CFE系統(tǒng)信用卡交叉銷售業(yè)務(wù)培訓(xùn)

1、CFE系統(tǒng)信用卡交叉銷售業(yè)務(wù)培訓(xùn)【目錄目錄】 目的目的 簡(jiǎn)介簡(jiǎn)介 營(yíng)銷營(yíng)銷 受理受理 目的目的通過(guò)交叉銷售，提高信用卡產(chǎn)品的行內(nèi)客戶滲透率通過(guò)增加產(chǎn)品持有量，提高行內(nèi)客戶對(duì)我行粘性通過(guò)交叉銷售，提高信用卡產(chǎn)品的行內(nèi)客戶滲透率通過(guò)增加產(chǎn)品持有量，提高行內(nèi)客戶對(duì)我行粘性簡(jiǎn)介簡(jiǎn)介-技術(shù)措施技術(shù)措施u數(shù)據(jù)挖掘 分析C/P系統(tǒng)客戶的身份屬性、資產(chǎn)及交易數(shù)據(jù)特征，為每位目標(biāo)客戶匹配預(yù)授信額度、推薦卡種、卡片特色、營(yíng)銷活動(dòng)等精準(zhǔn)化營(yíng)銷所需要的信息，并按CFE系統(tǒng)的管戶關(guān)系為每位客戶指定營(yíng)銷負(fù)責(zé)人u系統(tǒng)開(kāi)發(fā) 在CFE系統(tǒng)中開(kāi)發(fā)信用卡精準(zhǔn)化交叉銷售模塊，支持按管戶關(guān)系向客戶經(jīng)理推送精準(zhǔn)化的營(yíng)銷信息，同時(shí)實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)

2、化營(yíng)銷短信一鍵發(fā)送，信用卡產(chǎn)品和營(yíng)銷資訊信息發(fā)布，營(yíng)銷效果統(tǒng)計(jì)等功能簡(jiǎn)介-營(yíng)銷思路u數(shù)據(jù)層面指定營(yíng)銷誰(shuí)、誰(shuí)營(yíng)銷、營(yíng)銷內(nèi)容的營(yíng)銷關(guān)系u將營(yíng)銷行為納入到管戶經(jīng)理對(duì)客戶日常管戶關(guān)系的維護(hù)中去u預(yù)授信額度、推薦卡種、卡片特色及營(yíng)銷活動(dòng)責(zé)任制營(yíng)銷責(zé)任制營(yíng)銷持續(xù)營(yíng)銷持續(xù)營(yíng)銷精準(zhǔn)營(yíng)銷精準(zhǔn)營(yíng)銷6【業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介-營(yíng)銷流程營(yíng)銷流程】營(yíng)銷數(shù)據(jù)準(zhǔn)備（系統(tǒng)對(duì)客戶數(shù)據(jù)進(jìn)行加工，形成指定營(yíng)銷關(guān)系的標(biāo)準(zhǔn)營(yíng)銷數(shù)據(jù)）營(yíng)銷數(shù)據(jù)準(zhǔn)備（系統(tǒng)對(duì)客戶數(shù)據(jù)進(jìn)行加工，形成指定營(yíng)銷關(guān)系的標(biāo)準(zhǔn)營(yíng)銷數(shù)據(jù)）營(yíng)銷數(shù)據(jù)推送（系統(tǒng)根據(jù)營(yíng)銷數(shù)據(jù)推送（系統(tǒng)根據(jù)CFECFE系統(tǒng)管戶關(guān)系將標(biāo)準(zhǔn)營(yíng)銷數(shù)據(jù)推送給管戶經(jīng)理）系統(tǒng)管戶關(guān)系將標(biāo)準(zhǔn)營(yíng)銷數(shù)據(jù)推送給管戶經(jīng)理）管

3、戶經(jīng)理發(fā)起營(yíng)銷（管戶經(jīng)理通過(guò)電話或短信以精準(zhǔn)化營(yíng)銷數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)進(jìn)行營(yíng)銷）管戶經(jīng)理發(fā)起營(yíng)銷（管戶經(jīng)理通過(guò)電話或短信以精準(zhǔn)化營(yíng)銷數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)進(jìn)行營(yíng)銷）客戶表達(dá)申請(qǐng)意愿（目標(biāo)客戶通過(guò)短信、電話或到網(wǎng)點(diǎn)的形式聯(lián)系管戶經(jīng)理表明客戶表達(dá)申請(qǐng)意愿（目標(biāo)客戶通過(guò)短信、電話或到網(wǎng)點(diǎn)的形式聯(lián)系管戶經(jīng)理表明申辦意愿）申辦意愿）約定辦理（與客戶約定到網(wǎng)點(diǎn)或上門填寫申請(qǐng)表的時(shí)間，并請(qǐng)客戶做好其它申請(qǐng)約定辦理（與客戶約定到網(wǎng)點(diǎn)或上門填寫申請(qǐng)表的時(shí)間，并請(qǐng)客戶做好其它申請(qǐng)資料的準(zhǔn)備）資料的準(zhǔn)備）受理（通過(guò)電子化填單系統(tǒng)或申辦受理系統(tǒng)錄入客戶申請(qǐng)資料）受理（通過(guò)電子化填單系統(tǒng)或申辦受理系統(tǒng)錄入客戶申請(qǐng)資料）明確申請(qǐng)意向（管戶經(jīng)理

4、介紹推薦產(chǎn)品和營(yíng)銷活動(dòng)的詳情，如營(yíng)銷過(guò)程中發(fā)現(xiàn)客明確申請(qǐng)意向（管戶經(jīng)理介紹推薦產(chǎn)品和營(yíng)銷活動(dòng)的詳情，如營(yíng)銷過(guò)程中發(fā)現(xiàn)客戶有其它需求，也可營(yíng)銷其它信用卡產(chǎn)品）戶有其它需求，也可營(yíng)銷其它信用卡產(chǎn)品）審批（按照審批（按照P P系統(tǒng)客戶專項(xiàng)授信政策進(jìn)行審批）系統(tǒng)客戶專項(xiàng)授信政策進(jìn)行審批）統(tǒng)計(jì)（報(bào)表統(tǒng)計(jì)目標(biāo)客戶的短信營(yíng)銷數(shù)量和發(fā)卡數(shù)量）統(tǒng)計(jì)（報(bào)表統(tǒng)計(jì)目標(biāo)客戶的短信營(yíng)銷數(shù)量和發(fā)卡數(shù)量）7【營(yíng)銷營(yíng)銷-信用卡產(chǎn)品信息的查詢方式一信用卡產(chǎn)品信息的查詢方式一】8【營(yíng)銷營(yíng)銷-信用卡產(chǎn)品信息的查詢方式二信用卡產(chǎn)品信息的查詢方式二】9【營(yíng)銷營(yíng)銷-信用卡產(chǎn)品信息的查詢結(jié)果信用卡產(chǎn)品信息的查詢結(jié)果】10【營(yíng)銷營(yíng)銷-信用卡資

5、訊信息的查詢方式一信用卡資訊信息的查詢方式一】11【營(yíng)銷營(yíng)銷-信用卡資訊信息的查詢方式二信用卡資訊信息的查詢方式二】12【營(yíng)銷營(yíng)銷-信用卡資訊信息的查詢方式二信用卡資訊信息的查詢方式二】13【營(yíng)銷營(yíng)銷-信用卡資訊信息的查詢方式二信用卡資訊信息的查詢方式二】14【營(yíng)銷營(yíng)銷-信用卡資訊信息的查詢方式二信用卡資訊信息的查詢方式二】15【營(yíng)銷營(yíng)銷-信用卡資訊信息的查詢結(jié)果信用卡資訊信息的查詢結(jié)果】16【營(yíng)銷營(yíng)銷-信用卡營(yíng)銷數(shù)據(jù)的查詢方式一信用卡營(yíng)銷數(shù)據(jù)的查詢方式一】17【營(yíng)銷營(yíng)銷-信用卡營(yíng)銷數(shù)據(jù)的查詢方式一信用卡營(yíng)銷數(shù)據(jù)的查詢方式一】18【營(yíng)銷營(yíng)銷-信用卡營(yíng)銷數(shù)據(jù)的查詢方式一信用卡營(yíng)銷數(shù)據(jù)的查詢方式一

6、】19【營(yíng)銷營(yíng)銷-信用卡營(yíng)銷數(shù)據(jù)的查詢方式一信用卡營(yíng)銷數(shù)據(jù)的查詢方式一】20【營(yíng)銷營(yíng)銷-信用卡營(yíng)銷數(shù)據(jù)的查詢方式一信用卡營(yíng)銷數(shù)據(jù)的查詢方式一】21【營(yíng)銷營(yíng)銷-信用卡營(yíng)銷數(shù)據(jù)的查詢方式二信用卡營(yíng)銷數(shù)據(jù)的查詢方式二】22【營(yíng)銷營(yíng)銷-短信短信“一鍵發(fā)送一鍵發(fā)送” 】23【營(yíng)銷營(yíng)銷-短信短信“一鍵發(fā)送一鍵發(fā)送” 】24【營(yíng)銷營(yíng)銷-短信短信“一鍵發(fā)送一鍵發(fā)送” 】產(chǎn)品產(chǎn)品短信內(nèi)容短信內(nèi)容悠然白金信用卡悠然白金信用卡尊敬的客戶尊敬的客戶 XXX XXX ，我行誠(chéng)意向您推薦悠然白金信用卡，此卡可享，我行誠(chéng)意向您推薦悠然白金信用卡，此卡可享受網(wǎng)點(diǎn)貴賓通道等多種貴賓服務(wù)，現(xiàn)在辦卡可參加屈臣氏滿受網(wǎng)點(diǎn)貴賓通道等多

7、種貴賓服務(wù)，現(xiàn)在辦卡可參加屈臣氏滿 120 120 減減 30 30 活動(dòng)。詳情請(qǐng)咨詢您的客戶經(jīng)理活動(dòng)。詳情請(qǐng)咨詢您的客戶經(jīng)理 XXXXXX，手機(jī)號(hào)，手機(jī)號(hào)【中國(guó)農(nóng)業(yè)銀中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行行】悠游世界信用卡悠游世界信用卡尊敬的客戶尊敬的客戶 XXX XXX ，我行誠(chéng)意向您推薦悠游世界信用卡，此卡可享，我行誠(chéng)意向您推薦悠游世界信用卡，此卡可享受境外消費(fèi)零貨幣轉(zhuǎn)換費(fèi)等多重優(yōu)惠，現(xiàn)在辦卡可獲千元品牌禮受境外消費(fèi)零貨幣轉(zhuǎn)換費(fèi)等多重優(yōu)惠，現(xiàn)在辦卡可獲千元品牌禮（拉桿箱或水晶首飾任選一）。詳情請(qǐng)咨詢您的客戶經(jīng)理（拉桿箱或水晶首飾任選一）。詳情請(qǐng)咨詢您的客戶經(jīng)理 XXX XXX ，手機(jī)號(hào)手機(jī)號(hào)【中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行中國(guó)農(nóng)業(yè)

8、銀行】環(huán)球商旅信用卡環(huán)球商旅信用卡尊敬的客戶尊敬的客戶 XXX XXX ，我行誠(chéng)意向您推薦環(huán)球商旅信用卡，此卡可享，我行誠(chéng)意向您推薦環(huán)球商旅信用卡，此卡可享受通過(guò)我行商旅平臺(tái)預(yù)定酒店機(jī)票最高受通過(guò)我行商旅平臺(tái)預(yù)定酒店機(jī)票最高6% 6% 的刷卡金返還等多重優(yōu)的刷卡金返還等多重優(yōu)惠，現(xiàn)在辦卡可獲惠，現(xiàn)在辦卡可獲50005000（國(guó)航或東航）航空里程。詳情請(qǐng)咨詢您的（國(guó)航或東航）航空里程。詳情請(qǐng)咨詢您的客戶經(jīng)理客戶經(jīng)理XXXXXX，手機(jī)號(hào)，手機(jī)號(hào)【中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行】漂亮媽媽信用卡漂亮媽媽信用卡尊敬的客戶尊敬的客戶XXXXXX，我行誠(chéng)意向您推薦漂亮媽媽信用卡，此卡可享受，我行誠(chéng)意向您推薦漂亮媽

9、媽信用卡，此卡可享受十月媽咪等多家知名母嬰商戶多重優(yōu)惠，現(xiàn)在辦卡可參加屈臣氏滿十月媽咪等多家知名母嬰商戶多重優(yōu)惠，現(xiàn)在辦卡可參加屈臣氏滿 120 120 減減 60 60 活動(dòng)，首刷滿活動(dòng)，首刷滿 88 88 元還可獲贈(zèng)海綿寶寶珊瑚絨毯。詳情元還可獲贈(zèng)海綿寶寶珊瑚絨毯。詳情請(qǐng)咨詢您的客戶經(jīng)理請(qǐng)咨詢您的客戶經(jīng)理 XXX XXX ，手機(jī)號(hào)，手機(jī)號(hào)【中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行】25【營(yíng)銷營(yíng)銷-短信短信“一鍵發(fā)送一鍵發(fā)送” 】26【營(yíng)銷營(yíng)銷-短信短信“一鍵發(fā)送一鍵發(fā)送” 】27【營(yíng)銷營(yíng)銷-轉(zhuǎn)商機(jī)轉(zhuǎn)商機(jī)】28【營(yíng)銷營(yíng)銷-轉(zhuǎn)商機(jī)轉(zhuǎn)商機(jī)】29【營(yíng)銷營(yíng)銷-轉(zhuǎn)商機(jī)轉(zhuǎn)商機(jī)】30【受理受理】 通過(guò)通過(guò)電子化填單系統(tǒng)或申辦受理系統(tǒng)電子化填單系統(tǒng)或申辦受理系統(tǒng)錄入的申請(qǐng)資料流轉(zhuǎn)到外掛審批人處，錄入的申請(qǐng)資料流轉(zhuǎn)到外掛審批人處，審批人在備注意見(jiàn)中可以看到客戶的預(yù)授信額度信息，包括均值（審批人在備注意見(jiàn)中可以看到客戶的預(yù)授信額度信息，包括均值（CFECFE系統(tǒng)中系統(tǒng)中顯示的額度），三個(gè)額度區(qū)間及區(qū)間概率，并且外掛能按照客戶金融資產(chǎn)值生顯示的額度），三個(gè)額度區(qū)間及區(qū)間概率，并且外掛能按照客戶金融資產(chǎn)值生成建議額度，進(jìn)行資產(chǎn)授信成建議額度，進(jìn)行資產(chǎn)授信 31人有了知識(shí)，就會(huì)具備各種