案件防范試題一講課講稿

1、案件風(fēng)險防控試題一、單項選擇題（本大題共 10 小題，每題 1 分，共計 10 分。在每小題列出的四個備 選項目中只有一個符合題目要求的，請將其代碼填寫在題后的括號內(nèi)。錯選、多選或未選 均無分）1、風(fēng)險因素、風(fēng)險事件和（ D ）是風(fēng)險的基本構(gòu)成要素。A 風(fēng)險時間 B 風(fēng)險級別 C 風(fēng)險提示 D 風(fēng)險結(jié)果2、根據(jù)有效銀行監(jiān)管的核心原則和巴寨爾新資本協(xié)議 ，通常將銀行面臨的風(fēng)險劃分 為（ C ）大類風(fēng)險。A四B六C八D十3、中小金融機構(gòu)應(yīng)明確防控重點，建立對要害部門，重點業(yè)務(wù)和（B ）的風(fēng)險排查，加強業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險防控。A 重要空白憑證 B 重點人員 C 重要崗位 D 重要案件4、抹賬與（ C ）

2、統(tǒng)稱為錯賬調(diào)整，是銀行內(nèi)部對記載錯誤的賬務(wù)進(jìn)行調(diào)整的行為 。A 凍結(jié) B 修改密碼 C 沖賬 D 掛失5、根據(jù)中國銀監(jiān)會 2005 年印發(fā)的重大突發(fā)事件報告制度 規(guī)定的， 以下哪個可認(rèn)定為重 大突發(fā)事件。 （ C ）A 造成銀監(jiān)會系統(tǒng)及銀行業(yè)經(jīng)濟損失 50 萬元以上的。 B 銀行業(yè)金融機構(gòu) 2 個以上被綁架或被限制人身自由的。C 盜竊、出賣、泄露涉密資料，可能影響金融穩(wěn)定，造成秩序混亂的事件。D 詐騙銀行業(yè)金融機構(gòu)或其他涉案金額6、 下列不可以作為抵押的財產(chǎn)是（CA. 抵押人所有的機器設(shè)備B. 抵押人所有的房屋C. 抵押人所有的被監(jiān)管的財產(chǎn)7、在連帶保證期間內(nèi)，銀行如何主張權(quán)利（A. 必須先向

3、借款人要錢C. 必須同時向借款人、保證人要錢800 萬元以上的案件。 ）。D ）。B. 必須向保證人要錢D .既可以向借款人要，也可以向保證人要8、人民法院強制執(zhí)行有規(guī)定期限。民事訴訟法第二十九條規(guī)定：申請執(zhí)行的期限，雙方是法人或者其他組織的為（ B ）。A. 三個月B. 六個月C. 一年 D. 二年9、根據(jù)擔(dān)保法規(guī)定， 一般債權(quán)、留置物權(quán)、質(zhì)押物權(quán)和抵押物權(quán)優(yōu)先受償?shù)捻樞蚴?（ C ）。A. 抵押物權(quán)大于抵押物權(quán)、抵押物權(quán)大于留置物權(quán)、留置物權(quán)大于一般債權(quán)B. 質(zhì)押物權(quán)大于留置物權(quán)、抵押物權(quán)大于一般債權(quán)、一般債權(quán)大于留置物權(quán)C. 留置物權(quán)大于抵押物權(quán)、抵押物權(quán)大于質(zhì)押物權(quán)、質(zhì)扣物權(quán)大于一般債

4、權(quán)D. 一般債權(quán)大于留置物權(quán)、抵押物權(quán)大于質(zhì)押物權(quán)、質(zhì)押物權(quán)大于留置物權(quán)10、 掛失業(yè)務(wù)包括（A ）、密碼掛失和印鑒掛失。A 憑證掛失 B 身份證掛失 C 凍結(jié) D 信譽掛失二、多項選擇題（本大題共 10 小題，每題 1 分，共計 10 分。在每小題列出的四個備 選項目中只有一個符合題目要求的，請將其代碼填寫在題后的括號內(nèi)。錯選、多選、少選 或未選均無分）1、突發(fā)事件的特征有（ABC ）A 突發(fā)性 B 公共性 C 變化發(fā)展的不確定性 D 時效性2、個人儲蓄存款主要包括： （ABCD ）A 活期儲蓄 B 定期儲蓄C 個人通知存款D 定活兩便儲蓄3、票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)分為（ ABC ）A 貼現(xiàn) B 轉(zhuǎn)貼

5、現(xiàn) C 再貼現(xiàn) D 承諾貼現(xiàn)4、股金業(yè)務(wù)包括： （ABCD ）A 入股 B 轉(zhuǎn)讓贈與 C 股金證掛失 D 股金分紅和股金證管理5、銀行卡按功能不同，可分為（ABC ）A 專賬卡 B 專用卡 C 儲值卡 D 密碼式借記卡6、. 銀行業(yè)風(fēng)險管理的一般流程主要包括 B.C.D.E A. 風(fēng)險預(yù)警B.風(fēng)險識別C. 風(fēng)險計量D.風(fēng)險監(jiān)測E. 風(fēng)險控制7、關(guān)于非信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類工作，風(fēng)險管理部門的職責(zé)包括 A.B.C.D A. 實施方案的起草和制定B. 與監(jiān)管部門聯(lián)系和溝通C. 對分類結(jié)果進(jìn)行審核D. 將分類結(jié)果報風(fēng)險管理委員會認(rèn)定E. 定期組織分類工作C.信息披露8、巴塞爾新資本協(xié)議的三大支柱是 B.D

6、.E A. 不良資產(chǎn)比例 B. 最低資本要求D. 監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查E. 市場約束9 非信貸資產(chǎn)分類工作的操作規(guī)程包括 A.B.D A. 初分B. 初審C. 核準(zhǔn)D. 認(rèn)定E.存檔10、市場風(fēng)險包括 A.B.C.E A. 利率風(fēng)險B.匯率風(fēng)險C. 股票價格風(fēng)險D.貸款詐騙風(fēng)險E. 商品價格風(fēng)險三、填空題（本大題共10 空，每空 1 分，共計 10 分。請在每個空格中填上正確答案。錯填、不填均無分）1、 長效機制，有三個特點：規(guī)范性、穩(wěn)定性和（長期性）。2、存款業(yè)務(wù)辦理一般分為：開戶、 （存款 ）、支取、銷戶環(huán)節(jié)。3、對公存款一般分為： （單位活期存款） （單位定期存款）單位通知存款（單位協(xié)定存

7、 款）（協(xié)議存款） 。4、代收代付業(yè)務(wù)是指銀行受（單位）或（個人客戶）委托，利用自身的結(jié)算便利，為 委托人辦理代收，付的業(yè)務(wù)。5、嚴(yán)格執(zhí)行干部交流、崗位輪換， （強制休假） （親屬回避）的“四項制度” 。四、判斷題1、 監(jiān)督管理部門要加強賬戶檢查，對違規(guī)開立的對公賬戶，堅決清理。 （對）2、 存款類資信證明業(yè)務(wù)主要分以下環(huán)節(jié)：業(yè)務(wù)受理， 資料收信， 證明到期業(yè)務(wù)處理在。 （錯）對）3、擔(dān)保合同是主合同的從合同，主合同無效，擔(dān)保合同無效。（4、本機構(gòu)發(fā)生案件應(yīng)及時報案，組織保護(hù)現(xiàn)場，積極提供線索，協(xié)助有關(guān)部門做好調(diào) 查處理工作。 （對）5、參加押運人員不得將押運時間、地點、路線、物品、數(shù)量向無關(guān)

8、人員泄露。（對）6、營業(yè)期間，外來人員來社辦事，要實行登記制度。（對）7、營業(yè)部柜臺內(nèi)預(yù)警防范鑰匙不必指定專人保管。（錯）8、凡有金庫的必須堅持 24 小時守庫值班，嚴(yán)格執(zhí)行雙人武裝守庫制度。（對）9、票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)分為貼現(xiàn)，再貼現(xiàn)兩種。 （錯）10、重要空白憑證可跟據(jù)實際情況，跳號使用權(quán)用。（錯）五、簡述題（本大題共 3 小題，每小題 5 分，共 15分）1、簡述銀行風(fēng)險的主要特征答： 1、客觀性。 2、隱蔽性。 3、擴散性。 4、加速性。 5、可控性。2、銀行風(fēng)險的種類答： 1、信用風(fēng)險 2、市場風(fēng)險3、操作風(fēng)險 4、流動性風(fēng)險5、國家風(fēng)險6、聲譽風(fēng)險 7、法律風(fēng)險8、戰(zhàn)略風(fēng)險3、突發(fā)事件的

9、應(yīng)急響應(yīng)包括哪幾個步驟？1、事態(tài)控制 2 處置準(zhǔn)備 3、案件調(diào)查 4 事中追查 5 事后追究六、案例分析（共一題20 分）1、 2006 年 9 月，霍某（原支行柜員）與田某、劉某（A 公司總經(jīng)理）和趙某（ B 公司總經(jīng)理），四人多次密謀，先由趙某以 B 公司名義在 R 銀行 W 支行開立對公賬戶，并存 入 100 元購買了支票 1 本。劉某以幫助銀行朋友完成存款任務(wù)及高息為誘餌，騙取 C 公司 將 200 萬元資金存入 R 銀行 W 支行，霍某利用當(dāng)日下午下班晚走之機， 盜取 C 公司預(yù)留印 鑒卡交由田某偽造了 C 公司財務(wù)章和法人代表人名章各 1 枚。并以 C 公司名義冒領(lǐng)支票 1 本。4

10、 人前后用不到三天時間通過盜取企業(yè)印鑒、冒領(lǐng)支票、私刻企業(yè)印章開出了金額分別為150 萬元和 49.9 萬元的 C 公司支票，將 199.9 萬元資金轉(zhuǎn)入 B 公司賬戶，之后又將其中 133.3 萬元轉(zhuǎn)入劉某 A 公司賬戶。這起案件存在難些問題，如何采取措施加以防范。 （97 頁）七、論述題（共一題， 25 分）1、結(jié)合信用社實際情況，試述如何做好案件防控工作？答：（一）突出重點，加大風(fēng)險隱患排查力度。防范風(fēng)險，重在防患于未然。農(nóng)村信用 社要組織一次全面系統(tǒng)、 深入徹底的案件風(fēng)險大檢查，逐個網(wǎng)點、 逐個環(huán)節(jié)、 逐人逐崗地排 查和消除風(fēng)險隱患。 要嚴(yán)格執(zhí)行 “九個禁止 ”要求，嚴(yán)禁員工直接或變相

11、參與經(jīng)商辦企業(yè)， 嚴(yán)禁違規(guī)貸款用于親屬或有利害關(guān)系的人經(jīng)商辦企業(yè)。（二）加強管理，加大內(nèi)部管控工作力度。 防范案件， 必須加強內(nèi)部控制， 提高管理水平。 農(nóng)村信用社要把加強和改進(jìn)內(nèi)部管理作為當(dāng)前的一項主要工作， 根據(jù)本地區(qū)、 本單位業(yè)務(wù)規(guī) 模、管理水平和員工素質(zhì)，制定完善風(fēng)險管理的辦法和措施。要把轉(zhuǎn)變管理思路、 增強風(fēng)險意識、依法合規(guī)經(jīng)營作為行業(yè)管理的重要內(nèi)容， 把提高風(fēng)險防范能力作為衡量履職水平的主 要標(biāo)準(zhǔn)，做到從嚴(yán)管理、有效管理、科學(xué)管理。 要創(chuàng)新管理方式，加快對綜合柜員系統(tǒng)的 改造，通過技術(shù)手段加強柜員操作行為的限制與監(jiān)控，及時發(fā)現(xiàn)及查處違規(guī)行為。（三）完善機制，加大制度建設(shè)執(zhí)行力度。防

12、范風(fēng)險，制度先行。各級要對照近年來各類 案件暴露出來的問題和不足，進(jìn)一步加強制度建設(shè)，完善操作流程，盡快堵住制度漏洞，確 保將每一項業(yè)務(wù)、每一個流程、每一個行為納入制度的嚴(yán)密規(guī)范之下。 對在各類檢查中發(fā) 現(xiàn)的違規(guī)問題， 不管有沒有形成案件、有沒有造成損失， 都要嚴(yán)肅追究責(zé)任，真正發(fā)揮制度 紀(jì)律的約束懲戒作用。（四）落實責(zé)任，加大案件查處力度。查而不處，不如不查。對已發(fā)現(xiàn)的各類案件，省級 管理部門要加大督導(dǎo)力度，辦事處、 縣級聯(lián)社負(fù)責(zé)人要親自帶隊， 組織精干力量， 全力以赴 做好查處工作。對尚未查清的案件，要明確時限要求，查找一切線索，爭取盡快取得突破。 要積極主動加強與地方政府和公安部門的協(xié)調(diào)配合， 果斷采取一切有效手段， 盡快緝拿逃犯， 查清資金去向，追回挪用資金，將風(fēng)險損失降到最低程度。 在案件查處中，要堅持內(nèi)緊外 松的原則， 在對外防止案情泄露、促進(jìn)業(yè)務(wù)正常發(fā)展的同時， 逐級制定應(yīng)急預(yù)案， 采取有效 措施，防止風(fēng)險擴散失控 .（五）提高素質(zhì)，加大隊伍建設(shè)管理力度。防范風(fēng)險，根本在人。各級農(nóng)村信用社要 以提高隊伍能力素質(zhì)和道德水準(zhǔn)為目標(biāo)， 不斷完善選人用人機制， 將選