郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)銷售人員再教育試題及答案(2)

1、題目?jī)?nèi)容選項(xiàng)A選項(xiàng)B選項(xiàng)C選項(xiàng)D 基金銷售結(jié)算專用賬戶的啟用、（ ）和撤銷應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國(guó)證監(jiān)會(huì)及賬戶開立人所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。修改變更轉(zhuǎn)移更換（ ）對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)的情況進(jìn)行定期或者不定期檢查，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合。中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)中國(guó)證券登記結(jié)算公司（ ）負(fù)責(zé)向監(jiān)督管理部門提交申請(qǐng)開辦理財(cái)類業(yè)務(wù)所需要的各類文件和資料，完成理財(cái)類業(yè)務(wù)開辦資格和業(yè)務(wù)準(zhǔn)入手續(xù)的各項(xiàng)申報(bào)工作?？傂幸患?jí)分行二級(jí)分行一級(jí)支行（ ）負(fù)責(zé)郵政儲(chǔ)蓄銀行特定資產(chǎn)管理計(jì)劃代銷協(xié)議的簽署?？傂幸患?jí)分行二級(jí)分行一級(jí)支行（ ）是理財(cái)類業(yè)務(wù)監(jiān)督的實(shí)施單位，由事后監(jiān)督

2、員負(fù)責(zé)對(duì)日常業(yè)務(wù)進(jìn)行事后的監(jiān)督。一級(jí)支行二級(jí)支行二級(jí)分行一級(jí)分行（ ）依照法律法規(guī)和證券投資基金銷售管理辦法的規(guī)定，對(duì)基金銷售活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理。中國(guó)證監(jiān)會(huì)中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)證券交易所中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)“憑證式國(guó)債收款憑證”一律使用由中國(guó)人民銀行監(jiān)制、中國(guó)印鈔造幣總公司所屬（ ）印鈔造幣廠統(tǒng)一印制的“中華人民共和國(guó)憑證式國(guó)債收款憑證”。北京石家莊西安天津“投資顧問(wèn)類項(xiàng)目”，是指人民幣理財(cái)業(yè)務(wù)中需要聘請(qǐng)專業(yè)機(jī)構(gòu)擔(dān)任投資顧問(wèn)的項(xiàng)目，包括固定收益類產(chǎn)品投資顧問(wèn)項(xiàng)目、權(quán)益類產(chǎn)品投資顧問(wèn)項(xiàng)目及混合類產(chǎn)品投資顧問(wèn)項(xiàng)目。正確錯(cuò)誤中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法的規(guī)定不針對(duì)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。正確錯(cuò)誤本規(guī)定（開放式

3、證券投資基金銷售費(fèi)用管理規(guī)定，下同）所稱基金銷售機(jī)構(gòu)是指辦理基金銷售業(yè)務(wù)的基金管理人以及經(jīng)（ ）注冊(cè)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)。中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)中國(guó)人民銀行中國(guó)證監(jiān)會(huì)證券交易所出現(xiàn)以下（ ）情況，應(yīng)安排投資顧問(wèn)退出。投資顧問(wèn)符合我行機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)投資顧問(wèn)在運(yùn)作過(guò)程中出現(xiàn)違反合同約定行為，產(chǎn)生嚴(yán)重影響項(xiàng)目運(yùn)作業(yè)績(jī)高于合同約定的業(yè)績(jī)基準(zhǔn)投資顧問(wèn)按規(guī)定進(jìn)行項(xiàng)目投資操作除中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊基金品種外，投資人申購(gòu)基金份額時(shí)，必須全額交付申購(gòu)款項(xiàng)。正確錯(cuò)誤從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)的支付機(jī)構(gòu)除應(yīng)當(dāng)具備證券投資基金銷售管理辦法第二十六條規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)取得（ ）頒發(fā)的支付業(yè)務(wù)許可證，且公司基金銷售支

4、付結(jié)算業(yè)務(wù)賬戶應(yīng)當(dāng)與公司其他業(yè)務(wù)賬戶有效隔離。中國(guó)銀監(jiān)會(huì)中國(guó)證監(jiān)會(huì)中國(guó)人民銀行中國(guó)證券登記結(jié)算公司代銷產(chǎn)品投資于低風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目的，可不對(duì)債務(wù)最終承擔(dān)主體進(jìn)行評(píng)級(jí)和授信。正確錯(cuò)誤單一投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)所管理的我行投顧項(xiàng)目總規(guī)模不得超過(guò)上一年度末理財(cái)資產(chǎn)總規(guī)模的（ ）。10%20%30%40%二級(jí)支行理財(cái)經(jīng)理負(fù)責(zé)理財(cái)類業(yè)務(wù)日結(jié)軋賬。正確錯(cuò)誤非公開募集基金財(cái)產(chǎn)的證券投資，包括買賣公開發(fā)行的股份有限公司股票、債券、基金份額，以及國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他證券及其衍生品種。正確錯(cuò)誤非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過(guò)（ ）。一百人二百人五百人一千人分行發(fā)起引進(jìn)特定資產(chǎn)管理計(jì)劃時(shí)，應(yīng)對(duì)資

5、產(chǎn)管理計(jì)劃進(jìn)行初步評(píng)判，初評(píng)報(bào)告不包括（ ）。風(fēng)險(xiǎn)分析營(yíng)銷方案管理人評(píng)價(jià)客戶需求和市場(chǎng)前景分析風(fēng)險(xiǎn)匹配原則是指商業(yè)銀行只能向客戶銷售風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)等于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)的理財(cái)產(chǎn)品。正確錯(cuò)誤負(fù)責(zé)特定客戶資產(chǎn)管理計(jì)劃管理的準(zhǔn)入和退出管理工作的是（ ）。總行個(gè)人金融部一級(jí)分行二級(jí)分行總行基金業(yè)務(wù)處負(fù)責(zé)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)系統(tǒng)功能的增加和變更的是（ ）?？傂幸患?jí)分行二級(jí)分行一級(jí)支行個(gè)人客戶必須憑已簽約的個(gè)人結(jié)算賬戶卡/折和理財(cái)類交易賬戶密碼在營(yíng)業(yè)窗口辦理代理財(cái)業(yè)務(wù)。正確錯(cuò)誤個(gè)人客戶憑有效身份證件申請(qǐng)辦理理財(cái)類業(yè)務(wù)簽約必須有對(duì)應(yīng)的（ ）賬戶卡/折。個(gè)人儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)儲(chǔ)蓄個(gè)人結(jié)算對(duì)公結(jié)算個(gè)人收入在最近三年每年超過(guò)2

6、0萬(wàn)元人民幣或者家庭合計(jì)收入在最近三年內(nèi)每年超過(guò)30萬(wàn)元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人，為商業(yè)銀行高資產(chǎn)凈值客戶。正確錯(cuò)誤個(gè)人投資者在郵政儲(chǔ)蓄銀行辦理理財(cái)類業(yè)務(wù)前，需要先進(jìn)行理財(cái)類業(yè)務(wù)簽約，其前臺(tái)系統(tǒng)操作交易碼是（ ）。602001602005602037602047根據(jù)商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售管理辦法規(guī)定，宣傳材料是指商業(yè)銀行為宣傳推介理財(cái)產(chǎn)品向客戶分發(fā)或者公布，使客戶可以獲得的書面、電子或其他介質(zhì)的信息，其不包括（ ）。宣傳單、手冊(cè)、信函等面向客戶的宣傳資料電話、傳真、短信、郵件報(bào)紙、海報(bào)、電子顯示屏理財(cái)銷售合同根據(jù)證券投資基金銷售管理辦法，對(duì)于推介定期定額投資業(yè)務(wù)等需要模擬歷史業(yè)績(jī)的，下列

7、說(shuō)法不正確的是（ ）。應(yīng)當(dāng)采用我國(guó)證券市場(chǎng)具有代表性的指數(shù)應(yīng)當(dāng)對(duì)其過(guò)往足夠長(zhǎng)時(shí)間的實(shí)際收益率進(jìn)行模擬，同時(shí)注明相應(yīng)的復(fù)合年平均收益率應(yīng)當(dāng)說(shuō)明模擬數(shù)據(jù)的來(lái)源、模擬方法及主要計(jì)算公式應(yīng)當(dāng)進(jìn)行相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)提示根據(jù)證券投資基金銷售管理辦法，以下有關(guān)基金宣傳推介材料風(fēng)險(xiǎn)提示的表述，不正確的是（ ）?；鹦麄魍平椴牧系娘L(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字必須明確、醒目，方便投資者閱讀有足夠平面空間的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)在材料中加入具有符合規(guī)定的必備內(nèi)容的風(fēng)險(xiǎn)提示函電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)包括為時(shí)至少5分鐘的影像顯示基金宣傳推介材料含有基金獲中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)內(nèi)容的，應(yīng)當(dāng)特別聲明中國(guó)證監(jiān)會(huì)的核準(zhǔn)

8、并不代表中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)該基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷、推薦或者保證。根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法，不可以同時(shí)向個(gè)人和機(jī)構(gòu)客戶銷售的是（ ）。代理基金儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）憑證式國(guó)債人民幣理財(cái)產(chǎn)品根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法，各一級(jí)分行應(yīng)對(duì)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)的理財(cái)類業(yè)務(wù)進(jìn)行定期或不定期的業(yè)務(wù)檢查，每年定期檢查不得少于1次。正確錯(cuò)誤根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法，各一級(jí)分行應(yīng)對(duì)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)的理財(cái)類業(yè)務(wù)進(jìn)行定期或不定期的業(yè)務(wù)檢查，每年定期檢查不得少于次。1234根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法，僅對(duì)個(gè)人客戶銷售的是（ ）。代理基金儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）憑證式國(guó)債人民幣理財(cái)產(chǎn)品根據(jù)中國(guó)郵政

9、儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法，全面負(fù)責(zé)理財(cái)類業(yè)務(wù)監(jiān)察稽核工作的部門是（ ）。審計(jì)部門安全保衛(wèi)部門會(huì)計(jì)部門業(yè)務(wù)部門根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定， 簽約登記簿、解約登記簿、掛失登記簿等登記簿類的保管期限是（ ）。3年5年15年永久根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定，儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）可以向機(jī)構(gòu)客戶銷售。正確錯(cuò)誤根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定，電子存儲(chǔ)方式的檔案的保管期限是（ ）。3年5年15年永久根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定，二級(jí)支行對(duì)公業(yè)務(wù)和個(gè)人業(yè)務(wù)都應(yīng)設(shè)置的崗位是（ ）。個(gè)人綜合柜員對(duì)公綜合柜員個(gè)人普通柜員理財(cái)經(jīng)理根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理

10、辦法規(guī)定，各級(jí)管理部門應(yīng)針對(duì)各類理財(cái)業(yè)務(wù)分別設(shè)置相應(yīng)的崗位，下列不符合崗位要求的是（ ）。各崗位的人員配置可根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展實(shí)際情況采取“一崗多人、多崗一人“各崗位的人員配置可根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展實(shí)際情況采取“一崗多人、多崗多人”業(yè)務(wù)主管崗和其他崗位不得兼任二級(jí)支行各崗位不得兼任根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定，機(jī)構(gòu)類客戶可以在（ ）辦理所有機(jī)構(gòu)理財(cái)類業(yè)務(wù)。縣內(nèi)任一網(wǎng)點(diǎn)省內(nèi)任一網(wǎng)點(diǎn)全國(guó)任一網(wǎng)點(diǎn)原開戶網(wǎng)點(diǎn)根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定，交易憑單、憑證的保管期限是（ ）。3年5年15年永久根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定，理財(cái)類業(yè)務(wù)的開辦實(shí)行（ ）方式。報(bào)審、批準(zhǔn)審批、授權(quán)報(bào)審

11、、授權(quán)審批、批準(zhǔn)根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定，理財(cái)類業(yè)務(wù)的停辦實(shí)行（ ）方式。審批、批準(zhǔn)審批、授權(quán)報(bào)審、授權(quán)報(bào)審、批準(zhǔn)根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定，理財(cái)類業(yè)務(wù)管理人員應(yīng)具備學(xué)（ ）以上歷水平及相關(guān)監(jiān)管部門要求的行業(yè)資格。高中大專本科研究生根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定，憑證式國(guó)債僅對(duì)個(gè)人客戶銷售。正確錯(cuò)誤根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定，上級(jí)機(jī)構(gòu)將在接到各級(jí)機(jī)構(gòu)的開辦申請(qǐng)理財(cái)類業(yè)務(wù)之日起（ ）個(gè)工作日內(nèi)批復(fù)。35710根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定，審計(jì)部門每年要有計(jì)劃地對(duì)理財(cái)類業(yè)務(wù)進(jìn)行至少（ ）次常規(guī)稽查。1235根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄

12、銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定，審批機(jī)構(gòu)將在接到各級(jí)機(jī)構(gòu)的退網(wǎng)申請(qǐng)之日起（ ）個(gè)工作日內(nèi)批復(fù)。35710根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定，同一客戶可以進(jìn)行理財(cái)類業(yè)務(wù)簽約（ ）次。1235根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定，統(tǒng)一負(fù)責(zé)理財(cái)類產(chǎn)品管理的是（ ）。總行一級(jí)分行二級(jí)分行一級(jí)支行根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定，網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生突發(fā)事件后，依據(jù)“點(diǎn)對(duì)點(diǎn)”負(fù)責(zé)制，作為處理突發(fā)事件和客戶投訴的第一責(zé)任人的是（ ）。普通柜員綜合柜員支行行長(zhǎng)主管行領(lǐng)導(dǎo)根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定，下列人員中不屬于理財(cái)類業(yè)務(wù)營(yíng)業(yè)人員的是（ ）。綜合柜員普通柜員大堂經(jīng)理理財(cái)經(jīng)理根據(jù)中國(guó)郵

13、政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定，下列說(shuō)法不正確的是（ ）。理財(cái)類業(yè)務(wù)均無(wú)余額且無(wú)在途資金才能進(jìn)行理財(cái)類業(yè)務(wù)解約客戶可在全國(guó)范圍辦理理財(cái)類業(yè)務(wù)解約理財(cái)類業(yè)務(wù)解約可以代辦理財(cái)類業(yè)務(wù)解約時(shí)經(jīng)辦人員應(yīng)仔細(xì)校驗(yàn)客戶證件有效性，并留存復(fù)印件根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定，下列說(shuō)法不正確的是（ ）?？蛻粽J(rèn)購(gòu)國(guó)債時(shí)，系統(tǒng)實(shí)時(shí)將客戶資金賬戶相應(yīng)金額進(jìn)行扣款客戶認(rèn)購(gòu)國(guó)債當(dāng)日日間可辦理認(rèn)購(gòu)取消交易客戶辦理國(guó)債提前兌取，當(dāng)日日間不可辦理提前兌取取消交易已出單的憑證式國(guó)債客戶需將收款憑證交回網(wǎng)點(diǎn)，辦理收單交易以解鎖資金根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法規(guī)定，郵政儲(chǔ)蓄銀行二級(jí)支行可以直接與監(jiān)管部門協(xié)調(diào)和

14、溝通理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)問(wèn)題。正確錯(cuò)誤根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，不管客戶是否在郵儲(chǔ)開立TA賬戶，辦理基TA賬戶銷戶交易時(shí)選擇“TA銷戶”。正確錯(cuò)誤根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）可取消交易只能是整筆取消。正確錯(cuò)誤根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，個(gè)人投資者辦理客戶資料更改交易可在省內(nèi)任一網(wǎng)點(diǎn)辦理。正確錯(cuò)誤根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，個(gè)人投資者可在全國(guó)范圍內(nèi)辦理在辦理理財(cái)類業(yè)務(wù)簽約。正確錯(cuò)誤根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，個(gè)人投資者在辦理多對(duì)一加辦關(guān)系變更交易時(shí)，需綜合柜員授權(quán)。正確錯(cuò)誤根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，個(gè)人投資者在辦理客戶資料更改交易時(shí)，

15、下列說(shuō)法中不正確的是（ ）。對(duì)變更有效身份證件的，須附新有效身份證件以及戶籍部門的相關(guān)合法證明原件需經(jīng)支行長(zhǎng)（支局長(zhǎng)）授權(quán)個(gè)人結(jié)算賬戶卡/折賬號(hào)、密碼不能在此修改可以在郵政儲(chǔ)蓄的營(yíng)業(yè)時(shí)間操作根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，各級(jí)機(jī)構(gòu)在國(guó)債發(fā)行前申請(qǐng)額度的系統(tǒng)操作界面單位顯示的是（ ）。元百元萬(wàn)元百萬(wàn)元根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，柜員在辦理公檢法等國(guó)家規(guī)定的有權(quán)機(jī)關(guān)的司法扣劃申請(qǐng)交易時(shí)，需要核實(shí)相關(guān)法律文件。正確錯(cuò)誤根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，機(jī)構(gòu)客戶認(rèn)購(gòu)國(guó)債當(dāng)日可辦理提前兌取交易。正確錯(cuò)誤根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，機(jī)構(gòu)客戶在申請(qǐng)辦理基金TA賬戶銷戶時(shí)，前來(lái)柜臺(tái)辦理該

16、交易的經(jīng)辦人必須是該機(jī)構(gòu)簽約時(shí)在系統(tǒng)中預(yù)留的機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人員。正確錯(cuò)誤根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，機(jī)構(gòu)客戶在申請(qǐng)辦理基金TA賬戶銷戶時(shí)，下列說(shuō)法不正確的是（ ）。機(jī)構(gòu)客戶所持有的相應(yīng)基金公司所管理的基金品種的份額全為0的TA賬戶才可以進(jìn)行TA銷戶沒有基金公司未確認(rèn)的交易記錄的TA賬戶才能進(jìn)行TA銷戶前來(lái)柜臺(tái)辦理該交易的經(jīng)辦人可以不是該機(jī)構(gòu)簽約時(shí)在系統(tǒng)中預(yù)留的機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人員交易需經(jīng)基金公司確認(rèn)根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，機(jī)構(gòu)客戶在申請(qǐng)理財(cái)產(chǎn)品撤單交易時(shí)，日日升產(chǎn)品只允許內(nèi)部撤單。正確錯(cuò)誤根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，機(jī)構(gòu)客戶在申請(qǐng)理財(cái)產(chǎn)品撤單交易時(shí)，下列說(shuō)法不正確的是（ ）。當(dāng)選

17、擇內(nèi)部撤單時(shí)，憑證類型和憑證號(hào)碼不輸入，但需要綜合柜員授權(quán)當(dāng)選擇外部撤單時(shí)，憑證類型與憑證號(hào)碼為必輸項(xiàng)，不需要授權(quán)日日升產(chǎn)品只允許外部撤單前來(lái)柜臺(tái)辦理該交易的經(jīng)辦人必須是該機(jī)構(gòu)簽約時(shí)在系統(tǒng)中預(yù)留的機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人員根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，交易碼601115（基金分紅方式變更）可進(jìn)行機(jī)構(gòu)客戶基金撤單。正確錯(cuò)誤根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，客戶辦理儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）取消交易時(shí)，需要在（ ）辦理?？h內(nèi)任一網(wǎng)點(diǎn)省內(nèi)任一網(wǎng)點(diǎn)全國(guó)任一網(wǎng)點(diǎn)原網(wǎng)點(diǎn)根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，客戶辦理儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）提前兌取時(shí)，需由綜合柜員授權(quán)。正確錯(cuò)誤根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，客戶辦理國(guó)債業(yè)務(wù)

18、時(shí)若申請(qǐng)額度為100000，則在操作界面申請(qǐng)額度金額處應(yīng)輸入的金額是（ ）。1101001000根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，客戶辦理基TA賬戶銷戶交易時(shí)，下列說(shuō)法中不正確的是（ ）。沒有基金份額的基金TA賬戶才能進(jìn)行TA銷戶客戶是在郵儲(chǔ)開立TA賬戶的選擇“TA銷戶”客戶是在郵儲(chǔ)開立TA賬戶的選擇“取消賬戶登記”沒有正在處理的批量交易的TA賬戶才能進(jìn)行TA銷戶根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，客戶辦理基金TA賬戶開戶后，（ ）日可查詢基金公司確認(rèn)結(jié)果。T+1T+2T+3T+4根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，客戶辦理基金TA賬戶開戶后，T+1日可查詢基金公司確認(rèn)結(jié)果。正確錯(cuò)誤根據(jù)中國(guó)

19、郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，客戶辦理基金TA賬戶開戶后，如果是新開的賬號(hào)，（ ）日可查詢基金公司確認(rèn)結(jié)果。T+1T+2T+3T+4根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，客戶辦理基金申購(gòu)交易必須本人辦理，不得代辦（ ）。正確錯(cuò)誤根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，客戶辦理基金申購(gòu)交易后，（ ）日可查詢基金公司確認(rèn)申購(gòu)結(jié)果。T+1T+2T+3T+4根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，客戶辦理基金申購(gòu)交易后，（ ）日可查詢交易結(jié)果。T+1T+2T+3T+4根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，客戶辦理憑證式國(guó)債提前兌付（機(jī)構(gòu)）時(shí)，下列說(shuō)法不正確的是（ ）。必須在簽約網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行，由網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)普通柜員操作，超過(guò)

20、一定金額（由總行進(jìn)行參數(shù)設(shè)置）需由綜合柜員授權(quán)機(jī)構(gòu)客戶認(rèn)購(gòu)國(guó)債當(dāng)日不可辦理提前兌取交易已出單的客戶必須先將憑證式國(guó)債收款憑證交回網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行收單交易后，方可辦理提前兌取交易手續(xù)費(fèi)直接從客戶的資金結(jié)算賬戶中扣除不產(chǎn)生現(xiàn)金交易根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，客戶辦理銷戶時(shí)該儲(chǔ)蓄國(guó)債賬戶應(yīng)無(wú)未兌取的國(guó)債，且不含任何待確認(rèn)交易。正確錯(cuò)誤根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，客戶變更理財(cái)類交易賬戶對(duì)應(yīng)的個(gè)人結(jié)算賬戶的交易必須本人辦理，不得代辦。正確錯(cuò)誤根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，客戶累計(jì)輸錯(cuò)（ ）次密碼后理財(cái)類交易將被臨時(shí)鎖定。351015根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，客戶累計(jì)輸錯(cuò)（ ）次密

21、碼后理財(cái)類交易將被永久鎖定。351015根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，客戶累計(jì)輸錯(cuò)10次密碼后理財(cái)類交易將被永久鎖定。正確錯(cuò)誤根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，客戶申請(qǐng)辦理理財(cái)產(chǎn)品個(gè)人存款證明交易時(shí)，每個(gè)存款證明不能超過(guò)（ ）個(gè)理財(cái)合同號(hào)。13510根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，客戶預(yù)約同一期理財(cái)產(chǎn)品沒有次數(shù)限制。正確錯(cuò)誤根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，客戶在網(wǎng)點(diǎn)認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品的交易時(shí)，理財(cái)經(jīng)理和營(yíng)業(yè)員需要對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示。正確錯(cuò)誤根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，理財(cái)類交易賬戶密碼變更交易應(yīng)由綜合柜員授權(quán)。正確錯(cuò)誤根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，憑證式國(guó)債需全額凍結(jié)，

22、儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）可進(jìn)行部分凍結(jié)（ ）。正確錯(cuò)誤根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，所有理財(cái)產(chǎn)品都可以具有開具存款證明。正確錯(cuò)誤根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，同一基金品種當(dāng)日可以做（ ）次分紅方式變更。1234根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，網(wǎng)點(diǎn)在辦理機(jī)構(gòu)客戶的理財(cái)業(yè)務(wù)簽約交易時(shí)，下列說(shuō)不正確的是（ ）。一個(gè)機(jī)構(gòu)只能簽約一次只可在單位結(jié)算賬號(hào)開戶網(wǎng)點(diǎn)做單位銀行結(jié)算賬戶中僅一般戶才能辦理簽約交易開戶時(shí)盡量輸入完整的客戶信息，經(jīng)辦人1的信息必須輸入根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，下列關(guān)于柜員重打理財(cái)產(chǎn)品交易相關(guān)單據(jù)時(shí)，說(shuō)法不正確的是（ ）。營(yíng)業(yè)員確認(rèn)原單據(jù)存在問(wèn)題，無(wú)法交予客戶，在原

23、單據(jù)上加蓋“作廢”章后，方可進(jìn)行該交易重打單據(jù)的種類為“產(chǎn)品協(xié)議書”、“回執(zhí)”、重要憑證等必須在原交易成功而打印出現(xiàn)問(wèn)題后進(jìn)行重打，只能當(dāng)天由原交易柜員重打重打單據(jù)的次數(shù)不受限制根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，下列關(guān)于客戶在理財(cái)產(chǎn)品的預(yù)約起止期內(nèi)預(yù)定購(gòu)買一定金額理財(cái)產(chǎn)品的交易，說(shuō)法不正確的是（ ）?？蛻粜柙陬A(yù)約最終有效日前至網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行認(rèn)購(gòu)，預(yù)約最終有效日后未進(jìn)行認(rèn)購(gòu)的，該預(yù)約額度取消客戶預(yù)約后，可在全國(guó)范圍內(nèi)任一網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行認(rèn)購(gòu)客戶預(yù)約同一期理財(cái)產(chǎn)品限制3次客戶預(yù)約金額應(yīng)大于等于最低投資額，小于等于累計(jì)最高投資額并為倍增金額的整數(shù)倍根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，下列關(guān)于客戶在網(wǎng)點(diǎn)認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)

24、品的交易，說(shuō)法不正確的是（ ）。理財(cái)經(jīng)理對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果必須客戶本人親自確認(rèn)并簽名營(yíng)業(yè)員無(wú)需對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示營(yíng)業(yè)員應(yīng)將“產(chǎn)品說(shuō)明書”、“產(chǎn)品協(xié)議書”留存聯(lián)及客戶風(fēng)險(xiǎn)承受力評(píng)估表專夾保管，日終上繳綜合柜員根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，下列關(guān)于客戶在網(wǎng)點(diǎn)提前贖回理財(cái)產(chǎn)品的交易，說(shuō)法不正確的是（ ）。必須在提前贖回期辦理部分贖回金額無(wú)限制，但留存金額應(yīng)大于等于最低投資金額全部提前贖回不受倍增金額整數(shù)倍的限制提前贖回必須由客戶本人持本人有效身份證件、已簽約的個(gè)人結(jié)算賬戶卡/折、原產(chǎn)品協(xié)議書在原認(rèn)購(gòu)網(wǎng)點(diǎn)辦理根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，下列理財(cái)類交易賬戶交易中必須可以代辦的是

25、（ ）。密碼掛失解掛失密碼變更密碼重置根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，下列理財(cái)類交易賬戶交易中不需要授權(quán)的是（ ）。多對(duì)一加辦關(guān)系變更客戶資料更改密碼解掛失密碼重置根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，下列理財(cái)類交易賬戶交易中應(yīng)由支行長(zhǎng)（支局長(zhǎng)）授權(quán)的是（ ）。多對(duì)一加辦關(guān)系變更客戶資料更改密碼解掛失密碼變更根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，下列理財(cái)類交易賬戶交易中應(yīng)由綜合柜員授權(quán)的是（ ）。多對(duì)一加辦關(guān)系變更客戶資料更改密碼解掛失密碼變更根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，現(xiàn)郵政儲(chǔ)蓄銀行系統(tǒng)內(nèi)國(guó)債業(yè)務(wù)申請(qǐng)額度的最小限額是（ ）。100200300500根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，

26、現(xiàn)在儲(chǔ)蓄國(guó)債托管賬戶內(nèi)連續(xù)（ ）年無(wú)余額，系統(tǒng)將自動(dòng)進(jìn)行銷戶。1235根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，新開單位銀行結(jié)算賬戶（ ）日不允許進(jìn)行基金申購(gòu)交易。351015根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，新開單位銀行結(jié)算賬戶三日不允許進(jìn)行基金申購(gòu)交易。正確錯(cuò)誤根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，郵政儲(chǔ)蓄銀行的基金銷售人代碼是（ ）。10111525根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，郵政儲(chǔ)蓄銀行的基金銷售人代碼為025。正確錯(cuò)誤根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，在辦理儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）凍結(jié)時(shí)，應(yīng)至少有（ ）名有權(quán)機(jī)關(guān)的工作人員。1234根據(jù)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引，重打單據(jù)的種類為“

27、產(chǎn)品協(xié)議書”、“回執(zhí)”等收據(jù)類單據(jù)，不支持對(duì)重要憑證進(jìn)行重打。正確錯(cuò)誤股票質(zhì)押融資項(xiàng)目中單次質(zhì)押的股票數(shù)不超過(guò)公司總流通股數(shù)的（ ）。30%20%50%60%固定收益類產(chǎn)品投資顧問(wèn)項(xiàng)目是指投資對(duì)象為固定收益類資產(chǎn)的項(xiàng)目，其不包括（ ）國(guó)債央行票據(jù)股票短期融資券固定收益類投資顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)，投研一體的投資顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)須有（ ）以上研究員，研究員從事固定收益研究年限不得低于5年。一名兩名三名四名固定收益類投資顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)中，投資顧問(wèn)提供的預(yù)期收益水平可以低于本行制定的相應(yīng)業(yè)績(jī)基準(zhǔn)。正確錯(cuò)誤固定收益類投資顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)中，投資經(jīng)理從事固定收益投資或研究的年限不得低于8年，擔(dān)任投資經(jīng)理的年限不得低于5年。正確錯(cuò)誤固定收益

28、類投資顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)中，投資經(jīng)理所管理的類似產(chǎn)品年化收益率均須（ ）市場(chǎng)同期平均收益水平。高于低于等于以上皆可國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)工作人員依法履行職責(zé)，進(jìn)行調(diào)查或者檢查時(shí)，不得少于（ ）人，并應(yīng)當(dāng)出示合法證件；對(duì)調(diào)查或者檢查中知悉的商業(yè)秘密負(fù)有保密的義務(wù)。一二三五國(guó)債不得更名，不可流通轉(zhuǎn)讓，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)可以提前兌取。正確錯(cuò)誤混合類產(chǎn)品投資顧問(wèn)項(xiàng)目投資對(duì)象包括固定收益類資產(chǎn)，但不包括權(quán)益類資產(chǎn)的項(xiàng)目。正確錯(cuò)誤混合類投資顧問(wèn)項(xiàng)目,投資顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)須至少配備（ ）投資經(jīng)理。一名兩名三名四名混合類投資顧問(wèn)項(xiàng)目投資顧問(wèn)團(tuán)隊(duì),擔(dān)任儲(chǔ)備投資經(jīng)理的人員從事固定收益類/權(quán)益類投資或研究的年限不得低于5年。正確錯(cuò)誤混合類

29、投資顧問(wèn)項(xiàng)目投資顧問(wèn)團(tuán)隊(duì),同一名投資經(jīng)理可以從事兩種類型（固定收益類和權(quán)益類）的投資。正確錯(cuò)誤混合類投資顧問(wèn)項(xiàng)目投資顧問(wèn)團(tuán)隊(duì),投研一體的團(tuán)隊(duì)須同時(shí)具備固定收益類及權(quán)益類研究員。正確錯(cuò)誤混合類投資顧問(wèn)項(xiàng)目投資顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)須制定明確的投資組合警戒線及平倉(cāng)線，警戒線不得低于凈值的95%，平倉(cāng)線不得低于凈值的90%。正確錯(cuò)誤混合類投資顧問(wèn)項(xiàng)目須設(shè)定嚴(yán)格的投資比例限制，其中保本策略類項(xiàng)目權(quán)益類投資比例不得超過(guò)（ ）。20%30%40%50%混合類投資顧問(wèn)項(xiàng)目須設(shè)定嚴(yán)格的投資比例限制，其中引入專業(yè)擔(dān)保公司類項(xiàng)目權(quán)益類投資比例不得超過(guò)（ ）。20%30%40%50%貨幣基金的分紅方式固定為紅利再投資，不得變更。

30、正確錯(cuò)誤機(jī)構(gòu)客戶單位銀行結(jié)算賬戶中僅一般戶與基本戶才能辦理簽約理財(cái)類業(yè)務(wù)。正確錯(cuò)誤基金（ ）應(yīng)當(dāng)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)及本規(guī)定，設(shè)定科學(xué)合理、簡(jiǎn)單清晰的基金銷售費(fèi)用結(jié)構(gòu)和費(fèi)率水平，不斷完善基金銷售信息披露，防止不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。持有人發(fā)起人托管人管理人基金份額持有人大會(huì)及其日常機(jī)構(gòu)可以直接參與基金的投資管理活動(dòng)。正確錯(cuò)誤基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表（ ）以上基金份額的持有人參加，方可召開。百分之十三分之一二分之一三分之二基金份額登記機(jī)構(gòu)可辦理投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額注冊(cè)登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊(cè)等業(yè)務(wù)。正確錯(cuò)誤基金份額登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存登

31、記數(shù)據(jù)，并將基金份額持有人名稱、身份信息及基金份額明細(xì)等數(shù)據(jù)備份至國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的機(jī)構(gòu)。其保存期限自基金賬戶銷戶之日起不得少于（ ）年。五十十五二十基金份額凈值計(jì)價(jià)出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即糾正，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。正確錯(cuò)誤基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合的條件是（ ）?；鸷贤谙逓槿暌陨匣鸷贤谙逓槿暌詢?nèi)基金的募集符合基金法規(guī)定基金份額持有人不少于三千人基金管理人、基金托管人違反基金法規(guī)定，相互出資或者持有股份的，責(zé)令改正，可以處（ ）罰款。二十萬(wàn)以下十萬(wàn)以下五萬(wàn)以下三萬(wàn)以下基金管理人、基金托管人因基金財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用或者其他情形而取得的財(cái)產(chǎn)和收益，歸入基金

32、財(cái)產(chǎn)。正確錯(cuò)誤基金管理人、基金托管人在履行各自職責(zé)的過(guò)程中，違反基金法規(guī)定或者基金合同約定，給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人造成損害的，應(yīng)當(dāng)分別對(duì)各自的行為依法承擔(dān)賠償責(zé)任；因共同行為給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人造成損害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。正確錯(cuò)誤基金管理人不得從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提一定的銷售服務(wù)費(fèi)，專門用于基金的銷售與基金持有人的服務(wù)。正確錯(cuò)誤基金管理人不得向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)，不得在基金銷售協(xié)議之外支付或變相支付銷售傭金或報(bào)酬獎(jiǎng)勵(lì)。正確錯(cuò)誤基金管理人不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期長(zhǎng)于3個(gè)月但少于6個(gè)月的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的（

33、 ）計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。25%50%75%90%基金管理人不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期長(zhǎng)于3個(gè)月但少于6個(gè)月的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的50%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。正確錯(cuò)誤基金管理人不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期長(zhǎng)于6個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的（ ）計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。25%50%75%90%基金管理人不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期長(zhǎng)于6個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的25%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。正確錯(cuò)誤基金管理人不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期少于3個(gè)月的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的（ ）計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。25%50%75%90%基金管理人

34、不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期少于3個(gè)月的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的75%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。正確錯(cuò)誤基金管理人不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費(fèi)，對(duì)持續(xù)持有期少于（ ）日的投資人收取不低于0.75%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。10203040基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（ ）個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。3457基金管理人和基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在（ ）中明確約定銷售費(fèi)用的結(jié)算方式和支付

35、方式，除客戶維護(hù)費(fèi)外，不得就銷售費(fèi)用簽訂其他補(bǔ)充協(xié)議。基金運(yùn)作協(xié)議基金銷售協(xié)議基金托管協(xié)議基金管理協(xié)議基金管理人可以對(duì)選擇后端收費(fèi)方式的投資人根據(jù)其持有期限適用不同的后端申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。對(duì)于持有期低于（ ）年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）費(fèi)用。1253基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金半年度報(bào)告和基金（ ）報(bào)告中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)、托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)的金額，并說(shuō)明管理費(fèi)中支付給基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶維護(hù)費(fèi)總額。季度年度月周基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說(shuō)明書中約定收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期少于60日的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。正確錯(cuò)

36、誤基金管理人應(yīng)當(dāng)在每（ ）的監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用情況以及從管理費(fèi)中支付的客戶維護(hù)費(fèi)總額。月度季度半年度年度基金管理人應(yīng)當(dāng)在招募說(shuō)明書及基金份額發(fā)售公告中載明中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他有關(guān)基金銷售費(fèi)用的信息事項(xiàng)。正確錯(cuò)誤基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起（ ）內(nèi)進(jìn)行基金募集。一個(gè)月三個(gè)月六個(gè)月九個(gè)月基金管理人應(yīng)當(dāng)自與基金銷售機(jī)構(gòu)簽訂銷售協(xié)議之日起（ ）內(nèi)，將銷售協(xié)議報(bào)送其主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。日7日半個(gè)月一個(gè)月基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的（ ）提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)，用以向基金銷售機(jī)構(gòu)支付客戶服務(wù)及銷售活

37、動(dòng)中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用。交易量有效量保有量保底量基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在基金銷售協(xié)議及其補(bǔ)充協(xié)議中約定，雙方在申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）費(fèi)、贖回費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等銷售費(fèi)用的分成比例，并據(jù)此就各自實(shí)際取得的銷售費(fèi)用確認(rèn)基金銷售收入，如實(shí)核算、記賬，依法納稅。正確錯(cuò)誤基金募集申請(qǐng)?jiān)谕瓿上蛑袊?guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)前，基金銷售機(jī)構(gòu)可以向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料。正確錯(cuò)誤基金托管人與基金管理人不得為同一機(jī)構(gòu)，不得相互出資或者持有股份。正確錯(cuò)誤基金銷售費(fèi)用，是指基金銷售機(jī)構(gòu)在發(fā)售基金份額以及辦理基金份額的申購(gòu)、贖回等銷售活動(dòng)中收取的費(fèi)用。正確錯(cuò)誤基金銷售費(fèi)用包括基金的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）費(fèi)、（ ）和銷售服務(wù)費(fèi)。手續(xù)費(fèi)贖回費(fèi)委托費(fèi)過(guò)戶

38、費(fèi)基金銷售機(jī)構(gòu)被責(zé)令暫?；蛘呓K止基金銷售業(yè)務(wù)的，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的中介機(jī)構(gòu)妥善處理有關(guān)投資人基金份額的申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)，并可按照銷售協(xié)議的約定，依法要求銷售機(jī)構(gòu)賠償有關(guān)損失。正確錯(cuò)誤基金銷售機(jī)構(gòu)不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購(gòu)、贖回或者轉(zhuǎn)換。正確錯(cuò)誤基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的監(jiān)察稽核人員應(yīng)當(dāng)及時(shí)檢查基金銷售業(yè)務(wù)的合法合規(guī)情況，并于年度結(jié)束一個(gè)月內(nèi)完成上年度監(jiān)察稽核報(bào)告，予以存檔備查。正確錯(cuò)誤基金銷售機(jī)構(gòu)和基金銷售相關(guān)機(jī)構(gòu)通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)開展基金銷售活動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)報(bào)相關(guān)部門進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)內(nèi)容服務(wù)商備案。正確錯(cuò)誤基金銷售機(jī)構(gòu)獲得基金銷售業(yè)務(wù)資格后（ ）內(nèi)未開展基

39、金銷售業(yè)務(wù)，將終止基金銷售業(yè)務(wù)資格。半年年年年基金銷售機(jī)構(gòu)及基金銷售服務(wù)機(jī)構(gòu)可以加入（ ），接受其自律管理。證券業(yè)協(xié)會(huì)基金業(yè)協(xié)會(huì)中國(guó)證監(jiān)會(huì)銀行業(yè)協(xié)會(huì)基金銷售機(jī)構(gòu)可以采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金。正確錯(cuò)誤基金銷售機(jī)構(gòu)可以選擇（ ）或者支付機(jī)構(gòu)從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)。商業(yè)銀行證券公司保險(xiǎn)公司基金公司基金銷售機(jī)構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法及其說(shuō)明應(yīng)當(dāng)向基金投資人公開。正確錯(cuò)誤基金銷售機(jī)構(gòu)為基金投資人提供增值服務(wù)的，不可以向基金投資人收取增值服務(wù)費(fèi)。正確錯(cuò)誤基金銷售機(jī)構(gòu)違反證券投資基金銷售管理辦法規(guī)定的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員采取

40、監(jiān)管談話、出具警示函、暫停履行職務(wù)、認(rèn)定為不適宜擔(dān)任相關(guān)職務(wù)者、罰款等行政監(jiān)管措施。正確錯(cuò)誤基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說(shuō)明書的約定向（ ）收取銷售費(fèi)用；未經(jīng)招募說(shuō)明書載明并公告，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率。管理人托管人投資人發(fā)起人基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)（ ）的要求履行信息報(bào)送義務(wù)?；痄N售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料?？蛻羯矸葙Y料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計(jì)起至少保存（ ）年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年計(jì)起至少保存（ ）年。15，1015，1510，1010，1

41、5基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完善的基金份額持有人賬戶和資金賬戶管理制度，以及基金份額持有人資金的存取程序和授權(quán)審批制度。正確錯(cuò)誤基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立相關(guān)人員的離任審計(jì)或者離任審查制度。正確錯(cuò)誤基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售業(yè)務(wù)資格的證明文件置備于基金銷售網(wǎng)點(diǎn)的顯著位置或者在其網(wǎng)站予以公示。正確錯(cuò)誤基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供有效途徑供基金投資人查詢基金合同、招募說(shuō)明書等基金銷售文件。正確錯(cuò)誤基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)及本規(guī)定，建立健全對(duì)基金銷售費(fèi)用的監(jiān)督和控制機(jī)制，持續(xù)提高對(duì)基金投資人的服務(wù)質(zhì)量，保證公平、有序、規(guī)范地開展基金銷售業(yè)務(wù)。正確錯(cuò)誤基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)以（ ）的結(jié)算賬戶作為其申購(gòu)資金的銀行賬戶?；?/p>

42、金管理人基金投資人基金托管人基金發(fā)起人基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持（ ），注重根據(jù)投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品銷售給合適的基金投資人。風(fēng)險(xiǎn)匹配原則適當(dāng)性原則審慎性原則投資人利益優(yōu)先原則基金銷售結(jié)算資金是（ ）的交易結(jié)算資金，涉及基金銷售結(jié)算專用賬戶開立、使用、監(jiān)督的機(jī)構(gòu)不得將基金銷售結(jié)算資金歸入其自有財(cái)產(chǎn)?；鹜顿Y人基金管理人基金托管人基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)基金銷售結(jié)算資金是指由基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或者基金份額登記機(jī)構(gòu)等基金銷售相關(guān)機(jī)構(gòu)歸集的，在基金投資人結(jié)算賬戶與基金財(cái)產(chǎn)托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的基金申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回、現(xiàn)金分紅等資金。正確錯(cuò)

43、誤基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確保應(yīng)予披露的基金信息在國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定時(shí)間內(nèi)披露，并保證投資人能夠按照基金合同約定的時(shí)間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信息資料。正確錯(cuò)誤基金宣傳推介材料登載基金的過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí)，基金合同生效不足六個(gè)月的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)。正確錯(cuò)誤基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，但基金合同生效不足（ ）個(gè)月的除外。1356巨額贖回是指開放式基金單個(gè)開放日，基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的（ ）時(shí)的情形。5%10%15%20%具有完全民事行為能力的客戶都可在郵政儲(chǔ)蓄銀行辦理理財(cái)類業(yè)務(wù)簽約。正確錯(cuò)誤開辦機(jī)構(gòu)理財(cái)類業(yè)務(wù)的二級(jí)支行應(yīng)保證已

44、經(jīng)獲得辦理對(duì)公業(yè)務(wù)的資格。正確錯(cuò)誤可擔(dān)任投資顧問(wèn)的機(jī)構(gòu)包括但不限于在國(guó)內(nèi)依法成立的商業(yè)銀行、證券公司、基金公司、資產(chǎn)管理公司及投資管理公司等。正確錯(cuò)誤可以聘用無(wú)明確研究支持來(lái)源的投資顧問(wèn)，擔(dān)任權(quán)益類投資顧問(wèn)項(xiàng)目。正確錯(cuò)誤客戶認(rèn)購(gòu)國(guó)債當(dāng)日日間可辦理認(rèn)購(gòu)取消交易。正確錯(cuò)誤客戶在辦理理財(cái)類交易賬號(hào)密碼掛失、密碼重置、密碼更改時(shí)，經(jīng)辦人員應(yīng)仔細(xì)校驗(yàn)客戶證件有效性，并留存復(fù)印件。正確錯(cuò)誤客戶在郵政儲(chǔ)蓄銀行辦理基金交易時(shí)可采用免填單方式的是（ ）。基金TA賬戶開戶基金轉(zhuǎn)托管交易基金TA賬戶銷戶基金分紅方式變更客戶在郵政儲(chǔ)蓄銀行網(wǎng)點(diǎn)提前贖回理財(cái)產(chǎn)品的交易必須由本人持本人有效身份證件、已簽約的個(gè)人結(jié)算賬戶卡/

45、折、原產(chǎn)品協(xié)議書在原認(rèn)購(gòu)網(wǎng)點(diǎn)辦理。正確錯(cuò)誤理財(cái)產(chǎn)品名稱中含有擬投資資產(chǎn)名稱的，擬投資該資產(chǎn)的比例須達(dá)到該理財(cái)產(chǎn)品規(guī)模的（ ）%（含）以上。30405060理財(cái)產(chǎn)品銷售文件應(yīng)當(dāng)包含專頁(yè)風(fēng)險(xiǎn)揭示書，風(fēng)險(xiǎn)揭示書中的“客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)”內(nèi)容，由（ ）填寫。理財(cái)經(jīng)理客戶銷售人員大堂經(jīng)理理財(cái)產(chǎn)品銷售文件應(yīng)當(dāng)包含專頁(yè)客戶權(quán)益須知，客戶權(quán)益須知不包括以下內(nèi)容（ ）。客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估流程、評(píng)級(jí)具體含義以及適合購(gòu)買的理財(cái)產(chǎn)品等相關(guān)內(nèi)容客戶向商業(yè)銀行投訴的方式和程序商業(yè)銀行聯(lián)絡(luò)方式及其他需要向客戶說(shuō)明的內(nèi)容商業(yè)銀行往年同品種理財(cái)產(chǎn)品平均收益理財(cái)產(chǎn)品宣傳材料應(yīng)當(dāng)在醒目位置提示客戶，“（ ）、產(chǎn)品有風(fēng)險(xiǎn)、投資須

46、謹(jǐn)慎”。理財(cái)有規(guī)劃理財(cái)是儲(chǔ)蓄理財(cái)應(yīng)審慎理財(cái)非存款理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷售文本提及第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)評(píng)價(jià)結(jié)果的，應(yīng)當(dāng)列明第三方專業(yè)評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)名稱，刊登或發(fā)布評(píng)價(jià)的渠道與日期則可根據(jù)情況是否列明。正確錯(cuò)誤理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷售文本應(yīng)當(dāng)全面、客觀反映理財(cái)產(chǎn)品的重要特性和與產(chǎn)品有關(guān)的重要事實(shí)，語(yǔ)言表述應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確和清晰，不得夸大或者片面宣傳理財(cái)產(chǎn)品，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益特性不匹配的表述。正確錯(cuò)誤理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷售文本只能登載商業(yè)銀行開發(fā)設(shè)計(jì)的該款理財(cái)產(chǎn)品或風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和結(jié)構(gòu)相同的同類理財(cái)產(chǎn)品過(guò)往（ ）及最好、最差業(yè)績(jī)。綜合業(yè)績(jī)平均業(yè)績(jī)總評(píng)業(yè)績(jī)同比業(yè)績(jī)理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷售文本

47、中如不能提供科學(xué)、合理的測(cè)算依據(jù)和測(cè)算方式，則理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷售文本中不得出現(xiàn)產(chǎn)品收益率或收益區(qū)間等類似表述。正確錯(cuò)誤理財(cái)類交易賬戶密碼掛失交易必須由客戶本人辦理，不得代辦。正確錯(cuò)誤理財(cái)類業(yè)務(wù)簽約需由客戶本人親自辦理，不得代辦。正確錯(cuò)誤理財(cái)類業(yè)務(wù)屬于全國(guó)性中間業(yè)務(wù)，由總行統(tǒng)一開辦、統(tǒng)一應(yīng)用、統(tǒng)一管理。正確錯(cuò)誤每一基金份額具有一票表決權(quán)，基金份額持有人可以委托代理人出席基金份額持有人大會(huì)并行使表決權(quán)。正確錯(cuò)誤權(quán)益類產(chǎn)品投資顧問(wèn)項(xiàng)目的投資對(duì)象為：股票、股票型基金等權(quán)益類資產(chǎn)的項(xiàng)目。正確錯(cuò)誤權(quán)益類投資顧問(wèn)項(xiàng)目投資顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)，須制定投資組合警戒線不得低于凈值的（ ）。60%70%80%90%權(quán)益類投資顧問(wèn)

48、項(xiàng)目投資顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)，須制定投資組合平倉(cāng)線不得低于凈值的（ ）。60%70%80%90%權(quán)益類投資顧問(wèn)項(xiàng)目投資顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)須制定明確的投資組合警戒線及平倉(cāng)線。正確錯(cuò)誤權(quán)益類投資顧問(wèn)項(xiàng)目投資顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)中，任何人均可擔(dān)任儲(chǔ)備投資經(jīng)理。正確錯(cuò)誤權(quán)益類投資顧問(wèn)項(xiàng)目投資顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)中，若現(xiàn)任投資經(jīng)理任期內(nèi)離職，儲(chǔ)備投資經(jīng)理暫代行使投資經(jīng)理職責(zé)，投顧團(tuán)隊(duì)須于（ ）之內(nèi)重新選任投資經(jīng)理。1個(gè)月2個(gè)月3個(gè)月6個(gè)月權(quán)益類投資顧問(wèn)項(xiàng)目投資顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)中，投資經(jīng)理所管理的產(chǎn)品最近三年業(yè)績(jī)均須處于同類產(chǎn)品前（ ）。20%30%40%50%權(quán)益類投資顧問(wèn)項(xiàng)目中，投研一體的團(tuán)隊(duì)須有兩名以上研究員，研究員從事權(quán)益類投資研究年限不得低于5年。正確錯(cuò)誤認(rèn)購(gòu)費(fèi)和申購(gòu)費(fèi)采用在基金份額發(fā)售或者申購(gòu)時(shí)收取的前端收費(fèi)方式，不可以采用在贖回時(shí)從贖回金額中扣除的后端收費(fèi)方式。正確錯(cuò)誤認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，個(gè)人或家庭金融凈資產(chǎn)總計(jì)超過(guò)10萬(wàn)元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人，為商業(yè)銀行高資產(chǎn)凈值客戶。正確錯(cuò)誤如果郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)系統(tǒng)無(wú)法滿足要求，各一級(jí)分行可根據(jù)實(shí)際自行對(duì)系統(tǒng)進(jìn)行改造。正確錯(cuò)誤如果郵政儲(chǔ)蓄銀行憑證式國(guó)債收款憑證右上