某商業(yè)融資方案書v1

1、. .市 XXX 技術(shù)有限公司商業(yè)融資方案書二零一三年十月a.前言選擇海合川就等于選擇成功因為我們擁有專家級的設(shè)計師卓越的管理團隊人性化客戶理念廣闊的市場前景word 專業(yè)資料.一、公司基本情況及未來發(fā)展戰(zhàn)略1、公司基本情況市海合川技術(shù)有限公司是一家專門致力于中小型企業(yè)信息化的咨詢、策劃、定制開發(fā)、實施以及維護的高新技術(shù)企業(yè)。是中小型企業(yè)ICT解決方案專業(yè)的提供商，是可信賴可托付的企業(yè)IT 信息部。 注冊地址 ：市南山區(qū)招商街道蛇口南海大道1081 號悠然居 2 樓 23A成立時間： 2013 年 5 月法定代表人： XXX經(jīng)營項目： 中小企業(yè) ICT 設(shè)備代理、系統(tǒng)集成開發(fā)與維護。經(jīng)營理念：

2、 為客戶量身定制IT 解決方案，通過ICT 技術(shù)，協(xié)助傳統(tǒng)中小型企業(yè)轉(zhuǎn)身，幫助企業(yè)協(xié)規(guī)化，實現(xiàn)客戶的價值，從而實現(xiàn)海合川的價值，與客戶共成長。經(jīng)營宗旨： 客戶的高滿意度，股東的高回報率，員工（奮斗者）廣闊發(fā)展空間及高利潤分配。經(jīng)營目標(biāo)： 面對中小型信息化改造領(lǐng)域廣闊的市場前景，我們的目標(biāo)是：立足中小型企業(yè)領(lǐng)域，推動及加快中小型企業(yè)信息化的建設(shè)，用三年時間，把海合川建成為中小企業(yè)信息化應(yīng)用軟件、咨詢、策劃、定制開發(fā)、實施及維護的產(chǎn)業(yè)基地。word 專業(yè)資料.公司的技術(shù)及市場發(fā)展過程：公司自成立以來，便承擔(dān)著廣西師大學(xué)三個后勤接待培訓(xùn)中心信息化建設(shè)的重任。目前，公司已獨立開發(fā)了擁有自主知識產(chǎn)權(quán)的海

3、合川酒店客房管理信息系統(tǒng)、海合川家庭式旅館客房管理信息系統(tǒng)等二套四個版本的應(yīng)用軟件，其中酒店客房管理信息系統(tǒng)已經(jīng)在、三地市部分酒店旅館安裝使用，運行良好，客戶反饋管理系統(tǒng)操作便捷，大大提高了工作效率，給予了中肯的評價。公司將在立足中小型酒店旅館客房管理系統(tǒng)開發(fā)與推廣的基礎(chǔ)上，積極開拓全國中小型企業(yè)信息化的建設(shè)市場。2、公司核心骨干賓 xx，男，34 歲，2001 年畢業(yè)于電子科技大學(xué)。 在 IT 行業(yè)世界 500強企業(yè)工作十二年，既懂計算機技術(shù)，又有管理、經(jīng)營和指揮才能，有強烈的創(chuàng)新意識、深邃的洞察力和果斷的決策能力。曾任華為公司高級設(shè)計師、軟件經(jīng)理、項目經(jīng)理，現(xiàn)任海合川IT 信息部技術(shù)總監(jiān)。

4、龐 xx ，男， 37 歲， 1998 年畢業(yè)于湖大應(yīng)用電子專業(yè)，曾在華強集一直負(fù)責(zé)客戶服務(wù)工作。現(xiàn)任海合川市場部市場總監(jiān)。word 專業(yè)資料.3、 公司的未來發(fā)展規(guī)劃（未來三年） 2013 年，完成公司平臺建設(shè)、酒店產(chǎn)品行業(yè)的市場調(diào)研、客房管理系統(tǒng)產(chǎn)品基本功能開發(fā)及產(chǎn)品的市場初期開拓等四大工程的建設(shè)。目前公司首個項目是先以酒店行業(yè)的客房管理系統(tǒng)作為進入市場的先頭產(chǎn)品（選擇先入酒店行業(yè)信息化的系統(tǒng)主要是有客戶指定我公司為他定制開發(fā)），然后根據(jù)市場需求分階段逐個行業(yè)穩(wěn)健打入。海合川公司開發(fā)的酒店客房管理系統(tǒng)主要是面向中小型酒店、招待所、家庭式旅館而定制開發(fā)的系統(tǒng)，是一種適銷對路的產(chǎn)品，有著廣闊的

5、消費市場，根據(jù)產(chǎn)品的定位及產(chǎn)品優(yōu)勢計劃 2013 年目標(biāo)銷售收入10 萬元，其中硬件收入1 萬元，軟件收入9萬元，稅前利潤達到9.5 萬元； 2014 年，完成第一個產(chǎn)品的功能結(jié)構(gòu)升級開發(fā)，擴大公司的銷售word 專業(yè)資料.渠道與銷售隊伍，酒店行業(yè)產(chǎn)品目標(biāo)銷售收入35 萬元，其中硬件收入2萬元，軟件收入 33 萬元，稅前利潤達到 32 萬元（計劃平均每月完成35個產(chǎn)品的銷售）；在穩(wěn)步推進第一個產(chǎn)品銷售的同進時深入調(diào)研市場行業(yè)信息化的需求，找出 12 個行業(yè)客戶急需解決問題的信息化產(chǎn)品作為公司下一開發(fā)項目。利用第一產(chǎn)品的銷售模式及銷售隊伍打開公司新品的市場銷售，新產(chǎn)品目標(biāo)銷售收入10 萬元，稅前

6、利潤達到9 萬元。 2015 年，逐步建立起一支由市場部、駐外辦事處、合作伙伴、市場兼職人員等組成的多層次、網(wǎng)絡(luò)狀的銷售渠道和銷售隊伍；同時聯(lián)盟在市場各領(lǐng)域都擁有豐富經(jīng)驗的銷售公司負(fù)責(zé)產(chǎn)品的經(jīng)營和銷售，隨著產(chǎn)品銷售隊伍擴大及銷售方式成熟，公司的二個產(chǎn)品銷售規(guī)模會進入快速上升階段，酒店行業(yè)產(chǎn)品及新產(chǎn)品目標(biāo)銷售收入120 萬元，其中硬件收入7 萬元，軟件收入 114萬元，稅前利潤達到110萬元； 2016 年，繼續(xù)擴大及完善公司的銷售渠道與銷售隊伍，公司產(chǎn)品目標(biāo)銷售收入比上一年翻一番達到 230 萬元，其中硬件收入 14 萬元，軟件收入 216 萬元，稅前利潤達到 200 萬元； 今后公司會根據(jù)市

7、場需求組織檢討并以當(dāng)前產(chǎn)品的銷售與開發(fā)模式不斷復(fù)制孵化下一個新產(chǎn)品，為公司持續(xù)帶來收益。word 專業(yè)資料.二、公司產(chǎn)品及市場分析1、產(chǎn)品、特點及優(yōu)勢（1）產(chǎn)品公司目前主要是立足于中小型規(guī)模的酒店/ 旅館的領(lǐng)域信息化建設(shè)開發(fā)及市場開拓、為中小型企業(yè)管理提供一流的應(yīng)用軟件及信息化全面解決方案為使命。現(xiàn)已開發(fā)的產(chǎn)品有：海合川酒店客房管理信息系統(tǒng)海合川家庭式旅館客房管理信息系統(tǒng)正在開發(fā)產(chǎn)品：海合川酒店客房管理信息系統(tǒng)增強版本。待開發(fā)產(chǎn)品：客戶關(guān)系管理系統(tǒng) 、財務(wù)管理系統(tǒng)。（2）特點全融合：系統(tǒng)與客戶的管理理念及工作流程相匹配。易上手：系統(tǒng)與客戶的每一個員工工作習(xí)慣相適應(yīng)?？蓴U展：系統(tǒng)會隨客的的管理進

8、步及經(jīng)營拓展共成長。高可靠：電信級可靠性設(shè)計保證7X24 小時無間斷運行安全可靠。word 專業(yè)資料.前瞻性：公司產(chǎn)品的開發(fā)充分考慮中小型酒店/ 旅館和信息技術(shù)的發(fā)展趨勢，確保了產(chǎn)品技術(shù)的前瞻性。（3）優(yōu)勢軟件模塊采用積木式結(jié)構(gòu)，各酒店可按需選擇適合自己的功能模塊?？梢噪S時擴充新的功能和模塊，實現(xiàn)無縫升級掛接。強大的酒店個性參數(shù)設(shè)置，適應(yīng)各類型酒店的不同特點。針對不同規(guī)模酒店設(shè)計版本，性能價格比高。2、行業(yè)及市場分析？3、公司的獨特性及市場競爭力（1）獨特性公司是中小型企業(yè)信息化軟件開發(fā)的專業(yè)公司，我們的 IT 系統(tǒng)方案：由有十幾年電信系統(tǒng)軟件設(shè)計經(jīng)驗的設(shè)計師主導(dǎo)，基于當(dāng)前最先進的B/S架構(gòu)設(shè)

9、計，并大量參考和借鑒了電信系統(tǒng)軟件設(shè)計的經(jīng)驗，完全可以滿足行業(yè)關(guān)于安全性和可靠性的要求。（2 ）市場競爭力公司的競爭優(yōu)勢集中表現(xiàn)在以下幾個方面：技術(shù)優(yōu)勢：公司擁有實力雄厚的技術(shù)隊伍，掌握了當(dāng)今國酒店行業(yè)領(lǐng)先的信息技術(shù)。word 專業(yè)資料.產(chǎn)品優(yōu)勢：公司已經(jīng)開發(fā)了擁有自主知識產(chǎn)權(quán)的二套四個版本的應(yīng)用軟件，并將進一步完善產(chǎn)品功能，可為中小型酒店行業(yè)信息化建設(shè)提供全面解決方案。市場優(yōu)勢：？質(zhì)量、成本優(yōu)勢：公司對中小型酒店/ 旅館行業(yè)有較深入的研究，聘請了熟悉酒店行業(yè)業(yè)務(wù)流程的專家對軟件開發(fā)給予業(yè)務(wù)上的指導(dǎo)，因而可以減少大量的調(diào)研活動，縮短開發(fā)進程，降低開發(fā)風(fēng)險，提高產(chǎn)品的質(zhì)量，大幅度降低成本。4、竟

10、爭對手的優(yōu)勢、劣勢及可比較案例由于酒店行業(yè)信息化市場前景廣闊，捷信達酒店管理系統(tǒng)、上海匯錦酒店管理系統(tǒng)、金天鵝、千里馬、維捷等早已向該行業(yè)滲透。這些竟?fàn)帉κ珠_發(fā)系統(tǒng)功能強大、公司的資金雄厚、開發(fā)團隊人才優(yōu)秀、營銷網(wǎng)絡(luò)的完善是它們競爭優(yōu)勢所在，但他們開發(fā)系統(tǒng)大部分是標(biāo)準(zhǔn)版的管理系統(tǒng)，缺少客性化的定制，客戶實際操作熟悉系統(tǒng)的時間過長、不易入手；另外，上述競爭對手主要致力于星級酒店項目開發(fā)，缺乏對小規(guī)模的酒店及旅館的深入研究。而我公司立足于中小型酒店、招待所、家庭旅館行業(yè)信息化基石的建立數(shù)據(jù)庫、軟件模塊采用積木式結(jié)構(gòu)，各酒店可按需選擇適合自己的功能模塊，適用性、可操作性強，市場前景廣闊。word 專

11、業(yè)資料.三、公司運營與管理1、公司發(fā)展戰(zhàn)略堅持“以人為本”的經(jīng)營管理理念。堅持“提供高品質(zhì)產(chǎn)品，實現(xiàn)低交付成本”的市場競爭策略。充分運用產(chǎn)品經(jīng)營手段， 積極開拓產(chǎn)品市場， 實現(xiàn)公司跨越式發(fā)展。注重知識管理，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。2、公司的組織結(jié)構(gòu)股東會監(jiān)事會總經(jīng)理集成交付部研發(fā)部市場部行政財務(wù)部3、人力資源規(guī)劃人才是現(xiàn)代公司的財富之源。當(dāng)前企業(yè)之間的競爭，說到底，就是人才的競爭，誰擁有人才，誰就擁有財富。公司給員工建立起階梯式的發(fā)展模式，以實現(xiàn)員工價值最大化的人力資源管理的目標(biāo)。建立公開、公平、公正的績效考評體系與合理的薪酬制度。word 專業(yè)資料.推行“員工持股計劃” ，構(gòu)建利益共同體，增強公司發(fā)

12、展的動力。4、軟件開發(fā)管理5、市場策略（1）營銷戰(zhàn)略實行“提供高品質(zhì)產(chǎn)品，實現(xiàn)低交付成本”市場競爭戰(zhàn)略；以海合川酒店客房管理信息系統(tǒng)為拳頭產(chǎn)品，以廣西市場為突破口。建立有效的銷售渠道和強大的銷售隊伍。建立良好的戰(zhàn)略合作伙伴關(guān)系，充分利用已使用公司客房管理系統(tǒng)市場資源進行相關(guān)產(chǎn)品的銷售及推廣。（2 ）銷售隊伍的組建公司將逐步建立起一支由市場部、駐外辦事處、合作伙伴、市場兼職人員組成的多層次、網(wǎng)絡(luò)狀的銷售隊伍，采取“先入為主”的策略盡快占領(lǐng)全國中小型酒店、家庭旅館市場。（3 ）服務(wù)體系軟件市場的競爭不再僅僅是軟件產(chǎn)品的競爭，更重要的是服務(wù)的競爭。公司將成立“客服中心” ，采用網(wǎng)絡(luò)遠程維護、現(xiàn)場支持

13、等服務(wù)手段，為客戶提供不間斷、全方位的服務(wù)，以實現(xiàn)客戶利益的最大化及公司收益word 專業(yè)資料.的持續(xù)性。四、融資方案1、公司目前資本及財務(wù)狀況海合川公司資本及財務(wù)狀況表（單位：人民幣）項目固定產(chǎn)品注冊兩位股東前期與后續(xù)流動負(fù)債資產(chǎn)價值資金二年無報酬的投入資產(chǎn)合計金額金額5 萬2010 萬30 萬5 萬070萬2、融資需求為盡快占領(lǐng)酒店行業(yè)及其它中小型企業(yè)信息化領(lǐng)域，實現(xiàn)公司跨越式的發(fā)展戰(zhàn)略，公司擬吸收風(fēng)險投資30 萬元，可以分兩期投入:第一期 15 萬元資金主要用于酒店客房管理系統(tǒng)的升級開發(fā)；第二期 15 萬元資金主要用于導(dǎo)入客戶關(guān)系管理系統(tǒng)調(diào)研開發(fā)。3、融資方式目前海合川只接受風(fēng)險資本融資

14、方式。說明：風(fēng)險投資是由投資人向增長迅速、潛力大、風(fēng)險也很大的企業(yè)提供股權(quán)融資或準(zhǔn)股權(quán)投資，并參與到被投資企業(yè)的經(jīng)營管理，監(jiān)督和管理被投資企業(yè)，協(xié)助企業(yè)快速發(fā)展并取得高資本的收益，最終通過管理層認(rèn)購股權(quán)轉(zhuǎn)讓方式實現(xiàn)資本的增值或享受整個項目分紅的一種商業(yè)投資行為。word 專業(yè)資料.4、投資方的介入與退出（1）投資方在公司經(jīng)營管理中的地位和作用投資方通過選派股東代表參與公司決策，但是不干預(yù)公司日常經(jīng)營管理，投資者可向公司委派一名財務(wù)監(jiān)督員，監(jiān)督公司資金運用情況。公司每月向股東會和投資者提供現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表和損益表。公司總經(jīng)理必須向股東會書面匯報當(dāng)月經(jīng)營狀況和下月財務(wù)預(yù)算計劃。（2 ）資本退

15、出風(fēng)險投資者并不是要長期持有公司股份，而是要在適當(dāng)?shù)臅r候退出，并取得收益。投資者退出的方式主要出售、清算或破產(chǎn)方式收回自己的投資。說明：絕大多數(shù)的投資都是為了獲利，因此都涉及到退出機制問題，所以，需要在此說明投資者可能的退出時間和退出方式。5、風(fēng)險分析及對策（1）風(fēng)險分析a）技術(shù)風(fēng)險：IT 行業(yè)本身是一個風(fēng)險很大的企業(yè)，技術(shù)更新日新月異，一項技術(shù)今天本來可能還很先進，但是明天就有可能另一項更先進的技術(shù)取代前者。公司能否始終保持領(lǐng)先的技術(shù)水平，將直接影響公司未來的興衰成敗。word 專業(yè)資料.b）市場風(fēng)險：市場價格波動：隨著潛在進入者與行業(yè)現(xiàn)有競爭對手兩種競爭力量的逐步加劇，各公司會采取“價格戰(zhàn)

16、”策略打擊競爭對手，因而引起公司產(chǎn)品價格波動，進而影響公司收益。銷售不足：由于公司進入酒店 / 旅館行業(yè)的時間同其它入行時間長的專業(yè)酒店管理系統(tǒng)公司相比起步會晚些，在市場進入方面很可能會遭到客戶的質(zhì)疑及排擠，從而影響公司產(chǎn)品的銷售。c）經(jīng)營風(fēng)險人力成本上升：由于公司處于創(chuàng)業(yè)階段，工作環(huán)境、福利待遇在開始時同其他公司相比可能會存在一定差距，從而影響了了引進高技術(shù)人才的難度。管理風(fēng)險：隨著公司規(guī)模的不斷發(fā)展壯大，公司組織結(jié)構(gòu)、管理方法可能不適應(yīng)不斷變化的外環(huán)境。d）財務(wù)風(fēng)險公司在創(chuàng)業(yè)發(fā)展初期，財務(wù)風(fēng)險主要體現(xiàn)為流動資金嚴(yán)重不足風(fēng)險，即現(xiàn)投入的資金不能滿足公司快速發(fā)展的需要。（2 ）風(fēng)險對策a）技術(shù)風(fēng)險對策word 專業(yè)資料.采取多種激勵措施，如員工持股、股票期權(quán)等，盡可能地吸引并留住人才。給予員工發(fā)展所需的空間和支持，滿足員工實現(xiàn)自我價值的需要。b）市場風(fēng)險及對策進一步提