銀行自助設備管理辦法

1、XX銀行內(nèi)控制度文件自助設備管理方法文件編號： R5562-5生效日期：會年 10 月 20 日目錄修改記錄 . 2第一章總 那么. 3第二章職責和權限 . 3第三章管理規(guī)定 . 4第四章 附 那么 . 5修改記錄版次號生效日期修改原因內(nèi)控制度文件，第一版。第一章 總 那么第一條 為標準 XX 銀行以下簡稱“本行 自助銀行設備的管理，規(guī) 定其管理程序和控制要點，防范操作風險，確保平安、高效運行，更好地為 客戶提供優(yōu)質(zhì)效勞，特制定本方法。第二條 本方法適用于本行自助銀行設備管理， 包括采購、 安裝與運行、 維護、移機、報廢等。第三條 本方法所指的自助銀行設備 以下簡稱自助設備 包括：自助銀 行和

2、自助設備。自助銀行：指獨立于營業(yè)網(wǎng)點之外單獨設立的機構(gòu)離行式或在已有 營業(yè)網(wǎng)點內(nèi)部開辟一塊專門的效勞區(qū)域附行式 ，利用多種自助設備，每周 7 天、每天 24 小時向客戶提供自助金融效勞的網(wǎng)點。自助設備：指自動取款機、自動存款機、自動存取款機、自助終端等專 用電子設備。第四條 本行自助設備的管理實行雙人分管、雙人操作、相互制約的原 那么。第二章 職責和權限第五條 本行自助設備的運行管理實行分級管理。 各相關部門職責如下： 一銀行卡營銷管理部門是自助銀行設備運行管理的牽頭管理部門。 負 責全社自助銀行業(yè)務的規(guī)劃指導和組織推動。1、負責全社自助銀行設備運行管理的相關管理制度、方法的制定和實施。2、負

3、責研發(fā)全社自助銀行業(yè)務新品種, 提出業(yè)務開發(fā)需求。3、負責管理全社自助銀行業(yè)務資料數(shù)據(jù)庫的設計、建立和維護，定期匯 總分析全社自助業(yè)務的報表和資料，為各類相關業(yè)務開展決策提供依據(jù)。4、負責提出自助設備采購申請。5、負責自助設備和自助銀行的業(yè)務審批。6、負責開展自助銀行業(yè)務的相關培訓工作并監(jiān)督、檢查、 考核各項制度、方法的執(zhí)行情況。二信息技術部門是自助銀行設備運行的技術保障與管理部門。1、負責自助設備的安裝、調(diào)試和聯(lián)通，保證設備正常運行；2、負責對自助設備的運行狀態(tài)進行監(jiān)控，對設備定期檢修和維護，及時 發(fā)現(xiàn)故障并在規(guī)定的時間內(nèi)排除。3、負責對自助設備的網(wǎng)絡平安管理。4、負責設備及其備品、配件、專

4、用工具的出入庫工作，及時登記，按月 查庫。5、負責自助設備的選型、軟件開發(fā)、自助設備的升級改造實施等工作。6、負責對報廢后的自助設備內(nèi)的系統(tǒng)信息和數(shù)據(jù)進行妥善處理。三會計結(jié)算部門負責自助銀行業(yè)務網(wǎng)絡資金清算、賬務核實和調(diào)整以 及日常運行和監(jiān)控、相關費用的審批等工作。四平安保衛(wèi)部門負責自助設備及現(xiàn)金押運的平安和平安技術防范設施 管理等工作。第六條 各分支機構(gòu)管理職責： 一根據(jù)本行自助銀行設備運行相關管理制度制定本機構(gòu)實施細那么。 二負責轄內(nèi)自助業(yè)務的開展規(guī)劃和組織推動。三負責本轄區(qū)自助設備的申購、報廢申請等具體管理工作。 四負責對本轄區(qū)自助設備和自助銀行交易運行情況進行實時監(jiān)控并定 期進行檢查、

5、統(tǒng)計和通報。五建立和維護本機構(gòu)自助銀行業(yè)務資料數(shù)據(jù)庫， 定期匯總分析本機構(gòu) 自助銀行業(yè)務的報表和資料，并上報總部。第七條 各營業(yè)部管理職責： 一負責建立和登記本部門自助銀行設備運行情況，并及時向銀行卡營 銷管理部門上報自助設備及自助銀行業(yè)務的運行情況。二負責處理有關軋賬、對賬、調(diào)賬等業(yè)務。 三負責自助業(yè)務風險管理與防范。四負責處理自助設備日常配鈔、裝鈔、清機等業(yè)務； 五負責協(xié)助科技部門處理自助設備的吞沒卡、設備的日常運行維護； 六負責自助設備內(nèi)外部工作環(huán)境的清潔和保養(yǎng)。第三章 管理規(guī)定第八條 凡需設立自助銀行的包括附行式、離行式營業(yè)部，由本營 業(yè)部根據(jù)有關要求向銀行卡營銷管理部門提出書面申請，

6、經(jīng)有權人簽批后， 由總部負責統(tǒng)一辦理。配備自助設備的營業(yè)網(wǎng)點必須指定一名專管員，負責自助設備的全面管 理工作。第九條 配備具有現(xiàn)金存取功能自助設備的營業(yè)網(wǎng)點要指定一名自助設 備出納員，負責管理自助設備保險柜和鈔箱鑰匙、對自助設備進行現(xiàn)金庫存 管理及日常維護。保險柜鑰匙比照重要物品進行管理，保管、使用、交接按要求進行登記， 妥善保存。第十條 自助設備專管員每日必須對本網(wǎng)點的具有現(xiàn)金存取功能自助設 備的加鈔、整點等需要開箱的工作進行檢查，對本網(wǎng)點具有現(xiàn)金存取功能自 助設備的庫存現(xiàn)金進行盤查，并做好相關記錄。第十一條 各營業(yè)網(wǎng)點負責人要定期對自助設備的庫存現(xiàn)金、 密碼管理、 保險柜鑰匙的管理使用情況

7、進行檢查，并做好相關記錄。存款效勞中心要對 其檢查情況進行不定期檢查。第十二條 自助設備的監(jiān)控器鑰匙由營業(yè)網(wǎng)點負責人管理，對監(jiān)控器的 運行情況要做到定期檢查，發(fā)現(xiàn)故障及時報告信息科技部門，由科技部門及 時協(xié)調(diào)解決，確保監(jiān)控器的正常運行。第十三條 自助設備的密碼和保險箱鑰匙實行雙人分開保管，并堅持雙 線平行交接的原那么，確保每次對ATM機或存取款一體機的加鈔、整點等需要開箱的工作雙人進行。第十四條 自助設備的保險柜密碼要做到定期更換；如發(fā)生人員變更等 特殊情況，辦理保險柜鑰匙、密碼移交工作時，接交人要及時更換新密碼。第十五條 自助設備的備用鑰匙必須經(jīng)雙人加封后， 由辦公室專人保管； 備用鑰匙啟用時必須經(jīng)主管領導批準，并登記使用登記簿。第十六條凡 24 小時效勞的自助銀行，必須安裝攝像監(jiān)控系統(tǒng)；