三級理財規(guī)劃師培訓(xùn)計劃與大綱

1、三級理財規(guī)劃師培訓(xùn)計劃與大綱助理理財規(guī)劃師培訓(xùn)計劃理財規(guī)劃師1 職業(yè)代碼： X2 07 0304。2 。職業(yè)定義： 運用理財規(guī)劃的原理、方法和工具，為客戶提供理財規(guī)劃服務(wù)的專業(yè)人員。 助理理財規(guī)劃師培訓(xùn)計劃1培訓(xùn)目標1 1 總體目標培訓(xùn)具備以下條件的人員： 掌握理財規(guī)劃的基本理論知識， 能收集客戶資料， 分析客戶 信息，并能制定現(xiàn)金、消費支出及教育等專項規(guī)劃方案。12 理論知識培訓(xùn)目標 依據(jù)理財規(guī)劃師國家職業(yè)標準中對助理理財規(guī)劃師的理論知識要求，通過培訓(xùn)，使 培訓(xùn)對象掌握與理財規(guī)劃相關(guān)的財務(wù)和會計、 宏觀經(jīng)濟分析、 金融、稅收、 法律、 理財計算、 理財規(guī)劃工作流程和工作要求等基本知識，掌握現(xiàn)

2、金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、 教育規(guī)劃、 風(fēng)險 管理和保險規(guī)劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃等相關(guān)理論知識。1 3 專業(yè)能力培訓(xùn)目標 依據(jù)理財規(guī)劃師國家職業(yè)標準中對助理理財規(guī)劃師的專業(yè)能力要求通過培訓(xùn)，使 培訓(xùn)對象掌握現(xiàn)金規(guī)劃、 消費支出規(guī)劃、 教育規(guī)劃方案的制定， 并能收集客戶風(fēng)險管理和保 險、投資、退休養(yǎng)老、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃的相關(guān)信息，為客戶提供相應(yīng)的咨詢服務(wù)。2 教學(xué)要求21 理論知識要求2.1.1 職業(yè)道德2.1.2 基礎(chǔ)知識2.1.3 現(xiàn)金規(guī)劃2.1.4 消費支出規(guī)劃2.1.5 教育規(guī)劃2.1.6 風(fēng)險管理和保險規(guī)劃2.1.7 投資規(guī)劃2.1.8 退休養(yǎng)老規(guī)劃2.1.9 財

3、產(chǎn)分配與傳承計劃三級理財規(guī)劃師培訓(xùn)計劃與大綱2. 2專業(yè)能力要求2. 2. 1現(xiàn)金規(guī)劃2. 2. 2消費支出規(guī)劃2. 2. 3教育規(guī)劃2. 2 . 4風(fēng)險管理和保險規(guī)劃2. 2. 5投資規(guī)劃2. 2. 6退休養(yǎng)老規(guī)劃2. 2 . 7財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃3 .教學(xué)計劃安排總課時數(shù)：120課時。理論知識授課：35課時。理論知識復(fù)習(xí)：13課時。專業(yè)能力授課：44課時。專業(yè)能力練習(xí)：16課時。機動課時：12課時。助理理財規(guī)劃師培訓(xùn)大綱1 .課程任務(wù)和說明通過培訓(xùn)，使培訓(xùn)對象掌握助理理財規(guī)劃師需要的理論知識和基本能力。培訓(xùn)完畢，培訓(xùn)對象應(yīng)能夠獨立上崗，并且針對客戶相關(guān)信息，制作基本的單項理財規(guī)劃方案。在教

4、學(xué)過程中，應(yīng)以理論教學(xué)為主， 適當進行能力訓(xùn)練。 使培訓(xùn)對象通過培訓(xùn)，掌握理 財規(guī)劃的基本原理和能力。2 .課時分配課時分配表理論知識部分專業(yè)能力部分內(nèi)容總課時授課復(fù)習(xí)內(nèi)容總課時授課練習(xí)職業(yè)道德321基礎(chǔ)知識23194現(xiàn)金規(guī)劃321現(xiàn)金規(guī)劃321消費支出規(guī)劃321消費支出規(guī)321三級理財規(guī)劃師培訓(xùn)計劃與大綱劃教育規(guī)劃321教育規(guī)劃32l風(fēng)險管理和保險規(guī)劃321風(fēng)險管理和保險規(guī)劃16124投資規(guī)劃422投資規(guī)劃16124退休養(yǎng)老規(guī)劃32l退休養(yǎng)老規(guī)劃321續(xù)表理論知識部分專業(yè)能力部分內(nèi)容總課時授課復(fù)習(xí)內(nèi)容總課時授課練習(xí)財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃321財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃16124機動2機動10總計5035

5、13總計704416總課時數(shù)：120課時。3 理論知識部分教學(xué)要求及內(nèi)容3. 1職業(yè)道德3 . 1 . 1教學(xué)要求通過培訓(xùn)，使培訓(xùn)對象掌握理財規(guī)劃職業(yè)道德基礎(chǔ)知識，樹立良好的職業(yè)道德。3. 1. 2教學(xué)內(nèi)容(1) 職業(yè)道德基本知識。(2) 職業(yè)守則。3. 1 . 3教學(xué)建議明確理財規(guī)劃師職業(yè)道德的特殊性及重要意義。3. 2基礎(chǔ)知識3. 2. 1教學(xué)要求通過培訓(xùn)，使培訓(xùn)對象掌握理財規(guī)劃相關(guān)的財務(wù)和會計、宏觀經(jīng)濟分析、金融、稅收、法律、理財計算、理財規(guī)劃工作流程和工作要求等基本知識，為進行具體理財規(guī)劃的制定奠 定扎實的理論基礎(chǔ)。三級理財規(guī)劃師培訓(xùn)計劃與大綱322 教學(xué)內(nèi)容(1) 理財規(guī)劃原理1)理

6、財規(guī)劃的目標與原則。2)生命周期理論與家庭模型。 3) 理財規(guī)劃工作內(nèi)容。(2) 會計基礎(chǔ)1) 會計原理。2)個人和家庭財務(wù)報表。(3) 財務(wù)基礎(chǔ)1) 貨幣的時間價值。2)財務(wù)分析。3) 本一量利分析。(4) 宏觀經(jīng)濟分析1) 總需求和總供給。2)經(jīng)濟周期。3) 財政政策和貨幣政策。4)產(chǎn)業(yè)政策和行業(yè)分析。(5) 金融基礎(chǔ)1) 貨幣與貨幣制度。2)金融市場和金融機構(gòu)。3) 金融工具。4)國際金融。(6) 稅收基礎(chǔ)1) 稅收基本概念。2)稅收分類。3)相關(guān)稅收制度。(7) 法律基礎(chǔ)1) 民事法律。2)商事法律。3)民事訴訟及其他。(8) 理財計算基礎(chǔ)1) 概率和統(tǒng)計分析。2)收益和風(fēng)險計算。3)

7、 基本的預(yù)測方法。(9) 理財規(guī)劃工作流程1) 建立客戶關(guān)系。2)收集客戶信息。3)分析客戶財務(wù)狀況。4) 制定理財規(guī)劃方案。5)實施理財規(guī)劃方案。6)持續(xù)提供理財規(guī)劃服務(wù)。323 教學(xué)建議基礎(chǔ)知識部分包括的內(nèi)容廣、知識點多， 因此，在教學(xué)過程中， 應(yīng)主要拓寬培訓(xùn)對象的知識面，在闡述所授知識點的同時，啟發(fā)培訓(xùn)對象實際操作的興趣。33 現(xiàn)金規(guī)劃3 。31 教學(xué)要求通過培訓(xùn)， 使培訓(xùn)對象了解現(xiàn)金規(guī)劃的基本范疇， 現(xiàn)金規(guī)劃的具體內(nèi)容以及編制個人和 家庭的現(xiàn)金流量表的基本方法。3 32 教學(xué)內(nèi)容三級理財規(guī)劃師培訓(xùn)計劃與大綱(1) 現(xiàn)金需求的決定因素。(2) 銀行卡的基本知識。3 33 教學(xué)建議結(jié)合現(xiàn)實

8、生活中個人和家庭現(xiàn)金流量的狀況， 通過繪制圖表， 使培訓(xùn)對象理解什么是現(xiàn) 金規(guī)劃，掌握制定現(xiàn)金規(guī)劃的基本方法和工具。34 消費支出規(guī)劃3 41 教學(xué)要求 通過培訓(xùn)，使培訓(xùn)對象掌握住房、汽車等大額消費支出項目的規(guī)劃制定方法。3 4。2 教學(xué)內(nèi)容(1)貸款方式基本知識。(2)還款方式基本知識。(3)住房消費相關(guān)稅費及保險費。(4)住房消費相關(guān)法律規(guī)定。(5)汽車金融公司貸款基本知識。(6)汽車消費相關(guān)稅費。(7)消費信貸的基本知識。3 43 教學(xué)建議消費支出規(guī)劃中涉及的計算較多， 影響規(guī)劃的因素也很多， 在教學(xué)過程中要列舉生活中 影響個人或者家庭消費支出的種種因素，加深培訓(xùn)對象對消費支出規(guī)劃的理解

9、。35 教育規(guī)劃3 51 教學(xué)要求通過培訓(xùn)， 使培訓(xùn)對象了解國內(nèi)外高等教育體系， 掌握估算教育費用的方法， 了解教育費用的準備方式和教育信托的基本知識。3 52 教學(xué)內(nèi)容(1) 國內(nèi)高等教育體系和相關(guān)費用的知識。(2) 教育儲蓄、教育貸款等教育費用準備方式。(3) 教育信托、教育保險的基本知識。3 53 教學(xué)建議教育規(guī)劃部分的很多知識點都是可以記憶、 了解的， 但具體規(guī)劃的制定卻需要一定的判斷和分析能力，因此，在教學(xué)過程中要注意培養(yǎng)培訓(xùn)對象的分析和判斷能力。36 風(fēng)險管理和保險規(guī)劃361 教學(xué)要求通過培訓(xùn)， 使培訓(xùn)對象掌握風(fēng)險和保險的基本知識與基本原理， 以及保險合同的基本內(nèi)5 / 9三級理財

10、規(guī)劃師培訓(xùn)計劃與大綱容，并掌握人身保險和財產(chǎn)保險的主要險種、 識。特點， 以及保險雙方當事人的權(quán)利和義務(wù)等知62 教學(xué)內(nèi)容(1)個人和家庭面臨的主要風(fēng)險。(2)保險基本原理。(3)人身保險基本知識。(4)財產(chǎn)保險基本知識。(5)責任保險基本知識。(6)保險合同基本知識。363 教學(xué)建議風(fēng)險管理和保險規(guī)劃需要理解的部分較多，容易混淆的知識點也很多。在教學(xué)過程中，要幫助培訓(xùn)對象正確界定和區(qū)別相關(guān)概念，加深對風(fēng)險管理和保險規(guī)劃知識的了解。37 投資規(guī)劃371 教學(xué)要求 通過培訓(xùn)，使培訓(xùn)對象熟悉基本概念，特別是股票、債券、基金、信托、外匯投資和證 券交易的基本知識。 掌握股票和債券的估價方法以及收益率

11、的計算， 股票風(fēng)險的衡量、 投資， 組合原理和套利套匯原理，以及投資基金與信托中各方當事人間的關(guān)系等。37。2 教學(xué)內(nèi)容(1)風(fēng)險偏好基本知識。(2) 股票基本知識。 (3)債券基本知識。(4)基金基本知識。(5) 資金信托基本知識?；鸹局R。(6)外匯投資基本知識。(7) 證券交易基本知識。3 73 教學(xué)建議投資規(guī)劃的理論完整、豐富，內(nèi)容龐雜，本部分內(nèi)容介紹了股票、債券、基金和信托、 外匯等主要投資工具的基本原理， 勖理理財祝劃師培訓(xùn)大綱以及如何從理財規(guī)劃的角度使用 這些工具。 在教學(xué)過程中， 要引導(dǎo)培訓(xùn)對象將所學(xué)的理論知識與實務(wù)結(jié)合起來， 加深對投資 理論的理解和相關(guān)金融產(chǎn)品的了解。3

12、。8 退休養(yǎng)老規(guī)劃3 81 教學(xué)要求通過培訓(xùn)， 使培訓(xùn)對象了解退休養(yǎng)老規(guī)劃的基本知識； 了解養(yǎng)老保險的基本知識， 尤其 是了解我國的基本養(yǎng)老保險制度； 掌握企業(yè)年金的基本概念， 熟悉我國企業(yè)年金的現(xiàn)狀和相 關(guān)政策；了解商業(yè)養(yǎng)老保險的基本知識， 以及人壽保險公司推出的年金保險產(chǎn)品及選擇方法； 另外，結(jié)合一些具體的案例了解制定退休養(yǎng)老規(guī)劃的基本過程。3 82 教學(xué)內(nèi)容三級理財規(guī)劃師培訓(xùn)計劃與大綱(1) 社會保障基本知識。(2) 雇員福利與企業(yè)年金基本知識。(3) 商業(yè)養(yǎng)老保險基本知識。3 83 教學(xué)建議退休養(yǎng)老規(guī)劃部分涉及制度性的規(guī)定較多， 在教學(xué)過程中， 應(yīng)當將有關(guān)制度與實際聯(lián)系， 加深培訓(xùn)對象

13、對制度性規(guī)定的理解和記憶。3。9 財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃3 91 教學(xué)要求通過培訓(xùn)， 使培訓(xùn)對象能夠收集客戶家庭構(gòu)成信息， 編制簡單財產(chǎn)清單， 識別客戶的財 產(chǎn)分配和傳承意愿，向客戶介紹個人和家庭財產(chǎn)歸屬基本法律規(guī)定等。392 教學(xué)內(nèi)容(1)家庭成員關(guān)系的相關(guān)法律規(guī)定。(2)財產(chǎn)分類的基本知識。(3)財產(chǎn)個人所有的相關(guān)法律規(guī)定。(4)財產(chǎn)共有的相關(guān)法律規(guī)定。393 教學(xué)建議財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃主要涉及法律知識， 教學(xué)過程中， 應(yīng)當闡明這些法律知識對財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃制定的重要意義，并且引導(dǎo)培訓(xùn)對象從理財規(guī)劃的角度來理解這些法律知識。4 專業(yè)能力部分教學(xué)要求及內(nèi)容41 教學(xué)要求通過培訓(xùn)， 使培訓(xùn)對象明

14、確各單項理財規(guī)劃基本專業(yè)能力的操作內(nèi)容、 步驟、 技巧，并 通過一定的基本練習(xí)，熟練掌握工作內(nèi)容，達到工作所需要的能力要求。4 2 教學(xué)內(nèi)容421 現(xiàn)金規(guī)劃(1) 分析客戶現(xiàn)金需求1) 估算客戶現(xiàn)金需求。2)(2) 制定現(xiàn)金規(guī)劃方案1) 選擇現(xiàn)金管理工具。2)422 消費支出規(guī)劃(1) 制定住房消費方案1) 分析客戶的住房消費需求。3) 根據(jù)因素變化調(diào)整支付方案。編制現(xiàn)金流量表。制定現(xiàn)金規(guī)劃方案。2) 選擇適當?shù)闹Ц斗绞健?)向客戶提供相關(guān)咨詢服務(wù)。7 / 9三級理財規(guī)劃師培訓(xùn)計劃與大綱(2) 制定汽車消費方案1) 分析客戶的汽車消費需求。2)選擇適當?shù)闹Ц斗绞胶唾J款機構(gòu)。3) 根據(jù)因素變化調(diào)

15、整支付方案。(3) 制定消費信貸方案1) 分析客戶的消費信貸需求。2)幫助客戶有效使用信用卡及其他消費信貸方式。423 教育規(guī)劃(1) 分析客戶教育需求1) 收集客戶的教育需求信息。2)分析教育費用的變動趨勢。3) 估算教育費用。(2) 制定教育規(guī)劃方案1) 選擇教育費用準備方式及工具。2) 制定并根據(jù)因素變化調(diào)整教育規(guī)劃方案。424 風(fēng)險管理和保險規(guī)劃(1) 收集信息1) 收集客戶相關(guān)人身信息。2)收集客戶相關(guān)財產(chǎn) (含責任 )信息。3) 分析客戶的靜態(tài)風(fēng)險管理需求。(2) 提供咨詢服務(wù)1) 向客戶介紹不同的保險產(chǎn)品。2)向客戶解釋保險合同條款。 3) 準備投保單等相關(guān)文件。4。25 投資規(guī)劃(1) 收集信息1) 收集客戶風(fēng)險偏好信息。2)收集客戶現(xiàn)有投資組合信息。3) 收集客戶投資需求相關(guān)信息。4)收集投資環(huán)境相關(guān)信息。(2) 提供咨詢服務(wù)1)向客戶介紹基本投資工具的功能和特點。2) 向客戶介紹各種投資工具的操作流程。426 退休養(yǎng)老規(guī)劃(1) 收集信息1) 收集客戶職業(yè)生涯規(guī)劃信息。2)收集客戶退休后生活質(zhì)量期望信息。3) 收集客戶現(xiàn)有退休養(yǎng)老準備的信息。(2) 提供咨詢服務(wù)1) 向客戶介紹社會保障制度基本內(nèi)容。2) 向客戶介紹企業(yè)年