商業(yè)銀行的操作風(fēng)險管理講義全

1、n更多企業(yè)學(xué)院： 中小企業(yè)管理全能版183套講座+89700份資料總經(jīng)理、高層管理49套講座+16388份資料中層管理學(xué)院46套講座+6020份資料 國學(xué)智慧、易經(jīng)46套講座人力資源學(xué)院56套講座+27123份資料各階段員工培訓(xùn)學(xué)院77套講座+ 324份資料員工管理企業(yè)學(xué)院67套講座+ 8720份資料工廠生產(chǎn)管理學(xué)院52套講座+ 13920份資料財務(wù)管理學(xué)院53套講座+ 17945份資料 銷售經(jīng)理學(xué)院56套講座+ 14350份資料銷售人員培訓(xùn)學(xué)院72套講座+ 4879份資料商業(yè)銀行的操作風(fēng)險管理主講人：海群2011年4月課件（八）提綱I、操作風(fēng)險的基本概念 II、

2、操作風(fēng)險管理是監(jiān)管環(huán)境的要求 III、操作風(fēng)險管理是商業(yè)銀行的客觀需要 IV、操作風(fēng)險管理的組織架構(gòu) V、加強控有效降低操作風(fēng)險 VI、操作風(fēng)險的報告：識別、評估、控制和報告VII、操作風(fēng)險的資本計量 附件復(fù)習(xí)：商業(yè)銀行的風(fēng)險管理I、操作風(fēng)險的基本概念一、 操作風(fēng)險監(jiān)管歷史的演變過程二、 操作風(fēng)險的定義三、 操作風(fēng)險在風(fēng)險架構(gòu)中所占的位置四、 操作風(fēng)險的分類五、 操作風(fēng)險的特點六、 信用風(fēng)險、市場風(fēng)險與操作風(fēng)險特征比較II、操作風(fēng)險管理是監(jiān)管環(huán)境的要求一、 監(jiān)管環(huán)境境銀行業(yè)監(jiān)管要求二、 國家審計署近年的審計發(fā)現(xiàn)三、 銀監(jiān)會的要求III、操作風(fēng)險

3、管理是商業(yè)銀行的客觀需要一、 操作風(fēng)險的四個突出風(fēng)險因素二、 操作風(fēng)險產(chǎn)生的誘因三、 我國銀行為什么在體改要案頻發(fā)？四、 案例：銀行控管理薄弱的代價五、 銀行職務(wù)犯罪案件特征六、 銀行控及操作風(fēng)險管理中存在的問題七、 操作風(fēng)險損失特征比較八、 操作風(fēng)險的成因分析IV、操作風(fēng)險管理的組織架構(gòu)一、 董事會、高管層相應(yīng)職責(zé)二、 操作風(fēng)險管理牽頭部門職責(zé)三、 操作風(fēng)險管理職責(zé)四、 業(yè)務(wù)部門及其他支持部門的相應(yīng)職責(zé)五、 建立部控制和操作風(fēng)險管理的組織架構(gòu)六、 搭建以控委員會為主的控平臺七、 合規(guī)職能在強化銀行操作風(fēng)險管理中的職責(zé)與作用V、加強控合規(guī)，有效降低操作風(fēng)險一、什么是操作風(fēng)險管理?二、操作風(fēng)險管

4、理的發(fā)展階段三、商業(yè)銀行為什么要管理操作風(fēng)險? 四、加強控有效降低操作風(fēng)險五、規(guī)的控合規(guī)方法-規(guī)控合規(guī)方法的建議六、操作風(fēng)險的控制七、操作風(fēng)險管理的一般發(fā)展階段八、操作風(fēng)險管理體系基本要素九、操作風(fēng)險管理與監(jiān)管的穩(wěn)健做法VI、操作風(fēng)險的報告：識別、評估、控制和報告一、 操作風(fēng)險管理是個循環(huán)的過程二、 操作風(fēng)險發(fā)展全過程各關(guān)鍵要素的關(guān)系三、 操作風(fēng)險管理的四大工具 四、 我國商業(yè)銀行操作風(fēng)險識別及特點分析事件分類舉例及識別案例五、 風(fēng)險控制與緩釋六、 風(fēng)險報告和處理的機制七、 新產(chǎn)品操作風(fēng)險評估流程八、 整改流程與考核流程VII、操作風(fēng)險的資本計量一、 巴塞爾新資本協(xié)議的三大支柱二、 操作風(fēng)險資

5、本金計量的三種方法及有關(guān)要求三、 操作風(fēng)險資本金計量方法的差別四、 操作風(fēng)險計量方法五、 部控制三道防線六、 操作風(fēng)險各主要管理工具的功能附件：一、 某中資銀行的操作風(fēng)險管理二、 某外國銀行的操作風(fēng)險管理思考題1、 什么是操作風(fēng)險？操作風(fēng)險有哪些種類和特征？2、 為什么國外銀行業(yè)的監(jiān)管當(dāng)局逐步重視操作風(fēng)險的管理？3、 我國銀行界為什么在體制改革中案件頻發(fā)？4、 用國外銀行案例說明商業(yè)銀行操作風(fēng)險的治理結(jié)構(gòu)。5、 如何才能有效降低商業(yè)銀行的操作風(fēng)險？6、 請結(jié)合案例說明操作風(fēng)險管理的基本流程。7、 操作風(fēng)險的資本計量方法有幾種？如何計量？參考資料International Convergence

6、 of Capital Management and Capital Standard: A Revisal of Framework, Bank of International Settlement (BIS), 2004. （有關(guān)部分） Operational Risk: Regulation, Analysis and Management, Carol Alexander, Pearson Education Ltd., 2003Guide to optimal operational risk and Basel 11，Published in 2006 by Auerbach Publications Taylor & Francis GroupOperational Risk toward Basel III, Greg N. Gregoriou, editor, Wiley Finance, 2009. 商業(yè)銀行操作風(fēng)險，卡羅爾 亞歷山大，林龍等譯，中國金融，2004年。公司治理與銀行控制（下卷）， 海群，中國金融，200