POS終端機具押金管理辦法

1、POS終端機具押金管理辦法第一章總則第一條為進一步加強xxx 專用終端機具押金管理工作，規(guī)范押金收取、轉(zhuǎn)移、保管、退還的制度和流程，防范資金風(fēng)險，確保公司資產(chǎn)安全及特約商戶合法權(quán)益，特制定本辦法。第二條 終端機具押金是 xxxxxxx 有限公司（以下簡稱“ xxxx ”）為確保 xxx 專用終端機具資產(chǎn)安全 , 與特約商戶簽約后向特約商戶收取的履行其終端機具資產(chǎn)保全責(zé)任的擔(dān)保資金。第三條xxxx對專用終端機具押金實行集中管理，?？顚Ｓ谩５谒臈l本管理辦法適用于xxxx 簽約的所有特約商戶。第二章押金收取第五條押金收取標準及確認：POS機類型押金金額 （元 / 臺）押金收取需收款方式有線在以下文件

2、中注現(xiàn)金/ 轉(zhuǎn)賬移動明，并經(jīng)特約商戶現(xiàn)金/ 轉(zhuǎn)賬確認及公司審批后進行：（一） 特約商戶合作協(xié)議；（二） xxxx 新增特約商戶開戶通知單；（三） xxxx 新增特約商戶審批單。第六條押金收款流程（一） 現(xiàn)金收款A(yù). 區(qū)域商戶經(jīng)理對特約商戶安裝POS機時，現(xiàn)場收??；B. 收款后對特約商戶出具押金專用收款收據(jù) ；C. 押金專用收款收據(jù)須由特約商戶負責(zé)人簽字（或簽章）確認；D. 押金專用收款收據(jù)付款人留存聯(lián)留客戶保存，作為退款憑證。（二） 轉(zhuǎn)賬收款A(yù). 區(qū)域商戶經(jīng)理向特約商戶書面出具公司指定押金收取轉(zhuǎn)賬賬戶；B. 轉(zhuǎn)賬押金確認到賬后，區(qū)域商戶經(jīng)理對該特約商戶安裝 POS機并出具押金專用收款收據(jù)；C.

3、 押金專用收款收據(jù)須由特約商戶負責(zé)人簽字（或簽章）確認；D. 押金專用收款收據(jù)付款人留存聯(lián)留客戶保存，作為退款憑證。（三） 二級地市辦事處指定專人保管商戶繳納的押金及專用收款收據(jù)。二級地市押金保管人員應(yīng)于每月 5 日將上月押金總額及專用收款收據(jù)其他兩聯(lián)上公司財務(wù)部 ，作廢押金收據(jù)蓋作廢章后也應(yīng)一式三聯(lián)保存完整上交。第三章票據(jù)管理第七條押金專用收款收據(jù)管理（一） 押金專用收款收據(jù)采取申領(lǐng)制度。區(qū)域商戶經(jīng)理向特約商戶收取POS機押金，須書面申領(lǐng)押金專用收款收據(jù)，經(jīng)公司授權(quán)審批人批準后，自財務(wù)部領(lǐng)取。（二） 押金專用收款收據(jù)須票- 戶一致。區(qū)域商戶經(jīng)理書面申領(lǐng)的押金專用收款收據(jù)必須用于申領(lǐng)并且公司批

4、準的特約商戶。（三） 押金專用收款收據(jù)申請須一戶一審批。區(qū)域商戶經(jīng)理進行申領(lǐng)押金專用收款收據(jù)，須每一特約商戶對應(yīng)提報一份書面申請。（四） 完成申請押金專用收款收據(jù)的區(qū)域商戶經(jīng)理，需在完成押金收款后3 個工作日內(nèi)，將押金專用收款收據(jù)存根聯(lián)、記賬聯(lián)交回財務(wù)部。（五）財務(wù)部依據(jù)批準的押金專用收款收據(jù)申領(lǐng)表發(fā)放空白押金專用收款收據(jù)，押金專用收款收據(jù)一式三聯(lián)，回收存根聯(lián)、記賬聯(lián)。財務(wù)部設(shè)立押金專用收款收據(jù)登記薄，對發(fā)放及回收的押金專用收款收據(jù)進行登記核對。注：押金專用收款收據(jù)樣板見附件一；押金專用收款收據(jù)申請表見附件二。第四章押金的管理第八條公司設(shè)立終端機具押金專用賬戶，特約商戶繳納的押金?？顚Ｓ?，押金

5、款項僅用于終端機具的使用擔(dān)保及資產(chǎn)損壞賠償。第九條終端機具押金由 財務(wù)部 指定專人進行管理， 每季度進行一次賬目核對，向公司相關(guān)部門出具核對明細。第十條押金專用賬戶存儲押金所產(chǎn)生的銀行利息，由公司另行規(guī)定使用范圍及方法。第五章押金的退回第十一條特約商戶 POS機押金在以下情況下可以退款：A. 特約商戶合作協(xié)議解除或終止；B. 特約商戶進行工商注銷；C. 特約商戶經(jīng)營行為停止 3 個月以上并將持續(xù)。以上押金退款情況，須POS機經(jīng)公司檢查設(shè)備正常方可退款。如因商戶原因發(fā)生設(shè)備丟失或損壞的，按照雙方書面協(xié)議從商戶所交押金中扣減相應(yīng)的賠償金額，無押金或不足部分，與商戶協(xié)商解決。第十二條押金退款流程（一

6、）特約商戶押金退款，由區(qū)域商戶經(jīng)理按照上條情況初步審核后，向公司提交書面退款申請，書面退款申請由公司授權(quán)審批人批準后，交財務(wù)部核實申請退款特約商戶押金情況。（二）區(qū)域商戶經(jīng)理提交書面退款申請，經(jīng)由財務(wù)初步審核完成后，持押金退款申請表到特約商戶處查驗核對付款人留存聯(lián)后進行退款，并回收付款人留存聯(lián)，退款方式為現(xiàn)金退款（1000 元以內(nèi)）或轉(zhuǎn)賬退款（1000 元以上）。（終端機具回收之后交由公司統(tǒng)一入庫管理）。（三）特約商戶押金退款后，原押金專用收款收據(jù)一式三聯(lián)及押金退款申請表（客戶簽字確認），由財務(wù)部另行存檔。押金退款流程經(jīng)辦人提交申部門審核經(jīng)辦人持押金退請財務(wù)部初審款申請表到商戶押金專用收款收商

7、戶簽字確認辦理退款據(jù)存根聯(lián)、付押金退款申請注：押金退款申請表見附件三第六章押金減免第十三條押金減免標準凡符合以下條件之特約商戶，可免收專用終端機具押金：A. 百貨商超類商戶；B. 門店數(shù)在 50 家以上的商戶；C. 行業(yè)消費熱點商戶；D. 行業(yè)業(yè)態(tài)儲備商戶；E. 根據(jù)公司戰(zhàn)略需求經(jīng)公司領(lǐng)導(dǎo)審批同意的商戶；第十四條 押金減免審批流程區(qū)域商戶經(jīng)理減免商戶押金的申請，使用新增特約商戶審批單進行審批。第七章其他規(guī)定第十五條本管理辦法最終解釋權(quán)歸公司。第十六條本管理辦法自頒布之日起執(zhí)行。xxxxxxxxxx 有限公司2013年2月1日附件一：附件二：商戶名稱商戶簡稱終 端 數(shù)終 端 號商戶地址聯(lián) 系 人押金總額開戶 銀行經(jīng)辦人簽字備注附件三：商戶名稱押金專用收款收據(jù)申請表申請時間商戶編號有線 POS終端類型移動 POS序 列 號商戶電話電 話收款方式現(xiàn)金轉(zhuǎn)賬開戶名稱賬號財務(wù)負責(zé)部門負責(zé)人人押金退款申請表申請時間商戶簡稱