保險公司理財沙龍

1、領(lǐng)導(dǎo)致辭陳松濤陳松濤 行長行長領(lǐng)導(dǎo)致辭陳松濤陳松濤 行長行長v 光大永明人壽保險有限公司成立于光大永明人壽保險有限公司成立于20022002年年4 4月，初始注冊資本金月，初始注冊資本金2 2億。億。20032003至至20102010年間，股東多次注資。年間，股東多次注資。v 20102010年，公司注冊資本金增加至年，公司注冊資本金增加至3030億億元，元，在全部壽險公司中位列在全部壽險公司中位列第七位第七位，躍升國內(nèi)，躍升國內(nèi)壽險公司壽險公司第一梯隊第一梯隊。未來，光大永明人壽。未來，光大永明人壽將最大程度地利用各方股東的優(yōu)勢資源，將最大程度地利用各方股東的優(yōu)勢資源，快速發(fā)展，不斷提升市

2、場地位?？焖侔l(fā)展，不斷提升市場地位。v 全國統(tǒng)一服務(wù)熱線：全國統(tǒng)一服務(wù)熱線：9510 56989510 5698公司成長歷程公司成長歷程20102010年年7 7月月2020日，光日，光大永明人壽正式完成大永明人壽正式完成增資擴(kuò)股，注冊資本增資擴(kuò)股，注冊資本金達(dá)到金達(dá)到3030億億元，實(shí)收元，實(shí)收資本超過資本超過3232億億元。元。公司成長歷程公司成長歷程中國光大集團(tuán)（中國光大集團(tuán)（50%50%），），中央管理的國有重要骨干企業(yè)，中央管理的國有重要骨干企業(yè)，特大型企業(yè)集團(tuán)，資產(chǎn)總額特大型企業(yè)集團(tuán)，資產(chǎn)總額1.31.3萬億。萬億。加拿大永明金融集團(tuán)（加拿大永明金融集團(tuán)（25%25%），），創(chuàng)建于

3、創(chuàng)建于18651865年，是一年，是一家國際領(lǐng)先的金融服務(wù)集團(tuán)，家國際領(lǐng)先的金融服務(wù)集團(tuán)，財富財富雜志雜志500500強(qiáng)，管理強(qiáng)，管理資產(chǎn)達(dá)資產(chǎn)達(dá)43304330億加元。億加元。中國兵器工業(yè)集團(tuán)公司（中國兵器工業(yè)集團(tuán)公司（12.5%12.5%），）， 20092009年實(shí)現(xiàn)主營年實(shí)現(xiàn)主營業(yè)務(wù)收入業(yè)務(wù)收入16181618億元、利潤總額億元、利潤總額5252億元，總資產(chǎn)近億元，總資產(chǎn)近20002000億億元左右，員工元左右，員工3030萬人。萬人。 鞍山鋼鐵集團(tuán)公司（鞍山鋼鐵集團(tuán)公司（12.5%12.5%），），始建于始建于19161916年，年，“中國中國鋼鐵工業(yè)的搖籃鋼鐵工業(yè)的搖籃”、 “ “

4、共和國鋼鐵工業(yè)的長子共和國鋼鐵工業(yè)的長子” ” ，新中，新中國最早建成的鋼鐵生產(chǎn)基地，累計上繳利稅國最早建成的鋼鐵生產(chǎn)基地，累計上繳利稅12451245億元，億元，強(qiáng)大的股東支持強(qiáng)大的股東支持v 20102010年年6 6月在月在2121世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報道世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報道舉辦的舉辦的“金貝金貝”年度金融理財評選中，榮獲年度金融理財評選中，榮獲“年度優(yōu)秀保險理財團(tuán)隊獎年度優(yōu)秀保險理財團(tuán)隊獎”v 20102010年年1 1月在月在理財周刊理財周刊“2009“2009中國百萬中產(chǎn)家庭首選保險品牌評選中國百萬中產(chǎn)家庭首選保險品牌評選”活動活動中，榮獲中，榮獲“最具潛力保險公司獎最具潛力保險公司獎”v 20092

5、009年在新華社年在新華社瞭望東方周刊瞭望東方周刊和和今晚報今晚報聯(lián)合舉辦的聯(lián)合舉辦的“輝煌輝煌6060年年天天津民生貢獻(xiàn)津民生貢獻(xiàn)6060大調(diào)查推選活動大調(diào)查推選活動”中，榮獲中，榮獲“十大金融企業(yè)民生貢獻(xiàn)獎十大金融企業(yè)民生貢獻(xiàn)獎”。v 20092009年在年在大眾理財顧問大眾理財顧問等單位聯(lián)合主辦的等單位聯(lián)合主辦的“第四屆中國大眾理財年會第四屆中國大眾理財年會”評評選活動中評為選活動中評為“最受信賴的保險公司最受信賴的保險公司”獲得榮譽(yù)獲得榮譽(yù)- -摘要摘要1.1.光大永明人壽成立于哪一年？光大永明人壽成立于哪一年？2.2.光大永明人壽全國統(tǒng)一服務(wù)熱線是多少？光大永明人壽全國統(tǒng)一服務(wù)熱線是

6、多少？3.3.光大永明人壽四大股東是？光大永明人壽四大股東是？“將財富守護(hù)到底將財富守護(hù)到底”講師介紹講師介紹v 2007年畢業(yè)于中央財經(jīng)大學(xué)，國際經(jīng)濟(jì)與貿(mào)易專業(yè)。v 高級BFP壽險理財規(guī)劃師v AFP金融理財師v 2010年獲得RFC（國際認(rèn)證財務(wù)顧問師）資格“將財富守護(hù)到底將財富守護(hù)到底”歲末大掃除，您會先丟掉下列哪一樣物品？ A、舊衣服 B、體積過大的老電器 C、零零碎碎的小東西 D、過期的舊書雜志測測您的理財習(xí)慣？測測您的理財習(xí)慣？A：舊衣服你賺錢的能力很強(qiáng)，可惜你花錢的能力更強(qiáng)，所以盡管收入很高，你仍然覺得錢不夠花！跟你一樣收入的人都可以住豪宅了，你卻還是常?？诖湛铡?測測您的理財

7、習(xí)慣？測測您的理財習(xí)慣？B：體積過大的老電器你的理財觀念是沖動派的。雖然買起東西來不至于浪費(fèi)，但是卻常常買了一些用不著的裝飾品、衣服等等，而你又不擅于另開財源?？磥砟阈枰粋€擅于管賬的人幫助你。測測您的理財習(xí)慣？測測您的理財習(xí)慣？C：零零碎碎的小東西你買東西至少會考慮三次以上，但是在朋友面前又裝作很海派的樣子，所以一般人都覺得你的經(jīng)濟(jì)情況滿寬裕的，而不知你其實(shí)是個開源和節(jié)流都并重的理財大師。 測測您的理財習(xí)慣？測測您的理財習(xí)慣？D：過期的舊書雜志 你對理財頗有概念，從不亂花錢， 你購買的東西一定是“便宜又大碗”。 美中不足的是，你只在節(jié)流方面努力, 很少思考開源的方法。 測測您的理財習(xí)慣？測測

8、您的理財習(xí)慣？理想的家庭理財產(chǎn)品理想的家庭理財產(chǎn)品1、本金安全：、本金安全：無任何風(fēng)險無任何風(fēng)險2、資產(chǎn)保值：、資產(chǎn)保值：抵御通貨膨脹抵御通貨膨脹3、財富增值：、財富增值：財富不斷增加財富不斷增加4、將來現(xiàn)金：、將來現(xiàn)金：養(yǎng)老金、醫(yī)療金、養(yǎng)老金、醫(yī)療金、 教育金、責(zé)任金教育金、責(zé)任金（萬能型）金保富金保富兩全保險兩全保險資金安全、收益給力、費(fèi)用超低的萬能保險產(chǎn)品一年后，只要您愿意，可以一直持有到70周歲期間部分或全部領(lǐng)取產(chǎn)品產(chǎn)品時間時間20122012年年1 1月月20122012年年2 2月月20122012年年3 3月月20122012年年4 4月月20122012年年5 5月月20122

9、012年年6 6月月20122012年年7 7月月20122012年年8 8月月20122012年年9 9月月20122012年年1010月月20122012年年1111月月20122012年年1212月月金保金保富富3.75%3.75%3.75%3.75%3.75%3.75%3.75%3.75%3.65%3.65%3.6%3.6%3.5%3.5%3.5%3.5%3.5%3.5%3.5%3.5%3.5%3.5%3.5%3.5%20122012年年“金保富金保富”每月公布年化收益率一覽表每月公布年化收益率一覽表注：以上數(shù)據(jù)為本公司產(chǎn)品歷年結(jié)算利率，不代表未來結(jié)算利率水平金保富滿金保富滿 一年保單

10、賬戶價值一年保單賬戶價值序號保單號投保日期投保金額賬戶價值收益水平1 10500573200500573202011-10-282011-10-28100001000010366.6810366.683.67%3.67%2 20100997600100997602011-12-012011-12-01500005000051821.8951821.893.64%3.64%3 30100997320100997322011-12-012011-12-01100000100000103643.82103643.823.64%3.64%4 40100989660100989662011-11-252

11、011-11-25200000200000207295.84207295.843.65%3.65%說明：收益水平指數(shù)據(jù)抽取時賬戶價值與保費(fèi)的比率。金保富產(chǎn)品三大特色資金很資金很安全安全支取很支取很靈活靈活保障很保障很體貼體貼金保富 資金很安全設(shè)定保證利率，保全投入資金設(shè)定保證利率，保全投入資金生效前五年生效前五年最低保證利率最低保證利率2.5%2.5% ( (目前保監(jiān)會規(guī)定的萬能保證利率目前保監(jiān)會規(guī)定的萬能保證利率) )不管市場如何變化，投入的保費(fèi)都不不管市場如何變化，投入的保費(fèi)都不會遭受損失，還能獲得一定的收益！會遭受損失，還能獲得一定的收益！金保富 領(lǐng)取很靈活日日計息，月月結(jié)算日日計息，月

12、月結(jié)算反應(yīng)迅速，反應(yīng)迅速，精確到天精確到天一年后任意支?。∫荒旰笕我庵。”ｋU責(zé)任保險責(zé)任金額金額疾病身故保險金疾病身故保險金110%110% 賬戶價值賬戶價值意外身故保險金意外身故保險金（滿（滿1818周歲不滿周歲不滿6060周歲）周歲）210%210% 賬戶價值賬戶價值航空意外身故保險金航空意外身故保險金（滿（滿1818周歲）周歲）310%310% 賬戶價值賬戶價值金保富 保障很體貼理財可長可短；資金可投可取；收益穩(wěn)中求勝；金保富產(chǎn)品總結(jié)哎想存2年定期怎么辦？資金安全、收益給力、費(fèi)用超低的萬能保險產(chǎn)品理想的家庭理財產(chǎn)品理想的家庭理財產(chǎn)品1、本金安全：、本金安全：無任何風(fēng)險無任何風(fēng)險2、資產(chǎn)

13、保值：、資產(chǎn)保值：抵御通貨膨脹抵御通貨膨脹3、財富增值：、財富增值：財富不斷增加財富不斷增加4、將來現(xiàn)金：、將來現(xiàn)金：養(yǎng)老金、醫(yī)療金、養(yǎng)老金、醫(yī)療金、 教育金、責(zé)任金教育金、責(zé)任金8080歲歲我們?yōu)槭裁匆碡敚课覀優(yōu)槭裁匆碡敚?晚景凄涼晚景凄涼巴菲特巴菲特他們因何淪落至此？他們因何淪落至此？10元錢能干什么？1980年2013年5050次次1 1次次6060斤斤3 3斤斤通貨膨脹通貨膨脹計算：計算：存款存款財富財富保本保本保值保值通貨膨脹通貨膨脹掙掙錢錢賺賺錢錢 v分年積累無壓力分年積累無壓力每年存一次每年存一次v每年固定返收益每年固定返收益5%v返還分紅雙復(fù)利返還分紅雙復(fù)利分紅賬戶分紅賬戶

14、和和返還金賬戶返還金賬戶同時復(fù)利增值，高度抵御通同時復(fù)利增值，高度抵御通貨膨脹貨膨脹v附加重疾更安心附加重疾更安心40種重大疾病種重大疾病45可保證的固定收益可保證的固定收益跟隨市場走勢的浮動分紅跟隨市場走勢的浮動分紅高額保障金高額保障金46如果中途不領(lǐng)取如果中途不領(lǐng)取,復(fù)利累計可領(lǐng)取復(fù)利累計可領(lǐng)取56017元元第一桶金第一桶金-固定收益固定收益0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 5000元元 10次次=50000元元47保單保單客戶客戶至少70%紅利保監(jiān)會規(guī)定紅利分成保監(jiān)會規(guī)定紅利分成第二桶金第二桶金浮動分紅浮動分紅保單分紅能積極反映市場的動態(tài)變化，應(yīng)對利率波動，防御資產(chǎn)縮水保單分

15、紅能積極反映市場的動態(tài)變化，應(yīng)對利率波動，防御資產(chǎn)縮水48第三桶金第三桶金高額保障金高額保障金保單年度保單年度累計保費(fèi)累計保費(fèi)身故保險金身故保險金意外身故保險金意外身故保險金1 1100000100000105,000105,000105,000105,0002 2200000200000210,000210,000210,000210,0003 3300000300000315,000315,000315,000315,0004 4400000400000420,000420,000420,000420,0005 5500000500000525,000525,000525,000525,0

16、006-106-10525,000525,000525,000525,000注:發(fā)生意外身故,兩項(xiàng)保險金兼得,從第一年的210000, 到第十年的1050000.繳費(fèi)時間短繳費(fèi)時間短 55年積累，年積累，1010年收益年收益見利快見利快每年返還當(dāng)年所交保費(fèi)的每年返還當(dāng)年所交保費(fèi)的5%5%，交費(fèi)，交費(fèi)結(jié)束后繼續(xù)返還至結(jié)束后繼續(xù)返還至1010年期限滿年期限滿起點(diǎn)低起點(diǎn)低11萬元起售萬元起售保障高保障高11倍的身故保障；倍的身故保障；2 2倍的意外身故保障；倍的意外身故保障；4 4倍的航空意外身故保障；可附加倍的航空意外身故保障；可附加4040種重大疾病醫(yī)療保障。種重大疾病醫(yī)療保障。理財心得 金先生，金先生，3535歲，家庭美滿，年歲，家庭美滿，年輕有為，想為輕有為，想為6 6歲的兒子準(zhǔn)備一歲的兒子準(zhǔn)備一筆教育金，經(jīng)多方比較后選擇筆教育金，經(jīng)多方比較后選擇了金保順了金保順B B，每年交費(fèi)，每年交費(fèi)1010萬元，萬元，附加附加5050份（每份份（每份1010元）重大疾元）重大疾病保障。病保障。10.05萬元/年5年=50.25