對外經(jīng)濟貿(mào)易大學(xué)貨幣銀行學(xué)學(xué)習(xí)提要

1、貨幣銀行學(xué)學(xué)習(xí)提要第一章 貨幣與貨幣制度學(xué)習(xí)目的與要求 通過本章學(xué)習(xí)，要求明確貨幣的定義及其在當(dāng)代社會經(jīng)濟生活中的作用，掌握貨幣制度的基本構(gòu)成和不同類型貨幣制度的形成過程，理解當(dāng)代貨幣制度的形成背景及其主要特征，認(rèn)識我國貨幣制度的建立、發(fā)展過程和人民幣制度的主要和基本特點，為深入學(xué)習(xí)貨幣供給與需求打下堅實基礎(chǔ)。學(xué)習(xí)要點：一、貨幣定義：貨幣的種類，包括實物貨幣，紙幣，信用貨幣。重點理解貨幣歷史演進的客觀規(guī)律性，認(rèn)識紙幣與銀行券的區(qū)別與聯(lián)系；認(rèn)識貨幣的法律定義、本質(zhì)定義和職能定義：西方經(jīng)濟學(xué)界對貨幣職能的理解及對貨幣定義的解釋。二、貨幣的職能與作用：馬克思主義經(jīng)濟學(xué)對貨幣職能的表述，西方經(jīng)濟學(xué)說對

2、貨幣職能的表述，貨幣職能表述的比較；貨幣作為一般等價物的作用，貨幣作為經(jīng)濟變量和政策變量的作用。三、貨幣制度的形成及基本構(gòu)成要素：鑄幣的定義，前資本主義社會鑄幣流通的特點；貨幣制度的構(gòu)成要素（重點）；貨幣制度的演變：銀本位制，復(fù)本位制的基本內(nèi)容，“格雷欣法則”；金幣本位制的內(nèi)容、特點及其對資本主義商品經(jīng)濟發(fā)展的促進作用；金塊本位制和金匯兌本位制。四、當(dāng)代的貨幣制度：布雷頓森林體系的基本內(nèi)容、實質(zhì)、作用及其最終崩潰的原因；不兌現(xiàn)的信用貨幣制度的特點；我國的人民幣制度。復(fù)習(xí)思考題 1、試述貨幣的定義。 2、比較貨幣職能的不同表述。 3、試論貨幣在當(dāng)代發(fā)達的市場經(jīng)濟條件下的作用。 4、試述貨幣制度的

3、基本構(gòu)成要素。 5、試用“格雷欣法則”說明復(fù)本制的不穩(wěn)定性和崩潰的必然性。 6、試論紙幣與銀行券的區(qū)別及融合的原因。 7、試述布雷頓森林體系的形成原因及其基本特征。 8、試述當(dāng)代貨幣制度的基本特征。第二章 信用與金融市場教學(xué)目的與要求 通過本章學(xué)習(xí)，要求理解信用關(guān)系的形成及其本質(zhì)，認(rèn)識各種金融工具及其交易方法，掌握金融市場的一些基本概念，了解證券發(fā)行市場和流通市場，明確金融市場的組織形式和管理方式。學(xué)習(xí)要點：一、信用的本質(zhì)與形式：信用定義，信用關(guān)系和信用的本質(zhì)，信用存在的客觀經(jīng)濟基礎(chǔ)，直接信用與間接信用。信用形式：商業(yè)信用，銀行信用，國家信用，消費信用。二、信用工具：信用工具的性質(zhì)；特征：期限

4、性、流動性、風(fēng)險性和收益率；短期金融工具，長期金融工具。三、金融市場的形成：金融市場的定義，對場所這一概念的理解，交易對象和供求關(guān)系；開放和完善金融市場的前提和基礎(chǔ)；金融市場的交易主體、交易對象和金融市場的類型，金融市場價格的形成機制；票據(jù)行為和票據(jù)的流通程序，證券交易的基本方法。 復(fù)習(xí)思考題 1、如何理解信用的本質(zhì)問題？ 2、在現(xiàn)代市場經(jīng)濟中，信用采取哪些主要的形式？ 3、如何理解金融市場的概念？ 4、計算股票的理論價格和債券的理論價格，并說明二者的區(qū)別所在。 5、金融工具具有哪些特征？ 6、試計算金融工具的名義收益率、當(dāng)期收益率各實際收益率。 7、試計算票據(jù)貼現(xiàn)額。 8 、試分析金融市場的

5、結(jié)構(gòu)，并說明各類金融市場的定義及功能。第三章金融體系學(xué)習(xí)目的與要求通過本章學(xué)習(xí)，要求了解銀行的產(chǎn)生和發(fā)展的歷史過程，對現(xiàn)代銀行的性質(zhì)、職能與作用有較深刻的，并要求理解現(xiàn)代金融體系的基本結(jié)構(gòu)以及銀行與非銀行金融機構(gòu)的區(qū)別和聯(lián)系。學(xué)習(xí)要點：一、銀行的產(chǎn)生與發(fā)展：貨幣經(jīng)營業(yè)是現(xiàn)代銀行業(yè)的先驅(qū)，貨幣經(jīng)營業(yè)轉(zhuǎn)化為銀行業(yè)的標(biāo)志，現(xiàn)代銀行產(chǎn)生的兩條途徑；銀行的性質(zhì)和職能；當(dāng)代銀行的新作用。二、銀行與非銀行金融機構(gòu)：中央銀行的性質(zhì)及其在本國金融體系中的地位；商業(yè)銀行是典型的銀行機構(gòu)，是當(dāng)代各國銀行體系的主體；專業(yè)性銀行的種類及演化趨勢；非銀行金融機構(gòu)；全球性國際金融機構(gòu)和區(qū)域性國際金融機構(gòu)。三、我國金融體系的

6、建立、鞏固和發(fā)展：過渡時期的社會主義金融體系；高度集中統(tǒng)一的國家銀行體系的基本特征、適應(yīng)性及弊?。欢嘣旌闲徒鹑隗w系的基本結(jié)構(gòu)；中央銀行制度下的金融體系，1994年的金融體制改革，我國現(xiàn)行金融體系的性質(zhì)。復(fù)習(xí)思考題 1、試論銀行的性質(zhì)和職能。 2、在壟斷資本主義時期，銀行是怎樣從簡單的中介人發(fā)展成為萬能的壟斷者的？ 3、試述當(dāng)代各國金融體系的基本結(jié)構(gòu)。 4、簡述我國金融體系演化和改革的過程與思路。 5、我國目前有哪些主要的銀行和非銀行金融機構(gòu)？第四章利率原理學(xué)習(xí)目的與要求 通過學(xué)習(xí)，要求認(rèn)識利息、利率的性質(zhì)及基本概念，掌握不同的計息方法和不同的利率種類，明確決定和影響利率水平的因素問題，從而了

7、解利率在現(xiàn)代社會經(jīng)濟生活中的重要作用。學(xué)習(xí)要點：一、利息的本質(zhì)和作用：利息的本質(zhì)，利息來源理論；利息的分配職能及其作用。二、利率體系：利率的定義及計算；利率的種類，利率體系三、決定和影響利率水平的因素：馬克思的利率水平?jīng)Q定理論；古典學(xué)派關(guān)于利率水平的儲蓄投資決定理論和可貸資金理論，凱恩斯學(xué)派“流動性偏好”理論關(guān)于利率決定的特點；決定和影響利率水平的因素。復(fù)習(xí)思考題 1、簡述利息的本質(zhì)和職能。 2、試述單利和復(fù)利的計息方法。 3、試論決定和影響利率水平的因素。 4、比較古典利率理論與凱恩斯主義利率理論的差異。 5、試論利率對投資的影響。 6、利率對社會經(jīng)濟生活具有哪些經(jīng)濟杠桿作用？ 7、什么是利

8、率管理體制？我國的利率管理體制應(yīng)進行怎樣的改革？第五章 商業(yè)銀行學(xué)習(xí)目的與要求通過本章學(xué)習(xí)，要求了解商業(yè)銀行的組織形式，掌握商業(yè)銀行的基本業(yè)務(wù)活動，并明確商業(yè)銀行經(jīng)營管理的目標(biāo)、原則及方法等內(nèi)容。學(xué)習(xí)要點：一、商業(yè)銀行的組織形式：商業(yè)銀行與其它企業(yè)、其它銀行及非銀行金融機構(gòu)的異同，商業(yè)銀行的性質(zhì)定義；商業(yè)銀行機構(gòu)設(shè)置模式及其優(yōu)劣比較，商業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍的兩大類型及其優(yōu)劣比較；我國商業(yè)銀行的組織形式。 二、商業(yè)銀行的主要業(yè)務(wù)：商業(yè)銀行的資產(chǎn)負(fù)債表及其分析方法；負(fù)債業(yè)務(wù)和所有者權(quán)益包括的基本內(nèi)容；現(xiàn)金資產(chǎn)的具體業(yè)務(wù)項目和放款業(yè)務(wù)的具體內(nèi)容與要求，投資業(yè)務(wù)；結(jié)算、信托、租賃等商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的基本

9、內(nèi)容。 三、商業(yè)銀行管理：資產(chǎn)管理原則和資產(chǎn)管理的主要內(nèi)容；負(fù)債管理的主要思想和負(fù)債管理的主要內(nèi)容；資產(chǎn)負(fù)債管理的主要方法；資本金管理的涵義和巴塞爾協(xié)議對資本金管理的主要指標(biāo)和基本要求。復(fù)習(xí)思考題1、試述商業(yè)銀行與其它金融機構(gòu)的區(qū)別。 2、如何認(rèn)識商業(yè)銀行信用業(yè)務(wù)與中間的關(guān)系？ 3、如何處理商業(yè)銀行放款業(yè)務(wù)與投資業(yè)務(wù)的關(guān)系？ 4、說明商業(yè)銀行自有資本的重要性。 5、試分要商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債表。 6、應(yīng)如何協(xié)調(diào)和優(yōu)化商業(yè)銀行的資產(chǎn)結(jié)構(gòu)？ 7、什么是資產(chǎn)負(fù)債管理？商業(yè)銀行是用什么方法進行自身的資產(chǎn)負(fù)債管理的？ 8、試論商業(yè)銀行資本金管理的意義與主要方式。第六章 中央銀行學(xué)習(xí)目的與要求通過本章學(xué)習(xí)，要

10、求認(rèn)識中央銀行產(chǎn)生的歷史過程和建立中央銀行制度的客觀必要性，掌握中央銀行的性質(zhì)和職能等內(nèi)容，了解我國中央銀行制度的特征及主要內(nèi)容。需要掌握的基本內(nèi)容：一、中央銀行的產(chǎn)生和發(fā)展：什么是中央銀行？建立中央銀行的必要性。中央銀行的初創(chuàng)階段和迅速發(fā)展階段。英格蘭銀行，美國聯(lián)邦儲備體系；中央銀行制度的類型；中央銀行的獨立性問題研究。二、中央銀行的性質(zhì)與職能：中央銀行的性質(zhì)，與一般的政府機關(guān)、其他銀行和非銀行金融機構(gòu)的異同；中央銀行發(fā)行的銀行的職能、銀行的銀行的職能、政府的銀行的職能。三、中央銀行的主要業(yè)務(wù)：中央銀行的資產(chǎn)負(fù)債表；中央銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)。主要包括資本業(yè)務(wù)、貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)、存款業(yè)務(wù)。四、金融監(jiān)管：

11、金融監(jiān)管的目標(biāo)、原則、機制與手段。復(fù)習(xí)思考題1、基本概念：中央銀行、發(fā)行的銀行、銀行的銀行、單一式中央銀行制、聯(lián)邦式中央銀行制、準(zhǔn)中央銀行制、跨國中央銀行制2、中央銀行制度有哪些不同的類型？3、試述中央銀行的性質(zhì)和職能。4、中央銀行有哪些主要的業(yè)務(wù)活動？5、試述中國人民銀行的相對獨立性問題。6、為什么要實施金融監(jiān)管？7、試述金融當(dāng)局金融監(jiān)管的方法及主要內(nèi)容。第七章 國際金融關(guān)系學(xué)習(xí)目的與要求通過本章學(xué)習(xí)，要求了解國際收支平衡表的基本內(nèi)容，掌握國際收支狀況的分析方法和國際收支調(diào)節(jié)的基本方法，并且對外匯、匯率及其決定與匯價管理等內(nèi)容有較明確的認(rèn)識，理解國際信貸和國際結(jié)算的主要內(nèi)容。主要掌握以下內(nèi)容

12、：一、國際收支：國際收支概念的定義，國際收支平衡表的基本記帳原則及其結(jié)構(gòu)；國際收支順差和逆差概念，判斷國際收支是否平衡的基本方式和四種差額概念；國際收支失衡的基本原因及調(diào)節(jié)國際收支的基本內(nèi)容。二、外匯與匯率：外匯的內(nèi)涵和外延定義；匯率的定義和兩種匯率標(biāo)價法，匯率種類； “金平價”和“購買力平價”，影響匯率變動的主要因素，匯率變動對經(jīng)濟的影響問題。三、國際信用：各種國際信用方式；我國外債管理的主體，確定適度外債規(guī)模的主要指標(biāo)和參考指標(biāo)，合理安排外債結(jié)構(gòu)的基本內(nèi)容，并對完善外債統(tǒng)計監(jiān)測系統(tǒng)問題有一定的了解。 復(fù)習(xí)思考題1、試述國際收支平衡表的主要內(nèi)容。 2、如何判斷國際收支狀況？如何調(diào)節(jié)國際收支？

13、 3、試論決定匯率的因素和影響匯率變動的主要原因。 4、匯率變動會對國民經(jīng)濟產(chǎn)生哪些影響？ 5、什么是經(jīng)常項目下人民幣有條件可兌換？這一改革對我國經(jīng)濟會產(chǎn)生怎樣的影響？ 6、利用外資主要有哪些方式？應(yīng)如何加強對外債的管理？第八章 貨幣供求學(xué)習(xí)目的與要求通過本章的學(xué)習(xí)，了解和掌握貨幣需求理論，包括馬克思的貨幣需求理論，傳統(tǒng)的貨幣數(shù)量論，凱恩斯的貨幣需求理論和現(xiàn)代貨幣數(shù)量論。了解和掌握貨幣供給機制，包括存款貨幣的創(chuàng)造過程，貨幣乘數(shù)原理，影響基礎(chǔ)貨幣和貨幣乘數(shù)變動的基礎(chǔ)因素。本章主要掌握以下內(nèi)容：一、貨幣需求理論：馬克思的貨幣需求理論；傳統(tǒng)的貨幣數(shù)量論：交易方程式、劍橋方程式及二者關(guān)系；凱恩斯的貨幣

14、需求理論（靈活偏好理論）；現(xiàn)代貨幣數(shù)量論（弗里德曼的貨幣需求理論）二、貨幣供給機制：貨幣供應(yīng)量的定義，劃分貨幣層次的目的和基本原則及我國目前的貨幣層次劃分；信用創(chuàng)造貨幣機制和擴張信用、創(chuàng)造派生存款機制的基本內(nèi)容，信用擴張的約束機制。三、貨幣供給模型：我國的貨幣供給模型：設(shè)定決定貨幣供給的各種變量及變量間相互關(guān)系的符號和方程式，按貨幣供應(yīng)量定義分別推算出M1及貨幣乘數(shù)K1、M2及貨幣乘數(shù)K2。復(fù)習(xí)思考題1、基本概念：貨幣需求、名義貨幣需求、實際貨幣需求、流動性陷井、貨幣供給、原始存款、派生存款、基礎(chǔ)貨幣、貨幣乘數(shù)2、試述馬克思的貨幣需求理論。3、試述費雪的交易方程式。4、試述劍橋方程式。5、試述

15、凱恩斯的貨幣需求理論。6、試述弗里德曼的貨幣需求理論。7、試述影響存款貨幣創(chuàng)造的限制性因素。第九章 貨幣均衡學(xué)習(xí)目的與要求通過本章學(xué)習(xí)，理解和掌握貨幣均衡理論，包括貨幣均衡的基本原理、通貨膨脹的類型、導(dǎo)致通貨膨脹的原因、通貨膨脹對社會經(jīng)濟生活的影響以及通貨膨脹的社會承受能力及通貨緊縮問題等的理解，具備貨幣均衡方面的基本理論知識和對貨幣問題的分析能力。本章主要掌握以下內(nèi)容：一、貨幣均衡原理：貨幣均衡的涵義，貨幣的自身均衡機制，物價自然上漲率的經(jīng)濟含義；貨幣數(shù)量與經(jīng)濟增長率、物價增長率的關(guān)系。二、通貨膨脹：通貨膨脹的定義，按起因劃分的四種通貨膨脹類型；造成通貨膨脹的直接原因和主要原因，導(dǎo)致通貨膨脹

16、的其它原因；決定通貨膨脹的社會承受能力的三個方面的因素。三、通貨緊縮：通貨緊縮的基本涵義，通貨緊縮的計量意義，通貨緊縮的就經(jīng)濟實質(zhì)和表現(xiàn)形式，導(dǎo)致通貨緊縮的一般原因。復(fù)習(xí)思考題1、基本概念：通貨膨脹、通貨緊縮、需求拉上型通貨膨脹、成本推進型通貨膨脹、混合型通貨膨脹、結(jié)構(gòu)型通貨膨脹、2、試述通貨膨脹的成因。3、如何度量通貨膨脹4、試述通貨膨脹對國民經(jīng)濟的影響。5、試述通貨緊縮的成因。6、試述通貨緊縮對國民經(jīng)濟的影響。7、試述如何治理通貨膨脹。8、試述我國當(dāng)前的通貨緊縮的原因及對策。第十章 貨幣政策學(xué)習(xí)目的與要求本章的主要內(nèi)容是介紹貨幣政策的最終目標(biāo)、中介指標(biāo)、操作目標(biāo)，中央銀行的貨幣政策工具，貨

17、幣政策的傳導(dǎo)機制和貨幣政策的效果。需要掌握的主要內(nèi)容：一、貨幣政策目標(biāo)：貨幣政策最終目標(biāo)體系，貨幣政策最終目標(biāo)之間的關(guān)系；貨幣政策最終目標(biāo)的選擇。 二、貨幣政策的中間目標(biāo)：貨幣政策中間目標(biāo)的基本涵義，選擇中間目標(biāo)的四個方面的要求，各國使用較多的中間目標(biāo)及凱恩斯主義、現(xiàn)代貨幣主義在選擇中間目標(biāo)方面的主張。三、貨幣政策的工具：存款準(zhǔn)備率政策的涵義及其缺陷，我國存款準(zhǔn)備制度的主要內(nèi)容；貼現(xiàn)政策的作用機制及效果比較，我國再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的進展情況；公開市場業(yè)務(wù)的作用機制及效果比較，我國中央銀行本幣公開市場業(yè)務(wù)的操作框架和作法。四、貨幣政策的效果研究：財政政策與貨幣政策的共性與區(qū)別，兩類政策的基本配合模式，各類配合模式的