銀行支行三季度公司業(yè)務經(jīng)營分析

1、.銀行支行三季度公司業(yè)務經(jīng)營分析銀行支行三季度公司業(yè)務經(jīng)營分析中國農業(yè)銀行中國農業(yè)銀行AGRICUTURAL BANK OF CHINA動力支行公司業(yè)務關鍵指標完成情動力支行公司業(yè)務關鍵指標完成情況分析況分析宏觀經(jīng)濟金融形勢及主要數(shù)據(jù)通報宏觀經(jīng)濟金融形勢及主要數(shù)據(jù)通報發(fā)展中存在的問題及下一步工作建議發(fā)展中存在的問題及下一步工作建議內容提要內容提要國際形勢國際形勢關注發(fā)達經(jīng)濟體貨幣政關注發(fā)達經(jīng)濟體貨幣政策走向策走向發(fā)達經(jīng)濟體貿易保護主發(fā)達經(jīng)濟體貿易保護主義抬頭，使得新興主要義抬頭，使得新興主要經(jīng)濟體的出口大幅萎縮，經(jīng)濟體的出口大幅萎縮，倒逼其進行經(jīng)濟結構轉倒逼其進行經(jīng)濟結構轉型型宏觀經(jīng)濟金融形勢

2、宏觀經(jīng)濟金融形勢國內形勢國內形勢經(jīng)濟運行基本上處于平經(jīng)濟運行基本上處于平穩(wěn)態(tài)勢穩(wěn)態(tài)勢就業(yè)形勢總體平穩(wěn)就業(yè)形勢總體平穩(wěn)物價較為溫和物價較為溫和重要統(tǒng)計信息通報重要統(tǒng)計信息通報重要統(tǒng)計信息通報重要統(tǒng)計信息通報1、對公存款余額、對公存款余額1,526,807萬元，較年初增長萬元，較年初增長249,655萬元萬元（一）存款（一）存款系統(tǒng)內貢獻度系統(tǒng)內貢獻度28.6%系統(tǒng)內貢獻度系統(tǒng)內貢獻度30.04%系統(tǒng)內貢獻度系統(tǒng)內貢獻度28.12%3、人民幣各項存款時點及日均超額完成全年計劃、人民幣各項存款時點及日均超額完成全年計劃4.人民幣各項存款時點及日均超額完成全年計劃人民幣各項存款時點及日均超額完成全年計

3、劃1.各項貸款四大行市場份額正向提升，各項貸款四大行市場份額正向提升，增量占比及增增量占比及增幅居四大行首位幅居四大行首位，貸款結構持續(xù)改善，貸款結構持續(xù)改善（二）貸款（二）貸款1.各項貸款四大行市場份額正向提升，各項貸款四大行市場份額正向提升，增量占比及增增量占比及增幅居四大行首位幅居四大行首位，貸款結構持續(xù)改善，貸款結構持續(xù)改善四大行各項貸款增量結構表單位：億元工商銀行 農業(yè)銀行 中國銀行建設銀行各項貸款16.0110.2911.835.94個人一般貸款31.56 10.53 0.08 22.77 貼現(xiàn)及轉貼現(xiàn)-8.18 -16.56 -16.61 10.68 個人住房34.22 6.29

4、 0.25 21.64 （二）貸款（二）貸款2.系統(tǒng)內貢獻度情況系統(tǒng)內貢獻度情況（二）營業(yè)部貸款整體情況（二）營業(yè)部貸款整體情況50家重點城市行家重點城市行 平均增幅平均增幅7.13%， 我部增幅為我部增幅為7.17% 高出平均增幅高出平均增幅0.04 排名排名第二十六位第二十六位3.各項貸款增幅高于重點城市行平均水平各項貸款增幅高于重點城市行平均水平（二）營業(yè)部貸款整體情況（二）營業(yè)部貸款整體情況（二）營業(yè)部貸款整體情況（二）營業(yè)部貸款整體情況4.新發(fā)放貸款整體利率水平不容樂觀新發(fā)放貸款整體利率水平不容樂觀營業(yè)部新發(fā)放實體貸款產品利率情況表營業(yè)部新發(fā)放實體貸款產品利率情況表 單位：萬元，單位

5、：萬元，%二季度二季度三季度三季度項目項目發(fā)生額發(fā)生額加權利率加權利率發(fā)生額發(fā)生額加權利率加權利率發(fā)生額變化發(fā)生額變化利率變化利率變化實體貸款實體貸款246,728 6.05%358,834 5.91%112,106 -0.14%一、法人貸款一、法人貸款196,798 5.76%304,144 5.81%107,346 0.05%二、個人貸款二、個人貸款49,930 7.18%54,690 6.47%4,760 -0.71%（一）個人住房貸款（一）個人住房貸款26,745 5.76%37,914 5.83%11,170 0.07%（二）個人非住房貸款（二）個人非住房貸款23,186 8.82%

6、16,776 7.92%-6,410 -0.90%1.個人消費貸款個人消費貸款5,856 7.44%5,381 7.44%-475 0.00%2.個人生產經(jīng)營貸款個人生產經(jīng)營貸款1,193 7.56%1,032 7.42%-161 -0.14%3.農戶貸款農戶貸款14,051 9.89%5,096 9.50%-8,955 -0.39%4.其他個人貸款其他個人貸款2,086 6.17%5,267 6.99%3,181 0.82%動力支行公司類業(yè)務關鍵指標動力支行公司類業(yè)務關鍵指標完成情況分析完成情況分析.城區(qū)支行各項存款系統(tǒng)內城區(qū)支行各項存款系統(tǒng)內貢獻度變化貢獻度變化排名排名 注：貢獻度注：貢獻

7、度=季末余額季末余額-年初余額；貢獻度變化年初余額；貢獻度變化=季末貢獻度季末貢獻度-去年同期貢獻度去年同期貢獻度 營業(yè)部貢獻度變化平均值為：營業(yè)部貢獻度變化平均值為：3%零售板塊零售板塊.城區(qū)支行營業(yè)室城區(qū)支行營業(yè)室對公存款時點增量對公存款時點增量排名排名. 儲蓄存款較年初增量儲蓄存款較年初增量 我行網(wǎng)點在城區(qū)我行網(wǎng)點在城區(qū)9393個網(wǎng)點中的排名個網(wǎng)點中的排名 2 2月月2929日數(shù)日數(shù)據(jù)據(jù)我行我行2013年年1月至月至9月份月份對公對公存款存款趨勢趨勢圖圖快速快速拉升拉升快快速下滑速下滑地平線緩慢緩慢拉升拉升第三季度城區(qū)支行網(wǎng)點對公存款時點增量排名第三季度城區(qū)支行網(wǎng)點對公存款時點增量排名全

8、轄全轄88個網(wǎng)點名次個網(wǎng)點名次.營業(yè)室營業(yè)室2013年年1月至月至9月份月份對公對公存款存款趨勢趨勢圖圖地平線.三合路三合路2013年年1月至月至9月份月份對公對公存款存款趨勢趨勢圖圖單位：萬元單位：萬元地平線.安樂街安樂街2013年年1月至月至9月份月份對公對公存款存款趨勢趨勢圖圖單位：萬元單位：萬元地平線.前進前進2013年年1月至月至9月份月份對公對公存款存款趨勢趨勢圖圖單位：萬元單位：萬元地平線.黎明黎明2013年年1月至月至9月份月份對公對公存款存款趨勢趨勢圖圖單位：萬元單位：萬元地平線.電塔電塔2013年年1月至月至9月份月份對公對公存款存款趨勢趨勢圖圖單位：萬元單位：萬元地平線.

9、城鄉(xiāng)城鄉(xiāng)2013年年1月至月至9月份月份對公對公存款存款趨勢趨勢圖圖單位：萬元單位：萬元地平線.共樂二共樂二2013年年1月至月至9月份月份對公對公存款存款趨勢趨勢圖圖單位：萬元單位：萬元地平線全行對公客戶分布圖營業(yè)室, 549營業(yè)室, 549安樂街, 125安樂街, 125前進, 90前進, 90黎明, 98黎明, 98電塔, 150電塔, 150城鄉(xiāng), 88城鄉(xiāng), 88共樂二, 81共樂二, 81三合路, 96三合路, 96第五大道, 4第五大道, 4營業(yè)室, 328營業(yè)室, 328安樂街, 90安樂街, 90前進, 61前進, 61黎明, 81黎明, 81電塔, 108電塔, 108城鄉(xiāng)

10、, 56城鄉(xiāng), 56共樂二, 48共樂二, 48三合路, 70三合路, 70第五大道, 4第五大道, 40 0-5-5萬對公客戶群分布圖萬對公客戶群分布圖單位：戶單位：戶營業(yè)室, 154營業(yè)室, 154安樂街, 31安樂街, 31前進, 21前進, 21黎明, 16黎明, 16電塔, 32電塔, 32城鄉(xiāng), 24城鄉(xiāng), 24共樂二, 23共樂二, 23三合路, 18三合路, 18第五大道, 0第五大道, 05 5萬（含）萬（含）-50-50萬對公客戶群分布圖萬對公客戶群分布圖單位：戶單位：戶營業(yè)室, 24營業(yè)室, 24安樂街, 2安樂街, 2前進, 4前進, 4黎明, 1黎明, 1電塔, 9電

11、塔, 9城鄉(xiāng), 5城鄉(xiāng), 5共樂二, 4共樂二, 4三合路, 3三合路, 3第五大道, 0第五大道, 05 50 0萬（含）萬（含）- -100100萬對公客戶群分布圖萬對公客戶群分布圖單位：戶單位：戶營業(yè)室, 28營業(yè)室, 28安樂街, 1安樂街, 1前進, 4前進, 4黎明, 0黎明, 0電塔, 1電塔, 1城鄉(xiāng), 3城鄉(xiāng), 3共樂二, 6共樂二, 6三合路, 4三合路, 4第五大道, 0第五大道, 0100100萬（含）萬（含）- -500500萬對公客戶群分布圖萬對公客戶群分布圖單位：戶單位：戶營業(yè)室, 28營業(yè)室, 28安樂街, 1安樂街, 1前進, 4前進, 4黎明, 0黎明, 0

12、電塔, 1電塔, 1城鄉(xiāng), 3城鄉(xiāng), 3共樂二, 6共樂二, 6三合路, 4三合路, 4第五大道, 0第五大道, 0500500萬（含）萬（含）- -10001000萬對公客戶群分布圖萬對公客戶群分布圖單位：戶單位：戶動力支行對公存款結構分析動力支行對公存款結構分析一月一月九月九月活期, 活期, 4033440334活期, 活期, 5307853078定期, 定期, 1143111431定期, 定期, 1135611356保證金, 保證金, 108108保證金, 保證金, 132132單位：萬元單位：萬元活期活期定期定期保證金保證金單位：萬元單位：萬元營業(yè)室, 41888營業(yè)室, 41888安

13、樂街, 1604安樂街, 1604前進, 1666前進, 1666黎明, 652黎明, 652電塔, 1272電塔, 1272城鄉(xiāng), 2118城鄉(xiāng), 2118共樂二, 1233共樂二, 1233三合路, 2642三合路, 2642第五大道, 第五大道, 1.261.26對公活期存款占比分布圖對公活期存款占比分布圖. 2013年第三季度網(wǎng)點年第三季度網(wǎng)點新開基本戶新開基本戶完成情況排名完成情況排名 注：數(shù)據(jù)采注：數(shù)據(jù)采集集CRM系統(tǒng)系統(tǒng)零售板塊零售板塊. 2013年第三季度網(wǎng)點年第三季度網(wǎng)點新開一般戶新開一般戶完成情況排名完成情況排名 注：數(shù)據(jù)采注：數(shù)據(jù)采集集CRM系統(tǒng)系統(tǒng)零售板塊零售板塊.零售

14、板塊零售板塊我行比年初增量排名我行比年初增量排名前十名前十名企業(yè)企業(yè)單位：元單位：元名次名次客戶號客戶號客戶名稱客戶名稱主辦行主辦行名名比年初增量比年初增量存款余額存款余額貸款余額貸款余額存貸比存貸比中間業(yè)務收入中間業(yè)務收入1 16623710028279389黑龍江省防汛抗旱保障中心黑龍江省防汛抗旱保障中心營業(yè)室62,312,206.462,312,206.43 369,576,564.150.001,759.052 26623710034446298哈爾濱電業(yè)局哈爾濱電業(yè)局營業(yè)室47,597,212.947,597,212.93 3111,284,935.870.0012,481.503

15、36623710035528406黑龍江省信誠工程招標有限公司黑龍江省信誠工程招標有限公司營業(yè)室12,432,508.112,432,508.12 220,729,964.190.002,739.904 46623710640137756哈爾濱駿宇建材有限公司哈爾濱駿宇建材有限公司三合路12,173,823.612,173,823.64 412,197,666.380.00367.005 56623710041800369黑龍江中醫(yī)藥大學黑龍江中醫(yī)藥大學營業(yè)室8,914,809.538,914,809.5310,489,533.6077,580,000.0013.52%0.006 666237

16、10042755598黑龍江信聯(lián)招投標有限公司黑龍江信聯(lián)招投標有限公司營業(yè)室6,199,891.896,199,891.8913,885,102.560.001,124.907 76623710004683538黑龍江省畜牧獸醫(yī)局黑龍江省畜牧獸醫(yī)局營業(yè)室5,785,283.635,785,283.6313,289,500.320.001,108.718 86623710026691186哈爾濱三聯(lián)藥業(yè)有限公司哈爾濱三聯(lián)藥業(yè)有限公司營業(yè)室5,767,484.515,767,484.515,770,371.0422,000,000.0026.23%702,880.509 9662372159292

17、0106哈爾濱市公路客運總站哈爾濱市公路客運總站5,006,979.525,006,979.525,006,979.520.0030.0010106623721895581858大連萬吉投資有限公司大連萬吉投資有限公司5,000,000.005,000,000.005,000,000.000.000.00.我行比年初增量排名我行比年初增量排名后十名后十名企業(yè)企業(yè)單位：元單位：元名名次次客戶號客戶號客戶名稱客戶名稱主辦行主辦行名名比年初增量比年初增量存款余額存款余額貸款余額貸款余額存貸比存貸比中間業(yè)務收入中間業(yè)務收入1 16623710007080868哈爾濱中潤房產經(jīng)營物業(yè)管理有限公哈爾濱中潤

18、房產經(jīng)營物業(yè)管理有限公司司營業(yè)室-9,974,118.79-9,974,118.791,185,051.580.005,653.452 26623710029096898哈爾濱貫中信息技術開發(fā)有限公司哈爾濱貫中信息技術開發(fā)有限公司營業(yè)室-4,965,241.51-4,965,241.51393,520.990.001,827.523 36623710048268298哈爾濱鑫三星房地產開發(fā)有限責任公哈爾濱鑫三星房地產開發(fā)有限責任公司司安樂街-3,954,474.02-3,954,474.02231,621.210.00573.504 46623710046545166哈市東方明珠物業(yè)管理有限責

19、任公司哈市東方明珠物業(yè)管理有限責任公司城鄉(xiāng)-3,548,076.47-3,548,076.47868,775.290.0030.005 56623710040363238哈爾濱工程機械制造有限責任公司哈爾濱工程機械制造有限責任公司安樂街-2,742,764.11-2,742,764.112,855,864.400.00760.856 66623710011076056黑龍江省交通運輸廳黑龍江省交通運輸廳營業(yè)室-2,478,128.01-2,478,128.013,344,671.79892,500,000.000.37%0.007 76623710005561486哈爾濱天陽國際煙草有限公司哈

20、爾濱天陽國際煙草有限公司營業(yè)室-2,422,644.58-2,422,644.589,470,405.400.00100.508 86623711166708238哈爾濱市香坊區(qū)潤達通風管廠哈爾濱市香坊區(qū)潤達通風管廠城鄉(xiāng)-2,100,773.74-2,100,773.741,069,781.680.0030.009 96623710011010248哈爾濱藍天非標準設備有限公司哈爾濱藍天非標準設備有限公司營業(yè)室-1,872,318.56-1,872,318.5610,923.040.0065.5010106623710019676268哈爾濱啟達置業(yè)投資有限公司哈爾濱啟達置業(yè)投資有限公司營業(yè)室

21、-1,868,281.36-1,868,281.36862,204.620.000.00. 城區(qū)支行城區(qū)支行對公電子渠道分流率進步值對公電子渠道分流率進步值排名排名 注：城區(qū)支行平均值：注：城區(qū)支行平均值：16.39%；零售板塊零售板塊. 網(wǎng)點網(wǎng)點對公電子渠道渠道交易量占比提升值對公電子渠道渠道交易量占比提升值排名排名 注：注：105個網(wǎng)點平均值個網(wǎng)點平均值=16.2%全轄全轄105個網(wǎng)點名次個網(wǎng)點名次. 2013年前三個季度我行年前三個季度我行CRM系統(tǒng)使用率系統(tǒng)使用率完成情況完成情況注：要求人均月登陸不低于注：要求人均月登陸不低于15次，我行應不低于：次，我行應不低于：11人人15次次=1

22、65次次零售板塊零售板塊0 050501001001501502002002502503003001 1月末月末2 2月末月末3 3月末月末4 4月末月末5 5月末月末6 6月末月末7 7月末月末8 8月末月末9 9月末月末140140139139232232209209190190188188253253240240242242單位：次單位：次. 2013年第三季度網(wǎng)點年第三季度網(wǎng)點CRM使用率使用率完成情況排名完成情況排名 注：數(shù)據(jù)采取第三季度網(wǎng)點登錄總次數(shù)注：數(shù)據(jù)采取第三季度網(wǎng)點登錄總次數(shù)零售板塊零售板塊. 2013年第三季度網(wǎng)點年第三季度網(wǎng)點代發(fā)工資代發(fā)工資完成情況排名完成情況排名 注

23、：數(shù)據(jù)采取上半年網(wǎng)點代發(fā)工資總金額注：數(shù)據(jù)采取上半年網(wǎng)點代發(fā)工資總金額零售板塊零售板塊.2013年上半年年上半年對公板塊重點業(yè)務對公板塊重點業(yè)務完成情況完成情況上半年新投放法人貸款上半年新投放法人貸款2308.222308.22萬元。其中流動資金萬元。其中流動資金貸款貸款22002200萬、貼現(xiàn)萬、貼現(xiàn)101.22101.22萬、小企業(yè)簡式速貸萬、小企業(yè)簡式速貸7 7萬。萬。對公資產業(yè)務對公資產業(yè)務公司類中收公司類中收委托貸款業(yè)務委托貸款業(yè)務投行業(yè)務收入投行業(yè)務收入優(yōu)質法人客戶優(yōu)質法人客戶.2013年上半年年上半年對公板塊重點業(yè)務對公板塊重點業(yè)務完成情況完成情況上半年我行投行業(yè)務收入10萬元。

24、投行業(yè)務收入投行業(yè)務收入委托貸款業(yè)務委托貸款業(yè)務對公資產業(yè)務對公資產業(yè)務優(yōu)質法人客戶優(yōu)質法人客戶.2013年上半年年上半年對公板塊重點業(yè)務對公板塊重點業(yè)務完成情況完成情況上半年我行成功辦理了全省農行首筆委托貸款業(yè)務3000萬元，實現(xiàn)中收2.25萬元。收到了上級行的贊譽！委托貸款業(yè)務委托貸款業(yè)務投行業(yè)務收入投行業(yè)務收入對公資產業(yè)務對公資產業(yè)務優(yōu)質法人客戶優(yōu)質法人客戶喜喜 報報 各支行各支行: :賀動力支行成功辦理我省首筆委托貸款業(yè)務賀動力支行成功辦理我省首筆委托貸款業(yè)務 陽春四月，草長鶯飛，萬象更新。動力支行憑借“以客戶需求為導向”，通過業(yè)務創(chuàng)新主動與企業(yè)溝通尋找業(yè)務合作點，克服了重重困難，其中

25、得到了省行領導和營業(yè)部公司部以及內控合規(guī)部的大力支持，最終通過上下聯(lián)動在有限的三天時間內成功辦理了我省首筆委托貸款業(yè)務，金額3000萬元，創(chuàng)收2.25萬元。通過這筆委托貸款業(yè)務的成功辦理，不但穩(wěn)定了動力支行的客戶，并且創(chuàng)造了可觀的經(jīng)濟效益，更加提升了農行在客戶中的形象。同時，企業(yè)表示今后這類委托貸款業(yè)務將會長期在農行做下去，這將對我行對公存款的可持續(xù)性增長做出巨大貢獻！望各行借鑒動力支行的成功經(jīng)驗，敢于嘗試，敢于探索，通過業(yè)務創(chuàng)新來努力發(fā)展我行法人類業(yè)務！ 省行營業(yè)部公司部省行營業(yè)部公司部 二二O一三年四月六日一三年四月六日.2013年上半年年上半年對公板塊重點業(yè)務對公板塊重點業(yè)務完成情況完成情況上半年我行新增2戶優(yōu)質法人客戶。凈增1戶，完成了營業(yè)部下達的序時計劃。優(yōu)質法人客戶優(yōu)質法人客戶投行業(yè)務收入投行業(yè)務收入對公資產業(yè)務對公資產業(yè)務委托貸款業(yè)務委托貸款