行業(yè)金融機構可疑交易報告范圍的是( C )。A、證券經營機構指令銀行劃出與證券交易、清算無關的資金，與其實際經營狀況不符B、長期閑置的賬戶緣由不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有特別資金流入，且短期內消滅大量資金收付C、客戶頻繁辦理基金份額的轉托管且無合理理由D 、客戶要求進行本外幣間的掉期業(yè)務，而其資金的來源和用途可疑40、下列職責不是中國人民銀行反洗錢局職責范圍的是( D )。A、負責人民

27、幣和外幣反洗錢的資金監(jiān)測B、監(jiān)督、檢查金融機構履行反洗錢義務的狀況C、在職責范圍內調查可疑交易活動D、要求金融機構準時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告41、下列職責不是中國反洗錢監(jiān)測分析中心職責范圍的是( C )。A、接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告B、建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫,妥當保存金融機構提交的大額交易和可疑交易報告信息。C、監(jiān)督、檢查金融機構履行反洗錢義務的狀況D、要求金融機構準時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告42、金融機構未依據(jù)規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，( B )對該金融機構作出行政懲罰。A、只能由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的省一級派出機構B

28、、只能由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構C、只能由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的縣一級以上派出機構D、以上都是43、調查封存清單一式二份，由( C )簽名或者蓋章，一份交金融機構，一份附卷備查。A、調查人員 B、在場的金融機構工作人員 C、調查人員和在場的金融機構工作人員D 、在場的金融機構工作人員和金融機構44、下列交易的發(fā)生額都在200萬元以上，哪一種屬于大額交易報告的范圍。( D )A、國際金融組織和外國政府貸款轉貸業(yè)務項下的交易B、國際金融組織和外國政府貸款項下的債務掉期交易C、商業(yè)銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行發(fā)起的稅

29、收、錯賬沖正、利息支付交易D、法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間轉賬交易45、下列哪家公司的交易只屬于大額交易( B )。A、甲公司用于境外投資的購匯人民幣資金800萬全部是從其他公司轉入B、乙公司的外匯賬戶收到境外進口商1000萬美元的匯入款，超過當期的出口金額C、丙公司資本金賬戶共收到外方投資500萬美元，超過批準的300萬美元投資金額，該款項是從無關聯(lián)企業(yè)的第三國匯入D、丁公司提前向銀行歸還貸款1000萬元人民幣，與其財務狀況明顯不符46、下列哪家公司的交易既屬于大額交易又屬于可疑交易( A )。A、甲公司與在開曼群島注冊的其他公司在短期內發(fā)生資金收付，且單筆都超20萬美元。B、乙公

30、司與在香港注冊的其他公司在短期內發(fā)生資金收付，且單筆都超20萬美元。C、丙公司與其他國內公司在短期內發(fā)生資金收付，且單筆都超20萬美元。D、以上都是47、下列哪種交易，銀行業(yè)金融機構可以不報告( D )。A、證券經營機構指令銀行劃出與證券交易、清算無關的資金，與其實際經營狀況不符B、證券經營機構通過銀行頻繁大量拆借外匯資金C、保險機構通過銀行頻繁大量對同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保D 、自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換48、金融機構反洗錢規(guī)定要求金融機構應當依據(jù)中國人民銀行的規(guī)定，報送反洗錢統(tǒng)計報表、信息資料以及( B )。A、現(xiàn)金流量表 B、稽核審計報告中與反洗錢工作有關的

31、內容C、利潤安排表 D 、資產負債表49、國務院反洗錢行政主管部門是指( A )。A、中國人民銀行 B、中國人民銀行及其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構C、反洗錢局 D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心50、金融機構違反金融機構反洗錢規(guī)定，由中國人民銀行或者其( B )依據(jù)中華人民共和國反洗錢法第三十一條、第三十二條的規(guī)定進行懲罰。A、省一級以上分支機構 B、地市中心支行以上分支機構C、區(qū)一級支行以上機構 D、縣(市)支行以上機構51、中國人民銀行及其分支機構依據(jù)履行反洗錢職責的需要，可以與金融機構董事、( D )談話，要求其就金融機構履行反洗錢義務的重大事項作出說明。A、一般員工 B、反洗錢工作人員 C

32、、中層管理人員 D、高級管理人員52、金融機構應當依據(jù)金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法制定大額交易和可疑交易報告內部管理制度和操作規(guī)程，并向( C )報備。A、公安部 B、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 C、中國人民銀行 D 、國務院53、客戶與證券公司進行金融交易，通過銀行賬戶劃轉款項的，由( D )向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告。A、證券公司 B、證券公司和銀行各自 C、證券公司和客戶各自 D、銀行54、下列哪種可疑交易不應由證券公司來報告( A )。A、證券經營機構通過銀行頻繁大量拆借外匯資金B(yǎng)、客戶的證券賬戶長期閑置不用，而資金賬戶卻頻繁發(fā)生大額資金收付C、沒有交易或者交易量

33、較小的客戶，要求將大量資金劃轉到他人賬戶，且沒有明顯的交易目的或者用途D 、長期閑置的賬戶緣由不明地突然啟用，并在短期內發(fā)生大量證券交易55、下列哪種可疑交易不應由保險公司來報告( D )。A、短期內分散投保、集中退?；蛘呒型侗?、分散退保且不能合理解釋B、頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額C、明顯超額支付當期應繳保險費并隨即要求返還超出部分D、保險機構通過銀行頻繁大量對同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保56、2006年11月14日中國人民銀行發(fā)布的金融機構反洗錢規(guī)定屬于( C )。A.法律 B.行政法規(guī) C.部門規(guī)章 D.部門文件57、中華人民共和國反洗錢法規(guī)定金融機構對客戶的交易信息在交易

34、結束后至少保存( D )。A.20年 B.10年 C.15年 D.5年58、金融行動特殊工作組通過的打擊恐怖融資特殊建議有( A )。A.9項 B.10項 C.7項 D.8項59、 金融行動特殊工作組的秘書處設在 ( A )。A.巴黎 B.紐約 C.倫敦 D. 悉尼60、美國的金融情報中心設在 ( C )。A.司法部 B.國務院 C.財政部 D.美聯(lián)儲61、隨著經濟的全球化，洗錢越來越具有( A )。A.跨國性 B.整體性 C.聯(lián)合性 D.本國性63、2000年6月，金融行動特殊工作組公開全球洗錢最猖獗的地區(qū)有( C )。A.巴勒斯坦 B.北美地區(qū) C. 巴哈馬群島 D.斐濟64、在反洗錢工作

35、中，記錄保存制度的內容有( C )。A.會議記錄 B.出差記錄 C.交易記錄 D.談話記錄65、目前，洗錢的一般特征體現(xiàn)為( B )。A.越來越猖獗 B.越來越專業(yè)化 C.越來越公開 D.越來越公益化66、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會關于洗錢的規(guī)定有( A )。A.了解你的客戶 B.可疑交易報告原則 C.記錄保存 D.反洗錢宣揚培訓67、( A )是金融機構反洗錢工作的基礎工作。A、了解客戶 B、大額現(xiàn)金交易報告C、可疑交易報告 D、與司法機關全面合作68、金融機構及其工作人員應當依據(jù)反洗錢的有關規(guī)定認真履行反洗錢義務，審慎地識別( C )。A、大額交易 B、現(xiàn)金交易 C、可疑交易 D、轉賬交易69、

36、專業(yè)反洗錢國際組織中，最巨影響力的核心組織是FATF，它的中文簡稱是：( D )。A、艾格蒙特集團 B、金融情報中心 C、沃爾夫斯堡集團 D、金融行動特殊工作組70、人民幣銀行結算賬戶管理方法要求對單位銀行結算賬戶實行生效日制度，即賬戶正式開立之日起( B )個工作日后，方可辦理付款業(yè)務。A、1 B、3 C、5 D、1071、人民幣銀行結算賬戶管理方法規(guī)定，臨時存款賬戶的有效期最長不得超過 ( B )年。A、1 B、2 C、3 D、572、人民幣銀行結算賬戶管理方法規(guī)定，驗資注冊的臨時存款賬戶在驗資期間( D)。A、不收不付 B、只付不收 C、可收可付 D、只收不付73、人民幣銀行結算賬戶管理

37、方法規(guī)定，一般存款賬戶不得辦理( B)。A、現(xiàn)金繳存 B、現(xiàn)金支取 C、資金收入轉賬 D、資金付出轉賬74、客戶通過在境內金融機構開立的銀行卡所發(fā)生的大額和可疑外匯資金交易，由( A )負責報告。A、發(fā)卡行 B、業(yè)務辦理行 C、收單行 D、總行75、人民幣銀行結算賬戶管理方法規(guī)定，單位銀行卡賬戶的資金必需由其( B )轉賬存入，該賬戶不得辦理現(xiàn)金收付業(yè)務。A、一般存款賬戶 B、基本存款賬戶 C、臨時存款賬戶 D、專用存款賬戶76、為了保證個人存款賬戶的( B )，維護存款人的合法權益，2000年3月20日中華人民共和國國務院令第285號發(fā)布個人存款賬戶實名制規(guī)定，并從當年4月1日起實施。A、

38、平安性 B、 真實性 C、 嚴密性 D、隱秘性77、下列身份證件不屬于實名證件范疇的是( B )。A 、臨時居民身份證 B、 港澳居民身份證 C、 臺灣居民的旅行證件 D、 武警身份證78、金融機構不得為客戶開立匿名賬戶或( D )，不得為身份不明確的客戶供應存款、結算等服務。A、實名賬戶 B、聯(lián)名賬戶 C、同名賬戶 D、假名賬戶79、在銀行開戶的個體工商戶、農村承包經營戶異地選購的貨款( B )。A、 必需支付現(xiàn)金 B、可以轉賬或者支付現(xiàn)金 C、 必需轉賬 D、不得支付現(xiàn)金80、個人存款賬戶實名制規(guī)定自( D )起施行。A、2000年1月1日 B、2000年2月1日 C、2000年3月1日

39、D、2000年4月1日81、在個人存款賬戶實名制規(guī)定實施后，在原賬戶辦理( A )個人存款時，原賬戶沒有使用實名的，應當依據(jù)規(guī)定使用實名。A、第一筆 B、其次筆 C、第三筆 D、第四筆82、在一般支票左上角劃兩條平行線的，為劃線支票，劃線支票( B )。A、既可轉賬，又可取現(xiàn); B、只能轉賬，不能取現(xiàn);C、只能取現(xiàn)，不能轉賬; D、不能取現(xiàn)，不能轉賬。83、代理他人在金融機構開立個人存款賬戶的，金融機構應當要求其出示( C )的有效身份證件。A、被代理人 B、代理人 C、 被代理人和代理人 D、被代理人或代理人84、開戶銀行對本行簽發(fā)的超過大額現(xiàn)金標準、注明“現(xiàn)金”字樣的( A )票據(jù)，應視同

40、大額現(xiàn)金支付，實行登記備案制度。A、銀行本票、銀行匯票 B、商業(yè)匯票、銀行本票C、現(xiàn)金支票、銀行匯票 D、銀行匯票、商業(yè)匯票85、開戶單位支付給個人勞務酬勞的款項中，支付現(xiàn)金每人一次不得超過( C )元。A、500 B、5000 C、1000 D、1000086、一次性提取現(xiàn)金( B )萬元(含)以上的，要求取款人必需至少提前一天以電話等方式預約。A、10 B、20 C、30 D、5087、能夠作為實名證件使用的有( A )。A、臨時身份證;B、同學證; C、機動車駕駛證; D、法定身份證件的復印件88、 開戶單位購置國家規(guī)定的社會集團專項把握商品( D )。A 、可以使用現(xiàn)金 B、可以使用現(xiàn)

41、金或者轉賬 C、 可以轉賬 D、不得使用現(xiàn)金89、郵政儲蓄機構辦理銀行卡業(yè)務開立的賬戶納入( D )管理。A、 存款賬戶 B、 儲蓄賬戶 C、 單位銀行結算賬戶 D、個人銀行結算賬戶90、人民幣銀行結算賬戶管理方法自( C )起施行。A、2003年3月1日 B、2003年6月1日 C、2003年9月1日 D、2003年12月1日91、 對于無字號的個體工商戶，下列說法正確的是( D )。A、 以經營者的名稱開立個人結算賬戶作為對公賬戶B、 可以開立單位結算賬戶，賬戶名稱為經營者的全稱C、 不受從單位銀行結算賬戶轉入個人銀行結算賬戶的有關管理的約束D 、納入單位銀行結算賬戶管理92、武警部隊的銀

42、行賬戶閑置超過( A )的，武警部隊單位應當撤銷銀行賬戶。A、1年 B、2年 C、3年 D、5年93、武警部隊單位開立專用存款賬戶，由( B )。A、總部后勤部財務部備案 B、總部后勤部財務部審批C、總部政治部備案 D、總部政治部審批94、單位定期存款的起存金額為( A )。A、1萬元 B、5萬元 C、10萬元 D、50萬元95、單位定期存款( C )。A、只能部分提前支取，且只能提前支取一次B、只能部分提前支取，但可提前支取多次C、可以全部或部分提前支取，但只能提前支取一次D、可以全部或部分提前支取，也可以提前支取多次96、單位通知存款( A )。A、須一次存入，一次或分次支取 B、可以多次

43、存入，一次或分次支取。C、須一次存入，一次支取 D、須一次存入，分次支取97、就同一賬戶內容，存款單位( B)。A、只能申請開具一份單位存款證明書，對證明書按有關規(guī)定收取手續(xù)費B、可以申請開具多份單位存款證明書，對每份證明書按有關規(guī)定收取手續(xù)費C、只能申請開具一份單位存款證明書，不得收取手續(xù)費D、可以申請開具多份單位存款證明書，不得收取手續(xù)費98、個體工商戶憑營業(yè)執(zhí)照以字號或經營者姓名開立的銀行結算賬戶納入 ( C )管理。A、個人結算賬戶 B、個人存款賬戶 C、單位結算賬戶 D、專用存款賬戶99、存款人在銀行可開立( A )基本存款賬戶。A、一個 B、一個以上 C、最多兩個 D、兩個以上10

44、0、不需要核發(fā)開戶登記的賬戶包括( B )。A、 基本存款賬戶 B、 非預算單位的專用存款賬戶C、 預算單位的專用存款賬戶 D、 臨時存款賬戶二、推斷題：1、制定中華人民共和國反洗錢法目的是為了預防洗錢活動，維護金融秩序，制裁洗錢犯罪及相關犯罪。( × )2、金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法同樣適用于典當行大額交易和可疑交易報告的管理。( × )3、金融機構反洗錢規(guī)定也適用于從事基金銷售業(yè)務的機構。( )4、反洗錢行政主管部門履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調查。( )5、對金融機構違反保密規(guī)定，泄露有關信息的行為，國務院反洗錢行政主管部

45、門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構可以對其直接負責的高級管理人員處一萬元以上五萬元以下的罰款。()6、人民銀行可將有關反洗錢信息用于征信和金融市場監(jiān)督管理工作。( × )7、中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)覺金融機構報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發(fā)出補正通知，金融機構應在接到補正通知的10個工作日內補正。( × )8、金融機構應當設立特地的反洗錢崗位，明確專人負責大額交易和可疑交易報告工作。( )9、金融機構制定的大額和可疑交易報告內部管理制度和操作規(guī)程要向中國人民銀行報備。( )10、金融機構應當在大額交易發(fā)生后的5個工作

46、日內，通過其總部或者由總部指定的一個機構，準時以電子方式或紙質報表向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。( × )11、中國人民銀行設立反洗錢局，負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。( × )12、金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法中的“大量”系指交易金額單筆低于但接近大額交易標準的。( × )13、金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法中的“頻繁”系指交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上。(×)14、中國人民銀行令2006第2號金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法自2007年3月1日起施行。( )15、中國人

47、民銀行令2006第1號金融機構反洗錢規(guī)定自2007年3月1日起施行。( × )16、客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由議付行報告。( × )17、客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務的金融機構報告。( )18、大額交易的累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的狀況，雙邊累計計算并報告，中國人民銀行另有規(guī)定的出外。( × )19、大額交易的累計交易金額以單一賬戶為單位，按資金收入或者付出的狀況，單邊累計計算并報告，中國人民銀行另有規(guī)定的除外。( × )20、交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易屬于大額交易

48、。( )21、中國反洗錢監(jiān)測分析中心是金融機構可疑支付交易報告的最終接受者。( )22、某人將到期的定期存款本息60萬元人民幣轉入其同一金融機構開立的另一活期存款賬戶里，如未發(fā)覺可疑的，該金融機構可以不報告大額交易。( )23、張某從活期存款賬戶中提取40萬元人民幣轉存為李某的定期存款，該金融機構無需向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告大額交易。(×)24、金融機構在黃金交易所進行的黃金交易，如未發(fā)覺可疑的，金融機構可以不報告大額交易。( )25、金融機構為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的行為，并致使洗錢后果發(fā)生的，國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構應對該金融機構處五十

49、萬元以上五百萬元以下罰款。( )26、自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換，無論是否可疑都不需要報告大額或可疑交易。( × )27、金融機構及其工作人員應當保守反洗錢工作隱秘，但可將有關反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員。( × )28、國務院有關金融監(jiān)督管理機構審批新設金融機構或者金融機構增設分支機構時，應當審查新機構反洗錢內部把握制度的方案;對于不符合反洗錢法規(guī)定的設立申請，不予批準。( )29、金融機構反洗錢工作人員因可怕打擊報復可以不報告可疑交易。( × )30、經國務院批準，中國人民銀行成為反洗錢工作部際聯(lián)席會議牽頭單位。( )31、目前，外

50、匯反洗錢資金監(jiān)測職責由國家外匯管理局擔當。( × )32、中國人民銀行廣州分行依法享有反洗錢行政調查權。( )33、國務院反洗錢行政主管部門應當向國務院有關部門、機構定期通報反洗錢工作狀況。( )34、國務院反洗錢行政主管部門是指中國人民銀行及其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構。( × )35、金融機構對從前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份。( )36、金融機構進行客戶身份識別，不需要向公安、工商行政管理等部門核實客戶的有關身份信息。(× )37、依據(jù)客戶身份資料和交易記錄保存制度要求，客戶身份資料發(fā)生變更的，金融機構應當準

51、時更新客戶身份資料。()38、反洗錢法中受益人的概念比保險合同和信托合同中受益人的概念外延范圍更大。()39、調查人員行使詢問權時制作的詢問筆錄，被詢問人不用簽名或者蓋章確認，但調查人員必需在筆錄上簽名。(× )40、我國依據(jù)公平互惠原則開展反洗錢國際合作。( )41、對金融機構未依據(jù)規(guī)定建立反洗錢內部把握制度的行為，中國人民銀行或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構應對該金融機構處二十萬元以上五十萬元以下罰款。( × )42、人民法院通過反洗錢途徑獲得的客戶身份資料和交易信息，可用于民事審判。( × )43、繳存現(xiàn)金無論金額大小都不屬于大額交易。( ×

52、)44、交易同時符合兩項以上大額交易標準的，金融機構應當合并提交大額交易報告。( × )45、中國人民銀行對金融機構實施現(xiàn)場檢查，肯定要將檢查狀況通報中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會或者中國保險監(jiān)督管理委員會。( ×)46、金融機構的境外分支機構應當遵循駐在國家或地區(qū)反洗錢方面的法律規(guī)定，依法幫忙協(xié)作駐在國家或地區(qū)反洗錢機構的工作。(× )47、金融機構對其經營活動中發(fā)覺的可疑交易，負有向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告的義務。( )48、中國人民銀行有權對金融機構以及其他單位和個人執(zhí)行有關反洗錢規(guī)定的行為進行檢查監(jiān)督。( )49、為確保大額和可疑交易報

53、送渠道的通暢、有效和平安，金融機構應建立大額和可疑交易信息員制度。( )50、反洗錢培訓只能針對反洗錢崗位人員。( × )51、金融機構應針對不同對象對員工供應分層次的反洗錢培訓。( )52、經過人總行授權，縣市一級人民銀行可以對金融機構違反反洗錢規(guī)定的行為進行行政懲罰。( × )53、金融機構內部調撥資金，金額超過200萬元人民幣，該金融機構也需報告大額交易。( × )54、金融機構反洗錢報告員要報中國反洗錢監(jiān)測分析中心備案。( )55、金融機構在履行反洗錢義務過程中，發(fā)覺涉嫌犯罪的，應當準時以書面形式向中國人民銀行當?shù)胤种C構或當?shù)毓矙C關報告。( ×

54、; )56、2006年6月29日，在十屆全國人大常委會其次十二次會議通過的中華人民共和國刑法修正案(六)中，擴大了洗錢罪的上游犯罪。( )57、破壞金融管理秩序罪，是指違反國家金融管理法規(guī)，破壞國家對金融管理秩序的行為。( )58、金融詐騙罪是指在金融活動中，接受虛構事實或者隱瞞真相的方法，詐取數(shù)額較大的公司財物的行為。( × )59、典型的洗錢過程分為處置階段、離析階段和融合階段。( )60、金融行動特殊工作組(FATF)是目前全球最有影響的專業(yè)反洗錢國際組織。( )61、 洗錢(Money Laundering)通常是指隱瞞或掩飾犯罪收益的真實來源和性質，使其在形式上合法化的行為。( )62、于2007年1月1日施行的中華人民共和國反洗錢法將反洗錢的義務主體擴大到了證券業(yè)、保險業(yè)及應履行反洗錢的特定非金融行業(yè)。 ( )63、于2007年1月1日施行的金融機構反洗錢規(guī)定不適用在中華人民共和國境內依法設立的證券公司、期貨經紀公司、基金管理公司。( × )64、金融行動特殊工作組的全稱是打擊洗錢金融行動工作組，成立于1989年的西方七國首腦會議。( )65、歐亞反洗錢與反恐融資小組(EAG)成立于2004年10月，我國是創(chuàng)始成員國。( )66、中國人民銀行正式設立反洗錢局的時間是2003年9月