銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守試題(一)

1、精選優(yōu)質(zhì)文檔-傾情為你奉上銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守考試試題姓名： 單位： 一、填空題：（每空1分，共80分）1.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守本職業(yè)操守，并接受所在機(jī)構(gòu)、銀行業(yè) 、 和 的監(jiān)督。2.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以高標(biāo)準(zhǔn)職業(yè)道德規(guī)范行事，品行正直，恪守 。3.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守 、行業(yè) 以及所在機(jī)構(gòu)的 。4.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備崗位所需的 、 與 。5.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng) ，對(duì)所在機(jī)構(gòu)負(fù)有 義務(wù)，切實(shí)履行 ，維護(hù)所在機(jī)構(gòu) 。6. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)保守所在機(jī)構(gòu)的 ，保護(hù)客戶 和 。7. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重同業(yè)人員，公平競(jìng)爭(zhēng)，禁止 。8. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高業(yè)務(wù)知識(shí)水平，熟

2、知向客戶推薦的金融產(chǎn)品的特性、收益、風(fēng)險(xiǎn)、法律關(guān)系、業(yè)務(wù)處理流程及 框架。9. 銀行業(yè)從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)樹立依法 意識(shí)，不得向客戶明示或暗示誘導(dǎo)客戶規(guī)避金融、外匯監(jiān)管規(guī)定。10. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持 、 、 的原則，正確處理業(yè)務(wù)開拓與客戶利益保護(hù)之間的關(guān)系。11. 銀行業(yè)從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中應(yīng)當(dāng)遵守有關(guān)禁止內(nèi)幕交易的規(guī)定，不得將內(nèi)幕信息以 或 的形式告知法律和所在機(jī)構(gòu)允許范圍以外的人員，不得利用內(nèi)幕信息獲取個(gè)人利益，也不得基于內(nèi)幕信息為他人提供 或 方面的建議。12. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)履行對(duì)客戶盡職調(diào)查的義務(wù)，了解客戶 、 的用途以及賬戶是否會(huì)被 控制使用等情況。同時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)

3、險(xiǎn)控制要求，了解客戶的財(cái)務(wù)狀況、業(yè)務(wù)狀況、業(yè)務(wù)單據(jù)及客戶的 能力。13. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守反洗錢有關(guān)規(guī)定，熟知銀行承擔(dān)的反洗錢義務(wù)，在嚴(yán)守客戶隱私的同時(shí)，及時(shí)按照所在機(jī)構(gòu)的要求，報(bào)告 和 交易。14. 銀行業(yè)從業(yè)人員在接洽業(yè)務(wù)過程中，應(yīng)當(dāng) 、 、 。對(duì)客戶提出的合理要求盡量滿足，對(duì)暫時(shí)無法滿足或明顯不合理的要求，應(yīng)當(dāng)耐心說明情況，取得理解和諒解。15. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待所有客戶，不得因客戶的國籍、膚色、民族、性別、年齡、宗教信仰、健康或殘障及業(yè)務(wù)的 和 等方面的差異而歧視客戶。16. 向客戶推薦產(chǎn)品或提供服務(wù)時(shí)，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定要求，對(duì)所推薦的產(chǎn)品及服務(wù)涉及到的

4、、 以及 等進(jìn)行充分的提示，對(duì)客戶提出的問題應(yīng)當(dāng)本著 的原則答復(fù)，不得為達(dá)成交易而 或 或 陳述，并不得向客戶做出不符合有關(guān)法律法規(guī)及所在機(jī)構(gòu)有關(guān)規(guī)章制度的承諾或保證。17. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)明確區(qū)分其所在機(jī)構(gòu)代理銷售的產(chǎn)品和由其所在機(jī)構(gòu)自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品，對(duì)所在機(jī)構(gòu)代理銷售的產(chǎn)品必須以 的、 的方式向其提示被代理人的名稱、產(chǎn)品性質(zhì)、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和產(chǎn)品的最終責(zé)任承擔(dān)者、本銀行在本產(chǎn)品銷售過程中的 和 等必要的信息。18. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定和所在機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)控制的要求，對(duì)客戶所在區(qū)域的 、所處行業(yè)情況以及 、 、 的情況、 等進(jìn)行盡職調(diào)查、審查和授信后管理。19. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)熟知銀行

5、承擔(dān)的依法協(xié)助執(zhí)行的義務(wù)，在嚴(yán)格保守客戶隱私的同時(shí)，了解有權(quán)對(duì)客戶信息進(jìn)行 、對(duì)客戶資產(chǎn)進(jìn)行 和 的國家機(jī)關(guān)，按法定程序積極協(xié)助執(zhí)法機(jī)關(guān)的執(zhí)法活動(dòng)，不泄漏執(zhí)法活動(dòng)信息，不協(xié)助客戶 、 。20. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重同事，不得因同事的國籍、膚色、民族、年齡、性別、宗教信仰、婚姻狀況或身體健康或殘障而進(jìn)行任何形式的 和 。禁止帶有任何歧視性的 和 。21. 銀行業(yè)從業(yè)人員在工作中應(yīng)當(dāng)樹立 、 、 的團(tuán)隊(duì)精神，共同創(chuàng)造，共同進(jìn)步，分享專業(yè)知識(shí)和工作經(jīng)驗(yàn)。 22. 對(duì)同事在工作中違反法律、內(nèi)部規(guī)章制度的行為應(yīng)當(dāng)予以 、 ，并視情況向所在機(jī)構(gòu)，或行業(yè)自律組織、監(jiān)管部門、司法機(jī)關(guān)報(bào)告。23. 銀行業(yè)從業(yè)

6、人員對(duì)所在機(jī)構(gòu)的紀(jì)律處分有異議時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照 渠道反映和申訴。24. 銀行業(yè)從業(yè)人員離職時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定妥善交接工作，不得擅自帶走所在機(jī)構(gòu)的財(cái)物、工作資料和客戶資源。在離職后，仍應(yīng) ，保守原所在機(jī)構(gòu)的 和 。25. 銀行業(yè)從業(yè)人員對(duì)所在機(jī)構(gòu)違反 、 的行為，有責(zé)任予以揭露，同時(shí)有權(quán)利、義務(wù)向上級(jí)機(jī)構(gòu)或所在機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理部門直至國家司法機(jī)關(guān)舉報(bào)。26. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持同業(yè)間 、 競(jìng)爭(zhēng)原則，在業(yè)務(wù)宣傳、辦理業(yè)務(wù)過程中，不得使用 競(jìng)爭(zhēng)手段。27. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)積極配合監(jiān)管人員的現(xiàn)場(chǎng)檢查工作， 、 、 地提供資料信息，不得拒絕或無故推諉，不得 、 或者 有關(guān)證明材料。二、簡(jiǎn)答題：（每題5分，共20分） 1.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守業(yè)務(wù)操作指引，遵循銀行崗位職責(zé)劃分和風(fēng)險(xiǎn)隔離的操作規(guī)程，為確?？蛻艚灰椎陌踩?，應(yīng)注意做到哪三方面工作？2. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)按照什么原則處理潛在利益沖突？3.