2018年反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組成員及職責(zé)變更報(bào)告

1、關(guān)于xxxxx財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司xxxxx中心支公司2018年度反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組成員及職責(zé)變更的報(bào)告中國(guó)人民銀行xxxxx市中心支行：為全面貫徹落實(shí)中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法等相關(guān)法律法規(guī)，進(jìn)一步規(guī)范和完善反洗錢(qián)各項(xiàng)工作，有效預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng)，根據(jù)人民銀行相關(guān)規(guī)定，現(xiàn)將2018年度反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組名單及各部門(mén)反洗錢(qián)工作職責(zé)變更報(bào)告如下。一、公司反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組名單。組長(zhǎng)：xxx（總經(jīng)理）副組長(zhǎng)：xxx（副總經(jīng)理）組員：各區(qū)縣支公司、公司各部室主要負(fù)責(zé)人組成。綜合管理部xxx、財(cái)務(wù)部xx

2、、銷(xiāo)售管理部xxxx、理賠中心xxxx、個(gè)銷(xiāo)業(yè)務(wù)部xxx、專(zhuān)艮保部xxx、xxxxxxxxxxxxxxxxxxx工作領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)工作小組。組長(zhǎng)：分管反洗錢(qián)工作，全面負(fù)責(zé)公司反洗錢(qián)工作的部署和開(kāi)展，指導(dǎo)反洗錢(qián)工作小組各項(xiàng)工作的實(shí)施和執(zhí)行。成員：xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx。工作小組辦公室設(shè)在綜合管理部，綜合管理部負(fù)責(zé)工作小組工作，并協(xié)同領(lǐng)導(dǎo)小組、工作小組開(kāi)展各項(xiàng)反洗錢(qián)工作。反洗錢(qián)聯(lián)系人：xxxxxxxxxxxxx,具體負(fù)責(zé)與人民銀行的工作聯(lián)系及公司反洗錢(qián)的推動(dòng)和實(shí)施，聯(lián)系手機(jī)：xxxxxxxxxx,座機(jī):xxxxxxxxxxxxx。二、反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組承擔(dān)以下職責(zé)。1 .

3、統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)和管理公司反洗錢(qián)工作；2 .研究制定反洗錢(qián)工作規(guī)劃和措施，并對(duì)執(zhí)行情況進(jìn)行檢查、監(jiān)督；3 .研究反洗錢(qián)工作的重大疑難問(wèn)題，制定解決方案及對(duì)策；4 .定期或臨時(shí)召集公司反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組工作會(huì)議，就公司反洗錢(qián)工作如何有效開(kāi)展、怎樣解決問(wèn)題等進(jìn)行討論決定。對(duì)工作小組擬定的反洗錢(qián)工作制度進(jìn)行審議；5 .負(fù)責(zé)指導(dǎo)、組織協(xié)調(diào)、檢查、考核公司所轄支公司及公司各部門(mén)反洗錢(qián)工作；6 .對(duì)公司及所轄機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)牽頭部門(mén)與人員給予工作支持并評(píng)估成效。7 .協(xié)助人民銀行、公安、司法機(jī)關(guān)等反洗錢(qián)組織開(kāi)展工作；8,落實(shí)人民銀行、監(jiān)管部門(mén)、總、分公司合規(guī)部對(duì)反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組其他工作要求。三、反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。反洗

4、錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在綜合管理部，綜合管理部是負(fù)責(zé)公司反洗錢(qián)工作的牽頭部門(mén)，負(fù)責(zé)指導(dǎo)和督促公司各部門(mén)及轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)相關(guān)工作的具體落實(shí)和推動(dòng)。公司各部門(mén)和全轄機(jī)構(gòu)應(yīng)積極配合，保證在監(jiān)管部門(mén)規(guī)定的時(shí)間內(nèi)完成各項(xiàng)反洗錢(qián)工作。綜合管理部具體承擔(dān)下列職責(zé)：1 .負(fù)責(zé)組織公司反洗錢(qián)工作相關(guān)制度和辦法的起草制定，并向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行進(jìn)行報(bào)備；2 .負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作計(jì)劃和實(shí)施方案，并組織實(shí)施和協(xié)調(diào)；3 .負(fù)責(zé)及時(shí)向當(dāng)?shù)厝诵?、總公司合?guī)部報(bào)備分公司反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組成員變更情況。4 .負(fù)責(zé)組織對(duì)公司內(nèi)執(zhí)行反洗錢(qián)規(guī)章制度等情況的檢查、監(jiān)督，以及組織反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)工作；5 .負(fù)責(zé)組織全司員工反洗錢(qián)教育和培訓(xùn)；6 .負(fù)

5、責(zé)組織、落實(shí)公司各項(xiàng)反洗錢(qián)宣傳工作；7 .負(fù)責(zé)對(duì)大額和可疑交易的核實(shí)、認(rèn)定、協(xié)查；8 .負(fù)責(zé)各類(lèi)洗錢(qián)案件的登記、統(tǒng)計(jì)和分析并協(xié)助國(guó)家有關(guān)部門(mén)對(duì)涉嫌洗錢(qián)犯罪案件的偵查；9 ,負(fù)責(zé)與人民銀行聯(lián)系溝通，并報(bào)告反洗錢(qián)工作情況；10 .根據(jù)要求對(duì)大額和可疑交易報(bào)表數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，為完善相關(guān)業(yè)務(wù)管理流程提出建議；11 .負(fù)責(zé)及時(shí)了解掌握公司內(nèi)外反洗錢(qián)工作動(dòng)態(tài)，并及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)小組匯報(bào)；12 .負(fù)責(zé)完成反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組交辦的其他工作。四、公司各條線管理部門(mén)反洗錢(qián)工作職責(zé)及分工。（一）財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)落實(shí)、監(jiān)督財(cái)務(wù)環(huán)節(jié)的反洗錢(qián)操作，并可根據(jù)實(shí)際情況制定財(cái)務(wù)環(huán)節(jié)反洗錢(qián)工作實(shí)施細(xì)則，并按照金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料

6、及交易記錄保存管理辦法對(duì)涉及反洗錢(qián)工作的相關(guān)資料存檔備查。如識(shí)別發(fā)現(xiàn)大額交易和可疑交易應(yīng)按照金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法（中國(guó)人民銀行令2016第3號(hào)）要求，在規(guī)定時(shí)間、按規(guī)定辦法上報(bào)。（二）銷(xiāo)售管理部1 .負(fù)責(zé)在承保、退保環(huán)節(jié)開(kāi)展反洗錢(qián)客戶身份識(shí)別工作，并按照金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法，做好反洗錢(qián)客戶信息采集表的收集、整理、歸檔。2 .對(duì)承保、退保環(huán)節(jié)涉及的大額交易和可疑交易進(jìn)行有效地識(shí)別，如識(shí)別發(fā)現(xiàn)大額交易和可疑交易應(yīng)按照金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法（中國(guó)人民銀行令2016第3號(hào)）要求，在規(guī)定時(shí)間、按規(guī)定辦法上報(bào)；3 .負(fù)責(zé)檢查中介代理環(huán)節(jié)

7、中涉及反洗錢(qián)約定及協(xié)議的簽訂情況，并督促各機(jī)構(gòu)渠道管理人員對(duì)代理業(yè)務(wù)中收取反洗錢(qián)資料的完整性進(jìn)行審核。（三）理賠中心負(fù)責(zé)在理賠環(huán)節(jié)開(kāi)展反洗錢(qián)客戶身份識(shí)別工作，及時(shí)做好反洗錢(qián)客戶信息采集，按照金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法，做好反洗錢(qián)客戶信息采集表的收集、整理、歸檔。并對(duì)該環(huán)節(jié)涉及的大額交易和可疑交易進(jìn)行有效的識(shí)別，如識(shí)別發(fā)現(xiàn)大額交易和可疑交易應(yīng)按照金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法（中國(guó)人民銀行令2016第3號(hào)）要求，在規(guī)定時(shí)間、按規(guī)定辦法上報(bào)。五、各區(qū)縣支公司及本部各銷(xiāo)售部門(mén)反洗錢(qián)工作職責(zé)。1 .認(rèn)真履行反洗錢(qián)法賦予的“盡職調(diào)查”義務(wù)，按照反洗錢(qián)法要求對(duì)達(dá)到識(shí)別要求的客戶，收集、整理客戶身份信息采集；2 .各支公司、公司各部門(mén)負(fù)責(zé)人，負(fù)責(zé)對(duì)本機(jī)構(gòu)、部門(mén)監(jiān)督、檢查、客戶身份識(shí)別制度的執(zhí)行與落實(shí)；3 .負(fù)責(zé)監(jiān)督并發(fā)現(xiàn)大額交易或可疑交易案件，并及時(shí)向公司反洗錢(qián)聯(lián)系人報(bào)告；4 .按照中支公司各條線部門(mén)要求進(jìn)行反洗錢(qián)工作；5 .負(fù)責(zé)支公司反洗錢(qián)工作組織實(shí)施和協(xié)調(diào)；6 .負(fù)責(zé)組織支公司員工反洗錢(qián)教育、培訓(xùn)、宣傳工作；7 .各區(qū)縣支公司負(fù)責(zé)與當(dāng)?shù)厝嗣胥y行聯(lián)系溝通，并報(bào)告反洗錢(qián)工作情況；8 .協(xié)助當(dāng)?shù)厝嗣胥y行