融資融券資格考試試題及答案

1、單項(xiàng)選擇題1. 客戶申請授信額度的上限比例不能超 3 分已自動評判? A.賬戶凈資產(chǎn)的50%? B.賬戶凈資產(chǎn)的100%? C賬戶凈資產(chǎn)的150%? D.賬戶凈資產(chǎn)的200%? E. 無? F.無學(xué)員答案： D 學(xué)員得分： 3 分2. 推薦人在開市期間發(fā)現(xiàn)客戶維持擔(dān)保比例低于 180% 時 3 分已自動評判? A.立即通知客戶追加擔(dān)保物? B.在收市后，確認(rèn)不低于130%時不用通知客戶追加擔(dān)保物 ?。在收市后，確認(rèn)不低于130%時也要通知客戶追加擔(dān)保物? D.都不用通知客戶? E. 無? F無學(xué)員答案： B 學(xué)員得分： 3 分3. 以下關(guān)于擔(dān)保品賣出，正確的選項(xiàng)是 3 分己自動評判債。還? A

2、.擔(dān)保品賣出有融資負(fù)債股票后的所得資金要優(yōu)先歸還融資負(fù)? B.擔(dān)保品賣出后按所有未歸還融資合約到期日順序歸還負(fù)債? C擔(dān)保品賣出有融資負(fù)債股票后，按本券融資合約開倉日順序償? D.擔(dān)保品賣出有融資負(fù)債股票后所得資金無需歸還融資負(fù)債? E無? F.無學(xué)員答案： A 學(xué)員得分： 3 分? A. 融資融券合同有效期 6 個月。在合同到期前一個月甲乙雙方未 書面 通知對方到期終止合同的，合同有效期自動順延 6 個月，以 此類推? B.融資融券合同有效期一年。在合同到期前一個月甲乙雙方未書面通知對方到期終止合同的，合同有效期自動順延一年，以此類 推? C融資融券合同有效期一年。在合同到期前一個月甲乙雙方

3、未書面通知對方到期終止合同的，合同有效期自動順延 6 個月，以此 類推? D融資融券合同有效期兩年。在合同到期前一個月甲乙雙方未書面通知對方到期終止合同的，合同有效期自動順延一年，以此類 推? E. 無? F無學(xué)員答案： B 學(xué)員得分： 3 分5. 公司調(diào)整可充抵保證金證券折算率后，客戶伯用賬戶 將會發(fā)生變化 . 3 分已自動評判? A.維持擔(dān)保比例? B.總資產(chǎn)? C可用保證金? D融資額度? E. 無? F無學(xué)員答案： C 學(xué)員得分： 3 分6. 客戶用作充抵保證金的證券預(yù)定終止上市未涉及收購的，公司將如何處理？ 3 分已自動評 判? A.將該證券的折算率計(jì)為零，T+2日，將該證券計(jì)算維持

4、擔(dān)保比 例時的 市值計(jì)為零? B?將該證券計(jì)算維持擔(dān)保比例時的市值計(jì)為零，T+1日，將該證 券的折算率計(jì)為零? C.將該證券的折算率計(jì)為零，T+1日，將該證券計(jì)算維持擔(dān)保比例時 的市值計(jì)為零折算率計(jì)為零? E無? F無學(xué)員答案：C學(xué)員得分：3分7. 客戶在什么情形下需追加擔(dān)保物？ $分已自動評判? A. 當(dāng) T 日收盤后，信用賬戶出現(xiàn)維持擔(dān)保比例低于平倉維持擔(dān)保比例? B. 當(dāng) T 日收盤后，信用賬戶岀現(xiàn)維持擔(dān)保比例低于補(bǔ)倉維持擔(dān)保比例? C當(dāng)T日收盤后，信用賬戶出現(xiàn)維持擔(dān)保比例低于取保維持擔(dān)保比例? D當(dāng)T日收盤后，信用賬戶出現(xiàn)維持擔(dān)保比例低于補(bǔ)倉維持擔(dān)保比例或平倉維持擔(dān)保比例? E無? F

5、無學(xué)員答案： D 學(xué)員得分： 3分8. T 日收盤后，如客戶信用賬戶維持擔(dān)保比例低于平倉維持擔(dān)保比例，追加擔(dān)保物的最后期限為3分已自動評判? A. T+1 日收盤? B. T+2 日收盤? C. T+2 日開盤? D. T+2 日收盤? E無? F無學(xué)員答案： A 學(xué)員得分： 3分A. 一款日交易策略資訊產(chǎn)品 , 每工作日開市前發(fā)布B. 款周交易策略資訊產(chǎn)品，每周一發(fā)布C. 一款月交易策略資訊產(chǎn)品，每月首個交易日發(fā)布D. 款年交易策略資訊產(chǎn)品，每年首個交易日發(fā)布E. 無F?無學(xué)員答案： A 學(xué)員得分： 3 分10. 客戶對融資合約申請展期，每次展期的期限不得超過 3 分已自動評判? A. 1

6、個月? B.3 個月? C.6 個月? D. 1 年? E. 無? F.無學(xué)員答案：C學(xué)員得分：3分多項(xiàng)選擇題1. 對于長期停牌的股票，公司會對該股票進(jìn)行哪些處理 3 分已自動評判? A.降低折算率? B.公允價值按照指數(shù)收益法處理? C.調(diào)出擔(dān)保品范圍? D.市值記為 0? E.無? F.無學(xué)員答案：A,B,C,D學(xué)員得分：0分2. 以下關(guān)于平倉原那么正確的選項(xiàng)是 3 分已自動評判? A.強(qiáng)制平倉操作應(yīng)以最有利于成交為首要原那么? B.客戶信用賬戶同時存在融資負(fù)債和融券負(fù)債的，按照先償還融資負(fù)債、后歸還融券負(fù)債的順序進(jìn)行平倉? C. 融資業(yè)務(wù)中出現(xiàn)強(qiáng)制平倉情形時，應(yīng)根據(jù)市場交易惜況 , 結(jié)合

7、客戶 信用賬戶擔(dān)保證券折算率、擔(dān)保證券市值大小等因素 , 剔除當(dāng)日停牌 證券，以折算率優(yōu)先與市值優(yōu)先的順序、按照折算 率從低到高的原 那么進(jìn)行強(qiáng)制平倉。? D. 融資業(yè)務(wù)中出現(xiàn)強(qiáng)制平倉情形時，公司可直接使用客戶信 用賬戶中的資金直接還款，直接還款的順序在賣券還款之前? E. 無? F. 無學(xué)員答案：A, B, D,學(xué)員得分：3分3. 轉(zhuǎn)融券出借費(fèi)率描述正確的有 3 分已自動評判? A.3 天期 1. 5%? B.7 天期 1. 6%? C.14 天期 1. 7%? D.28 天期 1. 8%? E.182 天期 2%? F. 無學(xué)員答案：A,B,C,D,E學(xué)員得分：3分4. 以下哪些是公司統(tǒng)一

8、規(guī)定的投資者教育內(nèi)容 3 分已自動評判? A.融資融券業(yè)務(wù)根本知識和法律法規(guī)? B.公司融資融券業(yè)務(wù)規(guī)那么和流程? C.公司?融資融券合同?、?融資融券交易風(fēng)險揭示書?和 相關(guān)風(fēng)險提 示? D.? E.7? F.客戶參與融資融券適當(dāng)性原那么和權(quán)益維護(hù)推薦股票無學(xué)員答案：A,B,C,D學(xué)員得分：3分? A. 證券來源是轉(zhuǎn)融通證券時，期限可以隨借隨還? B.融券保證金比例最低可達(dá) 50%, 對應(yīng)交易杠桿為 2 倍。? C.客戶融券開倉當(dāng)天可以進(jìn)行現(xiàn)券還券。? D.融資融券部定期公布最新可融券名單，查看路徑為：公用文件夾-融資融券部 -公示信息-專項(xiàng)券源效勞可融入品種 ? E. 無? F. 無學(xué)員答

9、案：A,B,C,D學(xué)員得分：0分6. 以下図于專業(yè)機(jī)構(gòu)投資者的是 3 分已自動評判? A.商業(yè)銀行、證券公司、基金管理公司、期貨公司、信托公司和保險公司等? B.上述金融機(jī)構(gòu)管理的金融產(chǎn)品? C.經(jīng)證監(jiān)會或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)登記備案的私募基金管理機(jī)構(gòu)及其管理的私募基金產(chǎn)品? D.證監(jiān)會認(rèn)可的其他投資者? E. 無? F. 無學(xué)員答案：A,B,C,D學(xué)員得分：3分7. 以下關(guān)于擔(dān)保證券劃轉(zhuǎn)的說法正確的選項(xiàng)是 3 分已自動評判? A.擔(dān)保證券劃轉(zhuǎn)當(dāng)日實(shí)時到賬? B.擔(dān)保證券劃轉(zhuǎn) T+1 日到賬? C.擔(dān)保證券劃轉(zhuǎn)可以撤單? D.擔(dān)保證券劃轉(zhuǎn)不可以撤單? E.無? F.無學(xué)員答案：B,C學(xué)員得分? A.融

10、資利息? B.融券費(fèi)用? c. 未成交額度占用費(fèi)? D.逾期罰息? E.無? F.無學(xué)員答案：A,B,C,D學(xué)員得分：0分9. 目前融資融券業(yè)務(wù)中，公司主要使用的通知方式是 3 分已自動評判? A.網(wǎng)站公告? B.電子郵件通知? C. 短信通知? D.微信通知? E.無? F.無學(xué)員答案：A, B, C學(xué)員得分：3分10. 以下哪些是推薦人責(zé)職 3 分已自動評判? A. 面對面向客戶講解合同條款? B.征信調(diào)查? C.客戶推薦? D.通知送達(dá)? E.無? F.無學(xué)員答案：A,B,C,D學(xué)員得分：3分判斷題1. 營業(yè)部通知客戶授信結(jié)果方式是“營業(yè)部以 錄音形式通知客戶授信結(jié)果，并告知客戶可通過公

11、 司網(wǎng)站的快速交易査詢授信結(jié)果 .3 分已自動評判?A. 正確B. 錯誤學(xué)員答案：A 學(xué)員得分： 3 分2.客戶參與融資融券交易，有可能虧損完所有擔(dān)保資金和擔(dān)保證券后，仍然還有負(fù)債需要繼續(xù)歸還?3分已自動評判A. 正確B. 錯誤學(xué)員答案：A學(xué)員得分：3分3. 出現(xiàn)強(qiáng)制平倉情形時，公司有權(quán)選擇公司認(rèn)為最利于成交的時間、證券、價格.數(shù)量進(jìn)行申報。3分已自動評判A. 正確B. 錯誤學(xué)員答案：A學(xué)員得分：3分4. 客戶可以在信用賬戶里買入被調(diào)出擔(dān)保證券范圍的股票。3分己自動評判A. 正確B. 錯誤B學(xué)員得分：3分5. 警戒類賬戶是指日終消算后維持擔(dān)保比例小于補(bǔ)倉維持擔(dān)保比例大于或等于平倉維持擔(dān)保比例的賬戶。3分已自動評判A. 正確B. 錯誤學(xué)員答案：A學(xué)員得分：3分6. 客戶融資買入的證券市值在該筆負(fù)債未歸還的不可以計(jì)入可用保證金。3分已自動評判A. 正確B. 錯誤學(xué)員答案：A學(xué)員得分：3分7. *ST股票不會被調(diào)出擔(dān)保證券范圍。3分己自動評判A. 正確學(xué)員答案：B學(xué)員得分：3分&公可允許保守型客戶參與融資融券業(yè)務(wù)。3分已自動評判A