商業(yè)銀行經(jīng)營管理學 教學大綱

1、商業(yè)銀行經(jīng)營管理學一、課程說明課程編號： 160508Z10課程名稱：商業(yè)銀行經(jīng)營管理學/Bank Management課程類別：專業(yè)教育課程學時/學分：48/3先修課程：貨幣銀行學、金融學適用專業(yè)： 金融學教材、教學參考書：1.Timothy W. Koch and S. Scott MacDonald, Bank Management, Cengage Learning, 7th Edition, 2010.(影印版：MacDonald, S.Scott and Koch, Timothy, 銀行管理，北京大學出版社，2008)2.Timothy W. Koch and S. Scott

2、MacDonald, 銀行管理，錢宥妮譯，北京大學出版社，20093.Peter S.Rose and Sylvia C.Hudgins, 商業(yè)銀行管理（第9版），劉園譯，機械工業(yè)出版社，20144.戴國強主編, 商業(yè)銀行經(jīng)營學，高教出版社，第三版，20105.史紀良主編，銀行監(jiān)管比較研究，中國金融出版社，20056.巴曙松等著，金融危機中的巴塞爾新資本協(xié)議：挑戰(zhàn)與改進，2010 二、課程設(shè)置的目的意義本課程是國家教育部規(guī)定的金融學專業(yè)的主干課程之一,屬于專業(yè)必修課。課程的設(shè)置目的是通過系統(tǒng)地學習和掌握現(xiàn)代商業(yè)銀行業(yè)務，了解國內(nèi)外現(xiàn)代銀行的管理理論、方法和工具，把握現(xiàn)代商業(yè)銀行的重要的經(jīng)營思想

3、和管理模型，從而充分認識到銀行管理者面對的關(guān)鍵問題，了解進行決策的數(shù)據(jù)分析方法和基本金融模型，并理解數(shù)據(jù)分析的優(yōu)點和缺點及金融決策過程中的諸多平衡關(guān)系。本課程是一門理論性、實用性較強的課程。本課程是學生畢業(yè)后從事相關(guān)工作，特別是銀行工作的重要理論基礎(chǔ)。學習現(xiàn)代商業(yè)銀行的經(jīng)營管理理論和成功經(jīng)驗，掌握先進的商業(yè)銀行經(jīng)營思想和理念，增強學生對商業(yè)銀行業(yè)務和流程的了解，為后面的專業(yè)實習、提高動手實踐能力打好基礎(chǔ)。三、課程的基本要求知識：了解商業(yè)銀行業(yè)變化和發(fā)展的背景及趨勢，學習現(xiàn)代商業(yè)銀行的各類業(yè)務，包括資本金業(yè)務、負債業(yè)務、資產(chǎn)業(yè)務及其他業(yè)務，掌握現(xiàn)代商業(yè)銀行的經(jīng)營績效評價和風險管理工具，熟悉國內(nèi)外

4、現(xiàn)代銀行的管理理論、方法和工具，并運用現(xiàn)代經(jīng)濟學的研究方法對當代商業(yè)銀行的一些重要的經(jīng)營思想和管理模型作探討。能力：能充分認識到銀行管理者面對的關(guān)鍵經(jīng)營管理問題，具備運用數(shù)據(jù)分析方法和基本金融模型進行金融決策的能力，并能理解金融決策過程中的諸多平衡關(guān)系，培養(yǎng)合理決策的邏輯思考能力。素質(zhì)：具備銀行經(jīng)營管理相關(guān)專門業(yè)務知識和技能，具有創(chuàng)新意識、事業(yè)心、責任感和嚴謹?shù)墓ぷ鲬B(tài)度，以及遵紀守法、誠實守信和勇于奉獻的精神，形成堅持職業(yè)操守和道德規(guī)范的專業(yè)素質(zhì)。四、教學內(nèi)容、重點難點及教學設(shè)計章節(jié)教學內(nèi)容總學時學時分配教學重點教學難點教學方案設(shè)計（含教學方法、教學手段）講課(含研討)實踐第1章變遷中的銀行業(yè)

5、環(huán)境44了解銀行管理和當前銀行業(yè)趨勢的背景；理解銀行業(yè)的管制環(huán)境的變化和發(fā)展過程。關(guān)鍵性的銀行立法對銀行業(yè)的影響，2008年金融危機所暴露的銀行營運中流動性、盈利性和安全性的矛盾和金融監(jiān)管問題。課堂提問、隨堂案例研究、模擬情景教學、小 作業(yè)第2章銀行績效分析88熟悉商業(yè)銀行財務報表，了解資產(chǎn)負債表和損益表之間的關(guān)系；掌握如何運用股權(quán)收益率模型進行銀行的盈利分析，運用財務指標進行銀行的風險分析；熟悉CAMELS評級體系；理解銀行的財務報表操縱問題。運用股權(quán)收益率模型進行銀行的盈利分析，運用財務指標進行銀行的風險分析，CAMELS評級體系。課堂提問、隨堂案例研究、模擬情景教學、小作業(yè) 第3章非利息

6、收益和非利息費用的管理44了解非利息收益的重要性和主要來源；掌握用于衡量費用控制和非利息收益增長的財務比率的利弊；掌握銀行為什么應關(guān)注客戶贏利能力和基于費用收益的業(yè)務組合；理解銀行應如何利用不同的非利息費用管理策略來提高經(jīng)營績效。衡量費用控制和非利息收益增長的財務比率的利弊；客戶贏利能力和基于費用收益的業(yè)務組合的盈利分析。課堂提問、隨堂案例研究、模擬情景教學、小作業(yè)第4章利率風險管理：缺口和收益敏感度88了解用缺口度量利率風險的理論基礎(chǔ)；掌握如何運用靜態(tài)缺口分析方法和收益敏感度分析方法進行銀行的利率風險分析；理解管理上的步驟。采用缺口和收益敏感度分析進行銀行的利率風險管理。課堂提問、隨堂案例研

7、究、模擬情景教學、小 作業(yè)第5章銀行負債和流動性管理44了解各類資金的成本，理解融資行為與銀行流動性、信用和利率風險頭寸之間的關(guān)系；熟悉現(xiàn)金資產(chǎn)的特征；理解流動性、銀行風險、資金來源和收益之間的關(guān)系；理解傳統(tǒng)流動性指標的優(yōu)劣和銀行的準備金管理。理解流動性、銀行風險、資金來源和收益之間的關(guān)系課堂提問、隨堂案例研究、模擬情景教學、小 作業(yè)第6章資本的有效利用44理解銀行資本的作用及其在商業(yè)銀行經(jīng)營中的重要性；理解各種內(nèi)外部資本的來源；了解最新的資本標準框架，掌握資本管制要求的變化及其對商業(yè)銀行經(jīng)營的 沖擊。銀行資本的構(gòu)成和作用，資本管制要求的變化及其對商業(yè)銀行經(jīng)營的 沖擊。課堂提問、隨堂案例研究、

8、模擬情景教學、小 作業(yè)第7章信貸政策和貸款特征概述44了解貸款業(yè)務的發(fā)展趨勢；掌握各類貸款的特征和信貸評估過程的基本步驟；思考某些特定信貸面臨的風險 問題。各類貸款的風險特征。課堂提問、隨堂案例研究、模擬情景教學、小 作業(yè)第8章商業(yè)貸款評估44掌握商業(yè)信用申請定量分析的四個 步驟。利用財務數(shù)據(jù)對企業(yè)借款人的信用分析，估算企業(yè)借款人經(jīng)營現(xiàn)金流的過程。課堂提問、隨堂案例研究、模擬情景教學、小 作業(yè)第9章消費信貸評估44了解消費貸款的類型和消費信貸管制；掌握消費者信用分析的步驟和方法；理解商業(yè)貸款評估和消費信貸評估的差異性。個人借款者基本信用評分模型，商業(yè)貸款評估和消費信貸評估的差異性。課堂提問、隨堂案例研究、模擬情景教學、小 作業(yè)小組報告44選定主題調(diào)查研究，小組團隊報告注：實踐包括實驗、上機等五、實踐教學內(nèi)容和基本要求在本課程之后單獨開設(shè)了針對銀行金融機構(gòu)專業(yè)實務的特色實踐課程-商業(yè)銀行經(jīng)營業(yè)務模擬。該實踐環(huán)節(jié)的設(shè)置，在總體思想上強調(diào)學生對社會需求和專業(yè)知識學習的融合，以期達到社會能力與專業(yè)技術(shù)能力的協(xié)同提升。同時，在課程中適當引入業(yè)內(nèi)專家系列講座。六、考核方式及成績評定考核方式考核內(nèi)容成績比例（%）備