財務會計部工作總結(jié)

1、一、合理制定經(jīng)營目標，確保全年各項指標的完成年初， 本著 “效益優(yōu)先 ”的原則，根據(jù)省聯(lián)社給我社制定的各項經(jīng)營目標任務，結(jié)合我社上年度經(jīng)營目標完成情況的基礎上，科學、 合理制定了各網(wǎng)點組織資金目標和任務，并于元月一日召開首季組織資金工作動員大會，進一步提高全員的思想認識，明確組織資金工作的目標和任務。 二月份對各營業(yè)網(wǎng)點反復進行算帳，合理設定各項財務指標， 與各網(wǎng)點主任簽訂經(jīng)營目標責任制， 修改和完善了經(jīng)營管理綜合考核辦法，為各網(wǎng)點明確了經(jīng)營方向和責任目標。 十一月份，根據(jù)各網(wǎng)點經(jīng)營目標實際完成情況，結(jié)合本地市場經(jīng)濟變化特點，及時調(diào)整各網(wǎng)點經(jīng)營目標，為今年利潤計劃的順利實現(xiàn)進一步奠定基礎。截止

2、11 月末，各項存款余額為 * 萬元，比年初增加* 萬元；各項貸款余額為 *萬元（含貼現(xiàn) * 萬元），比年初增加 * 萬元；不良貸款余額為 *萬元（不含抵債資產(chǎn)） ，比年初下降 *萬元，不良貸款占各項貸款的比例為*%（含貼現(xiàn)），比年初的 * 下降了 * 個百分點；全轄盈虧軋差合計賬面盈余 * 萬元，比去年同期增盈 * 萬元。預計至 12月末，各項存款余額達到 * 萬元，比年初增加 *萬元；各項貸款余額為* 萬元，比年初增加*萬元；不良貸款余額為* 萬元，比年初下降 * 萬元，不良貸款占比為* ，比年初下降 *% ；全轄實現(xiàn)各項收入為* 元，各項支出* 萬元，賬面盈余* 萬元。二、加強財務管理，

3、規(guī)范財務行為，努力增收節(jié)支1、根據(jù)上年財務管理經(jīng)驗，結(jié)合今年改革實際情況，以“總量控制，效益優(yōu)先，以收定支，超額審批，超限停支，財務公開，民主理財”為原則，控制水電費、公雜費、郵電費等費用全年限額，業(yè)務招待費嚴格按照利息收入的5 序時列支，其他費用開支必須報經(jīng)聯(lián)社審批， 并下批復作為年終考核認賬因素。同時綜合考慮各方面情況，又給每個網(wǎng)點額外增加了*元費用，從而保證了各網(wǎng)點經(jīng)營和管理所需各項費用的開支。2、規(guī)范財務行為，合理控制財務開支。繼續(xù)執(zhí)行* 市農(nóng)村信用合作社財務管理辦法和費用結(jié)報制度 ，在聯(lián)社費用管理委員會管理下，詳細規(guī)范了財務開支的范圍、標準、審批權限、 程序等， 不斷完善了費管會的管

4、理制度，對于核定費用以外的費用開支，一律提前上報費管費研究、審批。截止11 月末，經(jīng)費管會研究審批通過的各項費用為*元，其中：各項墊支費用*，購買的低值易耗品費用為*元，各種修理費用為*元，營業(yè)外支出為 * 元，其他各項費用為*元。3、減少非生息資金的占比，加強應收利息的管理。截止11 月末，我社應收利息帳面余額為 * 萬元， 已超過銀監(jiān)部門的風險控制警戒線，我部根據(jù)實際情況，在主任室的要求下，堅持 “誰分片地區(qū)，誰負責清理”的原則，對各網(wǎng)點進行跟蹤督促，限期清理。截止11 月末，應收利息余額為* 萬元，預計年末將全面完成應收利息的清理工作。三、及時清收違規(guī)投資，規(guī)范投資行為根據(jù)銀監(jiān)部門和省聯(lián)

5、社清理違規(guī)投資的要求，加大了對違規(guī)債券和保險投資的清收力度，通過采取上門催收洽談、電話追問和網(wǎng)上查詢、委托出售等方式，及時清收了申銀萬國* 萬元國債和保險投資 * 萬元。 目前仍有保險投資 * 萬元未收回， 正繼續(xù)與太平洋保險公司洽談給付； 密切關注南方證券托管工作， 債權一經(jīng)確定， 及時清收南方證券 * 萬元國債投資。為規(guī)范投資行為，確保資金安全、高效運營，我部于今年十月制定了* 市農(nóng)村信用合作聯(lián)社投資業(yè)務管理辦法，規(guī)定了在銀行間債券市場進行資金拆借、債券買賣、債券回購等投資業(yè)務行為。十月份以來，委托省聯(lián)社在銀行間債券市場購買債券*萬元，同時與省聯(lián)社進行短期資金拆放業(yè)務，提高了資金使用效益。

6、四、申請發(fā)行專項中央銀行票據(jù)* 萬元為進一步深化農(nóng)村信用社改革，切實用好國家資金支持政策，根據(jù)國庫院 農(nóng)村信用社改革試點方案的通知 （國發(fā) xx15號）和中國人民銀行農(nóng)村信用社改革試點專項中央銀行票據(jù)操作辦法 （銀發(fā) xx181號）、農(nóng)村信用社改革試點資金支持方案實施與考核指引（銀發(fā) #4 號）文件精神，一季度制定了* 市農(nóng)村信用社增資擴股及降低不良貸款計劃書，在報經(jīng) * 銀監(jiān)分局批準后，一邊請* 會計師事務所清產(chǎn)核資，同時進行增資擴股充實資本，采取措施清收和降低不良貸款，在二季度成功申請發(fā)行了中央銀行專項票據(jù)* 萬元，并在二季度末達到了提前申請贖回的條件。五、充實資本金，增強自身的經(jīng)營實力和抗風險能力。根據(jù)農(nóng)