工作計劃-《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》(銀監(jiān)會令2021年第1號)

1、信托公司集合資金信托計劃管理辦法(銀監(jiān)會令2021年第1號)篇一：信托公司集合資金信托計劃管理辦法(銀監(jiān)會令2021年第1號) 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令 2021年第 1 ?中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于修改?信托公司集合資金信托計劃管理辦法?的決定?已經(jīng)2021年12月17日中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會第78次主席會議通過?，F(xiàn)予公布，自公布之日起施行。 主席 劉明康 二九年 二月四日 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于修改信托公司 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會決定對?信托公司集合資金信托計劃管理辦法?作如下修改： 一、?信托公司集合資金信托計劃管理辦法?第五條第三項“單個信托計劃的自然人人數(shù)不得超過50人

2、，合格的機構(gòu)投資者數(shù)量不受限制”，修改為“單個信托計劃的自然人人數(shù)不得超過50人，但單筆委托金額在300萬元以上的自然人投資者和合格的機構(gòu)投資者數(shù)量不受限制?！?二、?信托公司集合資金信托計劃管理辦法?第二十七條第二項“向他人提供貸款不得超過其管理的所有信托計劃實收余額的30%”，修改為：“向他人提供貸款不得超過其管理的所有信托計劃實收余額的30%，但中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會另有規(guī)定的除外”。 本決定自公布之日起施行。 ?信托公司集合資金信托計劃管理辦法?根據(jù)本決定作相應(yīng)的修改，重新公布。 信托公司集合資金信托計劃管理辦法 (中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令2021年第3號公布，根據(jù)2021年12月

3、17日中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會第78次主席會議 ?關(guān)于修改?信托公司集合資金信托計劃管理辦法?的決定?修訂) 第一章 總則 第一條 為規(guī)范信托公司集合資金信托業(yè)務(wù)的經(jīng)營行為，保障集合資金信托計劃各方當事人的合法權(quán)益，根據(jù)?中華人民共和國信托法?、?中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法?等法律法規(guī)，制定本辦法。 第二條 在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立集合資金信托計劃（以下簡稱信托計劃），由信托公司擔任受托人，按照委托人意愿， 為受益人的利益，將兩個以上（含兩個）委托人交付的資金進行 第三條 信托計劃財產(chǎn)獨立于信托公司的固有財產(chǎn)，信托公司不得將信托計劃財產(chǎn)歸入其固有財產(chǎn)；信托公司因信托計劃財產(chǎn)的管理、運用或者

4、其他情形而取得的財產(chǎn)和收益，歸入信托計劃財產(chǎn)；信托公司因依法解散、 被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn) 第四條 信托公司管理、運用信托計劃財產(chǎn)， 應(yīng)當恪盡職守， 第二章 信托計劃的設(shè)立 第五條 信托公司設(shè)立信托計劃，應(yīng)當符合以下要求： （三）單個信托計劃的自然人人數(shù)不得超過50人，但單筆委托金額在300 萬元以上的自然人投資者和合格的機構(gòu)投資者 （五）信托資金有明確的投資方向和投資策略， 且符合國家 （七）信托合同應(yīng)約定受托人報酬，除合理報酬外，信托公 第六條 前條所稱合格投資者，是指符合下列條件之一，能 （一）投資一個信托計劃的最低金額不少于100 萬元人民幣 （二）個人或家庭金融資產(chǎn)總計在其認購

5、時超過100 萬元人 （三）個人收入在最近三年內(nèi)每年收入超過20萬元人民幣或者夫妻雙方合計收入在最近三年內(nèi)每年收入超過30 萬元人民 第七條 信托公司推介信托計劃，應(yīng)有規(guī)范和詳盡的信息披露材料，明示信托計劃的風(fēng)險收益特征，充分揭示參與信托計劃的風(fēng)險及風(fēng)險承擔原則，如實披露專業(yè)團隊的履歷、專業(yè)培訓(xùn)及從業(yè)經(jīng)歷， 不得使用任何可能影響投資者進行獨立風(fēng)險判斷的誤 信托公司異地推介信托計劃的，應(yīng)當在推介前向注冊地、 推 第八條 篇二：信托公司集合資金信托計劃管理辦法(銀監(jiān)會2021年1號令) 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令（2021年第3號） 信托公司集合資金信托計劃管理辦法于2021年12月28日經(jīng)會第5

6、5次主席會議通過。現(xiàn)予公布，自2021年3月1日起施行。 主席 劉明康 二七年一月二十三日 信托公司集合資金信托計劃管理辦法 第一章 總 則 第一條為規(guī)范信托公司集合資金信托業(yè)務(wù)的經(jīng)營行為，保障集合資金信托計劃各方當事人的合法權(quán)益，根據(jù)中華人民共和國信托法、中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法等法律法規(guī)，制定本辦法。 第二條在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立集合資金信托計劃（以下簡稱信托計劃），由信托公司擔任受托人，按照委托人意愿，為受益人的利益，將兩個以上（含兩個）委托人交付的資金進行集中管理、運用或處分的資金信托業(yè)務(wù)活動，適用本辦法。 第三條信托計劃財產(chǎn)獨立于信托公司的固有財產(chǎn)，信托公司不得將信托計劃財產(chǎn)

7、歸入其固有財產(chǎn)；信托公司因信托計劃財產(chǎn)的管理、運用或者其他情形而取得的財產(chǎn)和收益，歸入信托計劃財產(chǎn)；信托公司因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進行清算的，信托計劃財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)。 第四條信托公司管理、運用信托計劃財產(chǎn)，應(yīng)當恪盡職守，履行誠實信用、謹慎勤勉的義務(wù)，為受益人的最大利益服務(wù)。 第二章 信托計劃的設(shè)立 第五條信托公司設(shè)立信托計劃，應(yīng)當符合以下要求： （一）委托人為合格投資者； （二）參與信托計劃的委托人為惟一受益人； （三）單個信托計劃的自然人人數(shù)不得超過50人，合格的機構(gòu)投資者數(shù)量不受限制； （四）信托期限不少于一年； （五）信托資金有明確的投資方向和投資策略，且符

8、合國家產(chǎn)業(yè)政策以及其他有關(guān)規(guī)定； （六）信托受益權(quán)劃分為等額份額的信托單位； （七）信托合同應(yīng)約定受托人報酬，除合理報酬外，信托公司不得以任何名義直接或間接以信托財產(chǎn)為自己或他人牟利； （八）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其他要求。 第六條前條所稱合格投資者，是指符合下列條件之一，能夠識別、判斷和承擔信托計劃相應(yīng)風(fēng)險的人： （一）投資一個信托計劃的最低金額不少于100萬元人民幣的自然人、法人或者依法成立的其他組織； （二）個人或家庭金融資產(chǎn)總計在其認購時超過100萬元人民幣，且能提供相關(guān)財產(chǎn)證明的自然人； （三）個人收入在最近三年內(nèi)每年收入超過20萬元人民幣或者夫妻雙方合計收入在最近三年內(nèi)每年

9、收入超過30萬元人民幣，且能提供相關(guān)收入證明的自然人。 第七條信托公司推介信托計劃，應(yīng)有規(guī)范和詳盡的信息披露材料，明示信托計劃的風(fēng)險收益特征，充分揭示參與信托計劃的風(fēng)險及風(fēng)險承擔原則，如實披露專業(yè)團隊的履歷、專業(yè)培訓(xùn)及從業(yè)經(jīng)歷，不得使用任何可能影響投資者進行獨立風(fēng)險判斷的誤導(dǎo)性陳述。信托公司異地推介信托計劃的，應(yīng)當在推介前向注冊地、推介地的中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會省級派出機構(gòu)報告。 第八條信托公司推介信托計劃時，不得有以下行為： （一）以任何方式承諾信托資金不受損失，或者以任何方式承諾信托資金的最低收益； （二）進行公開營銷宣傳； （三）委托非金融機構(gòu)進行推介； （四）推介材料含有與信托文件不

10、符的內(nèi)容，或者存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏等情況； （五）對公司過去的經(jīng)營業(yè)績作夸大介紹，或者惡意貶低同行； （六）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會禁止的其他行為。 第九條信托公司設(shè)立信托計劃，事前應(yīng)進行盡職調(diào)查，就可行性分析、合法性、風(fēng)險評估、有無關(guān)聯(lián)方交易等事項出具盡職調(diào)查報告。 第十條信托計劃文件應(yīng)當包含以下內(nèi)容： （一）認購風(fēng)險申明書； （二）信托計劃說明書； （三）信托合同； （四）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其他內(nèi)容。 第十一條認購風(fēng)險申明書至少應(yīng)當包含以下內(nèi)容： （一）信托計劃不承諾保本和最低收益，具有一定的投資風(fēng)險，適合風(fēng)險識別、評估、承受能力較強的合格投資者； （二）委托人應(yīng)

11、當以自己合法所有的資金認購信托單位，不得非法匯集他人資金參與信托計劃； （三）信托公司依據(jù)信托計劃文件管理信托財產(chǎn)所產(chǎn)生的風(fēng)險，由信托財產(chǎn)承擔。信托公司因違背信托計劃文件、處理信托事務(wù)不當而造成信托財產(chǎn)損失的，由信托公司以固有財產(chǎn)賠償；不足賠償時，由投資者自擔； （四）委托人在認購風(fēng)險申明書上簽字，即表明已認真閱讀并理解所有的信托計劃文件，并愿意依法承擔相應(yīng)的信托投資風(fēng)險。 認購風(fēng)險申明書一式二份，注明委托人認購信托單位的數(shù)量，分別由信托公司和受益人持有。 第十二條信托計劃說明書至少應(yīng)當包括以下內(nèi)容： （一）信托公司的基本情況； （二）信托計劃的名稱及主要內(nèi)容； （三）信托合同的內(nèi)容摘要； （

12、四）信托計劃的推介日期、期限和信托單位價格； （五）信托計劃的推介機構(gòu)名稱； （六）信托經(jīng)理人員名單、履歷； （七）律師事務(wù)所出具的法律意見書； （八）風(fēng)險警示內(nèi)容； （九）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其他內(nèi)容。 第十三條信托合同應(yīng)當載明以下事項： （一）信托目的； （二）受托人、保管人的姓名（或者名稱）、住所； （三）信托資金的幣種和金額； （四）信托計劃的規(guī)模與期限； （五）信托資金管理、運用和處分的具體方法或安排； （六）信托利益的計算、向受益人交付信托利益的時間和方法； （七）信托財產(chǎn)稅費的承擔、其他費用的核算及支付方法； （八）受托人報酬計算方法、支付期間及方法； （九）信托終止時

13、信托財產(chǎn)的歸屬及分配方式； （十）信托當事人的權(quán)利、義務(wù)； （十一）受益人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則； （十二）新受托人的選任方式； （十三）風(fēng)險揭示； （十四）信托當事人的違約責(zé)任及糾紛解決方式； （十五）信托當事人約定的其他事項。 第十四條信托合同應(yīng)當在首頁右上方用醒目字體載明下列文字：信托公司管理信托財產(chǎn)應(yīng)恪盡職守，履行誠實、信用、謹慎、有效管理的義務(wù)。信托公司依據(jù)本信托合同約定管理信托財產(chǎn)所產(chǎn)生的風(fēng)險，由信托財產(chǎn)承擔。信托公司因違背本信托合同、處理信托事務(wù)不當而造成信托財產(chǎn)損失的，由信托公司以固有財產(chǎn)賠償；不足賠償時，由投資者自擔。 第十五條委托人認購信托單位前，應(yīng)當仔細閱讀信托

14、計劃文件的全部內(nèi)容，并在認購風(fēng)險申明書中簽字，申明愿意承擔信托計劃的投資風(fēng)險。 信托公司應(yīng)當提供便利，保證委托人能夠查閱或者復(fù)制所有的信托計劃文件，并向委托人提供信托合同文本原件。 第十六條信托公司推介信托計劃時，可與商業(yè)銀行簽訂信托資金代理收付協(xié)議。委托人以現(xiàn)金方式認購信托單位，可由商業(yè)銀行代理收付。信托公司委托商業(yè)銀行辦理信托計劃收付業(yè)務(wù)時，應(yīng)明確界定雙方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，商業(yè)銀行只承擔代理資金收付責(zé)任，不承擔信托計劃的投資風(fēng)險。 信托公司可委托商業(yè)銀行代為向合格投資者推介信托計劃。 第十七條信托計劃推介期限屆滿，未能滿足信托文件約定的成立條件的，信托公司應(yīng)當在推介期限屆滿后三十日內(nèi)返還委托

15、人已繳付的款項，并加計銀行同期存款利息。由此產(chǎn)生的相關(guān)債務(wù)和費用，由信托公司以固有財產(chǎn)承擔。 第十八條信托計劃成立后，信托公司應(yīng)當將信托計劃財產(chǎn)存入信托財產(chǎn)專戶，并在五個工作日內(nèi)向委托人披露信托計劃的推介、設(shè)立情況。 第三章 信托計劃財產(chǎn)的保管 第十九條信托計劃的資金實行保管制。對非現(xiàn)金類的信托財產(chǎn)，信托當事人可約定實行第三方保管，但中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。 信托計劃存續(xù)期間，信托公司應(yīng)當選擇經(jīng)營穩(wěn)健的商業(yè)銀行擔任保管人。信托財產(chǎn)的保管賬戶和信托財產(chǎn)專戶應(yīng)當為同一賬戶。 信托公司依信托計劃文件約定需要運用信托資金時，應(yīng)當向保管人書面提供信托合同復(fù)印件及資金用途說明。 第二

16、十條保管協(xié)議至少應(yīng)包括以下內(nèi)容： （一）受托人、保管人的名稱、住所； （二）受托人、保管人的權(quán)利義務(wù)； （三）信托計劃財產(chǎn)保管的場所、內(nèi)容、方法、標準； （四）保管報告內(nèi)容與格式； （五）保管費用； （六）保管人對信托公司的業(yè)務(wù)監(jiān)督與核查； （七）當事人約定的其他內(nèi)容。 第二十一條保管人應(yīng)當履行以下職責(zé)： （一）安全保管信托財產(chǎn)； （二）對所保管的不同信托計劃分別設(shè)置賬戶，確保信托財產(chǎn)的獨立性； （三）確認與執(zhí)行信托公司管理運用信托財產(chǎn)的指令，核對信托財產(chǎn)交易記錄、資金和財產(chǎn)賬目； （四）記錄信托資金劃撥情況，保存信托公司的資金用途說明； （五）定期向信托公司出具保管報告； （六）當事人約定的

17、其他職責(zé)。 第二十二條遇有信托公司違反法律法規(guī)和信托合同、保管協(xié)議操作時，保管人應(yīng)當立即以書面形式通知信托公司糾正；當出現(xiàn)重大違法違規(guī)或者發(fā)生嚴重影響信托財產(chǎn)安全的事件時，保管人應(yīng)及時報告中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會。 第四章 信托計劃的運營與風(fēng)險管理 第二十三條信托公司管理信托計劃，應(yīng)設(shè)立為信托計劃服務(wù)的信托資金運用、信息處理等部門，并指定信托經(jīng)理及其相關(guān)的工作人員。 每個信托計劃至少配備一名信托經(jīng)理。擔任信托經(jīng)理的人員，應(yīng)當符合中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的條件。 第二十四條信托公司對不同的信托計劃，應(yīng)當建立單獨的會計賬戶分別核算、分別管理。 第二十五條 信托資金可以進行組合運用，組合運用應(yīng)有

18、明確的運用范圍和投資比例。 信托公司運用信托資金進行證券投資，應(yīng)當采用資產(chǎn)組合的方式，事先制定投資比例和投資策略，采取有效措施防范風(fēng)險。 第二十六條信托公司可以運用債權(quán)、股權(quán)、物權(quán)及其他可行方式運用信托資金。信托公司運用信托資金，應(yīng)當與信托計劃文件約定的投資方向和投資策略相一致。 第二十七條信托公司管理信托計劃，應(yīng)當遵守以下規(guī)定： （一）不得向他人提供擔保； （二）向他人提供貸款不得超過其管理的所有信托計劃實收余額的30； （三）不得將信托資金直接或間接運用于信托公司的股東及其關(guān)聯(lián)人，但信托資金全部來源于股東或其關(guān)聯(lián)人的除外； （四）不得以固有財產(chǎn)與信托財產(chǎn)進行交易； （五）不得將不同信托財產(chǎn)

19、進行相互交易； （六）不得將同一公司管理的不同信托計劃投資于同一項目。 第二十八條信托公司管理信托計劃而取得的信托收益，如果信托計劃文件沒有約定其他運用方式的，應(yīng)當將該信托收益交由保管人保管，任何人不得挪用。 第五章 信托計劃的變更、終止與清算 第二十九條信托計劃存續(xù)期間，受益人可以向合格投資者轉(zhuǎn)讓其持有的信托單位。信托公司應(yīng)為受益人辦理受益權(quán)轉(zhuǎn)讓的有關(guān)手續(xù)。 信托受益權(quán)進行拆分轉(zhuǎn)讓的，受讓人不得為自然人。 機構(gòu)所持有的信托受益權(quán)，不得向自然人轉(zhuǎn)讓或拆分轉(zhuǎn)讓。 第三十條有下列情形之一的，信托計劃終止： （一）信托合同期限屆滿； （二）受益人大會決定終止； （三）受托人職責(zé)終止，未能按照有關(guān)規(guī)定

20、產(chǎn)生新受托人； （四）信托計劃文件約定的其他情形。 第三十一條信托計劃終止，信托公司應(yīng)當于終止后十個工作日內(nèi)做出處理信托事務(wù)的清算報告，經(jīng)審計后向受益人披露。信托文件約定清算報告不需要審計的，信托公司可以提交未經(jīng)審計的清算報告。 第三十二條清算后的剩余信托財產(chǎn)，應(yīng)當依照信托合同約定按受益人所持信托單位比例進行分配。分配方式可采取現(xiàn)金方式、維持信托終止時財產(chǎn)原狀方式或者兩者的混合方式。 采取現(xiàn)金方式的，信托公司應(yīng)當于信托計劃文件約定的分配日前或者信托期滿日前變現(xiàn)信托財產(chǎn)，并將現(xiàn)金存入受益人賬戶。 采取維持信托終止時財產(chǎn)原狀方式的，信托公司應(yīng)于信托期滿后的約定時間內(nèi)，完成與受益人的財產(chǎn)轉(zhuǎn)移手續(xù)。信

21、托財產(chǎn)轉(zhuǎn)移前，由信托公司負責(zé)保管。保管期間，信托公司不得運用該財產(chǎn)。保管期間的收益歸屬于信托財產(chǎn)，發(fā)生的保管費用由被保管的信托財產(chǎn)承擔。因受益人原因?qū)е滦磐胸敭a(chǎn)無法轉(zhuǎn)移的，信托公司可以按照有關(guān)法律法規(guī)進行處理。 第三十三條信托公司應(yīng)當用管理信托計劃所產(chǎn)生的實際信托收益進行分配，嚴禁信托公司將信托收益歸入其固有財產(chǎn)，或者挪用其他信托財產(chǎn)墊付信托計劃的損失或收益。 第六章 信息披露與監(jiān)督管理 第三十四條信托公司應(yīng)當依照法律法規(guī)的規(guī)定和信托計劃文件的約定按時披露信息，并保證所披露信息的真實性、準確性和完整性。 第三十五條受益人有權(quán)向信托公司查詢與其信托財產(chǎn)相關(guān)的信息，信托公司應(yīng)在不損害其他受益人合法

22、權(quán)益的前提下，準確、及時、完整地提供相關(guān)信息，不得拒絕、推諉。 第三十六條信托計劃設(shè)立后，信托公司應(yīng)當依信托計劃的不同，按季制作信托資金管理報告、信托資金運用及收益情況表。 第三十七條信托資金管理報告至少應(yīng)包含以下內(nèi)容： （一）信托財產(chǎn)專戶的開立情況； （二）信托資金管理、運用、處分和收益情況； （三）信托經(jīng)理變更情況； （四）信托資金運用重大變動說明； （五）涉及訴訟或者損害信托計劃財產(chǎn)、受益人利益的情形； 篇三：(最新)信托公司管理辦法(銀監(jiān)會2021年第2號) 信托公司管理辦法(銀監(jiān)會2021年第2號) 作者：銀監(jiān)會 來源：信托法律網(wǎng)() 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令 2021年第2號 信

23、托公司管理辦法于2021年12月28日經(jīng)會第55次主席會議通過?，F(xiàn)予公布，自2021年3月1日起施行。 主席 劉明康 二七年一月二十三日 信托公司管理辦法 第一章 總 則 第一條 為加強對信托公司的監(jiān)督管理，規(guī)范信托公司的經(jīng)營行為，促進信托業(yè)的健康發(fā)展，根據(jù)中華人民共和國信托法、中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法等法律法規(guī)，制定本辦法。 第二條 本辦法所稱信托公司，是指依照中華人民共和國公司法和本辦法設(shè)立的主要經(jīng)營信托業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)。 本辦法所稱信托業(yè)務(wù)，是指信托公司以營業(yè)和收取報酬為目的，以受托人身份承諾信托和處理信托事務(wù)的經(jīng)營行為。 第三條 信托財產(chǎn)不屬于信托公司的固有財產(chǎn)，也不屬于信托公司對

24、受益人的負債。信托公司終止時，信托財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)。 第四條 信托公司從事信托活動，應(yīng)當遵守法律法規(guī)的規(guī)定和信托文件的約定，不得損害國家利益、社會公共利益和受益人的合法權(quán)益。 第五條 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會對信托公司及其業(yè)務(wù)活動實施監(jiān)督管理。 第二章 機構(gòu)的設(shè)立、變更與終止 第六條 設(shè)立信托公司，應(yīng)當采取有限責(zé)任公司或者股份有限公司的形式。 第七條 設(shè)立信托公司，應(yīng)當經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準，并領(lǐng)取金融許可證。 未經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準，任何單位和個人不得經(jīng)營信托業(yè)務(wù)，任何經(jīng)營單位不得在其名稱中使用“信托公司”字樣。法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。 第八條 設(shè)立信托公司，應(yīng)當具備下列條件： (一)有符合中華人民共和國公司法和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的公司章程； (二)有具備中國銀行業(yè)