保險銷售工作計劃范文

1、保險銷售工作計劃一、加強業(yè)管工作，構(gòu)建優(yōu)質(zhì)、規(guī)范的承保服務(wù)體系。承保是保險公司經(jīng)營的源頭，是風(fēng)險管控、實現(xiàn)效益的 重要基礎(chǔ)，是保險公司生存的基礎(chǔ)保障。因此，在20XX20XX 年度里，公司將狠抓業(yè)管工作，提高風(fēng)險管控能力。1 1、 對承保業(yè)務(wù)及時地進(jìn)行審核， 利用風(fēng)險管理技術(shù)及定 價體系來控制承保風(fēng)險，決定承保費率，確保承保質(zhì)量。對 超越公司權(quán)限擬承保的業(yè)務(wù)進(jìn)行初審并簽署意見后上報審 批，確保此類業(yè)務(wù)的嚴(yán)格承保。2 2、 加強信息技術(shù)部門的管理，完善各類險種業(yè)務(wù)的處理 平臺，通過建設(shè)、使用電子化承保業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)，建立完善 的承保基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫， 并繕制相關(guān)報表和承保分析。同時做好 市場調(diào)研， 并定

2、期編制中、長期業(yè)務(wù)計劃。3 3、 建立健全重大標(biāo)的業(yè)務(wù)和特殊風(fēng)險業(yè)務(wù)的風(fēng)險評估制 度，確保風(fēng)險的合理控制，同時根據(jù)業(yè)務(wù)的風(fēng)險情況，執(zhí)行 有關(guān)分?；蛟俦ｋU管理規(guī)定，確保合理分散承保風(fēng)險。4 4、 強化承保、核保規(guī)范，嚴(yán)格執(zhí)行條款、費率體系，熟 練掌握新核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的操作，對中支所屬的承保、核保人 員進(jìn)行全面、系統(tǒng)的培訓(xùn)，以提高他們的綜合業(yè)務(wù)技能和素 質(zhì)，為公司業(yè)務(wù)發(fā)展提供良好的保障。 二、提高客戶服務(wù)工作質(zhì)量， 建設(shè)一流的客戶服務(wù)平臺。 隨著保險市場競爭主體的不斷增加，各家保險公司都加 大了對市場業(yè)務(wù)競爭的力度，而保險公司所經(jīng)營的不是有形 產(chǎn)品，而是一種規(guī)避風(fēng)險或風(fēng)險投資的服務(wù)，因此，建設(shè)一 個

3、優(yōu)質(zhì)服務(wù)的客服平臺顯得極為重要，當(dāng)服務(wù)已經(jīng)成為核心 內(nèi)容納入保險企業(yè)的價值觀，成為核心競爭時，客服工作就 成為一種具有獨特理念的一種服務(wù)文化。經(jīng)過 201X201X 年的努力，我司已在市場占有了一定的份額， 同時也擁有了較大的客戶群體，隨著業(yè)務(wù)發(fā)展的不斷深入，客服工作的重要性將尤其突出， 因此，中支在 201x201x 年里將嚴(yán) 格規(guī)范客服工作，把一流的客服管理平臺運用、落實到位。1 1、建立健全語音服務(wù)系統(tǒng)，加大熱線的宣傳力度，以多 種形式將熱線推向社會，讓眾多的客戶全面了解公司語音服 務(wù)系統(tǒng)強大的支持功能，以提高自身的市場競爭力，實現(xiàn)客 戶滿意化。2 2、加強客服人員培訓(xùn)，提高客服人員綜合

4、技能素質(zhì)，嚴(yán) 格奉行 熱情、周到、優(yōu)質(zhì)、高效 的服務(wù)宗旨，堅持 主動、 迅速、準(zhǔn)確、合理 的原則，嚴(yán)格按照崗位職責(zé)和業(yè)務(wù)操作實 務(wù)流程的規(guī)定作好接、報案、查勘定損、條款解釋、理賠投 訴等各項工作。3 3、以中心支公司為中心，專、兼職并行，建立一個覆蓋 全區(qū)的查勘、 定損網(wǎng)點， 初期由中支設(shè)立專職查勘定損人員 3 3 名，同時搭配非專職人員共同查勘，以提高中支業(yè)務(wù)人員的 整體素質(zhì)，切實提高查勘、定損理賠質(zhì)量，做到查勘準(zhǔn)確， 定損合理，理賠快捷?！酒?1)(1)專線接報案時間控制在每案 3 3 分鐘以內(nèi)， 回訪率力爭 達(dá)到95%;95%;查勘定損崗現(xiàn)場到位率力爭達(dá)到 100%100%，超時限交

5、案 率力爭控制在 10%10%以內(nèi); ; 報價崗自報車型控制 1 1 天以內(nèi)，分公 司報車型與分公司協(xié)調(diào)盡量控制在 2 2 天以內(nèi) ; ; 理算崗件數(shù)結(jié)案 率和金額結(jié)案率力爭達(dá)到 85%85%。20XX20XX 年，我們將繼續(xù)加大對現(xiàn)場賠付案件考核力度，擴大影響， 造出聲勢， 在包頭市場樹立中華保險理賠服務(wù)特色。(2)(2)控制好車損險定損質(zhì)量，確保車險賠付率明顯下降。 因此我們要提高第一現(xiàn)場查勘率， 擠壓車損險賠案中的水分， 切實有效地實施定損復(fù)查和核損，加強對查勘、定損工作的 監(jiān)督和把關(guān)。(3)(3)加強理賠隊伍建設(shè)， 嚴(yán)格執(zhí)行紀(jì)律， 全面細(xì)心接報案， 及時出現(xiàn)場，準(zhǔn)確報價，熱情服務(wù)，合理

6、理算賠付。進(jìn)一步 完善案件快速理賠辦法，在堅持主動、迅速、準(zhǔn)確、合理的 原則下，保證案件處理的簡化、便捷、快速，突出中華保險 特色。建立健全維修、救援、配件為主的服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，本著互 利互惠、控制風(fēng)險的原則，考核簽定合作協(xié)議的汽車修理合作單位。加強查勘定損隊伍建設(shè)，提前一步儲備人員，不讓 查勘定損拖業(yè)務(wù)發(fā)展的后腿。隨著業(yè)務(wù)規(guī)模不斷作大，我們要進(jìn)一步提高全體理賠工 作人員的業(yè)務(wù)技能，加強理賠人員的監(jiān)督考核力度，提高理 賠人員的工作效率規(guī)范理賠人員的言行，杜絕吃、拿、卡、 要等有損公司形象利益的行為，要求查勘人員要作到車輛潔 凈、衣著整潔、言語文明、不卑不亢、耐心細(xì)致、服務(wù)高效， 以嶄新的面貌應(yīng)對客戶

7、，教育每一個理賠人員在做理賠服務(wù) 的同時，要做中華保險的宣傳員。(4)(4)20XX20XX 年，我們在保證第一現(xiàn)場到位率的前提下， 進(jìn)一 步提高第一現(xiàn)場報案率，加大無現(xiàn)場自述案核查案發(fā)現(xiàn)場的 力度，以減少假騙賠案的發(fā)生。 我部出臺拒賠案件獎勵辦法， 調(diào)動全員工作積極性，進(jìn)一步降低賠付率，增大利潤空間， 重點加強非車險和重大疑難案件的調(diào)查工作，抽調(diào)專業(yè)組進(jìn) 行非車險查勘和疑難案件的調(diào)查。(5)(5)加強報價管理， 做好價格本地化工作， 擠壓汽車配件 和修理價格中的水分，切實做到同一車型，統(tǒng)一報價金額。(6)(6)加強傷人案件賠償?shù)膶徍恕?7)(7)積極防范保險欺詐，做好疑難賠案調(diào)查處理工作。(

8、8)(8)規(guī)范未決賠案管理， 嚴(yán)格執(zhí)行總分公司未決賠案管理 的各項規(guī)定，規(guī)范未決賠案的處理原則和操作流程，提高未 決賠案的估損準(zhǔn)確性， 盡量杜絕未決賠案零估損情況的發(fā)生。(9)(9)加強內(nèi)部信息反饋。 理賠環(huán)節(jié)中發(fā)現(xiàn)的問題要及時向 承保部反饋，以促進(jìn)公司承保風(fēng)險控制，監(jiān)督承保制度的執(zhí) 行，從源頭上遏制賠付率的上升勢頭，協(xié)調(diào)好業(yè)務(wù)發(fā)展和理 賠管控的關(guān)系。(10)(10)加強對保險理賠工作的管控與監(jiān)督。我們公司各部 門及下設(shè)各支公司收集在我部門從事保險理賠服務(wù)、管理過 程中發(fā)現(xiàn)的問題及指導(dǎo)性的意見和建議，并對有幫助性的意 見和建議予以采納，進(jìn)而對保險理賠服務(wù)、管理工作進(jìn)行整 改，全面提高保險理賠服

9、務(wù)、管理質(zhì)量與效率。在接下來的時間里， 我部門將以提高客戶滿意度為宗旨， 以維護(hù)公司利益為目標(biāo)，著力提高保險理賠質(zhì)量與效率，提 升公司的社會美譽度，樹立公司品牌，展示我們公司的服務(wù) 優(yōu)勢，力爭通過服務(wù)促進(jìn)效益，為把我公司建成為一流現(xiàn)代 保險企業(yè)做出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。【篇三】一、壽險市場現(xiàn)狀分析截止 20XX20XX 人口 4040 萬左右，其中城區(qū)人口 1010 萬左右，下 轄 1111個鄉(xiāng)鎮(zhèn)， 人口 3030 萬左右 ; ;同業(yè)中專業(yè)公司有人壽、 太平 洋、平安、太平、泰康五家 ; ; 代理公司華邦、恒瑞達(dá)、中誠、 祺順、金鑫、眾聯(lián)六家，合計十二家 ; ;其中在隊伍方面，除代理公司外，五家專業(yè)公司

10、農(nóng)村隊 伍基本萎縮，除國壽在農(nóng)村尚有四個較成建制的網(wǎng)點外，其 余在農(nóng)村市場網(wǎng)點已全部取消 ; ; 城區(qū)隊伍中除國壽利用其收 展隊伍建設(shè)實現(xiàn)正增長外，其余各家專業(yè)公司的城區(qū)隊伍均 負(fù)增長 ; ;業(yè)務(wù)方面，專業(yè)公司較去年同期均有所增長，雖然效果 不是很明顯，但可以看出市場復(fù)蘇的狀態(tài) ; ;二、目前現(xiàn)狀下市場的機遇和挑戰(zhàn) 事物的發(fā)展規(guī)律發(fā)展期、鼎盛期、衰退期，告訴我們壽 險市場經(jīng)過近四年的低迷狀態(tài)，勢必將迎來又一輪發(fā)展期我們的優(yōu)勢：（一）品牌優(yōu)勢：的歷史底蘊和價值品牌是對目前壽險從 業(yè)人員和壽險客戶、 準(zhǔn)客戶的說服 ; ; 國壽只所以能夠在壽險市 場中獨居半壁江山，這也是原因之一 ; ;（二）政策優(yōu)

11、勢：政策優(yōu)勢是建立在品牌優(yōu)勢之上的，三 農(nóng)保險服務(wù)站的體制建設(shè)，既結(jié)合了人保財?shù)目蛻糍Y源和網(wǎng) 絡(luò)，又充分的利用的政府資源，使壽險的隊伍發(fā)展回歸到九 十年代初期的模式，在組建初期改血緣管理制為行政管理制 使利益鏈更簡單，推薦更協(xié)調(diào)，主管更接受 ; ;（三）人員優(yōu)勢： 本人在洪澤壽險市場的城區(qū)和農(nóng)村業(yè)務(wù)、 隊伍發(fā)展方面都有較深的認(rèn)識和了解， 并有一定的人脈資源我們的劣勢：（一）公司導(dǎo)向：就現(xiàn)狀而言，個險在人保壽目前的業(yè)務(wù) 經(jīng)營中，非主渠道，在上級公司的政策傾向上，相比于其他公司，可能顯的不足（二）失調(diào)發(fā)展：初期發(fā)展上未能做到通盤考慮或是發(fā)展 不均勻 （ 僅指城區(qū)和農(nóng)村的隊伍發(fā)展比例 ） ，喪失了開

12、業(yè)這個 重要的經(jīng)營借口 ; ;（三）品牌利用：就人保壽險而言，在市場的知名度部高（ 可以用很低來形容 ） ，這與人保這個品牌很不相匹配 ; ;三、總體思路就目前了解和掌握的人保壽險公司相關(guān)精神，結(jié)合壽險 市場的現(xiàn)狀，立足當(dāng)下、放眼未來，制定本工作計劃。充分利用人保的品牌及資源優(yōu)勢，在隊伍發(fā)展上短時間 內(nèi)利用三農(nóng)保險服務(wù)站，緊扣同業(yè)引進(jìn)。農(nóng)村選定六個鄉(xiāng)鎮(zhèn) 及增員主體，只對增員主體進(jìn)行追蹤和輔導(dǎo)，確保在考核期 限內(nèi)實現(xiàn)有效人力 1515 人; ;緊緊把握市公司的費用支持政策，在業(yè)務(wù)發(fā)展上秉承開 源節(jié)流，收支平衡 ; ; 結(jié)合增員主體的人力情況， 按照基本法 進(jìn)行架構(gòu)的搭建，通過有效人力的達(dá)成，實現(xiàn)

13、保費的增長 ; ;四、時間段的目標(biāo)設(shè)定五、具體措施（一） 隊伍1 1、同業(yè)引進(jìn)縮短時間降低成本利用公司現(xiàn)用的中心鄉(xiāng)鎮(zhèn)三農(nóng)保險服務(wù)站建設(shè)實施意見 （ 以下簡稱實施意見 ）， 依托人保品牌資源優(yōu)勢，結(jié)合人保財在原有的六個中心鄉(xiāng)鎮(zhèn) 已取得的營業(yè)執(zhí)照，按實施意見中的待遇及要求，物色 增員主體 ; ;2 2、追蹤輔導(dǎo)以人帶人裂變效應(yīng)按照基本法及實施 意見的要求，加大隊增員主體的增員追蹤和輔導(dǎo)力度，公 司層面重點幫助六個增員主體開展增員工作 ; ; 同時利用我們自身優(yōu) 勢，提高農(nóng)村三農(nóng)保險專員創(chuàng)說會的召開頻率，開到鎮(zhèn)、村、 組，一會三用（第一談增員、其次談業(yè)務(wù)、再次卡折 ） ，此舉 還可起到人保壽險公司的

14、品牌宣傳作用 ; ;3 3、會議扶持營造氛圍正規(guī)運作以周為單位，推進(jìn)兩會運 作（增員促進(jìn)會、經(jīng)營分析會 ） ，讓業(yè)務(wù)人員來有獲走有勁， 對上級公司的精神上傳下達(dá)，體現(xiàn)公司對營銷團(tuán)隊的正規(guī)化 經(jīng)營的重視，打造營銷人員的主人翁意識 ; ;4 4、擺正位置主動互動借力使力利用蘇人保財險發(fā) 【 20XX20XX】 322322號和實施意見 的文件精神， 主動定期向財險公司匯報 工作，開展互動業(yè)務(wù)，利用當(dāng)?shù)厝说膬?yōu)勢融洽好與財險公司 的關(guān)系，在財險客戶資源上尋求突破，使增員主體及下面的 業(yè)務(wù)伙伴留住人留能人有事做做好事（二） 業(yè)務(wù)1 1、 盤活現(xiàn)有強基固本首先協(xié)助黃經(jīng)理整理現(xiàn)有代碼庫中 的人數(shù)，利用會議經(jīng)

15、營及追蹤配訪，加大溝通力度，保證現(xiàn) 有人員考核通過和晉升 ; ;2 2、新進(jìn)人員有效增長我們近期將增員的主要對象放在以 實施意見為主導(dǎo)下的同業(yè)引進(jìn)工作上，所以新引進(jìn)的人 員也是業(yè)務(wù)增長的關(guān)鍵， 基本法是追蹤的借口，利益化是 的引導(dǎo) ; ;3 3、創(chuàng)新會議提高實動我們在思考， 壽險公司的產(chǎn)品說明 會還能有什么創(chuàng)新，如果說明會沒有突破，那么在產(chǎn)品結(jié)構(gòu) 上能不能有突破，首先一味的追求高保費的簽單促成，到賬率低、業(yè) 務(wù)員容易受到打擊，結(jié)合我們的實際情況，我們結(jié)合增員動 作計劃將卡折等短險的產(chǎn)品說明會開到鎮(zhèn)、村、組，一來提 高業(yè)務(wù)人員的從業(yè)信心，二來提高大家參與說明會的興趣， 保障后期繳等產(chǎn)品說明會的運

16、作，三來可以幫助業(yè)務(wù)人員積 累客戶資源， 四可以提高支公司的費用額度 ; ; 當(dāng)然此舉并不是 說我們不注重期繳保費的增長，而是不同時間段的側(cè)重點不 同; ;六、希望得到上級公司的支持政策（一）領(lǐng)導(dǎo)支持上級領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心和鼓勵是支持中的重中之 重; ;（二）政策支持可否將中心鄉(xiāng)鎮(zhèn)三農(nóng)保險服務(wù)站建設(shè)實 施意見方案，作為對的扶持，進(jìn)行適當(dāng)?shù)难悠?; ;（三）硬件支持必要的公司基礎(chǔ)布置及辦公設(shè)備 ; ;【篇四】一、嚴(yán)格落實公司各項條款，加強業(yè)務(wù)管理工作，構(gòu)建 優(yōu)質(zhì)、規(guī)范的承保服務(wù)體系。承保是公司經(jīng)營的源頭，是風(fēng) 險管控、實現(xiàn)效益的重要基礎(chǔ)，是公司生存的基礎(chǔ)保障。因 此，在 1313 年，公司將狠抓業(yè)務(wù)管理

17、工作， 提高風(fēng)險管控能力。二、規(guī)范和落實公司的服務(wù)條款，提高服務(wù)工作質(zhì)量， 建設(shè)一流的服務(wù)平臺。我們經(jīng)營的不是有形產(chǎn)品，而是一種 規(guī)避風(fēng)險或風(fēng)險投資的服務(wù)。在市場逐步透明，競爭激烈的 今天，服務(wù)已經(jīng)成為我們公司的核心競爭力，納入我們公司 的價值觀。客服工作是這一理念的具體體現(xiàn)。在 20XX20XX 年里將嚴(yán)格規(guī)范客服工作，建立一流的客戶服務(wù)體系，真正把優(yōu)質(zhì) 服務(wù)送給每一位公司的客戶。三、加快業(yè)務(wù)發(fā)展，鞏固鄭州市場占有率，擴大河南市 場占有面。根據(jù) 20XX20XX 年支公司保費收入萬元為依據(jù)，公司計劃 20XX20XX 年實現(xiàn)全年保費收入萬元，其中：計劃將從以下幾個方面去實施完成。1 1、 精

18、心組織策劃、堅決完成計劃指標(biāo)，為全年目標(biāo)打下 堅實的基礎(chǔ)。2 2、 大力發(fā)展渠道業(yè)務(wù)，深度拓展鄭州市場，打好河南地 市業(yè)務(wù)的攻堅戰(zhàn)，有序推進(jìn)，擴大和鞏固河南市場占有面。3 3、 機動車輛險是我司業(yè)務(wù)的重中之重，因此，大力發(fā)展 機動車輛險業(yè)務(wù)，充分發(fā)揮公司的車險優(yōu)勢，打好車險業(yè)務(wù)的攻堅戰(zhàn)，還是我們工作的重點，20XX20XX 年在車險業(yè)務(wù)上要鞏 固老的渠道和客戶，擴展新渠道，爭取新客戶，側(cè)重點在發(fā) 展渠道業(yè)務(wù)、車隊業(yè)務(wù)以及新車業(yè)務(wù)的承保上，以實現(xiàn)車險 業(yè)務(wù)更上一個新的臺階。4 4、認(rèn)真做好非車險的展業(yè)工作，選擇拜訪一些大、中型 企事業(yè)單位，對效益好，風(fēng)險低的單位重點公關(guān)，與單位建 立良好的關(guān)系，力爭財產(chǎn)、人員、車輛一攬子承保，同時也 要做好非車險效益型險種的市場開發(fā)工作，在 20XX20XX 年里努力使非車險業(yè)務(wù)在發(fā)展上形成新的格局。5 5、其他方面：深入抓好其他保險業(yè)務(wù)工作; ; 加強與各保險單位的合作 ; ; 積極參與各種保險的激烈競爭之中。四、 抓好隊伍建設(shè)，做好員工和保險推銷員工作，繼續(xù)完善人力資源調(diào)配，為公司業(yè)務(wù)發(fā)展提供人力保障。20XX20XX 年在