銀行E動(dòng)終端管理辦法

1、*E動(dòng)終端管理辦法第一條為規(guī)范*E動(dòng)終端的管理，有效控制E動(dòng)終端使用、管理、風(fēng)險(xiǎn)控制等環(huán)節(jié)，確保E動(dòng)終端安全使用，進(jìn)一步提高為客戶服務(wù)的工作效率，特制定本辦法。第二條本辦法適用于*E動(dòng)終端的管理。第三條本辦法所稱E動(dòng)終端是我行的移動(dòng)終端，同時(shí)附有刷卡器、指紋儀、二代身份證閱讀器等常用外設(shè)設(shè)備。第四條E動(dòng)終端的管理應(yīng)遵循“分行管理、專人保管、雙人領(lǐng)用、領(lǐng)用登記”的原則。第五條職責(zé)與權(quán)限（一）總行運(yùn)營(yíng)管理?xiàng)l線負(fù)責(zé)審批分行領(lǐng)用E動(dòng)終端的申請(qǐng)和全行E動(dòng)終端的管理。（二）分行運(yùn)營(yíng)管理?xiàng)l線負(fù)責(zé)E動(dòng)終端的日常保管和使用管理。（三）支行負(fù)責(zé)E動(dòng)終端使用期間的保管和管理。第六條分行申請(qǐng)領(lǐng)用E動(dòng)終端時(shí)，應(yīng)向總行運(yùn)

2、營(yíng)管理?xiàng)l線報(bào)送E動(dòng)終端申請(qǐng)表（見附件1）。第七條分行須設(shè)置E動(dòng)終端管理員，指定專人負(fù)責(zé)管理，人員更換應(yīng)履行交接手續(xù)，明確交接事項(xiàng)。第八條支行需要使用E動(dòng)終端時(shí)，應(yīng)向分行運(yùn)營(yíng)管理?xiàng)l線報(bào)送E動(dòng)終端領(lǐng)用申請(qǐng)表（見附件2），經(jīng)分行運(yùn)營(yíng)管理?xiàng)l線負(fù)責(zé)人審核同意后，報(bào)總行運(yùn)營(yíng)管理?xiàng)l線備案。第九條E動(dòng)終端領(lǐng)用、歸還必須雙人交接,領(lǐng)用人員中必須有1名授權(quán)人員。支行領(lǐng)用E動(dòng)終端應(yīng)做到當(dāng)日領(lǐng)用、當(dāng)日歸還。（一）支行應(yīng)在使用當(dāng)日向分行運(yùn)營(yíng)管理?xiàng)l線領(lǐng)用。（二）需要使用E動(dòng)終端的柜員應(yīng)在營(yíng)業(yè)廳內(nèi)預(yù)先將現(xiàn)金、憑證調(diào)撥完成，使用E動(dòng)終端后不可以再調(diào)撥現(xiàn)金、憑證。（三）柜員必須熟練掌握E動(dòng)終端的操作和使用方法。（四）E動(dòng)終端由

3、領(lǐng)用人負(fù)責(zé)使用和保管，不允許在網(wǎng)點(diǎn)間調(diào)劑或借給他人。凡自行在網(wǎng)點(diǎn)間調(diào)劑或借給他人的，將對(duì)有關(guān)責(zé)任人進(jìn)行相應(yīng)處罰。第十條分行要建立E動(dòng)終端使用登記簿（見附件3）,對(duì)E動(dòng)終端的領(lǐng)用和保管情況進(jìn)行登記和管理。第十一條E動(dòng)終端的歸還必須做到誰領(lǐng)用誰歸還，因特殊原因無法當(dāng)日歸還的，經(jīng)請(qǐng)示分行運(yùn)營(yíng)管理?xiàng)l線同意，可將E動(dòng)終端隨款箱入庫(kù)保管。領(lǐng)用人員在做日終時(shí)必須對(duì)當(dāng)日現(xiàn)金、憑證進(jìn)行碰庫(kù)，每日必須做到賬賬、賬款、賬實(shí)相符。第十二條本辦法由*運(yùn)營(yíng)管理?xiàng)l線負(fù)責(zé)解釋和修改。第十三條本辦法自下發(fā)之日起施行。附件：1.E動(dòng)終端申請(qǐng)表2 .E動(dòng)終端領(lǐng)用申請(qǐng)表3 .E動(dòng)終端使用登記簿附件1:E動(dòng)終端申請(qǐng)表申清分行：申請(qǐng)理由:負(fù)責(zé)人:分行運(yùn)營(yíng)條線意見：年月日總行運(yùn)營(yíng)管理?xiàng)l線審查人意見：簽字：年月日總行運(yùn)營(yíng)管理?xiàng)l線審批人意見：簽字：年月日附件2:E動(dòng)終端領(lǐng)用申請(qǐng)表申請(qǐng)支行：使用理由：支行意見：負(fù)責(zé)人：年月日分行運(yùn)營(yíng)管理?xiàng)l線意見：負(fù)責(zé)人