海外工程項目的風險管理VIP

1、海外工程項目的風險管理HeZhi建設項目中的風險可能來自兩個方面。第一部分是環(huán)境的影響，這是所謂的外部風險。二是項目本身存在的不確定性，即所謂的內(nèi)部風險。因為項目的規(guī)模和國際問題，海外工程項目有更多的不確定性，特別是在外部風險方面。例如，在一個國家在經(jīng)濟和政府政策的宏觀波動可能對其國際建設項目產(chǎn)生重大影響。在海外建設項目中的各個建設活動，特別是大型項目，存在某些方面的風險。海外建設項目的風險管理將變得更加復雜和重要。特別是，在有些情況下如預約階段，其中有許多不確定因素，但還沒有足夠的詳細信息，在該情況下識別新環(huán)境中的關鍵風險是非常重要的。有效的風險管理方法，可以幫助理解所面臨的風險，又可以幫助

2、在簽訂合同階段和施工階段管理這些風險。一個簡單的，常見的和系統(tǒng)性的風險管理方法，是由伯克利等人建議的，分為四個不同的階段：（一）風險分類，（二）風險識別，（三）風險評估，（四）風險應對。在第一階段，風險應該按照一定的標準被劃分為不同的類型，以便明晰它們之間的關系。第二階段進行有助于有關風險管理的風險識別。第三階段是評估和評價這些風險的影響。在最后階段，制定相應的風險應對政策以減少和控制風險。本文在伯克利方法的基礎上，將全面風險管理方法應用到海外建設項目上。首先，用分層結(jié)構(gòu)對海外項目風險的不同來源進行分類呈現(xiàn)。其次，對海外項目所識別的風險因素進行了研究。第三，引進有效的風險評估技術，將風險概率分

3、析與風險影響評估相結(jié)合。最后，建議檢查海外項目風險應對技術和一些戰(zhàn)略項目合作伙伴之間的風險分配。風險分類有必要設立海外工程風險分類的系統(tǒng)框架，因為海外項目的風險因素涵蓋面廣，并且它們之間的聯(lián)系是非常復雜。有許多方法可以用來對建設項目的風險進行分類，例如按照其所出現(xiàn)的不同施工階段，或根據(jù)風險的性質(zhì)。在本文中，根據(jù)風險來源進行風險分類：分為海外建設項目的外部和內(nèi)部風險。外部風險是對項目有顯著影響的國家/區(qū)域市場或本地建造業(yè)等多變因素。內(nèi)部風險是指那些由項目本身的性質(zhì)或者公司的不確定性所造成的風險。在國家或區(qū)域?qū)用?，風險因素可分為三類：政治環(huán)境，經(jīng)濟和金融環(huán)境，以及社會環(huán)境。風險因素在建筑行業(yè)的層面

4、可分為四個子層次：建筑市場的波動，建筑法規(guī)的改變，建筑標準和規(guī)范的差異，施工合同制度的差異。風險因素在公司層面上可分為五大類：雇主/老板風險，建筑師風險，直接人工和分包商風險，材料和設備供應商風險，以及公司內(nèi)部活動產(chǎn)生的風險。在項目層面的風險是那些直接與成本超支，進度延遲和體力作業(yè)缺陷有關。風險識別在國家或區(qū)域一級境外建設項目中，主要風險因素是與經(jīng)濟，政治和社會變革相關的。最大的政治風險是戰(zhàn)爭，革命，內(nèi)亂，以及政府政策的不一致性。經(jīng)濟和金融風險可能來自一個地方的經(jīng)濟危機（如急劇減少的國民生產(chǎn)總值），顯著欠發(fā)達（如不一致的低人均國民生產(chǎn)總值），利率波動，通貨膨脹率，外幣匯率波動的影響，上升的稅率

5、。社會環(huán)境問題最有可能是由語言障礙，宗教信仰的差異，文化差異，犯罪和缺乏安全，疾病，賄賂和腐敗，以及非正式的關系和兄弟情誼所造成的。從國家/地區(qū)宏觀經(jīng)濟和政治立場考慮海外項目的風險尤其重要，僅僅是因為與國內(nèi)的環(huán)境相比這些風險都是陌生的，而且影響顯著，特別是對于大型項目。例如，對大型海外項目來說，項目資金和成本上升通常與東道國的宏觀經(jīng)濟因素，如通貨膨脹，利率和貨幣匯率的波動掛鉤。這些宏觀層面風險的影響程度隨著海外建設項目的增大而增加。并且這些風險因素超出了承包商的控制能力。如果這些風險出現(xiàn)，該區(qū)域的業(yè)務都會受到影響。風險因素通常不能由單個公司的努力而減少，但可以通過建設合同和績效目標與合作伙伴合

6、理地分配這些風險。如果有足夠的有效統(tǒng)計數(shù)據(jù)，這些風險相對來說，是可預測和可衡量的。在公司層面，風險主要來自企業(yè)間的外部活動和公司內(nèi)部活動。對外活動可分為四個主要關系類型，與雇主/業(yè)主，建筑師，直接人工及分包商和材料、設備供應商。雇主/老板造成的風險，包括不明確的要求，資金短缺，與不利于承包商的合同。由建筑師引起的風險包括細節(jié)不清楚的設計或規(guī)格，不熟悉當?shù)氐臉藴屎鸵?guī)范，以及缺乏本地的施工方法的知識。由直接人工及分包商所帶來的風險通常來自直接雇用當?shù)貏诠ぃ约皹I(yè)主指定的不利當?shù)胤职?。當?shù)氐牟牧虾驮O備供應商可能會發(fā)生同類問題。內(nèi)部風險可能來源于不平衡的現(xiàn)金流，尤其是外幣，海外人力資源的短缺，而海外

7、設備的拆除會影響其他項目或降低公司的生產(chǎn)力。由于公司之間的國際競爭變得更加激烈，海外項目在建設公司層面的風險也日趨不穩(wěn)定。隨著建設項目變得更大，合作伙伴之間的關系變得更加復雜。為了應對日益激烈的競爭，很多承建商承接具有嚴格的條件或涉及多個交易的海外項目。如今，大型國際承包商必須涵蓋范圍更廣的企業(yè)，他們必須進行更多的金融和其他交易，而不是僅僅進行工程建設。這樣的項目合作伙伴的財務表現(xiàn)日益顯著。所有當前施工合同的這些特點增加了風險水平，并對項目有顯著影響。例如，任何一家公司的財務問題往往會導致其公司海外工程的主要困難。然而，這些危險因素可以被公司管理層控制的，但要更難預測、更不具有可比性。該項目層

8、面的風險根據(jù)項目的特點劃分。該風險可能造成不良的工作，進度延誤或成本超支。風險因素在項目級別上，國內(nèi)和海外項目是類似的。風險因素可能會導致不良的工作，包括自然力量，貧乏的細節(jié)設計，缺乏正確的施工工藝，材料缺陷，質(zhì)量控制的不足。造成工期延誤的因素包括不完整的設計，后期施工工地占用，惡劣天氣，不可預見的地質(zhì)狀況，勞動力和材料供應的波動，以及低效的通信和與當?shù)厝说膮f(xié)調(diào)。成本超支的風險通常由任務不明確的工作包，不準確的估計，保險不足，本地勞動力和原材料價格波動造成的。這些風險因素可以直接由項目管理來控制，但更難提前評估這些風險，因為具體的風險對項目來說是獨一無二，并通常是從未以相同方式發(fā)生。只注重海外

9、項目中項目層面的風險因素是危險的。這是海外項目和國內(nèi)項目在風險方面的主要區(qū)別。海外項目的風險分類和識別需要一個全局觀念，以涵蓋所有層面的風險。風險評估從幾個準則來判斷風險水平的高低，如風險發(fā)生的可能性，嚴重程度，以及風險不發(fā)生的后續(xù)影響。當人們談論風險，可能涉及一個或多個這樣的風險標準。因此，需要一個風險識別的多目標結(jié)構(gòu)。在本文中，Williams的建議被采用，即風險概念被分解為兩個主要標準：（a）概率，指一個風險發(fā)生的可能性，如超支；（b）影響，指風險發(fā)生對其他活動的影響尺度及其嚴重程度。使用數(shù)學方法描述，風險可以被描述如下：R=PXR是風險等級，在0,1范圍內(nèi)，P是風險發(fā)生概率，在0,1范

10、圍內(nèi)，I是風險影響程度，在0,1范圍內(nèi)，（影響程度越大，數(shù)值越大）。從上面的風險方程可以看出，若風險因素影響很小或發(fā)生的可能性很小，則風險等級接近0。相反，如果一個風險因素影響很大或發(fā)生概率很高，則其等級非常高，接近1。風險的這種定義建筑實踐中將更實用。在海外工程中，有較高發(fā)生概率和較大影響的風險因素并不難識別，但是很多時候，很多具有中等概率或中等影響程度的風險因素在施工過程中被忽略。他們可能存在相當程度的風險，并對項目有很大影響。因此，為了評估的一個危險因素，不僅要評估其可能性，也要評價其影響程度。對風險概率進行評估有兩個主要方法：主觀判斷和客觀的分析。主觀判斷就是直接估計一個風險因素的發(fā)生

11、概率。這對建設項目來說簡單又實用，但它需要經(jīng)驗和審查。海外工程項目中經(jīng)常出現(xiàn)，且有許多類似經(jīng)驗的一些風險可以通過直接的主觀判斷來確定其發(fā)生概率?？陀^的分析是另一種廣泛地用于評估風險因素概率的方法，不過需要一些歷史數(shù)據(jù)。有時，這使得該方法應用到建設實踐時有些不切實際，特別是對海外項目，因為海外項目通常都是陌生的很難找到類似的信息。有許多方法可用于評估風險的影響。本文采用層次分析法（AHP）方法來評估風險因素的影響。層次分析法，由Saaty提出的，根據(jù)一定的標準，所有因素兩兩比較確定其相對優(yōu)先級或各因素的重要性。這些因素分組到不同的層次，形成其層次結(jié)構(gòu)。分層結(jié)構(gòu)允許風險因素被分解成細部因素。在施工

12、實踐中這已被證明是非常有效的，因為風險因素有很多，尤其是在大型項目中，人們在同一時間評估許多因素的能力是非常有限的。因此，有必要將眾多的風險因素分解成細部，使人們可以輕松地逐步評估這細部的風險因素，然后將它們組合，以獲得整個風險評估。一旦分層結(jié)構(gòu)已經(jīng)構(gòu)造，各因素的影響就可以進行比較。首先，每一層次的因素，相對于它們的上一級因子進行兩兩比較。成對比較的過程是通過確定兩個因子中更重要的一個，然后分配一個相對比率。所有因素被兩兩比較之后，根據(jù)重要性權(quán)重0,1對每個因子進行賦值，同樣的方法可用于其他層次的因素，通常是從分層結(jié)構(gòu)的最高層次到最低層次。根據(jù)其縱向關系，較低層次的風險因素相對于其上一層次的權(quán)

13、重相乘可以得到每個因素的最終權(quán)重。在評估風險發(fā)生可能性及風險因素的影響后，風險程度可以通過其概率和影響相乘來獲得。風險程度在0,1范圍內(nèi)，數(shù)值越大，風險程度越高。這一過程可以最終得出所有風險因素的風險度排名。風險因素的排名為確定建設項目中的各種風險的優(yōu)先順序提供了依據(jù)。風險應對可以看出，風險管理的上述階段并不能移除海外建設項目的風險。它們只是提供在項目中識別風險的組織過程。因此，風險管理的最后階段風險應對，是風險管理中最重要的階段。風險可以通過三大渠道應對：按合同，保險，和保留管理。前兩個是向外部各方分配風險的方法，而最后一種方法是通過內(nèi)部管理來降低或控制風險。通過合同分配風險是在建設實踐中一

14、個非常普遍的方法。對于海外項目，有些風險可以分配給本地雇主/雇主或當?shù)胤职獭＿@需要熟練的合同談判和經(jīng)驗豐富的承包后管理。在海外項目中，可以通過合同分配給其他方的常見風險有以下幾方面：分配給業(yè)主的風險：?利率波動（或分配給該銀行）;?通脹;?外匯匯率波動;?稅率提高;?資金/付款不足;?指定的當?shù)胤职袒虿牧虾驮O備供應商的缺陷;?后期施工工地占用;?惡劣天氣;?不可預見的地質(zhì)狀況;?勞動力或材料供應波動（或分配給該分包商/分供方）;?低效的溝通/協(xié)調(diào)分配給建筑師的風險：?不明晰的細節(jié)設計或規(guī)格;?不兼容的地方標準和規(guī)范;?不完整的設計;?缺乏與當?shù)氐氖┕し椒ǖ幕?。分配給當?shù)胤职?分供方的風險：?安全和衛(wèi)生保健標準的問題;?污染和滋擾;?缺乏細節(jié)設計;?實體工程拖欠;?材料缺陷。在海外工程項目中，保險也可以降低風險。如今，許多國家包括幾乎所有的OECD國家，設立了國家投資保險計劃。他們?yōu)樾峦顿Y及其他業(yè)務在國外對非商業(yè)風險提供保險，但在不同國家范圍不同。然而，境外保險永遠不會便宜。確定哪種風險需要保險比合同分配或保留風險更需要慎重考慮。海外工程的下列風險可投保，無論是全部或部分：?由于戰(zhàn)爭和革命造成的損失，或混亂導致有形財產(chǎn)的破壞;?在東道國的有形財產(chǎn)或銀行賬戶被沒收;?政府政策不一致的情況;?賄賂和腐敗;?經(jīng)濟