賬戶管理協(xié)議書范文

1、賬戶管理協(xié)議書范文單位銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議甲方 （ 開戶單位 ） 乙方 （ 開戶信用社） 甲方基于知悉并理解本協(xié)議文本，自愿申請在乙方開立銀行結(jié)算賬戶，經(jīng)甲、乙雙方協(xié)商一致，根據(jù)中國人民銀行人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法 （ 以下簡稱辦法 ） 及相關法律、法規(guī)，簽訂本協(xié)議。第一條甲方選擇在乙方開立銀行結(jié)算賬戶，并按照辦法及乙方相關制度規(guī)定， 向乙方出具相應的證明文件， 甲方承諾對提交的證明文件的真實性、完整性、合法性負責。第二條乙方對于甲方符合開戶條件的，應及時辦理開戶手續(xù)。甲方開立基本存款賬戶、臨時存款賬戶和預算單位專用存款賬戶的， 乙方在報當?shù)刂袊嗣胥y行核準后為甲方核發(fā)開戶登記證， 并開立相

2、應的銀行結(jié)算賬戶。第三條甲方在乙方開立的銀行結(jié)算賬戶的名稱應與甲方向乙方出具的證明文件中規(guī)定的名稱一致。如甲方需使用規(guī)范化簡稱， 則須在此處注明該規(guī)范化簡稱 : 第四條除中國人民銀行另有規(guī)定的以外，甲方應在乙方建立預留簽章卡片。如甲方銀行結(jié)算賬戶名稱使用規(guī)范化簡稱，則甲方在乙方預留簽章須與規(guī)范化簡稱保持一致。第五條甲方在乙方開立的各類銀行結(jié)算賬戶，自正式開立之日起3 個工作日后方可購買各種空白重要憑證和辦理對外支付。注冊驗資臨時存款賬戶轉(zhuǎn)為基本存款賬戶和因借款轉(zhuǎn)存開立的一 般存款賬戶除外。第六條為保障甲方賬戶資金的安全，甲乙雙方應及時核實、糾正可能發(fā)生的賬務差錯，建立、建全對賬制度。乙方向甲方

3、提供對賬服務，甲方可根據(jù)需要選擇對賬方式與對賬周期。甲方需要改變對賬方式、對賬周期或?qū)~單寄送地址時，須及時以正式公函通知乙方。因甲方未及時通知乙方，造成對賬不及時而產(chǎn)生的后果，乙方不承擔責任。銀企余額對賬單發(fā)送周期1 、按月2 、按季郵編對賬方式1 、電話銀行2 、 郵寄戶名賬號銀企余額對賬單寄送地址聯(lián)系電話甲方選擇通過電話銀行進行對賬， 在系統(tǒng)運行正常的情況下， 乙方視同對賬信息已送達； 甲方選擇郵寄方式進行對賬， 乙方寄出對賬單之日 2 日內(nèi)乙方視同對賬信息已送達。甲方在收到“銀企發(fā)生額和余額對賬單”后的 7 天內(nèi)將回單聯(lián)加蓋單位公章（或財務專用章）及單位對賬人員名章后返回乙方，發(fā)現(xiàn)賬戶

4、發(fā)生額不符應及時向乙方查詢。甲方超過 7 天未返回對賬單或?qū)~信息的，乙方視同甲方核實無 誤并默認對賬數(shù)據(jù)， 由此產(chǎn)生的賬戶發(fā)生額與余額不符由甲方承擔相應法律責任。乙方根據(jù)情況可到甲方進行上門面對面對賬，甲方應如實向乙方辦理對賬人員提供賬戶明細， 如甲方賬戶的月均存款余額 （以上年為基數(shù)，按年調(diào)整）低于 1 萬元（不含 1 萬元），乙方只向甲方提供滿頁分戶賬或根據(jù)甲方要求提供未滿頁分戶賬（賬戶明細）進行對賬，乙方不再向甲方定期發(fā)送銀企余額對賬單。第七條甲方更改名稱，但不改變在乙方開立的銀行結(jié)算賬戶的賬號時， 應于變更之日起5 個工作日內(nèi)向乙方提出變更申請， 并出具有關部門的證明，變更內(nèi)容的生效

5、日期以甲、乙雙方的約定日期為準。第八條甲方的法定代表人或主要負責人、住址以及其他開戶資料發(fā)生變更時， 應于 5 個工作日內(nèi)向乙方提交正式公函通知， 并提供 辦法規(guī)定的有關證明。對甲方出具的變更通知和證明文件符合辦法和相關制度規(guī)定的，乙方應為甲方辦理變更手續(xù)。第九條甲方變更預留簽章，應以正式公函向乙方提交變更申請，寫明更換原因、 新簽章啟用日期等， 并加蓋與原預留簽章有明顯區(qū)別的新簽章； 甲方須將蓋有舊簽章的乙方售其的空白重要憑證全部交回，并在公函上注明所交回憑證的種類、 數(shù)量和號碼， 否則由此產(chǎn)生的后果由甲方承擔。第十條甲方掛失簽章，應提交正式公函、開戶登記證和營業(yè)執(zhí)照正本及公安機關的證明等證

6、明文件 （個體工商戶提交營業(yè)執(zhí)照、 身份證，并寫明掛失理由），辦理簽章掛失手續(xù)。第十一條甲方如需撤銷在乙方開立的銀行結(jié)算賬戶，應于 5 個工作日內(nèi)向乙方提出撤銷賬戶的申請； 甲方尚未清償乙方債務的， 不得申請撤銷在乙方開立的銀行結(jié)算賬戶。甲方撤銷在乙方開立的銀行結(jié)算賬戶，應與乙方核對該賬戶存款余額， 并交回各種重要空白憑證和乙方核發(fā)的開戶登記證； 甲方未交回各種重要空白憑證的應出具正式公函承諾由此造成的損失由甲方承擔。乙方核對無誤后可辦理銷戶手續(xù)。第十二條如甲方在乙方開立的銀行結(jié)算賬戶一年內(nèi)未發(fā)生收付活動（利息收入除外），乙方應向甲方發(fā)出辦理銷戶手續(xù)的通知。通知發(fā)出 30 日后， 甲方未辦理銷

7、戶手續(xù)的， 乙方視同甲方自愿銷戶，但甲方可憑原預留簽章向乙方辦理取款手續(xù)。第十三條甲方在按照有關法律、法規(guī)規(guī)定的雙方的約定，向乙方支付相關服務費用。第十四條乙方有權(quán)按照辦法和中國人民銀行的有關規(guī)定對甲方在乙方開立的銀行結(jié)算賬戶進行年檢， 甲方應配合乙方的年檢， 為年檢提供便利。第十五條乙方應依法為甲方在乙方開立的銀行結(jié)算賬戶的各種信息保密， 乙方有權(quán)拒絕任何單位和個人查詢， 但法律行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。乙方有權(quán)拒絕任何單位或個人凍結(jié)、扣劃甲方賬戶資金，但法律 另有規(guī)定的除外。以保障甲方資金的安全。第十六條甲方應嚴格按辦法的規(guī)定使用銀行結(jié)算賬戶，乙方承諾為甲方提供優(yōu)質(zhì)、快捷的結(jié)算服務，準確、及

8、時辦理甲方的資金收付業(yè)務。第十七條根據(jù)銀行業(yè)單位協(xié)定存款的有關規(guī)定的相關條例，甲、乙雙方約定，日均存款積數(shù)在_300_萬元以下（含）部分，按照中國人民銀行規(guī)定的實時的活期存款利息計算利息， 對甲方賬戶的日均存款積數(shù)達到_300_萬元以上部分按照_2.6%_的年利率為其計算利息，自起存日開始按季結(jié)算利息；并隨國家政策調(diào)整而隨之變動。第十八條甲乙雙方在履行本協(xié)議書的過程中，如發(fā)生爭議，應協(xié)商解決；協(xié)商不成的，雙方應將爭議提交乙方所在地仲裁機構(gòu)裁決。第十九條本協(xié)議其他未盡事宜，應按照中國人民銀行支付結(jié)算辦法、人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法等有關法律執(zhí)行。如果本協(xié)議的部分規(guī)定與有關的法律法規(guī)或金融規(guī)章相抵觸，雙方應按有關的法律法規(guī)或金融規(guī)章的規(guī)定履行自己的權(quán)利義務， 協(xié)議的其他部分的效力不受影響。第二十條本協(xié)議于甲方在乙方開立的銀行結(jié)算賬戶存續(xù)期間有效，如甲方撤銷在乙方開立的銀行結(jié)算賬戶， 自正式銷戶之日起，