融資融券答案

1、考試卷考試時間：120分鐘 計 時：剩余時間：一、判斷題（每題1分，答錯不扣分）開展融資融券業(yè)務的證券公司在成立后就可以為客戶與客戶、客戶 與他人之間的融資融券活動提供任何便利和服務。A A.對B B.錯客戶信用交易擔保資金賬戶是用于存放客戶交存的、擔保證券公司 2 因向客戶融資融券所生債權的資金的賬戶。付A.對C B.錯客戶要在證券公司開展融資融券業(yè)務，可以由客戶本人向證券公司 3 營業(yè)部提出申請，也可以請他人代理。C A.對B.錯客戶只能與一家證券公司簽訂融資融券合同，向一家證券公司融入 4 資金和證券。.A.對B B.錯買券還券是指客戶通過信用證券賬戶申報買券，結算時買入證券直 接劃轉至

2、證券公司融券專用證券賬戶的一種還券方式。G A.對B B.錯客戶信用證券賬戶不得買入或轉入除擔保物和交易所規(guī)定標的證券 6 范圍以外的證券。A.對B B.錯標的證券暫停交易，融資融券債務到期日仍未確定恢復交易日或恢復交易日在融資融券債務到期日之后的，融資融券的期限順延。A A.對C B.錯8 可充抵保證金證券的名單和折算率一經(jīng)確定，則不能調(diào)整。C A.對付B.錯客戶不得將已設定擔?；蚱渌谌綑嗬氨徊扇〔榉?、凍結等司9 法措施的證券提交為擔保物，證券公司不得向客戶借出此類證券。付A.對C B.錯擔保證券涉及要約收購情形時，客戶不得通過信用證券賬戶申報預10 受要約。A A.對B B.錯證券交

3、易所可以對每一證券的市場融資買入量和融券賣出量占其11 市場流通量的比例、融券賣出的價格作出限制性規(guī)定。A A.對C B.錯信用交易證券交收賬戶用于記錄客戶委托證券公司持有、擔保證券12 公司因向客戶融資融券所生債權的證券。A A.對B B.錯13 客戶申請變更融資融券額度的，可直接由證券營業(yè)部人員辦理。A. A.對B. B.錯客戶信用證券賬戶不得買入或轉入除擔保物和交易所規(guī)定標的證14 券范圍以外的證券，不得用于從事交易所債券回購交易。A.對C B.錯15 客戶維持擔保比例不得低于150%A. A.對B. B.錯客戶信用風險主要是指由于客戶違約，不能償還到期債務而導致證16 券公司損失的可能

4、性。A A.對C B.錯客戶融券賣出的申報價格不得高于該證券的最新成交價；當天沒有17 產(chǎn)生成交的，其申報價格不得低于前收盤價。A. A.對B B.錯18 客戶維持擔保比例不得低于150%A.對B.錯19 如果出現(xiàn)合同約定的需要強制平倉情形，公司應按照約定立即處分其擔保物，處分所得首先用于清償客戶所欠債務，不足償付時，公司保留對客戶的追索權。（）,A.對B B.錯20 融資利息、融券費用每日計算，每日從客戶信用賬戶扣收。A A.對B B.錯、單選題（每題1分，答錯不扣分）明細賬戶。1 客戶信用證券賬戶為證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶的（*B二級C一皿 二級D初始2 下列哪個條件不是公司參與融

5、資融券業(yè)務客戶的基本條件A客戶在公司證券資產(chǎn)達50萬或50萬以上 .B交易所重點監(jiān)控對象.CC開戶時間達18個月或18個月以上 .*D，D 最近一年盈利3 投資者信用證券賬戶可以融券賣出（）A證券交易所上市的所有證券.B滬深300指數(shù)股票 .C證券公司公布的標的證券.D 、，、人、，D可充抵保證金證券4 投資者參與融資融券交易前應該做的工作包括A.、A簽訂融資融券交易風險揭小書 .BB提交資信證明材料及擔保資產(chǎn) .簽訂融資融券合同.'D其他三項都包括r 1 融資融券的資產(chǎn)監(jiān)控以（）為監(jiān)控對象，并實時計算信用賬戶的維持擔保 5 比例。A.、一 、信用證券賬戶B,、 一 、信用資金賬戶.C

6、 ,C擔保物 .'D信用賬戶內(nèi)的總資產(chǎn)客戶信用賬戶維持擔保比例首日日終低于（）130%寸（T日），融資融券部6 向客戶發(fā)送追加擔保物通知書，如信用賬戶維持擔保比例在發(fā)出通知后的兩個交易日內(nèi)連續(xù)低于追保到位線（開市后，對客戶信用賬戶進行強制平倉）150%則融資融券部將于 T+3日*A-“130%, 150%.B 八/ 八/ 130%, 130%.C 八/ 八/ 150%, 150%.D 八/ 八/ 100%, 130%.7 融券賣出的申報價格不得低于該證券的（）。A” 入A收盤價 .*B »、，以最新成交價.C .C 前一日平均收盤價 .D凈值 .客戶為上市公司（）的，不得通過

7、其信用賬戶轉入、買入、融資買入或融 8 券賣出該上市公司的證券。AA董事 .B吐生 監(jiān)事.C一，高級管理人員.'D，公以上三項均是客戶融資買入證券時，融資保證金比例是指客戶融資買入時交付的保證金與 9 融資交易金額的比例，計算公式是（）。A融資保證金比例=保證金/（融資買入證券數(shù)量*買入價格）*100%B融資保證金比例=保證金/（融券賣出證券數(shù)量*賣出價格）*100%C 融資保證金比例=保證金/（融資買入證券數(shù)量*證券市價）*100%Dl,融資保證金比例=保證金/（融資買入證券數(shù)量*收盤價）*100%r _ 1 維持擔保比例是指客戶擔保物價值與其融資融券債務之間的比例，計算公10 式為

8、（）。A維持擔彳比例=（現(xiàn)金+信用賬戶內(nèi)證券市值）/ （融資買入金額+融券賣出證 .券數(shù)量*買入價格+利息及費用）*100%B維持擔彳比例=（現(xiàn)金+信用賬戶內(nèi)證券市值）/ （融資買入金額+融券賣出證.券數(shù)量*市價）*100%C維持擔彳比例=（現(xiàn)金+信用賬戶內(nèi)證券市值）/ （融券賣出金額+融資買入證 .券數(shù)量*買入價格+利息及費用）*100%,D維持擔彳比例=（現(xiàn)金+信用賬戶內(nèi)證券市值）/ （融資買入金額+融券賣出證 .券數(shù)量*市價+利息及費用）*100%11 以下關于證券公司的賬戶體系的說法，不正確的有（）A融券專用證券賬戶用于記錄證券公司持有的擬向客戶融出的證券和客戶歸 .還的證券，不得用于

9、證券買賣B融資專用資金賬戶用于存放證券公司擬向客戶融出的資金及客戶歸還的資 .金喻戶信用交易擔保證券賬戶用于記錄客戶委托證券公司持有、擔保證券公司.因向客戶融資融券所生債權的證券'D,、信用交易資金交收賬戶用于客戶融資融券交易的證券結算可充抵保證金證券的折算率是指充抵保證金的證券在計算保證金金額時按12 其證券市值進行折算的比率。某投資者信用賬戶內(nèi)有100萬元現(xiàn)金和200萬元市值的A證券，假設A證券的折算率是65%賬戶內(nèi)無未了結融資融券）萬元。交易，那么，該投資者信用賬戶內(nèi)的可用保證金余額為（A 300B 265C 230D 46013 某投資者信用賬戶中有100萬元保證金可用余額，該

10、投資者的融資保證金比例為80%則該投資者最多可融資買入（）萬元市值的證券。A80B 100C 125D 22514 保證金可用余額是指（）的余額。行投資者用于充抵保證金的現(xiàn)金、證券市值及融資融券交易產(chǎn)生的浮盈經(jīng)折算 A后形成的保證金總額，減去投資者未了結融資融券交易已用保證金及相關利 .息、費用g投資者用于充抵保證金的現(xiàn)金、證券市值及融資融券交易產(chǎn)生的浮盈經(jīng)折算 B 后形成的保證金總額，加上投資者未了結融資融券交易已用保證金及相關利 .息、費用C投資者用于充抵保證金的現(xiàn)金及相關利息D投資者用于充抵保證金的現(xiàn)金、證券市值及融資融券交易產(chǎn)生的浮盈客戶信用賬戶有市值100萬元的可充抵保證金證券 A,

11、融資買入50萬元的15 標的證券B, A和B的折算率均為60%,不考慮相關利息費用，此時維持 擔保比例為()。A 140%B 八/200%C “ 201%D 300%16 客戶需要融資100萬元，計劃融資買入折算率為 70%勺標的證券，融資保證 金比例為80%客戶應提交的保證金為()。A 一70萬兀.B80萬兀.C120萬兀.D150萬元 .17 營業(yè)部負責融資融券客戶的初步征信，其主要職責為？A負責對客戶進行征信調(diào)查.B負責對未通過審批的申請融資融券業(yè)務的客戶進行解釋及溝通工作.CC負責持續(xù)跟蹤客戶的資信變化D以上都是.r do1營業(yè)部具體負責客戶的征信調(diào)查工作，征信調(diào)查的內(nèi)容主要包括以下幾

12、個18 方面A-A客戶基本情況,客戶財產(chǎn)與收入狀況. .B-、， 一八 一、一人，一 客戶證券投資經(jīng)驗，客戶風險偏好.rc_、，、C 客戶信用記錄 .*D ，一D以上都是 .19 營業(yè)部融資融券推薦人對客戶提交的征信證明材料的（）進行審查？A真實性，規(guī)范性 .B有效性.C- -C完整性 .'D 工以上都是.20 融資融券部每年對以下融資融券交易客戶的信用等級情況進行重檢A、.、一 .、一.一客戶信用賬戶累計節(jié)損達到50%Z上的.BB客戶財務和經(jīng)營情況發(fā)生重大變化的 .C,、其他公司認為需進行信用等級重檢的情形D以上都是.二、多選題（每題3分，答錯不扣分）1 公司開展融資融券業(yè)務，須在存

13、管銀行開立的賬戶包括：（）A.、A 信用交易證券交收賬戶 .B信用交易資金交收賬戶.* C -、融資專用資金賬戶.“D客戶信用交易擔保資金賬戶 .2 根據(jù)證券公司融資融券業(yè)務內(nèi)部控制指引規(guī)定，下列屬于融資融券業(yè)務JA一，一 負責制定融資融券業(yè)務實施細則和業(yè)務流程.J BB 選擇可從事融資融券業(yè)務的分支機構 .- C 一C 確定對單一客戶和單一證券的授信額度 .號D一一 一 確定融資融券的期限和利率（費率）.公司開展融資融券業(yè)務，須在中國證券登記結算有限責任公司開立的賬戶包3 括：A t 一、A融券專用證券賬戶 .號B客戶信用交易擔保證券賬戶.* Cfr用交易證券交收賬戶"D1用交易資

14、金交收賬戶 .4 在以下選項中，（）屬于投資者向證券公司償還融入資金的交易指令。Aft接還券 .B 融券賣出 .* C ,C直接還款 .D賣券還款 .可作為融資買入或融券賣出的標的證券，一般是在交易所上市交易并經(jīng)交易5 所認可的（）。* AA股票 .J B"興1貝芬 .* CC 證券投資基金 .號DD其他證券 .充抵保證金的有價證券，在計算保證金金額時應當以證券市值按下列（）6 折算率進行折算。口 A±證180指數(shù)成分股股票及深證100指數(shù)成分股股票折算率最高不超過 .70%其他股票折算率最高不超過 65%* BETF折算率最圖不超過90% ._ CC國債折算率最高不超過9

15、8%“D其他上市證券投資基金和彳S券折算率最高不超過80%.7 投資者開立信用證券帳戶的程序有（）。AA投資者向證券公司提出開戶申請 ."B證券公司辦理客戶征信 .* C ,，一 一 ,，八證券公司與投資者簽訂融資融券合同.D 證券登記結算機構為投資者開立信用證券帳戶.8 投資者辦理融資融券業(yè)務開戶前，證券公司需履行以下哪些告知義務（）R A營業(yè)部業(yè)務推薦人以全面了解客戶為目的，向客戶發(fā)放融資融券業(yè)務手冊,.并詳細介紹融資融券產(chǎn)品細節(jié)及揭示業(yè)務風險B向客戶提示投資規(guī)模放大、對市場走勢判斷錯誤、因不能及時補交擔保物 .而被強制平倉等可能導致的投資損失風險CC指定專人講解融資融券業(yè)務規(guī)則

16、、業(yè)務流程和合同條款.D&知客戶將信用賬戶出借給他人使用，可能帶來法律訴訟風險，提示客戶 .妥善保管信用賬戶卡、身份證件和交易密碼9 下列可作為公司對客戶融資融券所生債權的擔保物的有：AA客戶現(xiàn)金 ."B小、，一 ， 客戶融資買入的全部證券 .CC 客戶融券賣出所得全部價款D 客戶融資融利息費用 .10 標的證券為股票的，應當符合的條件有（）。AA在交易所上市交易滿3個月 .“B融資買入標的股票的流通股本不少于 1億股或流通市值不低于5億元 .CCK東人數(shù)不少于4000人 .“Dffi 3個月內(nèi)日均換手率不低于基準指數(shù)日均換手率的20%.11 為有效控制擔保證券價格波動帶來的

17、風險，公司采取的措施包括，AA對客戶信用賬戶設置警戒線 .B對客戶信用賬戶設置平倉線 .* Cu 、C 制定完善的逐日盯市制度 .* DD 制定完善的強制平倉制度 .融資融券業(yè)務中，所稱對證券發(fā)行人的權利，包括（）等因持有證券而產(chǎn) 生的權利。號A-,，爪一，人、請求召開證券持有人會議.號B,，一B參加證券持有人會議、提案、表決 .號C，配售股份的認購"D請求分配投資收益 .13 融資融券交易具有（）基本功能。AA 價格發(fā)現(xiàn)功能 .“B市場穩(wěn)定功能 .* CC增強流動性功能 ."D風險管理功能 .客戶融入證券后、歸還證券前，在下列何種情形下，公司須按照融資融券 14 合同約定

18、，向客戶收取與所融出證券可得利益相等的證券或者現(xiàn)金。包括 （）AA 證券發(fā)行人分配投資收益 .B ，一， 證券發(fā)行人向證券持有人配售證券 .CC 證券發(fā)行人向證券持有人無償派發(fā)證券 .，D ,證券發(fā)行人發(fā)行證券持有人有優(yōu)先認購權的證券的.15 證券公司向上海證券交易所申報融資融券交易包括（）。A融資交易申報 .* B 、 一B融券交易申報 .C 、一C擔保品交易申報"D、p倉中報.16 營業(yè)部具體負責客戶的征信調(diào)查工作，征信調(diào)查的內(nèi)容包括（）幾個方面* AA客戶基本情況 .“B個人客戶財產(chǎn)與收入狀況（機構客戶是財務狀況）.* C、"C 客戶證券投資經(jīng)驗 ."D客戶風險偏好.17 投資者融資買入證券時，需至少滿足以下（）條件。4 A證券公司有足夠的資金可供融出.* BB 投資者加上本次融資余額的累計融資余額不超過授信額度 .“ C-八、廠.,，C 融資買入品種屬于標的證券 .“ D-,執(zhí)行該筆交易投資者所需保證金不超過其當時帳戶的保證金可用余額.18 融資融券業(yè)務投資者教育的目的包括：（）* A 一 、. 讓投資者充分了解融資融券業(yè)務的