XX年出納上半年工作總結(jié)及出納下半年工作計劃

1、XX年出納上半年工作總結(jié)及出納下半年 工作計劃 半年的時間已經(jīng)過去了，那么要如何總結(jié)上半年的工作， 為下半年的工作擬定計劃呢下面是小編為大家整理的 XX 年 出納上半年工作總結(jié)及出納下半年工作計劃，歡迎大家閱讀 與借鑒 !【 XX 年出納上半年工作總結(jié)及出納下半年工作計劃一】XX年4月份是我被中寧分公司聘任到計劃財務(wù)部擔(dān)任出納工作的第一年，我來到華潤公司雖然只有三個月的時間，但在 這短短的三個月里，讓我真正了解到華潤的企業(yè)文化。華潤 夢想：用我們的服務(wù)讓人類生活更美好。華潤理念：健康、 快樂、美麗、成長 ; 華潤使命：為顧客創(chuàng)造更大的價值。華 潤宗旨：國家戰(zhàn)略踐行者、景觀產(chǎn)業(yè)領(lǐng)航者、優(yōu)質(zhì)生活創(chuàng)

2、造 者。華潤秉承著“生態(tài)園林城市整體解決方案服務(wù)商、城市 景觀生態(tài)系統(tǒng)綜合運(yùn)營商、新興生態(tài)城市綜合服務(wù)商”的理 念，運(yùn)用平臺經(jīng)濟(jì)概念，打造產(chǎn)業(yè)投資發(fā)展平臺，成就“有 價值、有大愛、有夢想的優(yōu)秀員工，為打造“智慧景觀”產(chǎn) 業(yè)，努力拼搏。華潤公司的發(fā)展目標(biāo)是宏偉而長遠(yuǎn)的，能成 為公司的一員，我感到無比自豪，相信這種自豪感將使我更 有激情的投入到工作中，作為一名進(jìn)入一個全新工作環(huán)境的 新員工來說，盡管在過去的工作中積累了一定的工作經(jīng)驗(yàn)， 但剛進(jìn)入公司，難免還是有點(diǎn)壓力。為了能讓自己盡早進(jìn)入 工作狀態(tài)和適應(yīng)工作環(huán)境，有問題及時請教領(lǐng)導(dǎo)，積極學(xué)習(xí) 工作所需要的各項專業(yè)知識，努力提高自己的業(yè)務(wù)水平。在 這

3、工作的半年時間里，在領(lǐng)導(dǎo)及同事的幫助領(lǐng)導(dǎo)下，通過自 身的努力，無論在敬業(yè)精神、思想境界，還是在業(yè)務(wù)素質(zhì)、 工作能力上都得到了進(jìn)一步的提高。一、上半年的工作我在 XX 年 4 月份開始從事出納工作，這段時間里讓我 對出納這個工作崗位有了更深的認(rèn)識，作為一名財務(wù)人員， 一名出納，我非常清楚自己的崗位職責(zé)，也是嚴(yán)格在照此執(zhí)行。1、嚴(yán)格執(zhí)行庫存現(xiàn)金限額， 把超過部分按時存入銀行。 審核現(xiàn)金收支憑證，每日按憑證逐筆登入現(xiàn)金日記帳。2、嚴(yán)格保證現(xiàn)金的安全，防止收付差錯。對收入和付 出的現(xiàn)金及支票都由我和科長雙重復(fù)核，以確保準(zhǔn)確無誤。3、堅持每日盤點(diǎn)庫存現(xiàn)金， 做到日清日結(jié)。 這樣一來， 問題便不會留到隔日

4、，及時發(fā)現(xiàn)，及時改正。4、及時向國稅、地稅申請公司稅額零申報。并安裝了 寧夏國稅所得稅介質(zhì)申報軟件 ，嚴(yán)格按照填報順序手工 錄入每張申報表，審核保存成功后，通過“數(shù)據(jù)導(dǎo)出”模塊 將數(shù)據(jù)存檔于 U盤，然后向辦稅大廳進(jìn)行了 XX年企業(yè)年度 所得稅申報。出納上半年工作總結(jié)5、配合綠化造林項目，現(xiàn)場協(xié)助修路驗(yàn)收土方，收、發(fā)樹苗子，覆膜等工作，做到了出入庫手續(xù)完整，現(xiàn)場資料齊全及數(shù)字準(zhǔn)確。6、將新增固定資產(chǎn)及時進(jìn)行分類登記入賬，定期對固 定資產(chǎn)進(jìn)行清理、登記。7、配合綠化造林項目的收尾工作， 現(xiàn)場協(xié)助收發(fā)樹苗， 開據(jù)出、入庫單手續(xù)， 整理現(xiàn)場資料， 當(dāng)日結(jié)賬， 當(dāng)日盤庫， 做到了手續(xù)完整，現(xiàn)場資料齊全、

5、數(shù)據(jù)準(zhǔn)確。8、逐筆登記電子版銀行存款日記賬，共39 筆，到目前集團(tuán)撥備用金 25 萬元，報銷現(xiàn)金元，余額元。9、編制審核已造林木第一次澆水費(fèi)用計劃。包括枸杞 在內(nèi)共十一個樹種，約 29000 株，3計劃澆水量約 5800m,每株澆水成本費(fèi)用約7元，共計費(fèi)用計劃 24 萬元。10、審訂植樹造林項目費(fèi)用決算。 項目建設(shè)歷史 35 天， 共計植樹約 29000 株，十一個品種，涉及九項費(fèi)用，包括苗 木采購費(fèi)、拉水澆水和苗木運(yùn)輸費(fèi)等，決算總費(fèi)用元。11、申請集團(tuán)財務(wù)公司報銷中寧分公司三至四月份費(fèi)用共 73 筆，報銷金額元。支付報銷人現(xiàn)金 （費(fèi)用 ）38 筆，金額 元。向集團(tuán)財務(wù)公司上報三至四月份財務(wù)報

6、表。報表顯示： 分公司三至四月份收入合計 15萬元（備用金 ），支出合計元。12、協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)起草和修訂了 “中寧分公司財務(wù)管理制度” “中寧分公司費(fèi)用報銷流程” “財務(wù)經(jīng)理 （ 會計 ） 崗位職責(zé)”“出納崗位職責(zé)” 。協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)起 草“植樹造林項目費(fèi)用決算的報告”和“已造林木第一次澆 水計劃申請資金的報告” 已上報集團(tuán)財務(wù)公司。 重核糾正三、 四月份已報賬支出憑證 26 筆，更換不合規(guī)原始憑證 9 張， 補(bǔ)入“附件” 4 張，補(bǔ)入苗木入庫單、支出預(yù)算及說明等憑 據(jù) 13 份。13、審核匯總植樹造林項目苗木出入庫單據(jù)及現(xiàn)場資料、 編制出入庫盤點(diǎn)表，最終形成了中寧縣絲路方舟城市休閑 森林公園 （ 陸路

7、口岸生態(tài)景觀綜合體 ）項目 XX 年春季植樹 造林項目苗木出入庫現(xiàn)場資料冊。14、從 5 月 12 日開始配合綠化造林項目和公司全體員 工一道參加勞動，給樹木纏膜、抹芽。種植蔬菜。15、配合項目部自 5 月份開始前后分四次，完成了雇用 水車給林木灌水任務(wù)。向車主開具出庫水票，合計方，共 119566 元。16、重新匯總?cè)?、四月份以糾錯憑證，送集團(tuán)財務(wù)公司 審核報賬。17、設(shè)置了分公司應(yīng)付賬款明細(xì)賬，對欠賬未付費(fèi)用已 逐筆記入明細(xì)賬。18、妥善保管好庫存現(xiàn)金及保險柜鑰匙。19、妥善保管公司的財務(wù)印鑒、各類發(fā)票及有價票據(jù)， 并做好印鑒和票據(jù)的使用及領(lǐng)取的登記工作。20、服從領(lǐng)導(dǎo)，團(tuán)結(jié)同志，嚴(yán)格執(zhí)行

8、公司財務(wù)管理制度和管理流程，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，主動接受領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他 工作任務(wù)并按時完成。二、下半年工作計劃。1、協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)及時和集團(tuán)財務(wù)公司對接落實(shí)未撥資金及 宜力爭在八月底前撥回。2、及時向國稅地稅申請季、月度稅收零申報。3、對于現(xiàn)金，要確保其安全和完整無缺，如有短缺要 負(fù)賠償責(zé)任。要保守保險柜密碼的秘密，保管好鑰匙，不得 任意交給他人。 。4、管好用好“周轉(zhuǎn)金”嚴(yán)格執(zhí)行支付流程，并及時向 集團(tuán)財務(wù)公司上報支付結(jié)果。5、所保管的印鑒章、空白收據(jù)必須妥善保管，嚴(yán)格按 照規(guī)定用途使用?？瞻资論?jù)應(yīng)專設(shè)登記簿進(jìn)行登記，認(rèn)真辦 理領(lǐng)用注銷手續(xù)。6、逐筆序時登記現(xiàn)金和銀行存款日記賬，做到日清月 結(jié)?，F(xiàn)金

9、的賬面余額要與實(shí)際庫存現(xiàn)金核對相符，不得以白 條抵充現(xiàn)金，更不得任意。 挪用現(xiàn)金 銀行存款的賬面余額 要與銀行對賬單核對，月末編制“銀行存款余額調(diào)節(jié)表” 對未達(dá)賬款要及時查詢處理。7、做好辦公用品及其他物品的采購計劃和管理工作。8、做好領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。三、存在問題1、性子比較急，總是希望能盡快將工作提前完成，這 容易使我忽視一些細(xì)節(jié)上的問題 ; 另一方面是，知識面還不 夠?qū)?，學(xué)習(xí)還不夠深刻、系統(tǒng)，還有待繼續(xù)努力學(xué)習(xí)，工作 方法還有待繼續(xù)學(xué)習(xí)改善。2、學(xué)習(xí)不夠，當(dāng)前，以信息技術(shù)為基礎(chǔ)的會計軟件的 應(yīng)用及理論基礎(chǔ)、專業(yè)知識、工作方法等不能完全適應(yīng)新的 工作。3、在工作中， 滿足于自身任務(wù)完成及

10、領(lǐng)導(dǎo)交辦的事項， 開拓性的開展工作不夠，缺乏主動作為、主動服務(wù)的思想意 識。四、改進(jìn)方向 通過此次總結(jié)，我決心面對差距和不足，在今后的工作 中，我決心從以下幾個方面進(jìn)行改進(jìn)。1、在細(xì)節(jié)方面完善自己，嚴(yán)格要求自己，調(diào)整好工作 心態(tài)，不急不燥，認(rèn)真盡責(zé)的完成日常基本工作。2、將加強(qiáng)學(xué)習(xí)，在理念、理論和知識等各方面更新和 進(jìn)步，不斷提高自己各方面的水平，虛心請教領(lǐng)導(dǎo)和同事增 強(qiáng)分析問題、解決問題的能力，做好自己的本職工作，進(jìn)一 步提高工作效率。3、我將努力克服自身的不足，認(rèn)真學(xué)習(xí)，努力提高自 身素質(zhì)，積極開拓，履行工作職責(zé)，服從領(lǐng)導(dǎo)。總之，新的工作環(huán)境意味著新的起點(diǎn)、新的機(jī)遇、新的 挑戰(zhàn)，在以后的工

11、作和學(xué)習(xí)中我還將不懈的努力和拼搏，揚(yáng) 長避短，克服不足，找準(zhǔn)工作的突破口，更好的完成本職工 作。在此，我也非常感謝領(lǐng)導(dǎo)和各位同事在工作和生活中給 予我的關(guān)心和支持?！?XX 年出納上半年工作總結(jié)及出納下半年工作計劃二】一、上半年主要工作完成情況（ 一 ） 認(rèn)真做好日常性會計集中核算和委派工作。集中核算工作：1、完成了各核算單位 XX 年度決算，撰寫了財務(wù)分析 ; 協(xié)助并配合監(jiān)察室完成了局系統(tǒng)事業(yè)單位XX 年度經(jīng)濟(jì)責(zé)任指標(biāo)考核、收入統(tǒng)計及干部離任的審計工作、協(xié)助并配合體 育總會做好省屬體育單項協(xié)會年檢審計工作;2 、配合群體處等有關(guān)部門做好四體會的各項經(jīng)費(fèi)保障工作。 3、根據(jù)財政 部有關(guān)要求，對

12、各預(yù)算單位 XXXX 年行政成本數(shù)據(jù)進(jìn)行了填 報。 4、根據(jù)省有關(guān)部門通知要求，認(rèn)真完成了局機(jī)關(guān)和各 核算單位住房公積金和住房補(bǔ)貼計繳基數(shù)調(diào)整的計算、審核、 申報和補(bǔ)繳工作，并及時向財政廳做好 XX 年經(jīng)費(fèi)追加申請 工作。5、根據(jù)檔案管理要求對所有核算單位XXXX兩年的會計檔案共計 1292 冊進(jìn)行了整理并歸檔。會計委派工作： 1、認(rèn)真總結(jié)了十一屆周期委派工作，創(chuàng)新新周期會計 委派形式。年初中心班子成員帶領(lǐng)委派會計進(jìn)行多次座談， 認(rèn)真梳理十一屆全運(yùn)會周期委派工作中的成功之處和問題 教訓(xùn)，不斷探索符合體育系統(tǒng)特點(diǎn)實(shí)行委派會計的新模式。 我們在充分分析了各單位的實(shí)際情況后，根據(jù)實(shí)行會計委派 要首先

13、保證運(yùn)動訓(xùn)練單位、財政性資金保障單位、以及社會 關(guān)注度大的單位的原則，結(jié)合中心的人力情況，在延續(xù)對局 訓(xùn)練中心和方山訓(xùn)練基地實(shí)行會計委派的基礎(chǔ)上，今年新增 了省體彩中心、水上運(yùn)動中心、省體科所三家委派單位。并 且嘗試著一人多單位委派、主輔組合、保重點(diǎn)和控全面的新 的管理方式，這也體現(xiàn)了“穩(wěn)定已有成果，擴(kuò)大委派類型， 全面提高質(zhì)量” 的工作思路， 更好地貼合省體育局工作重點(diǎn)， 形成以訓(xùn)練單位為主，其他類型單位相結(jié)合的委派格局。2、新周期委派會計工作初見成效。 各委派會計到崗后， 根據(jù)各受派單位新周期工作特點(diǎn)，重新調(diào)整修訂相應(yīng)財務(wù)制 度以及一些新的管理措施，如：局訓(xùn)練中心修訂了資金支付 審批辦法、

14、食堂財務(wù)管理規(guī)定、食堂餐料采購辦法等制度， 針對調(diào)撥的十一屆參賽訓(xùn)練器材量大類雜的特點(diǎn)，專門設(shè)立 資產(chǎn)管理科，加強(qiáng)資產(chǎn)管理力度 ; 省體彩中心制訂了省體 彩中心站點(diǎn)物資材料管理辦法 （ 草案 ） ，在財務(wù)核算中增加 復(fù)核手續(xù)，對其日常支出的合理合規(guī)性嚴(yán)格把關(guān)，進(jìn)一步提 升財政預(yù)算專項資金的使用效率和效益 ; 省體科所修訂增補(bǔ) 了財務(wù)人員崗位責(zé)任制以及項目經(jīng)費(fèi)管理規(guī)定等制度 ; 方山 基地研究開發(fā)槍彈器材核算絡(luò)系統(tǒng)電算化管理模式，提高槍 彈器材管理效率。另外針對各委派單位專項經(jīng)費(fèi)較多的情況， 及時提醒受派單位掌控專項經(jīng)費(fèi)使用進(jìn)度，把好預(yù)算審核關(guān)， 每月按時向上級匯報經(jīng)費(fèi)執(zhí)行情況。（ 二 ） 其他

15、各項管理工作。1、針對集中核算單位 XX年部門預(yù)算專項經(jīng)費(fèi)的實(shí)際支 出情況，進(jìn)行了真實(shí)性資金需要分析， 從而剔除“借名支出” 等不實(shí)信息，為體育局了解掌握真實(shí)經(jīng)費(fèi)需求提供依據(jù)，同 時也使完整分析非訓(xùn)練單位周期專項支出情況得到充實(shí)。此 項工作目前已基本完成，計劃在編報 XX 年部門預(yù)算前上報 經(jīng)濟(jì)處。2、配合省審計廳對省體育局 XX年度預(yù)算執(zhí)行總體情況、結(jié)余結(jié)轉(zhuǎn)資金使用管理情況以及執(zhí)行國家和省有關(guān)厲行節(jié) 約規(guī)定情況進(jìn)行了專項審計調(diào)查。3、認(rèn)真做好“小金庫”檢查情況回頭看落實(shí)工作，針 對檢查中反映較多的資產(chǎn)管理問題，上半年配合經(jīng)濟(jì)處專門 開展了一次局系統(tǒng)資產(chǎn)清查工作，對長期借用資產(chǎn)進(jìn)行了清 理，并

16、根據(jù)清查結(jié)果認(rèn)真做好有關(guān)掛賬資產(chǎn)調(diào)撥核銷工作（ 已報經(jīng)濟(jì)處待批 ）; 根據(jù)審計意見，經(jīng)多次與競管中心協(xié)調(diào) 溝通，已督促其將局調(diào)撥十運(yùn)會器材登記入賬，并于XX年2月報廢了部分器材萬元，同時完善了車輛報廢審批手續(xù)，目 前正在辦理相關(guān)租用器材調(diào)撥手續(xù)，并在此基礎(chǔ)上要求該中 心明確專人進(jìn)行實(shí)物管理，切實(shí)做到資產(chǎn)賬賬相符、賬實(shí)相4、從報表使用者的角度出發(fā)，改進(jìn)了專項經(jīng)費(fèi)報表形 式，讓使用者更容易看懂、接受財務(wù)狀況報表，更好地掌握 本單位的財務(wù)信息。二、上半年主要工作體會和存在問題（ 一 ） 實(shí)行會計委派制度對推進(jìn)受派單位整體會計工作 有顯著作用。初期的會計委派工作屬于摸著石頭過河的階段，經(jīng)過工 作實(shí)踐，

17、得出了“建立健全制度是財務(wù)行為規(guī)范的根本，帶 出優(yōu)秀團(tuán)隊是提升工作質(zhì)量的保證，依靠集體智慧應(yīng)對問題 是克難制勝的法寶”等一套會計委派工作經(jīng)驗(yàn)，我們認(rèn)為這 一工作經(jīng)驗(yàn)是促成會計委派工作成果得到廣泛認(rèn)同的基礎(chǔ)。 通過四年的努力，體育局系統(tǒng)實(shí)行會計委派的單位，在建立 健全各項財務(wù)制度，增強(qiáng)財務(wù)規(guī)范意識，充分發(fā)揮財務(wù)監(jiān)督 職能，建立規(guī)范審核程序，營造良好的財務(wù)活動環(huán)境等方面 都有顯著成效。委派會計在推動受派單位會計人員整體能力 提高方面也有了結(jié)果，如：訓(xùn)練中心今年在委派財務(wù)科長建 議下新聘用高級會計師一名，兩名財務(wù)人員晉升到副科級。 方山訓(xùn)練基地去年新進(jìn)財務(wù)人員在委派會計帶領(lǐng)下，如今已 完全勝任基地會

18、計主管工作。足球基地經(jīng)過委派會計一個周 期的參與工作，各項財務(wù)工作也有明顯起色。這一切都充分 證明了體育局黨組實(shí)行財務(wù)體制改革，創(chuàng)新財務(wù)管理形式， 實(shí)施集中核算與會計委派相結(jié)合的工作決策是非常正確的。 這種財務(wù)管理形式也受到其他單位的關(guān)注，今年 5 月份又有 遼寧省體育局會計核算中心來寧考察，就核算中心委派會計 模式、會計核算、業(yè)務(wù)辦理流程和財務(wù)管理等方面進(jìn)行了全 面細(xì)致的交流探討，以此互通信息，互相促進(jìn)，共同提高。（ 二 ） 堅持深化學(xué)習(xí)與實(shí)際工作相結(jié)合，對推進(jìn)中心整體 工作質(zhì)量有明顯提高。堅持學(xué)習(xí)與實(shí)際相結(jié)合就是將大家學(xué)習(xí)的體會、認(rèn)識的 收獲轉(zhuǎn)化為解決問題、促進(jìn)工作的好思路、好辦法，為推進(jìn)

19、 會計核算工作更加規(guī)范化、制度化的發(fā)展和服務(wù)質(zhì)量的提高 提供動力。中心始終堅持抓好學(xué)習(xí)型單位建設(shè)，注重激發(fā)每 位職工的工作學(xué)習(xí)熱情，按照年初確定的學(xué)習(xí)計劃，堅持每 月安排二個周五下午以“每人一課”形式，開展業(yè)務(wù)交流研 討會。鼓勵大家在學(xué)習(xí)中對實(shí)際工作取得的成功經(jīng)驗(yàn)和存在 的問題進(jìn)行探討和交流，特別是一些共性的具體問題，提出 合理建議和意見，有針對性地拿出對策。比如針對會計科目 中項目核算內(nèi)容口徑不清晰的問題，專門進(jìn)行了講解，使大 家掌握財務(wù)政策統(tǒng)一口徑。同時，為了使全系統(tǒng)會計人員共 同提高，我們又撰寫了解讀事業(yè)單位會計科目核算及相關(guān) 政策一文，并及時上傳財務(wù)查詢?，F(xiàn)在努力學(xué)習(xí)、自覺學(xué) 習(xí)已成為

20、核算中心每個人的習(xí)慣和要求。上半年還根據(jù)機(jī)關(guān) 黨委要求組織了全體黨員群眾參加抗震救災(zāi)奉獻(xiàn)愛心捐款活動。XX 年出納上半年工作總結(jié)及出納下半年工作計劃三】一、大力組織存款，存款穩(wěn)步增長 面對銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢，我社堅持做到“人無 我有、人有我優(yōu)、人優(yōu)我新”的創(chuàng)新意識，不斷推出新的金 融業(yè)務(wù)品種，激發(fā)了廣大員工組織存款的積極性，促進(jìn)了存 款穩(wěn)步增長。一是實(shí)施存款“大戶公關(guān)戰(zhàn)略” 。我社全體員 工深刻領(lǐng)會“大戶功關(guān)戰(zhàn)略”的真正含意，全員發(fā)動進(jìn)行分 析、調(diào)查，找尋有價值的客戶信息。成立“大戶攻關(guān)小組” 同時設(shè)立了信息獎，在取得信息的基礎(chǔ)上進(jìn)行集中攻關(guān)，成 效顯著。同時，我們在穩(wěn)定老客戶的基礎(chǔ)上，

21、定點(diǎn)定人開展 切實(shí)可行的上門服務(wù)活動，以取得宣傳和增儲的雙豐收。二 是我們積極加強(qiáng)改進(jìn)營業(yè)點(diǎn)的軟硬件建設(shè)，靠優(yōu)質(zhì)的服務(wù)吸 引客戶， 工作中嚴(yán)格實(shí)行 “十八字” 服務(wù)方針， 把服務(wù)做深、 做細(xì)、做到家、做到位，按照規(guī)范化服務(wù)的要求提高服務(wù)質(zhì) 量，規(guī)范報務(wù)行為，切實(shí)把服務(wù)提高到一個新的水平。二、加強(qiáng)信貸管理，確保資產(chǎn)安全 信貸工作是信用社實(shí)現(xiàn)效益的關(guān)鍵。今年，我社緊緊圍 圍繞資產(chǎn)經(jīng)營做文章，不斷創(chuàng)造和提高信用社效益。一是完 善信貸管理，提高信貸風(fēng)險識別和控制能力。從年初開始， 為摸清我社信貸資產(chǎn)質(zhì)量，按照聯(lián)社信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類的標(biāo) 準(zhǔn)，我社組織客戶經(jīng)理認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)知識，重點(diǎn)培養(yǎng)客 戶經(jīng)理的“四種

22、意識”營銷意識、風(fēng)險意識、責(zé)任意識、法 律意識，對所有貸款資料進(jìn)行檢查，對手續(xù)不齊全、資料不 完善的按照風(fēng)險管理部的要求進(jìn)行收集和整理。二是嚴(yán)格貸 款發(fā)放程序、嚴(yán)格手續(xù)、提高發(fā)放質(zhì)量。今年，我社把加強(qiáng) 信貸管理，提高信貸發(fā)放質(zhì)量作為信貸工作的重要內(nèi)容來抓。 完善了貸款審批制度，嚴(yán)格貸款操作程序，使我社的貸款審 查審批工作制度化、規(guī)范化、程序化，堵截了違規(guī)貸款的源 頭。在貸款的發(fā)放上，我社嚴(yán)格按照聯(lián)社的規(guī)定程序辦理， 實(shí)行貸款“三查”制度，確保貸得出，收得回。對收回再貸 的給于優(yōu)惠政策，在貸款利率上給于優(yōu)惠，積極培育良好的 信用環(huán)境。在信貸管理上，我社能做到提早打算，心中有數(shù)。我社 要求客戶經(jīng)理

23、對所有管理的貸款按照貸款“三查”制度進(jìn)行 跟蹤檢查，月初五日前對當(dāng)月到期貸款下發(fā)完到期貸款通知 書，對發(fā)現(xiàn)苗頭不對的貸款及時上報信貸管理小組，形成書 面材料。其次加大考核力度，確保任務(wù)目標(biāo)的完成。我社就 成立了不良貸款清收小組，分兩組對每筆貸款進(jìn)行逐戶摸底 排查，摸清貸款底數(shù)，要求客戶經(jīng)理充分認(rèn)識到今年的嚴(yán)峻 形式。其次加大客戶經(jīng)理考核力度， 集中精力清收不良貸款， 每位客戶經(jīng)理拿出底薪以上部分的用于對不良貸款絕對額 下降與當(dāng)月到期貸款收回的考核，對新增逾期貸款多的客戶 經(jīng)理責(zé)令下崗清收，下崗期間只發(fā)生活費(fèi)。同時對貸款第一 責(zé)任人進(jìn)行追究，嚴(yán)重者上報聯(lián)社，決不如息遷就。經(jīng)過全 體客戶經(jīng)理的共同

24、努力，切實(shí)遏止了隱形不良貸款的產(chǎn)生。三、強(qiáng)化內(nèi)控制度建設(shè)，做好會計出納工作1、建立健全各項規(guī)章制度， 確保內(nèi)部管理工作規(guī)范化 做好內(nèi)控管理，首要因素是加強(qiáng)會計出納人員的政治業(yè)務(wù)學(xué) 習(xí)。根據(jù)聯(lián)社及上級工作發(fā)展的要求，結(jié)合我社案件防控季 度排查工作的開展和內(nèi)部工作的實(shí)際情況，繼續(xù)組織內(nèi)勤人 員重點(diǎn)學(xué)習(xí)會計基礎(chǔ)工作規(guī)范和聯(lián)社下發(fā)的有關(guān)會計出 納文件精神，每人一本學(xué)習(xí)筆記，定期不定期進(jìn)行檢查，充 實(shí)了全體內(nèi)勤人員的業(yè)務(wù)知識，提高了全員的政治素質(zhì)。切 實(shí)解決我社人員內(nèi)控意識薄弱，制度不完善，有章不循的問 題，促進(jìn)我社健康、快速發(fā)展。通過學(xué)習(xí)，使我社在賬款質(zhì) 量上有了較大提高。2、加強(qiáng)財務(wù)管理，努力增收節(jié)支，提高經(jīng)濟(jì)效益。在 財務(wù)開支方面，我社根據(jù)聯(lián)社文件精神，實(shí)行財務(wù)公開，嚴(yán) 格按照聯(lián)社規(guī)定報批、審查入賬。嚴(yán)格控制在總額包干的費(fèi) 用項目中列支，掌握在標(biāo)準(zhǔn)之內(nèi)。嚴(yán)格執(zhí)行主任“一支筆” 制度，確保各項開支合規(guī)、合法，經(jīng)得起各部門檢查。3、以“案件防控季度排查活動”為契機(jī)，開展好風(fēng)險 排查工作。東郭信用社認(rèn)真貫徹落實(shí)各級