銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員法律法規(guī)知識(shí)試卷

1、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員法律法規(guī)知識(shí)競(jìng)賽試卷（初賽）機(jī)構(gòu)： 姓名： 總分：題型填空單選多選判斷合計(jì)備注分?jǐn)?shù)一、填空題（每個(gè)空1分，共40分）1、不動(dòng)產(chǎn)物權(quán)的設(shè)立、變更、轉(zhuǎn)讓和消滅，應(yīng)當(dāng)依照法律規(guī)定（ ）。動(dòng)產(chǎn)物權(quán)的設(shè)立和轉(zhuǎn)讓，應(yīng)當(dāng)依照法律規(guī)定（ ）。2、會(huì)計(jì)法規(guī)定，單位負(fù)責(zé)人對(duì)本單位的()的真實(shí)性、完整性負(fù)責(zé)。3、商業(yè)銀行銷售理財(cái)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)遵循公平、公開、公正原則，充分（），保護(hù)客戶合法權(quán)益，不得對(duì)客戶進(jìn)行誤導(dǎo)銷售。4、單位定期存單只能以（ ）為目的開立和使用。5、商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理“三道防線”：（ ）、（ ）、（ ）。6、銀行業(yè)重要信息系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急管理規(guī)范（試行）要求，商業(yè)銀行應(yīng)

2、每年至少進(jìn)行（ ）次重要信息系統(tǒng)專項(xiàng)災(zāi)備切換演練,每（ ）年至少進(jìn)行一次重要信息系統(tǒng)全面災(zāi)備切換演練,以真實(shí)業(yè)務(wù)接管為目標(biāo),驗(yàn)證災(zāi)備系統(tǒng)有效接管生產(chǎn)系統(tǒng)及安全回切的能力。7、商業(yè)銀行數(shù)據(jù)中心監(jiān)管指引定義，商業(yè)銀行為保障其業(yè)務(wù)連續(xù)性,在生產(chǎn)中心故障、停頓或癱瘓后,能夠接替生產(chǎn)中心運(yùn)行,具備專用場(chǎng)所,進(jìn)行數(shù)據(jù)處理和支持重要業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)行的組織稱為（ ）。8、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重要信息系統(tǒng)投產(chǎn)及變更管理辦法要求，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)充分識(shí)別、分析、評(píng)估重要信息系統(tǒng)投產(chǎn)及變更風(fēng)險(xiǎn),包括系統(tǒng)功能缺陷、客戶信息泄露、業(yè)務(wù)中斷、交易緩慢或其他因素可能造成的操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn),并形成（ ）。9、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)連

3、續(xù)性監(jiān)管指引規(guī)定，（ （ ） ）是商業(yè)銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性管理的決策機(jī)構(gòu)，對(duì)業(yè)務(wù)連續(xù)性管理承擔(dān)最終責(zé)任。10、根據(jù)商業(yè)銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性監(jiān)管指引中有關(guān)規(guī)定,商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)通過業(yè)務(wù)影響分析識(shí)別和評(píng)估業(yè)務(wù)運(yùn)營中斷所造成的影響和損失，明確業(yè)務(wù)連續(xù)性管理重點(diǎn)，根據(jù)業(yè)務(wù)重要程度實(shí)現(xiàn)差異化管理，確定各業(yè)務(wù)恢復(fù)優(yōu)先順序和恢復(fù)指標(biāo)。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)至少每 （ ）年開展一次全面業(yè)務(wù)影響分析，并形成業(yè)務(wù)影響分析報(bào)告。11、銀行業(yè)重要信息系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急管理規(guī)范規(guī)定，應(yīng)急演練結(jié)束后，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)組織編寫應(yīng)急演練情況總結(jié)報(bào)告，大型或重要的應(yīng)急演練總結(jié)報(bào)告應(yīng)提交給（ ）。12、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依照法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和

4、程序，審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、（ ）、（ ）以及（ ）。13、 商業(yè)銀行從事代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的銷售人員，應(yīng)當(dāng)符合中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的保險(xiǎn)銷售從業(yè)資格條件，取得中國保監(jiān)會(huì)頒發(fā)的（ ）。14、商業(yè)銀行應(yīng)將聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理納入公司治理及()體系，建立和制定聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制、辦法、相關(guān)制度和要求，主動(dòng)、有效地防范聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和應(yīng)對(duì)聲譽(yù)事件。15、 1997年巴塞爾委員會(huì)頒布的（ ）將聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)列為商業(yè)銀行必須妥善處理的八大風(fēng)險(xiǎn)之一。16、銀行業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)小微企業(yè)信貸投入的“兩個(gè)不低于”目標(biāo)，即小微企業(yè)貸款增速不低于各項(xiàng)貸款平均增速，（ ）。17、重大聲譽(yù)事件是指造成銀行業(yè)重大損失、市場(chǎng)大幅波動(dòng)、引發(fā)（ ）或影

5、響社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序穩(wěn)定的聲譽(yù)事件。18、除國家法律、法規(guī)、（ ）有相關(guān)規(guī)定和要求的情況以外，任何單位和個(gè)人都不能使用銀行渠道向客戶收取費(fèi)用。19、 聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)是指由商業(yè)銀行經(jīng)營、管理及其他行為或（ ）導(dǎo)致利益相關(guān)方對(duì)商業(yè)銀行負(fù)面評(píng)價(jià)的風(fēng)險(xiǎn)。20、 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的（ ）承擔(dān)銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的最終責(zé)任。21、 銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作指引指出，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循依法合規(guī)和（ ）原則，構(gòu)建落實(shí)銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的體制機(jī)制，履行保護(hù)銀行業(yè)消費(fèi)者合法權(quán)益的義務(wù)。22、商業(yè)銀行銷售風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)為（ ）級(jí)（含）以上的理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，處非與客戶書面約定，否則應(yīng)帶在商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行。23、匯票的出票人必須

6、與付款人具有真實(shí)的委托付款關(guān)系，并且具有支付匯票金額的（ ） 。24、根據(jù)服務(wù)的性質(zhì)、特點(diǎn)和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)狀況，商業(yè)銀行服務(wù)價(jià)格分別實(shí)行（ ）、（ ）、 ()。25.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要遵循（）規(guī)則，嚴(yán)格區(qū)分收息和收費(fèi)業(yè)務(wù)，不得將利息分解為費(fèi)用收取，嚴(yán)禁變相提高利率。26、賬戶實(shí)名制規(guī)定所稱個(gè)人存款賬戶，是指?jìng)€(gè)人在金融機(jī)構(gòu)開立的（）、（）賬戶。27、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)實(shí)施監(jiān)督管理，應(yīng)當(dāng)遵循（ ）、（ ）、公正和（ ）的原則。28、銀行業(yè)重要信息系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急管理規(guī)范中突發(fā)事件應(yīng)急響應(yīng)流程規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在重要信息系統(tǒng)突發(fā)事件發(fā)生后（）分鐘之內(nèi)將突發(fā)事件相關(guān)情況上報(bào)銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)信息系

7、統(tǒng)應(yīng)急管理部門，并在事件發(fā)生后（）小時(shí)內(nèi)提交正式書面報(bào)告；同時(shí)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將應(yīng)急處置重大進(jìn)展情況及時(shí)上報(bào)銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)，直至應(yīng)急結(jié)束。I級(jí)突發(fā)事件發(fā)生后，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)每2小時(shí)將應(yīng)急處置進(jìn)展情況上報(bào)，直至應(yīng)急結(jié)束。二、單項(xiàng)選擇題（每題1分，共40分）1、質(zhì)押合同生效之日為（）A、權(quán)利確定之日；B、權(quán)利憑證交付之日；C、合同簽定之日；D、債務(wù)不能履行之日；2、會(huì)計(jì)憑證按（）不同，可分為原始憑證和記賬憑證。A、取得途徑；B、填制程序和用途；C、有無固定格式；D、審核機(jī)構(gòu)；3、商業(yè)銀行的一筆關(guān)聯(lián)交易被否決后，在（）內(nèi)不得就同一內(nèi)容的關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行審議。A、一年內(nèi) B、六個(gè)月內(nèi) C、三個(gè)月內(nèi)

8、 D、四個(gè)月內(nèi)4、商業(yè)銀行對(duì)全部關(guān)聯(lián)方的授信余額不得超過商業(yè)銀行資本凈額的（ ）。A、10% B、15% C、30% D、50%5、下述業(yè)務(wù)不屬于商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的是（ ）A、結(jié)算業(yè)務(wù)B、代理業(yè)務(wù) C、同業(yè)存放 D、租賃業(yè)務(wù)6、金融創(chuàng)新是商業(yè)銀行以( )為中心，以市場(chǎng)為導(dǎo)向, 不斷提高自主創(chuàng)新能力和風(fēng)險(xiǎn)管理能力, 有效提升核心競(jìng)爭(zhēng)力，更好地滿足金融消費(fèi)者和投資者日益增長的需求。A、銀行 B、成本 C、利潤 D、客戶7、擔(dān)保法所稱最高額抵押，是指抵押人與抵押權(quán)人協(xié)議，在最高債權(quán)額限度內(nèi)，以抵押物對(duì)一定期間內(nèi)（）債權(quán)作擔(dān)保。A 最高額 B 優(yōu)先 C 連續(xù)發(fā)生的 D 無其他擔(dān)保的8、存單質(zhì)押貸款金額

9、原則上不超過存單本金的（）%A 100 B 90 C 80 D 609、商業(yè)銀行不應(yīng)銷售壓力測(cè)試顯示潛在損失超過商業(yè)銀行（）的理財(cái)產(chǎn)品。A 核心一級(jí)資本; B 警戒標(biāo)準(zhǔn); C 撥備率; D 流動(dòng)比率.10、商業(yè)銀行對(duì)申請(qǐng)貸款的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)，應(yīng)要求其開發(fā)項(xiàng)目資本金比例不低于（）%A 50 B 45 C 40 D 3511、商業(yè)銀行應(yīng)建立小企業(yè)授信管理部門和專業(yè)隊(duì)伍，小企業(yè)授信業(yè)務(wù)實(shí)行（）制，堅(jiān)持雙人進(jìn)行業(yè)務(wù)調(diào)查。A 集體合議 B 業(yè)務(wù)條線 C 客戶經(jīng)理 D 終身責(zé)任12、下述哪項(xiàng)做法不符合商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指引中信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)范要求：（）A、商業(yè)銀行在進(jìn)行大規(guī)模系統(tǒng)開發(fā)時(shí)，要求信息科

10、技風(fēng)險(xiǎn)管理部門和內(nèi)部審計(jì)部門參與。B、在符合法律、法規(guī)和監(jiān)管要求的情況下，商業(yè)銀行委托具備相應(yīng)資質(zhì)的外部審計(jì)機(jī)構(gòu)進(jìn)行信息科技外部審計(jì)。C、商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)部門沒有配備具有專業(yè)能力的信息科技審計(jì)人員。D、商業(yè)銀行每三年進(jìn)行一次全面信息科技風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)。13、商業(yè)銀行數(shù)據(jù)中心監(jiān)管指引要求，商業(yè)銀行應(yīng)在數(shù)據(jù)中心規(guī)劃籌建階段,以及在數(shù)據(jù)中心正式運(yùn)營前至少（）個(gè)工作日,向中國銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。 A、10 B、15 C、20 D、2514、商業(yè)銀行數(shù)據(jù)中心監(jiān)管指引要求，商業(yè)銀行變更數(shù)據(jù)中心場(chǎng)所時(shí)應(yīng)至少提前2個(gè)月,其他重大變更應(yīng)至少提前（）個(gè)工作日向中國銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告 A、5B、10C、15D、2

11、015、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重要信息系統(tǒng)投產(chǎn)及變更管理辦法規(guī)定,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)()應(yīng)統(tǒng)籌管理重要信息系統(tǒng)建設(shè),聽取重大項(xiàng)目投產(chǎn)或變更的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估匯報(bào),對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制過程進(jìn)行監(jiān)督。 A、信息科技部門B、高級(jí)管理層 C、業(yè)務(wù)部門 D、風(fēng)險(xiǎn)管理部門16、銀行業(yè)重要信息系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急管理規(guī)范規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)由于重要信息系統(tǒng)服務(wù)中斷或重要數(shù)據(jù)損毀、丟失、泄露，造成經(jīng)濟(jì)秩序混亂或重大經(jīng)濟(jì)損失、影響金融穩(wěn)定的，或?qū)娎嬖斐商貏e嚴(yán)重?fù)p害的突發(fā)事件屬于（）級(jí)事件。A、I B、II C、III D、以上都不是17、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性監(jiān)管指引要求，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立運(yùn)營中斷事件應(yīng)急處置的組織架構(gòu)，包括應(yīng)急決策層、應(yīng)急指

12、揮層、應(yīng)急執(zhí)行層和應(yīng)急保障層。應(yīng)急決策層由（）組成。A、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性管理保障部門B、商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)連續(xù)性管理主管部門、執(zhí)行部門和保障部門負(fù)責(zé)人C、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性管理執(zhí)行部門D、商業(yè)銀行高級(jí)管理人員18、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性監(jiān)管指引要求，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將業(yè)務(wù)連續(xù)性管理納入()，建立與本機(jī)構(gòu)戰(zhàn)略目標(biāo)相適應(yīng)的業(yè)務(wù)連續(xù)性管理體系，確保重要業(yè)務(wù)在運(yùn)營中斷事件發(fā)生后快速恢復(fù)，降低或消除因重要業(yè)務(wù)運(yùn)營中斷造成的影響和損失，保障業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)營。A、操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系B、信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理體系C、全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系；D、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系19、關(guān)于重要信息系統(tǒng)投產(chǎn)及變更報(bào)告，以下敘述不正確的是：（）A、銀行業(yè)金融機(jī)

13、構(gòu)法人組織實(shí)施投產(chǎn)及變更的,由該法人機(jī)構(gòu)統(tǒng)一向中國銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)提交報(bào)告材料。B、 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)分行組織實(shí)施投產(chǎn)及變更的,由分行向所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交報(bào)告材料。C、重要信息系統(tǒng)投產(chǎn)及變更如失敗需重新安排的,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)無需重新向中國銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。D、重要信息系統(tǒng)投產(chǎn)及變更如失敗需重新安排的,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)再次向中國銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。20、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不按照規(guī)定提供報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，逾期不改正的，處( )罰款。A:一萬元以上十萬元以下；B：十萬元以上二十萬元以下；C：十萬元以上三十萬元以下；D：二十萬元以上五十萬元以下。2

14、1、中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法規(guī)定，中資商業(yè)銀行董事長、行長、分行行長、分行級(jí)專營機(jī)構(gòu)總經(jīng)理、支行行長、專營機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人，中資商業(yè)銀行從境內(nèi)聘請(qǐng)的中資商業(yè)銀行境外機(jī)構(gòu)董事長、行長（總經(jīng)理）、代表處首席代表任職資格未獲核準(zhǔn)前，中資商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)指定符合相應(yīng)任職資格條件的人員代為履職，并自指定之日起3日內(nèi)向任職資格審核的決定機(jī)關(guān)報(bào)告。代為履職的時(shí)間不得超過（）。A：1個(gè)月；B：3個(gè)月；C：6個(gè)月；D：1年。22、最可能直接對(duì)銀行的無形資產(chǎn)造成損失的風(fēng)險(xiǎn)是（）A 操作風(fēng)險(xiǎn) B 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C 聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn) D 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)23、對(duì)客戶投訴的處理應(yīng)當(dāng)快速高效，處理時(shí)限原則上不得超過（）個(gè)工作日，特殊原

15、因需要延長的，不得超過（）個(gè)工作日。（）A 15 30 B 30 60C 15 60 D 30 60 24、商業(yè)銀行投資連結(jié)保險(xiǎn)的銷售人員應(yīng)至少有（）以上保險(xiǎn)銷售經(jīng)驗(yàn)，接受過不少于（）小時(shí)的專項(xiàng)培訓(xùn)，并無不良記錄。（）A 一年 40 B 二年40C 三年 60 D 半年 4025、商業(yè)銀行消費(fèi)者保護(hù)的行為準(zhǔn)則不包括以下哪個(gè)？（）A 尊重銀行業(yè)消費(fèi)者的知情權(quán)和自主選擇權(quán)B 尊重銀行業(yè)消費(fèi)者的公平交易權(quán)C 尊重銀行業(yè)消費(fèi)者的個(gè)人金融信息安全權(quán)D 董事會(huì)承擔(dān)最終責(zé)任26、商業(yè)銀行提高實(shí)行市場(chǎng)調(diào)節(jié)價(jià)的服務(wù)價(jià)格，應(yīng)當(dāng)至少與實(shí)行前的（）個(gè)月進(jìn)行公示。A 1 B 2 C 3 D 627、董事會(huì)和高級(jí)管理層在

16、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理中的責(zé)任不包括（）A 不定期審核聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理政策B 識(shí)別、評(píng)估和檢測(cè)風(fēng)險(xiǎn)狀況C 制定危機(jī)處理程序D 制定聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的原則和操作流程28、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的核心是（）A 所采用的監(jiān)測(cè)統(tǒng)計(jì)方法B 精確的預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)間C 管理層制定的風(fēng)險(xiǎn)管理政策D 正確的識(shí)別可能威脅銀行聲譽(yù)的因素29、商業(yè)銀行的每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)在同一會(huì)計(jì)年度內(nèi)不得與超過（）家保險(xiǎn)公司（以單獨(dú)法人機(jī)構(gòu)為計(jì)算單位）開展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)合作A 2 B 3 C 4 D 530、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)小微企業(yè)貸款不良率高出全轄各項(xiàng)貸款不良率（）個(gè)百分點(diǎn)以內(nèi)的，該項(xiàng)指標(biāo)不作為銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)當(dāng)年監(jiān)管評(píng)級(jí)的扣分因素。A 1 B 2 C 3 D 431、商

17、業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)向理財(cái)產(chǎn)品銷售人員提供每年不少于（）小時(shí)的培訓(xùn)，未達(dá)培訓(xùn)要求的銷售人員應(yīng)當(dāng)暫停從事理財(cái)產(chǎn)品銷售。A 15 B 20 C 30 D 5032、制定和調(diào)整政府指導(dǎo)價(jià)、政府定價(jià)，按照以下程序執(zhí)行：（）（一）制定相關(guān)服務(wù)價(jià)格的定價(jià)策略和定價(jià)原則（二）組織商業(yè)銀行等相關(guān)機(jī)構(gòu)進(jìn)行成本調(diào)查；（三）征求相關(guān)客戶、商業(yè)銀行和有關(guān)方面的意見；（四）進(jìn)行價(jià)格決策；（五）做出制定或調(diào)整相關(guān)服務(wù)價(jià)格的決定，向社會(huì)公布；A（一）（二）（三）（四）（五）；B.（二）（三）（五）;C.（二）（三）（四）（五）; D.（一）（三）（五）;33、商業(yè)銀行流動(dòng)性覆蓋率和流動(dòng)性比例分別不應(yīng)該低于（ ）：A100%，75%；

18、 B.75%,25% C.100%,25% D.120%,35%34、高級(jí)管理層應(yīng)有效管理商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，以下不屬于高級(jí)管理層履行的合規(guī)管理職責(zé)：（ ）A制定書面的合規(guī)政策，并根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況以及法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的變化情況適時(shí)修訂合規(guī)政策，報(bào)經(jīng)董事會(huì)審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工；B審議批準(zhǔn)商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施；C貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時(shí)及時(shí)采取適當(dāng)?shù)募m正措施，并追究違規(guī)責(zé)任人的相應(yīng)責(zé)任；D任命合規(guī)負(fù)責(zé)人，并確保合規(guī)負(fù)責(zé)人的獨(dú)立性；35、銀團(tuán)貸款是指由兩家或兩家以上銀行基于相同貸款條件，依據(jù)同一貸款合同，按約定時(shí)間和比例，通過向借款人提供的本外幣貸款或授信業(yè)務(wù)

19、。（ ）A牽頭行 B參加行 C聯(lián)合牽頭行 D代理行36、商業(yè)銀行違反商業(yè)銀行法相關(guān)規(guī)定的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以區(qū)別不同情形，取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員（ ）的任職資格。 A、1年 B、2年 C、一定期限直至終身 D、5年37.貸款新規(guī)規(guī)定的固定資產(chǎn)貸款的受托支付最低標(biāo)準(zhǔn)是（）A.單筆金額超過50萬元的貸款資金支付B.單筆金額超過500萬元的貸款資金支付C.單筆金額超過500萬元，或超過項(xiàng)目總投資5的貸款資金支付D.筆金額超過500萬元，或超過項(xiàng)目總投資5且超過50萬元的貸款資金支付38、根據(jù)商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引規(guī)定:商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立有效的授信決策機(jī)智,包括設(shè)置審貸委員會(huì),負(fù)責(zé)審批權(quán)限

20、內(nèi)的授信。( )不得擔(dān)任審貸委員會(huì)成員。A.行長; B.主管行長; C.會(huì)計(jì)主管; D.信貸員39、不屬于商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)類型的是： （）A.同業(yè)拆借 B.結(jié)算性同業(yè)存款 C.買入返售和賣出回購 D.同業(yè)投資40、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)指引規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事會(huì)負(fù)責(zé)建立和維護(hù)健全有效的內(nèi)部審計(jì)體系。董事會(huì)應(yīng)下設(shè)審計(jì)委員會(huì)。審計(jì)委員會(huì)成員不少于( )人，多數(shù)成員應(yīng)是非執(zhí)行董事。A.2 B.3 C.4 D.5三、多項(xiàng)選擇題（每題1分，共40分）1、留置權(quán)的設(shè)立和成立，必須具備哪些條件？（）A、當(dāng)事人約定；B、債務(wù)已到期清償期；C、債務(wù)人未履行給付義務(wù)；D、當(dāng)事人一方合法占有對(duì)方的相關(guān)財(cái)產(chǎn)；2

21、、發(fā)生下列哪些情形，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)申請(qǐng)換發(fā)金融許可證。（ ）A. 法人代表變更 B. 機(jī)構(gòu)更名 C. 許可證破損 D. 許可證遺失 E. 銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)認(rèn)為其他需要更換許可證的情形3、商業(yè)銀行不得對(duì)以下用途的業(yè)務(wù)進(jìn)行授信( )。 A、國家明令禁止的產(chǎn)品或項(xiàng)目 B、違反國家有關(guān)規(guī)定從事股本權(quán)益性投資，以授信作為注冊(cè)資本金、注冊(cè)驗(yàn)資和增資擴(kuò)股 C、違反國家有關(guān)規(guī)定從事股票、期貨、金融衍生產(chǎn)品等投資 D、關(guān)聯(lián)項(xiàng)目4、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以區(qū)別不同情形，對(duì)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員采取下列哪些措施？（ ）A、直接

22、撤換銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員B、責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分C、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款D、取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作5公司的（）不得利用其關(guān)聯(lián)關(guān)系損害公司利益。違反規(guī)定給公司造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。A 控股股東 B 實(shí)際控制人 C 董事 D 監(jiān)事 E 職工 F 高管人員6儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)辦理儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)，必須遵循（）的原則。A 存

23、款自愿 B 取款自由 C 存款有息 D 公私平等 E 為儲(chǔ)戶保密7商業(yè)銀行從事理財(cái)產(chǎn)品銷售活動(dòng)，不得有下列情形：（）。A 通過銷售或購買理財(cái)產(chǎn)品方式調(diào)節(jié)監(jiān)管指標(biāo)，進(jìn)行監(jiān)管套得B 將理財(cái)產(chǎn)品與其他產(chǎn)品進(jìn)行捆綁銷售C 采取抽獎(jiǎng)、回扣或者贈(zèng)送實(shí)物等方式銷售理財(cái)產(chǎn)品D 通過理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行利益輸送E 挪用客戶認(rèn)購、申購、贖回資金F 銷售人員代客戶簽署文件8商業(yè)銀行抵債資產(chǎn)管理應(yīng)遵循（）的原則。A 嚴(yán)格控制 B 合理定價(jià) C 妥善保管 D 及時(shí)處置9商業(yè)銀行對(duì)未取得（）項(xiàng)目，不得發(fā)放任何形式的貸款。A 國有土地使用證書 B 建設(shè)用地規(guī)劃許可證 C 建設(shè)工程規(guī)劃許可證D 建筑工程施工許可證 E 規(guī)劃紅線圖F

24、排污許可證10、商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指引要求商業(yè)銀行的董事會(huì)應(yīng)履行信息科技管理職責(zé)，包括以下哪些職責(zé)：（）A、審查批準(zhǔn)信息科技戰(zhàn)略，確保其與銀行的總體業(yè)務(wù)戰(zhàn)略和重大策略相一致。評(píng)估信息科技及其風(fēng)險(xiǎn)管理工作的總體效果和效率。B、設(shè)立一個(gè)由來自高級(jí)管理層、信息科技部門和主要業(yè)務(wù)部門的代表組成的專門信息科技管理委員會(huì)，負(fù)責(zé)監(jiān)督各項(xiàng)職責(zé)的落實(shí)，定期向董事會(huì)和高級(jí)管理層匯報(bào)信息科技戰(zhàn)略規(guī)劃的執(zhí)行、信息科技預(yù)算和實(shí)際支出、信息科技的整體狀況。C、每年審閱并向銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)報(bào)送信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理的年度報(bào)告。D、掌握主要的信息科技風(fēng)險(xiǎn)，確定可接受的風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別，確保相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)能夠被識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制。11

25、、商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指引指出，信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是通過建立有效的機(jī)制，達(dá)到：（ ）A、實(shí)現(xiàn)對(duì)商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制。B、促進(jìn)商業(yè)銀行安全、持續(xù)、穩(wěn)健運(yùn)行。C、推動(dòng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新，提高信息技術(shù)使用水平。D、增強(qiáng)核心競(jìng)爭(zhēng)力和可持續(xù)發(fā)展能力。12、商業(yè)銀行數(shù)據(jù)中心監(jiān)管指引規(guī)定，數(shù)據(jù)中心選址應(yīng)滿足但不限于滿足以下哪些要求: （ ）A、生產(chǎn)中心與災(zāi)備中心的場(chǎng)所應(yīng)保持合理距離B、應(yīng)選址于電力供給可靠,交通、通信便捷地區(qū)C、遠(yuǎn)離強(qiáng)振源和強(qiáng)噪聲源,避開強(qiáng)電磁場(chǎng)干擾D、應(yīng)避免選址于地震、地質(zhì)災(zāi)害高發(fā)區(qū)域13、商業(yè)銀行數(shù)據(jù)中心監(jiān)管指引定義，數(shù)據(jù)中心服務(wù)外包一般包括: （）A、管理責(zé)任類

26、；B、基礎(chǔ)設(shè)施類；C、運(yùn)營維護(hù)類 ；D、人力資源類；14、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重要信息系統(tǒng)投產(chǎn)及變更管理辦法要求，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在重要信息系統(tǒng)投產(chǎn)及變更實(shí)施后,組織（ ）對(duì)投產(chǎn)及變更的有效性進(jìn)行驗(yàn)證。 A、 業(yè)務(wù)部門B、 管理部門C、 信息科技部門D、 審計(jì)部門15、銀行業(yè)重要信息系統(tǒng)突發(fā)事件應(yīng)急管理規(guī)范要求，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)影響分析確定各項(xiàng)業(yè)務(wù)的信息系統(tǒng)恢復(fù)指標(biāo)，主要包括：（）A、恢復(fù)時(shí)間目標(biāo)（RTO）B、恢復(fù)目的目標(biāo)（RDO）C、恢復(fù)點(diǎn)目標(biāo)（RPO）D、恢復(fù)能力目標(biāo)(RAO）16、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性監(jiān)管指引定義，重要業(yè)務(wù)運(yùn)營中斷事件是指因下述原因?qū)е滦畔⑾到y(tǒng)服務(wù)異常、重要業(yè)務(wù)停止運(yùn)營的

27、事件。主要包括：（）A、信息技術(shù)故障：信息系統(tǒng)技術(shù)故障、配套設(shè)施故障B、外部服務(wù)中斷：第三方無法合作或提供服務(wù)等C、人為破壞：黑客攻擊、恐怖襲擊等D、自然災(zāi)害：火災(zāi)、雷擊、海嘯、地震、重大疫情等17、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息科技外包風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指引指出，信息科技外包可能產(chǎn)生如下風(fēng)險(xiǎn)，并導(dǎo)致銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的戰(zhàn)略、聲譽(yù)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)：（）A、科技能力喪失：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)過度依賴外部資源導(dǎo)致失去科技控制及創(chuàng)新能力，影響業(yè)務(wù)創(chuàng)新與發(fā)展；B、業(yè)務(wù)中斷：支持業(yè)務(wù)運(yùn)營的外包服務(wù)無法持續(xù)提供導(dǎo)致業(yè)務(wù)中斷；C、信息泄露：包含客戶信息在內(nèi)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)非公開數(shù)據(jù)被服務(wù)提供商非法獲得或泄露；D、服務(wù)水平下降：由于外包服務(wù)質(zhì)量問

28、題或內(nèi)外部協(xié)作效率低下，使得銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息科技服務(wù)水平下降。18、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以區(qū)別不同情形，依法采取（）措施。A：對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分；B：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款；C：取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。19、在撤銷清算過程中，被撤銷的金融機(jī)構(gòu)工作人員有下列行為之一的，依照

29、刑法關(guān)于妨害公務(wù)罪、妨害清算罪或者其他罪的規(guī)定，依法追究刑事責(zé)任；尚不夠刑事處罰的，給予撤職直至開除的紀(jì)律處分：（）A:阻撓清算組依法履行職責(zé)的；B：拒絕提供情況或者提供虛假情況的；C：抽逃資金、隱匿財(cái)產(chǎn)，逃避債務(wù)的；D：惡意轉(zhuǎn)移或者變相轉(zhuǎn)移被撤銷的金融機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)的。20、面對(duì)涉及服務(wù)問題的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)事件，商業(yè)銀行可以采取以下哪些主動(dòng)手段？（）A 在建立自己網(wǎng)站的基礎(chǔ)上，定期將不良信息和管理信息公布，并對(duì)不良信息產(chǎn)生的原因和解決措施給出說明B 積極接受消費(fèi)者和輿論的監(jiān)督，加強(qiáng)與地方政府、監(jiān)管部門的溝通協(xié)調(diào)C 通過新聞發(fā)布會(huì)、接受媒體采訪等形式披露有關(guān)情況D 鼓勵(lì)涉事人員以個(gè)人名義在媒體上公開回應(yīng)疑

30、問和質(zhì)疑E 鼓勵(lì)涉事人員以銀行名義在媒體上公開回應(yīng)疑問和質(zhì)疑21、商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理后評(píng)價(jià)指標(biāo)可以包括以下哪些？（）A 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別監(jiān)測(cè)處置能力B 組織機(jī)構(gòu)設(shè)置C 媒體效應(yīng)D 銀行企業(yè)形象E 市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力22、銀行業(yè)機(jī)構(gòu)柜面服務(wù)規(guī)范包括投訴處理環(huán)節(jié)，這一環(huán)節(jié)的原則包括（）A 明確職責(zé)及時(shí)處理B 受理投訴規(guī)范操作C 及時(shí)溝通反饋結(jié)果D 總結(jié)完善不斷改進(jìn)E 公平對(duì)待依規(guī)執(zhí)行23、商業(yè)銀行面對(duì)重大聲譽(yù)事件，相關(guān)處置措施至少應(yīng)包括（）A 及時(shí)啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，擬定應(yīng)對(duì)措施B 指定高級(jí)管理人員，建立專門團(tuán)隊(duì)，明確處置權(quán)限和職責(zé)C 按照適時(shí)適度、公開透明、有序開放、有效管理的原則對(duì)外發(fā)布相關(guān)信息D 重大聲譽(yù)事件發(fā)

31、生后12小時(shí)內(nèi)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告有關(guān)情況 E 及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)遞交處置及評(píng)估報(bào)告24、 商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)轄內(nèi)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理，需要履行的職責(zé)包括:（）A 執(zhí)行總行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度，加強(qiáng)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)培訓(xùn)B 建立相應(yīng)管理體系，明確轄內(nèi)部門和下屬機(jī)構(gòu)的職責(zé)C 向總行報(bào)告本機(jī)構(gòu)的工作情況D 負(fù)責(zé)轄內(nèi)聲譽(yù)監(jiān)測(cè)，向上級(jí)部門做好匯報(bào)E 及時(shí)向當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門報(bào)告聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)情況25、關(guān)于完善銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)客戶投訴處理機(jī)制切實(shí)做好金融消費(fèi)者保護(hù)工作的通知規(guī)定，商業(yè)銀行在開展消費(fèi)者保護(hù)時(shí)的職責(zé)包括：（）A 完善客戶投訴處理機(jī)制，制定投訴處理工作流程，落實(shí)崗位責(zé)任B 設(shè)立或指定投訴處理部門，負(fù)責(zé)指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、

32、處理客戶投訴事項(xiàng)C 加強(qiáng)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)投訴處理能力建設(shè)D 做好媒體輿論對(duì)接，避免產(chǎn)生聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)E 為客戶投訴提供必要的便利26、關(guān)于良好的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，以下說法正確的是（）A 能夠增進(jìn)和投資者的關(guān)系B 能夠最大限度的減少訴訟威脅和監(jiān)管要求C 維護(hù)客戶的忠誠度D 吸引高質(zhì)量的合作伙伴E 減少進(jìn)入新市場(chǎng)的阻礙27、 銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作應(yīng)當(dāng)做到以下哪些要素？（）A 堅(jiān)持以人為本B 堅(jiān)持服務(wù)至上C 踐行向銀行業(yè)消費(fèi)者公開信息的義務(wù)D 履行公正對(duì)待銀行業(yè)消費(fèi)者的責(zé)任E 遵從公平交易的原則28、 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行告知義務(wù)，不得在營銷產(chǎn)品和服務(wù)過程中以任何方式隱瞞風(fēng)險(xiǎn)、夸大收益，或者進(jìn)行強(qiáng)制性交

33、易。這是出于以下哪些行為準(zhǔn)則？()A 尊重消費(fèi)者的知情權(quán)B 尊重消費(fèi)者的自主選擇權(quán)C 尊重消費(fèi)者的公平交易權(quán)D 尊重消費(fèi)者的個(gè)人金融信息安全權(quán)E 了解消費(fèi)者的風(fēng)險(xiǎn)偏好和風(fēng)險(xiǎn)承受能力29、 商業(yè)銀行銷售理財(cái)產(chǎn)品，應(yīng)做到:（）A 成本可算B 風(fēng)險(xiǎn)可控C 信息充分披露D 進(jìn)行合規(guī)性審查E 充分揭示風(fēng)險(xiǎn)30、合同履行時(shí)，當(dāng)事人互負(fù)債務(wù),應(yīng)當(dāng)先履行債務(wù)的當(dāng)事人有確切證據(jù)證明對(duì)方有下列情形之一的，可以終止履行：（）A經(jīng)營狀況嚴(yán)重惡化 B.轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)、抽逃資金，以逃避債務(wù)C.喪失商業(yè)信譽(yù) D.有喪失或者可能喪失履行債務(wù)能力的其他情形 31、制定和調(diào)整政府指導(dǎo)價(jià)、政府定價(jià)，按照以下程序執(zhí)行：（）A.制定相關(guān)服務(wù)

34、價(jià)格的定價(jià)策略和定價(jià)原則B.組織商業(yè)銀行等相關(guān)機(jī)構(gòu)進(jìn)行成本調(diào)查；C.征求相關(guān)客戶、商業(yè)銀行和有關(guān)方面的意見；D.進(jìn)行價(jià)格決策；32、商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易是指商業(yè)銀行和關(guān)聯(lián)方之間發(fā)生的轉(zhuǎn)移資源或義務(wù)的下列事項(xiàng)：（ ）A.授信 B.資產(chǎn)轉(zhuǎn)移 C.提供服務(wù) D.銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他關(guān)聯(lián)交易33、按照小企業(yè)貸款風(fēng)險(xiǎn)分類辦法，小企業(yè)貸款至少劃分為五類，包括：（ ）A.正常 B.關(guān)注 C. 可疑 D.呆滯 E. 壞賬 F. 次級(jí) G. 損失 34、以下描述正確的有（ ）A“全覆蓋”是指借款人自有現(xiàn)金流量占其全部應(yīng)還債務(wù)本息的比例為（含）以上；B“基本覆蓋”是指借款人自有現(xiàn)金流占其全部應(yīng)還債務(wù)本息的比例為（含）至之

35、間；C“半覆蓋”是指借款人自有現(xiàn)金流占其全部應(yīng)還債務(wù)本息的比例為2（含）至之間；D“無覆蓋”是指借款人自有現(xiàn)金流占其全部應(yīng)還債務(wù)本息的比例為2以下。35.商業(yè)銀行下列哪些情形，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正。（）A.未經(jīng)批準(zhǔn)辦理結(jié)匯、售匯的； B.未經(jīng)批準(zhǔn)分立、合并或者違反規(guī)定對(duì)變更事項(xiàng)不報(bào)批的；C.未經(jīng)批準(zhǔn)買賣政府債券或者發(fā)行、買賣金融債券的；D. 提供虛擬的或者隱瞞重要事實(shí)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、報(bào)表和統(tǒng)計(jì)報(bào)表E.拒絕或者阻礙國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)檢查監(jiān)督的；36.依據(jù)個(gè)人貸款管理暫行辦法規(guī)定，以下說法正確的是? （）A.貸款人可以將貸款調(diào)查的全部事項(xiàng)委托第三方完成B.貸款人應(yīng)建立并嚴(yán)格執(zhí)行

36、貸款面談制度C.經(jīng)貸款人同意，個(gè)人貸款可以展期D.對(duì)于未按照借款合同約定償還的貸款，貸款人只能采取措施進(jìn)行清收37.根據(jù)賬戶實(shí)名制要求，下列身份證件為實(shí)名證件：（）A.居民身份證或者臨時(shí)居民身份證；B.軍人身份證件、武裝警察身份證件C.港澳居民往來內(nèi)地通行證、臺(tái)灣居民來往大陸通行證或者其他有效旅行證件D.護(hù)照38、商業(yè)銀行中負(fù)責(zé)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理的部門職責(zé)包括： （）A.具備相關(guān)的專業(yè)知識(shí)和技能，充分了解本行與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)有關(guān)的業(yè)務(wù)、所承擔(dān)的各類市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)以及相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、控制方法和技術(shù);B.與承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)經(jīng)營部門保持相對(duì)獨(dú)立;C.向董事會(huì)和高級(jí)管理層提供獨(dú)立的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告;D.承擔(dān)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)所帶

37、來的損失承擔(dān)責(zé)任39、下面哪些屬于非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)：（）A. 信貸資產(chǎn); B.承兌匯票; C.應(yīng)收賬款 D. 信托貸款40、商業(yè)銀行數(shù)據(jù)中心監(jiān)管指引規(guī)定，數(shù)據(jù)中心基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)應(yīng)以滿足以下要求： （）A、建筑物結(jié)構(gòu),如層高、承重、抗震等,應(yīng)滿足專用機(jī)房建設(shè)要求B、應(yīng)根據(jù)使用要求劃分功能區(qū)域,各功能區(qū)域原則上相對(duì)獨(dú)立C、應(yīng)配備不間斷電源、應(yīng)急發(fā)電設(shè)施等以滿足信息技術(shù)設(shè)備連續(xù)運(yùn)行的要求D、機(jī)房區(qū)域應(yīng)采用純凈水進(jìn)行滅火，并配置自動(dòng)消防預(yù)警系統(tǒng)四、判斷題（每題1分，共40分）1、用益物權(quán)屬于不動(dòng)產(chǎn)物權(quán)。（）2、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有違規(guī)經(jīng)營、經(jīng)營管理不善等情形，不予撤銷將嚴(yán)重危害金融秩序、損害公眾利益的，國務(wù)

38、院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向工商管理部門提出建議，由工商管理機(jī)構(gòu)予以撤銷。（ ）3、根據(jù)擔(dān)保法不動(dòng)產(chǎn)和股權(quán)應(yīng)自取得日起1年內(nèi)予以處置。（ ）4、按照貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指導(dǎo)原則，對(duì)貸款進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分類后，要計(jì)提貸款損失準(zhǔn)備。對(duì)于可疑類貸款，計(jì)提比例為50%。（ ）5、債務(wù)人無力以貨幣資金償還債務(wù)時(shí)，銀行可以選擇以債務(wù)人已抵押的財(cái)產(chǎn)實(shí)施以物抵債，也可以選擇向擔(dān)保人追償債務(wù)。（ ）6、重大關(guān)聯(lián)交易是指商業(yè)銀行與一個(gè)關(guān)聯(lián)方之間單筆交易金額占商業(yè)銀行資本凈額1%以上，且商業(yè)銀行與一個(gè)關(guān)聯(lián)方發(fā)生交易后商業(yè)銀行與該關(guān)聯(lián)方的交易余額占商業(yè)銀行資本凈額5%以上的交易。（）7、操作風(fēng)險(xiǎn)是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信

39、息科技系統(tǒng)以及外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)，包括法律風(fēng)險(xiǎn)，但不包括聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。（）8、公司法規(guī)定，有限責(zé)任公司由二人以上五十人以下股東出資設(shè)立。（ ）9、經(jīng)過批準(zhǔn)，可以將單位存款以個(gè)人名義轉(zhuǎn)為儲(chǔ)蓄存款。（ ）10、商業(yè)銀行申請(qǐng)采用內(nèi)部評(píng)級(jí)法計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的，提交申請(qǐng)時(shí)內(nèi)部評(píng)級(jí)法資產(chǎn)覆蓋率不低于50%。（ ）11、商業(yè)銀行資本充足率計(jì)算應(yīng)當(dāng)建立在充分計(jì)提損失準(zhǔn)備等各項(xiàng)減值準(zhǔn)備的基礎(chǔ)之上。（ ）12財(cái)政部銀行抵債資產(chǎn)管理辦法規(guī)定的抵債資產(chǎn)入賬價(jià)值是指銀行取得抵債資產(chǎn)后，按照相關(guān)規(guī)定計(jì)入抵債資產(chǎn)科目的金額。（ ）13、商業(yè)銀行將信息科技項(xiàng)目實(shí)施外包后，可以將其信息科技管理責(zé)任外包。（）14、數(shù)據(jù)中心

40、僅指商業(yè)銀行的信息數(shù)據(jù)生產(chǎn)中心。（）15、商業(yè)銀行數(shù)據(jù)中心監(jiān)管指引規(guī)定，中國銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可依法對(duì)商業(yè)銀行的數(shù)據(jù)中心實(shí)施非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管及現(xiàn)場(chǎng)檢查?，F(xiàn)場(chǎng)檢查原則上每三年一次。（）16、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立與生產(chǎn)環(huán)境相聯(lián)通的測(cè)試環(huán)境,測(cè)試環(huán)境應(yīng)模擬生產(chǎn)環(huán)境的真實(shí)情況。（）17、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)每年開展一次對(duì)應(yīng)急響應(yīng)工作的全面評(píng)估和審計(jì)活動(dòng)。評(píng)估范圍包括應(yīng)急響應(yīng)的有效性、投入資源的充分性、突發(fā)事件報(bào)告的及時(shí)性等，確保應(yīng)急響應(yīng)持續(xù)有效。（）18、發(fā)生運(yùn)營中斷事件后，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行溝通和報(bào)告，包括：按照?qǐng)?bào)告路線在內(nèi)部各部門及人員之間的報(bào)告，按照銀監(jiān)會(huì)有關(guān)報(bào)告要求向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)的報(bào)告，不需要與業(yè)務(wù)運(yùn)營的外包方、業(yè)務(wù)合作方之間進(jìn)行溝通。（）19、對(duì)于關(guān)聯(lián)外包，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不得因關(guān)聯(lián)關(guān)系而降低對(duì)服務(wù)提供商的要求，應(yīng)當(dāng)在盡職調(diào)查階段詳細(xì)分析服務(wù)提供商技術(shù)、內(nèi)控和管理水平，確認(rèn)其有足夠能力實(shí)施外包服務(wù)、處理突發(fā)事件等。（）20、阻礙銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)工作人員依法執(zhí)行檢查、調(diào)查職務(wù)的，由公安機(jī)關(guān)依法給予治安管理處罰；