票據(jù)交易管理系統(tǒng)概述

1、 銀行票據(jù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)項目解決方案目 錄0B0B一簡介31B1B二票據(jù)交易管理系統(tǒng)311B11B2.1 票據(jù)交易管理軟件的特點337B37B2.1.1管理前瞻性338B38B2.1.2數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性339B39B2.1.3操作簡易性340B40B2.1.4系統(tǒng)安全性341B41B2.1.5用戶互動性412B12B2.2 采用票據(jù)交易管理系統(tǒng)的優(yōu)勢和利益413B13B2.3 票據(jù)交易管理系統(tǒng)設(shè)計理念514B14B2.4 票據(jù)交易管理系統(tǒng)功能簡介542B42B2.4.1計劃功能643B43B2.4.2執(zhí)行功能744B44B2.4.3風(fēng)控功能1045B45B2.4.4檢查功能1246B46B2.4.5信息功

2、能1347B47B2.4.6其他功能132B2B三技術(shù)方案1515B15B3.1項目概述1548B48B3.1.1項目背景1549B49B3.1.2項目目標(biāo)1750B50B3.1.3票據(jù)市場現(xiàn)狀分析1816B16B3.2總體架構(gòu)圖1951B51B3.2.1總分結(jié)構(gòu)描述2152B52B3.2.3 業(yè)務(wù)拆分下的網(wǎng)絡(luò)拓?fù)鋱D2253B53B3.2.4硬件層和軟件層的應(yīng)用優(yōu)勢2317B17B3.3 票據(jù)交易管理系統(tǒng)主要技術(shù)特性2354B54B3.3.1管理前瞻性2355B55B3.3.2數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性2456B56B3.3.3操作簡易性2457B57B3.3.4系統(tǒng)安全性2458B58B3.3.5用戶互動性

3、2518B18B3.4票據(jù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)需求分析2659B59B3.4.1總體需求概述2660B60B3.4.2項目建設(shè)目標(biāo)2661B61B3.4.3業(yè)務(wù)活動圖2762B62B3.4.4業(yè)務(wù)產(chǎn)品功能2763B63B3.4.5各部門職責(zé)2964B64B3.4.6票據(jù)業(yè)務(wù)流程圖3019B19B3.5方案概述3565B65B3.4.1概要3566B66B3.4.2票據(jù)買入3567B67B3.4.3票據(jù)賣出3568B68B3.4.4票據(jù)到期3669B69B3.4.5業(yè)務(wù)查詢3770B70B3.4.6風(fēng)險控制3771B71B3.4.7客戶管理3872B72B3.4.8財務(wù)核算3873B73B3.4.9決策分析

4、3974B74B3.4.10數(shù)據(jù)管理4075B75B3.4.11利息收入及資金占用成本413B3B四實施組織4220B20B4.1確定項目工作組4221B21B4.2 制定項目計劃4222B22B4.3 溝通管理制度4223B23B4.4 票據(jù)交易管理咨詢與服務(wù)4424B24B4.5 項目質(zhì)量保障4476B76B4.5.1 項目實施的組織保障4477B77B4.5.2 在項目實施全過程執(zhí)行下列質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)4478B78B4.5.3 實施方法論P(yáng)uRangWay4525B25B4.6 項目培訓(xùn)4679B79B4.6.1系統(tǒng)實施培訓(xùn)4626B26B4.7 項目總結(jié)464B4B五項目風(fēng)險分析及應(yīng)變原則4

5、727B27B5.1 項目風(fēng)險管理4828B28B5.2 可能的風(fēng)險及對策措施485B5B六技術(shù)支持及服務(wù)5029B29B6.1 服務(wù)內(nèi)容5030B30B6.2 服務(wù)方式5131B31B6.3 服務(wù)說明51附件1 建議安裝環(huán)境52系統(tǒng)硬件推薦配置52安裝軟件環(huán)境52與相關(guān)系統(tǒng)的接口52附件2：上海的貢獻(xiàn)530B0B一簡介1B1B二票據(jù)交易管理系統(tǒng)依據(jù)此技術(shù)方案，采用上海投資管理有限公司票據(jù)交易管理系統(tǒng)平臺實現(xiàn)，因此在本項目實施過程中，完全不需要代碼級(編寫計算機(jī)程序)定制開發(fā)工作，客戶的個性化需求可通過票據(jù)交易管理系統(tǒng)快速構(gòu)建、實施。11B11B2.1 票據(jù)交易管理軟件的特點票據(jù)交易管理系統(tǒng)以

6、實現(xiàn)票據(jù)業(yè)務(wù)全流程電子化、業(yè)務(wù)操作流程化、操作流程規(guī)范化、業(yè)務(wù)實現(xiàn)便捷化、風(fēng)險控制高效化、管理便捷化、交易記錄清晰化、權(quán)責(zé)分配明確化為目標(biāo)制定出如下特性：37B37B2.1.1管理前瞻性作為管理軟件，該系統(tǒng)設(shè)計的首要特征是集合了現(xiàn)今票據(jù)市場最前沿的管理模式，它將開發(fā)團(tuán)隊不斷進(jìn)取票據(jù)市場運(yùn)營的研究與分析，能為客戶提供最科學(xué)的最有效的票據(jù)運(yùn)營管理模式。38B38B2.1.2數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性系統(tǒng)的報表自動計算功能體系能夠自動完成所有的計算分析，非常專業(yè)、精確，為決策提供完整準(zhǔn)確的數(shù)字依據(jù)。系統(tǒng)還提供了豐富的分析圖表，對于市場預(yù)測、風(fēng)險分析等方面提供了直觀的準(zhǔn)確的分析數(shù)據(jù)，避免了評介從業(yè)務(wù)人員經(jīng)驗進(jìn)行主觀數(shù)

7、據(jù)臆測所帶來的模糊性。39B39B2.1.3操作簡易性系統(tǒng)設(shè)置不僅界面直觀，且操作程序清晰，加之配有使用說明和操作向?qū)?，凡具有一般計算機(jī)知識和金融知識的工作人員，均能在三個小時的初步學(xué)習(xí)后，掌握其基本操作規(guī)則，從而進(jìn)入實際操作之中。40B40B2.1.4系統(tǒng)安全性由于當(dāng)前互聯(lián)網(wǎng)平臺存在大量病毒及黑客攻擊，同時市場上的傳統(tǒng)系統(tǒng)存在著大量的安全漏洞。我們從客戶角度考慮，將系統(tǒng)進(jìn)行了高級別的安全控制。我們在代碼中將所有操作，包括錄入、提交、審批等等，都進(jìn)行了前臺（頁面），及后臺（代碼段）中進(jìn)行了安全驗證，當(dāng)存在不符合安全標(biāo)準(zhǔn)的操作出現(xiàn)時，系統(tǒng)將主動驗證，判斷后給出提示。同時，我們將系統(tǒng)的登錄界面中加

8、入了安全驗證碼，用戶在登錄過用戶名和密碼后，必須輸入隨機(jī)產(chǎn)生的安全驗證碼才能登錄系統(tǒng)。這就避免了木馬程序自動登錄的可能。具體圖界面如下：圖1登陸界面41B41B2.1.5用戶互動性我們再為客戶提供服務(wù)的同時，更加注意了用戶的操作人性化處理，為系統(tǒng)增加了登陸信息顯示、彈出式每日提醒、操作信息提示等。用戶登錄后，系統(tǒng)會自動顯示其等陸信息。如圖所示圖2客戶信息的顯示系統(tǒng)根據(jù)權(quán)限的設(shè)置，將自動在用戶登錄時為有每日提醒權(quán)限的用戶彈出當(dāng)前符合條件的應(yīng)及時進(jìn)行處理的業(yè)務(wù)信息。避免出現(xiàn)操作遺漏。系統(tǒng)還會在不同權(quán)限用戶間進(jìn)行業(yè)務(wù)信息通信，如在錄入人員錄入完畢，提交信息復(fù)核時，系統(tǒng)會自動在右上角閃動郵件標(biāo)識，提示

9、復(fù)核人員進(jìn)行復(fù)核。12B12B2.2 采用票據(jù)交易管理系統(tǒng)的優(yōu)勢和利益依托票據(jù)交易管理系統(tǒng)，幫助進(jìn)入票據(jù)市場的銀行，尤其是地方性商業(yè)銀行和農(nóng)信社，逐步完善法規(guī)制度管理、風(fēng)險管理和系統(tǒng)分析功能，滿足市場環(huán)境的變化。相比票據(jù)交易管理系統(tǒng)，現(xiàn)行票據(jù)軟件功能單一，僅能實現(xiàn)流水式的記收記付功能和票據(jù)買入賣出、庫存查詢，對于市場風(fēng)險的防范與監(jiān)控，傳統(tǒng)票據(jù)軟件難以實現(xiàn)。而票據(jù)交易管理系統(tǒng)的研發(fā)，目的在于幫助銀行降低票據(jù)市場的交易風(fēng)險，解決出票企業(yè)在票據(jù)到期后不能及時兌現(xiàn)的信用風(fēng)險問題，防范不法分子利用公告票據(jù)套取銀行資金等欺詐風(fēng)險問題，從規(guī)范票據(jù)交易行業(yè)操作來降低操作風(fēng)險。通過實施可使您的票據(jù)業(yè)務(wù)實現(xiàn)全流程

10、電子化，在規(guī)范日常業(yè)務(wù)開展的同時，也可以規(guī)避可能出現(xiàn)的操作風(fēng)險，同時我們根據(jù)不同用戶的需求提供了完整的業(yè)務(wù)單據(jù)打印。大大降低了人力操作的難度及成本，同時可以實現(xiàn)業(yè)務(wù)流程間即時通信，通過系統(tǒng)提升業(yè)務(wù)操作速度，簡化操作流程。同時您可以通過本系統(tǒng)實現(xiàn)對業(yè)務(wù)的實時監(jiān)控，便捷您的管理。系統(tǒng)還設(shè)置了明確的權(quán)責(zé)分配制度，在細(xì)化角色權(quán)限的同時形成完備的操作日志，這就大大的細(xì)化了可能出現(xiàn)的權(quán)責(zé)分配問題。系統(tǒng)還提供了各種方式的交易記錄查詢，是您能輕松便捷的了解業(yè)務(wù)的發(fā)展。13B13B2.3 票據(jù)交易管理系統(tǒng)設(shè)計理念“制度先行于業(yè)務(wù)，程序先行于操作”，這是票據(jù)交易管理系統(tǒng)設(shè)計遵循的一個基本原則，系統(tǒng)功能也充分體現(xiàn)了

11、這一基本原則的設(shè)計。基于此原則，軟件具備了安全、高效、便捷、專業(yè)的特性。上海一直以自身在票據(jù)市場的專注及對市場動態(tài)的敏銳性，引領(lǐng)票據(jù)交易管理系統(tǒng)的開發(fā)和改進(jìn)。確定了安全為主，效率第一、注重分析前瞻性的系統(tǒng)設(shè)計開發(fā)理念。14B14B2.4 票據(jù)交易管理系統(tǒng)功能簡介票據(jù)交易管理系統(tǒng)將交易、管理、核算、風(fēng)控、評估確定為系統(tǒng)更能的五大特點。圍繞這五大功能，對系統(tǒng)進(jìn)行了功能開發(fā)。42B42B2.4.1計劃功能計劃功能是票據(jù)交易管理系統(tǒng)相對于現(xiàn)行票據(jù)軟件的創(chuàng)新功能 票據(jù)交易管理系統(tǒng)： 不僅設(shè)計有國家監(jiān)管部門（如央行和銀監(jiān)局）的票據(jù)法規(guī) 還包括商業(yè)銀行總行在票據(jù)管理中的相關(guān)政策 更考慮到具體經(jīng)營行結(jié)合自身情

12、況制定的票據(jù)管理制度和實施細(xì)則43B43B2.4.2執(zhí)行功能執(zhí)行功能是對現(xiàn)行票據(jù)軟件功能的進(jìn)一步加強(qiáng) “票據(jù)買賣”欄目按程序快捷的執(zhí)行買入賣出自動化處理 “后臺處理”欄目提供了到期票據(jù)的托收、催收等處理，環(huán)環(huán)相扣 “業(yè)務(wù)查詢”欄目按指令迅速詳細(xì)的查復(fù)執(zhí)行功能執(zhí)行是對管理制度和實施細(xì)則的程序化操作，以確保票據(jù)運(yùn)營計劃的有效實施。在“票據(jù)買賣”欄目中，系統(tǒng)提供了按程序快捷的執(zhí)行買入賣出自動化的處理；在“后臺處理”欄目中，系統(tǒng)更提供了基于到期票據(jù)的托收、催收等處理，環(huán)環(huán)相扣，一個環(huán)節(jié)不執(zhí)行，下一個就無法進(jìn)行；在“業(yè)務(wù)查詢”欄目中，系統(tǒng)提供了按指令迅速的詳細(xì)的查復(fù)執(zhí)行功能。 44B44B2.4.3風(fēng)控

13、功能風(fēng)控功能是票據(jù)交易管理系統(tǒng)的特色功能： 權(quán)限設(shè)置規(guī)定了客戶經(jīng)理、會計核算、內(nèi)控審計及主管行長的權(quán)限范圍 評級功能可以根據(jù)自身的評級制度，針對不同客戶設(shè)置不同的評級 公告功能及時公告并刷新法院公告的問題票據(jù)及各行公告的黑名單（圖示：為了規(guī)避木馬自動登錄的可能。系統(tǒng)在登錄初期添加了驗證碼登錄）（圖示：系統(tǒng)設(shè)置了公告票據(jù)模塊，此模塊可進(jìn)行庫存票據(jù)稽查。同時數(shù)據(jù)錄入時還會自動檢測其是否為公告票據(jù)。進(jìn)行風(fēng)險規(guī)避）（圖示：系統(tǒng)的授信額度模塊，用于判斷交易對手的占用和剩余額度，實現(xiàn)自主風(fēng)險管控）45B45B2.4.4檢查功能分析功能最主要的是：為行長經(jīng)營決策提供了一項輔助分析系統(tǒng)管理細(xì)化到一日： 為經(jīng)營

14、者提供票據(jù)運(yùn)營的時點交易結(jié)果和資金頭狀況確保月計劃的實現(xiàn)：按“旬”為經(jīng)營者提供各項經(jīng)營指標(biāo)執(zhí)行進(jìn)度，以備及時調(diào)整計劃提供每月運(yùn)營分析：從客戶運(yùn)營到同業(yè)分析 從財務(wù)管理到績效評估 從風(fēng)險分析到制度改進(jìn)（圖示：以買斷利率分析為例，我們會根據(jù)貴行的歷史交易數(shù)據(jù)，提供利率動態(tài)分析折線圖。為業(yè)務(wù)的開展提供數(shù)據(jù)支持）系統(tǒng)不僅提供了財務(wù)核算功能，還提供了基于經(jīng)營決策的動態(tài)檢查分析系統(tǒng)。首先，系統(tǒng)按日為經(jīng)營者提供票據(jù)運(yùn)營的時點交易結(jié)果和資金頭寸，使其能將管理細(xì)化到日運(yùn)營中；其次，按旬為經(jīng)營者提供各項經(jīng)營指標(biāo)執(zhí)行進(jìn)度，使其能及時調(diào)整計劃和執(zhí)行的進(jìn)度，確保月計劃的實現(xiàn)；最后，系統(tǒng)按月為經(jīng)營者提供全面的運(yùn)營分析，從

15、客戶運(yùn)營到同業(yè)分析，從財務(wù)管理到績效評價，從風(fēng)險分析到制度改進(jìn)，為經(jīng)營者在激烈的市場競爭中提供不間斷的運(yùn)營管理支持。46B46B2.4.5信息功能信息功能設(shè)置了強(qiáng)大的數(shù)據(jù)庫資源； 票據(jù)交易管理系統(tǒng)可供提取和查找的數(shù)據(jù)包括：本行業(yè)務(wù)運(yùn)營的所有信息； 提供新消息提示功能，主動提醒當(dāng)前應(yīng)進(jìn)行的工作。（圖示：通過新消息提示，實現(xiàn)了操作人員之間信息主動投遞。加快業(yè)務(wù)進(jìn)程避免人為疏漏）47B47B2.4.6其他功能1、業(yè)務(wù)功能（前臺操作）我們在系統(tǒng)中針對各種業(yè)務(wù)操作方式提供了完備的操作模塊。系統(tǒng)通過“票據(jù)買入”，“票據(jù)賣出”對實際業(yè)務(wù)進(jìn)行操作，同時系統(tǒng)根據(jù)實際業(yè)務(wù)需求將每筆業(yè)務(wù)與操作人員進(jìn)行了對應(yīng)。以業(yè)務(wù)

16、為主線實現(xiàn)了“人對批次”，“批次對人”的針對操作。避免出現(xiàn)業(yè)務(wù)操作互相影響的問題2、審批功能業(yè)務(wù)審批是票據(jù)交易過程中比較高效也是出現(xiàn)頻率最高的風(fēng)險控制方式，我們將所需的“審批”，“復(fù)核”模塊整合為“票據(jù)審批”在票據(jù)審批中包括了不同級別管理人員對票據(jù)買入、賣出業(yè)務(wù)的管理驗審模塊和相關(guān)風(fēng)控人員對票據(jù)批次和票面信息的復(fù)核。靈活高效的控制票據(jù)張數(shù)，利率、總金額、交易日期及其他票面信息可能出現(xiàn)的疏忽和錯誤。3、后臺功能出于對系統(tǒng)功能完整性的考慮，我們將業(yè)務(wù)操作過程中的出入庫操作整理為“票據(jù)庫管”，將票據(jù)的“到期托收”、“返售到期”、“回購到期”等業(yè)務(wù)整理為“后臺管理”同時加入了“每日提醒”。使后臺操作人

17、員可以全面便捷的實現(xiàn)業(yè)務(wù)操作也避免了工作遺漏。4、風(fēng)險功能用于業(yè)務(wù)操作過程中各類風(fēng)險點的控制和把握，包括權(quán)限設(shè)定、評級授信、逾期票據(jù)管理、公示催告票據(jù)及黑名單控制等。期中用于針對業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的風(fēng)險控制項包括“公告票據(jù)”和“黑名單”。5、資金核算出于對用戶統(tǒng)計及分析需要，我們在系統(tǒng)中設(shè)置了“資金核算”模塊主要針對“利息收入”和“資金占用成本”進(jìn)行計算，系統(tǒng)會根據(jù)所輸入的查詢區(qū)間（時間段）來篩選符合條件的票據(jù)。計算后將數(shù)據(jù)返回界面，免去了財務(wù)計算的不準(zhǔn)確性和勞動時間的同時簡化操作。針對用戶對系統(tǒng)的需求，我們還設(shè)置了查詢模塊。用戶可以通過業(yè)務(wù)查詢模塊查詢所操作的全部業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)。在系統(tǒng)管理中用戶可以進(jìn)行節(jié)假

18、日設(shè)定、日志管理、用戶管理等操作。我們還會根據(jù)用戶的需求實現(xiàn)更多的功能，為用戶的業(yè)務(wù)發(fā)展提供最貼切的服務(wù)。并且我們根據(jù)當(dāng)前國際標(biāo)準(zhǔn)優(yōu)化了系統(tǒng)的性能，大大節(jié)省了系統(tǒng)時間6、擴(kuò)容功能系統(tǒng)既能支持票據(jù)專營行的業(yè)務(wù)，又能以擴(kuò)容的方式支持總、分、支行三級票據(jù)業(yè)務(wù)。2B2B三技術(shù)方案15B15B3.1項目概述48B48B3.1.1項目背景票據(jù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的開發(fā)基于以下三個方面的因素：n 票據(jù)市場交易主體增加商業(yè)票據(jù)，尤其是經(jīng)銀行承兌的商業(yè)票據(jù)，已日益成為各家銀行低風(fēng)險高收益的的金融工具。2000年，繼華信行支后，越來越多的國有商業(yè)銀行內(nèi)部組建了專營的票據(jù)支行，據(jù)不完全統(tǒng)計，全國專營票據(jù)的國有商業(yè)銀行支行不下百

19、家，已有家成為總行票據(jù)中心，專營票據(jù)業(yè)務(wù)。與此同時，具大的利潤空間，使越來越多的地方性商業(yè)銀行及農(nóng)信社也加入了票據(jù)市場，他們主參與的是票據(jù)二級市場交易，即票據(jù)直貼交易。n 票據(jù)市場交易風(fēng)險多生票據(jù)市場的風(fēng)險主要有六個方面：² 信用風(fēng)險表現(xiàn)之一為出票企業(yè)在票據(jù)到期后不能及時兌付；表現(xiàn)之二承兌銀行在出票企業(yè)資金不到位時而不能及時履約承兌。² 欺詐風(fēng)險主要是不法分子利用票據(jù)作案，套取銀行資金。直接的形式為假票，即克隆票；接間的表現(xiàn)為空票，即不償還性票據(jù)。² 職業(yè)道德主要是票據(jù)交易雙方經(jīng)辦人在票據(jù)買賣交易獲取非法的中間收益。² 利率風(fēng)險票據(jù)買賣利率是銀行金融工具

20、中最市場化的產(chǎn)品，票據(jù)的直貼與轉(zhuǎn)貼均隨貨幣市場基準(zhǔn)利率而頻繁變動，稍有不慎，就會出現(xiàn)買賣利率倒掛，經(jīng)營虧損。² 操作風(fēng)險許多剛進(jìn)入票據(jù)市場的銀行，尤其是地方性商業(yè)銀行和農(nóng)信社，在管理上沒有做到“制度先行于業(yè)務(wù)，程序先行于操作”，沒有制度，沒有流程，沒有監(jiān)控，導(dǎo)致票據(jù)風(fēng)險的加大及案件的頻發(fā)。² 客戶風(fēng)險票據(jù)二級市場買賣業(yè)務(wù)與信貸業(yè)務(wù)在客戶開發(fā)上有一個質(zhì)的差異，就一個行而言，其信貸客戶量小，穩(wěn)定性因貸款的關(guān)系而級強(qiáng)。票據(jù)貼現(xiàn)客戶，量大，因利率及其他因素游走于多行，基本無穩(wěn)定性。n 現(xiàn)行票據(jù)軟件功能單一現(xiàn)行運(yùn)營的票據(jù)交易軟件功能相對單一，主要提供的是票據(jù)交易過程中流水式的記收記付

21、，及買入賣出和庫存的查詢，服務(wù)的對象是具體的票據(jù)前后臺操作人員。現(xiàn)行軟件還不能根據(jù)已變化了的市場，提供基于風(fēng)險運(yùn)營的全過程管理流程設(shè)計，票據(jù)運(yùn)營管理中必需的制度管理、風(fēng)險管理和系統(tǒng)分析。49B49B3.1.2項目目標(biāo)通過實施可使您的票據(jù)業(yè)務(wù)實現(xiàn)全流程電子化，在規(guī)范日常業(yè)務(wù)開展的同時，也可以規(guī)避可能出現(xiàn)的操作風(fēng)險，同時我們根據(jù)不同用戶的需求提供了完整的業(yè)務(wù)單據(jù)打印。大大降低了人力操作的難度及成本，同時可以實現(xiàn)業(yè)務(wù)流程間即時通信，通過系統(tǒng)提升業(yè)務(wù)操作速度，簡化操作流程。同時您可以通過本系統(tǒng)實現(xiàn)對業(yè)務(wù)的實時監(jiān)控，便捷您的管理。系統(tǒng)還設(shè)置了明確的權(quán)責(zé)分配制度，在細(xì)化角色權(quán)限的同時形成完備的操作日志，這

22、就大大的細(xì)化了可能出現(xiàn)的權(quán)責(zé)分配問題。系統(tǒng)還提供了各種方式的交易記錄查詢，是您能輕松便捷的了解業(yè)務(wù)的發(fā)展。具體功能目標(biāo)如下：一、 風(fēng)險防控：通過使用票據(jù)管理系統(tǒng)，可以控制業(yè)務(wù)開展過程中可能存在的交易公告票據(jù)、人員專業(yè)素質(zhì)差異、客戶信用等風(fēng)險。系統(tǒng)將通過公告提示、流程化業(yè)務(wù)操作、業(yè)務(wù)每日提醒、授信額度控制等方式實現(xiàn)風(fēng)險把控。二、 提高業(yè)務(wù)操作效率：將高效的目的融入項目目標(biāo)，將幫助使用方實現(xiàn)票據(jù)業(yè)務(wù)開展的全電子化操作、自動打印轉(zhuǎn)貼現(xiàn)憑證、導(dǎo)出轉(zhuǎn)貼現(xiàn)清單、自動加載客戶信息實現(xiàn)托收憑證自動打印、業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn)自動提醒等功能。三、 實時數(shù)據(jù)統(tǒng)計：本項目的實施目標(biāo)中將數(shù)據(jù)的實時、準(zhǔn)確統(tǒng)計納入其中。將在系統(tǒng)中實時

23、分析當(dāng)前及歷史業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)。形成一整套完備的業(yè)務(wù)統(tǒng)計報表。同時結(jié)合業(yè)務(wù)進(jìn)程進(jìn)行數(shù)據(jù)整理。為業(yè)務(wù)發(fā)展提供數(shù)據(jù)保障。四、 業(yè)務(wù)輔助分析：由于票據(jù)市場存在較大的波動性，這就需要市場參與方具備敏銳的市場洞察力。通過項目的實施、我們將實現(xiàn)利率波動的動態(tài)分析、通過整理交易歷史記錄，系統(tǒng)將提供以周、月為單位的利率波動曲線圖。同時系統(tǒng)還將根據(jù)輸入模擬交易時間、交易方式、交易利率。分析單筆交易的預(yù)期收益情況。為業(yè)務(wù)開展提供輔助分析功能。五、 規(guī)范業(yè)務(wù)流程：系統(tǒng)將從用戶登陸開始，以明確的業(yè)務(wù)操作提醒的方式管控業(yè)務(wù)操作的流程。系統(tǒng)行將為每次交易提供嚴(yán)格的審批、復(fù)核、出入庫管理。提供到期業(yè)務(wù)處理提示。全面實現(xiàn)流程規(guī)范化、

24、避免人為疏漏。六、 明確業(yè)務(wù)操作權(quán)責(zé)制：系統(tǒng)設(shè)定了不同的登錄角色，對應(yīng)權(quán)限設(shè)置，結(jié)合日志系統(tǒng)。實現(xiàn)了業(yè)務(wù)發(fā)生權(quán)責(zé)明確。任何角色、崗位、操作的權(quán)限明確清晰。同時將全部操作進(jìn)行日志保存。當(dāng)出現(xiàn)異常情況時，可以結(jié)合登錄操作日志。進(jìn)行權(quán)責(zé)判斷。50B50B3.1.3票據(jù)市場現(xiàn)狀分析貨幣市場是短期信用工具（期限在一年和一年以下）交易的金融市場，或者可以說，貨幣市場一般是指一年和一年以內(nèi)的以短期金融工具為媒介進(jìn)行短期融資和借貸的市場。廣義的貨幣市場包括金融機(jī)構(gòu)之間的同業(yè)拆借市場、國庫券市場、短期信貸市場、商業(yè)票據(jù)貼現(xiàn)市場、銀行承兌匯票市場、回購協(xié)議市場、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場和歐洲貨幣市場等。貨幣市場作為

25、融通短期資金的金融市場，貨幣市場發(fā)揮著它所特有的作用：為中央銀行有效地控制貨幣供應(yīng)量，以適應(yīng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展對貨幣適度需求創(chuàng)造基礎(chǔ)性條件；為參與貨幣交易各方提供短期地支付手段，解決臨時性資金周轉(zhuǎn)困難，調(diào)劑暫時地資金余缺創(chuàng)造一種手段和機(jī)制。我國的貨幣市場是隨著改革開放而逐步發(fā)展起來的。目前我國的貨幣市場由多個子市場所構(gòu)成，其中包括拆借市場、債券市場、票據(jù)市場和外匯市場等。近年來，中國的貨幣市場得到了快速發(fā)展，交易條件也在不斷改善。具體表現(xiàn)為交易主體和交易品種的不斷增加，市場交易價格（利率）的市場化趨勢越來越明顯和中央銀行的貨幣政策間接調(diào)控方式的有效性在不斷提高。但是，由于中國的貨幣市場還處于發(fā)展的初期，

26、可供交易的貨幣市場工具還比較少，市場存在一定程度的分割，交易規(guī)模偏低。由于存貸款利率仍然受到管制，貨幣市場利率的變化對信貸市場等其它金融市場的影響還相對有限。因此，還需要積極創(chuàng)造條件，推動貨幣市場的發(fā)展，以滿足金融市場發(fā)展的需要，并在此基礎(chǔ)上提高貨幣政策操作的效率。我國票據(jù)市場也可以主要分為商業(yè)票據(jù)市場和銀行承兌匯票市場。我國的商業(yè)票據(jù)市場起步于80年代，但市場發(fā)育一直緩慢，全國企業(yè)短期融資票據(jù)的市場規(guī)模一直很小。我國的銀行承兌匯票市場也是起步于80年代，經(jīng)過多年的試點后，自1994年開始進(jìn)入了一個快速增長的階段，市場規(guī)模不斷擴(kuò)大，在金融機(jī)構(gòu)集中、金融業(yè)務(wù)發(fā)達(dá)的中心城市形成了多個區(qū)域性的銀行承

27、兌匯票市場。在市場規(guī)模擴(kuò)大的同時，銀行承兌匯票背書轉(zhuǎn)讓增加，二級市場流動性增強(qiáng)。16B16B3.2總體架構(gòu)圖票據(jù)交易管理系統(tǒng)設(shè)定了以數(shù)據(jù)庫訪問層為基礎(chǔ)，配合異常處理、報文解析、交易路由為中間層服務(wù)工具、構(gòu)架出了客戶管理、審批流程管理、授權(quán)管理、利率管理的應(yīng)用功能層。同時滿足紙質(zhì)匯票、電子匯票、票據(jù)池業(yè)務(wù)等功能需求。使用接口技術(shù)實現(xiàn)與核心賬務(wù)系統(tǒng)、信貸系統(tǒng)風(fēng)控系統(tǒng)等外部系統(tǒng)的對接及數(shù)據(jù)共享。功能架構(gòu)圖：51B51B3.2.1總分結(jié)構(gòu)描述票據(jù)交易管理系統(tǒng)在設(shè)計時采用了權(quán)限與數(shù)據(jù)庫獨特標(biāo)識綁定的方式區(qū)分不同等級用戶。用戶登錄時，系統(tǒng)會根據(jù)數(shù)據(jù)庫中的機(jī)構(gòu)表來判定用戶所屬機(jī)構(gòu)，同時根據(jù)機(jī)構(gòu)等級及用戶在機(jī)

28、構(gòu)中的權(quán)限范圍確定所加載的界面。 52B52B3.2.3 業(yè)務(wù)拆分下的網(wǎng)絡(luò)拓?fù)鋱D在系統(tǒng)實施過程中、可以通過使用共享數(shù)據(jù)實施存儲備份器，連接兩套完整的數(shù)據(jù)存儲器、業(yè)務(wù)受理系統(tǒng)、業(yè)務(wù)分支系統(tǒng)。實現(xiàn)業(yè)務(wù)拆分的同時保證了系統(tǒng)異常情況下的備用機(jī)制。提供安全、快速、穩(wěn)定的運(yùn)營平臺。53B53B3.2.4硬件層和軟件層的應(yīng)用優(yōu)勢v 硬件層：整體系統(tǒng)支持負(fù)載均衡的冗余構(gòu)架，數(shù)據(jù)可靠性高，系統(tǒng)在部署上可以根據(jù)應(yīng)用部門的大小進(jìn)行隨意的橫行拆分和縱向擴(kuò)展，完全沒有軟件瓶頸，可根據(jù)業(yè)務(wù)和部門的不斷擴(kuò)展和變更來動態(tài)調(diào)整系統(tǒng)各個模塊的服務(wù)器分布。v 軟件層：系統(tǒng)采用了Winows / Linux + Java Struc

29、ts+JDBC的設(shè)計架構(gòu)，此架構(gòu)可以隨時便捷的針對用戶需求提供變更。同時使得代碼模塊簡便，易于維護(hù)。同時我們采用了流行的AJAX技術(shù)進(jìn)行界面設(shè)計，大大提升了系統(tǒng)速度和易用性。在報表設(shè)計時采用了功能強(qiáng)打的BIRT報表設(shè)計工具，能夠提供多種類靈活的報表樣式。17B17B3.3 票據(jù)交易管理系統(tǒng)主要技術(shù)特性票據(jù)交易管理系統(tǒng)以實現(xiàn)票據(jù)業(yè)務(wù)全流程電子化、業(yè)務(wù)操作流程化、操作流程規(guī)范化、業(yè)務(wù)實現(xiàn)便捷化、風(fēng)險控制高效化、管理便捷化、交易記錄清晰化、權(quán)責(zé)分配明確化為目標(biāo)制定出如下特性：54B54B3.3.1管理前瞻性作為管理軟件，該系統(tǒng)設(shè)計的首要特征是集合了現(xiàn)今票據(jù)市場最前沿的管理模式，它將開發(fā)團(tuán)隊不斷進(jìn)取票

30、據(jù)市場運(yùn)營的研究與分析，能為客戶提供最科學(xué)的最有效的票據(jù)運(yùn)營管理模式。55B55B3.3.2數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性系統(tǒng)的報表自動計算功能體系能夠自動完成所有的計算分析，非常專業(yè)、精確，為決策提供完整準(zhǔn)確的數(shù)字依據(jù)。系統(tǒng)還提供了豐富的分析圖表，對于市場預(yù)測、風(fēng)險分析等方面提供了直觀的準(zhǔn)確的分析數(shù)據(jù)，避免了評介從業(yè)務(wù)人員經(jīng)驗進(jìn)行主觀數(shù)據(jù)臆測所帶來的模糊性。56B56B3.3.3操作簡易性系統(tǒng)設(shè)置不僅界面直觀，且操作程序清晰，加之配有使用說明和操作向?qū)В簿哂幸话阌嬎銠C(jī)知識和金融知識的工作人員，均能在三個小時的初步學(xué)習(xí)后，掌握其基本操作規(guī)則，從而進(jìn)入實際操作之中。57B57B3.3.4系統(tǒng)安全性由于當(dāng)前互聯(lián)網(wǎng)平

31、臺存在大量病毒及黑客攻擊，同時市場上的傳統(tǒng)系統(tǒng)存在著大量的安全漏洞。我們從客戶角度考慮，將系統(tǒng)進(jìn)行了高級別的安全控制。我們在代碼中將所有操作，包括錄入、提交、審批等等，都進(jìn)行了前臺（頁面），及后臺（代碼段）中進(jìn)行了安全驗證，當(dāng)存在不符合安全標(biāo)準(zhǔn)的操作出現(xiàn)時，系統(tǒng)將主動驗證，判斷后給出提示。同時，我們將系統(tǒng)的登錄界面中加入了安全驗證碼，用戶在登錄過用戶名和密碼后，必須輸入隨機(jī)產(chǎn)生的安全驗證碼才能登錄系統(tǒng)。這就避免了木馬程序自動登錄的可能。具體圖界面如下：圖1登陸界面58B58B3.3.5用戶互動性我們再為客戶提供服務(wù)的同時，更加注意了用戶的操作人性化處理，為系統(tǒng)增加了登陸信息顯示、彈出式每日提醒

32、、操作信息提示等。用戶登錄后，系統(tǒng)會自動顯示其等陸信息。如圖所示圖2客戶信息的顯示系統(tǒng)根據(jù)權(quán)限的設(shè)置，將自動在用戶登錄時為有每日提醒權(quán)限的用戶彈出當(dāng)前符合條件的應(yīng)及時進(jìn)行處理的業(yè)務(wù)信息。避免出現(xiàn)操作遺漏。系統(tǒng)還會在不同權(quán)限用戶間進(jìn)行業(yè)務(wù)信息通信，如在錄入人員錄入完畢，提交信息復(fù)核時，系統(tǒng)會自動在右上角閃動郵件標(biāo)識，提示復(fù)核人員進(jìn)行復(fù)核。18B18B3.4票據(jù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)需求分析59B59B3.4.1總體需求概述建設(shè)統(tǒng)一的票據(jù)管理平臺，實現(xiàn)實物票據(jù)和電子票據(jù)業(yè)務(wù)，經(jīng)營范圍包括商業(yè)匯票承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)、質(zhì)押等。計劃成全套系統(tǒng)的開發(fā)，包括開發(fā)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)系統(tǒng)、貼現(xiàn)模塊、合并電票系統(tǒng)，承兌、解付模塊。

33、60B60B3.4.2項目建設(shè)目標(biāo)1) 搭建一套從票據(jù)業(yè)務(wù)前臺交易發(fā)起、業(yè)務(wù)中臺風(fēng)險監(jiān)控，到運(yùn)營清算中心后臺清算、賬務(wù)處理的流程管理數(shù)據(jù)研究分析平臺。2) 能進(jìn)行總分支機(jī)構(gòu)管理，多法人機(jī)構(gòu)管理。3) 能進(jìn)行多維度績效管理。4) 能進(jìn)行風(fēng)險、損益等分析管理。5) 能進(jìn)行各類型報表匯總，包括向人行銀監(jiān)報備的利率水平表等。6) 能在將來實現(xiàn)，前中后臺的無紙化、電子簽名化呈批操作。61B61B3.4.3業(yè)務(wù)活動圖62B62B3.4.4業(yè)務(wù)產(chǎn)品功能職責(zé)功能名稱業(yè)務(wù)方向主要系統(tǒng)執(zhí)行者描述前臺經(jīng)辦、復(fù)核業(yè)務(wù)經(jīng)辦前臺業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理聯(lián)系業(yè)務(wù)，呈批，制作清單合同業(yè)務(wù)復(fù)核前臺業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理復(fù)核清單合同、協(xié)作經(jīng)辦做好業(yè)務(wù)

34、中臺管理流程跟蹤和設(shè)置業(yè)務(wù)中臺能進(jìn)行業(yè)務(wù)流程設(shè)置，并能跟蹤每筆業(yè)務(wù)的狀態(tài)，并能提示相關(guān)工作人員并提供所有聯(lián)系方式審核審批管理具備審核審批權(quán)限的管理員對交易性業(yè)務(wù)和額度申請進(jìn)行審核及審批，通過的放行，不通過的回饋發(fā)起人票據(jù)篩選中臺管理對可出庫轉(zhuǎn)貼現(xiàn)票據(jù)進(jìn)行篩選等功能后臺清算票據(jù)管理后臺結(jié)算的業(yè)務(wù)操作人員（涉及部分中臺）對票據(jù)出入庫和委托收款就行處理資金清算后臺結(jié)算的業(yè)務(wù)操作人員根據(jù)審批通過的業(yè)務(wù)，后臺清算人員進(jìn)行資金清算會計賬務(wù)處理后臺結(jié)算的業(yè)務(wù)操作人員對接核心，并互相校對，反映差異，記錄差異原因，并對記錄錯誤的糾正后能上溯更正往后時間的錯誤計提攤銷后臺結(jié)算的業(yè)務(wù)操作人員對接核心，并互相校對，反

35、映差異，記錄差異原因特殊業(yè)務(wù)處理具備審核權(quán)限的管理員1、具有應(yīng)急處理能力，在交易或結(jié)算系統(tǒng)出現(xiàn)異常時候，能通過紙質(zhì)流程和人工操作完成業(yè)務(wù)；2、對于資金到位不及時的業(yè)務(wù)進(jìn)行備注說明，和賬務(wù)等調(diào)整匯總統(tǒng)計票據(jù)收益率分析業(yè)務(wù)經(jīng)辦、復(fù)核、業(yè)務(wù)中臺票據(jù)日均風(fēng)險業(yè)務(wù)經(jīng)辦、復(fù)核、業(yè)務(wù)中臺票據(jù)資產(chǎn)風(fēng)險業(yè)務(wù)經(jīng)辦、復(fù)核、業(yè)務(wù)中臺票據(jù)分布情況分析業(yè)務(wù)經(jīng)辦、復(fù)核、業(yè)務(wù)中臺經(jīng)辦人員業(yè)務(wù)經(jīng)辦、復(fù)核、業(yè)務(wù)中臺查詢統(tǒng)計具備查詢權(quán)限的業(yè)務(wù)操作人員多角度，多口徑，多對象統(tǒng)計報表、自動生成固定格式的報告、報表。并能查詢明細(xì)會計報表具備查詢權(quán)限業(yè)務(wù)操作人員人行、銀監(jiān)報表和行內(nèi)固定報表，并能查詢明細(xì)進(jìn)行數(shù)據(jù)挖掘和統(tǒng)計63B63B3.4

36、.5各部門職責(zé)牽頭業(yè)務(wù)部門為總行金融市場部，相關(guān)業(yè)務(wù)部門為運(yùn)營管理部、計劃財務(wù)部以及各分行。業(yè)務(wù)部門業(yè)務(wù)功能運(yùn)營職責(zé)備注金融市場部買斷式票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)交易 回購式票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)交易買斷式票據(jù)再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)交易回購式票據(jù)再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)交易內(nèi)部轉(zhuǎn)貼現(xiàn)交易中臺管理審批、監(jiān)察運(yùn)營管理部資金結(jié)清算資金劃付會計記賬賬務(wù)出入賬處理 計劃財務(wù)部確定部分記賬科目賬務(wù)調(diào)整和定義賬務(wù)處理方式64B64B3.4.6票據(jù)業(yè)務(wù)流程圖19B19B3.5方案概述65B65B3.4.1概要通過票據(jù)交易管理系統(tǒng)平臺，實現(xiàn)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)系統(tǒng)、貼現(xiàn)模塊、合并電票系統(tǒng)，承兌、解付模塊。66B66B3.4.2票據(jù)買入用于票據(jù)買入業(yè)務(wù)的操作，包括票據(jù)的貼

37、現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)買入、逆回購等。從錄入票據(jù)基本信息入手，直至業(yè)務(wù)完成、票據(jù)入庫。票據(jù)買入圖示：票據(jù)真?zhèn)未_認(rèn)買入票據(jù)錄入買入票據(jù)記賬買入票據(jù)入庫買入票據(jù)復(fù)核圖4 票據(jù)買入67B67B3.4.3票據(jù)賣出賣出審批：票據(jù)賣出審批的主要內(nèi)容有：賣出利率、票據(jù)種類、貼現(xiàn)銀行等。票據(jù)出庫：根據(jù)票據(jù)賣出審批單，資金營運(yùn)部向會計部辦理票據(jù)出庫轉(zhuǎn)賣手續(xù)。已賣票據(jù)處理：一是轉(zhuǎn)貼現(xiàn)資金的入賬，二是填寫票據(jù)賣出記賬憑證。未賣票據(jù)處理：一是辦理末賣出票據(jù)的入庫，二是分析末賣出票據(jù)的原因，對可能出現(xiàn)的風(fēng)險票據(jù)要及時上報。票據(jù)賣出圖示：賣出票據(jù)清單確認(rèn)賣出票據(jù)出庫賣出票據(jù)復(fù)核已賣出票據(jù)記帳賣出票據(jù)錄入未賣出票據(jù)入庫圖5 票據(jù)賣出6

38、8B68B3.4.4票據(jù)到期用于到期票據(jù)的提示和處理，包括發(fā)出委托收款，收回本金，回購、逆回購到期及逾期票據(jù)的處理等。票據(jù)到期圖示:買斷票據(jù)到期自動提醒買斷票據(jù)到期發(fā)出托收逆回購票據(jù)到期返售逆回購票據(jù)出庫托收收回逆回購票據(jù)到期提醒回購票據(jù)入庫回購票據(jù)到期收回回購票據(jù)到期自動提醒圖6 票據(jù)到期69B69B3.4.5業(yè)務(wù)查詢業(yè)務(wù)查詢是對票據(jù)運(yùn)營過程中所有信息的查詢，查詢內(nèi)容受權(quán)限管理，不同權(quán)限人可查信息不同。業(yè)務(wù)查詢圖示：業(yè)務(wù)查詢買入票據(jù)查詢庫存票據(jù)查詢授信查詢賣出票據(jù)查詢到期票據(jù)查詢圖7 業(yè)務(wù)查詢70B70B3.4.6風(fēng)險控制用于業(yè)務(wù)操作過程中各類風(fēng)險點的控制和把握，包括權(quán)限設(shè)定、評級授信、逾期

39、票據(jù)管理、公示催告票據(jù)及黑名單控制等。風(fēng)險管理圖示:風(fēng)險管理公告票據(jù)黑名單評級/授信逾期票據(jù)圖8 風(fēng)險管理71B71B3.4.7客戶管理用于開發(fā)、維護(hù)和查詢客戶的具體資料，通過客戶檔案資料的管理，分析和評價票據(jù)交易過程中的企業(yè)客戶、銀行客戶和經(jīng)紀(jì)客戶等。客戶管理圖示：銀行客戶企業(yè)客戶經(jīng)紀(jì)公司開發(fā)維護(hù)存檔圖9 客戶管理72B72B3.4.8財務(wù)核算財務(wù)核算是票據(jù)交易的最終風(fēng)險收益評價，該系統(tǒng)設(shè)計的財務(wù)核算的特點是，將票據(jù)資產(chǎn)作為一個既能自立體系又能融通相聯(lián)的金融產(chǎn)品，在此基礎(chǔ)上，設(shè)計了一個倒式的財務(wù)核算體系，即以管理分析內(nèi)容設(shè)計報表內(nèi)容，以報表內(nèi)容設(shè)計臺賬內(nèi)容，以臺賬內(nèi)容設(shè)計憑證內(nèi)容，它最能體現(xiàn)

40、需求設(shè)計組的票據(jù)管理思路，是迄今國內(nèi)最完整的票據(jù)運(yùn)營財務(wù)核算體系。財務(wù)核算圖示：財務(wù)核算總臺帳買入臺帳部門臺帳分臺帳報表賣出臺帳逾期臺帳個人臺帳日報月報旬報圖10 財務(wù)核算73B73B3.4.9決策分析決策分析是財務(wù)核算的深化，它是為票據(jù)經(jīng)營者提供的一個基于風(fēng)險管理的票據(jù)運(yùn)營決策分析系統(tǒng)，并將決策分析動態(tài)至一日。決策分析是為所有從事票據(jù)交易的銀行經(jīng)營者送上的一份至純至精至美的服務(wù)，它從產(chǎn)品因素、利率因素、風(fēng)險因素、客戶因素、財務(wù)因素、同業(yè)因素等多個方面為經(jīng)營者提供運(yùn)營管理的支持。決策分析圖示：決策分析日檢查分析產(chǎn)品分析同業(yè)分析旬檢查分析月檢查分析利率分析客戶分析風(fēng)險分析財務(wù)分析績效分析圖11

41、決策分析74B74B3.4.10數(shù)據(jù)管理數(shù)據(jù)管理主要指系統(tǒng)數(shù)據(jù)的處理，如圖示：數(shù)據(jù)備份數(shù)據(jù)恢復(fù)硬盤文檔存檔硬盤文檔圖12 數(shù)據(jù)管理75B75B3.4.11利息收入及資金占用成本通過對系統(tǒng)數(shù)據(jù)進(jìn)行篩選，根據(jù)各行的自身標(biāo)準(zhǔn)，實現(xiàn)利息收入與資金暫用成本的自動計算。減少人為操作產(chǎn)生的錯誤。3B3B四實施組織 20B20B4.1確定項目工作組為確保項目保質(zhì)保量按期完成，保證項目策劃、組織、實施等工作的順利開展，在項目啟動階段必須建立固定的項目工作組。項目組由上海投資管理有限公司實施小組和項目推進(jìn)小組兩部分組成。項目實施小組包括項目負(fù)責(zé)人、技術(shù)顧問、商務(wù)與采購、解決方案、硬件實施與測試、項目實施等各職能團(tuán)

42、隊組成。為培訓(xùn)的維護(hù)人員，建議在項目實施期間，從科技部和其他職能部門抽調(diào)專職人參全程參予項目的實施工作，并由上海投資管理有限公司項目組安排具體的工作。在票據(jù)交易管理系統(tǒng)投入正式運(yùn)行后，將有能力自行對票據(jù)交易管理系統(tǒng)進(jìn)行維護(hù)、擴(kuò)展及調(diào)整。項目推進(jìn)小組成員須包括來自科技部及其他相關(guān)職能部門的各方面協(xié)調(diào)人及項目實施人員，并指定對項目推進(jìn)過程中進(jìn)行事務(wù)協(xié)調(diào)的總負(fù)責(zé)人。21B21B4.2 制定項目計劃確定項目目標(biāo)，明確項目的應(yīng)用范圍和系統(tǒng)范圍，制定項目工作說明書(SOW)，進(jìn)行項目風(fēng)險識別，合理分配資源，建立確實可行的項目實施計劃。項目計劃制定完成，需經(jīng)過與上海投資管理有限公司雙方項目小組共同審定通過后

43、，才能予以發(fā)布執(zhí)行。按照項目計劃工作節(jié)點，項目工作組進(jìn)行定點監(jiān)督，以保障項目按計劃順利施行。22B22B4.3 溝通管理制度項目組在實施項目過程中，良好的溝通是保證項目順利推進(jìn)以及項目質(zhì)量的重要保證。項目溝通遵循以下原則(1)每個人的意見都是建設(shè)性的、合理的。(2)項目組中每一位成員都提出積極的建設(shè)性的建議。(3)項目組每個人都知道，及時反饋或回答別人的問題，是非常重要的。(4)項目溝通方式可以是書面的，或口頭的。(5)比較正式的溝通活動后，溝通責(zé)任人必須形成備忘錄，并發(fā)給相關(guān)人員。項目主要的溝通有階段評審會、項目組周例會、領(lǐng)導(dǎo)組會議和交流活動等。除了每周的周例會作為例行的項目組成員溝通的橋梁

44、外，還安排了多種形式的溝通，確保項目實施過程中能夠及時溝通。票據(jù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)項目溝通計劃表序號溝通內(nèi)容溝通方式領(lǐng)導(dǎo)委員會公司負(fù)責(zé)人公司項目經(jīng)理上海總負(fù)責(zé)顧問項目經(jīng)理公司項目成員顧問項目成員關(guān)鍵用戶商務(wù)經(jīng)理時間或頻率1日常交流討論隨時2需求調(diào)研會議項目前期3方案評審會議按照計劃4驗收評審會議按照計劃5周例會會議每周6領(lǐng)導(dǎo)指示口頭隨時7高層匯報匯報按照計劃8活動活動23次9項目章程文件開工時10備忘錄文件隨時11會議紀(jì)要文件會后一天內(nèi)12調(diào)研報告文件調(diào)研階段13項目方案文件調(diào)研后5天內(nèi)14主計劃文件開工時15周計劃文件每周16周總結(jié)文件每周17階段文檔文件每周18變更申請文件隨時19風(fēng)險報告文件隨時2

45、0管理培訓(xùn)培訓(xùn)按照計劃21應(yīng)用培訓(xùn)培訓(xùn)按照計劃22技術(shù)培訓(xùn)培訓(xùn)按照計劃n 主要參加者（文件主送者） 次要參加者（文件抄送者）23B23B4.4 票據(jù)交易管理咨詢與服務(wù)通過實施票據(jù)交易管理系統(tǒng)，整合、規(guī)范、優(yōu)化和提升票據(jù)交易管理體系、票據(jù)交易管理水平和票據(jù)交易管理工作的有效性。(1)項目實施團(tuán)隊中將安排具有銀行票據(jù)交易管理和咨詢經(jīng)驗的行業(yè)專家對票據(jù)交易管理現(xiàn)狀進(jìn)行現(xiàn)場診斷，找出優(yōu)勢和不足，提出改進(jìn)方案，制定應(yīng)用先進(jìn)票據(jù)交易管理體系的方法和工作流程，建立完善的票據(jù)交易管理和改進(jìn)體系；(2)標(biāo)準(zhǔn)化管理和有效管理是一個動態(tài)過程，票據(jù)交易管理及質(zhì)量改進(jìn)工作的結(jié)果是建立標(biāo)準(zhǔn)化的作業(yè)規(guī)范，從而使公司的票據(jù)交

46、易管理工作得到不斷的提升，因此將具有適應(yīng)不斷變化和提升的票據(jù)交易管理工作的能力，才能保證票據(jù)交易管理系統(tǒng)對票據(jù)交易管理工作的持續(xù)支持能力。24B24B4.5 項目質(zhì)量保障76B76B4.5.1 項目實施的組織保障為保證票據(jù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)項目的順利實施，必須有強(qiáng)有力的組織保障，使項目能夠有計劃、有步驟地推進(jìn)。(1). 領(lǐng)導(dǎo)的大力支持(2). 業(yè)務(wù)部門的密切配合(3). 信息化管理制度的建立與執(zhí)行(4). 有關(guān)規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行(5). 項目單位的技術(shù)實力(6). 完善的項目組織管理機(jī)制、項目階段質(zhì)量控制措施77B77B4.5.2 在項目實施全過程執(zhí)行下列質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)(1). GB8566-88 計算機(jī)軟件

47、開發(fā)規(guī)范(2). GB8567-88 計算機(jī)軟件產(chǎn)品開發(fā)文件編制指南(3). GB9385-88 計算機(jī)軟件需求編制指南(4). GB9386-88 計算機(jī)軟件測試編制指南(5). GB/T12504-90 計算機(jī)軟件質(zhì)量保證計劃規(guī)范(6). GB/T12505-90 計算機(jī)本國管理計劃規(guī)范(7). GB/T11457-89 軟件工程術(shù)語(8). GB/T14079-93 軟件維護(hù)指南(9). GB/T8566-1995 信息技術(shù)軟件生存周期過程(10). ISO9000：2000 國際質(zhì)量管理標(biāo)準(zhǔn)體系78B78B4.5.3 實施方法論P(yáng)uRangWay下圖是上海投資管理有限公司的項目實施方法

48、PuRangWay的概貌，該方法是上?；诙嗄甑捻椖繉嵤┙?jīng)驗和教訓(xùn)的結(jié)晶，并吸收業(yè)界的先進(jìn)做法，根據(jù)票據(jù)交易系統(tǒng)實施的特點總結(jié)出來的一套項目實施方法。上海投資管理有限公司的實施方法論-PuRangWay對項目實施過程中的質(zhì)量保證有嚴(yán)格的要求，制定了里程碑管理、變更管理、風(fēng)險和問題管理、溝通管理制度。上海投資管理有限公司委派項目總監(jiān)對本項目的質(zhì)量保證工作負(fù)責(zé)。項目組將有專人做里程碑管理員、風(fēng)險和問題管理員、變更管理員，統(tǒng)一管理項目的評審、變更、問題和風(fēng)險。項目進(jìn)行過程中，將每周發(fā)布工作周報，召開周例會，檢討本周的工作，并安排下周工作。里程碑管理票據(jù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)項目將確定以下6個里程碑做為項目質(zhì)量的監(jiān)

49、控評審點， 便于隨時跟蹤。在每一個監(jiān)控點，將召集相關(guān)人員進(jìn)行評審，只有評審?fù)ㄟ^才能進(jìn)入下一階段的工作。(1)需求清單完成(2)各模塊頁面設(shè)計完成(3)系統(tǒng)構(gòu)建完成(4)測試方案和計劃完成(5)上線方案和計劃完成(6)系統(tǒng)驗收25B25B4.6 項目培訓(xùn)培訓(xùn)是轉(zhuǎn)移票據(jù)交易管理技術(shù)和信息技術(shù)的重要手段，組織好人員的培訓(xùn)工作是保證項目成功及有效運(yùn)行的一項非常重要的工作。對公司管理人員、技術(shù)人員、業(yè)務(wù)人員及信息系統(tǒng)管理人員的培訓(xùn)，使他們真正全面了解票據(jù)交易管理系統(tǒng)的架構(gòu)和功能、掌握對票據(jù)交易管理系統(tǒng)的維護(hù)和功能擴(kuò)展、熟練使用票據(jù)交易管理系統(tǒng)。從而保證票據(jù)交易管理系統(tǒng)的建設(shè)能夠真正達(dá)到預(yù)期的目標(biāo)，并使票

50、據(jù)交易管理系統(tǒng)可以不斷滿足新的票據(jù)交易信息需求，使上海投資管理有限公司建設(shè)“以用戶為核心”的票據(jù)交易管理系統(tǒng)的思想的得以充分實現(xiàn)。79B79B4.6.1系統(tǒng)實施培訓(xùn)項目培訓(xùn)是自始至終貫穿在整個項目實施過程中的，并依據(jù)項目推進(jìn)的進(jìn)度安排培訓(xùn)對象、培訓(xùn)內(nèi)容、培訓(xùn)方式和培訓(xùn)輸出。項目實施初期項目實施中期項目實施后期培訓(xùn)對象各相關(guān)部門負(fù)責(zé)人、項目推進(jìn)小組成員系統(tǒng)各功能點實際操作者、現(xiàn)場工程師系統(tǒng)管理員、數(shù)據(jù)庫管理員、現(xiàn)場工程師培訓(xùn)內(nèi)容方案介紹、各部門實施動員系統(tǒng)維護(hù)、系統(tǒng)功能、軟件操作、異常處理系統(tǒng)維護(hù)、系統(tǒng)功能、系統(tǒng)接口、數(shù)據(jù)庫結(jié)構(gòu)、異常處理培訓(xùn)方式集體培訓(xùn)集體培訓(xùn)、個別到崗培訓(xùn)集體培訓(xùn)培訓(xùn)輸出項目

51、建議書培訓(xùn)資料操作指導(dǎo)書培訓(xùn)資料系統(tǒng)維護(hù)手冊培訓(xùn)資料26B26B4.7 項目總結(jié)(1)收集整理基礎(chǔ)數(shù)據(jù)(2)編碼方案的詳細(xì)定義(3)對涉及的業(yè)務(wù)進(jìn)行詳細(xì)分析(4)軟件和硬件的詳細(xì)設(shè)計與規(guī)劃(5)評審與實施(6)項目培訓(xùn)4B4B五項目風(fēng)險分析及應(yīng)變原則該項目采用成熟的商品化的平臺軟件票據(jù)交易管理系統(tǒng)平臺實施，項目的實施不涉及程序代碼級的設(shè)計開發(fā)、調(diào)整和維護(hù)。因此，根據(jù)上海投資管理有限公司在他行實施票據(jù)交易管理系統(tǒng)的經(jīng)驗，票據(jù)業(yè)務(wù)系統(tǒng)項目不存在失敗的風(fēng)險。(1)在項目實施過程中，不存在計算機(jī)程序設(shè)計開發(fā)過程中的各種風(fēng)險；(2)票據(jù)交易管理系統(tǒng)能夠滿足本項目的全部需求，因此不存在技術(shù)風(fēng)險；(3)上海投資管理有限公司具有多年實施大型票據(jù)交易管理系統(tǒng)項目的經(jīng)驗和專業(yè)團(tuán)隊； (4)上海投資管理有限公司已有多年金融銀行業(yè)的票據(jù)交易管理系統(tǒng)項目實施和服務(wù)經(jīng)驗；(4)票據(jù)交易管理系統(tǒng)不存在“需求鎖定”的限制，因此能夠在極大程度上適應(yīng)及滿足需